基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第2380篇

1、2019年國家基金從業(yè)基金法律法規(guī) 職業(yè)資格考 前練習(xí) 一、單選題1. 銀行代銷基金具有下列 ( ) 特點(diǎn)。I基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品較全銷售網(wǎng)點(diǎn)眾多皿客戶經(jīng)理制度日漸完善W.專注于基金銷售A、IB、i>nC、i、n、D、i、n、皿、w>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 21章>第 3節(jié)>銷售方式【答案】：C【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式；隨著互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的強(qiáng)勢介入，近年來又出現(xiàn)了基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進(jìn)行線上銷售、獨(dú)立 基金銷售機(jī)構(gòu)線上代銷等新的基金銷售方式， 也取得了極大的成功。 互聯(lián)網(wǎng)與金融的相互滲入給 證券市場秩序及監(jiān)管帶來新

2、挑戰(zhàn)。 下面將依據(jù)銷售主體對(duì)各類基金銷售方式的特點(diǎn)進(jìn)行對(duì)照，以更為全面地了解基金銷售方式。基金公司直銷：基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；在購買 費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道。 但受限于政策和運(yùn)營， 目前只能銷售自己的產(chǎn)品， 客戶如果通過 直銷渠道2. ( ) 成立的中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國的基金自律組織。A、2013 年 6 月 16 日B、2012 年 6 月 6 日C、2013 年 6 月 7 日D、2012 年 5 月 16 日點(diǎn)擊展開答案與解析 >>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2章>第 2 節(jié)>證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】： B

3、【解析】：2012年6月 6日成立的中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國的基金自律組織。3. 中國證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括 ( ) 。A、探索性B、自發(fā)性C、不規(guī)范性D、監(jiān)管嚴(yán)格性>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析知識(shí)點(diǎn)】：第 2章>第 5 節(jié)>每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品【答案】：DD 項(xiàng)，處于探索階段的中 基金普遍存在法律關(guān)系不清、 無【解析】： 探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性 國基金存在著大量問題， 表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范， 法可依、監(jiān)管不力的問題。知識(shí)點(diǎn)：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期4. 基金宣傳推介材料所指的廣告是 ( ) 。A、戶外廣告B、報(bào)

4、眼及報(bào)花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D 、以上都是>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 22 章>第 2 節(jié)>宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程 【答案】： D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程；宣傳推介材料的范圍：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或 證券投資基金銷售管理辦法 規(guī)定， 者公布， 使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：公開出版資料。 (1)(2) 宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。海報(bào)、戶外廣告。 (3)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接

5、廣告、短信及其他音像、通信資料。(4)通過報(bào)眼及報(bào)花廣 (5) ( )5. 下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是。A、證券投資基金銷售管理辦法B公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法、公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范C、 、D證券投資基金管理公司管理辦法>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析1第節(jié) >基金監(jiān)管的概念和特征 4【知識(shí)點(diǎn)】：第章>C :【答案】【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金監(jiān)管的概念、 體系、 原則和目標(biāo)； 證券投資基金管 證券投資基金管理公司管理辦法 主要的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有： 證券投資基理公司子公司管理暫行規(guī)定 證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員

6、任職管理辦法 公開募集證金托管業(yè)務(wù)管理辦法 公開募集證券投資基金風(fēng) 險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法 證券投資基金信息披露管理辦法 證券投資基金銷售管理辦法 券 投資基金運(yùn)作管理辦法 證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 等。 投資基金可以按照 6.( ) 標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。I.資金募集方式法律形式 皿運(yùn)作方式 W.投資對(duì)象 A、I B、I、n 、i、h、川 c.D、I、H、M、W>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1章>第 4 節(jié)>投資基金的主要類別 【答案】： D【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握投資基金的定義和主要類別；投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別， 例如， 按照資

7、金募集方式， 可以分為公募基金和 私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。封閉式基金。 人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類， 主要是以7. 關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有 ( )A、股票基金是各國廣泛采用的基金類型50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng)、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn),C、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn),D、主要投資于股票>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 3章>第 1 節(jié)>證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)

8、及介紹 【答案】： B【解析】：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。 股票基金在各類基金中歷史最為悠久, 也是各國 (地 區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹8. 資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含 ( )。A、一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、投資人必須做到“買者自負(fù)”D、交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1章>第 2 節(jié)>資產(chǎn)管理的本質(zhì)【答案】： D【解析】：管理人必須堅(jiān)持 “賣者資產(chǎn)

9、管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配、 有責(zé)”、投資人必須做到“買者自負(fù)” 。知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理的本質(zhì).9. 下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中,錯(cuò)誤的是( ) 。A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 21章>第 3節(jié)>銷售方式【答案】： D【解析】：證券公司代銷的特點(diǎn)包括： 證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首 選；網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；客戶經(jīng)理專業(yè)水

10、平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；主營 業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力等。10. 通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期 到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金被稱為 ( ) 。A、系列基金B(yǎng)、避險(xiǎn)策略基金C、基金中的基金D、封閉式基金>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 3章>第 6 節(jié)>避險(xiǎn)策略基金的投資策略【答案】： B【解析】：避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制， 以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。11. 按照規(guī)定辦理基金銷

11、售結(jié)算資金的劃付，是 ( ) 的法定義務(wù)。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2章>第 2 節(jié)>證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】： B：【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證(商業(yè)銀行除外 )，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。12. 基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容有 ( )。I 培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范皿.

12、樹立基金職業(yè)道德典型IV.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)A、IB、I、nC、I、n>D、I、n、皿、V>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5章>第 3 節(jié)>基金職業(yè)道德教育的含義 【答案】： B【解析】： 道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面： 1培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念 2灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范知識(shí)點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑13. 下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯(cuò)誤的是 ( ) 。A、建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人

13、兼任D、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 23 章>第 2 節(jié)>基金客戶檔案管理與保密 【答案】： C【解析】：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求， 在內(nèi)部建立完善的信息管理體系， 設(shè)置必要的信息 管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任， 對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗， 故C項(xiàng)錯(cuò)誤。( ) 下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是 14.A、是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易D、不會(huì)岀現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象>>>

14、 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 3章>第 1 節(jié)>證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹【答案】： C【解析】：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場 )進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。15. 基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指 ( )。A、作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4章>第

15、 1 節(jié)>基金監(jiān)管的基本原則 【答案】： B【解析】： “三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依 照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。16. 下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯(cuò)誤的是 ( )。A、投資人必須做到“買者自負(fù)”B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、管理人必須堅(jiān)持“賣者無責(zé)”D、一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1章>第 2 節(jié)>資產(chǎn)管理的本質(zhì)【答案】：C【解析】：資產(chǎn)管理簡單來說是“受人之托、代人理財(cái)” ，其本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人 利益最大化。具體表

16、現(xiàn)是： (1) 一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。(2) 管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)” 。(故 C 項(xiàng)錯(cuò)誤 )(3) 投資人必須做到“買者自負(fù)” 。) ( 下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是 17.A、書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B、報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔C、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料D、負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并岀具復(fù)核意見>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 22 章>第 2 節(jié)>宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程【答案

17、】： C【解析】：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5 個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料審批報(bào)備流程18. 某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有( )。I 安全保管基金資產(chǎn)的條件向監(jiān)管機(jī)構(gòu)岀具有托管能力的保證函皿基金管理人岀具委托其托管的委托函W.基金托管人岀具委托其托管的委托函A、IB、i>nC、i、n、D、i、n、皿、w>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>對(duì)基金托管人的監(jiān)管【答案】： A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)

18、和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門的 基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件； 有安全高效的清算、 交割系統(tǒng)； 有符合要求的營業(yè)場所、 安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有 關(guān)的其他設(shè)施； 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；法律、 行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。19. 道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系， 下列說法中正 ( )確的是A、如果某些行為違反了道德，該行為一定是違反法律的B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C、法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D、道德在調(diào)整范

19、圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5章>第 1 節(jié)>道德【答案】： C【解析】：法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)雖有不同， 但在絕大多數(shù)情況下是一致或相近的， 而且更為明確， 所以法 律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)可以起到強(qiáng)化促進(jìn)的作用。20. 下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是 ( )。A、員工自律B、風(fēng)險(xiǎn)控制制度C、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 25章>第 3節(jié)>內(nèi)部控制制度概

20、述【答案】： B【解析】： 風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度，而不是基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制。21. ( ) 是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。A、合格投資者制度B、適度監(jiān)管制度C、行政審批制度D、市場準(zhǔn)入限制>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4章>第 5 節(jié)>對(duì)非公開募集基金募集行為的監(jiān)管【答案】：A【解析】：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對(duì)象方面的一項(xiàng)重要制度，是將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者的“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。知識(shí)點(diǎn)：非公開募集基金募集行為的監(jiān)管22. 下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是(

21、) 。、誠信體系不健全 AB、高層管理人員不重視C、薪酬績效體系不完善D、合規(guī)管理意識(shí)缺乏>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 26 章>第 4 節(jié)>合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類【答案】： C【解析】：近年來， 多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識(shí)缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)23. 關(guān)于XBRL以下表述不正確的有()。A、用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)B、一次錄入，多次使用C、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合D、對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識(shí)別>>>

22、; 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第20章>第1節(jié)>XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用【答案】： A【解析】：XBRL(extensiblebusinessreportinglanguage ，可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言 )是國際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī) 語言相結(jié)合， 用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)， 尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。 通過對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一 進(jìn)行特定的識(shí)別和分類， 可直接被使用者或其他軟件讀取并進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄入、 多次使用。知識(shí)點(diǎn)： XBRL 在基金信息披露中的應(yīng)用24. 我國開放式基金認(rèn)購采取下列收費(fèi)模式 ( )。I.前端收費(fèi)模式后端收費(fèi)模式皿不收費(fèi)模式W.預(yù)收費(fèi)模式A、Ib、i、h

23、C、I、H、川D、I、H、M、W點(diǎn)擊展開答案與解析 >>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 16章>第1節(jié)>開放式基金的認(rèn)購【答案】： B【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金 (開放式、 LOF、 ETF、 QFII 、封閉式 )的認(rèn)購方式和程序； 在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。25. 普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是 ( )。A、信息告知B、適當(dāng)性匹配C、政策紅利D、風(fēng)險(xiǎn)警示>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 22 章>第 4 節(jié)>普通投資者和專業(yè)投資者

24、【答案】： C【解析】：普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，符合題意。26. 基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行( ) 業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、評(píng)級(jí)B、評(píng)獎(jiǎng)C、排名D、以上都是>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2章>第 2 節(jié)>證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】： D評(píng)獎(jiǎng)、 單一指標(biāo)排名【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系： 基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、 或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。27. 基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列 ( ) 義

25、務(wù)。I 不得以任何方式承諾或保證投資收益提供基金投資顧問服務(wù)應(yīng)當(dāng)有合理依據(jù)皿不得泄露非公開信息W.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作A、IB、i>nc、i、n、D、i、n、皿、w>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4章>第 3 節(jié)>對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】：C【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；28. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯(cuò)誤的是 ( ) 。I 虛假記載是指投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息皿重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)

26、在基金信息披露文件中予以記載的行為W.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益a、i、h、皿b、i、h、wc、i、皿、wD、n、皿、w>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 20 章>第 1 節(jié)>基金信息披露的禁止行為【答案】： A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的禁止性行為：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性 陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息， 以至于影響投資者做出正確決策。 以上三類行為將擾亂市場正常秩序

27、， 侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。29. 基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(R5) 的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)， 應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括 ( ) 。A、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn) 、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率BC、普通投資者的獲利情況D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 22章>第 4節(jié)>投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)匹配【答案】： C【解析】：C 項(xiàng)應(yīng)為：普通投資者可能承擔(dān)的損失。30. 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金

28、財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用( ) 予以賠償。A、備用金B(yǎng)、賬戶存款C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D、法定準(zhǔn)備金>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4章>第 3 節(jié)>對(duì)基金管理人的監(jiān)管【答案】： C【解析】：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、 違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的 合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。31. 對(duì)在 6 個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代銷機(jī)構(gòu)，該公 司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，基金

29、宣傳推介 材料自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起 ( ) 日后，方可使用。A、5B、10C、15D、30>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 22章>第 2節(jié)>宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰【答案】： B【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；政處罰出現(xiàn)違規(guī)情形的， 將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行 措施：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。 (1)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。(2)(3) 對(duì)在 6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，基金宣該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推

30、介材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。 日后， 方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)傳推介材料自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起 10 基金宣傳 大 商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了 證券投資基金行家基金管理公司和 532.( ) ，10 業(yè)公約。 日 12A、2000 年月 31 日 B、1999 年 12 月 30 1990C、年 12 月 30 日 2001 年 12 月 31 日、D >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析力卩強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性1節(jié)>第【知識(shí)點(diǎn)】：第25章>B :【答案】 【解析】：大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定 證券家基金管理公司和 5301999

31、 年 12月日，1 0，約定守法自律、 規(guī)范經(jīng)營， 維護(hù)基金持有人的權(quán)益， 禁止從事操縱市投資基金行業(yè)公約 場、 內(nèi)幕交易、 不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、 貶損同行等行為。 知識(shí)點(diǎn)： 加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性。33.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是()A、天驥基金 B、淄博基金 C、基金開元D、基金金泰 點(diǎn)擊展開答案與解析 >>> 每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品>>【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第5節(jié)B :【答案】【解析】：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資月，11經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金年 1992 月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國 8年 1993正式設(shè)立，并于” )淄博

32、 基金“簡稱 (基金首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。34.2000 年 10月 8日， ( ) 發(fā)布并實(shí)施了開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 。A、中國銀監(jiān)會(huì)B、基金業(yè)協(xié)會(huì)C、國務(wù)院財(cái)政部D、中國證監(jiān)會(huì)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2章>第 5節(jié)>我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段【答案】： D【解析】：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上， 2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了開放式證券投 資基金試點(diǎn)辦法 ，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。35. 我國分級(jí)基金的認(rèn)購有如下特點(diǎn) ( )。I .募集包括合并募集和分開募集兩種方式認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)

33、認(rèn)購兩種方式皿.渠道包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場和基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)IV.場外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)A、IB、i>nC、i、n、D、i、n、皿、V>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 16章>第1節(jié)>分級(jí)基金份額的認(rèn)購【答案】： D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金 (開放式、 LOF、 ETF、 QFII 、封閉式 )的認(rèn)購方式和程序； 我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。 分級(jí)基金的認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn) 購兩種方式。 基金募集期間， 投資者既可以通過具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場 內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額，也可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場外認(rèn)購分級(jí)基金份額。記系統(tǒng)場外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登 場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。36. 基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括 ( ) 。A、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管