合格投資者內(nèi)部審核及相關(guān)制度

1、 深圳盈富通投資管理有限公司合格投資者內(nèi)部審核及相關(guān)制度深圳盈富通投資管理有限公司合格投資者內(nèi)部審核及相關(guān)制度第一章 總則第一條 為了規(guī)范公司銷(xiāo)售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售的適用性，履行合格投資者識(shí)別義務(wù)，充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)中華人民共和國(guó)證券投資基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。第二條 銷(xiāo)售適用性是指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資者。第三條 公司在實(shí)施銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)原則： （一）投資者利益優(yōu)先原則。

2、當(dāng)公司利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的合法利益。（二）全面性原則。公司應(yīng)當(dāng)將銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將銷(xiāo)售適用性貫穿于基金和相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金產(chǎn)品（或相關(guān)產(chǎn)品，下同）和投資者都要了解并做出評(píng)價(jià)。（三）客觀性原則。公司合規(guī)風(fēng)控部對(duì)基金產(chǎn)品和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷(xiāo)售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。（四）及時(shí)性原則。產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。第二章 合格投資者識(shí)別第四條 公司應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集資金，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)證券投資基金法、公司法、合伙企業(yè)法等法律規(guī)

3、定的特定數(shù)量。第五條 公司單一產(chǎn)品的投資者數(shù)量不得超過(guò)200人。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算。第六條 投資者轉(zhuǎn)讓本公司管理的基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前款規(guī)定。第七條 公司僅對(duì)合格投資者進(jìn)行銷(xiāo)售，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人： (一） 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位； (二） 金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資

4、產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，下列投資者視為合格投資者： (一）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金； （二） 依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃； (三） 投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員； (四） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。第八條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)合格投資者的識(shí)別工作。第九條 在識(shí)別合格投資者的過(guò)程中，應(yīng)區(qū)別自然人和機(jī)構(gòu)投資者，由投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷。第十條 為避免變相突破合格投資者的規(guī)定，在合規(guī)投資者識(shí)別環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)主動(dòng)告知任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆

5、分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買(mǎi)私募基金，不得將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓?zhuān)驈氖缕渌兿嗤黄坪细裢顿Y者標(biāo)準(zhǔn)行為。同時(shí)，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)在基金合同約定產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓條件。第十一條 確認(rèn)投資者為合格投資者之后，應(yīng)要求投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，并承諾其為自己購(gòu)買(mǎi)私募基金。第十二條 在完成合格投資者確認(rèn)程序后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿(mǎn)后方可簽署私募基金合同。第三章 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)第十三條 對(duì)公司產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)由公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)。第十四條 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公司向投資者推介產(chǎn)品的重要依據(jù)。第十五條 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包

6、括以下三個(gè)等級(jí)：（一）低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（二）中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（三）高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第十六條 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：（一）招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；（二）產(chǎn)品的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；（三）產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)及產(chǎn)品凈值的歷史波動(dòng)程度；（四）產(chǎn)品成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。第十七條 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法以及說(shuō)明，在公司直銷(xiāo)柜臺(tái)接單處、網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)中，向投資者公開(kāi)。第十八條 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。第四章 投資者調(diào)查評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)揭示第十九條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)，開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行投資者身份認(rèn)證程序，核查投資

7、者的合格投資者身份，切實(shí)履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)。第二十條 投資者評(píng)價(jià)應(yīng)以投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，公司將投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為以下三個(gè)類(lèi)型：（一）保守型;（二）穩(wěn)健型；（三）積極型；第二十一條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)公司投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型和評(píng)價(jià)規(guī)則的制定。第二十二條 公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)在投資者首次購(gòu)買(mǎi)公司產(chǎn)品前對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。第二十三條 投資者放棄接受調(diào)查的，在投資者認(rèn)、申購(gòu)時(shí)要求投資者必須先完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，投資者拒絕進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的，銷(xiāo)售人員應(yīng)拒絕其購(gòu)買(mǎi)公司產(chǎn)品。第二十四條 公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)對(duì)已有的客戶(hù)信息進(jìn)行分析等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并通過(guò)當(dāng)面、信

8、函、短信、網(wǎng)絡(luò)向投資者及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。第二十五條 對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到投資者的以下情況：（一）投資者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、聯(lián)系方式等信息；機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；（二）財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；（三）投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)情況等信息；（四）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類(lèi)型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融

9、市場(chǎng)情況等；（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。第二十六條 公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示投資者在基金購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況，并予以確認(rèn)。第二十七條 公司暫采取線(xiàn)下書(shū)面調(diào)查的形式或電話(huà)錄音的形式進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，如業(yè)務(wù)需要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線(xiàn)向投資者推介基金的，相關(guān)程序另行規(guī)定。第二十八條 公司調(diào)查和評(píng)價(jià)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)在測(cè)試環(huán)節(jié)公開(kāi)。第二十九條 公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，其中每年在年度對(duì)賬單中提示投

10、資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，在客戶(hù)服務(wù)的日常工作中對(duì)所接觸客戶(hù)進(jìn)行不定期提示；過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。原則上，投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年，逾期需重新強(qiáng)制進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估時(shí)，相關(guān)部門(mén)應(yīng)予以配合。第三十條 公司基金和相關(guān)產(chǎn)品與投資者的匹配規(guī)則如下：產(chǎn)品評(píng)級(jí)保守型穩(wěn)健型積極型低風(fēng)險(xiǎn)匹配匹配匹配中風(fēng)險(xiǎn)匹配匹配高風(fēng)險(xiǎn)匹配第三十一條 當(dāng)投資者主動(dòng)購(gòu)買(mǎi)不匹配產(chǎn)品時(shí)，相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)進(jìn)行提示，并要求投資者對(duì)投資者意愿聲明簽字確認(rèn)，相關(guān)材料交于公司合規(guī)風(fēng)控部歸檔。第五章 銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障第三十二條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)通過(guò)內(nèi)部審計(jì)檢查銷(xiāo)售

11、適用性在基金銷(xiāo)售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施情況。第三十三條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)組織就銷(xiāo)售適用性的要求對(duì)基金銷(xiāo)售人員實(shí)行專(zhuān)題培訓(xùn)。第三十四條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)制定基金產(chǎn)品和投資者匹配的方法，匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型之間建立合理的對(duì)應(yīng)關(guān)系。第三十五條 公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。第三十六條 公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)公司的銷(xiāo)售募集機(jī)構(gòu)選擇。在選擇時(shí)，為確保銷(xiāo)售適用性的貫徹實(shí)施，應(yīng)當(dāng)對(duì)銷(xiāo)售募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。銷(xiāo)售募集機(jī)構(gòu)遴選制度另行制定。第六章 附則第三十七條 本制度公司合規(guī)風(fēng)控

12、部負(fù)責(zé)制定、修訂與解釋。本制度未盡事宜，按相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三十八條 本制度自公司董事會(huì)批準(zhǔn)之日起生效并實(shí)施。附件1：風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷（自然人）附件2：風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷（機(jī)構(gòu)）深圳盈富通投資管理有限公司2016年10月12日附件1：風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷（自然人）客戶(hù)姓名： 證件號(hào)碼：尊敬的客戶(hù)：您好！為了給您提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，請(qǐng)您花費(fèi)幾分鐘的時(shí)間，如實(shí)填寫(xiě)以下調(diào)查問(wèn)卷，本表可協(xié)助評(píng)估您對(duì)私募基金及投資目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，確定您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)力，進(jìn)而為您挑選更適合投資的產(chǎn)品。衷心感謝您對(duì)深圳盈富通投資管理有限公司的支持與信任。重要提示：1、請(qǐng)投資者認(rèn)真閱讀問(wèn)卷內(nèi)容，了解評(píng)分規(guī)則，并確

13、認(rèn)所填寫(xiě)內(nèi)容表達(dá)真實(shí)。2、本公司根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，對(duì)投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示。本次調(diào)查結(jié)果不構(gòu)成對(duì)投資者的投資建議，或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響3、投資有風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致投資者產(chǎn)生虧損，請(qǐng)投資者在購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中注意根據(jù)調(diào)查結(jié)果核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配情況。無(wú)論投資者是否根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行投資，均屬投資者的獨(dú)立行為，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)亦由投資者獨(dú)立承擔(dān)。4、本問(wèn)卷共設(shè)計(jì)了10道問(wèn)題，每題5個(gè)備選答案，得分依次為2、4、6、8、10。投資人得分越高，說(shuō)明投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。首先，請(qǐng)投資者確定是否為合格投資者：是，否如選擇是，請(qǐng)您確認(rèn)符合以下哪種條件：o 金融資

14、產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）o 最近三年個(gè)人年均收入不低于50 萬(wàn)元o 投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員測(cè)試題目（所有題目均為單選，請(qǐng)?jiān)谶x定答案上打“”）1.您目前的個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)狀況屬于以下哪一種：( )A、有較大數(shù)額未到期負(fù)債（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定積蓄（6 分）D、有較為豐厚的積蓄并有一定的投資（8 分）E、比較富裕且有相當(dāng)?shù)耐顿Y（10 分）2.您個(gè)人目前已經(jīng)或者準(zhǔn)備投資的基金金額占您或者家庭所擁有總資產(chǎn)的比重是多少：（備注：總資產(chǎn)包括存款、證券投資、房

15、地產(chǎn)及實(shí)業(yè)等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20萬(wàn)元以下（2 分）B、20萬(wàn)元至50萬(wàn)元（4 分）C、50萬(wàn)元至150萬(wàn)元（6 分）D、150萬(wàn)元至500萬(wàn)元（8 分）E、500萬(wàn)元以上（10 分）4.您計(jì)劃中的投資期限是多長(zhǎng)：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（6分）D、3-5 年（8分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有過(guò)基金專(zhuān)戶(hù)、券商理財(cái)計(jì)劃、信托計(jì)劃等產(chǎn)品的投資經(jīng)歷，如有投資時(shí)間是多長(zhǎng)：( )A、沒(méi)有（2 分）B、

16、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在13 年之間（6 分）D、有，在35 年之間（8 分）E、有，長(zhǎng)于5 年（10 分）6.您投資基金專(zhuān)戶(hù)、券商理財(cái)計(jì)劃、信托計(jì)劃等產(chǎn)品主要用于什么目的：( )A、平時(shí)生活保障，賺點(diǎn)補(bǔ)貼家用（2 分）B、養(yǎng)老（4 分）C、子女教育（6 分）D、資產(chǎn)增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望獲得的年收益率是多少：( )A、相當(dāng)于儲(chǔ)蓄存款收益率（2 分）B、相當(dāng)于通貨膨脹率（4 分）C、高于通貨膨脹率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相當(dāng)于股票市場(chǎng)平均收益率（8 分）E、大大超過(guò)股票市場(chǎng)平均收益率（10 分）8.以下幾種投資模式，您更偏好哪種模式：

17、( )A、收益只有5%，但不虧損（2 分）B、收益15%，但可能虧損5%（4 分）C、收益是30%，但可能虧損15%（6 分）D、收益50%，但可能虧損30%（8 分）E、收益100%，但可能虧損60%（10 分）9.如果您的股票型基金投資暫時(shí)虧損了30，你怎么辦：( )A、無(wú)法承受風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)備贖回或賣(mài)掉（2 分）B、3 個(gè)月到6 個(gè)月內(nèi)如果還是虧損30，就準(zhǔn)備贖回或賣(mài)掉（4 分）C、1 年之內(nèi)還是虧損30，就準(zhǔn)備贖回或賣(mài)掉（6 分）D、23 年之內(nèi)都可以持有，等待機(jī)會(huì)（8 分）E、沒(méi)關(guān)系，可以長(zhǎng)期持有，等待機(jī)會(huì)（10 分）10.您的家人或朋友認(rèn)為您在投資中是什么樣的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者：( )A、無(wú)法承

18、受風(fēng)險(xiǎn)（2 分）B、雖然厭惡風(fēng)險(xiǎn)但愿意承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)（4 分）C、在深思熟慮后愿意承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)（6 分）D、敢冒風(fēng)險(xiǎn)，比較激進(jìn)（8 分）E、愛(ài)好風(fēng)險(xiǎn)，相當(dāng)激進(jìn)（10 分） 投資者（客戶(hù)）得分：分；（并在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型處打“”）得分風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型說(shuō) 明20-40保守型希望本金安全，能接受較小的價(jià)格波動(dòng)；愿意嘗試得到大于定期存款的回報(bào)并承擔(dān)較小風(fēng)險(xiǎn)，希望投資本金不因通貨膨脹而貶值。41-60穩(wěn)健型能接受適中的價(jià)格波動(dòng)；能承受較高的投資風(fēng)險(xiǎn)；偏好投資兼具成長(zhǎng)性及收益性的產(chǎn)品。61-100積極型資產(chǎn)市值波動(dòng)比較大，可能會(huì)低于原始投資本金；能承擔(dān)全部收益包括本金可能損失的風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)期收益率較高；偏好投資高成長(zhǎng)性的

19、產(chǎn)品或投機(jī)性產(chǎn)品，希望投資較快的增長(zhǎng)，盡可能獲得最高回報(bào)。本人接受調(diào)查問(wèn)卷的結(jié)果：_。本人放棄調(diào)查，愿意接受將風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)為最低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別-保守型?？蛻?hù)聲明：1、本人愿意接受此問(wèn)卷的調(diào)查方法，并已如實(shí)回答；2、如本人所選擇的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過(guò)本人的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)時(shí)，本人確認(rèn)此投資行為為本人意愿行為，自愿承擔(dān)此投資的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻?hù)或授權(quán)代理人簽名：日期：附件2：風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷（機(jī)構(gòu)）客戶(hù)名稱(chēng)：證件號(hào)碼：尊敬的客戶(hù)：您好！為了給您提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，請(qǐng)您花費(fèi)幾分鐘的時(shí)間，如實(shí)填寫(xiě)以下調(diào)查問(wèn)卷，本表可協(xié)助評(píng)估您對(duì)私募基金及投資目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，確定您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)力，進(jìn)而為您挑選更適合投資的產(chǎn)品

20、。衷心感謝您對(duì)深圳盈富通投資管理有限公司的支持與信任。重要提示：1、請(qǐng)投資者認(rèn)真閱讀問(wèn)卷內(nèi)容，了解評(píng)分規(guī)則，并確認(rèn)所填寫(xiě)內(nèi)容表達(dá)真實(shí)。2、本公司根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，對(duì)投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示。本次調(diào)查結(jié)果不構(gòu)成對(duì)投資者的投資建議，或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響3、投資有風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致投資者產(chǎn)生虧損，請(qǐng)投資者在購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中注意根據(jù)調(diào)查結(jié)果核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配情況。無(wú)論投資者是否根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行投資，均屬投資者的獨(dú)立行為，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)亦由投資者獨(dú)立承擔(dān)。4、本問(wèn)卷共設(shè)計(jì)了10道問(wèn)題，每題5個(gè)備選答案，得分依次為2、4、6、8、10。投資人得分越高，說(shuō)明投

21、資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。首先，請(qǐng)投資者確定是否為合格投資者：是，否如選擇是，請(qǐng)您確認(rèn)符合以下哪種條件：o 凈資產(chǎn)不低于1000 萬(wàn)元的單位o 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金o 依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃o 投資于所管理私募基金的私募基金管理人測(cè)試題目（所有題目均為單選，請(qǐng)?jiān)谶x定答案上打“”）1.貴機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)為：( )A、5000萬(wàn)元以下（2 分）B、5000萬(wàn)元（含）至1億元（4 分）C、1億元（含）至10億元（6 分）D、10億元（含）至50億元（8 分）E、50億元（含）以上（10 分）2. 貴機(jī)構(gòu)面臨的現(xiàn)金流壓力如何？（）A、現(xiàn)金流短期壓力很大，有可

22、能需要隨時(shí)將投資變現(xiàn)彌補(bǔ)現(xiàn)金流（2 分）B、現(xiàn)金流短期有一定壓力，需要流動(dòng)性較高的投資 （4 分）C、現(xiàn)金流長(zhǎng)期有一定壓力，需要一定的投資收益彌補(bǔ)現(xiàn)金流（6 分）D、現(xiàn)金流長(zhǎng)期較充裕，短期內(nèi)不會(huì)有壓力，長(zhǎng)期壓力較小（8 分）E、現(xiàn)金流長(zhǎng)期充裕，幾乎沒(méi)有壓力（10 分）3.貴機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債率情況：( )A、資產(chǎn)負(fù)債率90%以上（2 分）B、資產(chǎn)負(fù)債率60%90%（4 分）C、資產(chǎn)負(fù)債率30%60%（6 分）D、資產(chǎn)負(fù)債率10%30%（8 分）E、資產(chǎn)負(fù)債率010%（10 分）4.貴機(jī)構(gòu)在過(guò)去的投資中，投資期限一般多長(zhǎng)：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（6分）D、3-

23、5 年（8分）E、5 年以上（10 分）5. 在過(guò)去兩年中，貴機(jī)構(gòu)投資金額占比較高的產(chǎn)品類(lèi)型是：( )A、風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較好的現(xiàn)金管理產(chǎn)品（2 分）B、風(fēng)險(xiǎn)中低的債券類(lèi)產(chǎn)品（4 分）C、風(fēng)險(xiǎn)中低的類(lèi)固定收益類(lèi)產(chǎn)品（如信托等）（6 分）D、風(fēng)險(xiǎn)中高的由專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理人管理的產(chǎn)品（如證券投資基金等）（8 分）E、風(fēng)險(xiǎn)較高的投資產(chǎn)品（如私募股權(quán)投資基金等）（10 分）6.下面哪一種表述最符合貴機(jī)構(gòu)對(duì)今后三年投資表現(xiàn)的態(tài)度：( )A、期望獲得較大收益（2 分）B、期望至少能略有回報(bào)（4 分）C、難以容忍任何虧損（6 分）D、能承受適度虧損（8 分）E、不介意虧損（10 分）7.貴機(jī)構(gòu)目前的投資規(guī)模是：( )A、500萬(wàn)元以下（2 分）B、500萬(wàn)元到1000