金融理財概述相關(guān)試題

1、第一章金融理財概述（一）單項選擇題1.理財?shù)暮诵哪繕?biāo)是（）A. 投資收益最大化B. 個人資產(chǎn)分配合理化C. 個人一生效用的最大化D. 財產(chǎn)的保值和升值2.個人收入達到頂峰的階段是（）A. 成長期B. 成年期C. 空巢期D. 退休期3.金融理財?shù)闹饕M成部分中，與資產(chǎn)的保值增值最直接相關(guān)的是（）A. 投資規(guī)劃B. 個人風(fēng)險管理和保險計劃C. 個人稅務(wù)規(guī)劃D. 養(yǎng)老規(guī)劃4.以下活動未能體現(xiàn)金融理財為客戶節(jié)約開支的作用的是（）A. 建議個體經(jīng)營者購買養(yǎng)老金，以保證年老時的生活來源B. 比較各保險公司的車檢產(chǎn)品，為客戶選擇同等保障程度下保費最低的產(chǎn)品C. 向客戶提供合理避稅的建議D. 建議客戶以等額本

2、金法償還住房按揭貸款，從而使支付的利息總額低于等額利息法5. 保險的基本功能使（）A. 投資B. 避稅C. 消滅風(fēng)險D. 轉(zhuǎn)移、管理風(fēng)險6.下列不屬于人身險的是（）A. 責(zé)任險B. 人壽保險C. 意外傷害保險D. 醫(yī)療保險7.以下不符合合理避稅原則的是（）A. 充分利用各種免稅途徑減少應(yīng)稅收入B. 利用各種延期納稅的途徑 ,實現(xiàn)貨幣的時間價值C. 隱瞞應(yīng)稅收入D. 善于利用政府為刺激經(jīng)濟發(fā)展所制定的優(yōu)惠稅收政策8. 求學(xué)成長期的理財重點在于（）A. 投資規(guī)劃B. 居住規(guī)劃C. 教育規(guī)劃D. 養(yǎng)老規(guī)劃9.成家立業(yè)期的理財重點在于（）A. 投資規(guī)劃B. 居住規(guī)劃與教育規(guī)劃C. 個人稅務(wù)規(guī)劃D. 養(yǎng)

3、老規(guī)劃10. 子女成長、中年期的理財重點在于（）A. 投資規(guī)劃B. 教育規(guī)劃、投資規(guī)劃與個人風(fēng)險管理和保險計劃C. 個人稅務(wù)規(guī)劃D. 養(yǎng)老規(guī)劃11. 維持期的理財重點在于（）A. 居住規(guī)劃B. 教育規(guī)劃C. 投資規(guī)劃、個人風(fēng)險管理和保險計劃與養(yǎng)老規(guī)劃D. 個人稅務(wù)規(guī)劃12. 空巢老年期的理財重點在于（）A. 居住規(guī)劃B. 教育規(guī)劃與個人風(fēng)險管理和保險計劃C. 投資規(guī)劃與養(yǎng)老規(guī)劃D. 個人稅務(wù)規(guī)劃13.退休老年期的理財重點在于（）A. 投資規(guī)劃B. 居住規(guī)劃C. 教育規(guī)劃D. 個人風(fēng)險管理和保險計劃14.金融理財服務(wù)的核心內(nèi)容是（）A. 建立和界定與客戶的關(guān)系B. 收集客戶數(shù)據(jù)、分析其財務(wù)情況及

4、理財目標(biāo)C. 提出理財計劃書D. 有限執(zhí)行、監(jiān)控金融理財計劃書的實施15. 以下除（）之外 ,都體現(xiàn)了金融理財服務(wù)過程中充分的交流與溝通的重要性A. 讓金融理財師得以了解客戶各方面信息，為金融理財計劃書的生成奠定基礎(chǔ)B. 方便客戶學(xué)習(xí)金融理財?shù)闹R，使其更充分地了解自己的理財需要，進而建立起正確的理財觀，確立合理的理財目標(biāo)C. 方便明確金融理財中的各項具體財務(wù)指標(biāo)D. 有利于金融理財計劃書的有效執(zhí)行，及時調(diào)整 ,最大限度地避免爭端的發(fā)生（二）多項選擇題1.金融理財師應(yīng)具備以下幾方面的知識（）。A. 銀行金融產(chǎn)品、證券產(chǎn)品以及金融衍生產(chǎn)品的特點、交易程序和市場行情B. 房地產(chǎn)市場交易慣例及行情C

5、. 各種保險、年金產(chǎn)品的知識D. 稅法知識E. 宏觀經(jīng)濟的運行情況2. 金融理財服務(wù)具有個性化的特點，這要求金融理財師為其度身定制金融服務(wù)菜單，為此金融理財師應(yīng)著重了解客戶以下幾方面的特點（）。A. 客戶收入的穩(wěn)定性和成長性B. 客戶的職業(yè)C. 客戶的年齡階段D. 客戶的風(fēng)險偏好E. 客戶的教育背景3.金融理財服務(wù)的綜合性特點體現(xiàn)在以下幾方面（）A. 不僅涉及銀行金融產(chǎn)品、證券、基金、保險產(chǎn)品以及金融衍生品，還涉及房地產(chǎn)與古玩字畫等實物商品B. 不僅涉及本幣 ,還有可能涉及外匯C. 資產(chǎn)報酬不是唯一的追求目標(biāo) ,重要的是要幫助客戶實現(xiàn)對其來說最佳的人生規(guī)劃D. 需要針對具體的客戶具體分析E.

6、不僅要考慮客戶當(dāng)期的福利 ,還要考慮客戶中長期的福利4.腐蝕家庭財富的“隱形殺手”包括（）A. 信用風(fēng)險B. 稅收政策變動C. 通貨膨脹D. 利率的變動E. 匯率的變動5.根據(jù)風(fēng)險損害的對象 ,保險可分為以下幾種（）A. 人身險B. 人壽險C. 財產(chǎn)險D. 責(zé)任險E. 健康險6.對投資產(chǎn)品 ,金融理財師應(yīng)掌握其以下幾方面的特征（）A. 風(fēng)險性B. 收益性C. 流動性D. 投資增長性E. 安全性7.在客戶進行居住規(guī)劃時 ,金融理財師應(yīng)向客戶分析以下情況（）A. 客戶當(dāng)前的資產(chǎn)實力和預(yù)期收入B. 租房與購房的比較C. 購買新房與購買二手房的比較D. 現(xiàn)金購房與按揭貸款購房的比較E. 按揭貸款時 ,

7、首付比例及還款期限的選擇8.金融理財師在建議家庭購買人身保險時,應(yīng)綜合從以下幾個方面考慮（）A. 風(fēng)險偏好B. 適應(yīng)性C. 收益性要求D. 經(jīng)濟支付能力E. 選擇性9.以下屬合理避稅的有（）。A. 將銀行存款轉(zhuǎn)為投資貨幣市場基金，以規(guī)避20%的“利息稅”B. 將收入用于繳納可稅前扣除的住房補充公積金，規(guī)避個人所得稅C. 為少繳增值稅、契稅，在二手房的買賣中雙方低報房價D. 通過為孩子買教育儲蓄品種規(guī)避利息所得稅E. 按照有關(guān)規(guī)定，幾年后員工連本帶利全部收回資金而不用繳稅10. 金融理財服務(wù)的基本流程包括（）。A. 建立和界定與客戶的關(guān)系B. 收集客戶數(shù)據(jù)、分析其財務(wù)情況及理財目標(biāo)C. 針對個人

8、 ,整合不同的金融理財策略，并提出綜合的金融理財計劃書D. 執(zhí)行金融理財計劃書的實施E. 兼控金融理財計劃書的實施11. 在與客戶的交流與溝通中，金融理財師應(yīng)從客戶處獲得以下幾方面重要信息（）。A. 客戶的咨詢目的B. 客戶當(dāng)前的資產(chǎn)及負(fù)債的存量C. 客戶未來預(yù)期的收入、日常支出和重大支出計劃D. 客戶的風(fēng)險偏好E. 客戶的理財目標(biāo)（三）判斷題1.理財就是指投資。（）2. 所謂理財就是要量入為出， 合理安排當(dāng)期收入， 避免支出超過收入， 發(fā)生貸款。（ ）3. 保險經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益為其推薦選擇適合的險種，因而保險經(jīng)紀(jì)人屬于金融理財師的一種。4.金融理財是對客戶一生而不是某個階段的規(guī)劃。（）（）5. 不同的人有不同的風(fēng)險偏好，同一個人在生命周期的不同階段對風(fēng)險的承受能力也不同。（）6.金融理財考慮的往往不僅是個人，還涉及到家庭。（）7. 在涉及投資回報率等具體財務(wù)指標(biāo)問題時， 金融理財師應(yīng)給予客戶明確的承諾。（ ）8. 金融理財師與客戶的交流和溝通十分重要，它貫穿于整個理財活動的始終。（ ）9.金融理財師的職責(zé)就是要實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。（）10.執(zhí)行金融理財計劃書必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)。（）答案（一）單項選擇題1. C2. C3. A4. A5. D 6.A 7.C 8.C 9.B 10.B11.C12.C13.A14.