設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料

1、設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司， 由主發(fā)起人牽頭負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門提出申請。申報(bào)材料內(nèi)容如下（具體形式內(nèi)容附后）：（一）縣級人民政府申請（二）主發(fā)起人申請書（三）名稱預(yù)先核準(zhǔn)書（四）出資人承諾書（五）出資人協(xié)議書（六 ） 主發(fā)起人承諾書（七）可行性報(bào)告（八）主發(fā)起人近三年財(cái)務(wù)報(bào)告（九）近三年完稅證明（十） 公司章程草案（十一 ） 一般法人股東兩年財(cái)務(wù)報(bào)告（十二 ） 任職資格申請表（十三 ） 住所使用證明（ 十四 ） 籌備工作委托書（十五 ） 法律意見書格式要求申報(bào)材料應(yīng)符合以下格式：（一）申請材料一式 7 份，其中 1 份按規(guī)定提供原件，其余 6 份可為原件的復(fù)印件。（二）申請材料的

2、紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格（需提供原件 的歷史文件除外）；申請材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識， 并與目錄相符。（三）申請材料須用中文簡體仿宋（ GB2312 ）三號字體書 寫，雙面印制，編排順序參照附件中的順序。（四）申請材料首頁應(yīng)注明聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、手機(jī)、 傳真、地址、電子郵箱等。申報(bào)材料要件及要求一、縣級人民政府關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的申請。XX縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于申請?jiān)O(shè)立XX小額貸款公司的請示XX市人民政府：根據(jù)關(guān)于擴(kuò)大陜西省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見 （陜 政辦發(fā) 2008108 號）和陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法 （試 行）（陜金融發(fā)20081號）的要求，申請?jiān)O(shè)立XX小

3、額貸款 公司，簡述試點(diǎn)的目的和理由。簡述主發(fā)起人的主業(yè)規(guī)模、質(zhì)量、效益和稅收情況。經(jīng)我縣（市、區(qū)）政府研究，擬同意由xx（企業(yè)名稱）為 主發(fā)起人，xx（企業(yè)名稱）等企業(yè)及xx（自然人姓名）等自然 人為股東，設(shè)立XX小額貸款公司，公司注冊資本為X億元，公 司類型為有限責(zé)任公司（股份有限公司）。我縣（市、區(qū)）政府將承擔(dān)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置 責(zé)任。如XX小額貸款公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)，將加強(qiáng)對小額貸 款公司的監(jiān)管，如經(jīng)營出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，我縣（市、區(qū)）政府將全權(quán)負(fù) 責(zé)協(xié)調(diào)處置， 明確風(fēng)險(xiǎn)防范的具體措施， 承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé) 任。經(jīng)XX縣（市、區(qū)）人民政府對XX小額貸款公司設(shè)立申請進(jìn) 行審查，認(rèn)為XX

4、小額貸款公司符合我省小額貸款公司設(shè)立的有 關(guān)要求，請XX市（區(qū)）人民政府審查。XX年XX月XX日（蓋XX縣（市、區(qū)）人民政府章）說明：各縣（市、區(qū)）政府要一事一報(bào)，每家小額貸款公司申請需單獨(dú)申報(bào)。二、主發(fā)起人設(shè)立小額貸款公司申請書 主發(fā)起人設(shè)立小額貸款公司申請書 申請書主送：擬設(shè)地縣（市、區(qū)）人民政府： 內(nèi)容至少包括：1、發(fā)起設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性。2、主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況介紹，連續(xù)三年主要財(cái)務(wù)指 標(biāo)和主營業(yè)務(wù)；3、公司擬設(shè)部門及擬任董事長、監(jiān)事、總經(jīng)理和高管人選 及簡歷。XX年XX月XX日（主發(fā)起人蓋章）三、工商部門企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)書1、提供所在縣（市、區(qū)）工商局的企業(yè)名稱預(yù)先

5、核準(zhǔn)書復(fù) 印件，并注明與原件核對無誤字樣 ,并由主發(fā)起人蓋章。2、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)書中應(yīng)明確各出資人、出資額和出資比例3、小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織 形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級行政區(qū)劃的名稱。四、出資人承諾書股東承諾書（法人）XXX公司擬入股設(shè)立XXX小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：1 .本公司自愿出資XXX萬元，入股設(shè)立XXX小額貸款有限 責(zé)任公司（或股份有限公司），占股份總額XX%。作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。2本公司嚴(yán)格按照陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省 小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見 和陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管 理辦法（試行）的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，

6、上報(bào)的申請材料真實(shí)、 合法、有效、完整。3本公司承諾自覺遵守國家及本省有關(guān)小額貸款公司的相 關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事 非法集資、放高利貸等非法金融活動，不進(jìn)行任何形式的對內(nèi)、 對外集資或吸收公眾存款， 從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額不得超過資本凈額的 50% ，保證入股資金來源合法，不以借貸資 金入股，不以他人委托資金入股。4 .本公司承諾成為XXX小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有 限公司）股東之后，將嚴(yán)格遵守公司法、 陜西省小額貸款 公司試點(diǎn)管理辦法（試行）等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東義務(wù)， 完善公司治理。以上承諾若有虛假，本公司愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。法定代表人：（簽

7、字、蓋章）公司（公章）日期：說明： 承諾書后附法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、 組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù) 印件、 企業(yè)法人人民銀行信用征信報(bào)告、 法定代表人身份證復(fù)印 件、法定代表人無犯罪記錄原件、 法定代表人人民銀行信用征信 報(bào)告、法定代表人個(gè)人簡歷表等有關(guān)證件。股東承諾書（自然人）XXX擬入股設(shè)立XXX小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：1 .本人自愿出資XXX萬元，入股設(shè)立XXX小額貸款有限責(zé)- 6 -任公司（或股份有限公司），占股份總額XX%。作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。2本人嚴(yán)格按照陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小 額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見 和陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理 辦法（試行）的規(guī)

8、定辦理相關(guān)手續(xù)，上報(bào)的申請材料真實(shí)、準(zhǔn) 確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。3本人承諾自覺遵守國家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān) 規(guī)定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)， 不從事非 法集資、放高利貸等非法金融活動，不進(jìn)行任何形式的對內(nèi)、 對 外集資或吸收公眾存款， 從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額 不得超過資本凈額的 50% ，保證入股資金來源合法，不以借貸 資金入股，不以他人委托資金入股。4 .本人承諾成為XXX小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限 公司）股東之后，將嚴(yán)格遵守公司法、 陜西省小額貸款公 司試點(diǎn)管理辦法（試行）等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東義務(wù)，完 善公司治理。以上承諾若有虛假，

9、本人愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。承諾人：（簽名、蓋章）日期：說明：承諾書后附出資人身份證復(fù)印件、出資人人民銀行信用征信報(bào)告、出資人無犯罪記錄原件、個(gè)人簡歷。對一般自然人入股超過500萬元以上的要提供收入證明（工資、分紅、房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、 股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股票基金、納稅證明等）。收入證明要能合理說明資 金的來源及合規(guī)性、合法性。五、出資人協(xié)議書XX小額貸款公司出資人協(xié)議書立協(xié)議人：第一條 擬成立有限公司名稱及住所1.1申請?jiān)O(shè)立的有限責(zé)任公司名稱為： 有限責(zé)任公司（暫定名，以公司登記機(jī)關(guān)最后核準(zhǔn)名稱為準(zhǔn)）。1.2有限公司住所地：第二條經(jīng)營范圍2.1 。（以公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍為準(zhǔn)）第三條組織形式3.1組織形式系

10、有限責(zé)任公司，立協(xié)議各方以其出資額為限對有限公司承擔(dān)責(zé)任，有限公司以其全部資產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)責(zé) 任。第四條管理形式4.1立協(xié)議各方作為出資者按投入有限公司的出資享有所有 者的資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者權(quán)利；4.2立協(xié)議各方依據(jù)公司章程對公司行使經(jīng)營決策權(quán)，不得非法干涉公司正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動；4.3公司依法獨(dú)立享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任，公司以其 全部法人財(cái)產(chǎn)依法自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧；4.4公司實(shí)行權(quán)責(zé)分明，科學(xué)管理，激勵和約束相結(jié)合的內(nèi) 部管理體制。第五條 注冊資本及出資5.1公司注冊資本 萬元，由立協(xié)議各方以 （現(xiàn)金）形式出資構(gòu)成。5.2公司各股東均出資比例以及出資形式如下：XX公司，注冊資

11、本 XX萬元，法定代表人 XXX，以貨幣出 資XX萬元，占注冊資本的 XX%;張XX，男，19XX年X月X日出生，漢族，身份證號：XXXXXXXXXX，以貨幣出資 XX萬元，占注冊資本的 XX%;趙XX，男，19XX年X月XX日出生，漢族，身份證號：XXXXXXXXXX，以貨幣出資 XX萬元，占注冊資本的 XX%;第六條繳付出資6.1公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記后，到銀行開設(shè)公司臨時(shí)帳戶。各立協(xié)議人應(yīng)當(dāng)在公司臨時(shí)帳戶開設(shè)后約定日期內(nèi)，將貨幣出資足額存入公司臨時(shí)帳戶。6.2立協(xié)議各方全部繳納對公司的出資后 日內(nèi)，聘請法 定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具驗(yàn)資證明。6.3立協(xié)議各方同意，全部出資在公司取得企業(yè)法人營業(yè)

12、執(zhí)照之前，任何一方不得動用或抽回。6. 5在本協(xié)議生效后至公司取得企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照的期 間內(nèi)，如任何一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，致使本協(xié)議的目的不能實(shí)現(xiàn)或者履行本協(xié)議已成為不可能時(shí)，守約方有權(quán)解除本協(xié)議， 并收回其出資，違約方應(yīng)賠償守約方因此而遭受的損失。第七條籌委會7.1立協(xié)議各方同意成立籌委會，負(fù)責(zé)公司籌建工作?；I委會由_名人員組成，由 負(fù)責(zé)?；I委會的職權(quán)如下：(1) 起草和報(bào)送籌建公司所需各種申請報(bào)告和文件資料；(2) 負(fù)責(zé)公司籌建期間的財(cái)務(wù)管理；(3) 催繳出資款；(3)籌備、召開公司成立大會暨第一次股東會并就公司組 建情況向大會報(bào)告；（4）遇有重大問題建議立協(xié)議各方召開會議進(jìn)行討論；（5）選

13、擇會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)，協(xié)助中 介機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)、評估、驗(yàn)資、法律文件草擬等工作；7.2 籌委會對公司籌建工作負(fù)有誠信和勤勉義務(wù)?；I委會為 籌建公司而支出的合理費(fèi)用由立協(xié)議各方按出資比例分擔(dān)。7.3 公司取得企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，籌委會工作即自行 終止。第八條 責(zé)任承擔(dān)8.1 公司不能設(shè)立時(shí)，立協(xié)議各方對公司設(shè)立行為所產(chǎn)生的 債務(wù)和費(fèi)用承擔(dān)連帶責(zé)任；8.2 在公司設(shè)立過程中，由于任何一方的過錯，致使公司或 其他立協(xié)議人的利益受到損害時(shí)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.3 立協(xié)議人不按協(xié)議繳納所認(rèn)繳的出資，應(yīng)當(dāng)向已足額繳 納出資的立協(xié)議人承擔(dān)違約責(zé)任。 。第九條 其他約定9.1 因各種原

14、因?qū)е律暾堅(jiān)O(shè)立公司已不能體現(xiàn)立協(xié)議人原本 意愿時(shí)，經(jīng)全體立協(xié)議人一致同意， 可停止申請?jiān)O(shè)立公司， 所耗 費(fèi)用由各立協(xié)議人按出資比例承擔(dān)。9.2 凡因執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生的一切爭議，協(xié)議各方應(yīng)首先本著 友好互利的原則進(jìn)行協(xié)商解決，如協(xié)商 30 天內(nèi)不能解決爭議， 則任何一方有權(quán)向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會申請仲裁。9.3如本協(xié)議約定內(nèi)容與公司生效的章程規(guī)定不符，以公司 章程規(guī)定為準(zhǔn)。第十條附則10.1本協(xié)議中未盡事宜或出現(xiàn)與本協(xié)議相關(guān)的其他事宜時(shí)，由各方協(xié)商解決并另行簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。10.2本協(xié)議自各方簽字或蓋章之日起生效。10.3本協(xié)議一式 份，每方各執(zhí) 份，具有同等法律效

15、力。立協(xié)議人：（簽字、蓋章）日期：法人需蓋公章，法人代表簽字蓋章六、主發(fā)起人承諾書。主發(fā)起人承諾書公司名稱擬入股設(shè)立新設(shè)立公司名稱，作為擬設(shè)立小貸公司主發(fā)起人，現(xiàn)鄭重承諾如下：1、本公司及所有股東自愿出資元人民幣，入股設(shè)立新設(shè)立 公司名稱，保證按時(shí)足額交納出資， 不抽回資金。 并對其他法人 股東和自然人股東的入股資金的合法性進(jìn)行了核查， 確保入股資 金為股東自有資金。2、本公司及所有股東將嚴(yán)格按照陜西省小額貸款公司試 點(diǎn)管理辦法（試行）（陜金融發(fā) 20081 號）等規(guī)定辦理相關(guān) 手續(xù)，上報(bào)的申請材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或重 大遺漏。3、本公司及所有股東承諾成為新設(shè)立公司名稱股東后，

16、將 嚴(yán)格遵守公司法和陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試 行）（陜金融發(fā) 20081 號）等有關(guān)規(guī)定， 認(rèn)真履行股東義務(wù)， 完善公司治理。以上承諾若有虛假，本公司愿承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。法定代表人： 公司（公章） 日期：七、關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的可行性研究報(bào)告內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)包括： 當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況， 成立小額貸款公 司的必要性和可行性。 主出資人企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況介紹， 擬成立 的小額貸款公司經(jīng)營前景分析，小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提辦 法、風(fēng)險(xiǎn)控制辦法、貸款發(fā)放辦法等。公司治理結(jié)構(gòu)，擬任董事 長、總經(jīng)理、主要部門負(fù)責(zé)人簡歷。八、主發(fā)起人連續(xù)三年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告要求：1、出具主發(fā)起企業(yè)連續(xù)三個(gè)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告

17、，主出資 人凈資產(chǎn) 3000 萬元人民幣以上且資產(chǎn)負(fù)債率 50% 以下、近三 年連續(xù)盈利且三年凈利潤累計(jì)總額在 1000 萬元人民幣以上。 主 發(fā)起企業(yè)的出資額要與企業(yè)實(shí)力相適應(yīng)， 出資額原則上不超過企 業(yè)凈資產(chǎn)的 50% ，不高于流動資產(chǎn)的 70% ，不高于企業(yè)近三年 的累計(jì)凈利潤的 70% 。原則上不允許無實(shí)業(yè)背景的公司作為小 額貸款公司的主發(fā)起人。主發(fā)起人的持股比例不能超過 35% 。2、企業(yè)要選擇執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好的會計(jì)師事務(wù)所， 會計(jì)師事務(wù)所承諾派出沒有不良記錄的、 優(yōu)秀注冊會計(jì)師主持審 計(jì)工作， 若違反上述要求， 將對其參與小額貸款公司其他業(yè)務(wù)產(chǎn) 生嚴(yán)重影響。 附會計(jì)師事務(wù)所經(jīng)

18、最新年檢的營業(yè)執(zhí)照副本及職業(yè)證書復(fù)印件，附出具財(cái)務(wù)報(bào)告的注冊會計(jì)師的注冊會計(jì)師資格證 及最新年檢登記復(fù)印件。3、正本中需提供財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告原件。九、主發(fā)起人三年納稅證明要求：三年累計(jì)納稅總額不低于 1000萬元人民幣。需提供完稅 證明復(fù)印件。十、公司章程草案小額貸款有限公司章程（草案）為適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的要求，發(fā)展生產(chǎn)力，依據(jù) 中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）及其他有關(guān)法律、行 政法規(guī)的規(guī)定，特制訂本章程。本章程如與國家法律、法規(guī)相抵觸的，以國家法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第一章 公司名稱和住所第一條公司名稱：小額貸款有限（責(zé)任）公司（以下簡稱“公司”）第二條公司住所：第二章公司經(jīng)營范圍第三條公司

19、經(jīng)營范圍：提供小額貸款業(yè)務(wù)和經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章公司注冊資本第四條 公司注冊資本：人民幣 萬元;實(shí)收資本：人民幣萬元;其中貨幣出資萬元。第四章 股東的名稱、出資額、出資方式、出資時(shí)間第五條 股東的姓名或名稱、出資額、出資方式及出資時(shí)間 一覽表如下：單位：萬元股東名稱或姓名證件名 稱及號 碼注冊資本實(shí)收資本出資時(shí)間余額交付期限認(rèn)繳出資 額（萬元）出資方式持股比 例（%）實(shí)繳出資 額（萬元）出資方式第六條 公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)出資證明。 股東出資證明一式兩聯(lián)，一聯(lián)交股東，一聯(lián)留公司備案。第五章股東的權(quán)利和義務(wù)第七條股東享有如下權(quán)利：(1) 參加或推選代表參加股東會并根據(jù)其出資份額享

20、有表決權(quán)；(2) 了解公司經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況；(3) 選舉和被選舉為董事或監(jiān)事；(4) 依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓；(5) 優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；(6) 優(yōu)先購買公司新增的注冊資本；(7) 公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)；(8) 有權(quán)查閱、復(fù)制公司章程、股東會議記錄、董事會決議、監(jiān)事會議決議和公司財(cái)務(wù)報(bào)告。第八條股東承擔(dān)以下義務(wù)：(1) 遵守公司章程；(2) 按期繳納所認(rèn)繳的出資；(3) 依其所認(rèn)繳的出資額承擔(dān)公司的債務(wù)；(4) 在公司辦理登記注冊手續(xù)后，股東不得抽回投資。第六章 公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓第九條 公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。 但主出資人持有的股份自 小額貸款公司成立

21、之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓， 其他股東兩年內(nèi)不得 轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份，在 任職期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓， 主出資人發(fā)生變化的、 股份轉(zhuǎn) 讓比例超過 5% 的，經(jīng)所在地縣政府初審，報(bào)當(dāng)?shù)卦O(shè)區(qū)市政府復(fù) 審，省金融辦備案后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理變更登記。第十條 股東轉(zhuǎn)讓出資由股東會討論通過。 股東向股東以外 的人轉(zhuǎn)讓其出資時(shí)， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。 股東應(yīng)就其股 權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意， 其他股東自接到書面通 知之日起滿三十日未答復(fù)的， 視為同意轉(zhuǎn)讓。 其他股東半數(shù)以上 不同意轉(zhuǎn)讓的， 不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓股權(quán)； 不購買 的

22、視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)， 在同等條件下， 其他股東有優(yōu)先購 買權(quán)。 兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的， 協(xié)商確定各自的購 買比例； 協(xié)商不成的， 按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比例行使優(yōu)先購買 權(quán)。人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時(shí)， 其他股東在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)。 其他股東子人民法院通知 之日起滿二十日不行使優(yōu)先購買權(quán)的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。對于新加入的股東，股東資格需經(jīng)市 （縣）金融辦審核同意 后，報(bào)省金融辦備案，省金融辦同意備案后方可進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。第十一條 股東依法轉(zhuǎn)讓其股權(quán)后， 由公司注銷原股東的出 資證明書， 向新股東簽發(fā)出資證明書， 并相應(yīng)修改公司章程和股 東名冊

23、中有關(guān)股東及其出資額的記載。 對公司章程的該項(xiàng)修改不 需再由股東會表決。第十二條 有下列情形之一的， 對股東會該項(xiàng)決議投反對票 的股東可以請求公司按照合理的價(jià)格收購其股權(quán)；（一）公司連續(xù)五年不向股東分配利潤， 而公司該五年連續(xù) 贏利，并且符合公司法規(guī)定的分配利潤條件的；（二）公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財(cái)產(chǎn)的；（三）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解 散事由出現(xiàn)，股東會會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的。自股東會會議決議通過之日起六十日內(nèi)， 股東與公司不能達(dá) 成股權(quán)收購協(xié)議的， 股東可以自股東會議決議通過之日起九十日 內(nèi)向人民法院提起訴訟。第十三條 自然人股東死亡后， 其合法繼承人可以繼

24、承股東資格。第七章 公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則 第十四條 股東會由全體股東組成， 是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)， 行 使下列職權(quán)：(1) 決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；(2) 選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；(3) 審議批準(zhǔn)董事會的報(bào)告；(4) 審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或監(jiān)事的報(bào)告；(5) 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；(6) 審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；(7) 對公司增加或者減少注冊資本作出決議；(8) 對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；(9) 對公司合并、分立、變更公司形式，解散和清算等事 項(xiàng)作出決議；(10) 對公司設(shè)立分公司(分

25、支機(jī)構(gòu))作出決議；(11) 聘用或解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會計(jì)師事務(wù)所；(12) 修改公司章程。對前款所列事項(xiàng)股東以書面形式一致表示同意的， 可以不召 開股東會會議， 直接作出決定， 并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。第十五條 股東會的首次會議由出資最多的股東召集和主 持，依照公司法規(guī)定行使職權(quán)。第十六條 股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。第十七條 股東會會議分為定期會議和臨時(shí)會議。 召開股東 會會議應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日前通知全體股東。 定期會議應(yīng)每半 年召開一次。 代表十分之一以上表決權(quán)的股東， 三分之一以上的 董事，監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事提議召開臨時(shí)會議 的，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會

26、議。 股東出席股東會議也可書面委托他人參 加股東會議，行使委托書中載明的權(quán)力。第十八條 股東會會議由董事會召集， 董事長主持； 董事長 不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的， 由半數(shù)以上董事共同推舉一名 董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東會會會議職責(zé)的， 由監(jiān) 事會或監(jiān)事召集和主持， 監(jiān)事會或者監(jiān)事不召集和主持的， 代表 十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。第十九條 股東會會議作出修改公司章程、 增加或者減少注 冊資本的決議，以及公司合并、分立、 解散或者變更公司形成的 決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。第二十條 公司董事會成員由股東會議表決選舉產(chǎn)生。董事長由全體董事過半數(shù)

27、產(chǎn)生。董事會成員每屆任期不得超過三年， 任期屆滿， 連選可以連 任，董事在任期內(nèi)，股東會不得無故解除其職務(wù)。董事會行使下列職權(quán)：(1) 召集股東會會議，并向股東會報(bào)告工作；(2) 執(zhí)行股東會決議；(3) 決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；(4) 制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；(5) 制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；(6) 制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；(7) 制訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案；(8) 決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；(9) 決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；(10) 制定公司的基本管理

28、制度；(11) 在發(fā)生戰(zhàn)爭、 特大自然災(zāi)害等緊急情況下， 對公司 事務(wù)行使特別裁決權(quán)和處置權(quán)， 但這類裁決權(quán)和處置權(quán)須符合公 司利益，并在事后向股東會報(bào)告。第二十一條 董事會會議由董事長召集和主持； 董事長不能 履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的， 由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事 召集和主持。第二十二條 董事會的議事方式為會議討論或者書面討論； 表決程序?yàn)椋憾麻L提議， 有表決權(quán)的全體董事表決通過， 董事 出席董事會議也可以書面委托他人參加董事會議， 行使委托書中 載明的權(quán)利。董事會作出決議， 必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。 董事會應(yīng) 當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定作成會議記錄， 出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議 記錄上簽名

29、。會議記錄作為公司的檔案材料予以保存。董事會決議的表決， 實(shí)行一人一票， 當(dāng)贊成票與反對票相等 時(shí)，董事長有多投一票的權(quán)利。第二十三條 公司總經(jīng)理，由董事會聘任或者解聘?？偨?jīng)理 行使下列職權(quán)：(1) 主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作， 組織實(shí)施董事會決議；(2) 組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；(3) 擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；(4) 擬定公司的基本管理制度；(5) 制定公司的具體規(guī)章；(6) 提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；(7) 決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；(8) 董事會授予的其他職權(quán)。 總經(jīng)理列席股東會會議和董事會會議。第二十四條 公司設(shè)監(jiān)事會，

30、 其機(jī)構(gòu)設(shè)置和成員由股東會或 公司法 規(guī)定的其他方式表決、 選舉確定。 監(jiān)事會設(shè)主席一人， 由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會主席召集和主持監(jiān)事會會 議；監(jiān)事會主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的， 由半數(shù)以上監(jiān) 事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。監(jiān)事的任期為每屆三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。監(jiān) 事任期屆滿未及時(shí)改選， 或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會成員 低于法定人數(shù)的， 在改選出的監(jiān)視就任前， 原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法 律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事會或監(jiān)事行使下列職權(quán)：(1) 檢查公司財(cái)務(wù)；(2) 對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督， 對違反法律、行政法規(guī)、公司

31、章程或者股東會決議的董事、 高級 人員提出罷免的建議；(3) 當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要 求董事、高級管理人員予以糾正；(4) 提議召開臨時(shí)股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會會議；（5）向股東會會議提出提案；（6）對董事、高級管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、 行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定， 給公司造成損失的， 依法向人民 法院提起訴訟。監(jiān)事可以列席董事會會議， 并對董事決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者 建議。第二十五條 公司董事、高級管理人員不得兼任公司監(jiān)事。 第二十六條 董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行 政法規(guī)和公司章程，對公司負(fù)有

32、忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他 非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)。第二十七條 董事、 監(jiān)事、 高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違 反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損害的， 應(yīng) 當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八章 公司的法定代表人第二十八條 董事長為公司的法定代表人。第二十九條 法定代表人行使下列職權(quán)：（1）檢查股東會議或董事會議的落實(shí)情況，并向股東會和董事會報(bào)告工作；- 25 -(2) 代表公司簽署有關(guān)文件；(3) 在發(fā)生戰(zhàn)爭、特大自然災(zāi)害等緊急情況時(shí)，對公司事務(wù)行使特別裁決權(quán)和處置權(quán)， 但這類裁決權(quán)和處置權(quán)必須符合公 司利益，并在事后向股東會或董事會報(bào)告；(

33、4) 提名公司總經(jīng)理人選，交董事會或股東會任免；(5) 法定代表人拒不履行股東會決議及有關(guān)職能時(shí)，可由出資額最多的股東(具有股東身份的法定代表人的出資額除外) 代為履行； 也可以由股東會議確定的股東代為履行。 此種情況股 東會應(yīng)文件報(bào)告登記機(jī)關(guān)。第九章 財(cái)務(wù)、會計(jì)、利潤分配及勞動用工制度第三十條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、 行政法規(guī)和國家財(cái)政主管部 門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、 會計(jì)制度。 公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年 度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)法定的會計(jì)師事務(wù)所審 計(jì)，于第二年一月三十一日前送交各股東。第三十一條 公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)， 應(yīng)當(dāng)提取利潤的百 分之十列入公司法定公積金。 公司法定公積金累

34、計(jì)額為公司注冊 資本的百分之五十以上的，可不再提取。公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的， 在依照前款 規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補(bǔ)虧損。公司從稅后利潤中提取法定公積金后， 經(jīng)股東會或者股東大- 26 -會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金公司彌補(bǔ)虧損和提取公積金后所余稅后利潤， 股東按照出資 比例分取紅利。公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損， 擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營或轉(zhuǎn) 為增加公司資本， 但是資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損， 法 定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)， 所留存的該項(xiàng)公積金不能少于轉(zhuǎn)增前公司 注冊資本的百分之二十五。第三十二條 勞動用工制度按國家法律、 行政法規(guī)及國務(wù)院 勞動部門

35、的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。公司依照 中華人民共和國勞動法 ，實(shí)行全員勞動合同制。 公司和職工依據(jù)合同享受權(quán)利， 承擔(dān)義務(wù)。 公司按照國家有關(guān)規(guī) 定建立“三金”保證制度。第十章 合規(guī)經(jīng)營第三十三條 公司的資金來源為股東繳納的資本金、 捐贈資 金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。 公司不得對 內(nèi)或?qū)ν饧Y。 不得吸收或變相吸收公眾存款。 公司從銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)融入資金的余額，不得超過資本凈額的 50% 。融入資金 的利率、期限由公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定。第三十四條 公司在合作方銀行開立賬戶， 存入的貨幣資金 用于發(fā)放小額貸款， 其他資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、 表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省金融辦核準(zhǔn)后方可開展第三

36、十五條 公司應(yīng)按照公司法 要求，建立健全內(nèi)控制 度，制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、 決策程序和內(nèi)審制度， 完善公司治理 結(jié)構(gòu)。第三十六條 公司應(yīng)建立健全貸款管理制度， 明確貸款流程 和操作規(guī)范。 公司要依照有關(guān)程序?qū)J款項(xiàng)目進(jìn)行自主評估和獨(dú) 立決策，有權(quán)拒絕各級行政管理機(jī)關(guān)為具體項(xiàng)目提供貸款的指 令。第三十七條 公司要加強(qiáng)對貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估審查， 加強(qiáng) 對貸款項(xiàng)目的跟蹤， 完善對貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、 事中、事后 管理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)經(jīng)營。第三十八條 公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制 度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn) 備充足率始終保持在 100

37、% 以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。第三十九條 公司按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會 計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財(cái)務(wù)活動。第四十條 公司貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上 限，下限為中國人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的 0.9 倍，具體浮 動幅度按照市場原則自主確定。 公司應(yīng)按照中國人民銀行利率報(bào) 備政策的要求， 向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)按時(shí)準(zhǔn)確真實(shí)地報(bào)備有關(guān)利率、 貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容， 由借貸雙方 在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。第四十一條 公司發(fā)放貸款， 應(yīng)堅(jiān)持 “小額、 分散” 的原則，應(yīng)有不低于 70% 的資金用于支持“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展。公司的貸 款投向要符合國家宏觀調(diào)控

38、政策和產(chǎn)業(yè)政策。第四十二條 小額貸款公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額要符合省金融辦有關(guān)規(guī)定， 對同一借款人貸款 余額不超過小額貸款公司資本凈額 5% 。第四十三條 公司在合作方銀行開立存款賬戶， 并委托合作 方銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 公司辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)使用的票據(jù)憑 證應(yīng)按照人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四十四條 公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負(fù)債表、 損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款 五級分類表等報(bào)送省金融辦，同時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī) 構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。第四十五條 公司應(yīng)建立信息披露制度， 按要求向公司股東、 政府相關(guān)部門、 向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、 有關(guān)捐贈機(jī)構(gòu) 披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情 況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會披露。第十一章 股東認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)- 29 -第四十六條 公司根據(jù)需要可修改公司章程， 修改公司章程 的決議必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過， 并由全體股 東簽名、蓋章。修改后的公司章程應(yīng)送原公司登記機(jī)關(guān)備案， 涉 及變更登記事項(xiàng)的，同時(shí)向公司登記機(jī)關(guān)做變更登記。第四十七條 公司章程的解釋權(quán)屬于股東會。第四十八條 公司設(shè)立日期登記事項(xiàng)及經(jīng)營范圍以公司登 記機(jī)關(guān)核定的為準(zhǔn)。第四十九條 本章程經(jīng)全體股東共同協(xié)商簽字、 蓋章訂立后， 自公