信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查基本要求

1、附件 14信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查基本要求為規(guī)范公司信托項(xiàng)目交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高排查效率，確保排查質(zhì)量，制訂本要求。第一章風(fēng)險(xiǎn)排查總體要求第一條信托項(xiàng)目管理人員應(yīng)在信托項(xiàng)目成立后定期對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并出具風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告第二條風(fēng)險(xiǎn)排查可采用現(xiàn)場(chǎng)排查和非現(xiàn)場(chǎng)排查兩種形式，其中自主開(kāi)發(fā)類信托項(xiàng)目應(yīng)進(jìn)行雙人現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)排查， 非自主開(kāi)發(fā)類信托項(xiàng)目由項(xiàng)目管理人員及其部門(mén)負(fù)責(zé)人決定是否進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng) 排查。自主開(kāi)發(fā)類和非自主開(kāi)發(fā)類信托項(xiàng)目定義參照信托業(yè)務(wù)操作流程相關(guān)規(guī)定。第三條風(fēng)險(xiǎn)排查均應(yīng)收集相關(guān)資料原件（復(fù)印件應(yīng)加蓋資 料提供方確認(rèn)公 章） ，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)排查同時(shí)應(yīng)取得交易對(duì)手 簽字或蓋章確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)排查會(huì) 談紀(jì)

2、要。第四條風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告應(yīng)于風(fēng)險(xiǎn)排查當(dāng)期末日后的 20 個(gè)工作日內(nèi)完成。 風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告應(yīng)全面、準(zhǔn)確、真實(shí)的反映信托 項(xiàng)目和交易對(duì)手的現(xiàn)實(shí)狀況， 充分揭示風(fēng)險(xiǎn)或潛在風(fēng)險(xiǎn)， 并提出防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的措施或預(yù)案。項(xiàng)目管理人員 對(duì)報(bào)告的真實(shí)性、 完整性、準(zhǔn)確性承擔(dān)責(zé)任。第五條風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告應(yīng)根據(jù)不同交易對(duì)手（此處指融 資人或被投資 人）編制，同一個(gè)交易對(duì)手的系列信托項(xiàng)目可編制 一個(gè)報(bào)告。報(bào)告名稱為“ * （提取信托項(xiàng)目名稱中的共同要素） 項(xiàng)目（ * 期至*期）風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告”。第二章 風(fēng)險(xiǎn)排查頻率第六條 風(fēng)險(xiǎn)排查頻率依照項(xiàng)目類型和管理級(jí)別加以區(qū)別。 財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)目 和非自主開(kāi)發(fā)信托項(xiàng)目原則上 1 年排查 1

3、次（出 現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的項(xiàng)目應(yīng)至少按季 度排查） ，信托合同另有約定的除 外；自主開(kāi)發(fā)類項(xiàng)目至少每半年排查一次， 具體按照項(xiàng)目的管理 級(jí)別，按半年、按季、按兩個(gè)月或按月進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。第七條 按半年或按年排查的項(xiàng)目，應(yīng)統(tǒng)一于自然年的年中 或年底進(jìn)行； 按 季或按月排查的項(xiàng)目， 應(yīng)在自然季或自然月末進(jìn) 行。第八條 按年排查的項(xiàng)目若于排查當(dāng)期成立不足半年，當(dāng)期 可不用排查；按 半年排查的項(xiàng)目若于排查當(dāng)期成立不足 3 個(gè)月， 當(dāng)期可不用排查；按季排查的項(xiàng) 目若于排查當(dāng)期成立不足 1 個(gè) 月，當(dāng)期可不用排查。第九條 自主開(kāi)發(fā)類項(xiàng)目分為房地產(chǎn)信托項(xiàng)目、 股票質(zhì)押融 資信托項(xiàng)目和 其他信托項(xiàng)目三類， 風(fēng)險(xiǎn)排查頻

4、率由項(xiàng)目的管理級(jí) 別決定。 項(xiàng)目管理人員應(yīng)按 月劃分項(xiàng)目的管理級(jí)別， 并按時(shí)進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)排查。15 / 20第十條 自主開(kāi)發(fā)類房地產(chǎn)信托項(xiàng)目管理分級(jí)及排查頻率管理級(jí)別分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（出現(xiàn)下列風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)之一的即劃為相應(yīng)管理級(jí)別）排查頻率管理1級(jí)未出現(xiàn)下述管理2級(jí)、管理3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的房地產(chǎn)信托項(xiàng)目。按季管理2級(jí)1、 交易對(duì)手不愿提供或延遲提供與財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、稅收及抵押擔(dān)保有關(guān)的信息和 與此相關(guān)的其他文件，不配合我公司風(fēng)險(xiǎn)排查；2、 交易對(duì)手的股權(quán)結(jié)構(gòu)以及法定代表人變化，對(duì)信托項(xiàng)目產(chǎn)生重大不利影響；3、 父易對(duì)手大規(guī)模拿地，且拿地成本較咼；父易對(duì)手在建項(xiàng)目資金支出量龐 大，依靠現(xiàn)有的現(xiàn)金流入及可獲得的融資，顯然

5、不能滿足其需要；4、交易對(duì)手受宏觀調(diào)控政策影響較大，銷售現(xiàn)金流回流緩慢；5、 抵質(zhì)押物估值下降，導(dǎo)致抵質(zhì)押率超過(guò)50% （但不咼于70% ；6、交易對(duì)手出現(xiàn)其他可能影響信托財(cái)產(chǎn)回收的信號(hào)。按2個(gè)月管理3級(jí)1、 交易對(duì)手未按原定方案履行義務(wù)或承諾（如歸集資金、追加抵押、追加保證 金等）；2、信托財(cái)產(chǎn)的回收出現(xiàn)逾期、部分逾期現(xiàn)象；3、交易對(duì)手涉及重大訴訟，嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)的按時(shí)足額償付；4、父易對(duì)手在其他金融機(jī)構(gòu)的借款已經(jīng)發(fā)生逾期現(xiàn)象；5、已有信號(hào)表明交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)狀況和融資渠道出現(xiàn)嚴(yán)重惡化，依靠其正常經(jīng)營(yíng)已無(wú)法按時(shí)足額償付信托財(cái)產(chǎn)；6、 抵質(zhì)押物估值下降，導(dǎo)致抵質(zhì)押率超過(guò)70% ；7、父易對(duì)手出

6、現(xiàn)其他影響信托財(cái)產(chǎn)回收的重大事項(xiàng)。按月并啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置第十一條 自主開(kāi)發(fā)類股票質(zhì)押融資信托項(xiàng)目管理分級(jí)及排查頻率為:管理級(jí)別分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（出現(xiàn)下列風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)之一的即劃為相應(yīng)管理級(jí)別）排查頻率管理1級(jí)1、質(zhì)押股票每股實(shí)際價(jià)值/保證金追加線135% ；2、 融資人還本付息能力及意愿正常，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)影響其還本付息能力的不利因素;3、融資人遵守用款協(xié)議約定，配合項(xiàng)目后期管理，按時(shí)提供相關(guān)資料；4、質(zhì)押股票基本面或上市公司盈利能力未發(fā)生不利變化。按半年管理2級(jí)1、100% W質(zhì)押股票每股實(shí)際價(jià)值/保證金追加線V 135% ；2、融資人尚能足額還本付息，但存在影響其足額按時(shí)還本付息的不利因素，如營(yíng)業(yè)收入或經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流

7、量?jī)毡认陆党^(guò)30%企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率大幅提升或超過(guò)85%等;按季3、 融資人尚能遵守用款協(xié)議約定提供相關(guān)資料，但態(tài)度不夠積極，拖延應(yīng)付；4、 質(zhì)押股票基本面或上市公司盈利能力發(fā)生較大不利變化，可能?chē)?yán)重影響質(zhì)押 物價(jià)值；5、 發(fā)生其他可能影響融資人還本付息能力從而需要對(duì)融資人密切關(guān)注的事件。管理3級(jí)1、融資人在其他金融機(jī)構(gòu)的借款已發(fā)生逾期；2、 質(zhì)押股票每股實(shí)際價(jià)值跌破保證金追加線，但融資人未按約定追加保證金；3、質(zhì)押股票存在退市風(fēng)險(xiǎn)。按月并啟 動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處 置注：質(zhì)押股票每股實(shí)際價(jià)值 =（每股市價(jià)+信托專戶追加的保證金余額）/質(zhì)押股 票數(shù)量第十二條自主開(kāi)發(fā)類其他信托項(xiàng)目管理分級(jí)及排查頻率為管理級(jí)別分

8、級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（出現(xiàn)下列風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)之一的即劃為相應(yīng)管理級(jí)別）排查頻率管理1級(jí)1、 融資人能夠履行合同或協(xié)議，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)影響其還本付息能力的不利因素。2、 被投資企業(yè)所有者權(quán)益大于實(shí)收資本，且經(jīng)營(yíng)狀況良好，有較好盈利能力并正 常分紅。按半年管理2級(jí)1、融資人尚能足額還本付息，但存在影響其足額按時(shí)還本付息的不利因素，如營(yíng)業(yè)收入或經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量?jī)毡认陆党^(guò)30%企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率大幅提升或超過(guò)85%等。2、 被投資企業(yè)雖能正常分紅，但盈利能力明顯下降，凈利潤(rùn)率同比下降超過(guò) 50%3、證券投資類項(xiàng)目。按季管理3級(jí)1、融資人在其他金融機(jī)構(gòu)的借款已發(fā)生逾期。2、抵（質(zhì)）押物已被擅自轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、出租、毀損或貶值。3、被投資企

9、業(yè)已不能正常分紅。按月并啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置第三章風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告內(nèi)容第十三條 風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告的內(nèi)容按照項(xiàng)目類型分為房地產(chǎn)信托項(xiàng)目、股票質(zhì)押融資信托項(xiàng)目和其他信托項(xiàng)目三類，具體見(jiàn)附件。第十四條 非自主開(kāi)發(fā)類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告內(nèi)容可參照自主開(kāi)發(fā)類信托項(xiàng)目項(xiàng)目管風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告內(nèi)容適當(dāng)簡(jiǎn)略。第十五條 不完全適用上述三類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告內(nèi)容的其 他項(xiàng)目，理人員可自行制定風(fēng)險(xiǎn)排查內(nèi)容， 但應(yīng)能全面反 映項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況。附件一*房地產(chǎn)信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（*年*季度/月）一、信托計(jì)劃/合同基本情況（注：分期發(fā)行的，信托基本情況應(yīng)分別列示或列表顯示。）1、信托起止日期：*年*月*日-*年*月*日，期限*個(gè) 月。2、信托規(guī)模：

10、*萬(wàn)元。3、用款方式：貸款/投資/其他（摘取信托文件約定表述）。4、 保證措施：*提供連帶責(zé)任擔(dān)保/*以其持有的*提供 抵（質(zhì)）押擔(dān) 保。5、 信托合同變更事項(xiàng)（適用時(shí)）：如*年*月*日，信托期限延長(zhǎng)至*/*年*月*日，抵（質(zhì)）押物變更為*等。6、信托經(jīng)理：（如較上期有變動(dòng)應(yīng)進(jìn)行說(shuō)明。）7、還款安排及實(shí)際還款情況:還款安排（本金）實(shí)際還款（本金）時(shí)間金額（萬(wàn)元）時(shí)間金額（萬(wàn)元）* A 年 * 月 * 日* A 年 * 月 *日是否按期足額支付 本金/利息/溢價(jià)款/保證金1、還款人基本情況及其變化還款人排查一（此處填寫(xiě)還款人名稱）一、主體資格排查排查內(nèi)容排查結(jié)果營(yíng)業(yè)執(zhí)照最新年檢日期組織機(jī)構(gòu)代碼證

11、最新年檢日期貸款卡是否有效企業(yè)名稱是否變更企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章有無(wú)變化企業(yè)法人代表是否變化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)是否變化納稅是否正常經(jīng)營(yíng)范圍是否有變化是否有其他重大變更事項(xiàng)二、財(cái)務(wù)狀況排查（單位：萬(wàn)元）資產(chǎn)總額其中：貨幣資金其中：存貨負(fù)債總額其中：預(yù)收賬款其中：短期借款其中：長(zhǎng)期借款所有者權(quán)益合計(jì)其中：實(shí)收資本營(yíng)業(yè)收入與同期相比增減數(shù)額營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與同期相比增減數(shù)額利潤(rùn)總額與同期相比增減數(shù)額凈利潤(rùn)與同期相比增減數(shù)額資產(chǎn)負(fù)債率毛利率項(xiàng)目管理人員認(rèn)為需要 關(guān) 注的其他大幅變動(dòng)科目或 對(duì)上述科目變動(dòng)的 補(bǔ)充說(shuō) 明二、其他情況排查截至本期末的金融機(jī)構(gòu)負(fù)債信托到期前須償還的金融負(fù)債征信系統(tǒng)查詢貸款余額征信系統(tǒng)查詢對(duì)外擔(dān)保

12、余額有無(wú)逾期或不良貸款項(xiàng)目管理人員認(rèn)為需要說(shuō)明的其他事項(xiàng)可補(bǔ)充填列說(shuō)明：應(yīng)注明本期引用報(bào)表的月份（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一般采用季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)數(shù)據(jù)，若無(wú)法取得當(dāng)季報(bào)表，應(yīng)用上季末報(bào)表，依此類推）三、還款來(lái)源項(xiàng)目運(yùn)行情況及變化項(xiàng)目排查一-此處填寫(xiě)項(xiàng)目名稱（利潤(rùn)來(lái)源項(xiàng)目或還款來(lái)源項(xiàng)目）排查內(nèi)容排查結(jié)果行 業(yè)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策有無(wú)變化品得日商取盤(pán)域以 樓區(qū)難邊在如周目 兄士口頁(yè)丁 兄建設(shè)進(jìn)度一竣n至 額 斷 資至銷售進(jìn)度積得取已及積 面售預(yù)已積期面本 證至售議預(yù)積面 售銷 期怎其他要查需排為 述認(rèn)上員對(duì) 人或辦項(xiàng)明 經(jīng)事說(shuō)說(shuō)明:(1) 排查對(duì)象為非上市公司的，應(yīng)按照上述表格內(nèi)容逐一排查，收集調(diào)研證據(jù)，并與上期

13、進(jìn)行對(duì)比分析；無(wú)法取得排查數(shù) 據(jù)時(shí)，應(yīng)說(shuō)明原因 排查對(duì)象為上市公司的，以上市公司公開(kāi)披露的信息為準(zhǔn)， 未公開(kāi)的信息可 以不予填寫(xiě)。 上市公司包括在海內(nèi)外主板、 中小 板及創(chuàng)業(yè)板上市的公司。（2）需排查的項(xiàng)目為主要利潤(rùn)來(lái)源項(xiàng)目或還款來(lái)源項(xiàng)目；對(duì)于控制抵押物銷售回款的項(xiàng)目， 可只排查抵押物建設(shè)和銷售情 況。（3）排查對(duì)象開(kāi)發(fā)項(xiàng)目個(gè)數(shù)較多時(shí)，項(xiàng)目管理人員應(yīng)選擇其主要盈利來(lái)源項(xiàng)目。（4）項(xiàng)目經(jīng)理認(rèn)為需要進(jìn)行的其他說(shuō)明。四、擔(dān)保狀況及其變化保證人的風(fēng)險(xiǎn)排查參照對(duì)借款人排查的內(nèi)容進(jìn)行； 抵（質(zhì)）押物是保障信托 財(cái)產(chǎn)安全的重要措施，項(xiàng)目管理人 員應(yīng)當(dāng)經(jīng)常檢查擔(dān)保物的現(xiàn)狀， 分析保證人的 代償能力和抵 （質(zhì)）

14、 押物的變現(xiàn)能力。排查內(nèi)容如下：1、抵（質(zhì)）押物的現(xiàn)狀、市場(chǎng)價(jià)格和變現(xiàn)能力；2、抵押人有無(wú)擅自轉(zhuǎn)讓、出租或其他處分抵押物的行為；3、抵押物是否被重復(fù)抵押；4、項(xiàng)目管理人員認(rèn)為需要進(jìn)行的其他說(shuō)明。五、合規(guī)性排查 對(duì)項(xiàng)目合規(guī)性進(jìn)行專項(xiàng)排查， 明確信托財(cái)產(chǎn)是否按照約定運(yùn) 用，揭示和分析項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。六、到期前情況說(shuō)明（適用時(shí)） 業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)就下季度即將到期的信托項(xiàng)目能否按信托合同 的約定按時(shí)向信托 受益人交付信托財(cái)產(chǎn)作出專項(xiàng)說(shuō)明。 存在影響 信托財(cái)產(chǎn)按時(shí)、 足額交付風(fēng)險(xiǎn)因素 的， 應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中同時(shí)提出應(yīng) 對(duì)措施。七、結(jié)論及建議1、簡(jiǎn)要概述影響信托財(cái)產(chǎn)償還或交易對(duì)手履約的主要不利 和有利因素。2、根

15、據(jù)上述風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，明確本信托項(xiàng)目的管理分級(jí)和五級(jí)分類情況，并說(shuō)明分類原因。提出擬采取的主要防范措施28 /20附件二*股票質(zhì)押融資信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（*年*季度/月）、信托計(jì)劃/合同基本情況（注：分期發(fā)行的，信托基本情況應(yīng)分別列示或列表顯示。）1、信托起止日期：*年*月*日-*年*月*日，期限*月。2、信托規(guī)模：萬(wàn)元。3、用款方式：貸款/股權(quán)收益權(quán)投資/其他。4、 信托合同變更事項(xiàng)（適用時(shí)）：如*年*月*日，信托期限 延長(zhǎng)至*年*月*日，抵（質(zhì)）押物變更為*等。5、 保證措施：*提供連帶責(zé)任擔(dān)保/*以其持有的*提供抵（質(zhì)）押擔(dān)保6、信托經(jīng)理：（如較上期有變動(dòng)應(yīng)進(jìn)行說(shuō)明。）7、還款安排及實(shí)際

16、還款情況：還款安排（本金）實(shí)際還款（本金）時(shí)間金額（萬(wàn)元）時(shí)間金額（萬(wàn)元）* A 年 * 月 * A 年 * 月 *日疋否按期足額支付本金/利息/溢價(jià)款/保證金二、質(zhì)押股票基本情況質(zhì)押股票本期報(bào)告日前20日均價(jià)融資人出質(zhì)人目前質(zhì)押價(jià)格目前質(zhì)押數(shù)量目前保證金追加線（除權(quán)后調(diào)整的）初始質(zhì)押率（%）目前質(zhì)押率（%）質(zhì)押股票性質(zhì)質(zhì)押股票解禁日期本次排查期間有無(wú)追加保證金（股票）情形及追加情況三、融資人（還款人）基本情況及其變化（根據(jù)排查對(duì)象為企業(yè)或者自然人，分別填寫(xiě)以下排查表格，可結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際情況增加排查內(nèi)容。）企業(yè)融資人情況排查還款人排查一（此處填寫(xiě)還款人名稱）一、主體資格排查排查內(nèi)容排查結(jié)果營(yíng)業(yè)執(zhí)

17、照最新年檢日期組織機(jī)構(gòu)代碼證最新年檢日期貸款卡是否有效企業(yè)名稱是否變更企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章有無(wú)變化企業(yè)法人代表是否變化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)是否變化納稅是否正常經(jīng)營(yíng)范圍是否有變化是否有其他重大變更事項(xiàng)二、財(cái)務(wù)狀況排查（單位：萬(wàn)元）資產(chǎn)總額其中：貨幣資金其中：存貨負(fù)債總額其中：短期借款其中：長(zhǎng)期借款所有者權(quán)益合計(jì)其中：實(shí)收資本營(yíng)業(yè)收入與同期相比增減數(shù)額營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與同期相比增減數(shù)額利潤(rùn)總額與同期相比增減數(shù)額凈利潤(rùn)與同期相比增減數(shù)額資產(chǎn)負(fù)債率毛利率項(xiàng)目管理人員認(rèn)為需要 關(guān) 注的其他大幅變動(dòng)科目或 對(duì)上述科目變動(dòng)的 補(bǔ)充說(shuō) 明二、其他情情況排查截至本期末的金融機(jī)構(gòu)負(fù)債信托到期前須償還的金融負(fù)債征信系統(tǒng)查詢貸款余額征信

18、系統(tǒng)查詢對(duì)外擔(dān)保余額有無(wú)逾期或不良貸款項(xiàng)目管理人員認(rèn)為需要說(shuō)明的其他事項(xiàng)可補(bǔ)充填列說(shuō)明：應(yīng)注明本期引用報(bào)表的月份（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一般采用季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)數(shù)據(jù)，若無(wú)法取得當(dāng)季報(bào)表，應(yīng)用上季末報(bào)表，依此類推）自然人融資人情況排查:自然人融資人（還款人）排查一此處填寫(xiě)融資人（還款人）姓名排查內(nèi)容排查結(jié)果一、主體資格排查有無(wú)涉訴情況在上市公司的任職是否變化婚姻狀況是否發(fā)生變化身體健康情況有無(wú)重大惡化二、資產(chǎn)負(fù)債情況排查報(bào)告期是否減持或增持股票報(bào)告期對(duì)外質(zhì)押股票變動(dòng)情況報(bào)告期金融機(jī)構(gòu)負(fù)債變動(dòng)情況報(bào)告期有無(wú)其他重大資產(chǎn)負(fù)債變化三、信用情況排查有無(wú)卷入民間集資糾紛有無(wú)被媒體曝光負(fù)面事件項(xiàng)目管理人員可根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際

19、情況補(bǔ)充填列四、合規(guī)性排查對(duì)項(xiàng)目合規(guī)性進(jìn)行專項(xiàng)排查，揭示和分析項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。五、到期前情況說(shuō)明（適用時(shí)）業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)就下季度即將到期的信托項(xiàng)目能否按信托合同的約定按時(shí)向信托受益人交付信托財(cái)產(chǎn)作出專項(xiàng)說(shuō)明。存在影響信托財(cái)產(chǎn)按時(shí)、足額交付風(fēng)險(xiǎn)因素的，應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中同時(shí)提出應(yīng)對(duì)措施。六、結(jié)論及建議1、 簡(jiǎn)要概述影響信托財(cái)產(chǎn)償還或交易對(duì)手履約的主要不利和有利因 素，預(yù)測(cè)交易對(duì)手違約可能性；2、 根據(jù)上述風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，明確本信托項(xiàng)目的管理分級(jí)和五級(jí)分類情 況，并說(shuō)明分類原因。提出擬采取的主要防范措施。附件三*項(xiàng)目（其他信托項(xiàng)目）風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（*年*季度/月）一、信托計(jì)劃/合同基本情況（注：分期發(fā)行的，信

20、托基本情況應(yīng)分別列示或列表顯示。）1、信托起止日期：*年*月*日*年*月*日，期限*個(gè)月2、信托規(guī)模：初始信托規(guī)模*萬(wàn)元，余額*萬(wàn)元。3、 用款方式：貸款/股權(quán)收益權(quán)投資/其他（摘取信托文件 約定表述）。4、保證措施：*提供連帶責(zé)任擔(dān)保/*以其持有的*提供 抵（質(zhì)）押擔(dān) 保。5、 信托合同變更事項(xiàng)（適用時(shí)）：如*年*月*日，信托期限延長(zhǎng)至*/*年*月*日，抵（質(zhì)）押物變更為*等。6、信托經(jīng)理：（如較上期有變動(dòng)應(yīng)進(jìn)行說(shuō)明。）7、還款安排及實(shí)際還款情況:還款安排（本金）實(shí)際還款（本金）時(shí)間金額（萬(wàn)元）時(shí)間金額（萬(wàn)元）* A 年 * 月 * A 年 * 月 *日是否按期足額支付利息/溢價(jià)款/保證金1、融資人/被投資企業(yè)基本情況及其變化（根據(jù)排查對(duì)象，分別填寫(xiě)以下排查表格，可結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際情況增加排查內(nèi)容。）還款人排查一（此處填寫(xiě)還款人名稱）一、主體資格排查排查內(nèi)容排查結(jié)果營(yíng)業(yè)執(zhí)照最新年檢日期組織機(jī)構(gòu)代碼證最新年檢日期貸款卡是否有效企業(yè)名稱是否變更企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章有無(wú)變化企業(yè)法人代表是否變化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)是否變化納稅是否正常經(jīng)營(yíng)范圍是否有變化是否