證券市場基本法律法規(guī)(部分整理)

1、第一章 第四節(jié) 基金法 基金組合投資一 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人（基金參與主體，簡稱基金當(dāng)事人）概念、權(quán)力和義務(wù)（掌握）1. 基金份額持有人：投資人、實際所有者，享有知情權(quán)、表決權(quán)、收益權(quán)，基金一切活動的中心。2. 基金管理人：按照投資組合原理進行投資決策，核心作用，只能有依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。 保存基金的會計賬冊、記錄15年以上3. 基金托管人（保管人）：通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任，基金持有人權(quán)益的代表。在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露與會計核算等相應(yīng)職位的當(dāng)事人?；鹜泄苋撕突鸸芾砣撕炗喭泄軈f(xié)議，協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)履行職責(zé)收取報

2、酬。二 設(shè)立基金管理公司的條件（了解）1. 活動注冊資本不低于1億元，且為實繳貨幣資產(chǎn)2. 主要股東從事金融相關(guān)，資產(chǎn)規(guī)模達國務(wù)院規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄3. 符合公司法章程，取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)，董事、監(jiān)事、高管具備相應(yīng)任職條件，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等，良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度，其他三 基金管理人的禁止行為（熟悉）1. 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資2. 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)3. 利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;4. 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;其他四 公募基金運作的方式（了

3、解） 公募私募按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金1. 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金2. 開放式基金是指基金規(guī)模不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的投資基金（不能上市交易）五 基金財產(chǎn)的獨立性要求（掌握）1. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入自有財產(chǎn)。2. 基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或其他情形取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)。3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的

4、，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。4. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷；非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行；基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨立設(shè)置賬戶，確?；鸬耐暾c獨立如果違反：基金管理人或托管人沒有獨立財產(chǎn)，5萬至50萬罰款，沒收違法所得；直接人員給予警告、暫停或撤銷從業(yè)資格，3萬至30萬罰款。六 基金的募集（1） 基金公開募集與非公開募集1. 公開面向社會公眾，非公開特定投資者2. 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別（熟悉）募集方式不同 ：公募宣傳，私募不公開宣傳募集對象不同 : 公募為不確定對象，私募為少數(shù)特定投資者信息披露要求不同 ：

5、公募要求嚴(yán)格，私募要求低很多（2） 非公開募集基金的相關(guān)制度1. 合格投資者的要求（了解）：合格投資者不得超過200人2. 投資范圍（了解）：包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司額股票、債券、基金份額，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及衍生品種（3） 非公開募集基金管理人的登記1. 基金管理人應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況（4） 非公開募集基金管理人的備案要求1. 募集完畢基金管理人應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會備案；對資金總額或基金份額持有人人數(shù)達到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。七 與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任（了解）（1） 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開募集基金管理

6、業(yè)務(wù)的：1. 由證券監(jiān)督管理機構(gòu)（證監(jiān)會）取締或責(zé)令改正2. 沒收違法所得，并處違法所得15倍罰款3. 違法所得不足100萬，并處10100萬罰款4. 對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任遠給予警告，并處以330萬罰款（2） 擅自公開或者變相公開募集基金的：1. 責(zé)令停止，返回所募資金和加計的銀行同期存款利息2. 沒收違法所得，并處所募資金金額1%5%罰款3. 直接：550萬（3） 非公開基金募集完畢，基金管理人未備案的：1. 1030萬罰款2. 直接：310萬罰款（4） 向合格投資者之外的單位或個人非公開募集資金或轉(zhuǎn)讓基金份額的：（同一234）1. 沒收違法所得，并處違法所得15倍罰款2. 違

7、法所得不足100萬，并處10100萬罰款3. 對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任遠給予警告，并處以330萬罰款第五節(jié) 期貨交易管理條例一 期貨概述（掌握）概念：期貨合約，即有期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物（基礎(chǔ)資產(chǎn)）的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨的特征：合約標(biāo)準(zhǔn)化；場所固定化；結(jié)算統(tǒng)一化；交割定點化；（期貨交易所確定-）交易經(jīng)紀(jì)化（通過中介，即期貨公司）；保證金制度化；商品特殊化。 履約大部分通過對沖方式；履約由交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保；合約的價格有最小變動單位和浮動限額期貨的種類：商品期貨 & 金融期貨 商品期貨可分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨（包括基礎(chǔ)金屬和貴

8、金屬期貨）、能源期貨三大類 金融期貨可分為外匯期貨、利率期貨（包括中長期債券期貨和短期利率期貨）、股指期貨三種二 期貨交易所的職責(zé)（熟悉）期貨交易所：性質(zhì)是不以贏利為目的，按照其章程的規(guī)定實行自律管理，以其全部財產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任。1. 提供期貨交易場所、設(shè)施及相關(guān)服務(wù)2. 設(shè)計期貨合約，安排期貨合約上市3. 組織、監(jiān)督期貨交易、結(jié)算和交割4. 保證合約履行5. 制定和執(zhí)行風(fēng)險管理制度三 期貨交易所會員管理和內(nèi)部管理制度（了解）（1） 期貨交易所會員管理期貨交易所會員：根據(jù)相關(guān)法律和規(guī)定，經(jīng)交易所批準(zhǔn)，有權(quán)在交易所從事交易或者結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟組織。期貨交易所可實行全員結(jié)算制度或者會員

9、分級結(jié)算制度，實行會員分級結(jié)算制度的會員有結(jié)算會員和非結(jié)算會員組成。（2） 期貨交易所內(nèi)部管理制度保證金制度；當(dāng)日無負債結(jié)算制度；漲跌停板制度；持倉限額和大戶持倉報告制度；風(fēng)險準(zhǔn)備金制度；其他四 期貨公司期貨公司：依法設(shè)立的、接受客戶委托、按照客戶的制令、以自己的名義為客戶進行期貨交易并收取交易手續(xù)費的中介組織，其交易結(jié)果由客戶承擔(dān)。（1） 期貨公司設(shè)立的條件（了解）1. 注冊資本最低限額為3000萬RMB（實繳資本）股東可以非貨幣財產(chǎn)出資，但貨幣出資比例不得低于85%2. 董事、監(jiān)事、高管具備人指責(zé)格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格3. 主要股東、實際控制人具有持續(xù)盈利能力、信譽良好，最近3年無重

10、大違法違規(guī)行為4. 符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程，有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施，有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度（2） 期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度（了解）期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。不得：無關(guān)活動，期貨自營業(yè)務(wù)，為關(guān)聯(lián)人提供融資、對外擔(dān)保。五 期貨交易基本規(guī)則（了解）1. 參與交易的應(yīng)當(dāng)為期貨交易所會員2. 交易事先向客戶出事風(fēng)險說明書，客戶簽字書面合同。不得：未經(jīng)委托或不按委托內(nèi)容擅自交易，向客戶做獲利保證，與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險。3. 客戶下達指令方式：書面、電話、互聯(lián)網(wǎng)或其他4. 嚴(yán)格執(zhí)行保證金制度5. 期貨公司應(yīng)當(dāng)為

11、每一個客戶單獨開立專門賬戶、設(shè)置交易編碼，不得混碼交易6. 結(jié)算：期貨交易所統(tǒng)一進行7. 保證金不足：應(yīng)及時追加保證金或自行平倉六 期貨監(jiān)督管理的基本內(nèi)容（了解）1. 國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)對期貨市場實施監(jiān)督管理，依法履行下列職責(zé)：制定規(guī)章規(guī)則，依法行使審批權(quán)對品種的期貨交易及相關(guān)活動進行監(jiān)管對市場相關(guān)參與者的期貨業(yè)務(wù)活動監(jiān)管制定從業(yè)人員資格標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法并監(jiān)管實施監(jiān)督檢查期貨交易的信息公開情況對期貨業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)管違規(guī)查處開展與期貨市場監(jiān)管有關(guān)的國際交流、合作活動。其他2. 期貨相關(guān)法律責(zé)任規(guī)定：涉及期貨交易所、期貨公司、單位或個人、中介服務(wù)機構(gòu)3. 基本內(nèi)容：1 簡政放權(quán)，取消部

12、分審批；降低準(zhǔn)入門檻，優(yōu)化股東條件；2 完善期貨公司的業(yè)務(wù)范圍，為創(chuàng)新和業(yè)務(wù)備案預(yù)留空間；3 適應(yīng)多元化需要：調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)則；鼓勵期貨公司創(chuàng)新；4 明確對外開放，設(shè)立境外公司的規(guī)則；5 完善監(jiān)管制度，著力維護投資者合法權(quán)益；6 強化期貨公司的信息披露義務(wù)；7 強化對期貨公司的監(jiān)管要求和法律責(zé)任，加大對違法違規(guī)行為的懲處力度。第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理條例一 證券公司監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定（1） 證券公司依法審慎經(jīng)營、履行誠信義務(wù)的規(guī)定（熟悉）證券公司應(yīng)當(dāng)對分支機構(gòu)實行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，也不得將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。（2） 禁止證券公司股東和實際控制人

13、濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定（熟悉）通過關(guān)聯(lián)交易、利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資等方式（3） 證券公司股東出資的規(guī)定（了解）證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%，需要驗資證明。在證券公司經(jīng)營過程中，證券公司的債權(quán)人將其債權(quán)轉(zhuǎn)為證券公司股權(quán)的，不受有關(guān)規(guī)定的限制。（4） 關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人資格的規(guī)定（了解）有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：1 因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年2 凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%3 不能清償?shù)狡趥鶆?wù)4 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

14、認定的其他情形。（5） 證券公司設(shè)立時的業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定（掌握）證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)；證券公司在經(jīng)營過程中，經(jīng)其申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級管理人員業(yè)務(wù)管理能力、專業(yè)人員數(shù)量，對其業(yè)務(wù)范圍進行調(diào)整。 （6） 證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定（熟悉）證券公司變更注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設(shè)立、收購或者撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，在境外設(shè)立、收購、參股證券經(jīng)營機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。（7） 證券公司合并

15、、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定（了解）合并、分立，涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓：應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)評估。停業(yè)、解散、破產(chǎn)：應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶、處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。（8） 證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定（了解）1. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)（向證監(jiān)會申請，證監(jiān)會限期內(nèi)審查并提供書面決定）；1 對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，自受理之日起6個月2 對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日3 對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支

16、機構(gòu)，或停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日（9） 有關(guān)證券公司組織機構(gòu)的規(guī)定（熟悉）1. 可以設(shè)獨立董事：獨立董事不得在本證券公司擔(dān)任董事會外的職務(wù)，不得與本證券公司存在可能妨礙其做出獨立、客觀判斷的關(guān)系。2. 設(shè)董事會秘書（高管）：負責(zé)會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按規(guī)按要求依法提供有關(guān)資料，辦理信息報送或者信息披露事項。3. 設(shè)行使證券公司經(jīng)營管理職權(quán)的機構(gòu)，應(yīng)在公司章程中明確其名稱、組成、職責(zé)和議事規(guī)則，其成員為高管。4. 經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計委員會和風(fēng)險控制委

17、員會，其中設(shè)薪酬與提名委員會、審計委員會的，委員會負責(zé)人由獨立董事?lián)巍?. 證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和境內(nèi)分支機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格，不得聘任或選任未取得任職資格的人員擔(dān)任，對于已經(jīng)聘任或選任的，相關(guān)聘任、選任的決議或決定無效。6. 證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進行審計，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)；證券公司的法定代表人或者經(jīng)營管理的主要負責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對其進行審計。7. 設(shè)合規(guī)負責(zé)人，對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)

18、督或者檢查。1 合規(guī)負責(zé)人為證券公司高管，由董事會決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可，不得在證券公司兼任負責(zé)經(jīng)營管理的職務(wù)。2 合規(guī)負責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定的機構(gòu)報告，同時按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告。3 證券公司解聘合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。（10） 證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)的規(guī)定（掌握）1. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。 2. 兩個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù)，

19、但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。（11） 證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定（掌握）1. 受理開戶申請：應(yīng)要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并對其真實性審核。2. 賬戶開立前：應(yīng)指定專人講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)。3. 同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。4. 證交所備案：開戶之日起3個交易日內(nèi)（12） 證券公司關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的規(guī)定（熟悉）1. 明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度：指定商業(yè)銀行2. 明確證券公司客戶資產(chǎn)屬于客戶：以每個客戶名

20、義單獨立戶管理3. 對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規(guī)定（13） 證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定（熟悉） 1. 應(yīng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。2. 非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或者個人不得對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行。3. 除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金： 1 客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款2 客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款；其他（14） 證券公司信息報送的主要內(nèi)容和要求（了解） 指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)和證券登

21、記結(jié)算機構(gòu)：1. 對存放在本機構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督，并按規(guī)定期向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。2. 對超出規(guī)定范圍的資金、證券的申請、指令拒絕；發(fā)現(xiàn)被違法動用或有其他異常情況立即報告證監(jiān)會并抄報有關(guān)監(jiān)督管理機構(gòu)。二 證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券公司進行監(jiān)督管理的主要措施（了解）（1） 月度、年度報告月度報告：每月結(jié)束之內(nèi)起7個工作日內(nèi)年度報告：每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)（2） 信息披露依法向社會公開：基本情況、參股及控股、負債及或有負債、經(jīng)營管理狀況、財務(wù)收

22、支、高管薪酬、其他（3） （國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)）檢查、責(zé)令限期整改1. 檢查：業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況2. 責(zé)令限期整改并采取相應(yīng)措施：治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營管理混亂、設(shè)立外賬或進行賬外經(jīng)營、拒不執(zhí)行監(jiān)督管理決定、違法違規(guī)（4） 證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施1. 責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，違法所得15倍罰款，違法所得不足3萬元則處330萬罰款，直接員警告并處310萬罰款，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格（下列之一）：1 未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行審計，并報送審計報告2 與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或?qū)⒎种C構(gòu)承包、租賃

23、或委托給他人經(jīng)營管理3 未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案4 未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險，簽合同、載入必備條款，編制送交對賬單，查詢制度，專門部門處理投訴，準(zhǔn)備風(fēng)險準(zhǔn)備金，存放管理資金5 推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)6 聘請、解聘會計師事務(wù)所未備案，解聘會計師事務(wù)所未說明理由2. 未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的處2050萬罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處15萬罰款3. 責(zé)令改正、給予警告

24、，沒收違法所得，違法所得15倍罰款，違法所得不足10萬元則處1030萬罰款，情節(jié)嚴(yán)重的暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可；直接人員警告并處310萬罰款，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格（下列之一）：1 違規(guī)委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動，委托他人代為買賣證券2 提前判斷:向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷3 從事證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)超過相關(guān)限度4. 責(zé)令改正、給予警告，沒收違法所得，違法所得15倍罰款，違法所得不足10萬元則處1060萬罰款，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可；直接人員警告并處330萬罰款，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資

25、格（下列之一）：1 未經(jīng)批準(zhǔn)委托或接受他人委托持有或管理證券公司的股權(quán)，或認購、受讓、實際控制證券公司的股權(quán)2 證券公司股東、實際控制人強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或擔(dān)保3 證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違規(guī)動用客戶資金、證券；資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)對違規(guī)動用資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)違法動用未報告第二章 證券從業(yè)人員管理第一節(jié) 從業(yè)資格一 證券業(yè)務(wù)專業(yè)人員范圍及資格條件（1） 從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍（了解）1. 證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員（包括管理人員）2. 基

26、金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員（包括管理人員）；基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員（包括管理人員）3. 證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;4. 證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;證監(jiān)會規(guī)定其他。（2） 專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件（了解）1. 已取得證券從業(yè)資格；2. 被證券公司、基金管理公司、基金托管機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)聘用；3. 具有完全民事行為能力；4. 最近三年未受過刑事處罰；5. 未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；6. 品行端正，

27、具有良好的職業(yè)道德；其他。二 從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件和程序（熟悉）條件：1. 已被機構(gòu)聘用；2. 最近三年未受過刑事處罰；3. 不存在中華人民共和國證券法第一百二十六條規(guī)定的情形；？4. 未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；5. 品行端正，具有良好的職業(yè)道德；其他。程序：1. 申請人登錄協(xié)會執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)填寫申請表，連同打印的書面申請表及第8條規(guī)定的其他材料提交所在機構(gòu)；2. 機構(gòu)資格管理員對申請表初審并確認，書面申請表由機構(gòu)保管備查，電子申請表提交協(xié)會；3. 協(xié)會審核，必要時可要求書面申請表及有關(guān)證明材料，在收到完整申請材料后30日內(nèi)審核完畢；4. 合格協(xié)會系統(tǒng)備案后

28、頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會官網(wǎng)公告，執(zhí)業(yè)證書由所在機構(gòu)向協(xié)會統(tǒng)一領(lǐng)?。?. 不合格協(xié)會書面通知所在機構(gòu)并說明原因。三 從業(yè)人員監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定（了解）1. 取得執(zhí)業(yè)證書的，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)注銷執(zhí)業(yè)證書，需參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)重新申請執(zhí)業(yè)證書2. 辭職或變更聘用機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)10日內(nèi)向協(xié)會報告，由協(xié)會變更執(zhí)業(yè)注冊登記3. 從業(yè)人員違法相關(guān)法律、法規(guī)受到聘用機構(gòu)處分的，10日內(nèi)向協(xié)會報告。四 證券從業(yè)資格管理有關(guān)規(guī)定（1） 違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任（熟悉）1. 考試違規(guī)2年內(nèi)不得參加資格考試2. 取得從業(yè)資格，提供虛假材料申請執(zhí)業(yè)證書不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，已頒發(fā)由協(xié)會注銷3. 機構(gòu)辦理執(zhí)

29、業(yè)證書申請過程違規(guī)由協(xié)會責(zé)令改正拒不改正由協(xié)會對機構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款4. 機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會責(zé)令改正不改紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款5. 從業(yè)人員拒絕協(xié)會調(diào)查（檢查）的，或所聘用機構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會責(zé)令改正不改紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個月至12個月，或吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰；對機構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款6. 被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請7. 協(xié)會工作人員不按規(guī)定辦

30、事協(xié)會應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分（2） 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員職業(yè)資格管理規(guī)定（掌握）1. 通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，可以取得證券經(jīng)紀(jì)營銷執(zhí)業(yè)證書成為營銷人員，此類人員不得從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動以外的證券經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。2. 營銷人員應(yīng)遵守證券業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵守從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，按要求參加從業(yè)人員年檢3. 營銷人員應(yīng)按照中國證監(jiān)會對從業(yè)人員的統(tǒng)一要求參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，不斷提高業(yè)務(wù)水平、職業(yè)道德水平和綜合素質(zhì)。（3） 證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的規(guī)定（掌握）由協(xié)會負責(zé)解釋1. 證券投資基金銷售人員指以下兩類人員

31、：1 基金銷售機構(gòu)總部及主要分支機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門中從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員，包括部門基金業(yè)務(wù)負責(zé)人2 基金銷售機構(gòu)從事基金宣傳推介活動、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員2. 基金銷售人員在開展基金相關(guān)活動時應(yīng)通過適當(dāng)?shù)姆绞较蚧鹜顿Y人出示從業(yè)資質(zhì)證明3. 通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢4. 基金銷售人員應(yīng)符合下列資質(zhì)要求：1 基金管理公司的全部基金銷售人員中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書2 其他基金銷售機構(gòu)（證券公司、商業(yè)銀行、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等）從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書3 其他基金銷售機構(gòu)從事基金宣

32、傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員基金銷售人員從業(yè)考試合格（已取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的，可免基金銷售人員從業(yè)考試）5. 基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案（登記其基本資料和培訓(xùn)情況等）；向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息（4） 證券投資咨詢?nèi)藛T分類及其從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定（掌握）證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指取得監(jiān)管部門頒發(fā)的相關(guān)資格的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資者或客戶提供證券投資的相關(guān)信息、分析、預(yù)測或建議，并直接或間接收取服務(wù)費用的

33、活動。1. 證券投資咨詢?nèi)藛T分類：專業(yè)證券投資咨詢機構(gòu)的咨詢?nèi)藛T、證券經(jīng)營機構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T。2. 證券投資咨詢?nèi)藛T資格管理的規(guī)定：1 已取得證券從業(yè)資格2 被聘用（投資咨詢業(yè)務(wù)）3 中國國籍4 完全民事行為能力5 大學(xué)本科以上學(xué)歷6 具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷7 未受過刑事處罰8 未被禁入或已過禁入期的9 品行端正，具有良好的職業(yè)道德10 其他五 證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求（掌握）1. 首次注冊程序1 對于首次申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并注冊登記為證券投資顧問或分析師的人員，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的資格管理員應(yīng)將其姓名、身份證號碼錄入中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)2 申請

34、人在系統(tǒng)的主頁上輸入系統(tǒng)編碼和密碼，即可進入系統(tǒng)填寫執(zhí)業(yè)注冊申請表，申請人要根據(jù)自己從事證券證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師，應(yīng)同時提交的材料包含兩年以上相關(guān)工作證明3 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)對申請人提交的申請表進行審核，符合要求申請通過系統(tǒng)提交證券業(yè)協(xié)會4 證券業(yè)協(xié)會收到申請后審核，必要時可要求有關(guān)機構(gòu)提交書面材料，收到完整申請材料后30日內(nèi)審核完畢，不通過的通知其所在機構(gòu)并說明原因5 注冊登記的人員，其所在機構(gòu)、執(zhí)業(yè)證書編號、從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)類型等信息將在協(xié)會官網(wǎng)公示2. 變更注冊程序1 提出變更請求2 對變更申請進行審核：協(xié)會確認情況申請人修改信息公

35、司、投資咨詢機構(gòu)審核提交協(xié)會3 同1.4 證券投資顧問或證券分析師完成變更注冊登記后，證券業(yè)協(xié)會將在官網(wǎng)更新有關(guān)公示信息5 變更崗位、離職10個工作日向協(xié)會申請注銷或離職備案，協(xié)會收到完整申請材料后30日審核完畢六 保薦代表人的資格管理規(guī)定（熟悉）（1） 個人申請保薦代表人資格應(yīng)當(dāng)具備的條件：1. 3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷；2. 最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔(dān)任過項目協(xié)辦人；3. 參加保薦代表人勝任能力考試成績合格有效；4. 誠實守信、品行良好、無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰；5. 未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；其他（2） 注冊及變更保薦機構(gòu)流程1. 保薦機構(gòu)為申請人提

36、交變更執(zhí)業(yè)證書類型申請后，由該申請人登錄填寫電子申請表提交保薦機構(gòu)2. 保薦機構(gòu)實質(zhì)審核，在確認申請信息真實、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)后，將申請表提交至協(xié)會外網(wǎng)進行外部公示3. 保薦代表人資格注冊公示期限為5個工作日，期間未接到投訴舉報的協(xié)會正式受理其資格申請；接到投訴舉報或保薦機構(gòu)在審核期間變更申請材料的，協(xié)會中止受理并調(diào)查：不符合駁回，符合恢復(fù)審核，期限重新計算4. 協(xié)會對申請注冊保薦代表人或變更保薦機構(gòu)的人員進行抽查面談，并通過從業(yè)人員管理平臺通知被抽查人員所在機構(gòu)的保薦事務(wù)聯(lián)絡(luò)人5. 保薦機構(gòu)的申請45個工作日決定，保薦代表人的資格申請20個工作日內(nèi)審核完畢；不符合駁回+理由（3） 信息備案及

37、材料保存要求保薦機構(gòu)通過協(xié)會從業(yè)人員管理平臺中執(zhí)業(yè)行為管理欄目對保薦代表人、保薦機構(gòu)及保薦項目等信息進行日常維護1. 保薦機構(gòu)應(yīng)指定保薦事務(wù)聯(lián)絡(luò)人，登錄協(xié)會從業(yè)人員管理平臺，對保薦機構(gòu)相關(guān)信息進行維護，并與協(xié)會進行日常溝通。聯(lián)絡(luò)人信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起3個工作日內(nèi)向協(xié)會提交更新資料2. 保薦機構(gòu)應(yīng)對執(zhí)業(yè)行為管理信息進行日常更新及維護，并保證所填信息及時、準(zhǔn)確、完整3. 保薦機構(gòu)應(yīng)妥善保管申請人的書面申請材料及相關(guān)證明材料，以備協(xié)會檢查4. 保薦機構(gòu)更換保薦人代表、更換財務(wù)顧問主辦人，5個工作日向證監(jiān)會報告（4） 違規(guī)事項處理1. 保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

38、重大遺漏的，協(xié)會不予審核；已取得證書協(xié)會注銷，有上述情形的，協(xié)會自決定之日或注銷證書之日起3年之內(nèi)不再受理。2. 保薦機構(gòu)未能按要求及時、準(zhǔn)確進行保薦信息維護協(xié)會將暫停該機構(gòu)的保薦代表人資格申請并要求整改。3. 保薦機構(gòu)提供虛假的保薦代表人注冊登記材料的，協(xié)會視情節(jié)輕重對該機構(gòu)采取自律管理措施或紀(jì)律處分。4. 保薦代表人被吊銷、注銷證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書，或受到中國證監(jiān)會行政處罰中國證監(jiān)會撤銷其保薦代表人資格；不再符合其他條件的限期整改逾期仍不符合要求，撤銷資格。5. 取得資格的人員需定期培訓(xùn)，保薦代表人未按要求培訓(xùn)中國證監(jiān)會撤銷其保薦代表人資格；通過保薦代表人勝任能力考試而未取得保薦代表人資格的未按

39、要求培訓(xùn)考試成績作廢。七 客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人執(zhí)業(yè)注冊的有關(guān)要求（掌握）1. 證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人應(yīng)當(dāng)在協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊。2. 申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：證券業(yè)從業(yè)資格3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷良好的誠信記錄及職業(yè)操守，最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。協(xié)會規(guī)定的其他條件。3. 投資主辦人通過所在證券公司向協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊，并提交下列材料：申請人3年經(jīng)歷證明申請人對材料的承諾其他4. 協(xié)會在收到完整申請材料后20日內(nèi)完成注冊，有下列情形之一的人員不得注冊：不合條件被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年被協(xié)會采取紀(jì)律處分未滿2年未通過證

40、券從業(yè)人員年檢法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)其他情形。5. 協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每2年檢查一次，有下列情形之一的不予通過年檢：不符合從業(yè)規(guī)定2年內(nèi)沒有管理客戶委托資產(chǎn)重大行政監(jiān)管措施、紀(jì)律處分未滿2年其他未通過年檢的人員，協(xié)會注銷其投資主辦人資格，并將相關(guān)情況記入從業(yè)人員誠信檔案。6. 投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向協(xié)會進行離職備案。八 財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件（熟悉）對財務(wù)顧問及其負責(zé)的并購重組項目的簽名人員1.證券從業(yè)資格；2. 具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；3. 參加中國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格；4. 所任職機構(gòu)同意推薦；5. 未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)6. 最近24個月無違反誠信的不良記錄；7. 最近24個月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分；8. 最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰；9.其他第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)一 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概述證券