企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)二一一年零五月聲明：本文檔的版權(quán)屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和科藍(lán)軟件系統(tǒng)有限公司共有，任何人或組織未經(jīng)許可，不得擅自修改、拷貝或以其它方式使用本文檔中的內(nèi)容，不得用于商業(yè)用途；因系統(tǒng)更新或功能完善，本手冊(cè)中圖示所列功能菜單可能與實(shí)際操作界面不同，手冊(cè)內(nèi)容僅供參考，具體內(nèi)容以實(shí)際操作界面為準(zhǔn)，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行保留最終解釋權(quán)。企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)目錄1前言11.1系統(tǒng)簡(jiǎn)介11.2總體說(shuō)明11.2.1網(wǎng)銀版本11.2.2網(wǎng)銀客戶11.2.3管理模式11.2.4網(wǎng)銀賬戶11.2.5網(wǎng)銀用戶21.2.6認(rèn)證方式21.2.7注冊(cè)機(jī)制22功能介紹22.1客戶登錄/退出22.1.1安裝CFCA根

2、證書(shū)32.1.2安裝UKEY管理工具42.1.1客戶登錄72.1.2安全退出102.2賬戶管理112.2.1賬戶查詢112.2.2電子回單132.2.3賬戶別名管理152.2.4賬戶排序管理152.2.5跨行賬戶管理162.2.6銀企對(duì)賬192.2.7付費(fèi)查詢222.2.8指令查詢232.2.9指令審核242.3付款業(yè)務(wù)252.3.1單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬252.3.2單筆跨行轉(zhuǎn)賬272.3.3批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬292.3.4批量跨行轉(zhuǎn)賬312.3.5批量轉(zhuǎn)賬查詢322.3.6收款人名冊(cè)管理342.3.7指令查詢352.3.8指令審核362.4收款業(yè)務(wù)382.4.1單筆行內(nèi)收款382.4.2單筆跨行收款392

3、.4.3批量行內(nèi)收款402.4.4批量跨行收款422.4.5批量收款查詢432.4.6指令查詢442.4.7指令審核462.5投資理財(cái)472.5.1定活互轉(zhuǎn)472.5.2通知存款502.5.3指令查詢542.5.4指令審核542.6現(xiàn)金管理552.6.1虛擬賬簿查詢552.6.2資金歸集查詢592.6.3透支查詢652.6.4費(fèi)用查詢682.6.5參數(shù)管理722.6.6資金劃撥762.6.7指令查詢782.6.8指令審核792.7商戶服務(wù)802.7.1網(wǎng)上支付合作申請(qǐng)802.7.2證書(shū)上傳812.7.3訂單查詢822.7.4支付業(yè)務(wù)交易退貨832.7.5批量退貨結(jié)果文件下載852.7.6對(duì)賬文

4、件下載862.7.7關(guān)聯(lián)賬戶查詢872.7.8支付狀態(tài)變更882.7.9指令查詢882.7.10指令審核892.8信貸管理902.8.1還款/付息到期支付提示902.8.2逾期催收提示912.8.3我行業(yè)務(wù)信息查詢922.9公共管理932.9.1企業(yè)用戶權(quán)限管理932.9.2審核流程管理972.9.3收支參數(shù)管理1002.9.4指令查詢1032.9.5指令審核1042.10客戶服務(wù)1052.10.1密碼修改1052.10.2證書(shū)展期1062.10.3預(yù)留信息設(shè)置1072.10.4快捷導(dǎo)航管理1082.10.5操作日志查詢1102.10.6舊版網(wǎng)銀操作日志查詢110第III頁(yè)企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)

5、1 前言1.1 系統(tǒng)簡(jiǎn)介中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)，是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行用戶通過(guò)因特網(wǎng)（INTERNET）完成銀行業(yè)務(wù)的一項(xiàng)服務(wù)。凡在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶的客戶，均可申辦企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶端功能涵蓋目前銀行最基礎(chǔ)的賬戶查詢和付款業(yè)務(wù)，并為客戶提供賬戶授權(quán)、跨行收款、預(yù)約服務(wù)、現(xiàn)金管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、通知存款、定活互轉(zhuǎn)、信貸業(yè)務(wù)、商戶服務(wù)等個(gè)性化服務(wù)，同時(shí)為客戶提供自行管理企業(yè)內(nèi)部賬務(wù)處理流程的靈活選擇，全面滿足客戶需求。使用過(guò)程中如有任何疑問(wèn)，請(qǐng)致電95580 或與當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶行聯(lián)系。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行36000 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的全功能銀行，進(jìn)步與您同步！1.2 總體說(shuō)明1.2.

6、1 網(wǎng)銀版本企業(yè)網(wǎng)上銀行分為查詢版和專業(yè)版兩個(gè)版本；查詢版無(wú)需客戶端證書(shū)即可使用網(wǎng)銀相關(guān)查詢功能，專業(yè)版則需要您使用證書(shū)進(jìn)行客戶端登錄，并操作您所開(kāi)通的相關(guān)功能組的業(yè)務(wù)。1.2.2 網(wǎng)銀客戶企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶分為兩類：查詢版客戶和專業(yè)版客戶；查詢版用戶只能登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢版進(jìn)行查詢類交易操作；專業(yè)版的用戶在使用數(shù)字證書(shū)的前提下，可進(jìn)行賬務(wù)類或其他重要交易操作，否則只能登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢版。1.2.3 管理模式目前我行分為銀行代管和企業(yè)自管兩種管理模式；銀行代管情況下如果企業(yè)需要進(jìn)行人員權(quán)限設(shè)置或?qū)徍肆鞒淘O(shè)置等操作只能至網(wǎng)點(diǎn)由銀行柜面代為維護(hù)；對(duì)于客戶自管模式的則允許企業(yè)自行在客戶端進(jìn)行人員

7、權(quán)限及審核流程的維護(hù)。1.2.4 網(wǎng)銀賬戶企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶分為兩類：簽約賬戶和授權(quán)賬戶。簽約賬戶指本企業(yè)客戶編號(hào)下的結(jié)算賬戶。授權(quán)賬戶指非本企業(yè)客戶編號(hào)下的賬戶，經(jīng)過(guò)授權(quán)賬戶所屬企業(yè)授權(quán)后可在本企業(yè)網(wǎng)銀中使用。1.2.5 網(wǎng)銀用戶一個(gè)企業(yè)客戶編號(hào)可擁有多個(gè)用戶，但每個(gè)用戶只允許設(shè)置一種用戶類型。目前網(wǎng)銀用戶有管理經(jīng)辦員、管理審核員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員四種用戶類型。當(dāng)用戶類型為業(yè)務(wù)審核員時(shí)可設(shè)置審核級(jí)別，審核級(jí)別為15級(jí)。對(duì)于查詢版的用戶類型系統(tǒng)默認(rèn)為業(yè)務(wù)經(jīng)辦員。對(duì)于管理模式為企業(yè)自管的用戶必須先生成一組且僅能生成一組管理經(jīng)辦員和管理審核員。 1.2.6 認(rèn)證方式為保證客戶資金的安全，企業(yè)網(wǎng)

8、上銀行建立了一套客戶身份及交易認(rèn)證機(jī)制，使用的認(rèn)證方式為UKey數(shù)字證書(shū)；客戶登錄和使用專業(yè)版網(wǎng)銀必須同時(shí)校驗(yàn)UKey密碼、登錄密碼及數(shù)字證書(shū)。1.2.7 注冊(cè)機(jī)制企業(yè)客戶需持本企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、稅務(wù)登記證原件、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件、簽約賬戶開(kāi)戶預(yù)留印鑒、法人身份證件原件、用戶身份證件原件、經(jīng)辦人身份證件原件等企業(yè)相關(guān)材料前往網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理網(wǎng)銀注冊(cè)。2 功能介紹2.1 客戶登錄/退出第一步：請(qǐng)?jiān)谶B接互聯(lián)網(wǎng)的電腦上打開(kāi)瀏覽器，在地址欄輸入，進(jìn)入中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行官方網(wǎng)站。第二步：點(diǎn)擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”，進(jìn)入郵儲(chǔ)銀行企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)。第三步：如果您申請(qǐng)的是專業(yè)版，首次訪問(wèn)請(qǐng)“安裝CFCA根證書(shū)”和“UKEY管

9、理工具”，以后使用不必再安裝；如果您申請(qǐng)的是查詢版，可以跳過(guò)本步驟。2.1.1 安裝CFCA根證書(shū)點(diǎn)擊“安裝CFCA根證書(shū)”，出現(xiàn)以下畫(huà)面，點(diǎn)擊“是”。恭喜！證書(shū)鏈安裝成功。2.1.2 安裝UKEY管理工具點(diǎn)擊“UKEY管理工具”，按照以下步驟下載并安裝到您的電腦上。2.1.1 客戶登錄功能描述：完成企業(yè)用戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.客戶在電腦上打開(kāi)瀏覽器，在地址欄輸入，進(jìn)入中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行門(mén)戶網(wǎng)站首頁(yè)，如下圖所示。2. 點(diǎn)擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”，進(jìn)入中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄頁(yè)，如圖所示。3.輸入客戶編號(hào)、登錄名稱、登錄密碼

10、、驗(yàn)證碼等信息，經(jīng)過(guò)系統(tǒng)驗(yàn)證通過(guò)即可登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)使用相關(guān)功能。使用說(shuō)明：1. UKEY 初始密碼為6個(gè)8，您可以通過(guò)用戶管理工具修改。但輸錯(cuò)6次將被鎖定，鎖定后只能到網(wǎng)點(diǎn)做證書(shū)補(bǔ)發(fā)；2. 企業(yè)網(wǎng)銀登錄初始密碼打印在密碼信封上，您登陸客戶端后可進(jìn)行修改。若您連續(xù)5 次輸錯(cuò)登錄密碼，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定，3分鐘后可再重試。3. 網(wǎng)銀登錄密碼支持長(zhǎng)度為6-20位，可由數(shù)字和字母組成，區(qū)分大小寫(xiě)；4. 若您是第一次登錄，系統(tǒng)會(huì)提示您修改密碼。每間隔一個(gè)月，系統(tǒng)會(huì)提示您更換密碼。5. 在登陸客戶端前，請(qǐng)確認(rèn)您的計(jì)算機(jī)已安裝有效的防病毒軟件。6. 為了保證您的安全請(qǐng)盡量使用密碼控件輸入登陸密碼。2.1.

11、2 安全退出功能描述：完成企業(yè)用戶簽退功能。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.對(duì)已經(jīng)登錄企業(yè)網(wǎng)銀的用戶，若想退出網(wǎng)銀系統(tǒng)操作頁(yè)面，可點(diǎn)擊右上角的“安全退出”按鈕，如下圖所示。2.點(diǎn)擊之后系統(tǒng)進(jìn)入下圖頁(yè)面，并在5秒鐘之后自動(dòng)關(guān)閉當(dāng)前操作頁(yè)面。使用說(shuō)明：1.請(qǐng)您盡量使用“安全退出”按鈕退出客戶端，不要直接關(guān)閉界面退出。2.若您操作完畢或有事離開(kāi)，請(qǐng)及時(shí)退出客戶端，并取出UKEY妥善保管。3.若您超過(guò)15 分鐘未操作，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)使本次登錄失效，需再次登錄才能操作。2.2 賬戶管理2.2.1 賬戶查詢2.2.1.1 余額查詢功能描述：通過(guò)此功能查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)

12、賬戶以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級(jí)賬戶的當(dāng)前或歷史余額。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理賬戶查詢余額查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.在復(fù)選框中勾需查詢的某一個(gè)或多個(gè)賬號(hào)，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。3.客戶可以在查詢類型中選擇“當(dāng)日余額”或者“歷史余額”，若選擇歷史余額需輸入查詢?nèi)掌?。點(diǎn)擊“查詢”按鈕，頁(yè)面顯示該賬號(hào)的相關(guān)余額信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.業(yè)務(wù)經(jīng)辦員和業(yè)務(wù)復(fù)核員只能查詢自己有權(quán)限操作的賬號(hào)，管理經(jīng)辦員和管理復(fù)核員可以查詢企業(yè)簽約網(wǎng)銀的所有賬號(hào)；2.歷史余額查詢期限與公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)一致。2

13、.2.1.2 明細(xì)查詢功能描述：通過(guò)此功能查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)賬戶以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級(jí)賬戶所發(fā)生的當(dāng)日及歷史交易明細(xì)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理賬戶查詢明細(xì)查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.客戶選擇需查詢的賬號(hào)以及查詢類型（當(dāng)日明細(xì)或者歷史明細(xì)），若選擇歷史明細(xì)，需輸入開(kāi)始和截止日期。點(diǎn)擊提交，系統(tǒng)會(huì)查詢返回符合查詢條件的交易明細(xì)信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.歷史明細(xì)查詢?nèi)掌诜秶鸀樽罱荒?，查詢的起止時(shí)間跨度為3個(gè)月；2.歷史明細(xì)查詢時(shí)結(jié)束日期不能為當(dāng)日，查詢當(dāng)日明細(xì)請(qǐng)?jiān)诓樵冾愋椭兄?/p>

14、接選擇當(dāng)日明細(xì)；3.可以查詢賬戶通過(guò)網(wǎng)銀及柜面渠道做的交易明細(xì)信息。2.2.2 電子回單功能描述：通過(guò)本功能實(shí)現(xiàn)為企業(yè)賬務(wù)類交易明細(xì)生成電子回單的功能，并可進(jìn)行打印和保存。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理電子回單”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.選擇需查詢的賬號(hào)以及查詢類型（當(dāng)日明細(xì)或者歷史明細(xì)），若選擇歷史明細(xì)，還需輸入開(kāi)始和截止日期。點(diǎn)擊“提交”按鈕，系統(tǒng)查詢返回符合條件的交易明細(xì)信息，如下圖所示。3.點(diǎn)擊查詢結(jié)果信息列表中的“電子回單”鏈接進(jìn)入電子回單頁(yè)面，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.對(duì)網(wǎng)上銀行“當(dāng)日交易明細(xì)”

15、和“歷史交易明細(xì)”中可以查詢到的所有賬戶交易信息均可以打印電子回單。2.同一筆交易的電子回單號(hào)碼和驗(yàn)證碼唯一，可對(duì)同一回單進(jìn)行多次打印，回單上顯示了具體的打印次數(shù)。3.電子回單的打印格式為PDF格式。2.2.3 賬戶別名管理功能描述：通過(guò)此功能實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)網(wǎng)銀簽約賬號(hào)的別名設(shè)置和修改。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理賬戶別名管理”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.點(diǎn)擊別名鏈接進(jìn)入別名修改頁(yè)面，在該頁(yè)面輸入新的賬戶別名，經(jīng)過(guò)信息的再次確認(rèn)即可完成設(shè)置，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.可以進(jìn)行別名設(shè)置的賬戶包括內(nèi)部賬戶、授權(quán)賬戶、以及簽約現(xiàn)金管理與本賬戶建立總分關(guān)

16、系的下級(jí)賬戶。2.2.4 賬戶排序管理功能描述：通過(guò)本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)簽約賬號(hào)、授權(quán)賬號(hào)，以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系的下級(jí)賬戶進(jìn)行排序，該排序結(jié)果作用于網(wǎng)銀中所有賬戶顯示列表。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理賬戶排序管理”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.輸入新的排列順序號(hào)，點(diǎn)擊“提交”按鈕，經(jīng)過(guò)確認(rèn)頁(yè)面的再次確認(rèn)即可完成賬戶的排序。使用說(shuō)明： 1.可以進(jìn)行排序的賬戶包括簽約網(wǎng)銀的企業(yè)內(nèi)部賬戶、授權(quán)賬戶、以及簽約現(xiàn)金管理與本賬戶建立總分關(guān)系的下級(jí)賬戶。2.2.5 跨行賬戶管理2.2.5.1 跨行查詢協(xié)議維護(hù)功能描述：通過(guò)此功能，企業(yè)可將其網(wǎng)銀簽約賬

17、戶授權(quán)給外行賬戶，使外行賬戶獲得對(duì)該賬戶余額查詢和明細(xì)查詢的權(quán)限，同時(shí)提供對(duì)該協(xié)議的查詢和解約操作。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理跨行賬戶管理跨行查詢協(xié)議維護(hù)”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.操作類型包括新增、刪除和查詢，這里以新增協(xié)議為例，點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕之后進(jìn)入“協(xié)議詳情”頁(yè)面，如下圖所示。3.勾選“我同意該協(xié)議”的復(fù)選框，點(diǎn)擊“下一步”進(jìn)入“賬戶信息查詢協(xié)議簽約”頁(yè)面，如下圖所示。 4.選擇被查詢賬號(hào)及查詢方行名，輸入查詢方賬號(hào)和賬戶名稱，以及協(xié)議的生效、失效日期，點(diǎn)擊“提交”經(jīng)過(guò)信息確認(rèn)之后成本次交易。若企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需進(jìn)行審核則

18、需審核員復(fù)核后才可生效。 使用說(shuō)明：1.不可以對(duì)授權(quán)賬戶進(jìn)行簽約解約操作。2.2.5.2 跨行收款協(xié)議維護(hù)功能描述：通過(guò)此功能，企業(yè)可將其網(wǎng)銀簽約賬戶授權(quán)給外行賬戶，使外行賬戶可以直接扣收該賬戶的資金。同時(shí)提供對(duì)該協(xié)議的查詢和解約操作。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理跨行賬戶管理跨行收款協(xié)議維護(hù)”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.操作類型包括新增、刪除和查詢。選擇不同的操作類型系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入不同的處理流程，下面以查詢協(xié)議為例來(lái)進(jìn)行說(shuō)明，如下圖所示。3.選擇簽訂協(xié)議的賬號(hào)，協(xié)議狀態(tài)以及簽約的發(fā)起行，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，頁(yè)面顯示滿足條件的協(xié)議信息，如下圖所示。

19、使用說(shuō)明：1.不可以對(duì)授權(quán)賬戶進(jìn)行簽約解約操作。2.2.5.3 跨行交易明細(xì)查詢功能描述：本交易可查詢跨行賬戶的當(dāng)前余額以及交易明細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理跨行賬戶管理跨行交易明細(xì)查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。 2.選擇被查詢銀行以及查詢賬號(hào)，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，頁(yè)面顯示滿足條件的交易信息，在結(jié)果信息列表中點(diǎn)擊“余額”和“明細(xì)”超鏈接可查詢?cè)撡~戶的當(dāng)前余額和一段時(shí)間段內(nèi)的交易明細(xì)信息。使用說(shuō)明： 1.明細(xì)查詢查出的賬號(hào)列表可列出所有可供查詢的外行賬戶信息。2.2.6 銀企對(duì)賬2.2.6.1 對(duì)賬方式查詢與變更功能描述：通

20、過(guò)此功能實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)賬方式的查詢與變更。若用戶原本已經(jīng)選擇紙質(zhì)對(duì)賬，則可以通過(guò)此功能修改為網(wǎng)銀電子對(duì)賬；若已申請(qǐng)網(wǎng)銀對(duì)賬，則可以對(duì)此功能進(jìn)行取消。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理銀企對(duì)賬對(duì)賬方式查詢與變更”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。 2.在需進(jìn)行對(duì)賬方式變更的賬號(hào)后點(diǎn)擊“申請(qǐng)網(wǎng)銀對(duì)賬”或“取消網(wǎng)銀對(duì)賬”的鏈接進(jìn)入對(duì)賬方式變更頁(yè)面，在該頁(yè)面經(jīng)過(guò)信息的確認(rèn)之后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成本次交易操作。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需要交易審核則需要企業(yè)審核員進(jìn)行復(fù)核之后才可生效。 使用說(shuō)明： 1.賬戶的對(duì)賬方式包括紙質(zhì)對(duì)賬和網(wǎng)銀電子對(duì)賬，對(duì)原先設(shè)定為“紙質(zhì)對(duì)賬”的

21、，可進(jìn)行“網(wǎng)銀對(duì)賬”申請(qǐng)。2.2.6.2 銀企電子對(duì)賬功能描述：本交易為企業(yè)客戶提供通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行電子對(duì)賬的功能，選擇賬號(hào)，顯示電子對(duì)賬明細(xì)供客戶對(duì)賬。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理銀企對(duì)賬銀企電子對(duì)賬”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。 2.選擇付款賬號(hào)以及對(duì)賬的年份和月份，點(diǎn)擊查詢，如下圖所示。 3.輸入對(duì)賬結(jié)果，當(dāng)對(duì)賬不符時(shí)需輸入不符原因，點(diǎn)擊“確認(rèn)”提交對(duì)賬結(jié)果，。使用說(shuō)明： 1.對(duì)于銀企對(duì)賬不符的情況，由銀行人員和客戶進(jìn)行線下溝通處理，待相關(guān)賬務(wù)再次核對(duì)相符后允許客戶在網(wǎng)銀再次對(duì)賬確認(rèn)。2.2.6.3 電子對(duì)賬單查詢功能描述：通過(guò)此功能查詢網(wǎng)銀

22、簽約賬戶的電子對(duì)賬單。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理銀企對(duì)賬電子對(duì)賬單查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。 2.選擇付款賬號(hào)以及對(duì)賬的年份和月份，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)查詢返回符合條件的對(duì)賬結(jié)果信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.可查詢最近一年的對(duì)賬單明細(xì)，同時(shí)支持打印下載。2.2.7 付費(fèi)查詢功能描述：用戶通過(guò)本功能可以查詢網(wǎng)銀扣費(fèi)明細(xì)，其中包括：數(shù)字證書(shū)費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)和匯劃費(fèi)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理付費(fèi)查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。

23、2.費(fèi)用查詢種類包括三種：數(shù)字證書(shū)費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)和匯劃費(fèi)。以查詢手續(xù)費(fèi)和匯劃費(fèi)為例。點(diǎn)擊“查詢”按鈕系統(tǒng)會(huì)查詢返回扣費(fèi)信息列表，點(diǎn)擊“簽約賬號(hào)”的鏈接可以查詢一段時(shí)間內(nèi)的具體扣費(fèi)明細(xì)信息，如下圖所示。使用說(shuō)明： 無(wú)2.2.8 指令查詢功能描述：通過(guò)此功能查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的賬戶管理相關(guān)指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷(xiāo)、修改待審核和已退回的指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理指令查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。 2. 頁(yè)面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過(guò)選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進(jìn)行查詢，

24、點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”鏈接可查看該筆交易的詳細(xì)信息，如下圖所示。3.對(duì)于指令查詢首頁(yè)面的待審核指令，點(diǎn)擊其后的“撤銷(xiāo)”超鏈接進(jìn)入指令撤銷(xiāo)頁(yè)面，進(jìn)行指令的撤銷(xiāo)操作。使用說(shuō)明： 1.默認(rèn)條件下顯示查詢?nèi)罩耙粋€(gè)月的交易記錄；查詢跨度最大為3個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。 2.業(yè)務(wù)操作員只能查詢由自己發(fā)起的交易。2.2.9 指令審核功能描述：通過(guò)此功能業(yè)務(wù)復(fù)核員可以審核他人提交待審核的交易。適用范圍：業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟： 1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“賬戶管理指令審核”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.頁(yè)面默認(rèn)顯示全部待審核交易指令，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”鏈接可查看該筆交易的詳

25、細(xì)信息，如下圖所示。 3.對(duì)于指令審核首頁(yè)面的待審核指令，選中某條指令，點(diǎn)擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕即可完成對(duì)該指令的處理操作，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時(shí)可以輸入審批意見(jiàn)。使用說(shuō)明： 1.退回的交易，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕的交易則不可以再修改。2.3 付款業(yè)務(wù)2.3.1 單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功能描述：通過(guò)本交易，可以實(shí)現(xiàn)我行賬戶之間的單筆轉(zhuǎn)賬，操作時(shí)間：7×24小時(shí)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.在該界面中客戶需要選擇付款賬戶、輸入付款金額、收款人信息以及付款用途和處理方式，點(diǎn)擊“

26、提交”按鈕進(jìn)入信息確認(rèn)頁(yè)面。其中收款人信息錄入方式分為兩種：手工錄入和選擇錄入，如為“選擇錄入”客戶可以從收款人名冊(cè)中進(jìn)行選擇；如下圖所示。3.相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤后，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，再點(diǎn)擊UKey確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此筆交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效。如下圖所示。使用說(shuō)明：1.收款賬戶類型支持虛擬賬戶，賬號(hào)輸入格式為18位主賬號(hào)加5位虛擬賬號(hào)，收款虛擬賬戶戶名為實(shí)體賬戶戶名加虛擬賬戶戶名。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該筆轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該筆轉(zhuǎn)賬交易金額須要審核，則審核員通過(guò)后，該筆預(yù)約交易生效。

27、3.向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬(wàn)元（含）以上的，該筆交易落地，待載明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。2.3.2 單筆跨行轉(zhuǎn)賬功能描述：通過(guò)此交易實(shí)現(xiàn)我行賬戶和他行賬戶之間的單筆轉(zhuǎn)賬，可以支持人行大小額渠道（普通轉(zhuǎn)賬）、同城票據(jù)交換渠道（同城票交）、人行實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)渠道（實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬）的跨行付款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款單筆跨行轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.客戶選擇轉(zhuǎn)賬方式、付款賬戶，輸入付款金額以及收款人信息等內(nèi)容提交。對(duì)回顯頁(yè)面的相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤后，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，再點(diǎn)擊UKey確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此

28、筆交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效。使用說(shuō)明：1.支持通過(guò)虛擬賬簿對(duì)外付款；2. 收款賬戶類型支持虛擬賬戶，賬號(hào)輸入格式為18位主賬號(hào)加5位虛擬賬號(hào)，收款虛擬賬戶戶名為實(shí)體賬戶戶名加虛擬賬戶戶名。3.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該筆轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該筆轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核通過(guò)后，該筆預(yù)約交易生效。4.單筆跨行付款支持同城票據(jù)交換系統(tǒng)（同城票交）、人行大小額支付系統(tǒng)（普通轉(zhuǎn)賬）、人行清算系統(tǒng)（實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬）三種渠道：同城票交只能接收同城（同地區(qū)）的轉(zhuǎn)賬，該交易需落地，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)處理完畢后轉(zhuǎn)出，一般需1個(gè)工作日到達(dá)收款銀行，到賬時(shí)間

29、以當(dāng)?shù)鼐唧w情況為準(zhǔn)；普通轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間快，大額支付系統(tǒng)在工作日8：00-17：00為日間業(yè)務(wù)處理時(shí)間，小額支付系統(tǒng)按照7×24小時(shí)不間斷的運(yùn)行模式，一般可及時(shí)到達(dá)收款銀行，到賬時(shí)間以收款銀行入賬時(shí)間為準(zhǔn)；實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬金額5萬(wàn)元，按照7×24小時(shí)不間斷的運(yùn)行模式。 5.對(duì)于轉(zhuǎn)賬金額5萬(wàn)以下選擇不加急的交易通過(guò)小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理，交易金額5萬(wàn)以上的自動(dòng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理，5萬(wàn)以下選擇加急的也通過(guò)大額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理。6.大小額關(guān)閉時(shí)間，客戶提交需通過(guò)大小額系統(tǒng)的交易時(shí)，該交易落地，待次日由開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交處理。7. 向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬(wàn)元（含）以上的，該筆交易落地，待載明

30、明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。2.3.3 批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功能描述：本交易通過(guò)導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件批量的進(jìn)行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易，操作時(shí)間：7×24小時(shí)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.選擇付款賬戶，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。3.系統(tǒng)解析已上傳的批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁(yè)面，包括總金額、總筆數(shù)、總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。 4.核對(duì)批量轉(zhuǎn)賬的相關(guān)信息，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，再點(diǎn)擊UKey確認(rèn)鍵進(jìn)行

31、最終確認(rèn)，此交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.批量交易需上傳txt和excel格式的批量文件（至多100筆）。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該批次轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如該批次轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核通過(guò)后，預(yù)約交易生效。3.批量交易審核時(shí)根據(jù)批次號(hào)批量審核，不支持單筆審核。4. 向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬(wàn)元（含）以上的，該筆交易落地，待載明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。2.3.4 批量跨行轉(zhuǎn)賬功能描述：通過(guò)導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件來(lái)完成批量跨行轉(zhuǎn)賬交易，可以支持人行大小額渠道、同城票據(jù)交換渠道、人行實(shí)時(shí)清

32、算渠道的跨行付款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款批量跨行轉(zhuǎn)賬”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.選擇跨行匯款模式和付款賬戶，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。3.系統(tǒng)解析已上傳的批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁(yè)面，包括總金額、總筆數(shù)、總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。 4.核對(duì)批量轉(zhuǎn)賬的相關(guān)信息，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，再點(diǎn)擊UKey確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核流程，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.批量交易需上

33、傳txt和excel格式的批量文件（至多100筆）。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該批次轉(zhuǎn)賬將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如該批次轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核通過(guò)后，預(yù)約交易生效。3.批量交易審核時(shí)根據(jù)批次號(hào)批量審核，不支持單筆審核。4. 向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬(wàn)元（含）以上的，該筆交易落地，待載明明確的付款理由后，由柜面提交該筆交易。2.3.5 批量轉(zhuǎn)賬查詢功能描述：本交易提供對(duì)已發(fā)起的批量付款交易結(jié)果的查詢功能。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款批量轉(zhuǎn)賬查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，選擇付款賬號(hào)等篩選信息，點(diǎn)擊查詢，如下圖所示。2.回顯

34、頁(yè)面顯示滿足條件的批量交易信息，如下圖所示。3.點(diǎn)擊某批次的流水號(hào)可鏈接查看該批次的詳細(xì)交易信息，并可對(duì)頁(yè)面顯示信息進(jìn)行下載和打印，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.批量交易指令查詢時(shí)按照批次號(hào)查詢，顯示每筆交易明細(xì)。2.交易查詢結(jié)果可以打印或以Excel格式進(jìn)行下載。2.3.6 收款人名冊(cè)管理功能描述：本交易可實(shí)現(xiàn)將友好賬戶進(jìn)行存儲(chǔ)、修改、查詢的功能，方便客戶辦理賬務(wù)類業(yè)務(wù)時(shí)快捷提取對(duì)方賬戶信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款收款人名冊(cè)管理”進(jìn)入操作頁(yè)面，頁(yè)面默認(rèn)顯示所有組別的賬號(hào)信息，如下圖所示。2.輸入組名組別可進(jìn)行查詢，也可對(duì)組名進(jìn)行新增、維護(hù)和

35、刪除操作。同時(shí)可以針對(duì)某一個(gè)具體的組別進(jìn)行該組別下的收款人信息的新增、刪除。使用說(shuō)明：1.賬戶組別包括：行內(nèi)往來(lái)，大小額往來(lái)，人行清算和同城往來(lái)，組別不可維護(hù)，但是組名可以進(jìn)行維護(hù)。2.保存新的友好賬戶時(shí)，若與之前的賬號(hào)重復(fù)，則自動(dòng)用新添加的內(nèi)容覆蓋已有賬號(hào)信息。2.3.7 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的轉(zhuǎn)賬付款相關(guān)指令信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款指令查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2. 頁(yè)面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過(guò)選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進(jìn)行查詢，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流

36、水號(hào)”可鏈接查看該筆交易的詳細(xì)信息。3.對(duì)于指令查詢首頁(yè)面的待審核指令，點(diǎn)擊其后的“撤銷(xiāo)”鏈接進(jìn)入指令撤銷(xiāo)頁(yè)面，點(diǎn)擊“確定”撤銷(xiāo)該指令，點(diǎn)擊“返回”回到指令查詢首頁(yè)面，如下圖所示。 4.確認(rèn)撤銷(xiāo)后點(diǎn)擊“確定”進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，點(diǎn)擊“返回”回到指令查詢首頁(yè)面，如下圖所示。5、對(duì)于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過(guò)的預(yù)約和落地交易，點(diǎn)擊該筆交易后面的落地撤銷(xiāo)和預(yù)約取消，可撤銷(xiāo)該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。使用說(shuō)明： 1.每次查詢跨度最大為3個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。2.業(yè)務(wù)操作員僅能查詢自己發(fā)起的交易。3.對(duì)于審核退回的交易，經(jīng)辦員可修改后再提交，對(duì)于待審核的交易經(jīng)辦員可進(jìn)行撤銷(xiāo)。2.3.8 指

37、令審核功能描述：業(yè)務(wù)審核員可以審核他人提交的待審核交易。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款指令審核”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2. 頁(yè)面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有待審核交易，也可通過(guò)選擇付款賬戶和日期條件進(jìn)行篩選，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”可鏈接查看該筆交易的詳細(xì)信息?？蛻粼趶?fù)選框中勾某一條或多條指令，點(diǎn)擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕，并點(diǎn)擊UKey中的確認(rèn)按鈕進(jìn)行確認(rèn)提交，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”時(shí)可載明理由。使用說(shuō)明：對(duì)于批量交易只可以對(duì)整個(gè)批次進(jìn)行同意、拒絕或者退回，不可以對(duì)批次中的某筆進(jìn)行審核。2.4

38、 收款業(yè)務(wù)2.4.1 單筆行內(nèi)收款功能描述：本交易用于我行被授權(quán)公司直接將授權(quán)公司賬戶上部分或全部金額上劃到被授權(quán)公司指定的收款賬戶上。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)單筆行內(nèi)收款”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.客戶選擇收款賬戶、輸入收款金額，選擇付款方式以及處理方式等信息，輸入完畢點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，如下圖所示。點(diǎn)提交：3.核對(duì)相關(guān)信息無(wú)誤之后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕提交該交易，進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面。使用說(shuō)明：1.收款賬戶類型可以為虛擬賬戶，賬戶輸入格式為18位主賬戶加5位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約

39、時(shí)間，該筆收款將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該筆收款交易需要審核，則審核員通過(guò)后，該筆預(yù)約交易方可生效。 2.4.2 單筆跨行收款功能描述：本交易可以實(shí)現(xiàn)我行賬戶與他行賬戶之間的單筆收款，前提是客戶需在他行簽訂跨行收款協(xié)議。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)單筆跨行收款”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.選擇簽訂協(xié)議的賬戶，點(diǎn)擊“提交”按鈕，如下圖所示。3.頁(yè)面顯示簽訂該賬號(hào)的跨行收款協(xié)議的相關(guān)信息，選擇其中某協(xié)議，點(diǎn)擊其后的“收款”單選框，再點(diǎn)擊“提交”按鈕，如下圖所示。4.輸入收款金額和附言，選擇處理方式，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)入收款確認(rèn)頁(yè)面，信息核對(duì)無(wú)誤之后

40、提交進(jìn)入結(jié)果頁(yè)面。使用說(shuō)明：1.收款賬戶類型可以為虛擬賬戶，賬戶輸入格式為18位主賬戶加5位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該筆收款將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該筆收款交易金額須、需要審核，則審核員通過(guò)后，該筆預(yù)約交易方可生效。 2.4.3 批量行內(nèi)收款功能描述：本交易通過(guò)導(dǎo)入批量收款文件來(lái)完成批量的行內(nèi)收款交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)批量行內(nèi)收款”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.選擇收款賬戶，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。 3.系統(tǒng)解析已上傳的

41、批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁(yè)面，包括總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。4.核對(duì)批量收款的相關(guān)信息，點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕提交該交易。使用說(shuō)明：1.批量交易需要生成excel、txt格式的批量文件（至多100筆）。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該批次收款將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該批次收款交易金額需要審核，則審核員通過(guò)后，該批次預(yù)約交易方可生效。3.批量交易審核時(shí)根據(jù)批次號(hào)批量審核，展示明細(xì)，不支持單筆拒絕。 2.4.4 批量跨行收款功能描述：本交易通過(guò)導(dǎo)入批量收款文件來(lái)完成批量跨行收款交易，僅支持人行網(wǎng)上支付跨行清算渠道的跨行收款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：

42、1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)批量跨行收款”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.選擇收款賬戶，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。3.系統(tǒng)解析已上傳的批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁(yè)面，包括總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。 4.核對(duì)批量收款的相關(guān)信息，點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕提交該交易，進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面。使用說(shuō)明：1.批量交易需要生成excel、txt格式的批量文件。2.支持預(yù)約功能，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該批次收款將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該批次收款交易金額需要審核，則審核員通過(guò)后，該批次預(yù)約交易方可生效。3.批量交易審

43、核時(shí)根據(jù)批次號(hào)批量審核，展示明細(xì)，不支持單筆拒絕。 2.4.5 批量收款查詢功能描述：本交易為企業(yè)提供已發(fā)起的批量收款交易操作結(jié)果的查詢功能。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)批量收款查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.輸入收款帳戶、交易類型等查詢條件，點(diǎn)擊“查詢”，頁(yè)面顯示滿足條件的批量交易信息，每頁(yè)最多可顯示10條，通過(guò)“上一頁(yè)”、“下一頁(yè)”、“首頁(yè)”和“尾頁(yè)”進(jìn)行翻頁(yè)，如下圖所示。3.點(diǎn)擊某批次的流水號(hào)鏈接可查看該批次的詳細(xì)交易信息，并可對(duì)頁(yè)面顯示信息進(jìn)行下載和打印，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.批量交易指令查詢時(shí)按照批次號(hào)查詢，顯示每

44、筆交易明細(xì)，包括其中由于大額關(guān)閉而落地的交易。2.交易查詢結(jié)果提供以Excel格式進(jìn)行下載的功能。2.4.6 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的收款業(yè)務(wù)相關(guān)指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷(xiāo)、修改待審核和已退回的指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)指令查詢”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2.頁(yè)面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過(guò)選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進(jìn)行查詢，其中每頁(yè)最多可顯示10條，通過(guò)“上一頁(yè)”、“下一頁(yè)”、“首頁(yè)”和“尾頁(yè)”進(jìn)行翻頁(yè)，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”鏈接可查看該筆交易的詳細(xì)信息，

45、如下圖所示。3.對(duì)于指令查詢首頁(yè)面的待審核指令，點(diǎn)擊其后的“撤銷(xiāo)”鏈接進(jìn)入指令撤銷(xiāo)頁(yè)面，點(diǎn)擊“確定”撤銷(xiāo)該指令，點(diǎn)擊“返回”回到指令查詢首頁(yè)面，如下圖所示。4.確認(rèn)撤銷(xiāo)后點(diǎn)擊“確定”進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，點(diǎn)擊“返回”回到指令查詢首頁(yè)面，如下圖所示。5、對(duì)于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過(guò)的預(yù)約交易，可點(diǎn)擊該筆交易后面的預(yù)約取消，撤銷(xiāo)該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。使用說(shuō)明： 1.默認(rèn)條件下顯示查詢?nèi)罩耙粋€(gè)月的交易記錄；查詢跨度最大為3個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。 2.業(yè)務(wù)操作員只能查詢由自己發(fā)起的交易。2.4.7 指令審核功能描述：業(yè)務(wù)審核員可以審核他人提交待審核的交易。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作

46、步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)指令審核”進(jìn)入操作頁(yè)面，如下圖所示。2. 頁(yè)面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有待審核交易，也可通過(guò)選擇收款賬戶和日期條件進(jìn)行篩選，其中每頁(yè)最多可顯示10條，通過(guò)“上一頁(yè)”、“下一頁(yè)”、“首頁(yè)”和“尾頁(yè)”進(jìn)行翻頁(yè)，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”鏈接可查看該筆交易的詳細(xì)信息?？蛻粼趶?fù)選框中勾某一條或多條指令，點(diǎn)擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕即可完成對(duì)該指令的處理操作，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時(shí)可以輸入審批意見(jiàn)。使用說(shuō)明： 1.退回的交易，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕的交易則不可以再修改。 2.對(duì)于批量交易只可以

47、對(duì)整個(gè)批次進(jìn)行同意、拒絕或者退回，不可以對(duì)批次中的某筆進(jìn)行審核。2.5 投資理財(cái)2.5.1 定活互轉(zhuǎn)2.5.1.1 活期轉(zhuǎn)定期存款功能描述：通過(guò)此功能客戶可以將活期賬戶的資金轉(zhuǎn)入到定期一本通賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)定活互轉(zhuǎn)活期轉(zhuǎn)定期存款”，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.客戶在網(wǎng)上辦理定期存款需要先到開(kāi)戶行開(kāi)立定期一本通存款賬號(hào)。2.定期最低轉(zhuǎn)存金額為1萬(wàn)元人民幣。3.轉(zhuǎn)存方式分為三種：自動(dòng)本金轉(zhuǎn)存、自動(dòng)本息轉(zhuǎn)存、不轉(zhuǎn)存。4.客戶可到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)打?qū)嵨镒C實(shí)書(shū)，補(bǔ)打?qū)嵨镒C實(shí)書(shū)后，該定期存款即轉(zhuǎn)為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的定期存款，在網(wǎng)上銀行只能進(jìn)行查詢，不

48、能進(jìn)行支取。2.5.1.2 定期轉(zhuǎn)活期存款功能描述：通過(guò)此功能可以將定期存款轉(zhuǎn)存為活期存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)定活互轉(zhuǎn)定期轉(zhuǎn)活期存款”，如下圖所示。 2.選擇欲轉(zhuǎn)存的某筆定期存款以及活期賬戶，點(diǎn)擊“提交”按鈕，經(jīng)過(guò)信息的再次確認(rèn)進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需要交易審核的話還需要企業(yè)審核人員進(jìn)行復(fù)核之后才可生效。使用說(shuō)明：1.查詢列表只顯示在網(wǎng)銀渠道辦理的定期轉(zhuǎn)活期。2.客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理的定期存款不能在網(wǎng)上銀行支取。3.客戶在網(wǎng)上銀行辦理的定期存款不能在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)支取?？蛻艨梢缘綘I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)打?qū)嵨镒C實(shí)書(shū)，轉(zhuǎn)為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)

49、立的定期存款，即可在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)支取。4.支持可以全部或部分提前支取，但部分提前支取僅限于一次。部分提前支取的，如未支取部分小于定期存款起存金額的，系統(tǒng)將會(huì)提醒您進(jìn)行銷(xiāo)戶。2.5.1.3 定期賬戶查詢功能描述：操作員可以通過(guò)此功能查詢?cè)撈髽I(yè)全部定期存款信息，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開(kāi)立的全部定期存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)定活互轉(zhuǎn)定期賬戶查詢”，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.通過(guò)此功能查到的定期存款，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開(kāi)立的全部定期存款。2.5.2 通知存款2.5.2.1 活期轉(zhuǎn)通知存款功能描述：通過(guò)此功能客戶可以將活期賬戶的資金轉(zhuǎn)入到定期一本

50、通賬戶，開(kāi)立通知存款子賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)通知存款活期轉(zhuǎn)通知存款”，如下圖所示。 2.選擇活期賬戶、定期賬戶、通知類型，輸入轉(zhuǎn)存金額，輸入完畢點(diǎn)擊提交按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可生效。使用說(shuō)明：1.單筆通知存款的起存金額為50萬(wàn)元。2.活期轉(zhuǎn)通知存款必須確定通知存款類型，審核提交后即為通知存款開(kāi)戶完成?？梢栽陂_(kāi)戶行前臺(tái)打印通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，打印后即轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)后不可以通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行支取，但可以通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行通

51、知。2.5.2.2 通知存款通知功能描述：客戶可以通過(guò)此功能對(duì)未進(jìn)行通知的通知存款進(jìn)行通知。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)通知存款通知存款通知”，如下圖所示。2.選擇某筆尚未通知的通知存款，輸入通知金額，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入信息確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成通知存款通知操作。使用說(shuō)明：1.通知金額不能大于通知存款金額；2.當(dāng)子賬戶余額減去通知支取金額后，留存金額少于50萬(wàn)元時(shí)，系統(tǒng)不允許用戶做支取通知；3.每次通知支取金額必須大于10萬(wàn)元；4.本交易不需業(yè)務(wù)審核員進(jìn)行交易審核。2.5.2.3 通知存款支取

52、功能描述：對(duì)通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀成功開(kāi)辦通知存款賬戶的，可以通過(guò)該交易支取資金轉(zhuǎn)入到活期賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)通知存款通知存款支取”，如下圖所示。2.選擇需要進(jìn)行支取的某筆通知存款和活期賬戶，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即完成本次操作。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可完成通知存款支取。使用說(shuō)明：1.對(duì)于已經(jīng)生成支取通知并到期支取的，支取與支取通知中的支取金額必須一致，并不可修改；對(duì)于未發(fā)起支取通知的，支取金額可以手動(dòng)填寫(xiě)，不受支取通知的限

53、制。2.當(dāng)通知存款賬戶余額減去通知支取金額后，留存金額少于50萬(wàn)元時(shí)，系統(tǒng)拒絕此次交易。3.此功能只顯示網(wǎng)銀渠道開(kāi)立的通知存款。通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)起的，而且沒(méi)有在網(wǎng)點(diǎn)打印開(kāi)戶證實(shí)書(shū)的，將支取資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入到指定的活期賬戶。2.5.2.4 通知存款通知取消功能描述：對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)辦員已經(jīng)提交核心系統(tǒng)，而且未到期的支取通知，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員本人可以通過(guò)該功能取消支取通知，但取消通知會(huì)損失部分利息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)通知存款通知存款通知取消”，如下圖所示。2.選擇需要進(jìn)行通知存款取消的某筆信息列表，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成本次通知存款取消操作。使用說(shuō)明：無(wú)2.5.2.5 通知存款賬戶查詢功能描述：操作員可以通過(guò)此功能查詢?cè)撈髽I(yè)全部通知存款信息，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開(kāi)立的全部通知存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入“投資服務(wù)通知存款通知存款賬戶查詢”，如下圖所示。使用說(shuō)明：1.通過(guò)此功能查到的通知存款，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開(kāi)立的全部通知存款；2.5.3 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的投資理財(cái)相關(guān)全部指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷(xiāo)、修改待審核和已退回的指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲(chǔ)