2021中職金融事務(wù)專業(yè)保險(xiǎn)基礎(chǔ)（高教第二版）：第8章 保險(xiǎn)單證的填寫與案例分析ppt課件

1、第第8 8章章保險(xiǎn)單證的填寫與案例分析保險(xiǎn)單證的填寫與案例分析第第1 1節(jié)節(jié) 保險(xiǎn)單證的填寫保險(xiǎn)單證的填寫 一、保險(xiǎn)單證填寫的普通要求一、保險(xiǎn)單證填寫的普通要求 遵紀(jì)守法，嚴(yán)厲執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，遵紀(jì)守法，嚴(yán)厲執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，尤其要仔細(xì)執(zhí)行各保險(xiǎn)公司關(guān)于尤其要仔細(xì)執(zhí)行各保險(xiǎn)公司關(guān)于財(cái)富保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人身保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的財(cái)富保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人身保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的管理制度。管理制度。及時(shí)做好各險(xiǎn)種單證的繕制、復(fù)核，及時(shí)做好各險(xiǎn)種單證的繕制、復(fù)核，以及單證的清分、流轉(zhuǎn)和發(fā)送任以及單證的清分、流轉(zhuǎn)和發(fā)送任務(wù)。務(wù)。o科學(xué)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)單證，做好業(yè)務(wù)統(tǒng)科學(xué)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)單證，做好業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)任務(wù)，按照檔案化、規(guī)范化的要求計(jì)任務(wù)，按照檔案

2、化、規(guī)范化的要求對業(yè)務(wù)單證和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)展整理、對業(yè)務(wù)單證和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)展整理、裝訂、立檔和登記保管。裝訂、立檔和登記保管。o嚴(yán)厲管理重要空白單證，實(shí)行專人專嚴(yán)厲管理重要空白單證，實(shí)行專人專柜保管。收發(fā)、領(lǐng)用、銷號(hào)和作廢重柜保管。收發(fā)、領(lǐng)用、銷號(hào)和作廢重要單證要有帳記載，按期檢查，作到要單證要有帳記載，按期檢查，作到帳實(shí)相符。帳實(shí)相符。二、財(cái)富保險(xiǎn)類單證的填寫二、財(cái)富保險(xiǎn)類單證的填寫 一承保單證的填寫一承保單證的填寫 承保單證填寫的總體要求承保單證填寫的總體要求合理確定保險(xiǎn)金額，防止繁殖品德風(fēng)險(xiǎn)。合理確定保險(xiǎn)金額，防止繁殖品德風(fēng)險(xiǎn)。投保單、保險(xiǎn)單中要明確合同的三要素。投保單、保險(xiǎn)單中要明確

3、合同的三要素。承保單證要齊全。承保單證要齊全。保險(xiǎn)單證應(yīng)數(shù)字準(zhǔn)確，字跡工整，簽章保險(xiǎn)單證應(yīng)數(shù)字準(zhǔn)確，字跡工整，簽章齊全。齊全?？瞻讍巫C管理要嚴(yán)，防止出現(xiàn)各種問題?？瞻讍巫C管理要嚴(yán)，防止出現(xiàn)各種問題。 標(biāo)的查驗(yàn)的單證填寫表標(biāo)的查驗(yàn)的單證填寫表8-18-1 o 查清房屋構(gòu)造、占用性質(zhì)、建造時(shí)間、高度、查清房屋構(gòu)造、占用性質(zhì)、建造時(shí)間、高度、層數(shù)、運(yùn)用年限、建造質(zhì)量，能否屬于危房；層數(shù)、運(yùn)用年限、建造質(zhì)量，能否屬于危房；o 查清機(jī)器設(shè)備坐落地點(diǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)的存放的查清機(jī)器設(shè)備坐落地點(diǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)的存放的地點(diǎn)；地點(diǎn)；o 查清倉儲(chǔ)物資能否符合國家規(guī)定的存放規(guī)范，查清倉儲(chǔ)物資能否符合國家規(guī)定的存放規(guī)范，危險(xiǎn)品

4、存放地點(diǎn)能否符合平安要求；危險(xiǎn)品存放地點(diǎn)能否符合平安要求；o 查清供電、供油、供氣等系統(tǒng)能否處于正常查清供電、供油、供氣等系統(tǒng)能否處于正常形狀；形狀；o 查清財(cái)富能否處于低洼易澇地段，有無防汛查清財(cái)富能否處于低洼易澇地段，有無防汛設(shè)備；設(shè)備；o 查清全部危險(xiǎn)部位、危險(xiǎn)程度，了解財(cái)富能查清全部危險(xiǎn)部位、危險(xiǎn)程度，了解財(cái)富能否處于嚴(yán)重危險(xiǎn)形狀；否處于嚴(yán)重危險(xiǎn)形狀；o 查清消防設(shè)備情況，消防平安制度能否健全；查清消防設(shè)備情況，消防平安制度能否健全；o 查清以前的損失情況和防盜情況。查清以前的損失情況和防盜情況。投保單的填寫投保單的填寫 o 要寫明投保人單位的全稱。假設(shè)是自然人投保的，要寫明投保人單位

5、的全稱。假設(shè)是自然人投保的，要寫明個(gè)人姓名和所在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、村、組或街道門牌要寫明個(gè)人姓名和所在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、村、組或街道門牌號(hào)，以區(qū)別同名同姓的客戶，同時(shí)也便于業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。號(hào)，以區(qū)別同名同姓的客戶，同時(shí)也便于業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。o 要詳實(shí)填寫投保人地址、聯(lián)絡(luò)人、開戶銀行、銀要詳實(shí)填寫投保人地址、聯(lián)絡(luò)人、開戶銀行、銀行賬號(hào)、郵政編碼，以便進(jìn)展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)。行賬號(hào)、郵政編碼，以便進(jìn)展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)。o 投保人要在指定部位簽章。法人單位投保的，除投投保人要在指定部位簽章。法人單位投保的，除投保單位簽章外，還要投保單位授權(quán)代表簽章。簽章保單位簽章外，還要投保單位授權(quán)代表簽章。簽章時(shí)還必需簽署日期。時(shí)還必需簽署日期。o 保險(xiǎn)期限要填

6、寫明確保險(xiǎn)期限要填寫明確o 案例案例8-1 表表8-2 表表8-3保險(xiǎn)單的簽發(fā)保險(xiǎn)單的簽發(fā) o 填寫保險(xiǎn)單填寫保險(xiǎn)單o 復(fù)核保險(xiǎn)單復(fù)核保險(xiǎn)單o 簽發(fā)保險(xiǎn)單的應(yīng)本卷須知簽發(fā)保險(xiǎn)單的應(yīng)本卷須知 o 表表8-4 表表8-5承保單證的流轉(zhuǎn)承保單證的流轉(zhuǎn) 表表8-68-6保險(xiǎn)單的修正保險(xiǎn)單的修正 o 保險(xiǎn)單簽發(fā)后，保險(xiǎn)事項(xiàng)假設(shè)有變動(dòng)，被保保險(xiǎn)單簽發(fā)后，保險(xiǎn)事項(xiàng)假設(shè)有變動(dòng)，被保險(xiǎn)人應(yīng)及時(shí)懇求辦理修正手續(xù)。修正手續(xù)是險(xiǎn)人應(yīng)及時(shí)懇求辦理修正手續(xù)。修正手續(xù)是先由投保人提出書面懇求，連同保險(xiǎn)單一并先由投保人提出書面懇求，連同保險(xiǎn)單一并交給保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人審查贊同后，憑懇求書交給保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人審查贊同后，憑懇求書簽發(fā)

7、簽發(fā)“批單。批單一式二份，經(jīng)審核人審批單。批單一式二份，經(jīng)審核人審核后，由內(nèi)勤簽發(fā)，分別貼在保險(xiǎn)單正、副核后，由內(nèi)勤簽發(fā)，分別貼在保險(xiǎn)單正、副本上，并分別加蓋騎縫章。簽發(fā)的批單應(yīng)另本上，并分別加蓋騎縫章。簽發(fā)的批單應(yīng)另行一致編號(hào)，在號(hào)碼前加上行一致編號(hào)，在號(hào)碼前加上“批字。批字。 o 接接 案例案例8-18-1，假設(shè)第三服裝廠更名為美琦，假設(shè)第三服裝廠更名為美琦股份，并以此懇求變卦保單，其書面懇求和股份，并以此懇求變卦保單，其書面懇求和“批單填制如表批單填制如表8-78-7、表、表8-88-8。 續(xù)保任務(wù)續(xù)保任務(wù) o 編制續(xù)保方案表o 發(fā)送續(xù)保通知o 表8-9二理賠單證的填寫二理賠單證的填寫

8、出險(xiǎn)受理的單證填寫出險(xiǎn)受理的單證填寫 表表8-108-10 表表8-118-11現(xiàn)場查勘的單證填寫現(xiàn)場查勘的單證填寫 表表8-128-12賠償?shù)膯巫C填寫賠償?shù)膯巫C填寫 表表8-138-13 表表8-148-14 表表8-158-15 表表8-168-16防災(zāi)防損的單證填寫防災(zāi)防損的單證填寫表表8-178-17 三、人身保險(xiǎn)的單證填寫三、人身保險(xiǎn)的單證填寫 投保單的填寫投保單的填寫 表表8-188-18保險(xiǎn)單的填寫保險(xiǎn)單的填寫 表表8-198-19保險(xiǎn)批單的填寫保險(xiǎn)批單的填寫 表表8-208-20第第2 2節(jié)節(jié) 保險(xiǎn)合同各原那么的案例分保險(xiǎn)合同各原那么的案例分析析 一、最大誠信原那么的案例分析一

9、、最大誠信原那么的案例分析案例案例8-2 關(guān)于照實(shí)告知的案例關(guān)于照實(shí)告知的案例案例案例8-3 關(guān)于棄權(quán)和制止抗辯關(guān)于棄權(quán)和制止抗辯的案例的案例案例案例8-4 關(guān)于通知義務(wù)的案例關(guān)于通知義務(wù)的案例 二、損失補(bǔ)償原那么含權(quán)益轉(zhuǎn)讓原二、損失補(bǔ)償原那么含權(quán)益轉(zhuǎn)讓原那么、反復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇敲吹陌咐敲?、反?fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇敲吹陌咐治龇治鰋 案例案例8-5 8-5 規(guī)范的補(bǔ)償原那么案例規(guī)范的補(bǔ)償原那么案例o 案例案例8-6 8-6 第一危險(xiǎn)責(zé)任方式對損失補(bǔ)償原第一危險(xiǎn)責(zé)任方式對損失補(bǔ)償原那么的背叛那么的背叛o 案例案例8-7 8-7 關(guān)于免賠額的案例關(guān)于免賠額的案例o 案例案例8-8 8-8 關(guān)于代位求償?shù)陌?/p>

10、例關(guān)于代位求償?shù)陌咐齩 案例案例8-9 8-9 關(guān)于反復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟陌咐P(guān)于反復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟陌咐?三、保險(xiǎn)利益原那么的案例分析三、保險(xiǎn)利益原那么的案例分析 o 案例案例8-10 關(guān)于被保險(xiǎn)人贊同的案例關(guān)于被保險(xiǎn)人贊同的案例o 案例案例8-11 共有財(cái)富保險(xiǎn)利益的案例共有財(cái)富保險(xiǎn)利益的案例 四、近因原那么的案例分析四、近因原那么的案例分析 o 案例案例8-12 關(guān)于多緣由延續(xù)發(fā)生時(shí)近因確關(guān)于多緣由延續(xù)發(fā)生時(shí)近因確認(rèn)的案例認(rèn)的案例o 案例案例8-13 關(guān)于多緣由同時(shí)發(fā)生時(shí)近因確關(guān)于多緣由同時(shí)發(fā)生時(shí)近因確認(rèn)的案例認(rèn)的案例五、其他案例分析五、其他案例分析o 案例案例8-14 關(guān)于保險(xiǎn)期限何時(shí)開場的案例關(guān)于保險(xiǎn)期限何時(shí)開場的案例o 案例案例8-15 關(guān)于市價(jià)除外的案例關(guān)于市價(jià)除外的案例o議一議：下面有一個(gè)保險(xiǎn)案例，請同議一議：下面有一個(gè)保險(xiǎn)案例，請同窗們進(jìn)展討論分析。窗們進(jìn)展討論分析。o 案例案例8-168-16復(fù)習(xí)思索題：復(fù)習(xí)思索題：o 保險(xiǎn)單證填寫的普通要求是什么？保險(xiǎn)單證填寫的普通要求是什么？ o 請同窗們找一找機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的投保單，并試著填請同窗們找一找機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的投保單，并試著填寫。寫。 o 請同窗們找一找保險(xiǎn)代理人需求填寫的有關(guān)單證，請同窗們找一找保險(xiǎn)代理人需求填寫的有關(guān)單證，并