金融行業(yè)的8張證書

1、金融行業(yè)的8 張證書國家理財規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證證書2003 年 “理財規(guī)劃師”列入國家職業(yè)大典，理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。2005 年3 月，勞動保障部正式推出國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。ChFP 資格證書是目前我國政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財規(guī)劃師證書，同時也被全球絕大多數(shù)國家政府所認(rèn)可。適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負責(zé)財務(wù)管理方面的人士。證書等級：助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。其中，助理理財規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，只啟動了國家職業(yè)資

2、格三級與二級的認(rèn)證。考試內(nèi)容：理論知識、實操知識（專業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。頒證部門：國家勞動和社會保障部。 注冊金融分析師（CFA）認(rèn)證證書有全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國投資管理與研究協(xié)會（ AIMR） 于 1963 年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級財務(wù)金融機構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機構(gòu)研究和投資管理人員、 金融專業(yè)的博士或碩士。證書等級：由低到高分為三個等級，即一

3、級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。考試內(nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析、企業(yè)融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司 分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報計算與統(tǒng)計等。頒證部門：美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR） 。 國際金融理財師（CFP）認(rèn)證證書CFP證書是國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 （FPSB）對從事理財?shù)穆殬I(yè)制定的一個認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，由國際財務(wù)策劃人員協(xié)會（Inter?鄴 national Association of Financial Planning ,簡稱 IAFP）推出

4、。從1990年開始CFP資格國際化認(rèn)證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬人。在國外商業(yè)銀行，擁有多少CFP 成為衡量一家商業(yè)銀行個人理財策劃服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：CFP 認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，而 且全部采用英文試卷。頒證部門：國際金融

5、理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）。 注冊財務(wù)顧問師（CFC）認(rèn)證證書CFC證書由理財規(guī)劃顧問師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會（Institute of Financial Consultants ,簡稱IFC）推出。IFC成立于1990年，是國際性的理財顧問師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國，目前在全球 12個國家設(shè)立了分支機構(gòu)。 CFC證書在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國、加拿大 等北美地區(qū)，是衡量理財業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗者皆可報名?？荚噧?nèi)容：CFC認(rèn)證考試包括綜合財務(wù)報表解釋和分析、公司理財規(guī)劃、個人理財規(guī)劃、投 資管理四部分內(nèi)容。通過考試的考生如具有

6、相關(guān)的工作經(jīng)驗，可申請 CFC資格。頒證部門：理財規(guī)劃顧問師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會（IFC）。 特許財富管理師（CWM ）認(rèn)證證書CWM 證書由美國金融管理學(xué)會（American Academy of Financial Management ，簡稱 AAFM）推出。該學(xué)會成立于 1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理、理財規(guī)劃方 面的培訓(xùn)和認(rèn)證。特許財富管理師（ CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之 一。該證書注重實戰(zhàn)與實務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方 面都有獨特的設(shè)計。適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語能力強。證書等級：初級特許財富管理師、中級

7、特許財富管理師、高級特許財富管理師?？荚噧?nèi)容：CWM 認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分，共25 道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。頒證部門：美國金融管理學(xué)會（AAFM）。 注冊財務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證證書RFP 證書由中國香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會推出。注冊財務(wù)策劃師協(xié)會是全球著名的理財專業(yè)組織 美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的分支機構(gòu)，因此， 在 RFP 認(rèn)證項目上得到美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的專業(yè)支持。目前RFP 證書在加拿大、英國

8、、澳大利亞、日本、德0 國等國家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP 認(rèn)證項目已被列入上海市緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP 證書在國內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。 適合人群：大專以上學(xué)歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧?wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗者?？荚噧?nèi)容：RFP 認(rèn)證考試包括財務(wù)策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務(wù)管理與稅務(wù)、財務(wù)策劃實踐五個部分，注重考察考生對財務(wù)策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能。頒證部門：注冊財務(wù)策劃師協(xié)會 國際注冊財務(wù)顧問師（RFC）認(rèn)證證書由美國國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會（IARFC）推出并負責(zé)認(rèn)證工作。國際注冊財務(wù)顧

9、問師（ RF C） 的主要職責(zé)是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、 投資、 投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。適合人群：在保險行業(yè)的從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、 稅務(wù)法規(guī)等。實務(wù)操作部分，需要學(xué)員在結(jié)束培訓(xùn)后一個月內(nèi)交出實務(wù)案例報告。要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費成為 IAPRC的會員。頒證部門：美國國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會（IARFC）。 F寺許理財顧問師（ChFC）認(rèn)證證書ChFC認(rèn)證（Chartered Financial Consultant ）于1982年由美國金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、 最負盛名的美國學(xué)院（American C

10、ollege） 創(chuàng)立， 以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國金融界頗受尊重，與CFP 齊名。適合人群：具有3 年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎(chǔ)?？荚噧?nèi)容：共有 8 門核心考試課程，其中理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險基礎(chǔ)知識、個人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等6 門為必考科目，另外2 門可從金融系統(tǒng)、理財規(guī)劃實務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實務(wù)和退休計劃中的財務(wù)決策中任意選擇。頒證部門：美國學(xué)院(American College) 。觀點考取資格認(rèn)證僅是第一步中國理財規(guī)劃師從無到有也就是最近一兩年的事，因此大多數(shù)有志人士都從考取一張認(rèn)證起步。由于理財行

11、業(yè)的特殊性，對從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。一般來說，職業(yè)資格認(rèn)證是理財從業(yè)人員的準(zhǔn)入門檻，有了相關(guān)資格證書，求職就業(yè)就會具有一定的競爭力。理財規(guī)劃師考試有一定的門檻，對報考者的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗、道德水準(zhǔn)等都有較高的要求，并設(shè)置了培訓(xùn)、考試、實踐等多個認(rèn)證環(huán)節(jié)，很多國際認(rèn)證還采用全英文試卷。因此，考生報考前要根據(jù)自己的實際情況報考，并且做充分的準(zhǔn)備。以個人的從業(yè)經(jīng)驗來看，獲得證書只代表你能入門，但并不能夠證明你是一名優(yōu)秀的理財顧問。原因很簡單，作為專業(yè)的理財顧問，在業(yè)務(wù)上，學(xué)習(xí)能力要非常強，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個領(lǐng)域要非常精通。此外， 還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫睾献?，給客戶一個完整的解決方案。專業(yè)知識的積累和專業(yè)能