《金融學(xué)》習(xí)題(第5-7章)

1、第五章 商業(yè)銀行第一部分 單項(xiàng)選擇題1、 是歷史上第一家股份制銀行，也是現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的象征。A、德意志銀行 B、法蘭西銀行 C、英格蘭銀行 D、日本銀行 2、 是中國(guó)自辦的第一家銀行，它的成立標(biāo)志著中國(guó)現(xiàn)代銀行事業(yè)的創(chuàng)始。A、中國(guó)通商銀行 B、中國(guó)交通銀行 C、戶部銀行 D、中國(guó)實(shí)業(yè)銀行 3、 是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能。A、信用創(chuàng)造 B、支付中介 C、信用中介 D、金融服務(wù) 4、下列 不屬于商業(yè)銀行的交易存款。A、支票存款 B、儲(chǔ)蓄存款 C、NOWs D、CDs 5、下列 不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。A、庫(kù)存現(xiàn)金 B、準(zhǔn)備金 C、存放同業(yè)款項(xiàng) D、應(yīng)付款項(xiàng)6、下列存款中，

2、商業(yè)銀行一般不支付或較少支付利息的是 。A、活期存款 B、定期存款 C、可轉(zhuǎn)讓定期存單 D、活期儲(chǔ)蓄存款7、信托與租賃屬于商業(yè)銀行的 。A資產(chǎn)業(yè)務(wù) B負(fù)債業(yè)務(wù) C中間業(yè)務(wù) D表外業(yè)務(wù)8、1999年11月美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了意在取消金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法案是 A、格拉斯-斯蒂格爾法 B、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法C、美國(guó)商業(yè)銀行法 D、金融服務(wù)現(xiàn)代化法案9、商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的基礎(chǔ)在于 規(guī)模。 A、貸款 B、投資 C、原始存款 D、負(fù)債10、巴塞爾協(xié)議中規(guī)定銀行的一級(jí)資本充足率不得低于 。 A 、10 B、 5 C、 6 D、 50 第二部分 是非判斷題 1、在我國(guó)政府機(jī)關(guān)、企業(yè)單位的所有存款都不能稱之為儲(chǔ)蓄存款。

3、（ ） 2、儲(chǔ)蓄存款和儲(chǔ)蓄是兩個(gè)相同的概念。（ ） 3、商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的基本區(qū)別在于商業(yè)銀行是唯一吸收活期存款、開(kāi)設(shè)支票存款帳戶的金融中介機(jī)構(gòu)。（ ） 4、商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的能力不受任何條件限制。（ ） 5、商業(yè)銀行的信用中介職能并不改變貨幣資金的所有權(quán)，而只是把貨幣資金的使用權(quán)在資金盈余單位和資金短缺單位之間融通。（ ） 6、永久性的股東權(quán)益和債務(wù)資本都屬于商業(yè)銀行的一級(jí)資本或核心資本。（ ）7、從會(huì)計(jì)處理角度而言，所有的表外業(yè)務(wù)都屬于中間業(yè)務(wù)。（ ）5、 票據(jù)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。（ ）9、非交易存款是指不能簽發(fā)支票的存款，因而是不能直接充當(dāng)交易媒介。（ ）10、NOW帳戶是以

4、支付命令書(shū)取代了支票，實(shí)際上是一種不使用支票的支票帳戶。（ ）第三部分 多選題1.商業(yè)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)一般可分為（ ）。 A執(zhí)行機(jī)構(gòu) B組織機(jī)構(gòu) C監(jiān)督機(jī)構(gòu) D計(jì)劃?rùn)C(jī)構(gòu) E決策機(jī)構(gòu)2.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的“三性”原則指（ ）。 A安全性 B穩(wěn)定性 C競(jìng)爭(zhēng)性 D盈利性 E流動(dòng)性3. 銀行用于結(jié)算的工具主要是“三票一卡”，即（ ）。A支票 B本票 C匯票 D銀行卡 E 存折4.商業(yè)銀行向中央銀行的借款不能用于（ ）。 A調(diào)劑頭寸 B放款 C證券投資 D資產(chǎn)應(yīng)急調(diào)整 E補(bǔ)充儲(chǔ)備頭寸5商業(yè)銀行非存款性的資金來(lái)源主要有：（ ）。A向中央銀行借款 B同業(yè)拆借 C發(fā)行中長(zhǎng)期債券 D證券回購(gòu) E 國(guó)際金融市場(chǎng)融資

5、6. 在西方國(guó)家商業(yè)銀行存款中的非交易帳戶主要有：（ ）。A 儲(chǔ)蓄存款 B 貨幣市場(chǎng)存款帳戶 C 定期存款 D 活期存款 E 可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶（NOWS）7. 下列屬于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的中間業(yè)務(wù)的有（ ）。A支付結(jié)算 B金融期權(quán) C擔(dān)保 D .基金托管 E代理8. 擔(dān)保貸款依據(jù)其擔(dān)保的形式和內(nèi)容又可分為（ ）A 抵押貸款 B 票據(jù)貼現(xiàn) C 質(zhì)押貸款 D 保證貸款 9.商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有（ ） A信用風(fēng)險(xiǎn) B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C利率風(fēng)險(xiǎn) D管理風(fēng)險(xiǎn) 10. 巴塞爾協(xié)議規(guī)定的銀行資本金包括（ ）A附屬資本 B呆賬準(zhǔn)備金 C核心資本 D混合資本答案：一、單項(xiàng)選擇題1、C 2、A 3、C 4、B 5、D

6、6、A 7、C 8、D 9、C 10、C二、是非判斷題1、對(duì) 2、錯(cuò) 3、對(duì) 4、錯(cuò) 5、錯(cuò) 6、錯(cuò) 7、對(duì) 8、錯(cuò) 9、對(duì) 10、對(duì)三、多項(xiàng)選擇題1.(A C E) 2.(A D E) 3.( A B C D) 4.( B C) 5.( A B C D E) 6.(A C) 7. (A D E)8. (A C D) 9.( A B C D) 10.(A C)第六章 中央銀行第一部分 單項(xiàng)選擇題1.中國(guó)人民銀行開(kāi)始專門行使中央銀行職能的時(shí)間是( )A.1982年 B.1983年 C.1984年 D.1985年2.中央銀行的窗口指導(dǎo)是( )A.間接性信用控制 B.直接性信用控制C.選擇性貨幣政策

7、工具 D.一般性貨幣政策工具3. 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)橹醒脬y行最重要特征是（ ）A壟斷貨幣發(fā)行 B 主持貨幣清算 C 享有資產(chǎn)調(diào)度權(quán) D 擁有監(jiān)管權(quán)4.道義勸告作用的基礎(chǔ)是中央銀行在金融體系中的( )A.行政地位 B.核心地位和威望 C.資金實(shí)力 D.監(jiān)管權(quán)力5. 從90年代中期起，人民銀行對(duì)中介目標(biāo)監(jiān)測(cè)重點(diǎn)開(kāi)始轉(zhuǎn)向（ ）A M1 B M2 C M3 D M06. 公認(rèn)的中央銀行的鼻祖是（ ）銀行。A 瑞士 B英格蘭 C 美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系 D 日本7. 以下對(duì)中央銀行性質(zhì)的描述中，不屬于中央銀行性質(zhì)的是( )A.制定執(zhí)行貨幣金融政策 B.監(jiān)督管理金融業(yè)C.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)具有特殊性 D. 以盈利為目的8.巴

8、塞爾協(xié)議中資本充足率是指資本與（ ）的比率。A總資產(chǎn) B 加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) C 核心資產(chǎn) D 附屬資本 9.現(xiàn)代中央銀行的獨(dú)立性是指（）A.完全獨(dú)立于政府B凌駕于政府之上 C相對(duì)獨(dú)立性D獨(dú)立于商業(yè)銀行10.中國(guó)人民銀行法頒布時(shí)間是（ ）。A1993年5月 B1994年5月 C1995年3月 D 1995年9月第二部分 判斷題1. 中央銀行是國(guó)家機(jī)構(gòu)的重要組成部分。（ ） 2. 中央銀行是政府的銀行，既是指中央銀行的資本全部歸政府所有。( )3. 我國(guó)貨幣政策目標(biāo)是“保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，并以此促進(jìn)貨幣幣值穩(wěn)定”。( )4. 在一般情況下，中央銀行發(fā)行貨幣是對(duì)社會(huì)公眾的現(xiàn)金負(fù)債，是一種長(zhǎng)期無(wú)須清償

9、的債務(wù)。( )5. 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由全國(guó)人大決定，國(guó)務(wù)院總理任免。( )6. 中央銀行的資本無(wú)論屬于哪種形式，都不對(duì)央行的性質(zhì)或職能產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響。( )7. 金融監(jiān)管的職能必須由中央銀行來(lái)執(zhí)行。( )8. 為防止經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)大波動(dòng)，各國(guó)經(jīng)常采用“逆經(jīng)濟(jì)周期調(diào)節(jié)”的貨幣政策。( )9. 有效銀行監(jiān)管的核心原則的核心是對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行全方位風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（ ）10. 貸款業(yè)務(wù)是中央銀行向社會(huì)提供基礎(chǔ)貨幣的唯一渠道。( )第三部分 多選題1、中央銀行的核心地位主要表現(xiàn)在它是 （ ）A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行C政府的銀行 D企業(yè)的銀行2. 中央銀行保管、經(jīng)營(yíng)黃金、外匯儲(chǔ)備的意義在于（ ）A.穩(wěn)定幣值 B.穩(wěn)

10、定匯價(jià) C.平衡國(guó)際收支D.穩(wěn)定利率3、下列屬于中央銀行的是 （ ） A花旗銀行B英格蘭銀行C中國(guó)銀行D美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系4.中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)主要有（ ）。A 貨幣發(fā)行 B 資本業(yè)務(wù) C 再貸款 D 集中存款準(zhǔn)備金5. 中央銀行業(yè)務(wù)的基本原則是（ ）。  、主動(dòng)性 、完全獨(dú)立性 、流動(dòng)性 、非贏利性  6. 若中央銀行要緊縮銀根，可采取措施有（ ）。A降低再貼現(xiàn)率 B提高法定準(zhǔn)備金率 C賣出國(guó)債 D大量發(fā)放再貸款7. 存款準(zhǔn)備金一般包括( ).A 法定準(zhǔn)備金 B 超額準(zhǔn)備金 C 同業(yè)存款 D 庫(kù)存現(xiàn)金8. 金融監(jiān)管的目標(biāo)是（ ）A 控制貨幣 B 維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定 C保

11、護(hù)存款人利益 D 保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)健康發(fā)展9. 構(gòu)成一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的主要是（ ）A 黃金 B在IMF的儲(chǔ)備頭寸 C外匯 D未動(dòng)用的特別提款權(quán)答案：一、單項(xiàng)選擇題1、（ C ） 2、（ A ） 3、（ A ） 4、（ B ） 5、（ B ） 6、（ B ） 7、（ D ） 8、（ B ） 9、（ C ） 10、（C）二、判斷題1、（ ） 2、（ × ） 3、（ × ） 4、（ ） 5、（ ）6、（ ） 7、（ × ） 8、（ ） 9、（ ） 10、（ × ）三、多項(xiàng)選擇題1、（ ABC ） 2、（ABC ） 3、（ BD ） 4、（ ABD ） 5、（

12、 ACD ） 6、（ BC ） 7、（ ABD ） 8、（ BCD ） 9（ABCD）第七章 金融體系第一部分 單項(xiàng)選擇題 1、 是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、證券承銷 B、證券交易 C、證券私募 D、資產(chǎn)證券化 2、 是指將缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為在金融市場(chǎng)上可以出售的證券的行為。A、證券承銷 B、證券交易 C、證券私募 D、資產(chǎn)證券化 3、把證券出售給數(shù)量有限的機(jī)構(gòu)投資者，如保險(xiǎn)公司、共同基金、保險(xiǎn)基金等，是投資銀行的 業(yè)務(wù)。A、證券公募 B、證券私募 C、證券管理 D、風(fēng)險(xiǎn)投資 4、投資銀行是以證券業(yè)務(wù)為本源業(yè)務(wù)，主要發(fā)揮 功能的金融機(jī)構(gòu)，是國(guó)際金融體系中最重要的組成部分之一。A、直接融

13、資 B、間接融資 C、直接融資與間接融資并重 D、不一定5、投資銀行的資金來(lái)源主要通過(guò)證券的發(fā)行和交易籌集，其本源業(yè)務(wù)為 。A、證券交易 B、證券承銷 C、證券私募 D、資產(chǎn)證券化6、下列 不屬于存款型金融機(jī)構(gòu)。A、商業(yè)銀行 B、儲(chǔ)蓄銀行 C、信用社 D、投資基金 7、 的股份相對(duì)固定，一般不向投資者增發(fā)新股或贖回就股。A、公司型基金 B、契約型基金 C、封閉型基金 D、開(kāi)放型基金 8、在我國(guó)，負(fù)責(zé)管理和處置中國(guó)工商銀行不良資產(chǎn)的資產(chǎn)管理公司是 。A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司 B、華融資產(chǎn)管理公司C、東方資產(chǎn)管理公司 D、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司 9、下列 不屬于政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)進(jìn)出口銀

14、行 C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行10、信用合作社屬于 。A、存款型金融機(jī)構(gòu) B、契約型金融機(jī)構(gòu) C、投資型金融機(jī)構(gòu) D、政策型金融機(jī)構(gòu)11、養(yǎng)老基金屬于 。A、存款型金融機(jī)構(gòu) B、契約型金融機(jī)構(gòu) C、投資型金融機(jī)構(gòu) D、政策型金融機(jī)構(gòu)12、共同基金屬于 。A、存款型金融機(jī)構(gòu) B、契約型金融機(jī)構(gòu) C、投資型金融機(jī)構(gòu) D、政策型金融機(jī)構(gòu)13、下列 不是投資基金的特點(diǎn)。A、專家理財(cái) B、投資組合 C、規(guī)模經(jīng)營(yíng) D、收益率特別高第二部分 是非判斷題 1、1933年格拉斯-斯蒂格爾法的頒布標(biāo)志著純粹意義上的商業(yè)銀行和投資銀行的誕生。（ ） 2、在完成證券承銷業(yè)務(wù)后，就意味著投資銀行和該證券的交易關(guān)

15、系結(jié)束了。（ ） 3、證券交易是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。（ ） 4、證券承銷實(shí)際上就是公募發(fā)行。（ ） 5、資產(chǎn)證券化對(duì)發(fā)行者、投資者和投資銀行有利，而對(duì)借款者利益沒(méi)影響的一種融資方式。（ ） 6、基金管理的關(guān)鍵是在分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得較高的收益，因此，風(fēng)險(xiǎn)資本投資就顯得極為重要。（ ）7、融資的利差收益也是投資銀行利潤(rùn)的主要來(lái)源之一。（ ）8、投資銀行的資金來(lái)源主要通過(guò)證券的發(fā)行和交易籌集。（ ）9、投資銀行是以證券業(yè)務(wù)為本源，主要發(fā)揮間接融資功能的金融機(jī)構(gòu)，是國(guó)際金融體系中最重要的組成部分之一。（ ） 10、由于存款型金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造存款，而這些存款又是貨幣供應(yīng)的重要組成部分，所以這類

16、機(jī)構(gòu)是貨幣銀行學(xué)特別關(guān)注的機(jī)構(gòu)。（ ） 11、共同基金又稱投資基金，它是一種直接的金融投資機(jī)構(gòu)或工具。（ ）12、 契約型基金本身并不是一個(gè)法人。（ ）13、 開(kāi)放型基金的發(fā)行總額是固定的。（ ）14、貨幣市場(chǎng)共同基金的投資對(duì)象僅限于安全性高、流動(dòng)性大的貨幣市場(chǎng)金融工具。（ ）第三部分 多選題1、存款型金融機(jī)構(gòu)主要有 。A商業(yè)銀行 B儲(chǔ)蓄銀行 C信用社 D投資銀行 2、契約型金融機(jī)構(gòu)主要包括 。A保險(xiǎn)公司 B養(yǎng)老基金 C投資銀行 D共同基金3、投資型金融機(jī)構(gòu)主要包括（ ）A金融公司 B共同基金 C 貨幣市場(chǎng)共同基金 D商業(yè)銀行4、投資基金的機(jī)制特點(diǎn)是（ ）A投資組合 B分散風(fēng)險(xiǎn) C專家理財(cái) D規(guī)模經(jīng)濟(jì)5、根據(jù)的組織形式不同，共同基金可以分為 。A公司型基金 B契約型基金C封閉式基金 D開(kāi)放式基金 6、根據(jù)發(fā)行的股份的份額是否固定及可否被贖回，共同基金可分為：A封閉式基金 B開(kāi)放式基金 C公司型基金 D契約型基金7、1999年，我國(guó)相繼成立了 等四家資產(chǎn)管理公司，分別負(fù)責(zé)管理和處置四大國(guó)有銀行的不良資產(chǎn)。A信達(dá) B華融 C東方 D長(zhǎng)城8、1994年，為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，我國(guó)相繼建立的三家政策型銀行是（ ）。A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 B中國(guó)進(jìn)出口銀行 C中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行9