《國泰君安君得?！穚pt課件

1、Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value0君得福，存款的理想替代產(chǎn)品君得福，存款的理想替代產(chǎn)品20212021年年1 1月月 國泰君安君得福債券集合資產(chǎn)管理方案引見國泰君安君得福債券集合資產(chǎn)管理方案引見Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value一、什么樣的債券型產(chǎn)品是存款的理想替代品一、什么樣的債券型產(chǎn)品是存款的理想替代品 二、為什么選擇君得福二、為什么選擇君得福三、如何購買君得福三、如何購買君得福目目 錄錄Providing Diamo

2、nd Quality ServiceAdding To Our Clients Value一、什么樣的債券型產(chǎn)品是存款的一、什么樣的債券型產(chǎn)品是存款的理想替代品？理想替代品？目目 錄錄Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value存款存款貶值！貶值！Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value銀行理財銀行理財買入時點很重要買入時點很重要! ! 自去年四季度以來，銀行理財富品收益率一路下行，目前降至去年6月份前的程度。 另外，銀行理財富品收益的動搖

3、性非常高，普通在年末、季末會出現(xiàn)季節(jié)性的上沖，因此購買理財富品的時點很重要！ 最后，銀行理財富品的存續(xù)期普通較短，高收益難以繼續(xù)。Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value股票股票虧錢！虧錢！ 2021年以來股市沒能走出像樣的行情，截至今年12月中旬，上證下跌了2.65%，振幅到達24.08%； 290只可比股票型基金中56.6%未獲得正收益，只可比偏股型混合基金中58.8%未獲得正收益，賺錢的產(chǎn)品均未超越50%！Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clien

4、ts Value債券債券優(yōu)良！優(yōu)良！ 歷史證明，可以穩(wěn)定跑贏一年定存利率和CPI的只需債券基金！ 股市雖在06年、07年帶來超額報答，但不要忘記08年的苦澀和10年、11年的艱苦。 2005年到2021年，一切債券基金的平均收益率介于4.68%-14.66%之間。2021年復雜的宏觀經(jīng)濟及貨幣政策環(huán)境導致股債雙殺，但中長期純債基金依然獲得2%的正收益！CPICPI一年定存利率一年定存利率上證指數(shù)年收益率上證指數(shù)年收益率債基平均收益率債基平均收益率2005年1.8%2.25%-6.58%8.74%2006年1.5%2.52%126.55%12.49%2007年4.8%4.14%93.74%14.

5、66%2021年5.9%4.14%-65.47%7.42%2021年-0.7%2.25%74.25%4.68%2021年3.3%2.75%-13.62%6.56%2021年2.7%3.25%-21.68%-4.26%Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value結(jié)論：超出通脹確實定收益并且有時機獲取超額收益結(jié)論：超出通脹確實定收益并且有時機獲取超額收益的產(chǎn)品才是存款的理想替代產(chǎn)品的產(chǎn)品才是存款的理想替代產(chǎn)品n理財富品收益在年末會出現(xiàn)季節(jié)性脈沖，但期限普通較短，難以繼理財富品收益在年末會出現(xiàn)季節(jié)性脈沖，但期限普通較短，難以

6、繼續(xù)獲取較高收益。續(xù)獲取較高收益。n存款的收益確定，但跑不過通脹！存款的收益確定，但跑不過通脹！n假設有收益根本確定、明顯跑贏通脹，并且在年末時點允許投資者假設有收益根本確定、明顯跑贏通脹，并且在年末時點允許投資者購買高息產(chǎn)品以獲取超額收益的債券產(chǎn)品才是存款的理想替代產(chǎn)品購買高息產(chǎn)品以獲取超額收益的債券產(chǎn)品才是存款的理想替代產(chǎn)品！8二、為什么選擇君得福二、為什么選擇君得福目目 錄錄9君得福概略君得福概略稱號國泰君安君得福債券集合資產(chǎn)管理方案類型限定性集合資產(chǎn)管理方案規(guī)模上限推行期上限為20億元，存續(xù)期不設上限參與金額起點金額為5萬元，最低追加金額1千元參與費參與金額小于10萬元，0.2%；參與

7、金額大于等于10萬元，0退出費0開放期本集合方案每年定期開放。每個開放期為10個任務日，每個會計年度的最后5個任務日和次一個會計年度前5個任務日。其中，退出業(yè)務辦理時間為開放期第一個任務日；參與業(yè)務辦理時間為開放期的10個任務日。投資目的在以資產(chǎn)平安性和流動性為優(yōu)先思索的前提下，適當參與中小企業(yè)私募債投資，獲取風險控制下更高的穩(wěn)健收益。業(yè)績報酬產(chǎn)品收益率低于4.8%，那么業(yè)績報酬為0產(chǎn)品收益率高于4.8%，那么提取業(yè)績報酬，提取比例100%10“君得福投資于哪些證券種類？君得福投資于哪些證券種類？資產(chǎn)支持證券資產(chǎn)支持證券貨幣基金、債券基金貨幣基金、債券基金一級市場申購股票一級市場申購股票君得福

8、君得福債券正回購債券正回購0%95%0%95%公司債、企業(yè)債公司債、企業(yè)債國債、金融債、央票國債、金融債、央票短融、中票短融、中票可轉(zhuǎn)債、可分別轉(zhuǎn)債可轉(zhuǎn)債、可分別轉(zhuǎn)債債券逆回購、其它債券逆回購、其它中小企業(yè)私募債中小企業(yè)私募債0%20%0%20%0%50%0%50%0%20%0%20%0%40%0%40%11君得福優(yōu)勢：預期收益率君得福優(yōu)勢：預期收益率4.8%4.8%！產(chǎn)品稱號產(chǎn)品稱號預期收益率預期收益率流動性流動性平安性平安性君得福君得福4.8%4.8%按年開放按年開放較高較高按年開放，設置投資者在年末自動贖回一切份額，無需客戶手動贖回，按年開放，設置投資者在年末自動贖回一切份額，無需客戶手

9、動贖回，省心又省力；省心又省力；管理人以管理人以2%2%自有資金參與本產(chǎn)品并持有到期，與客戶利益高度捆綁，自有資金參與本產(chǎn)品并持有到期，與客戶利益高度捆綁，大大提高了產(chǎn)品的平安性；大大提高了產(chǎn)品的平安性；預期收益率為預期收益率為4.8%4.8%，當產(chǎn)品進入贖回期時，假設產(chǎn)品收益低于，當產(chǎn)品進入贖回期時，假設產(chǎn)品收益低于4.8%4.8%，管理人不收業(yè)績報酬，僅當產(chǎn)品收益高于管理人不收業(yè)績報酬，僅當產(chǎn)品收益高于4.8%4.8%，管理人收取業(yè)績報酬；，管理人收取業(yè)績報酬；產(chǎn)品退出費率為產(chǎn)品退出費率為0 0，管理人最終公布的投資者收益參與金額超越，管理人最終公布的投資者收益參與金額超越1010萬萬元為

10、凈收益！元為凈收益！12君得福優(yōu)勢：預期收益遠超君得福優(yōu)勢：預期收益遠超1 1年定存及通脹程度年定存及通脹程度預期收益率遠超預期收益率遠超1 1年期定存利率和長期通脹程度年期定存利率和長期通脹程度君得福首期預期收益率為君得福首期預期收益率為4.8%4.8%，遠超越當前，遠超越當前1 1年期定存利率，且高于年期定存利率，且高于0606年以年以來來1 1年期定存利率最高程度，即使未來央行再次加息，君得福預期收益率年期定存利率最高程度，即使未來央行再次加息，君得福預期收益率仍將超出調(diào)整后的仍將超出調(diào)整后的1 1年期定存利率程度年期定存利率程度3.0%3.0%；君得福首期預期收益率為君得福首期預期收益

11、率為4.8%4.8%， 高于高于0606年以來年以來CPICPI月同比增速月同比增速3.3%3.3%。13君得福優(yōu)勢：同類產(chǎn)品收益更高君得福優(yōu)勢：同類產(chǎn)品收益更高 與當前四大行1年期人民幣理財富品預期收益率4.5%附近相比，君得福4.8%的預期收益率依然具有一定的吸引力；14君得福優(yōu)勢：年末全額自動贖回，擴展存款基數(shù)君得福優(yōu)勢：年末全額自動贖回，擴展存款基數(shù) 君得福設置年末全額自動贖回一切份額，無需客戶手動贖回，省心又省力； 擴展銀行存款基數(shù)，君得福贖回份額退出款項將在T+3日劃至客戶資金賬戶，臨近年末，該筆款項利于擴展銀行存款基數(shù)。15君得福優(yōu)勢：君得福優(yōu)勢：4.8%4.8%，凈收益，凈收益

12、 參與費：參與費： 參與金額小于參與金額小于1010萬元，萬元，0.2%0.2%； 參與金額大于等于參與金額大于等于1010萬元，萬元，0 0； 退出費：退出費：0 0； 僅此一項比債券基金低出僅此一項比債券基金低出0.8%-1%0.8%-1%左右！左右！ 因此，因此，4.8%4.8%是投資者參與金額超越是投資者參與金額超越1010萬元可獲取的凈收益，沒有任萬元可獲取的凈收益，沒有任何額外的費用！何額外的費用！ 而對于基金、券商資管產(chǎn)品而言，僅在投資者滿足一定條件后其贖回費才而對于基金、券商資管產(chǎn)品而言，僅在投資者滿足一定條件后其贖回費才為為0 0，并且贖回費率為贖回金額的固定百分比，因此雖然

13、基金、券商資管，并且贖回費率為贖回金額的固定百分比，因此雖然基金、券商資管客戶也能獲取確定的收益，但凈收益普通低于業(yè)績基準所對應的收益率。客戶也能獲取確定的收益，但凈收益普通低于業(yè)績基準所對應的收益率。16君得福優(yōu)勢：優(yōu)良的歷史業(yè)績作支撐君得福優(yōu)勢：優(yōu)良的歷史業(yè)績作支撐君得惠相對排名一直穩(wěn)居同類產(chǎn)品前列！君得惠相對排名一直穩(wěn)居同類產(chǎn)品前列！產(chǎn)品稱號類型投資經(jīng)理成立日期2021年以來年化收益率(%)成立以來累計收益率%開放期君得惠債券型成飛2021年9月24日7.68%16.45%每月君得惠二號債券型成飛2021年9月22日5.18%6.86%每周君享穩(wěn)健債券型成飛2021年1月14日6.66%

14、13.04%每日數(shù)據(jù)來源：WIND資訊，業(yè)績截至2021年12月31日17君得福優(yōu)勢：國內(nèi)一流資產(chǎn)管理公司君得福優(yōu)勢：國內(nèi)一流資產(chǎn)管理公司國泰君安證券資產(chǎn)管理成立于2021年10月18日，注冊資本8億元，是國內(nèi)最大的證券資產(chǎn)管理公司。國內(nèi)最早開展資產(chǎn)管理業(yè)務的券商，擁有豐富的資產(chǎn)管理閱歷，管理資產(chǎn)規(guī)模超越1500億元，位居券商資管前兩名。集合理財方案30余只，產(chǎn)品規(guī)模和數(shù)量均穩(wěn)居證券行業(yè)第一名。現(xiàn)有投資、研討、產(chǎn)品設計、風險控制等業(yè)務人員100人，85%以上具有國內(nèi)外名校金融相關專業(yè)碩士以上學歷。90%以上具有三年以上資產(chǎn)管理業(yè)務任務閱歷。18君得福優(yōu)勢：精兵強將君得福優(yōu)勢：精兵強將 業(yè)績突出

15、業(yè)績突出投資經(jīng)理：成飛武漢大學金融工程碩士，6年債券投研從業(yè)閱歷歷任國泰君安固定收益總部債券研討員、投資經(jīng)理助理，“君得利一號投資經(jīng)理助理， “君得利一號投資經(jīng)理現(xiàn)任國泰君安資產(chǎn)管理公司固定收益投資部總經(jīng)理，君得惠、君得惠二號以、君享穩(wěn)健、君得豐一號投資主辦人目前管理固定收益類資產(chǎn)超越400億元Providing Diamond Quality ServiceAdding To Our Clients Value三、如何購買君得福三、如何購買君得福目目 錄錄20起點金額為起點金額為5 5萬元，以萬元，以10001000元為單位遞增元為單位遞增在國泰君安證券各營業(yè)部和工商銀行全國各在國泰君安證券各營業(yè)部和工商銀行全國各網(wǎng)點均可認購網(wǎng)點均可認購初次簽約后，今后每次申購、贖回均