證券投資知識(shí)問題匯編

1、一、開立證券賬戶的常見問題11 證券賬戶分哪幾種？12 如何開設(shè)a股證券賬戶? 費(fèi)用如何？13 如何開設(shè)b股證券賬戶? 費(fèi)用如何？14 如何開設(shè)三板市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓賬戶? 費(fèi)用如何？15 投資者開戶時(shí)應(yīng)提供的有效身份證明文件包括哪些？16 個(gè)人身份證或法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照丟失時(shí)，如何提供開戶申請(qǐng)資料？17 不規(guī)范的身份證號(hào)有哪幾種？18 持有不規(guī)范身份證號(hào)的投資人如何辦理開戶？19 委托他人代辦開戶時(shí)應(yīng)當(dāng)提供哪些申請(qǐng)資料？110 上海、深圳證券賬戶可以互用嗎？111 投資者已經(jīng)開立了基金賬戶后還可以開立a股股票賬戶嗎？已經(jīng)開立了a股股票賬戶后還可以開立基金賬戶嗎？112 不具有法人資格的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體

2、依法持有法人股時(shí)如何開立證券賬戶？113 金融機(jī)構(gòu)如何開立證券賬戶？114上海、深圳證券賬戶配號(hào)有哪些規(guī)律？115 如何區(qū)分境內(nèi)投資者和境外投資者？116 哪些人可以開立境外b股賬戶？117 如何辦理網(wǎng)上預(yù)約開戶？118 電腦無法錄入或打印投資人名稱中的生僻字時(shí)怎么辦？119 發(fā)現(xiàn)開戶機(jī)構(gòu)將賬戶資料錄入錯(cuò)誤怎么辦？120 在開戶過程中，為什么會(huì)出現(xiàn)“重復(fù)開戶”？121 在開戶過程中，為什么會(huì)出現(xiàn)“單位全稱錯(cuò)”？122 何時(shí)可以獲得賬戶配號(hào)？123 證券賬戶開立成功后何時(shí)可以用于買賣證券？二、開立資金賬戶的常見問題21 簽訂證券交易代理協(xié)議時(shí)，投資人應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些條款？22 有了證券賬戶為什么還要

3、開立資金賬戶？23 可以和其他人共同使用一個(gè)資金賬戶嗎？24 資金賬戶內(nèi)的保證金如何計(jì)算利息？25 關(guān)于b股資金轉(zhuǎn)賬有何規(guī)定？三、上海證券交易所指定交易的常見問題31 忘記了賬戶指定在哪一家證券營(yíng)業(yè)部怎么辦？32 上海證券賬戶指定交易時(shí)為什么會(huì)返回“重復(fù)指定”？33 實(shí)時(shí)開戶成功當(dāng)日可以辦理上海賬戶指定交易嗎？34 上海b股賬戶也需要辦理指定交易嗎？35 上海賬戶撤銷指定交易時(shí)為什么會(huì)返回“撤銷指定失敗”？36 上海指定交易和撤銷指定交易是當(dāng)日生效嗎？37 新股申購結(jié)果還未揭曉，可以辦理轉(zhuǎn)指定交易嗎？四、深圳證券交易所轉(zhuǎn)托管的常見問題41 在同一家證券公司的不同營(yíng)業(yè)部之間也需要辦理深圳證券的轉(zhuǎn)

4、托管嗎？42 哪些證券可以辦理轉(zhuǎn)托管？43 當(dāng)日買入已成交的深圳證券可以辦理轉(zhuǎn)托管嗎？44 為什么會(huì)發(fā)生轉(zhuǎn)托管未到賬的情況？45 證券被誤轉(zhuǎn)托管到其他營(yíng)業(yè)部時(shí)怎么辦？46 停牌的股票是否可以辦理轉(zhuǎn)托管？47 新股申購中簽還未上市的股票是否可以辦理轉(zhuǎn)托管？五、委托買賣的常見問題51 在一家證券營(yíng)業(yè)部買入的證券可以在另一家證券營(yíng)業(yè)部賣出嗎？52 買賣哪些證券不受漲跌幅限制？53 申報(bào)的委托價(jià)格超出了漲跌幅限制怎么辦？54 申報(bào)委托時(shí)為什么系統(tǒng)返回“申報(bào)數(shù)量錯(cuò)”？55 哪些交易委托可以申請(qǐng)撤單？56 股票當(dāng)日停牌可以提交買賣委托嗎？57 提交的委托在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)有效？58 為什么提交的交易委托未能成交

5、？59 上海證券交易所證券名稱前的“xr”、“xd”和“dr”是什么含義？510 哪些證券可以進(jìn)行“t+0”交易？511 為什么買入債券實(shí)際扣款多于按成交價(jià)格計(jì)算出的成交金額？512 投資人在當(dāng)天申購了新股但又撤銷了指定交易,如何查找其新股數(shù)據(jù)?513 為什么投資人賬戶中的上海債券“不見了”？514 上海實(shí)物債券可以辦理轉(zhuǎn)托管嗎？515 買賣上海實(shí)物債券必須辦理指定交易嗎？516 可轉(zhuǎn)換公司債券參與集合競(jìng)價(jià)嗎？517 個(gè)人投資者可以參與國(guó)債回購交易嗎？518 什么是b股對(duì)敲交易？519 投資人如何參與“大宗交易”？520 為什么深市股票行情在15：57分后沒有成交價(jià)、買賣盤消失，最后在15：0

6、0才出現(xiàn)收盤價(jià)？而上海市場(chǎng)正常。521 哪些品種可以做市價(jià)委托？522 因本人身份證資料不一致造成三板股票無法確權(quán)，怎么辦？523 找不到原證券公司營(yíng)業(yè)部、忘記委托電話號(hào)碼或交易密碼，怎么辦？六、清算交割的常見問題61 當(dāng)日賣出證券成交后可以支取資金嗎？62 清算交割必須本人親自前往辦理嗎？63 通過非柜臺(tái)方式辦理清算交割同樣有效嗎？64 為什么清算交割的結(jié)果與成交回報(bào)的結(jié)果不一致？65 在規(guī)定期限內(nèi)投資人沒有辦理清算交割會(huì)有什么后果？七、發(fā)放紅利的常見問題71 如何知道上市公司紅利發(fā)放情況？72 除權(quán)日賣出證券，是否仍有分紅？73 如何補(bǔ)領(lǐng)上海市場(chǎng)紅利？74 辦理了上海市場(chǎng)轉(zhuǎn)指定交易，紅利將

7、發(fā)送到何處？75 辦理了深圳市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管，紅利將發(fā)送到何處？76 根據(jù)上市公司的分紅方案有紅利可領(lǐng)，但是為什么沒有領(lǐng)到？77 在送股、轉(zhuǎn)增股、配股中產(chǎn)生的零碎股作何處理？78 配股申報(bào)數(shù)量是否必須與可配數(shù)量一致？79 分紅派息如何計(jì)交所得稅？710 如何領(lǐng)取上海證券交易所企業(yè)債的利息和本金？八、證券非交易過戶的常見問題81 證券非交易過戶與交易過戶有何不同？82 辦理證券非交易過戶為什么要提供財(cái)產(chǎn)繼承、贈(zèng)與、分割公證書？83 辦理證券非交易過戶失為什么要提供賬戶凍結(jié)證明？84 哪些證券可以辦理非交易過戶？85 證券非交易過戶的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出賬戶可以不在同一家營(yíng)業(yè)部嗎？86 已辦理了回購抵押或質(zhì)押的證

8、券可以辦理非交易過戶嗎？87 所有的財(cái)產(chǎn)捐贈(zèng)均可辦理證券非交易過戶嗎？88 司法強(qiáng)制扣劃引起的證券非交易過戶如何辦理89 證券非交易過戶的過出、過入雙方都必須支付過戶稅費(fèi)嗎？810 轉(zhuǎn)入方何時(shí)可以賣出過入的證券？811 過去使用境外他人證券賬戶買入b股，現(xiàn)在本人開立了b股證券賬戶，能否將他人名下股票過戶到本人賬戶上？九、掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡的常見問題91 證券帳戶卡損毀或遺失了，怎么辦？92 在新股申購期間，為什么投資者最好不要辦理掛失轉(zhuǎn)戶手續(xù)？93 不同類型的證券賬戶之間可以辦理證券轉(zhuǎn)戶嗎？94 當(dāng)日買賣了證券可以申請(qǐng)掛失轉(zhuǎn)戶嗎？95 證券賬戶掛失后又找到了原賬戶卡時(shí)怎么辦？96 將原證券賬戶

9、掛失并開立了新證券賬戶后，可以再將原賬戶解掛失嗎？97 為什么辦理證券轉(zhuǎn)戶時(shí)系統(tǒng)返回“賬戶不匹配，不予過戶”？98 未上市流通的證券也可以辦理轉(zhuǎn)戶嗎？99 上海市場(chǎng)實(shí)行全面指定交易前在上海登記公司辦理過掛失，賬戶內(nèi)仍有轉(zhuǎn)配股或職工股的怎么辦？910 辦理了掛失轉(zhuǎn)戶后又找到了原賬戶卡，原證券賬戶還可以使用嗎？十、深圳證券交易所法人證券賬戶換卡的常見問題101 深圳市場(chǎng)的個(gè)人證券賬戶卡需要辦理換卡嗎？102 未及時(shí)辦理法人賬戶卡換卡會(huì)有什么后果？103 上海證券賬戶需要辦理換卡嗎？104 企業(yè)發(fā)生了兼并、分立、重組等事項(xiàng)時(shí)怎么辦？105 證券賬戶換卡后原賬戶內(nèi)的證券到哪里去了？十一、查詢證券賬戶注

10、冊(cè)資料的常見問題111 查詢證券賬戶注冊(cè)資料的數(shù)據(jù)是從哪里來的？112 投資人應(yīng)到何處查詢證券賬戶注冊(cè)資料？11. 3 丟失證券賬戶卡或被他人盜開賬戶時(shí)，可以查詢賬戶開戶情況嗎？114 查詢賬戶余額的結(jié)果中包括未上市流通的職工股、法人股嗎？115 從未賣出過證券，但是為何帳戶內(nèi)找不到原始的基金、職工股？116 查詢證券賬戶交易記錄的時(shí)間從何時(shí)起始？117 查詢的交易紀(jì)錄中包括變更指定交易、非交易過戶、證券轉(zhuǎn)戶的情況嗎？118 查詢上海市場(chǎng)a股交易記錄如何收費(fèi)？119 除投資者外，證券營(yíng)業(yè)部還可以接受哪些部門查詢？十二、變更證券賬戶注冊(cè)資料的常見問題121 身份證號(hào)由15位升為18位需要辦理變更

11、證券賬戶注冊(cè)資料嗎？122 開戶機(jī)構(gòu)將投資人開戶資料輸入錯(cuò)誤時(shí)怎么辦？123 辦理變更證券賬戶注冊(cè)資料期間可以進(jìn)行正常交易嗎？124 證券賬戶卡丟失時(shí)如何辦理證券賬戶注冊(cè)資料變更？125 企業(yè)法人的企業(yè)性質(zhì)發(fā)生變化時(shí)也需要變更證券賬戶注冊(cè)資料嗎？126 本人姓名或身份證號(hào)碼發(fā)生了變化，如何辦理證券賬戶資料變更？127 跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)登記失敗，導(dǎo)致股份掛賬，如何處理？十三、合并證券賬戶的常見問題131 合并賬戶必須滿足什么條件？132 被合并的證券賬戶注冊(cè)資料不一致時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何辦理？133 被合并的證券賬戶卡遺失時(shí)可以辦理合并證券賬戶嗎？134 合并入的證券賬戶卡遺失時(shí)可以辦理合并證券賬戶嗎？135

12、合并證券賬戶后，被合并賬戶中的證券到哪里去了？十四、注銷證券賬戶的常見問題141 當(dāng)日買入證券后又注銷了證券賬戶怎么辦？142 辦理證券賬戶注銷時(shí)為什么返回“賬戶余額不為零，不能銷戶”？143 辦理證券賬戶注銷時(shí)為什么返回“尚有未交收記錄，不能銷戶”？144 注銷上海a股賬戶有何要求？145 遺失證券賬戶卡可以直接申請(qǐng)注銷證券賬戶嗎？十五、有關(guān)交易看盤的常見問題151 怎么看行情？152 大盤走勢(shì)圖中各種顏色的線都表示什么？15. 3 個(gè)股即時(shí)分時(shí)走勢(shì)圖怎么看？15. 4 什么是k線圖？怎么看？11 證券賬戶分哪幾種？答：證券賬戶按市場(chǎng)分為：上海證券賬戶和深圳證券賬戶。按可交易的對(duì)象分為：a股

13、股票賬戶、b股股票賬戶、基金賬戶、股份轉(zhuǎn)讓賬戶、其他賬戶。a股股票賬戶可以買賣a股股票及其權(quán)證、基金、債券、回購等；b股股票賬戶可以買賣b股股票等；基金賬戶可以買賣證券交易所掛牌上市的基金、國(guó)債、可轉(zhuǎn)債等；股份轉(zhuǎn)讓賬戶可以買賣三板a股股票和b股股票；其它賬戶由上海、深圳證券登記公司為特定投資人開立。12 如何開設(shè)a股證券賬戶?費(fèi)用如何?答：境內(nèi)自然人開戶請(qǐng)攜帶本人的有效身份證明文件及復(fù)印件，境內(nèi)機(jī)構(gòu)開戶人請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件，或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；2、法定代表人證明書；3、法定代表人授權(quán)委托書；4、法定代表人身份證復(fù)印件；5、經(jīng)辦人身份證原件及其復(fù)印件

14、；開戶人在交易時(shí)間(9:00-11:30,13:00-15:00)到證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)柜臺(tái)辦理包括上海、深圳的股東帳戶及資金帳戶的開戶手續(xù)。上海股東帳戶開戶費(fèi)個(gè)人40元，機(jī)構(gòu)400元；深圳股東帳戶開戶費(fèi)個(gè)人50元，機(jī)構(gòu)500元。13 如何開設(shè)b股證券賬戶? 費(fèi)用如何？答：1）請(qǐng)到銀行將外幣存款(上海美元、深圳港幣)劃入證券公司在同城、同行的b股保證金賬戶。銀行會(huì)出具進(jìn)賬憑證單，進(jìn)賬單備注欄應(yīng)注明開戶人的姓名；2）請(qǐng)攜帶開戶人有效身份證明文件和本人進(jìn)賬憑證單到證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開立b股股票賬戶和資金賬戶。3）如果已在其它券商處開戶，需要先到原券商處撤銷上海指定交易；原賬戶上如有深圳b股還應(yīng)辦理轉(zhuǎn)

15、托管手續(xù)。上海b股帳戶開戶費(fèi)個(gè)人19美元，機(jī)構(gòu)85美元；深圳b股帳戶開戶費(fèi)個(gè)人120港幣，機(jī)構(gòu)580港幣。14 如何開設(shè)三板市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓賬戶? 費(fèi)用如何？答：開戶人帶上本人的身份證及復(fù)印件在交易時(shí)間(9:00-11:30,13:00-15:00)到證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)柜臺(tái)簽署代辦股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，已有股票賬戶的客戶要到開戶營(yíng)業(yè)部開通, 同時(shí)還需出示上海、深圳的股東帳戶卡和資金卡 。股東帳戶開戶費(fèi)30元,確權(quán)手續(xù)的辦理費(fèi)10元。15 投資者開戶時(shí)應(yīng)提供的有效身份證明文件包括哪些？答：境內(nèi)自然人投資者的有效身份證明文件為中華人民共和國(guó)居民身份證；境內(nèi)法人投資者的有效身份證明文件為工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、社團(tuán)法人注

16、冊(cè)登記證書、機(jī)關(guān)事業(yè)法人成立批文等。境外自然人投資者的有效身份證明文件為所在國(guó)家或地區(qū)的護(hù)照或身份證明、境外其他國(guó)家或地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)護(hù)照，香港、澳門特區(qū)居民身份證、臺(tái)灣同胞臺(tái)胞證等；境外法人投資者的有效身份證明文件為所在國(guó)家、地區(qū)有效商業(yè)登記證明文件等。16 個(gè)人身份證或法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照丟失時(shí)，如何提供開戶申請(qǐng)資料？答：個(gè)人身份證丟失時(shí)，投資者可以憑公安機(jī)關(guān)開具的身份證遺失證明或補(bǔ)辦證明辦理開戶。法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照丟失時(shí)，可以提供工商機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照遺失或補(bǔ)辦證明辦理開戶手續(xù)。17 不規(guī)范的身份證號(hào)有哪幾種？答：中國(guó)證券登記結(jié)算公司證券賬戶管理規(guī)則第2.7條規(guī)定：“嚴(yán)禁為申請(qǐng)文件不全或用無效身

17、份證明文件的申請(qǐng)人開立證券賬戶”。根據(jù)我們?cè)诠ぷ鲗?shí)踐中的總結(jié)，不規(guī)范身份證號(hào)大致有以下幾種：（1）身份證號(hào)長(zhǎng)度非15位或18位；（2）首位為“0”或其他字符；（3）出生日期錯(cuò)誤，如19720431（4月無31號(hào)）、19810229（1981年不是閏年）等；（4）末位校驗(yàn)位錯(cuò)誤；（5）不同人的身份證號(hào)重復(fù)等。18 持有不規(guī)范身份證號(hào)的投資人如何辦理開戶？答：投資人應(yīng)當(dāng)及時(shí)與所在地公安機(jī)關(guān)聯(lián)系更換不規(guī)范的身份證號(hào)，然后用規(guī)范的身份證號(hào)辦理開戶。19 委托他人代辦開戶時(shí)應(yīng)當(dāng)提供哪些申請(qǐng)資料？答：中國(guó)證券登記結(jié)算公司證券賬戶管理規(guī)則第3.7條規(guī)定：“委托他人代辦（開戶）的，應(yīng)提供經(jīng)公證的委托代辦書、代

18、辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。”110 上海、深圳證券賬戶可以互用嗎？答：不可以。中國(guó)證券登記結(jié)算公司證券賬戶管理規(guī)則第3.1條規(guī)定：“證券賬戶按類別分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。上海證券賬戶用于記載在上海證券交易所上市交易的證券，以及本公司認(rèn)可的其他證券；深圳證券賬戶用于記載在深圳證券交易所上市交易的證券，以及本公司認(rèn)可的其他證券?！币虼耍顿Y者買賣上海證券交易所上市的證券必須使用上海證券賬戶；買賣深圳證券交易所上市的證券只能使用深圳證券賬戶。111 投資者已經(jīng)開立了基金賬戶后還可以開立a股股票賬戶嗎？已經(jīng)開立了a股股票賬戶后還可以開立基金賬戶嗎？答：中國(guó)證券登記結(jié)算公司證券賬戶管理規(guī)則

19、第3.6條規(guī)定：“一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的賬戶。但是對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)?！被鹳~戶和a股股票賬戶屬于不同類別的賬戶，因此投資者可以同時(shí)開立基金賬戶和a股股票賬戶。但是兩類賬戶在用途上有重復(fù)，通過a股賬戶也可以買賣基金，建議投資者在開立a股股票賬戶后不必再開基金賬戶。112不具有法人資格的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體依法持有法人股時(shí)如何開立證券賬戶？答：請(qǐng)與中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海、深圳分公司登記存管部聯(lián)系開立特種托管賬戶。中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司電話中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司電話：0755- 25938000。

20、113金融機(jī)構(gòu)如何開立證券賬戶？答：根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算公司證券賬戶管理規(guī)則的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、信用社、證券公司、證券投資基金、保險(xiǎn)公司、信托公司開立自用（營(yíng)）證券賬戶只能由中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海、深圳分公司辦理，其他開立代理機(jī)構(gòu)一律不得受理。114上海、深圳證券賬戶配號(hào)有哪些規(guī)律？答：上海證券賬戶配號(hào)規(guī)律為（x代表0-9之間的一位數(shù)字）：axxxxxxxxx：境內(nèi)個(gè)人投資者a股賬戶；bxxxxxxxxx：境內(nèi)一般機(jī)構(gòu)法人a股賬戶；dxxxxxxxxx：境內(nèi)金融類公司自營(yíng)a股賬戶；c9xxxxxxxx：境外個(gè)人、機(jī)構(gòu)法人b股賬戶；c10xxxxxxx：境內(nèi)個(gè)人投資者b股賬戶；fx

21、xxxxxxxx：境內(nèi)個(gè)人、機(jī)構(gòu)法人基金賬戶。深圳證券賬戶配號(hào)規(guī)律為（x代表0-9之間的一位數(shù)字）：001xxxxxxx：基金證券賬戶；00yxxxxxxx：2001年11月前開立的境內(nèi)個(gè)人a股證券賬戶（y為0-9之間不等于1的一位數(shù)字）；01xxxxxxxx：2001年11月后開立的境內(nèi)個(gè)人a股證券賬戶；08xxxxxxxx：境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)a股證券賬戶20 xxxxxxxx：投資者b股賬戶4 xxxxxxxxx：股份轉(zhuǎn)讓賬戶。115 如何區(qū)分境內(nèi)投資者和境外投資者？答：境內(nèi)投資者包括：（1）居住在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的中國(guó)公民；（2）居住在境外但是未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民

22、；（3）在境內(nèi)注冊(cè)的法人。境外投資者包括：（1）外國(guó)法人；（2）外國(guó)自然人；（3）中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。持有中國(guó)護(hù)照并獲得境外國(guó)家或地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民，視同境外投資者管理。116 哪些人可以開立境外b股賬戶？答：可開立境外b股賬戶的投資人只限于境外投資者，包括：（1）外國(guó)自然人，指已取得所在國(guó)永久居住權(quán)的個(gè)人；（2）外國(guó)法人，指依照所在國(guó)法律在該國(guó)登記注冊(cè)的境外企業(yè)法人；（3）中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。117 如何辦理網(wǎng)上預(yù)約開戶？答：投資人可登陸我公司網(wǎng)站（www.cs.ecitic.com），選擇一家證券營(yíng)業(yè)部或服務(wù)中心，在“預(yù)約

23、開戶”選項(xiàng)下填入真實(shí)的客戶信息并預(yù)留電話、傳真等聯(lián)系方式。我公司經(jīng)辦人員開戶成功后將通知投資人，請(qǐng)投資人在一周內(nèi)攜帶完整的開戶資料前往開戶營(yíng)業(yè)部或服務(wù)中心領(lǐng)取證券賬戶卡。118 電腦無法錄入或打印投資人名稱中的生僻字時(shí)怎么辦？答：中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海、深圳分公司規(guī)定：遇到電腦系統(tǒng)無法錄入或打印的生僻字時(shí)，開戶機(jī)構(gòu)可以先錄入半個(gè)全角括號(hào)，然后再輸入一個(gè)與生僻字同音或形近的漢字來代替。119 發(fā)現(xiàn)開戶機(jī)構(gòu)將賬戶資料錄入錯(cuò)誤怎么辦？答：投資人可以要求開戶機(jī)構(gòu)立即向證券登記公司申請(qǐng)變更證券賬戶注冊(cè)資料，如果責(zé)任在開戶機(jī)構(gòu)一方，變更賬戶注冊(cè)資料的有關(guān)費(fèi)用將由開戶機(jī)構(gòu)承擔(dān)。120 在開戶過程中，為什么

24、會(huì)出現(xiàn)“重復(fù)開戶”？答：原因可能有： 該投資者此前已在其他機(jī)構(gòu)開立過證券賬戶，包括使用15位或18位身份證號(hào)開戶； 其它開戶機(jī)構(gòu)在開戶時(shí)將另一人的身份證號(hào)或名稱錄入錯(cuò)誤，造成身份證號(hào)或名稱重復(fù)。發(fā)生上述情況時(shí)，投資者可以憑有效身份證明文件委托證券營(yíng)業(yè)部或前往證券登記公司查詢?cè)撋矸葑C號(hào)開戶情況。投資者可以申請(qǐng)注銷已有證券賬戶，然后重新開立新賬戶，使用新賬戶買賣股票。121在開戶過程中，為什么會(huì)出現(xiàn)“單位全稱錯(cuò)”？答：在開立法人證券賬戶時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)正確填寫企業(yè)全稱（與營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱一致），不得使用簡(jiǎn)稱、別稱等。當(dāng)未錄入賬戶全稱或錄入全稱長(zhǎng)度較短時(shí)，開戶系統(tǒng)將拒絕配號(hào)并返回錯(cuò)誤信息。122 何時(shí)可以

25、獲得賬戶配號(hào)？答：中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海、深圳分公司均提供實(shí)時(shí)開戶服務(wù)，開戶機(jī)構(gòu)錄入開戶資料并傳送數(shù)據(jù)成功后實(shí)時(shí)獲得賬戶配號(hào)，開戶機(jī)構(gòu)將為投資人打印證券賬戶卡并交投資人使用。123 證券賬戶開立成功后何時(shí)可以用于買賣證券？答：在新證券賬戶啟用時(shí)間上，上海證券交易所和深圳證券交易所的規(guī)定如下： 上海a股證券賬戶在啟用前必須辦理指定交易，在實(shí)時(shí)開戶配號(hào)的第二個(gè)工作日（t+1日），投資人可申請(qǐng)指定交易，指定交易成功后即可買賣證券，并于t+2日起可以申請(qǐng)辦理登記業(yè)務(wù)。上海b股c1xxxxxxxx賬戶在啟用前必須指定交易，在實(shí)時(shí)開戶配號(hào)當(dāng)日即可申請(qǐng)指定交易，指定交易成功后t+1日方可買賣證券，上海b股

26、c9xxxxxxxx賬戶啟用前可通過指定交易或修改柜臺(tái)指定交易狀態(tài)，在實(shí)時(shí)開戶配號(hào)次日方可買賣證券。 深圳證券賬戶在開立成功后當(dāng)日即可使用，登記業(yè)務(wù)當(dāng)日即可辦理。21 簽訂證券交易代理協(xié)議時(shí)，投資人應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些條款？答：為保護(hù)自己的合法權(quán)益，投資者在與證券公司簽訂證券交易代理協(xié)議時(shí)，要了解協(xié)議的內(nèi)容，并需對(duì)以下條款予以足夠注意：1、 證券公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限；2、 指定交易等有關(guān)事項(xiàng)；3、 買賣股票和資金存取所需證件及其有效性的確認(rèn)方式和程序；4、 委托、交割的方式、內(nèi)容和要求；5、 委托人保證金和股票管理的有關(guān)事項(xiàng)；6、 證券營(yíng)業(yè)部對(duì)委托人委托事項(xiàng)的保密責(zé)任；7、 雙方違約責(zé)任和爭(zhēng)議解

27、決辦法等。22 有了證券賬戶為什么還要開立資金賬戶？答：證券賬戶由證券登記結(jié)算公司開立，用于托管證券和交易報(bào)盤；資金賬戶由證券營(yíng)業(yè)部開立，用于對(duì)客戶資金進(jìn)行管理，二者的作用不同，不能相互替代。23 可以和其他人共同使用一個(gè)資金賬戶嗎？答：這種做法極易引起投資人之間的財(cái)產(chǎn)糾紛，也不便于證券營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶資金進(jìn)行管理，因此不允許共用資金賬戶。24 資金賬戶內(nèi)的保證金如何計(jì)算利息？答：國(guó)家規(guī)定證券交易保證金按同期活期利率計(jì)息，每季度結(jié)息一次，利息直接記入投資人資金賬戶。25 關(guān)于b股資金轉(zhuǎn)賬有何規(guī)定？答：根據(jù)國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)投資者賬戶可以從外匯現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶轉(zhuǎn)賬；境外投資者只能從外匯

28、現(xiàn)匯賬戶轉(zhuǎn)賬；轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入的銀行賬戶必須是同一人的賬戶，即戶名和身份證號(hào)必須完全相同。31 忘記了賬戶指定在哪一家證券營(yíng)業(yè)部怎么辦？答：撥打上海證券交易所的熱線咨詢電話查詢賬戶指定交易情況登陸上海證券交易所網(wǎng)站，點(diǎn)擊“指定交易網(wǎng)上查詢”查詢指定交易情況，網(wǎng)址：。32 上海證券賬戶指定交易時(shí)為什么會(huì)返回“重復(fù)指定”？答：投資人賬戶已辦理過指定交易，可通過3.1中的方法查詢指定交易情況。33 實(shí)時(shí)開戶成功當(dāng)日可以辦理上海賬戶指定交易嗎？答：上海a股證券賬戶在實(shí)時(shí)開戶配號(hào)的第二個(gè)工作日（t+1日）可申請(qǐng)指定交易，上海b股賬戶在實(shí)時(shí)開戶配號(hào)當(dāng)日即可申請(qǐng)指定交易，指定交易成功后

29、t+1日方可買賣證券。34 上海b股賬戶也需要辦理指定交易嗎？答：境內(nèi)投資者的上海b股賬戶必須辦理指定交易。境外投資者的上海b股賬戶無需辦理指定交易，但必須指定一家證券營(yíng)業(yè)部做為結(jié)算代理會(huì)員。35 上海賬戶撤銷指定交易時(shí)為什么會(huì)返回“撤銷指定失敗”？答：可能的原因有：1、 該證券賬戶尚處于凍結(jié)狀態(tài)；2、 賬戶已辦理了回購登記，必須先撤銷回購登記；3、 存在未交收事項(xiàng)，如當(dāng)日有交易委托、證券欠庫、處于新股配售交款期等。36 上海指定交易和撤銷指定交易是當(dāng)日生效嗎？答：a股指定交易成功的當(dāng)日即可使用該賬戶買賣證券；撤銷指定成功當(dāng)日即可在其他證券營(yíng)業(yè)部將該賬戶申辦指定交易；b股指定交易成功的t+1日

30、方可使用該賬戶買賣證券；撤銷指定成功t+1日方可在其他證券營(yíng)業(yè)部將該賬戶申辦指定交易。37 新股申購結(jié)果還未揭曉，可以辦理轉(zhuǎn)指定交易嗎？答：不可以辦理轉(zhuǎn)指定。41 在同一家證券公司的不同營(yíng)業(yè)部之間也需要辦理深圳證券的轉(zhuǎn)托管嗎？答：是的，深圳市場(chǎng)的證券托管是以交易單元為單位而非證券公司，只要發(fā)生席位的變化就必須辦理轉(zhuǎn)托管。42 哪些證券可以辦理轉(zhuǎn)托管？答：可以辦理轉(zhuǎn)托管的僅限于深圳市場(chǎng)的證券，包括：1、 股票（a股、b股）；2、 基金；3、 國(guó)債（限于2000年以后發(fā)行）；4、 企業(yè)債；5、 可轉(zhuǎn)換債券；6、 權(quán)證。43 當(dāng)日買入已成交的深圳證券可以辦理轉(zhuǎn)托管嗎？答：可以。44 為什么會(huì)發(fā)生轉(zhuǎn)托

31、管未到賬的情況？答：可能有以下原因：1、 轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部申報(bào)錯(cuò)誤，交易系統(tǒng)未受理；2、 申報(bào)的轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部席位錯(cuò)誤，證券轉(zhuǎn)入其他營(yíng)業(yè)部；3、 轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部未及時(shí)將轉(zhuǎn)入證券記入投資人賬戶；4、權(quán)證由于是t+1dvp交收，交易當(dāng)日申報(bào)轉(zhuǎn)托管是不可能成功的。45 證券被誤轉(zhuǎn)托管到其他營(yíng)業(yè)部時(shí)怎么辦？答：1、投資人可以前往轉(zhuǎn)入的營(yíng)業(yè)部再辦理一次轉(zhuǎn)托管；2、由原轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部向深圳證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司申請(qǐng)辦理調(diào)整錯(cuò)賬。46 停牌的股票是否可以辦理轉(zhuǎn)托管？答：可以。4.7 新股申購中簽還未上市的股票是否可以辦理轉(zhuǎn)托管？答：在新股尚未登記前，不能辦理轉(zhuǎn)托管。51 在一家證券營(yíng)業(yè)部買入的證券可以在另

32、一家證券營(yíng)業(yè)部賣出嗎？答：買入的上海市場(chǎng)的證券（包括a股、境內(nèi)b股、基金、國(guó)債），如果投資者將買入證券營(yíng)業(yè)部的指定交易撤銷，再將證券賬戶指定交易在另一家證券營(yíng)業(yè)部，即可在該營(yíng)業(yè)部賣出原證券。但是，上海市場(chǎng)企業(yè)債只能在買入的證券營(yíng)業(yè)部賣出。買入的深圳市場(chǎng)的證券，投資者可以將其轉(zhuǎn)托管到另一家營(yíng)業(yè)部，再從該營(yíng)業(yè)部賣出。52 買賣哪些證券不受漲跌幅限制？答：目前，上海、深圳證券交易所有漲跌幅限制的證券包括：a股、b股、基金；不受漲跌幅限制的證券為債券，包括企業(yè)債、國(guó)債、可轉(zhuǎn)換債券、金融債等；此外部分證券在上市首日也不受漲跌幅限制。53 申報(bào)的委托價(jià)格超出了漲跌幅限制怎么辦？答：交易委托系統(tǒng)將視該委托為

33、無效申報(bào)，因而無法進(jìn)入交易所主機(jī)撮合。54 申報(bào)委托時(shí)為什么系統(tǒng)返回“申報(bào)數(shù)量錯(cuò)”？答：可能的原因有：1、 單筆申報(bào)數(shù)量超出限制；2、 買入委托不是最小交易單位的整數(shù)倍。55 哪些交易委托可以申請(qǐng)撤單？答：交易委托在成交前一般都可以撤單，但下列委托除外：1、申購新股；2、申購新股增發(fā)；3、其他交易所規(guī)定不得申請(qǐng)撤單的委托。56 股票當(dāng)日停牌可以提交買賣委托嗎？答：對(duì)于停牌期間股票的申報(bào)委托上海、深圳證券交易所交易規(guī)則不同：上海證券交易所開市期間停牌的，停牌前的申報(bào)參加當(dāng)日該證券復(fù)牌后的交易；停牌期間，不接受申報(bào)，但停牌前的申報(bào)可以撤銷。深交所停牌1小時(shí)（一般指上午停牌）的股票，停牌期間，可以申

34、報(bào)，申報(bào)也可以撤銷；復(fù)牌時(shí)對(duì)已接受的申報(bào)實(shí)行集合競(jìng)價(jià)。57 提交的委托在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)有效？答：交易委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。58 為什么提交的交易委托未能成交？答：主要原因可能有：1、填寫的委托為無效委托時(shí)，將無法進(jìn)入交易所電腦主機(jī)；2、證券行情顯示價(jià)格與委托系統(tǒng)實(shí)際撮合交易的市價(jià)存在一個(gè)時(shí)間差，當(dāng)委托進(jìn)入交易所電腦主機(jī)時(shí)，實(shí)際的撮合價(jià)格可能已發(fā)生了很大的變化，因而無法按照行情顯示價(jià)格成交；3、申報(bào)時(shí)間內(nèi)，沒有與委托相匹配的申報(bào)價(jià)位或申報(bào)數(shù)量；4、其他可能導(dǎo)致委托無法成交的原因。59 上海證券交易所證券名稱前的“xr”、“xd”和“dr”是什么含義？答：上海證券

35、簡(jiǎn)稱前被冠以xr的表示該證券當(dāng)日除權(quán)（送股或配股），除權(quán)后第二個(gè)交易日恢復(fù)原簡(jiǎn)稱。證券簡(jiǎn)稱前被冠以xd的表示該證券當(dāng)日除息（分紅派息），除息后第二個(gè)交易日恢復(fù)原簡(jiǎn)稱。證券簡(jiǎn)稱前被冠以dr的表示該證券當(dāng)日除權(quán)除息（送股或配股，同時(shí)又分紅派息），除權(quán)除息后第二個(gè)交易日恢復(fù)原簡(jiǎn)稱。510 哪些證券可以進(jìn)行“t+0”交易？答：上海證券交易所的權(quán)證、債券交易可以進(jìn)行t+0交易；深圳證券交易所的權(quán)證、國(guó)債、可轉(zhuǎn)換債券及國(guó)債回購交易也可以進(jìn)行t+0交易，其他證券品種則不允許。511 為什么買入債券實(shí)際扣款多于按成交價(jià)格計(jì)算出的成交金額？答：目前，債券（包括國(guó)債、企業(yè)債、金融債等）實(shí)行凈價(jià)交易，即申報(bào)和成交價(jià)

36、格中不包括自然增長(zhǎng)的利息，但是在成交后扣款或回款中必須計(jì)入這一部分利息，因此，按成交價(jià)格計(jì)算的成交金額和實(shí)際扣款金額不同。512 投資人在當(dāng)天申購了新股但又撤銷了指定交易,如何查找其新股數(shù)據(jù)?答：投資人的新股數(shù)據(jù)將傳送給辦理申購的證券營(yíng)業(yè)部的席位上，可以到該證券營(yíng)業(yè)部查詢。513 為什么投資人賬戶中的上海債券“不見了”？答：上海證券交易所規(guī)定：實(shí)物債券和憑證式債券不隨證券賬戶指定交易變更而轉(zhuǎn)移到另一家營(yíng)業(yè)部，投資者在哪個(gè)證券營(yíng)業(yè)部買入就必須在哪個(gè)營(yíng)業(yè)部賣出。514 上海實(shí)物債券可以辦理轉(zhuǎn)托管嗎？答：不可以。515 買賣上海實(shí)物債券必須辦理指定交易嗎？答：不一定。由于買賣上海實(shí)物債券允許申報(bào)空白

37、賬號(hào)，因此不論證券賬戶是否指定在某營(yíng)業(yè)部，投資者都可以通過其買賣實(shí)物債券。516 可轉(zhuǎn)換公司債券參與集合競(jìng)價(jià)嗎？答：可轉(zhuǎn)換公司債券在上市首日參與集合競(jìng)價(jià)。但從上市第二個(gè)交易日起，只參與連續(xù)競(jìng)價(jià)。517 個(gè)人投資者可以參與國(guó)債回購交易嗎？答：國(guó)債回購交易有買斷式回購和質(zhì)押式回購兩種，根據(jù)上交易交易業(yè)務(wù)規(guī)則，只有機(jī)構(gòu)投資者方可從事買斷式回購交易，個(gè)人投資者可以參與質(zhì)押式回購（實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的債券回購）。518 什么是b股對(duì)敲交易？答：對(duì)敲交易是指定的買方和指定的賣方以議價(jià)的方式，對(duì)相同的證券，以相同的價(jià)格和數(shù)量，經(jīng)證券商撮合而產(chǎn)生的交易。對(duì)敲交易一般用于股大宗的買賣委托。運(yùn)用對(duì)敲交易，大宗的買賣能

38、以同一價(jià)格成交，這符合買賣雙方的利益。同時(shí)，以對(duì)敲交易來處理大宗買賣，可以減少市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)。除此以外，對(duì)敲交易對(duì)于減少交收的對(duì)手方、簡(jiǎn)化清算程序、防范交收風(fēng)險(xiǎn)等均能起到較大作用519 投資人如何參與“大宗交易”？答：目前，個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者均可以參與大宗交易，大宗交易必須滿足下列條件：1、委托必須在交易日15：30分前輸入交易系統(tǒng)；2、單筆申報(bào)買入或賣出深市a股不得低于50萬股、b股不得低于5萬股、基金的數(shù)量不得低于300萬份，債券不得低于1萬張；3、買賣雙方必須在相同證券公司的同一席位上開立資金賬戶并申報(bào)委托；4、買賣雙方按證券在交易當(dāng)日已成交的最高和最低價(jià)格之間確定一個(gè)交易價(jià)。5.

39、20 為什么深市股票行情在15：57分后沒有成交價(jià)、買賣盤消失，最后在15：00才出現(xiàn)收盤價(jià)？而上海市場(chǎng)正常。答：深市收盤采用開放式集合競(jìng)價(jià)（與開盤類似），從14:57開始通過買賣盤揭示收盤參考價(jià)格、匹配量和未匹配量。5. 21 哪些品種可以做市價(jià)委托？答：有漲跌幅限制的證券在連續(xù)競(jìng)價(jià)期間可以接受市價(jià)委托，例如股票（非上市首日）、基金、權(quán)證，而債券因無漲跌幅限制不能接受市價(jià)委托。5. 22 因本人身份證資料不一致造成三板股票無法確權(quán)，怎么辦？答：到原股票托管營(yíng)業(yè)部開立出資證明，憑該證明到主辦券商辦理確權(quán)。5. 23 找不到原證券公司營(yíng)業(yè)部、忘記委托電話號(hào)碼或交易密碼，怎么辦？答：對(duì)深圳市場(chǎng)來說

40、，在原證券公司營(yíng)業(yè)部無資金無股票的，可重新選擇任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部買賣股票；在原證券公司營(yíng)業(yè)部還有股票的，可到證券公司營(yíng)業(yè)部或登記公司柜臺(tái)辦理查詢。對(duì)上海市場(chǎng)來說，先到證券公司營(yíng)業(yè)部查出上海證券賬戶號(hào)碼，再撥打上海證券交易所語音電出其指定交易證券公司營(yíng)業(yè)部，最后到該證券公司營(yíng)業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)。61 當(dāng)日賣出證券成交后可以支取資金嗎？答：不可以，只有在清算交割后方可支取資金。a股、基金、債券在t+1日（t日為交易日期），b股在t+4日方可支取資金，但在交易當(dāng)日投資者可以使用資金買入證券。62 清算交割必須本人親自前往辦理嗎？答：由于安全性方面的原因，我們建議最好由投

41、資人親自前往辦理清算交割。在投資人委托他人代辦時(shí)，只要代辦人能夠提供合法的證明文件和賬戶密碼，證券營(yíng)業(yè)部亦將辦理清算交割。63 通過非柜臺(tái)方式辦理清算交割同樣有效嗎？答：通過電話、手機(jī)、熱自助、網(wǎng)上交易等方式辦理的清算交割同樣有效，在采用非柜臺(tái)方式辦理清算交割時(shí)，系統(tǒng)通過輸入的證券（資金）賬戶、密碼等判斷申請(qǐng)人的合法性，因此投資人應(yīng)當(dāng)妥善保存好自己的證券（資金）賬號(hào)和交易、交割密碼。64 為什么清算交割的結(jié)果與成交回報(bào)的結(jié)果不一致？答：由于交易主機(jī)、衛(wèi)星通訊系統(tǒng)故障等客觀因素影響，成交回報(bào)偶爾會(huì)出現(xiàn)偏差，因此委托是否成交以及具體的成交價(jià)格和數(shù)量必須以清算交割的數(shù)據(jù)作為最終結(jié)果。65 在規(guī)定期限

42、內(nèi)投資人沒有辦理清算交割會(huì)有什么后果？答：在規(guī)定期限內(nèi)投資人沒有辦理清算交割將視為投資人已認(rèn)可交易清算結(jié)果，超出規(guī)定期限投資人可以補(bǔ)辦清算交割。不同證券營(yíng)業(yè)部對(duì)“規(guī)定期限”的規(guī)定不同，具體請(qǐng)參見投資人與營(yíng)業(yè)部簽訂的證券交易代理協(xié)議。71 如何知道上市公司紅利發(fā)放情況？答：請(qǐng)注意查閱中國(guó)證券報(bào)、上海證券報(bào)、證券時(shí)報(bào)等上市公司指定報(bào)刊以及上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）和深圳證券交易所網(wǎng)站（www.sse.org.cn）公布的上市公司分紅派息公告，一般的證券營(yíng)業(yè)部也大都提供此類信息服務(wù)。72 除權(quán)日賣出證券，是否仍有分紅？答：權(quán)益登記日當(dāng)天收市后，仍持有該證券，可享有分紅；第二天

43、(除權(quán)日)再買入證券的，已不可享受分紅。因此，即使除權(quán)日賣掉證券，依然可以享受公司分紅。7. 3 如何補(bǔ)領(lǐng)上海市場(chǎng)紅利？答：投資人證券賬戶未辦理指定交易時(shí)，紅股、紅利由中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司代為保管。一旦投資人將賬戶在某家證券營(yíng)業(yè)部辦理指定交易，中國(guó)結(jié)算上海分公司就將紅利發(fā)送到該營(yíng)業(yè)部，在指定交易的下一個(gè)工作日紅利即可到達(dá)投資人賬戶。74 辦理了上海市場(chǎng)轉(zhuǎn)指定交易，紅利將發(fā)送到何處？答：紅利將發(fā)送到新指定交易的證券營(yíng)業(yè)部。75 辦理了深圳市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管，紅利將發(fā)送到何處？答：在登記日后辦理證券轉(zhuǎn)托管，紅股、紅息仍發(fā)送到原證券營(yíng)業(yè)部。在登記日前（包括登記日當(dāng)日）辦理證券轉(zhuǎn)托管，紅股、紅息將發(fā)

44、送到轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部。76 根據(jù)上市公司的分紅方案有紅利可領(lǐng)，但是為什么沒有領(lǐng)到？答：投資者可能是將董事會(huì)決議或股東大會(huì)決議誤認(rèn)為最終的分紅方案，其實(shí)決議必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)方能生效，所以應(yīng)當(dāng)以上市公司紅利發(fā)放公告為準(zhǔn)。77 在送股、轉(zhuǎn)增股、配股中產(chǎn)生的零碎股作何處理？答：零碎股指分紅、配股后的總額出現(xiàn)不足1股的股份，如某股10送1.11股，投資者甲有100股，則其100股獲送11.1股，其中0.1股即為零碎股。根據(jù)上海、深圳證券交易所的規(guī)定，零碎股按數(shù)量、大小排序，數(shù)量小的循環(huán)進(jìn)位給數(shù)量大的股東，以達(dá)到最小記賬單位1股。78 配股申報(bào)數(shù)量是否必須與可配數(shù)量一致？答：不一定。申報(bào)數(shù)量小于可配數(shù)量

45、時(shí)，按申報(bào)數(shù)配股；申報(bào)數(shù)大于可配數(shù)時(shí)交易委托系統(tǒng)將拒絕受理。79 分紅派息如何計(jì)交所得稅？答：上市公司派送紅股、紅息時(shí)個(gè)人投資者的所得稅自紅息中自動(dòng)扣除；機(jī)構(gòu)投資者的所得稅由機(jī)構(gòu)投資者自行繳納，不從紅息中扣除。個(gè)人投資者應(yīng)交所得稅=（派送紅股數(shù)*1.00+派送紅息金額）*20%債券付息時(shí)亦按照上述方法計(jì)交所得稅。公積金轉(zhuǎn)增股、配股、增發(fā)股、債券還本不交納所得稅。710 如何領(lǐng)取上海證券交易所企業(yè)債的利息和本金？答：投資人必須到買入該企業(yè)債的證券營(yíng)業(yè)部憑債券托管憑證領(lǐng)取利息和本金。81 證券非交易過戶與交易過戶有何不同？答：證券交易過戶通過證券交易所的交易系統(tǒng)按照?qǐng)鰞?nèi)競(jìng)價(jià)原則進(jìn)行，任何具有交易資

46、格的投資人均可以參與證券交易。證券非交易過戶申請(qǐng)不進(jìn)入交易系統(tǒng)，而是直接通過證券登記結(jié)算公司辦理，目前上海證券品種只有遺產(chǎn)繼承和司法判決通過證券公司代理辦理，深圳證券品種只有遺產(chǎn)繼承通過證券公司辦理，其他類別的非交易過戶由證券登記結(jié)算公司直接辦理。82 辦理證券非交易過戶為什么要提供財(cái)產(chǎn)繼承、贈(zèng)與、分割公證書？答：財(cái)產(chǎn)公證書是辦理非交易過戶的重要法律憑據(jù)，公證書必須詳細(xì)注明財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)出方、轉(zhuǎn)入方身份以及待分配財(cái)產(chǎn)的種類、數(shù)量和分配方式等。如果上述某一方面敘述不清楚或產(chǎn)生歧義，證券營(yíng)業(yè)部和中國(guó)證券登記結(jié)算公司有權(quán)拒絕受理該非交易過戶申請(qǐng)。83 辦理證券非交易過戶失為什么要提供賬戶凍結(jié)證明？答：為防止

47、非交易過戶期間投資人撤銷指定交易、買賣或轉(zhuǎn)移證券，從而造成證券賬戶透支，中國(guó)證券登記結(jié)算公司規(guī)定必須提供證券營(yíng)業(yè)部出具的過戶賬戶的凍結(jié)證明。84 哪些證券可以辦理非交易過戶？答：上市流通的a股、b股、基金、債券均可辦理；未上市流通的法人轉(zhuǎn)配股和職工股也可辦理。85 證券非交易過戶的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出賬戶可以不在同一家營(yíng)業(yè)部嗎？答：不可以。在上海市場(chǎng)，轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出賬戶必須指定交易在同一家證券營(yíng)業(yè)部的同一交易席位上，并且只能夠由該營(yíng)業(yè)部受理投資人的非交易過戶申請(qǐng)。在深圳市場(chǎng)，轉(zhuǎn)出方也必須在轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部開立賬戶，并向該營(yíng)業(yè)部提交非交易過戶申請(qǐng)。86 已辦理了回購抵押或質(zhì)押的證券可以辦理非交易過戶嗎？答：在

48、證券抵押或質(zhì)押期間，證券登記公司不辦理該類證券的非交易過戶。87 所有的財(cái)產(chǎn)捐贈(zèng)均可辦理證券非交易過戶嗎？答：不是。上海市場(chǎng)只辦理向社會(huì)慈善或福利性機(jī)構(gòu)的捐贈(zèng)財(cái)產(chǎn)的證券非交易過戶；深圳市場(chǎng)僅受理因捐贈(zèng)方出國(guó)定居向受贈(zèng)方贈(zèng)與內(nèi)部職工股的證券非交易過戶。88 司法強(qiáng)制扣劃引起的證券非交易過戶如何辦理答：上海市場(chǎng)的司法扣劃證券非交易過戶，只要有關(guān)執(zhí)行機(jī)關(guān)的經(jīng)辦人員提交司法協(xié)助執(zhí)行文書（包括司法協(xié)助執(zhí)行通知書、扣劃通知書、民事裁定書、民事調(diào)節(jié)書、公證判決書等決由法律效力的文書）以及經(jīng)辦人身份證明文件，證券營(yíng)業(yè)部即可受理并寄送中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司辦理。深圳市場(chǎng)的司法扣劃非交易過戶由中國(guó)證券登記

49、結(jié)算公司深圳分公司直接受理，證券營(yíng)業(yè)部不得受理此類申請(qǐng)。89 證券非交易過戶的過出、過入雙方都必須支付過戶稅費(fèi)嗎？答：是的。810 轉(zhuǎn)入方何時(shí)可以賣出過入的證券？答：在中國(guó)證券登記結(jié)算公司處理證券非交易過戶成功的下一個(gè)工作日。811 過去使用境外他人證券賬戶買入b股，現(xiàn)在本人開立了b股證券賬戶，能否將他人名下股票過戶到本人賬戶上？答：不能。91 證券帳戶卡損毀或遺失了，怎么辦？答：對(duì)于以下情況：1、證券賬戶卡損毀；2、只丟失證券賬戶卡，身份證件未丟失的，可選擇補(bǔ)辦原號(hào)碼。補(bǔ)辦原號(hào)碼費(fèi)用較低但在某些情況下不太安全。當(dāng)身份證和證券賬戶卡同時(shí)丟失，我們建議投資人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知開戶營(yíng)業(yè)部掛失，并攜帶有效

50、身份證明原件到開戶的證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦新號(hào)碼和轉(zhuǎn)戶，以防止賬戶內(nèi)證券被盜賣盜買或資金被冒取。92 在新股申購期間，為什么投資者最好不要辦理掛失轉(zhuǎn)戶手續(xù)？答：這樣做的后果是：投資者會(huì)在新股上市當(dāng)日，無法拋售申購到的新股。因?yàn)楦鶕?jù)中國(guó)證券登記結(jié)算公司的業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者一旦申報(bào)掛失轉(zhuǎn)戶手續(xù)后，原帳戶將被注銷。如果在申購新股期間辦理掛失轉(zhuǎn)戶，一旦原帳戶申購中簽，由于帳戶被注銷，登記公司只能在新股上市的當(dāng)天晚上，將所有辦理過掛失的帳戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)戶處理。這樣，登記在原帳戶內(nèi)的新股就無法在上市首日賣出。如果在新股申購期間遺失帳戶，投資者不妨在營(yíng)業(yè)部先辦理證券帳戶掛失凍結(jié)手續(xù)。待新股上市后，再辦理證券轉(zhuǎn)戶。9

51、3 不同類型的證券賬戶之間可以辦理證券轉(zhuǎn)戶嗎？答：除了上海市場(chǎng)的f類基金賬戶可以轉(zhuǎn)入a類賬戶外，不同類型的證券賬戶之間不得申請(qǐng)轉(zhuǎn)戶。94 當(dāng)日買賣了證券可以申請(qǐng)掛失轉(zhuǎn)戶嗎？答：可以，證券登記結(jié)算公司的清算系統(tǒng)將首先處理買賣委托，再處理掛失轉(zhuǎn)戶委托。95 證券賬戶掛失后又找到了原賬戶卡時(shí)怎么辦？答：可以申請(qǐng)將已掛失的證券賬戶解掛失。96 將原證券賬戶掛失并開立了新證券賬戶后，可以再將原賬戶解掛失嗎？答：不可以。登記公司的系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)自動(dòng)控制，不允許同一投資人同時(shí)持有兩個(gè)同類型的賬戶。97 為什么辦理證券轉(zhuǎn)戶時(shí)系統(tǒng)返回“賬戶不匹配，不予過戶”？答：辦理證券轉(zhuǎn)戶的兩個(gè)賬戶必須同時(shí)滿足下列條件：1、 屬

52、同一市場(chǎng)的證券賬戶；2、 屬同一類型的證券賬戶；3、 上海證券賬戶必須指定交易在同一家證券營(yíng)業(yè)部的同一交易席位上；4、 賬戶的名稱、身份證號(hào)（注冊(cè)號(hào)）必須完全相同；上述條件之一不滿足時(shí)，登記公司的系統(tǒng)即判斷為不同投資人的賬戶，因而不得辦理證券轉(zhuǎn)戶。98 未上市流通的證券也可以辦理轉(zhuǎn)戶嗎？答：是的。99 上海市場(chǎng)實(shí)行全面指定交易前在上海登記公司辦理過掛失，賬戶內(nèi)仍有轉(zhuǎn)配股或職工股的怎么辦？答：先將賬戶指定交易在一家證券營(yíng)業(yè)部，再通過該營(yíng)業(yè)部向上海登記公司（現(xiàn)改名為中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司）申請(qǐng)賬戶解凍，然后辦理證券轉(zhuǎn)戶。910 辦理了掛失轉(zhuǎn)戶后又找到了原賬戶卡，原證券賬戶還可以使用嗎？答：

53、不可以。掛失轉(zhuǎn)戶辦理完成后，原證券賬戶已經(jīng)自動(dòng)注銷，投資人應(yīng)當(dāng)將找到的賬戶卡交回辦理掛失轉(zhuǎn)戶的證券營(yíng)業(yè)部。101 深圳市場(chǎng)的個(gè)人證券賬戶卡需要辦理換卡嗎？答：2001年11月12日以前開立的深圳a股和b股個(gè)人證券賬戶都不必?fù)Q卡，只需在原a股賬戶號(hào)碼前加“00”，b股賬戶號(hào)碼前加“20”，即可正常使用。102 未及時(shí)辦理法人賬戶卡換卡會(huì)有什么后果？答：未辦理換卡的法人證券賬戶將在使用上逐步受到限制，如不能參加新股發(fā)行市值配售、不得在二級(jí)市場(chǎng)買入證券、不得用于質(zhì)押融資等，因此我們提醒法人投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理證券賬戶換卡。103 上海證券賬戶需要辦理換卡嗎？答：不需要。105 證券賬戶換卡后原賬戶內(nèi)的

54、證券到哪里去了？答：已轉(zhuǎn)入新證券賬戶內(nèi)，包括上市流通的證券和尚未上市流通的法人股、新股等。111 查詢證券賬戶注冊(cè)資料的數(shù)據(jù)是從哪里來的？答：中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海、深圳分公司提供的查詢結(jié)果。112 投資人應(yīng)到何處查詢證券賬戶注冊(cè)資料？答：投資人查詢上海證券賬戶資料必須委托指定交易的證券營(yíng)業(yè)部辦理。投資人查詢深圳證券賬戶資料可以委托任何一家具有深圳證券交易所開戶代理資格的證券營(yíng)業(yè)部辦理，或直接到中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司查詢。11. 3 丟失證券賬戶卡或被他人盜開賬戶時(shí)，可以查詢賬戶開戶情況嗎？答：可以憑有效身份證件查詢開戶情況。114 查詢賬戶余額的結(jié)果中包括未上市流通的職工股、法人股嗎？答：是的。115 從未賣出過證券，但是為何帳戶內(nèi)找不到原始的基金、職工股？答：可能是投資者未在證券上市前辦理證券登記手續(xù)。遇到這種情況，投資者可向上市公司辦理補(bǔ)登記手續(xù)。116 查詢證券賬戶交易