合規(guī)從我做起精編版

1、合規(guī)從我做起合規(guī)，顧名思義，就是做事要符合規(guī)矩，這是最簡單最通俗的理解。俗話說，無規(guī)矩不成方圓，合規(guī)貫穿于我們?nèi)粘９ぷ鞯姆椒矫婷妫?尤其對于我們金融行業(yè)， 它體現(xiàn)在前臺柜員的每一筆業(yè)務(wù)操作， 體現(xiàn)在信貸人員的每一筆貸款審批， 體現(xiàn)在管理人員的每一項(xiàng)管理決策。 今年是合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年， 全省在各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，結(jié)合我們的行業(yè)性質(zhì)和實(shí)際工作， 堅(jiān)持每周以集中學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式， 認(rèn)真學(xué)習(xí)了合規(guī)學(xué)習(xí)手冊， 使我們更加深刻的認(rèn)識到合規(guī)的重要性和必要性， 使我們更加堅(jiān)信合規(guī)要從我做起，防范風(fēng)險，人人有責(zé)。作為一名前臺臨柜人員，我也深深地感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理

2、每一筆業(yè)務(wù)， 如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作， 就能切實(shí)防范操作風(fēng)險， 讓我們的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。但是，在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會碰到一些合規(guī)與否的現(xiàn)象。 比如，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶； 不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)； 一些客戶代替他人辦理存折書面掛失申請時， 在無法提供儲戶本人身份證的條件下要求我們違規(guī)辦理； 有些客戶自認(rèn)為跟柜員相熟， 在某些證件及資料不全的情況下要求進(jìn)行辦理等等。 客戶由于所受教育的不同、處事方法的差異等，有時會有一些聽起來有理，但其實(shí)是缺少依據(jù)的要求， 他們會認(rèn)為我們所堅(jiān)持的合規(guī)原則太呆板，認(rèn)為這是柜面人員在刁難， 于是會要求我們以情面代替制度。

3、1這些時候就要求我們時刻提醒自己， 一定要在合規(guī)文化的影響下提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則， 但是在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們也不能簡單生硬地說“不” ，而是需要提高與客戶溝通的技巧，要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因， 在防范風(fēng)險的同時依然提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。金融工作處處都有風(fēng)險，謹(jǐn)慎認(rèn)真是最重要的。每天面對不同的人，面對各種各樣的業(yè)務(wù)，我們不僅要對自己負(fù)責(zé)，也要對每位客戶負(fù)責(zé)。通過這次合規(guī)手冊的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身工作，使我們更加深刻的認(rèn)識到應(yīng)該時刻提醒自己合規(guī)操作，做到以下幾點(diǎn)：（一）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所形成的規(guī)章制度是框架， 是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提， 是金融業(yè)幾十

4、年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。 只有按章辦事， 我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。（二）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識。合規(guī)文化的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)的。 我們柜面規(guī)章制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)， 我們的業(yè)務(wù)在拓展， 難免有一些制度跟不上實(shí)際，這就要求我們多加強(qiáng)自身知識的積累， 對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻地認(rèn)識，防范于未然。（三）盡責(zé)是關(guān)鍵。 柜面合規(guī)文化的核心是在權(quán)限內(nèi)履行自己的職責(zé)。不盡責(zé)是錯誤的，盡責(zé)過頭也是錯誤的。我們應(yīng)該明確自己的崗位職責(zé)， 根據(jù)崗位職責(zé)要求盡職盡責(zé)，知道自己的責(zé)任和權(quán)力，知道行使權(quán)力的后果， 并對后果承擔(dān)責(zé)任。 只有各就其位，2各司其職， 不越俎代庖， 我們才能從根本上樹立和培養(yǎng)起合規(guī)文化。柜面是一個銀行經(jīng)營的窗口，我們要在這個窗口中建立