助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)鞏固試題

1、助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)穩(wěn)固試題2021 助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)穩(wěn)固試題1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金 的 () 儲(chǔ)蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣 () 元。(A) 活期 50(B) 定期 5000(C) 活期 10000(D) 定期 10【答案】B2. 小王購(gòu)置了 1 萬元的某貨幣市場(chǎng)基金，貨幣市場(chǎng)基金是指僅投 資 于貨幣市場(chǎng)工具的基金，以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資標(biāo)的的是 ()(A) l 年以內(nèi)的大額存單(B) 期限在 1 年以內(nèi)的債券回購(gòu)(C) 可轉(zhuǎn)換債券(D) 剩余期限在 397 天以內(nèi)的債券【答案】 C3. 某客戶向助理理財(cái)師咨詢貨幣市場(chǎng)基金，他了解到通

2、常反映貨 幣 市場(chǎng)基金收益率上下有兩個(gè)指標(biāo)：一是七日年化收益率 ; 二是每萬 份基金 單位收益。影響貨幣市場(chǎng)基金收益率的主要因素不包括 ()(A) 通貨膨脹趨勢(shì)(B) 利率因素(C) 規(guī)模因素(D) 收益率趨同趨勢(shì)【答案】A4. 根據(jù)?銀行卡業(yè)務(wù)管理方法?及?客戶協(xié)議?，信用卡持卡人 超 過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，不享受免息期待遇，即從 () 之日起 支付利息。(A) ±期還款截止(B) 本期實(shí)現(xiàn)透支(C) 本期對(duì)殊單發(fā)出(D) 本期首次刷卡【答案】 B5. 小李因資金周轉(zhuǎn)困難，方案將汽車章去典當(dāng)一般來說，汽車送 去 典當(dāng)時(shí)要“四證齊全，以下不屬于該四證的是 ().(A) 行車

3、證(B) 已交養(yǎng)路費(fèi)憑證(C) 機(jī)動(dòng)車登記證(D) 保險(xiǎn)憑證【答案】 D6. 小張 2021 年申請(qǐng)了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有 限， 還款壓力很大，方案向銀行申請(qǐng)延長(zhǎng)貸款，那么他最長(zhǎng)可以延長(zhǎng) () 年的貸 款。(A) 5(B) 10(D)30【答案】B7. 按照國(guó)際慣例，住房消費(fèi)價(jià)格常常是用 () 價(jià)格來衡量的，而對(duì) 自有住房的價(jià)格那么用 () 來衡量。(A) 租金評(píng)估價(jià)格(B) 交易價(jià)格評(píng)估價(jià)格(C) 租金隱含租金(D) 評(píng)估價(jià)格隱含租金【答案】 C8. 隨著房?jī)r(jià)的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下 作為購(gòu)房或租房決策影響因素的是 ()(A) 房租上漲率(B) 房

4、價(jià)上漲率(C) 利率水平(D) 需償付的房貸利息【答案】 D9. 某客戶方案貸款購(gòu)置住房，關(guān)于貸款利息本錢他了解到，以下 種還款方式中， () 的利息額最大。(A) 等額木息還款法(B) 等額本金還款法(C) 等額遞增還款法(D) 等額遞減還效法【答案】 C10、小李方案進(jìn)行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可 以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財(cái)過程中需要盡量加以利 用的 必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限那么有不 同，一般 來說，最長(zhǎng)不得超過 ()(A) 20 年(B) 25 年(030 年(D)房屋剩余使用壽命【答案】C11、以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃所要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)

5、變量 ()A、利率B、匯率C、稅率D、股價(jià)【答案】 D【解析】財(cái)規(guī)劃師必須要熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，了解宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng) 趨 勢(shì)才有可能制定出高質(zhì)量的投資策略， 只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng) 濟(jì)因素， 如利率、匯率、稅率的 ' 變化，才能抓住最有利的投資時(shí)機(jī)。12、以下哪一項(xiàng)不影響客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好狀況 ()A、股票指數(shù)B、文化C、風(fēng)俗D、地域【答案】 A【解析】理財(cái)規(guī)劃師要而對(duì)各種類型、風(fēng)格迥異的客戶，而不同 的 客戶受到不同文化、風(fēng)俗、地域和社會(huì)背景的影響，持有不同的 投資理 財(cái)觀念，并且由于客戶的具體情況不同，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能 力、風(fēng)險(xiǎn)偏 好狀況也就千差萬別。13、理財(cái)題在確定客戶的投資類型時(shí)，總有一些自我評(píng)價(jià)問卷可 以使用，以下哪一項(xiàng)不屬于常用的得分表格 ()A、謹(jǐn)慎型B、情感型C、技術(shù)型D、風(fēng) 險(xiǎn)偏好型【答案】D【解析】常用的得分表格有：謹(jǐn)慎型、情感型、技術(shù)型、勤勉型、