信用社陽(yáng)光信貸自查報(bào)告

1、1 / 52018年信用社陽(yáng)光信貸自查報(bào)告信用社陽(yáng)光信貸自查報(bào)告18年5月，聯(lián)社組織召開(kāi)了全體員工參加的“陽(yáng)光信貸”動(dòng)員大會(huì)。 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)該次會(huì)議活動(dòng)提出了具體要求及明確指示。 自此我社不間 斷地召開(kāi)“陽(yáng)光信貸”專項(xiàng)工作學(xué)習(xí),通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，充 分認(rèn)識(shí)此次專項(xiàng)治理工作的目的和重要意義。 我社上下聯(lián)系自身的工 作實(shí)際，對(duì)照聯(lián)社“陽(yáng)光信貸”學(xué)習(xí)文件精神進(jìn)行自查， 做到邊學(xué)習(xí)、 邊檢查、邊核實(shí)， 組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、辦法 和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，著重對(duì)貸款授權(quán)授信管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、規(guī) 范行為思想、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題等方面進(jìn)行了自查自糾。 現(xiàn)將近階段自查情況匯報(bào)如下

2、：一、自查情況（一）、對(duì)貸款授權(quán)授信管理的自查 經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行省、市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定以及貸款“三查”制度辦理各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)，無(wú)利用職權(quán)進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當(dāng)交易的行為。能恪守規(guī)章制度。 信貸人員始終堅(jiān)持按章辦事， 努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度， 辦理貸款手 續(xù)，力求完善，不出差錯(cuò)，確保手續(xù)真實(shí)合法。在賬務(wù)處理方面，均 能做到賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為；無(wú)截留貸款本息行為。我 社在今后的工作中將貸后檢查做為重點(diǎn)予以改進(jìn)， 隨時(shí)掌握客戶的動(dòng) 態(tài)變化，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。（二）、對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的自查經(jīng)查我社均能夠認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，能夠自覺(jué)主動(dòng) 的學(xué)習(xí)國(guó)2 / 5

3、家各項(xiàng)金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識(shí)， 以維護(hù)國(guó)家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任， 樹立正確的政治方向 和立場(chǎng)，顧全大局，站在單位角度想問(wèn)題、做工作，以銀行整體利益 為重。按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私 情、不弄虛作假、不營(yíng)私舞弊、不行賄受賄，自覺(jué)履行對(duì)國(guó)家、對(duì)銀 行、對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全和客戶資金安全。（三）、牢固思想防線。我社統(tǒng)一思想道德學(xué)習(xí)教育。一是能夠樹立 正確的政治方向和立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局， 不為眼前利益所動(dòng)。 三是不計(jì)較個(gè)人得失。 四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬 業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)。（四） 、 對(duì)會(huì)

4、計(jì)業(yè)務(wù)的自查 經(jīng)查我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)能夠嚴(yán)格按照規(guī)定認(rèn)真操作，能夠進(jìn)行事前審查、 事中復(fù)核和事后監(jiān)督。 加深對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)。 加強(qiáng) 制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性， 遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。能夠使員工 明確執(zhí)行規(guī)章制度和法律法規(guī)的重要性、 必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反 規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。（五）、對(duì)安全保衛(wèi)自查 做為金融工作單位，我社深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能學(xué)習(xí) 聯(lián)社下發(fā)安全保衛(wèi)文件外， 還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件， 吸取 經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)， 安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。 不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí) 間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治

5、安形勢(shì)，使我社更加自覺(jué)地將安全工 作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。 例如安全器械的到位情況、 柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、 監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情 況等。3 / 5二、提高措施 針對(duì)本次“陽(yáng)光信貸”專項(xiàng)學(xué)習(xí)，為認(rèn)真開(kāi)展好本次專項(xiàng)活動(dòng)，全面提升我社各項(xiàng)綜合能力，增強(qiáng)我社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜 絕違規(guī)違紀(jì)、 有章不循等違規(guī)操作的行為發(fā)生， 提高信用社案件防控 能力。嚴(yán)格要求員工做好以下工作：（一）做好“陽(yáng)光信貸”專項(xiàng)學(xué)習(xí)工作。組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章 制度進(jìn)行認(rèn)真整理學(xué)習(xí)，按活動(dòng)要求，對(duì)會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè) 務(wù)環(huán)節(jié)要加大學(xué)習(xí)操作流程和相應(yīng)規(guī)章制度，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)， 使每個(gè)崗位有規(guī)可依、有法可循。

6、（二）加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知 識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。（三）本社員工自查自糾中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要按聯(lián)社要求逐項(xiàng)對(duì)照 盡快整改， 對(duì)以后工作中發(fā)現(xiàn)自查自糾的問(wèn)題不能完成的， 將嚴(yán)格按 照整改計(jì)劃和措施及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行處罰。（四）進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用、各 類業(yè)務(wù)安全、各類違規(guī)違紀(jì)等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)對(duì) 整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。三、今后學(xué)習(xí)方向1.加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平針對(duì)學(xué)習(xí)的薄弱環(huán)節(jié)，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想，尤其 是加強(qiáng)鄧小平特色理論和“三個(gè)代表”思想的學(xué)習(xí)， 掌握其精髓， 認(rèn) 真做好讀

7、書筆記， 寫好心得體會(huì)， 學(xué)會(huì)運(yùn)用辯證唯物主義和歷史唯物 主義的方法，指導(dǎo)自己的日常工作，做到理論和實(shí)踐相結(jié)合，切實(shí)提 高自己的理論水平。4 / 52.進(jìn)一步團(tuán)隊(duì)建設(shè)加強(qiáng)與員工的相互溝通， 積極開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)， 自覺(jué)地維護(hù)團(tuán) 隊(duì)和諧友愛(ài)，提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、戰(zhàn)斗力。3.進(jìn)一步規(guī)范學(xué)習(xí)管理，加大學(xué)習(xí)力度針對(duì)當(dāng)前現(xiàn)狀， 在確保我社穩(wěn)步發(fā)展的前提下， 統(tǒng)一調(diào)整工作思 想，強(qiáng)化各項(xiàng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，完善有關(guān)措施制度，并結(jié)合此次活動(dòng)整 改，進(jìn)一步改進(jìn)工作態(tài)度和作風(fēng)，提高辦事效率。同時(shí)，按照市聯(lián)社 有關(guān)要求， 一方面努力提高員工整體素質(zhì)， 另一方面塑造信合人的新 形象、新風(fēng)貌。4在搞好“陽(yáng)光信貸”的同時(shí)，提高員工的道德建設(shè)繼續(xù)按照“陽(yáng)光信貸”的要求， 抓好自身道