城商銀行代理第三方存管業(yè)務(wù)管理辦法

1、*銀行代理第三方存管業(yè)務(wù)管理暫行辦法 2018第一章 總則第一條 為規(guī)范本行代理第三方存管業(yè)務(wù)管理，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)， 促進(jìn)本行代理第三方存管業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù) 中華人民共和國(guó)證券法、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱(chēng)代理第三方存管業(yè)務(wù)是指在證券資金第三方存管模式下，本行與有證券資金第三方存管資格的銀行合作，由合作銀行履行第三方存管的職責(zé)，本行通過(guò)與合作銀行的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資金在本行結(jié)算賬戶(hù)與客戶(hù)在證券公司的證券資金賬戶(hù)間的劃轉(zhuǎn)功能的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。第三條 存管銀行是指按照證券法的要求，接受證券公司及其客戶(hù)的委托，提供客戶(hù)交易結(jié)算資金存管服務(wù)的商

2、業(yè)銀行。第四條 本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)須遵循公開(kāi)公平、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、權(quán)責(zé)對(duì)等、適度競(jìng)爭(zhēng)、依法合規(guī)和客戶(hù)滿(mǎn)意的原則。第五條 本辦法適用于* 銀行開(kāi)辦代理第三方存管業(yè)務(wù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)。第二章 組織管理第六條與本行合作開(kāi)辦第三方存管業(yè)務(wù)的存管銀行必須具備客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)資格。第七條業(yè)務(wù)開(kāi)展前，本行均須與存管銀行簽訂第三方存管框架下的銀銀業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。業(yè)務(wù)合作協(xié)議至少載明合作銀行和本行名稱(chēng)、合作事項(xiàng)、權(quán)責(zé)和期限以及協(xié)議變更與解除條件和違約行為責(zé)任處理。第八條 總行公司業(yè)務(wù)管理總部是全行代理第三方存管業(yè)務(wù)的歸口管理部門(mén)，主要職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)制定代理第三方存管業(yè)務(wù)的發(fā)展

3、規(guī)劃和相關(guān)制度；（二）負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦準(zhǔn)入的審查；（三）負(fù)責(zé)組織本行代理第三方存管業(yè)務(wù)的培訓(xùn)；（四）負(fù)責(zé)代理第三方存管業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)；（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)分行代理第三方存管業(yè)務(wù)穩(wěn)健開(kāi)展；（六）負(fù)責(zé)就代理第三方存管業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)各職能部門(mén)。第九條總行業(yè)務(wù)創(chuàng)新部負(fù)責(zé)代理第三方存管電子銷(xiāo)售渠道的建設(shè)和營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)。第十條總行運(yùn)營(yíng)管理部作為本行代理第三方存管業(yè)務(wù)的資金清算部門(mén)，主要職責(zé)是：維護(hù)； 算，做好與合作存管銀行的資金劃轉(zhuǎn)，以及異常處理；（四）負(fù)責(zé)本行在合作存管銀行資金清算專(zhuān)戶(hù)頭寸的日常監(jiān)管，資金清算專(zhuān)戶(hù)頭寸不足時(shí)依據(jù)有權(quán)審批人的審批意見(jiàn)執(zhí)行資金劃轉(zhuǎn)操作。第十一條總行資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制定本行代理

4、第三方存管業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法，對(duì)全行代理第三方存管業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行監(jiān)督和管理。負(fù)責(zé)根據(jù)全行資金狀況開(kāi)展相應(yīng)頭寸管理。第十二條總行信息科技部負(fù)責(zé)本行代理第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、維護(hù)和日常管理，主要職責(zé)是：（一）對(duì)全行代理第三方存管業(yè)務(wù)進(jìn)行日間運(yùn)行監(jiān)控，根據(jù)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置和維護(hù)，為代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)展提供技術(shù)支持和保障；（二）負(fù)責(zé)本行代理第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)傳輸系的異常處理、數(shù)據(jù)維護(hù)和升級(jí)工作等；（三）負(fù)責(zé)定本行代理第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)傳輸線路的應(yīng)急計(jì)劃和應(yīng)急處措施，保障系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。5第十三條總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)全行代理第三方存管業(yè)務(wù)的相關(guān)制度和法律

5、文書(shū)進(jìn)行合規(guī)性審查，組織對(duì)代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。第十四條分行公司業(yè)務(wù)管理部為分行代理第三方存管業(yè)務(wù)的歸口管理部門(mén)，須配備人員負(fù)責(zé)代理第三方存管業(yè)務(wù)的管理，主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)分行代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦準(zhǔn)入申報(bào)；（二）負(fù)責(zé)組織分行代理第三方存管業(yè)務(wù)的培訓(xùn)；（三）負(fù)責(zé)分行代理第三方存管業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)，定期對(duì)代理第三方存管業(yè)務(wù)的開(kāi)辦情況進(jìn)行總結(jié)；（四）負(fù)責(zé)分行代理第三方存管業(yè)務(wù)投訴處理。第十五條支行網(wǎng)點(diǎn)作為全行代理第三方存管業(yè)務(wù)的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，須配備人員負(fù)責(zé)代理第三方存管業(yè)務(wù)辦理，主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)接受客戶(hù)的咨詢(xún)，依據(jù)操作規(guī)程受理客戶(hù)的交易申請(qǐng)；（二）負(fù)責(zé)代理第三方存管業(yè)務(wù)投訴

6、和差錯(cuò)受理。第三章業(yè)務(wù)管理第十六條合作協(xié)議的簽訂總行與合作的存管銀行本著平等互利的原則簽訂代理第三方存管合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第十七條支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦代理第三方存管業(yè)務(wù)實(shí)行審批制，擬開(kāi)辦代理第三方存管業(yè)務(wù)的分行依據(jù)* 銀行分支機(jī)構(gòu)代理第三方存管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行初審后，向總行提交業(yè)務(wù)升辦的書(shū)面申請(qǐng)及相關(guān)材料，總行依據(jù)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批。第十八條代理第三方存管業(yè)務(wù)的培訓(xùn)（一）總行根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展組織對(duì)分支行網(wǎng)點(diǎn)管理人員和營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、業(yè)務(wù)流程辦理、業(yè)務(wù)宣傳要點(diǎn)等。（二）各分行可以根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展需要自行組織相關(guān)培訓(xùn)。第十九條營(yíng)

7、銷(xiāo)人員須按照總行代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦通知、業(yè)務(wù)培訓(xùn)要求，充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶(hù)提 示代理第三方存管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。第二十條代理第三方存管業(yè)務(wù)推動(dòng)（一）代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦前，總行制定并下發(fā)代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦通知，統(tǒng)一為分行配發(fā)第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦相關(guān)材料。（二）總行公司業(yè)務(wù)管理總部、零售業(yè)務(wù)管理總部等部門(mén)負(fù)責(zé)各自渠道代理第三方存管業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)。（三）支行網(wǎng)點(diǎn)在總分行的統(tǒng)一指導(dǎo)下，結(jié)合本地區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展情況、產(chǎn)品特點(diǎn)和客戶(hù)特征，積極推動(dòng)代理第三方存管業(yè)務(wù)發(fā)展。第二十一條本行代理第三方存管業(yè)務(wù)資料檔案的管理按照 * 銀行檔案管理辦法規(guī)定執(zhí)行。（一）本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)與合作存管銀行簽署

8、的合作協(xié)議等材料由總行統(tǒng)一管理。（二）本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)，與合作存管銀行定期傳遞的客戶(hù)交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議存管行聯(lián)和客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)存管銀行聯(lián)，各分行業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)接照與合作存管約定進(jìn)行資料傳與保管。（三）本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)的相關(guān)報(bào)表，支行網(wǎng)點(diǎn)須及時(shí)打印歸檔。（四）本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)的電子資料由總行信息科技部負(fù)責(zé)管理，各類(lèi)交易記錄、投資人信息資料等電子資料， 以電子數(shù)據(jù)形式保存，并做好數(shù)據(jù)備份和維護(hù)工作。（五）本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15 年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15 年。第二十二條本行開(kāi)展代理第三

9、方存管業(yè)務(wù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好代理第三方存管業(yè)務(wù)的服務(wù)。（一）各支行網(wǎng)點(diǎn)為客戶(hù)提供必要的代理第三方存管業(yè)務(wù)服務(wù)， 包括但不限于：代理第三方存管業(yè)務(wù)的咨詢(xún)和辦理、代理第三方存管業(yè)務(wù)相關(guān)信息的查詢(xún)等。（二）各分行在加強(qiáng)對(duì)各支行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，為客戶(hù)提供必要的代理第三方存管業(yè)務(wù)服務(wù)。（三）總行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，不斷完善代理第三方存管業(yè)務(wù)的辦理渠道，方便客戶(hù)，包括但不限于：支行網(wǎng)點(diǎn)、電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行等。第二十三條各分行須對(duì)代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況進(jìn)行總結(jié)，主要內(nèi)容包括客戶(hù)對(duì)代理第三方存管業(yè)務(wù)認(rèn)知度、宣傳營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議等。第二十四條各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)過(guò)程中， 應(yīng)履行對(duì)其客

10、戶(hù)的身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、記錄保存等相關(guān)反洗錢(qián)義務(wù)，并嚴(yán)格按照* 銀行反洗錢(qián)相關(guān)制度的規(guī)定，切實(shí)履行分析報(bào)告義務(wù)。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制第二十五條總行依據(jù)本行的產(chǎn)品創(chuàng)新管理制度規(guī)定建立、健全合作存管銀行的準(zhǔn)入。第二十六條代理第三方存管業(yè)務(wù)的開(kāi)辦、宣傳等相關(guān)材料，由總行統(tǒng)一下發(fā)至各開(kāi)辦分行。經(jīng)總行同意，分支機(jī)構(gòu)可自行印制和下發(fā)符合總行要求的材料。第二十七條代理第三方存管業(yè)務(wù)相關(guān)公告信息的發(fā)布由總行統(tǒng)一組織實(shí)施，各分支機(jī)構(gòu)須在總行的統(tǒng)一指導(dǎo)下發(fā)布相關(guān)信息、接受客戶(hù)咨詢(xún)。第二十八條各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)過(guò)程中，履行客戶(hù)保密義務(wù)，明確客戶(hù)信息維護(hù)和使用的權(quán)限，防止客戶(hù)信息資料的泄露或被不

11、當(dāng)運(yùn)用。第二十九條本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)，須制定會(huì)計(jì)核算辦法和資金清算制度，規(guī)范會(huì)計(jì)核算、日終對(duì)賬、資金清算、異常處理等，以保證客戶(hù)資金安全。第三十條本行開(kāi)展代理第三方存管業(yè)務(wù)，須制定詳細(xì)的應(yīng)急處理措施，如遇突發(fā)應(yīng)急況，各級(jí)機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。第五章違規(guī)處理第三十一條各級(jí)機(jī)構(gòu)在代理第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中有下列行為的，責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人予以處罰。（一）未經(jīng)總行允許，讓不符合總行規(guī)定的人員管理和營(yíng)銷(xiāo)代理第三方存管業(yè)務(wù)；（二）未經(jīng)總行審批同意，擅自開(kāi)辦代理第三方存管業(yè)務(wù)；（三）擅自停止辦理代理第三方存管業(yè)務(wù)或拒絕投資人的正常第三方存管業(yè)務(wù)辦理等；（四）未經(jīng)客戶(hù)允許，

12、擅自向第三人泄漏個(gè)人客戶(hù)的重要金融信息等；（五）未按照相關(guān)規(guī)定配合監(jiān)管部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。第六章附 則13發(fā)之日起實(shí)行。第三十二條本辦法由* 銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂，自印10*銀行代理第三方存管業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） 2018為規(guī)范我行代理第三方存管業(yè)務(wù)的操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)第三方存管客戶(hù)的合法權(quán)益，促進(jìn)我行代理第三方存管業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)* 銀行代理第三方存管業(yè)務(wù)管理暫行辦法等制度，特制定本操作規(guī)程。第一章基本規(guī)定一、代理第三方存管業(yè)務(wù)的辦理對(duì)象是持有中華人民共和國(guó)居民身份證、護(hù)照的中國(guó)公民和中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。二、

13、客戶(hù)在我行辦理代理第三方存管業(yè)務(wù)，須指定已與我行簽訂第三方存管框架下銀銀業(yè)務(wù)合作協(xié)議的銀行為存管銀行，具體合作存管銀行名單由總行另行通知。三、客戶(hù)在我行辦理代理第三方存管業(yè)務(wù)，須在我行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。其中，個(gè)人客戶(hù)可以選擇存折或銀行卡辦理代理第三方存管業(yè)務(wù)的存管銀行預(yù)指定確認(rèn)，支控方式必須為密碼；機(jī)構(gòu)客戶(hù)可以選擇基本賬戶(hù)或一般賬戶(hù)辦理代理第三方存管業(yè)務(wù)的存管銀行預(yù)指定確認(rèn)，支控方式為印鑒或經(jīng)我行認(rèn)可的其他方式，不得使用專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)進(jìn)行簽約。17四、客戶(hù)在我行辦理代理第三方存管業(yè)務(wù)存管銀行預(yù)指定確認(rèn)之前，須首先在已與我行合作的存管銀行相應(yīng)合作的證券公司辦理過(guò)存管銀行預(yù)指定。五、代

14、理第三方存管業(yè)務(wù)交易時(shí)間為上海、深圳證券交易所交易時(shí)間。六、個(gè)人客戶(hù)于我行辦理的賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)、交易類(lèi)業(yè)務(wù)均須本人親自辦理，他人不得代理。機(jī)構(gòu)客戶(hù)須由經(jīng)法定代表人書(shū)面授權(quán)的經(jīng)辦人到代理第三方存管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理。（一）個(gè)人客戶(hù)須提供以下資料1、本人銀行結(jié)算賬戶(hù)（以存折或銀行卡為交易介質(zhì)）2、本人有效身份證明原件及復(fù)印件；3、 第三方存管協(xié)議書(shū)存管銀行聯(lián)及客戶(hù)聯(lián)。（二）機(jī)構(gòu)客戶(hù)須提供以下資料：1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)銀行結(jié)算賬號(hào)；2、有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）；3、法人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章）、并由法定代表人簽名或蓋章；4、經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件。七、代理第三方存管業(yè)務(wù)客戶(hù)在我行結(jié)算賬戶(hù)、證券公司資金

15、臺(tái)賬的客戶(hù)姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼必須一致。八、客戶(hù)在我行開(kāi)立的一個(gè)銀行結(jié)算賬戶(hù)只能對(duì)應(yīng)證券公司的一個(gè)證券資金臺(tái)賬。第二章賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)一、存管銀行預(yù)指定確認(rèn)存管銀行預(yù)指定確認(rèn)：是指客戶(hù)在證券公司辦理存管銀行預(yù)指定手續(xù)后，須到存管銀行聯(lián)網(wǎng)合作行進(jìn)行確認(rèn)以完成代理第三方存管業(yè)務(wù)確認(rèn)開(kāi)通手續(xù)。（一）個(gè)人客戶(hù)辦理流程1、個(gè)人客戶(hù)需持本人有效身份證件、股東卡、證券資金臺(tái)賬卡到證券公司簽訂第三方存管協(xié)議書(shū)（各證券公司協(xié)議書(shū)名稱(chēng)有所不同，我行統(tǒng)稱(chēng)第三方存管協(xié)議書(shū)）及證券公司要求填寫(xiě)的其他資料，辦理存管銀行預(yù)指定手續(xù)，指定存管銀行為與我行合作開(kāi)辦代理第三方存管業(yè)務(wù)的存管銀行。2、個(gè)人客戶(hù)在辦理存管銀行預(yù)指定后，

16、持第三方存管協(xié)議書(shū)存管銀行聯(lián)及客戶(hù)聯(lián)到我行業(yè)務(wù)開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理存管銀行預(yù)指定確認(rèn)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)指導(dǎo)客戶(hù)認(rèn)真填寫(xiě)代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并由客戶(hù)簽字確認(rèn)。3、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員認(rèn)真審核客戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容是否清晰、完整，相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，簽名是否為本人。審核無(wú)誤后，進(jìn)入存管銀行預(yù)指定確認(rèn)菜單，選擇客戶(hù)類(lèi)型：1個(gè)人，卡折標(biāo)志：1卡、2折，刷磁后提請(qǐng)客戶(hù)輸入結(jié)算賬戶(hù)密碼，系統(tǒng)自動(dòng)從核心系統(tǒng)讀入該結(jié)算賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的客戶(hù)證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、客戶(hù)名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)等信息。經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)誤后錄入：聯(lián)系地址、聯(lián)系電話(huà)、郵政編碼、電子郵件、券商代碼、證券資金臺(tái)賬號(hào)、資金賬號(hào)密碼、營(yíng)銷(xiāo)

17、員工號(hào)、營(yíng)銷(xiāo)員工名、推薦員工號(hào)、推薦員工名稱(chēng)等主要要素，提交系統(tǒng)處理。4、 系統(tǒng)處理成功后，轉(zhuǎn)入打印界面，經(jīng)辦人員打印代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并加蓋銀行業(yè)務(wù)章、將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議一式三聯(lián)）客戶(hù)留存聯(lián)連同銀行卡或存析、證件的原件交還客戶(hù)，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）合作銀行留存聯(lián)匯總到分行后統(tǒng)一移交合作存管銀行。（二）機(jī)構(gòu)客戶(hù)辦理流程1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章），并由法定代表人簽名或蓋章、經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件、股東卡、證券資金臺(tái)賬卡到證

18、券公司簽訂第三方存管協(xié)議書(shū)（各證券公司協(xié)議書(shū)名稱(chēng)有所不同，我行統(tǒng)稱(chēng)第三方存管協(xié)議書(shū)）及證券公司要求填寫(xiě)的其他資料，辦理存管銀行預(yù)指定手續(xù)，指定存管銀行為與我行合作開(kāi)辦代理第三方存管業(yè)務(wù)的存管銀行。2、機(jī)構(gòu)客戶(hù)在辦理存管銀行預(yù)指定后，持第三方存管協(xié)議書(shū)存管銀行聯(lián)及客戶(hù)聯(lián)到我行業(yè)務(wù)開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理存管銀行預(yù)指定確認(rèn)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)指導(dǎo)客戶(hù)認(rèn)真填寫(xiě)代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)） ，并由客戶(hù)加蓋單位公章確認(rèn)。3、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員認(rèn)真審核客戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容及單位公章是否清晰、完整，相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)客戶(hù)所蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一致，審核無(wú)誤后，進(jìn)入存管銀行預(yù)指定確認(rèn)菜

19、單，選擇客戶(hù)類(lèi)型：2對(duì)公，卡折標(biāo)志：1卡、2折，刷磁后提請(qǐng)客戶(hù)輸入結(jié)算賬戶(hù)密碼，輸入結(jié)束后。系統(tǒng)自動(dòng)從核心系統(tǒng)讀入該結(jié)算賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的證件種類(lèi)、證件號(hào)碼、客戶(hù)名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)等信息，經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)誤后，錄入：聯(lián)系地址、聯(lián)系電話(huà)、郵政編碼、電子郵件、券商代碼、證券資金臺(tái)賬號(hào)、資金賬號(hào)密碼、營(yíng)銷(xiāo)員工號(hào)、推薦員工號(hào)、推薦員工名稱(chēng)等主要要素、提交系統(tǒng)處理。4、 系統(tǒng)處理成功后，轉(zhuǎn)入打印界面，經(jīng)辦人員打印代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并加蓋銀行業(yè)務(wù)章，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）客戶(hù)留存聯(lián)連同代理人證件的原件交還客戶(hù)，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)

20、渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）合作銀行留存聯(lián)和第三方存管協(xié)議書(shū)存管銀行留存聯(lián)匯總到分行后統(tǒng)一移交合作存管銀行。二、結(jié)算賬戶(hù)變更（一）個(gè)人客戶(hù)辦理流程1、 個(gè)人客戶(hù)需持本人有效身份證件、證券資金臺(tái)賬卡、新存折或銀行卡到開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員在認(rèn)真審核客戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容是否清晰、完整， 相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，簽名是否為本人。2、經(jīng)辦人員審核無(wú)誤后，進(jìn)入結(jié)算賬戶(hù)變更菜單、選擇證件關(guān)型、輸入證件號(hào)碼，提交后系統(tǒng)自動(dòng)從代理第三方存管系統(tǒng)讀入原結(jié)算賬戶(hù)號(hào)碼、證件種類(lèi)、證件號(hào)碼、客戶(hù)名稱(chēng)、已簽約券商代碼及證券資金臺(tái)賬號(hào)等信息。經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)

21、誤后，刷磁（新結(jié)算賬戶(hù)）并提請(qǐng)客戶(hù)輸入新結(jié)算賬戶(hù)密碼，提交后系統(tǒng)自動(dòng)從核心系統(tǒng)讀取新結(jié)算賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的客戶(hù)證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、客戶(hù)名稱(chēng)，已簽約券商代碼及再次提交后系統(tǒng)自動(dòng)判斷新輸入賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的用戶(hù)證件類(lèi)型和證件號(hào)碼是否與原賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的用戶(hù)證件類(lèi)型和證件號(hào)碼一致，如果一致則可以直接提交，如果不一致則提示錯(cuò)誤。3、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并加蓋銀行業(yè)務(wù)章、將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）客戶(hù)留存聯(lián)連同銀行卡或存折、證件的原件交還客戶(hù)，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）合作銀行留存

22、聯(lián)匯總到分行后統(tǒng)一移交合作存管銀行。（二）機(jī)構(gòu)客戶(hù)辦理流程1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章），并由法定代表人簽名或蓋章、經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件、證券資金臺(tái)賬卡和新結(jié)算賬戶(hù)到開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容是否清晰、完整， 相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)客戶(hù)所蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一致。2、經(jīng)辦入員審核無(wú)誤后，進(jìn)入結(jié)算賬戶(hù)變更菜單，選擇證件類(lèi)型、輸入證件號(hào)碼，提交后系統(tǒng)自動(dòng)從代理第三方存管系統(tǒng)讀入原結(jié)算賬戶(hù)號(hào)碼、證件種類(lèi)、證件號(hào)碼、客戶(hù)名稱(chēng)、已簽約券商代碼及證券資金臺(tái)賬號(hào)等信

23、息。經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)誤后，刷磁（新結(jié)算賬戶(hù)）并提請(qǐng)客戶(hù)輸入新結(jié)算賬戶(hù)密碼，提交后系統(tǒng)自動(dòng)從核心系統(tǒng)讀取新結(jié)算賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的客戶(hù)證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、客戶(hù)名稱(chēng)，再次提交后系統(tǒng)自動(dòng)判斷新輸入賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的用戶(hù)證件類(lèi)型和證件號(hào)碼是否與原賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的用戶(hù)證件類(lèi)型和證作號(hào)碼一致，如果一致則可以直接提交，如果不一致提示錯(cuò)誤。3、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并加蓋銀行業(yè)務(wù)章，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）客戶(hù)留存聯(lián)連同代理人證件的原件交還客戶(hù)，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）合作銀行留存聯(lián)匯總

24、到分行后統(tǒng)一移交合作存管銀行。三、修改客戶(hù)基本信息（一）個(gè)人客戶(hù)辦理流程1、個(gè)人客戶(hù)需持本人新的有效身價(jià)證件，證券資金臺(tái)賬卡到開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦入員應(yīng)認(rèn)真審核容戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容是否清昕、完整、相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，簽名是否為本人。2、經(jīng)辦人員審核無(wú)誤后首先在核心系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)基本信息進(jìn)行修改，核心系統(tǒng)修改成功后，再進(jìn)入代理三方存管系統(tǒng)修改客戶(hù)基本信息菜單。刷磁后，系統(tǒng)自動(dòng)從代理第三方存管系統(tǒng)讀入原客戶(hù)名稱(chēng)、原證件類(lèi)型、原證件號(hào)碼等信息，提請(qǐng)客戶(hù)輸入結(jié)算賬戶(hù)密碼，輸入后系統(tǒng)自動(dòng)從核心系統(tǒng)讀入新客戶(hù)名稱(chēng)、新證件類(lèi)型、新證件號(hào)碼等信息，經(jīng)辦人員核對(duì)

25、無(wú)誤后提交系統(tǒng)處理。3、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印和代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并加蓋銀行業(yè)務(wù)章，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）客戶(hù)留存聯(lián)連同新證件的原件交還客戶(hù)，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）合作銀行留存聯(lián)匯總到分行后統(tǒng)一移交合作存管銀行。4、經(jīng)辦人員辦理完上述操作后，應(yīng)提示客戶(hù)盡快到證券公司做相應(yīng)的基本信修改，且確保在證券公司修改的基本信息與在我行修改的基本信息一致。（二）機(jī)構(gòu)戶(hù)辦理流程1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法人投權(quán)委托書(shū)（加蓋公章），并由法定代表人簽名或蓋章、

26、經(jīng)辦人有效身份證件及復(fù)印件、股東卡、證券資金臺(tái)賬卡到開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容是否清晰、完整，相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)客戶(hù)所蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一致。2、經(jīng)辦人員審核無(wú)誤后首先在核心系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)基本信息進(jìn)行修改，核心系統(tǒng)修改成功后，再進(jìn)入代理三方存管系統(tǒng)修改客戶(hù)基本信息菜單。刷磁后，系統(tǒng)自動(dòng)從代理第三方存管系統(tǒng)讀入原客戶(hù)名稱(chēng)、原證件類(lèi)型、原證件號(hào)碼等信息，提請(qǐng)客戶(hù)輸入結(jié)算賬戶(hù)密碼，輸入后系統(tǒng)自動(dòng)從核心系統(tǒng)讀入新客戶(hù)名稱(chēng)、新證件類(lèi)型、新證件號(hào)碼等信息，經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)誤后提交系統(tǒng)處理。3、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人

27、員打印代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)），并加蓋銀行業(yè)務(wù)章，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）客戶(hù)留存聯(lián)連同新證件的原件交還客戶(hù)，將代理開(kāi)立第三方存管過(guò)渡賬戶(hù)暨客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書(shū)（一式三聯(lián)）合作銀行留存聯(lián)匯總到分行后統(tǒng)一移交合作存管銀行。4、經(jīng)辦人員辦理完上述操作后，提示客戶(hù)盡快到證券公司做相應(yīng)的基本信息修改，且確保在證券公司修改的基本信息與在我行修改的基本信息一致。第三章交易類(lèi)業(yè)務(wù)四、銀行轉(zhuǎn)證券（ ）個(gè)人客戶(hù)轉(zhuǎn)賬1、經(jīng)辦人員進(jìn)入銀行轉(zhuǎn)證券交易菜單，刷磁后提交進(jìn)入轉(zhuǎn)賬交易界面，根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求及系統(tǒng)界面提示逐一選擇錄入相關(guān)信息，錄入

28、完畢，并經(jīng)審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。2、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印一式兩聯(lián)記賬憑證 ，并將加蓋銀行業(yè)務(wù)章的記賬憑證連同銀行卡或存折交還客戶(hù)。（二）機(jī)構(gòu)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持法人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章），并由法定代表人簽名或蓋章、經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件到開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)相關(guān)證件和資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)客戶(hù)所蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一致。2、銀行經(jīng)辦人員進(jìn)入銀行轉(zhuǎn)證券交易菜單，核對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒后刷磁提交進(jìn)入轉(zhuǎn)賬交易界面，根據(jù)客戶(hù)的轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求及界面提示逐一選擇錄入相關(guān)信息，機(jī)構(gòu)客戶(hù)需錄入經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件類(lèi)型、經(jīng)辦入證件號(hào)碼、經(jīng)辦人聯(lián)系電話(huà)、錄入完畢后

29、，經(jīng)審核無(wú)誤、提交系統(tǒng)處理。3、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印一式兩聯(lián)記賬憑證并將加蓋銀行業(yè)務(wù)章的記賬憑證連同銀行卡或存折交客戶(hù)。五、證券轉(zhuǎn)銀行（）個(gè)人客戶(hù)轉(zhuǎn)賬1、銀行經(jīng)辦人員進(jìn)入證券轉(zhuǎn)銀行交易菜單，刷磁后提交進(jìn)入轉(zhuǎn)賬交易界面，根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求及系統(tǒng)界面提示逐一選擇錄入相關(guān)信息，錄入完畢，并經(jīng)審核無(wú)誤后，提交系統(tǒng)處理。2、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印一式兩聯(lián)記賬憑證并將加蓋銀行業(yè)務(wù)章的記賬憑證連同銀行卡或存折交還客戶(hù)。（二）機(jī)構(gòu)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持法人授權(quán)委托書(shū)（加蓋公章），并由法定代表人簽名或蓋章、經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件到開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)相關(guān)證件和

30、資料是否齊全、有效，機(jī)構(gòu)客戶(hù)所蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一致。2、銀行經(jīng)辦人員進(jìn)入銀行轉(zhuǎn)證券交易菜單，核對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒后刷磁提交進(jìn)入轉(zhuǎn)賬交易界面，根據(jù)客戶(hù)的轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求及界面提示逐一選擇錄入相關(guān)信息，機(jī)構(gòu)客戶(hù)需錄入經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件類(lèi)型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼、經(jīng)辦人聯(lián)系電話(huà)，錄入完畢后，經(jīng)審核無(wú)誤，提交系統(tǒng)處理。3、系統(tǒng)處理成功后，經(jīng)辦人員打印一式兩聯(lián)記賬憑證 ，并將加蓋銀行業(yè)務(wù)章的記賬憑證連同銀行卡或存折交還客戶(hù)。第四章查詢(xún)管理類(lèi)業(yè)務(wù)我行代理第三方存管業(yè)務(wù)查詢(xún)分為前端查詢(xún)和管理臺(tái)查詢(xún)。前端查詢(xún)主要包括查詢(xún)客戶(hù)資金賬戶(hù)余額、查詢(xún)客戶(hù)銀證轉(zhuǎn)賬明細(xì)、査 詢(xún)客戶(hù)簽約信息、查詢(xún)交易流水處理情況、查詢(xún)結(jié)算賬戶(hù)余額。管理臺(tái)查詢(xún)主要包括簽約信息查詢(xún)、資金預(yù)警信息查詢(xún)、客戶(hù)簽約統(tǒng)計(jì)、銀證轉(zhuǎn)賬統(tǒng)計(jì)、銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)賬、客戶(hù)簽約對(duì)賬、不平明細(xì)打印、資金預(yù)警設(shè)置。六、前端查詢(xún)（一）查詢(xún)客戶(hù)資金賬戶(hù)余額：是指我行業(yè)務(wù)開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)接受客戶(hù)請(qǐng)求，查詢(xún)客戶(hù)在證券公司的證券資金卡賬戶(hù)的余 額。（二）查詢(xún)客戶(hù)銀證轉(zhuǎn)賬明細(xì)：是指我行業(yè)務(wù)開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn) 接受客戶(hù)請(qǐng)求，查詢(xún)客戶(hù)在一段時(shí)間內(nèi)的銀證轉(zhuǎn)賬明細(xì)記錄。（三）查詢(xún)客戶(hù)簽約信息：是指我行業(yè)務(wù)開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)接受 客戶(hù)請(qǐng)求，查詢(xún)客戶(hù)進(jìn)行存管銀行預(yù)指定確認(rèn)時(shí)客戶(hù)簽約的 相關(guān)信息。（四）查詢(xún)交易流水處理情況：是