保險投資與理財

1、保險投資與理財實驗教學(xué)大綱南京審計學(xué)院2008年10月一、課程說明保險投資實驗教學(xué)是保險學(xué)專業(yè)學(xué)生實踐教學(xué)內(nèi)容之一，在培養(yǎng)學(xué)生的教學(xué)計劃中，是將金融保險專業(yè)相關(guān)課程融會貫通、有機地結(jié)合在一起，將理論知識與實際問題相結(jié)合的專業(yè)實驗課程。本實驗的目的在于：1、提供期證券投資分析與理財管理實踐的機會，深化學(xué)生在保險投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)、保險學(xué)、保險公司經(jīng)營與管理、公司金融等專業(yè)課程中學(xué)到的投資的基本概念和得到交易的基本程序與方法，通過對金融實驗室模擬交易系統(tǒng)各個功能模塊的具體操作，使學(xué)生深入理解與掌握證券交易實務(wù)中所涉及的基本知識和交易流程。2、通過上機實驗，使學(xué)生掌握證券交易的主要操作流程，學(xué)習(xí)和掌

2、握證券行情預(yù)測的基本分析方法，了解證券市場的運作體系，提高證券投資技巧與保險理財管理決策能力。3、本課程實驗室進一步貫徹保險專業(yè)的人才培養(yǎng)目標(biāo)，體現(xiàn)培養(yǎng)應(yīng)用型人才的需求，幫助學(xué)生在實驗中獲取實踐知識并培養(yǎng)專業(yè)基本技能，縮短課堂教學(xué)傳授的知識與社會實務(wù)部門業(yè)務(wù)需求知識的距離。二、實驗總學(xué)時：40學(xué)時三、考核方式：考勤、操作、實驗報告與綜合考核結(jié)合。評分等級為：A（90-100），B（80-89），C（70-79），D（60-69），E（不及格）。四、實驗項目：實驗一 債券保證金交易流程模擬實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、熟悉并會使用債券行情分析軟件系統(tǒng)。2、通過該實驗，使學(xué)生掌握債券交易的基本操作

3、方法二、實驗要求1、會通過行情軟件系統(tǒng)分析債券的K線、移動平均線、形態(tài)、技術(shù)指標(biāo)等技術(shù)面信息以及公司業(yè)績狀況、行業(yè)地位、競爭實力、財務(wù)狀況等基本面信息，通過這些信息的分析建立自己的證券投資組合。2、熟悉債券開立帳戶、委托、交割等交易步驟，會對債券交易的除權(quán)、盈虧進行計算。三、實驗步驟1、債券行情分析模擬（1）登錄模擬證券交易系統(tǒng)，熟悉并會使用該系統(tǒng)。（2）利用模擬證券交易系統(tǒng)提供的信息進行股票或者債券的K線、移動平均線、趨勢線、形態(tài)、技術(shù)指標(biāo)等技術(shù)面分析。（3）利用模擬證券交易系統(tǒng)提供的信息進行上市公司業(yè)績狀況、行業(yè)地位、競爭實力、財務(wù)狀況等基本面分析。（4）通過分析討論，建立證券投資組合，并

4、把所建立組合的原因記錄下來。2、債券交易流程模擬（1） 登錄模擬證券交易系統(tǒng)，設(shè)立模擬證券交易帳戶。（2） 運用行情顯示選擇交易的股票。（3）進行委托交易練習(xí)。（4）將交易過程、交易結(jié)果等填入實驗報告中。實驗二 債券投資基本分析學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?1、熟悉不同的債券類型及市場表現(xiàn)情況。 2、熟悉公司債券的市場表現(xiàn)及投資的收益風(fēng)險。二、實驗要求 1、通過證券分析軟件上有關(guān)債券行情的分析熟悉債券的發(fā)展?fàn)顩r與投資前景。2、發(fā)現(xiàn)并統(tǒng)計近幾年在證券市場表現(xiàn)優(yōu)異的債券的特征。3、熟悉不同公司債券證券市場表現(xiàn)與其經(jīng)營業(yè)績水平的關(guān)系。4、了解我國證券市場上公司債券的主要行業(yè)分類方法與風(fēng)險收益關(guān)系。5、計算

5、不同債券的投資收益率，了解債券投資的風(fēng)險。三、實驗步驟1.登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象；2、找出我國證券市場不同類型的債券,比較其收益風(fēng)險差異并分析其原因.3、分別找出我國證券市場上十個公司債券,觀察其市場表現(xiàn),分析其發(fā)展?jié)摿Α?、比較公司債券、股票與可轉(zhuǎn)換公司債券的異同點,并分析行業(yè)背景對可轉(zhuǎn)換公司債券的影響。5、通過行業(yè)分類指數(shù),找出近兩年在我國證券市場上表現(xiàn)優(yōu)異的債券,并分析其發(fā)展的政策和宏觀經(jīng)濟因素。6、觀察我國上市公司債券的市場表現(xiàn),分析其投資收益率，了解債券投資的風(fēng)險。實驗三 上市公司股票行業(yè)分析實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?1、熟悉產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?fàn)?/p>

6、況與發(fā)展前景對上市公司股票價格的影響。 2、熟悉上市公司證券市場表現(xiàn)與其經(jīng)營業(yè)績水平的關(guān)系。二、實驗要求 1、通過證券分析軟件上有關(guān)上市公司行情的分析熟悉產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r與發(fā)展前景對該產(chǎn)業(yè)上市公司股票價格的影響；2、發(fā)現(xiàn)并統(tǒng)計近幾年在證券市場表現(xiàn)優(yōu)異的我國上市公司的行業(yè)特征；3、熟悉不同產(chǎn)業(yè)的上市公司證券市場表現(xiàn)與其經(jīng)營業(yè)績水平的關(guān)系；4、了解我國證券市場上上市公司的主要行業(yè)分類方法與行業(yè)分類指數(shù)。三、實驗步驟1.登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象；2、找出我國證券市場屬于周期性產(chǎn)業(yè),新興產(chǎn)業(yè),成長性產(chǎn)業(yè),技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)中表現(xiàn)優(yōu)異的上市公司和表現(xiàn)一般上市公司各一個

7、,比較其差異并分析其原因.3、分別找出我國證券市場上十個行政壟斷和自然壟斷的上市公司,觀察其市場表現(xiàn),分析其發(fā)展?jié)摿Α?、比較金發(fā)科技(600143)與龍溪股份(600592)兩公司的異同點,并分析行業(yè)背景對上市公司發(fā)展的影響。5、通過行業(yè)分類指數(shù),找出近兩年在我國證券市場上表現(xiàn)優(yōu)異的行業(yè),并分析其行業(yè)發(fā)展的政策和宏觀經(jīng)濟因素。6、觀察我國百貨類上市公司的市場表現(xiàn),分析其未來的行業(yè)發(fā)展?jié)摿?。實驗?我國上市公司綜合分析實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、分析上市公司的綜合素質(zhì)；2、熟悉資產(chǎn)重組對上市公司的影響。二、實驗要求 1熟悉如何從公司競爭地位，技術(shù)和管理水平、市場占有率和發(fā)展?jié)摿?、公司盈利能?/p>

8、及增長性等方面收集有關(guān)資料來分析上市公司的基本素質(zhì)； 2. 熟悉如何收集和分析上市公司的有關(guān)財務(wù)信息資料； 3了解和熟悉我國上市公司不同的資產(chǎn)重組方式以及這些重組方式對上市公司的影響。三、實驗步驟 1.登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象；2分析光明乳業(yè)（600597）公司的同業(yè)競爭地位，技術(shù)和管理水平、市場占有率和發(fā)展?jié)摿Α⒐居芰霸鲩L性；并由此對該公司未來的發(fā)展和股票行情做一個概括的預(yù)期；3. 以宏達股份（600331）為例，通過證券分析軟件上有關(guān)上市公司歷年的有關(guān)財物報表和有關(guān)財物分析資料分析上市公司的有關(guān)財務(wù)信息； 4. 通過證券分析軟件找出擴張型、

9、收縮型和內(nèi)變型資產(chǎn)重組方式的上市公司各一個，比較這些方式的異同以及股票行情走勢的影響。實驗五 K線和移動平均綜合模擬實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、掌握分時走勢圖、K線圖、移動平均線的基本圖形特征；2、會運用移動平均線及K線圖進行走勢分析。二、實驗要求 1通過該實驗使學(xué)生掌握分時走勢圖、K線圖、移動平均線的基本圖形特征；2.熟悉分時走勢圖各個要素，會對K線圖進行走勢分析；3.會運用移動平均線對市場行情進行買入點和賣出點的判斷。三、實驗步驟1登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象； 2.進行分時走勢圖、K線圖、移動平均線的分析練習(xí)； 3.熟悉不同的K線組合形態(tài)，找出3種

10、反轉(zhuǎn)的K線組合形態(tài)圖形； 4.將練習(xí)過程、分析結(jié)果填入實驗報告中。實驗六 切線理論與趨勢分析模擬實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、熟悉支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線等圖形；2、.會運用支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的對行情進行分析。二、實驗要求 1通過該實驗使學(xué)生掌握趨勢的三種方向和三種類型、支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的基本圖形特征；2.熟悉支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的各個要素，會對支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的進行走勢分析；3.會運用支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的對市場行情進行買入點和賣出點的判斷。三、實驗步驟1登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象； 2

11、.進行支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的分析練習(xí)； 3. 熟悉不同的支撐線、壓力線、趨勢線和軌道線的形態(tài)； 4.將練習(xí)過程、分析結(jié)果填入實驗報告中。實驗七 形態(tài)分析綜合模擬實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、掌握形態(tài)理論的反轉(zhuǎn)突破形態(tài)和持續(xù)整理形態(tài)；2、熟悉及運用每種形態(tài)指導(dǎo)投資。二、實驗要求 1通過該實驗使學(xué)生掌握形態(tài)理論的反轉(zhuǎn)突破形態(tài)和持續(xù)整理形態(tài)，了解這兩種形態(tài)分別包含的類型；2.熟悉每種形態(tài)的含義、基本特征及形成條件；3.通過分析各種形態(tài)在股票價格運行軌跡中的運用，預(yù)測股票價格未來走勢，從而指導(dǎo)投資者的行為。三、實驗步驟1登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象； 2

12、.查找個股K線走勢圖。3.觀察個股走勢圖，找出具有反轉(zhuǎn)形態(tài)（頭肩型、雙重頂、雙重底、三重頂、三重底、圓弧形、喇叭形、V形）和持續(xù)整理形態(tài)（三角形、矩形、旗形）的股票，并對這些形態(tài)進行分析； 4.將練習(xí)過程、分析結(jié)果填入實驗報告中。實驗八 波浪理論分析實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、掌握波浪理論價格基本形態(tài)結(jié)構(gòu)的運用；2、會利用波浪理論預(yù)測股票價格未來走勢。二、實驗要求1通過該實驗使學(xué)生掌握波浪理論價格走勢的基本形態(tài)結(jié)構(gòu)；2.熟悉浪的合并和浪的細(xì)分、基本特征及波浪的層次；3.通過分析波浪理論在股票價格運行軌跡中的運用，預(yù)測股票價格未來走勢，從而指導(dǎo)投資者的行為。三、實驗步驟1登錄證券分析系統(tǒng)，進入

13、所要分析的界面，運用行情顯示模塊選擇分析對象； 2.查找大盤和個股K線走勢圖。3.觀察大盤和個股走勢圖，找出波浪的合并和細(xì)分，并對這些波浪的層次形態(tài)進行分析；4.熟悉形態(tài)、比例和時間在波浪分析中的作用； 5.將練習(xí)過程、分析結(jié)果填入實驗報告中。實驗九 技術(shù)指標(biāo)分析綜合模擬實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、掌握并會運用技術(shù)指標(biāo)；2、會運用技術(shù)指標(biāo)進行股票行情分析。二、實驗要求 1通過該實驗使學(xué)生掌握技術(shù)指標(biāo)分析的基本方法；2.熟悉MACD、RSI、KDJ、OBV等技術(shù)指標(biāo)的圖形特征、分析要點和應(yīng)用原則；3.能熟練地運用技術(shù)指標(biāo)進行股票行情分析。三、實驗步驟1登錄證券分析系統(tǒng)，進入所要分析的界面，運用

14、行情顯示模塊選擇分析對象；2.運用行情顯示模塊選擇相關(guān)的技術(shù)指標(biāo)；3.進行技術(shù)指標(biāo)分析練習(xí)； 4.將練習(xí)過程、分析思路、決策判斷填入實驗報告中。實驗十 基金保證金交易流程模擬實驗學(xué)時數(shù)：4一、實驗?zāi)康?、熟悉并會使用基金行情分析軟件系統(tǒng)。2、通過該實驗，使學(xué)生掌握基金交易的基本操作方法二、實驗要求1、會通過行情軟件系統(tǒng)分析基金的K線、移動平均線、形態(tài)、技術(shù)指標(biāo)等技術(shù)面信息以及基金業(yè)績狀況、行業(yè)地位、競爭實力、財務(wù)狀況等基本面信息，通過這些信息的分析建立自己的基金投資組合。2、熟悉債券開立帳戶、委托、交割等交易步驟，會對基金交易的除權(quán)、盈虧進行計算。三、實驗步驟1、基金行情分析模擬（1）登錄模擬基金交易系統(tǒng)，熟悉并會使用該系統(tǒng)。（2）利