內(nèi)部賬戶管理

1、內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理2009年年4 4月月2020日日不啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品不啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品( (不建賬不建賬) )啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品( (建賬建賬) )基本應(yīng)用模式基本應(yīng)用模式不啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品，只是把內(nèi)部賬戶作不啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品，只是把內(nèi)部賬戶作為基本檔案來管理，不作為業(yè)務(wù)來管理。為基本檔案來管理，不作為業(yè)務(wù)來管理。啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品，就要把內(nèi)部賬戶等作啟用內(nèi)部賬戶管理產(chǎn)品，就要把內(nèi)部賬戶等作為業(yè)務(wù)來管理。為業(yè)務(wù)來管理?；緫?yīng)用模式基本應(yīng)用模式當產(chǎn)品不建賬時，所有和內(nèi)部賬戶相關(guān)的操作當產(chǎn)品不建賬時，所有和內(nèi)部賬戶相關(guān)的操作都要在都要在“客戶化客戶化

2、”“基本檔案基本檔案”“結(jié)算信息結(jié)算信息”“內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶”節(jié)點下操作。節(jié)點下操作。新開賬戶時，只需錄入賬戶的基本信息，保存新開賬戶時，只需錄入賬戶的基本信息，保存確認后，賬戶就可使用了。確認后，賬戶就可使用了。若產(chǎn)品建賬，則在若產(chǎn)品建賬，則在“內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶”節(jié)點，只能增節(jié)點，只能增加期初賬戶，非期初賬戶要通過開戶申請書的流加期初賬戶，非期初賬戶要通過開戶申請書的流程開立。程開立。中心確認內(nèi)部賬戶后，會在單位生成一條相應(yīng)中心確認內(nèi)部賬戶后，會在單位生成一條相應(yīng)的銀行賬戶。的銀行賬戶。開戶的流程開戶的流程通過開戶申請書只能開立非期初的賬戶，有兩通過開戶申請書只能開立非期初的賬戶，有兩種模式

3、，中心應(yīng)用和集成應(yīng)用。種模式，中心應(yīng)用和集成應(yīng)用。中心應(yīng)用時，由中心錄入在中心應(yīng)用時，由中心錄入在“單位開戶處理單位開戶處理”節(jié)點替單位錄入開戶申請書，保存、確認后，賬節(jié)點替單位錄入開戶申請書，保存、確認后，賬戶就開立完畢。戶就開立完畢。集成應(yīng)用時，由單位在集成應(yīng)用時，由單位在“開戶申請書開戶申請書”節(jié)點錄節(jié)點錄入開戶申請書，然后提交到中心，中心在入開戶申請書，然后提交到中心，中心在“單位單位開戶處理開戶處理”節(jié)點確認節(jié)點確認( (也可退回也可退回) )，確認后，賬戶，確認后，賬戶開立完畢。開立完畢。開戶申請書的流程開戶申請書的流程不論產(chǎn)品建賬與否，期初賬戶只能以檔案的形不論產(chǎn)品建賬與否，期初

4、賬戶只能以檔案的形式在式在“內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶”界面直接增加，而且期初賬戶界面直接增加，而且期初賬戶在確認時會調(diào)用內(nèi)部賬戶賬的接口，將賬戶的期在確認時會調(diào)用內(nèi)部賬戶賬的接口，將賬戶的期初余額寫入內(nèi)部賬戶賬中。初余額寫入內(nèi)部賬戶賬中。而非期初賬戶的增加，就要看產(chǎn)品是否建賬，而非期初賬戶的增加，就要看產(chǎn)品是否建賬，不建賬時，非期初賬戶也在內(nèi)部賬戶的界面直接不建賬時，非期初賬戶也在內(nèi)部賬戶的界面直接增加，但不可錄入期初余額，確認時也不調(diào)用寫增加，但不可錄入期初余額，確認時也不調(diào)用寫賬的接口；產(chǎn)品建賬時，非期初賬戶通過開戶申賬的接口；產(chǎn)品建賬時，非期初賬戶通過開戶申請書增加。請書增加。期初賬戶與非期初賬

5、戶期初賬戶與非期初賬戶賬戶確認后，如果要對賬戶進行維護，可以對賬戶確認后，如果要對賬戶進行維護，可以對賬戶進行變更，變更時可維護賬戶名稱賬戶進行變更，變更時可維護賬戶名稱( (賬戶說賬戶說明明) )、最低限額及控制方式、是否默認賬戶、是、最低限額及控制方式、是否默認賬戶、是否清算賬戶等信息。變更后需再次確認，變更的否清算賬戶等信息。變更后需再次確認，變更的內(nèi)容才能生效。內(nèi)容才能生效。期初的賬戶除了能維護上述內(nèi)容之外，還可維期初的賬戶除了能維護上述內(nèi)容之外，還可維護期初余額，再次確認時，重寫期初賬。護期初余額，再次確認時，重寫期初賬。賬戶的變更賬戶的變更產(chǎn)品不建賬時，直接在內(nèi)部賬戶界面點產(chǎn)品不建

6、賬時，直接在內(nèi)部賬戶界面點“凍結(jié)凍結(jié)”按鈕對賬戶進行凍結(jié)，然后錄入凍結(jié)日期即可，按鈕對賬戶進行凍結(jié)，然后錄入凍結(jié)日期即可，可錄入任意日期。不支持部分凍結(jié)。可錄入任意日期。不支持部分凍結(jié)。產(chǎn)品建賬時，凍結(jié)賬戶需要用產(chǎn)品建賬時，凍結(jié)賬戶需要用“賬戶凍結(jié)通知賬戶凍結(jié)通知書書”進行凍結(jié)。凍結(jié)通知書只能由中心發(fā)起，下進行凍結(jié)。凍結(jié)通知書只能由中心發(fā)起，下級單位只能查看，中心審核通知書后，賬戶即為級單位只能查看，中心審核通知書后，賬戶即為凍結(jié)凍結(jié)( (或部分凍結(jié)或部分凍結(jié)) )狀態(tài)。狀態(tài)。用凍結(jié)通知書凍結(jié)定期用凍結(jié)通知書凍結(jié)定期/ /通知賬戶時，需要維護通知賬戶時，需要維護相應(yīng)的定期相應(yīng)的定期/ /通知存

7、單的狀態(tài)。通知存單的狀態(tài)。賬戶的凍結(jié)賬戶的凍結(jié)賬戶解凍的流程與凍結(jié)的流程一模一樣，不建賬戶解凍的流程與凍結(jié)的流程一模一樣，不建賬時在檔案界面操作，建賬時用賬時在檔案界面操作，建賬時用“解凍通知書解凍通知書”處理，也只能由中心發(fā)起，下級只能查看。處理，也只能由中心發(fā)起，下級只能查看。賬戶的解凍賬戶的解凍賬戶銷戶的流程比較復(fù)雜，可分成四種情況：賬戶銷戶的流程比較復(fù)雜，可分成四種情況：1 1）產(chǎn)品不建賬，對活期）產(chǎn)品不建賬，對活期/ /協(xié)定賬戶銷戶；協(xié)定賬戶銷戶；2 2）產(chǎn)品不建賬，對定期）產(chǎn)品不建賬，對定期/ /通知賬戶銷戶；通知賬戶銷戶；3 3）產(chǎn)品建賬，對活期產(chǎn)品建賬，對活期/協(xié)定賬戶銷戶協(xié)定

8、賬戶銷戶4 4）產(chǎn)品不建賬，對定期）產(chǎn)品不建賬，對定期/ /通知賬戶銷戶；通知賬戶銷戶；賬戶的銷戶賬戶的銷戶1）進行銷戶計息：直接在檔案界面點）進行銷戶計息：直接在檔案界面點“計息計息”；2）將所有引用了該內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完）將所有引用了該內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完畢；畢；3）劃轉(zhuǎn)余額：用任何業(yè)務(wù)單據(jù)將該賬戶的余額）劃轉(zhuǎn)余額：用任何業(yè)務(wù)單據(jù)將該賬戶的余額劃為劃為0；4）銷戶：在檔案界面點）銷戶：在檔案界面點“銷戶銷戶”按鈕。按鈕。不建賬，銷活期不建賬，銷活期/ /協(xié)定戶協(xié)定戶1）將該賬戶下的所有定期）將該賬戶下的所有定期/通知存單處理完畢；通知存單處理完畢；2）銷戶：在檔案界面點）銷戶：在

9、檔案界面點“銷戶銷戶”按鈕。按鈕。說明：如果銷的定期說明：如果銷的定期/通知戶是期初賬戶，則需通知戶是期初賬戶，則需要檢查賬戶余額是否為要檢查賬戶余額是否為0，因為在錄入期初定期，因為在錄入期初定期/通知和期初定期通知和期初定期/通知存單時，系統(tǒng)不會校驗賬戶通知存單時，系統(tǒng)不會校驗賬戶的余額和存單的余額是否相等，因此此時可能存的余額和存單的余額是否相等，因此此時可能存在賬戶余額為在賬戶余額為0，但還有存單未結(jié)束；或賬戶余，但還有存單未結(jié)束；或賬戶余額不為額不為0，所有存單已結(jié)束的情況，出現(xiàn)這種情，所有存單已結(jié)束的情況，出現(xiàn)這種情況，必須調(diào)整期初余額。況，必須調(diào)整期初余額。不建賬，銷定期不建賬，

10、銷定期/ /通知戶通知戶1）將所有引用了該內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完畢；）將所有引用了該內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完畢；2）通過銷戶申請書銷戶：也是兩種應(yīng)用模式，中心）通過銷戶申請書銷戶：也是兩種應(yīng)用模式，中心應(yīng)用和集成應(yīng)用；中心應(yīng)用時，中心在應(yīng)用和集成應(yīng)用；中心應(yīng)用時，中心在“單位銷戶單位銷戶處理處理”節(jié)點替單位錄入銷戶申請書，確認；集成應(yīng)節(jié)點替單位錄入銷戶申請書，確認；集成應(yīng)用時，單位在用時，單位在“銷戶申請書銷戶申請書”節(jié)點錄入銷戶申請書，節(jié)點錄入銷戶申請書，提交至中心，中心在提交至中心，中心在“單位銷戶處理單位銷戶處理”節(jié)點確認。節(jié)點確認。3）中心確認銷戶申請書時，先對賬戶進行銷戶計息，）中

11、心確認銷戶申請書時，先對賬戶進行銷戶計息，然后劃轉(zhuǎn)余額，寫內(nèi)部賬戶賬，生成銷戶的憑證。然后劃轉(zhuǎn)余額，寫內(nèi)部賬戶賬，生成銷戶的憑證。當賬戶余額為負數(shù)時不能確認。當賬戶余額為負數(shù)時不能確認。4）單位在）單位在“銷戶回單銷戶回單”節(jié)點進行記賬，寫單位的銀節(jié)點進行記賬，寫單位的銀行賬戶賬，生成單位的憑證。行賬戶賬，生成單位的憑證。建賬，銷活期建賬，銷活期/ /協(xié)定戶協(xié)定戶1）將該賬戶下的所有定期）將該賬戶下的所有定期/通知存單處理完畢；通知存單處理完畢；2）錄入銷戶申請書銷戶，只改賬戶狀態(tài)，不進）錄入銷戶申請書銷戶，只改賬戶狀態(tài)，不進行任何劃賬或生成憑證的操作。行任何劃賬或生成憑證的操作。建賬，銷定期建賬，銷定期/ /通知戶通知戶1）如果在銷戶申請書錄入了）如果在銷戶申請書錄入了“余額劃入賬戶余額劃入賬戶”，則劃余額時，將被銷戶賬戶的余額直接劃到余額則劃余額時，將被銷戶賬戶的余額直接劃到余額劃入賬戶中；劃入賬戶中；2）如果銷戶申請書上未錄入）如果銷戶申請書上未錄入“余額劃入賬