中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯產(chǎn)品介紹

1、中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯產(chǎn)品介紹（2016年版）一、產(chǎn)品定義中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯，指中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行為客戶提供的，客戶與中國(guó)工商銀行在交易日按約定的幣種、金額、匯率進(jìn)行人民幣與外匯資金交割的產(chǎn)品。二、適用客戶本產(chǎn)品適用于除金融機(jī)構(gòu)以外，在境內(nèi)依法注冊(cè)的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體法人且在國(guó)家外匯管理局“貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”評(píng)級(jí)為A類的客戶。三、交易品種企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯的交易品種包括人民幣與美元、歐元、英鎊、日元、港幣、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元等不同外匯組成的貨幣對(duì)?？蛻艨山灰椎呢泿艑?duì)以中國(guó)工商銀行實(shí)際提供為準(zhǔn)。中國(guó)工商銀行可

2、根據(jù)客戶需求或業(yè)務(wù)發(fā)展，調(diào)整或增加交易品種。四、交易類型企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯的交易類型分為即期結(jié)匯交易和即期售匯交易。兩種交易類型相互獨(dú)立，分別操作。即期結(jié)匯，指客戶與中國(guó)工商銀行在交易日按約定的匯率和交易金額賣出外匯并買入人民幣（即中國(guó)工商銀行向客戶賣出人民幣并向客戶買入外匯）的交易。即期售匯，指客戶與中國(guó)工商銀行在交易日按約定的匯率和交易金額買入外匯并賣出人民幣（即中國(guó)工商銀行向客戶買入人民幣并向客戶賣出外匯）的交易。五、交易方式企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯的交易方式分為實(shí)時(shí)交易和掛單交易。（一）實(shí)時(shí)交易包括即時(shí)成交交易和詢價(jià)成交交易即時(shí)成交實(shí)時(shí)交易，指客戶按照中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行的交易報(bào)

3、價(jià)實(shí)時(shí)達(dá)成交易。詢價(jià)成交實(shí)時(shí)交易，指客戶在中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行發(fā)起交易詢價(jià)，中國(guó)工商銀行根據(jù)客戶需求進(jìn)行報(bào)價(jià)，客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)中國(guó)工商銀行報(bào)價(jià)確認(rèn)后成交。客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未確認(rèn)的，視同客戶放棄本次成交。（二）掛單交易指即時(shí)掛單交易即時(shí)掛單交易，指客戶在中國(guó)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行提交掛單指令，當(dāng)中國(guó)工商銀行交易報(bào)價(jià)滿足掛單條件時(shí)，按掛單價(jià)格達(dá)成交易。掛單交易包括獲利掛單、止損掛單和雙向掛單。獲利掛單指掛單價(jià)格優(yōu)于實(shí)時(shí)交易報(bào)價(jià)的掛單，即客戶掛單買入價(jià)低于當(dāng)前銀行賣出價(jià)或客戶掛單賣出價(jià)高于當(dāng)前銀行買入價(jià)，當(dāng)交易報(bào)價(jià)達(dá)到客戶掛單價(jià)格時(shí)按掛單價(jià)格成交。止損掛單指掛單價(jià)格劣于實(shí)時(shí)交易報(bào)價(jià)的掛單，即客戶

4、掛單賣出價(jià)低于當(dāng)前銀行買入價(jià)或客戶掛單買入價(jià)高于當(dāng)前銀行賣出價(jià)，當(dāng)交易報(bào)價(jià)達(dá)到客戶掛單價(jià)格時(shí)按掛單價(jià)格成交。雙向掛單指同時(shí)訂立的一個(gè)獲利掛單和一個(gè)止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項(xiàng)掛單成交，另一項(xiàng)掛單即自動(dòng)失效。即期結(jié)售匯掛單指令有效期截至交易當(dāng)日23:30有效。超出掛單有效期而未成交的掛單將自動(dòng)失效?？蛻艨稍趻靻斡行趦?nèi)撤銷尚未成交的掛單。掛單生效后，客戶完成掛單交易所需的相應(yīng)結(jié)算賬戶資金即被凍結(jié)。在掛單指令撤銷、成交或自動(dòng)失效前，相應(yīng)結(jié)算賬戶凍結(jié)資金不能用于辦理其他業(yè)務(wù)。六、交易金額限制企業(yè)網(wǎng)上銀行結(jié)售匯交易單筆交易起點(diǎn)金額為1美元或等值外匯。其中，日元和韓元的交易最小遞增金額為1日元或韓

5、元，其他外匯幣種的交易最小遞增金額一般為0.01元（或鎊、瑞郎、克朗、銖等外匯單位，下同）。中國(guó)工商銀行可根據(jù)需要調(diào)整交易起點(diǎn)金額和最小遞增金額。七、交易報(bào)價(jià)中國(guó)工商銀行在綜合考慮全球相關(guān)外匯市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)、市場(chǎng)流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上向客戶提供交易報(bào)價(jià)，并可根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)交易報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整。即期結(jié)售匯交易報(bào)價(jià)即客戶即期結(jié)匯或售匯的報(bào)價(jià)包括銀行買入價(jià)和銀行賣出價(jià)。銀行買入價(jià)，指客戶向中國(guó)工商銀行賣出外匯買入人民幣（即中國(guó)工商銀行向客戶買入外匯賣出人民幣）的交易報(bào)價(jià)。銀行賣出價(jià)，指客戶向中國(guó)工商銀行買入外匯賣出人民幣（即中國(guó)工商銀行向客戶賣出外匯買入人民幣）的交易報(bào)價(jià)。八、交易時(shí)間企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯

6、交易時(shí)間為周一至周五：9:3023:30。遇主要國(guó)際市場(chǎng)假期、國(guó)家法定節(jié)假日以及按照國(guó)家調(diào)整后的實(shí)際休息日，或受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國(guó)際上各種政治經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場(chǎng)停止交易等意外事件或金融危機(jī)、國(guó)家政策變化等因素的影響，中國(guó)工商銀行可暫停全部或部分即期結(jié)售匯交易，并在可行的前提下，盡可能提前或及時(shí)通過(guò)官方網(wǎng)站（）或其他形式告知客戶。九、賬戶管理客戶開辦企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯交易，須指定本機(jī)構(gòu)在中國(guó)工商銀行開立的相關(guān)幣種結(jié)算賬戶作為即期結(jié)售匯交易的資金賬戶，用于核算客戶即期結(jié)售匯資金的收付。中國(guó)工商銀

7、行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定適用于資金賬戶。十、計(jì)息及費(fèi)用客戶資金賬戶中的資金按照國(guó)家監(jiān)管部門及中國(guó)工商銀行活期存款利率及計(jì)息方式計(jì)付利息。中國(guó)工商銀行不收取客戶即期結(jié)售匯交易手續(xù)費(fèi)。十一、風(fēng)險(xiǎn)揭示客戶辦理即期結(jié)售匯交易之前應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并完全理解可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)。以下僅為中國(guó)工商銀行基于目前市場(chǎng)情況和即期結(jié)售匯產(chǎn)品特點(diǎn)列舉的主要風(fēng)險(xiǎn)種類和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的客觀分析，并不保證涵蓋即期結(jié)售匯交易的全部風(fēng)險(xiǎn)種類，同時(shí)也不代表中國(guó)工商銀行對(duì)市場(chǎng)情況的預(yù)測(cè)。（一）政策風(fēng)險(xiǎn)即期結(jié)售匯是根據(jù)當(dāng)前相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定設(shè)計(jì)的產(chǎn)品，如遇國(guó)家宏觀政策、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響到客戶正常交易，并可能造成業(yè)務(wù)關(guān)停，進(jìn)而

8、導(dǎo)致客戶受到損失。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)受相關(guān)人民幣外匯市場(chǎng)影響，如即期結(jié)售匯產(chǎn)品交易價(jià)格發(fā)生不利波動(dòng)，可能導(dǎo)致客戶受到損失。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)如在非交易時(shí)間內(nèi)客戶產(chǎn)生人民幣或外匯資金需求等情況，可能導(dǎo)致客戶面臨不能及時(shí)結(jié)匯或者售匯的風(fēng)險(xiǎn)。（四）操作風(fēng)險(xiǎn)客戶因泄露身份識(shí)別信息、誤使用身份認(rèn)證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。（五）不可抗力及突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國(guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場(chǎng)停止交易等意外事件或金融危機(jī)、國(guó)家政策變化等因素的影響，可能對(duì)客戶正常辦理即期結(jié)售匯交易造成影響，進(jìn)而可能使客戶受到損失。十二、名詞定義（一）結(jié)售匯，指中國(guó)工商銀行為客戶辦理人民幣與外匯之間兌換的交易。（二）結(jié)匯，指中國(guó)工商銀行向客戶賣出人民幣并向客戶買入外匯。（三）售匯，指中國(guó)工商銀行向客戶賣出外匯并向客戶買入人民幣。（四）外匯，指除人民幣以外的幣種。（五）貨幣對(duì)，指外匯交易中兩種貨幣成對(duì)交易，以貨幣A/ 貨幣B表示。買入即為買入貨幣A賣出貨幣B;賣出即為賣出貨幣A買入貨幣B。（六）匯率，指外匯交易貨幣對(duì)中的兩種貨幣在交易中互相兌換的價(jià)格。除交易雙