商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)功能規(guī)格(一)

1、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)功能規(guī)格（1）系統(tǒng)功能規(guī)格版本：1.0（初稿）1. 概述 51.1. 系統(tǒng)介紹51.2. 系統(tǒng)架構(gòu)51.3. 體系結(jié)構(gòu)61.4. 數(shù)據(jù)倉庫治理系統(tǒng)(DWMS) 71.4.1. 數(shù)據(jù)采集模塊71.4.2. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊81.4.3. 增量運(yùn)算模塊81.4.4. 調(diào)度模塊81.4.5. 配置模塊81.5. OLAP邏輯模型 81.5.1. 分析角度81.5.1.1. 公共維8111.5.2. 分析主題91.6. 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫E-R模型(Data Model)1.6.1. 貸款客戶分析(DataModel)111.6.2. 存款客戶分析(DataModel)121.6.3. 內(nèi)

2、部賬號分析(DataModel)141.6.4. 業(yè)務(wù)及流淌性分析(Data Model)151.6.5. 資產(chǎn)負(fù)債財(cái)務(wù)分析(Data Model)161.6.6. 風(fēng)險(xiǎn)操縱分析(DataModel)181.6.7. 現(xiàn)金配鈔分析(DataModel)191.7. 例外處理201.8. 準(zhǔn)確性201.9. 性能 201.10. 數(shù)據(jù)容量211.11. 備份/復(fù)原211.12. 運(yùn)行環(huán)境211.12.1. 數(shù)據(jù)倉庫平臺211.12.2. 數(shù)據(jù)倉庫硬件平臺211.12.3. 操縱臺平臺211.13. 安全性212. 報(bào)表系統(tǒng)222.1. 業(yè)務(wù)分析222.2. 財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng)222.2.1. 資產(chǎn)

3、業(yè)務(wù)分析（月）222.2.1.1. 資產(chǎn)規(guī)模增長情形分析222.2.1.2. 資產(chǎn)增量變化情形分析232.2.1.3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化情形分析232.2.1.4. 貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)232.2.2. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析232.2.2.1. 負(fù)債規(guī)模增長情形分析表242.2.2.2. 負(fù)債增量變動(dòng)情形分析表242.2.2.3. 負(fù)債結(jié)構(gòu)變化情形分析表242.2.2.4. 存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)242.2.3. 所有者權(quán)益分析252.2.3.1. 所有者權(quán)益增長情形分析252.2.3.2. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情形分析252.2.3.3. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變化情形分析252.2.4. 財(cái)務(wù)收支分析252.2.4.1.

4、 收支規(guī)模增長情形分析252.2.4.2. 收支增量變動(dòng)情形分析262.2.4.3. 當(dāng)期收支情形分析262.2.4.4. 財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情形分析262.2.4.5. 財(cái)務(wù)收支打算完成情形分析262.2.5. 財(cái)務(wù)比率分析272.2.5.1. 各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表272.3. 資金打算業(yè)務(wù)需求282.3.1. 資金頭寸統(tǒng)計(jì)282.3.2. 資金負(fù)債治理指標(biāo)282.3.3. 現(xiàn)金治理282.3.3.1. 結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì)282.3.3.2. 庫存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)282.3.3.2.1. 即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)282.3.3.2.2. 日均余額統(tǒng)計(jì)292.3.3.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)292.3.4. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)29

5、2.4. 綜合統(tǒng)計(jì)分析292.4.1. 存款統(tǒng)計(jì)292.4.1.1. 存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)292.4.1.1.1. 日均存款統(tǒng)計(jì)292.4.1.1.2. 存款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)292.4.1.1.3. 儲蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)302.4.1.2. 存款明細(xì)統(tǒng)計(jì)302.4.2. 貸款統(tǒng)計(jì)302.4.2.1. 貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)302.4.2.1.1. 貸款日均統(tǒng)計(jì)302.4.2.1.2. 貸款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)302.4.2.2. 貸款明細(xì)統(tǒng)計(jì)312.4.3. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)312.4.3.1. 會計(jì)綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)312.4.3.2. 現(xiàn)金收付量統(tǒng)計(jì)312.5. 安全性312.5.1. 安全操縱邏輯323. 客戶經(jīng)理服務(wù)系統(tǒng)(ASS)3

6、23.1. 總體分析323.1.1. 分析角度323.1.2. 分析指標(biāo)323.2. 安全性324. 附錄 324.1. 定義 324.2. 資金頭寸項(xiàng)目講明和運(yùn)算公式334.3. 資金負(fù)債治理指標(biāo)344.4. 術(shù)語講明364.4.1. Data warehouse 364.4.2. Data mart 364.4.3. OLAP 364.4.4. ROLAP 374.4.5. MOLAP 374.4.6. Client OLAP 374.4.7. DSS 384.4.8. ETL 384.4.9. Ad hoc query384.4.10. EIS 384.4.11. BPR 384.4.1

7、2. BI 384.4.13. Data mining 384.4.14. CRM 384.4.15. Meta Data39概述系統(tǒng)介紹*商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫項(xiàng)目以O(shè)LAP （在線分析處理）為要緊技術(shù)技術(shù)， 由業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、清洗，轉(zhuǎn)換，加載、OLAP處理等步驟組成。 處理數(shù)據(jù)涵蓋 銀行內(nèi)部方方面面的數(shù)據(jù)信息。通過對數(shù)據(jù)的重組、分類和關(guān)聯(lián)，將銀行 內(nèi)部分散的數(shù)據(jù)信息組織成一個(gè)高效有用的數(shù)據(jù)倉庫，同時(shí)用第三方OLAP前端和報(bào)表工具，提供了方便快捷的查詢，公布。系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)倉庫VB理系統(tǒng)（DWMS）第三方OLAP前端和報(bào)表工具，數(shù)據(jù)挖掘工具會計(jì)分析系統(tǒng)資金打算系統(tǒng)綜合統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)采集程理，轉(zhuǎn)換,其它系統(tǒng)體

8、系結(jié)構(gòu)用戶界面層WEB Browser/Windows APP應(yīng)用服務(wù)器層Essbase系DBMS/其它數(shù)據(jù)存取組件 A數(shù)據(jù)倉庫層AS/400數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫1業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫2其它數(shù)據(jù)庫（系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)）數(shù)據(jù)倉庫治理系統(tǒng)（DWMS）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)采集參數(shù)的配置，如：采集的數(shù)據(jù)源，采集的時(shí)點(diǎn)等；負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的采集，轉(zhuǎn)換，加載及 OLAP處理任務(wù)的調(diào)度；負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換過程中轉(zhuǎn)換參數(shù)的配置，如數(shù)據(jù)字典的定義，對應(yīng)關(guān)系 的設(shè)置等；負(fù)責(zé)報(bào)表查詢的參數(shù)的定義，如報(bào)表格式，查詢組合的定義；DWMS包括以下幾個(gè)模塊數(shù)據(jù)采集模塊負(fù)責(zé)從銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中采集建設(shè)數(shù)據(jù)倉庫所需要的源數(shù)據(jù)。由于銀 行數(shù)據(jù)的安全性，在本系統(tǒng)設(shè)計(jì)過程中

9、，采納 NA SERVER用CGS中間件 采集成文本文件。數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊數(shù)據(jù)倉庫中的數(shù)據(jù)來源于聯(lián)機(jī)事務(wù)處理系統(tǒng)（OLTP）,這些系統(tǒng)由于 建立時(shí)刻不同，系統(tǒng)選型不同，開發(fā)人員不同等緣故，使得各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng) 的硬件環(huán)境和軟件環(huán)境各不相同，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)不統(tǒng)一，要將這些系統(tǒng)中的有 用數(shù)據(jù)提取出來，進(jìn)行凈化、整理、綜合、概括，去掉沒用的數(shù)據(jù)項(xiàng)，轉(zhuǎn) 換成統(tǒng)一格式加載到數(shù)據(jù)倉庫中。數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊負(fù)責(zé)將源數(shù)據(jù)通過清洗， 整理，轉(zhuǎn)換，編碼后加載到數(shù)據(jù)倉庫中。增量運(yùn)算模塊每天所采集的增量數(shù)據(jù)，加載到數(shù)據(jù)倉庫后，處理 OLAP的增量運(yùn)算, 加載這部分?jǐn)?shù)據(jù)到OLAP數(shù)據(jù)庫。調(diào)度模塊負(fù)責(zé)每天數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換（ETL）的調(diào)度配置模塊各種

10、參數(shù)的配置OLAP邏輯模型分析角度 公共維分析角度描述層次來源取值機(jī)構(gòu)總行分行 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)*商行總行科目科目種類 一級科目 二級科目業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)類，負(fù)債類，損益類等100、 210 等10001、 30212 等時(shí)刻年 半年季 月 旬 日自定義時(shí)刻段自定義8-9時(shí)、9-10時(shí)等貨幣貨幣類型人民幣、美兀等貨幣存款期限結(jié)構(gòu)存款種類 儲備類型 期限業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)、儲蓄、其他活期，定期6個(gè)月，1年等貸款期限種類貸款類型期限業(yè)務(wù)系統(tǒng)信用、保證、抵押質(zhì)押、消費(fèi)貼現(xiàn)、逾期貸款短期、中長期客戶等級業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證類不業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)性質(zhì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)私營、國營、三資等所有者權(quán)益項(xiàng)目項(xiàng)目大類項(xiàng)目小類實(shí)收資本、資本公積、盈

11、余公 積本年利潤、利潤分配國家資本金等等行業(yè)結(jié)構(gòu)工業(yè)、商業(yè)、建筑業(yè)、農(nóng)業(yè)、 鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)等帳戶類不對公賬戶、儲蓄帳戶、貸款帳 戶帳戶種類差不多帳戶、一樣帳戶、臨時(shí) 帳戶專用帳戶支取方向存入、取出交易類不利率代碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)券不類型券不類型業(yè)務(wù)系統(tǒng)10元、50元等資產(chǎn)結(jié)構(gòu)按客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)區(qū) 分可由用戶設(shè)定資產(chǎn)類型項(xiàng)目盈利類型 資產(chǎn)分類業(yè)務(wù)系統(tǒng)盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn)、存放同業(yè)同行拆借及債券投資、其他 非盈利資產(chǎn)注1:"可由用戶設(shè)定”-由用戶將設(shè)定類型對應(yīng)到原有交易系統(tǒng)中一個(gè)或多個(gè)類型值。注2: OLAP分析粒度到賬號依舊科目關(guān)于公共維的設(shè)計(jì)存在著差異注3:數(shù)據(jù)倉庫模型中所儲備的數(shù)據(jù)的粒度將對信息系統(tǒng)的多

12、方面產(chǎn)生 阻礙。事實(shí)表中以各種維度的什么層次作為最細(xì)粒度，將決定儲備的數(shù)據(jù) 能否滿足系統(tǒng)分析的功能需求，而粒度的層次劃分、以及聚合表中粒度的 選擇將直截了當(dāng)阻礙查詢的響應(yīng)時(shí)刻。分析主題主指標(biāo)機(jī)時(shí)資料期方仃利負(fù)期方資利Mr客支貨企仃題構(gòu)刻產(chǎn)目限式業(yè)率債限式金率有戶取幣業(yè)業(yè)項(xiàng)貸貸貸貸項(xiàng)存貸來貸者類方性結(jié)目款款款款目款款源款權(quán)型向質(zhì)構(gòu)分種種種種類種種種種益類類類類類型類類類類項(xiàng)目客余額XXX戶日均余額XX-X-存增減量XXX款增減幅度XXX分增減變動(dòng)量XXX析增減變動(dòng)量差異XXX占比XXX占比增減量XXX客余額XXXXXX戶日均余額XXXXXX貸增減額XXXXXX款增減幅XXXXXX分 析占比XXX

13、XXX負(fù):余額XXX債日均余額XXX業(yè)增減量XXX務(wù)增減幅度XX:X分增減幅度的差異XXX析增減量的變化量XXX占比XX:XXX X :X存：余額XXXX款日均余額XXXX余增減額XXXX額統(tǒng)計(jì)增減幅XXXX所余額XXX有增減量XXXX者增減幅度XXXX權(quán)差異XXXX益增減的變動(dòng)量XXXX分變動(dòng)差異XXXX析占比XXXX占比的增減量XXXX占比的差異XXXX財(cái)余額XXXX務(wù)增減量XXXX收增減幅度XXXX支增減的變動(dòng)量XXXX分變化差異XXXX析增減的變動(dòng)量XXXX占比XXXX財(cái)務(wù)比率分主指標(biāo)機(jī)時(shí)資科期萬行利負(fù)期萬資利所客支貨企行題構(gòu)刻產(chǎn)目限式業(yè)率債限式金率有戶取幣業(yè)業(yè)項(xiàng)貸貸貸貸項(xiàng)存貸來貸者類

14、方性結(jié)目款款款款目款款源款權(quán)型向質(zhì)構(gòu)分種種種種類種種種種益類類類類類型類類類類項(xiàng)目析利率分析利率XX銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫E-R模型(Data Model) 貸款客戶分析(Data Model)貸款賬戶明細(xì)表存款客戶分析(Data Model)存款帳戶明細(xì)表內(nèi)部賬號分析（Data Model）半年c總行）c行業(yè)結(jié)構(gòu)）c客戶類型）c客戶狀態(tài)）:,分行:協(xié)儲員）（客戶）帳戶類不 幣種c利率）c期限1C年 ）內(nèi)部帳戶明細(xì)表業(yè)務(wù)及流淌性分析(Data Model)資產(chǎn)負(fù)債財(cái)務(wù)分析(Data Model)（ A 1c總行jIox/A、C 支行 ,IjiC旬 ）C網(wǎng)點(diǎn) 1c幣種 ic右 （ 科目 .）一貸款方式-

15、存款方式風(fēng)險(xiǎn)操縱分析(Data Model)貸款借據(jù)信息表:還款方式:貸款類型: '記息類型現(xiàn)金配鈔分析(Data Model):一注：黑點(diǎn)方向表示一對多關(guān)系蘭色實(shí)體均為實(shí)事表灰色實(shí)體關(guān)系表示須保留動(dòng)態(tài)變更例外處理準(zhǔn)確性對下面變更，系統(tǒng)的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)運(yùn)算應(yīng)能準(zhǔn)確反映:客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的變更客戶所屬協(xié)款員的變更客戶狀態(tài)變更客戶所屬行業(yè)的變化性能1、日數(shù)據(jù)處理時(shí)刻< 3Hours客戶端查詢響應(yīng)一樣查詢 15秒數(shù)據(jù)即時(shí)性每天日結(jié)以后從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取數(shù)據(jù)到數(shù)據(jù)倉庫，因此只能查詢前一 交易日往常的數(shù)據(jù)。即時(shí)性的數(shù)據(jù)直截了當(dāng)從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中查詢。數(shù)據(jù)容量數(shù)據(jù)要求處理容量（記錄數(shù)）帳戶數(shù)100萬備份/復(fù)原

16、運(yùn)行環(huán)境數(shù)據(jù)倉庫平臺操作系統(tǒng)：AIX4.3數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)：使用舊M DB2產(chǎn)品。建模工具：ERWIN。數(shù)據(jù)采集及轉(zhuǎn)換工具： Visual Warehouse多維數(shù)據(jù)庫：DB/2 OLAP Server前端分析工具：BRIO、MS Excel（Vba編程）。數(shù)據(jù)倉庫硬件平臺硬件平臺舉薦使用舊M的AS400系列產(chǎn)品。操縱臺平臺操作系統(tǒng)： WINDOWS 98, WINDOWS NT 4.X, WINDOWS2000硬件平臺：586CPU, 256M以上內(nèi)存，10G以上硬盤空間。顯示器辨論率：缺省支持800X600,但在其他模式下也應(yīng)能顯示正常安全性角色DWMS治理員數(shù)據(jù)倉庫白修改、 OLAP的修收DW

17、MS操作員運(yùn)行DWMS操縱程序報(bào)表系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析業(yè)務(wù)分析的方法要緊是多維分析法，按照業(yè)務(wù)決策的需要，可進(jìn)行各 種分析。利用多維分析的方法，能夠?qū)y(tǒng)計(jì)及明細(xì)記錄進(jìn)行分析、對比、 排序，各種分析結(jié)果能夠通過圖表直觀的反映。利用業(yè)務(wù)分析功能，能夠 及時(shí)、明了的把握銀行業(yè)務(wù)工作各方面的情形和進(jìn)展。DB2 OLAP服務(wù)器，提供100多種內(nèi)置的財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)或者數(shù)學(xué)功能， 能夠進(jìn)行復(fù)雜的趨勢分析、創(chuàng)建比率等。同時(shí)， DB2 OLAP Server擁有幾 種API和一組可用于構(gòu)建定制應(yīng)用程序的ActiveX控件。選擇何種 API將取決于應(yīng)用程序的復(fù)雜程度。使用 Wired for OLAP（Hyperion An

18、alyzer）, 能夠?qū)ｉT快地構(gòu)建一個(gè)簡單的主管信息系統(tǒng) （EIS Executive Information System）應(yīng)用程序。使用電子表格如MS Excel或Lotus 123的Add-In,能夠構(gòu)建相當(dāng)復(fù)雜的應(yīng)用程序。Essbase Objects是一組專門靈活的 ActiveX OLAP控件，能夠?qū)⑵渲萌氲?Visual Basic應(yīng)用程序（能夠按傳統(tǒng)方式 或通過網(wǎng)絡(luò)部署）中。止匕外，還能夠使用C' API和'Visual Basice API定制應(yīng)用程序。財(cái)務(wù)分析報(bào)表系統(tǒng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析（月）資產(chǎn)項(xiàng)目分類描述資產(chǎn)總額資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)貸款資產(chǎn)122+123+124

19、+125+126+127+128+129+130存放央行及同行110+111+113+114+115+116+ (407、 408、 411、 412、 413、414、451、452、453、454科目借貸軋差數(shù)）拆借及債券投資120+121+140+141+142+145盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn)+存放央行及同行+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額-盈利資產(chǎn)資產(chǎn)規(guī)模增長情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)（日均金額、月末余額）行資產(chǎn)類型項(xiàng)目選擇字段日期（月），分支機(jī)構(gòu)運(yùn)算指標(biāo)增減量：比上期（上年同期）的增減量增減幅度：增減量 /上期（上年同期）的實(shí)績 *100%增幅的差異：當(dāng)期全

20、行平均增幅比較分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格資產(chǎn)增量變化情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（本期與上期比較的增量）行資產(chǎn)類型項(xiàng)目選擇字段日期（月），分支機(jī)構(gòu)運(yùn)算指標(biāo)增減變化量：比上期（上年同期）的增減變化量增減變化幅度：增減變化量 /上期（上年同期）的實(shí)績 * 100% 增幅的差異：當(dāng)期全行平均增幅比較分析比上期，比上年同期（增減變化量，增減量變化差異）缺省圖形風(fēng)格資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化情形分析多維分析表格 分析角度或指標(biāo)一分析指標(biāo)（占比）行資產(chǎn)項(xiàng)目類型選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增減變化量、與全行比較差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)一分析指

21、標(biāo)（貸款余額）行期限貸款種類，貸款方式種類，貸款行業(yè)種類，貸款利率分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)比較分析比上期，比上年同期（增減變化量，增減量變化差異）缺省圖形風(fēng)格負(fù)債業(yè)務(wù)分析負(fù)債項(xiàng)目分類描述存款負(fù)債科目 210+202+205+211+215+217+221+243同業(yè)存放拆入科目 234+235+236+241+242+255其他有息負(fù)債科目 231+232+233+251+272無息負(fù)債科目 222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280負(fù)債規(guī)模增長情形分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)一分析指標(biāo)（占比）行負(fù)債

22、項(xiàng)目類型選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增減變化量、與全行比較差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格負(fù)債增量變動(dòng)情形分析表多維分析表格 分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（增量）行負(fù)債項(xiàng)目分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增量變動(dòng)量、變化差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格負(fù)債結(jié)構(gòu)變化情形分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（占比）行負(fù)債項(xiàng)目分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)占比增量變動(dòng)量、差異占比分析比上期，比上年同期，與當(dāng)期全行比較缺省圖形風(fēng)格存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（余額，占比）行分來源的存款種類，分期限的存款種類，按存款利率分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增減變化量、與全行

23、比較差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益分析所有者權(quán)益增長情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（本期余額）行所有者項(xiàng)目分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增減量、增減幅度，差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益增量變動(dòng)情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（本期余額）行所有者項(xiàng)目分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增量變化量、變化差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變化情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（占比）行所有者項(xiàng)目分類選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增減量、變化差異比較

24、分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)收支分析收支規(guī)模增長情形分析多維分析表格 分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)（本期余額）行收入付出，項(xiàng)目類不，科目賬號選擇字段日期（月）運(yùn)算指標(biāo)增減量、增減幅度，差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格收支增量變動(dòng)情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（本期余額）行收入付出，項(xiàng)目類不，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)算指標(biāo)增減量變化量、變化差異，差異，增量變化差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格當(dāng)期收支情形分析多維分

25、析表格分析角度或指標(biāo)一分析指標(biāo)（本期余額）行收入付出，項(xiàng)目類不，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)算指標(biāo)增減量、增減幅度，實(shí)績，差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)一分析指標(biāo)（本期余額）行收入付出，項(xiàng)目類不，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)算指標(biāo)增減量、增減幅度，實(shí)績，差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風(fēng)格財(cái)務(wù)收支打算完成情形分析多維分析表格分析角度或指標(biāo)一分析指標(biāo)（本期余額）行收入付出，項(xiàng)目類

26、不，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)算指標(biāo)增減量、增減幅度，實(shí)績，差異比較分析比上期，比上年同期當(dāng)期全行平均增幅與上期（上年同期）財(cái)務(wù)比率分析指標(biāo)值運(yùn)算值公式綜合費(fèi)用率經(jīng)營成本率收入利潤率成本利潤率盈利資產(chǎn)利潤率 信貸資產(chǎn)利潤率 資產(chǎn)成本率 負(fù)債成本率 總費(fèi)廣盈利率 盈利資產(chǎn)盈利率 盈利資本成本率 存款付息率 貸款收息率 實(shí)收利率日均庫存占用率（本期） 日均庫存占用率（累計(jì)） 日均存貸比例（本期）日均存貸比例（累計(jì)）業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率 業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率 資金利用率 資金自給率 銀行利率差 存款費(fèi)用率 投資酬勞率 凈利息收息率 凈非利息業(yè)務(wù)收益率 凈非業(yè)務(wù)收益率費(fèi)

27、用總額/營業(yè)收入總成本/營業(yè)收入利潤總額/營業(yè)收入利潤總額/營業(yè)成本利潤總額/盈利資產(chǎn)日均余額利潤總額/信貸資產(chǎn)日均余額總成本/資產(chǎn)總額總成本/負(fù)債總額收入總額/資產(chǎn)總額日均余額收入總額/盈利資產(chǎn)日均余額成本總額/盈利資產(chǎn)日均余額存款利息支出/存款年日均余額 /月份貸款利息收入/貸款年日均余額/月份（利息收入-應(yīng)收利息凈增數(shù)）/貸款日均本期日均庫存/本期日均存款全年日均庫存 /全年日均存款本期貸款日均/本期存款日均全年貸款日均/全年存款日均業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)/營業(yè)收入業(yè)務(wù)招待費(fèi)/營業(yè)收入盈利性資產(chǎn)/資產(chǎn)總額（資本總額 +各項(xiàng)存款）/資產(chǎn)總額（利息收入-利息支出）/盈利資產(chǎn)日均費(fèi)用總額/日均存款投資收益

28、/投資平均余額（總利息收入-總利息支出）/資產(chǎn)總額（非利息業(yè)務(wù)收入 -非利息業(yè)務(wù)支出）/資產(chǎn)（非業(yè)務(wù)收入-非業(yè)務(wù)支出）/資產(chǎn)總額各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段運(yùn)算指標(biāo) 比較分析分析指標(biāo)（本期比率）分析比率日期（月），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）增減量比上期，比上年同期省圖形風(fēng)格資金打算業(yè)務(wù)需求資金頭寸統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（余額）行項(xiàng)目（資金來源，資金運(yùn)用）選擇字段日期（日），機(jī)構(gòu)（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格資金負(fù)債治理指標(biāo)多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（期末余額）行分析項(xiàng)目分析比例選擇字段日期（月），機(jī)構(gòu)（總行，分行）比較分析比上

29、年末，比上月末運(yùn)算指標(biāo)增減數(shù)，增減百分點(diǎn)缺省圖形風(fēng)格現(xiàn)金治理結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（賬戶余額，比上期增減，備付率，一級預(yù)備金，二級預(yù)備金）行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期（日）比較分析比上期運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格庫存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列分析指標(biāo)（庫存余額，占有率）行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期（日）比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格日均余額統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)分析指標(biāo)（日均余額，增減量，增減幅，占有率 ）行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期（日）比較分析比上月，比上年同期運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)收入付出，分析指標(biāo)（總量，增減量，增減幅）行

30、分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期（日），分支機(jī)構(gòu)比較分析比上期，比上年同期運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)票據(jù)種類，利率，到期日，分析指標(biāo)（即時(shí)余額）行分支機(jī)構(gòu)選擇字段日期（日），金額范疇比較分析比上期，比上年同期運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格綜合統(tǒng)計(jì)分析存款統(tǒng)計(jì)存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)日均存款統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或而列行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格存款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)列行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格儲蓄業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格存款明細(xì)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或而行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格貸款統(tǒng)計(jì)

31、貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)貸款日均統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或而行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格貸款即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或環(huán)列 行 選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格貸款明細(xì)統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)會計(jì)綜合業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或指標(biāo)行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格現(xiàn)金收付量統(tǒng)計(jì)多維分析表格分析角度或而行選擇字段比較分析運(yùn)算指標(biāo)缺省圖形風(fēng)格安全性銀行的數(shù)據(jù)屬于高度敏銳級不，系統(tǒng)需要提供完整的安全操縱機(jī)制， 實(shí)施嚴(yán)格的用戶治理，對系統(tǒng)的每個(gè)環(huán)節(jié)（包括系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理和業(yè)務(wù)分析及其報(bào)表打?。┻M(jìn)行相應(yīng)的安全操縱，保證只有被授權(quán)的用戶

32、才能存取其 存取范疇內(nèi)的數(shù)據(jù)。安全操縱邏輯操縱角度功能用戶只能使用授權(quán)的功能客戶經(jīng)理服務(wù)系統(tǒng)（ASS）總體分析對客戶經(jīng)理所服務(wù)的客戶的總量和對比分析，并可深入分析到具體客 戶分析角度分析指標(biāo)安全性用戶只能查看所管轄客戶的資料客戶類不用戶只能查看所承諾的客戶類不的資料指標(biāo)用戶只能查看指定的指標(biāo)附錄定義術(shù)語定義協(xié)儲員關(guān)注業(yè)績，要進(jìn)行業(yè)績考核;客戶號表示實(shí)際的客戶。一個(gè)客戶號能夠有多個(gè)帳戶。資金頭寸項(xiàng)目講明和運(yùn)算公式項(xiàng)目名稱運(yùn)算公式存款總額同業(yè)存放拆入資金、債券正回購開出匯款應(yīng)對利息所有者權(quán)益本年度利潤其他應(yīng)對款其他資金來源貸款總額拆出資金、債券逆回購存款預(yù)備金短、長期投資固定、無形資產(chǎn)及待攤費(fèi)用在

33、建工程其他應(yīng)收款其他資金運(yùn)用科目(201 + 202 + 205 + 211 + 215 + 217 + 221 + 243 )科目(234 + 235 + 236 )科目(241 + 242 + 255)科目244科目260科目 301 + 302 + 303 + 311 + 312科目(501+502+511+512+513+514+515-521-522-523- 527529 -530-531- 533- 534- 535 -536 -550 - 560 ) 科目262科目(223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266+267+268272+2

34、77+280 )科目(122+123+124+125+126+127+128+129+130 )科目(120 + 121 + 140 )科目110科目(141+142+145)(151-152+161-162)154139(103+132+133+135+136+137+138+149+153+163+科科科科備付金總額人行營業(yè)部其他通匯社190-131-134-143) +資產(chǎn)負(fù)債共同類(4開頭)的借貸方 軋差數(shù)101科目+人行營業(yè)部 +結(jié)算資金 +承兌保證金 + 稅款科目(111+113)科目(114+115+116)-承兌保證金 -稅款-結(jié)算資金中 除通匯社外的全部賬號運(yùn)算公式運(yùn)算項(xiàng)目運(yùn)

35、算公式今日結(jié)算備付金率 存貸比備付金總額/存款總額* 100% 貸款總額/存款總額* 100%資金負(fù)債治理指標(biāo)項(xiàng)目名稱資本總額調(diào)整后的資產(chǎn)存款總額 貸款總額投向比例要求的貸款 現(xiàn)金中長期貸款逾期貸款購置固定資產(chǎn) 銀行機(jī)構(gòu)拆放 金融性機(jī)構(gòu)拆放 存放中央銀行 存放銀行機(jī)構(gòu) 存放金融性公司 各項(xiàng)流淌性資產(chǎn)各項(xiàng)流淌性負(fù)債資產(chǎn)總額利潤總額投資最大一戶企業(yè)貸款最大一戶個(gè)體戶貸款托付存款托付貸款運(yùn)算公式科目( 301+302+303+311+312+131 + 134+143 )核心資本：科目(301+302+303+317 )資本總額 -科目(101 + 103+110+111 + 113+114+115

36、+116+120*50%+121*50%+140+ 141+142+145 )科目(201 + 202 + 205 + 211 + 215 + 217 + 221 + 243 )科目(122+123+124+125+126+127+128+129+130 )現(xiàn)金 -科目( 12603 + 12703)科目101科目( 126+127+128) + 130中貸款期限加逾期時(shí)刻一年 以上的貸款科目130催收貸款：科目130中逾期達(dá)三年以上的部分科目(151-152)科目( 241+242) 0科目(110+111 + 113)科目(114+115+116) 0科目101+103+111+114+1

37、15+116+14101+142+(120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+14103+145)中一個(gè)月內(nèi)到期部分 科目201+202+205+211+217+221+222+223+234+235+236+243+ (205+215+241+242+255 )中一個(gè)月內(nèi)到期的部 分資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)科目(501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529-530-531-533-534-536-550-560 )科目(141+142+145)科目 122、 123、 124、 125、

38、126、 127、 128、 129、 130 中同一個(gè)企業(yè)單戶金額最大的貸款余額科目 12123、124、125、126、127、128、129、130 中同 一個(gè)體、工商戶或居民個(gè)人單戶金額最大的貸款余額0分析比例運(yùn)算項(xiàng)目運(yùn)算公式資本充足率（1） 資本充足率（2） 存貸款比例中長期貸款比例 資產(chǎn)流淌性比例 備付金比例單戶貸款比例（1） 單戶貸款比例（2） 貸款投向比例 逾期貸款比例 催收貸款比例 拆入資金比例經(jīng)營收益率（1） 經(jīng)營收益率（2） 購置固定資產(chǎn)比例資本總額/倜整后的資產(chǎn)*100%核心資本/調(diào)整后的資產(chǎn)*100%各項(xiàng)貸款/各項(xiàng),款* 100%中長期貸款/各項(xiàng)貸款* 100%各項(xiàng)流

39、淌性資產(chǎn)/各項(xiàng)流淌f負(fù)債 * 100%（各項(xiàng)存款+存放中央銀行+存放銀行機(jī)構(gòu)）/各項(xiàng)貸款最大-戶企業(yè)貸款 /資本總額* 100%最大-戶個(gè)體戶貸款 /資本總額* 100%投向比例要求的貸款 /各項(xiàng)貸款* 100%逾期貸款/各項(xiàng)貸款* 100%催收貸款/各項(xiàng)貸款* 100%銀行機(jī)構(gòu)拆放/各項(xiàng),款* 100%利潤總額/資產(chǎn)總額* 100%利潤總額/資本總額* 100%購置固定資產(chǎn) /資本總額* 100%術(shù)語講明Data warehouse本世紀(jì) 80 年代中期， “數(shù)據(jù)倉庫之父”William H.Inmon 先生在其建立數(shù)據(jù)倉庫一書中定義了數(shù)據(jù)倉庫的概念，隨后又給出了更為精確的定義：數(shù)據(jù)倉庫是在

40、企業(yè)治理和決策中面向主題的、集成的、與時(shí)刻有關(guān)的、不可修改的數(shù)據(jù)集合。與其他數(shù)據(jù)庫應(yīng)用不同的是，數(shù)據(jù)倉庫更像一種過程，對分布在企業(yè)內(nèi)部各處的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的整合、加工和分析的過程。而不是一種能夠購買的產(chǎn)品。Data mart即數(shù)據(jù)集市，或者叫做“小數(shù)據(jù)倉庫”。如果講數(shù)據(jù)倉庫是建立在企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型之上的話。那么數(shù)據(jù)集市確實(shí)是企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫的一個(gè)子集，他要緊面向部門級業(yè)務(wù)，同時(shí)只面向某個(gè)特定的主題。數(shù)據(jù)集市能夠在一定程度上緩解訪咨詢數(shù)據(jù)倉庫的瓶頸。OLAP聯(lián)機(jī)分析處理(OLAP)的概念最早是由關(guān)系數(shù)據(jù)庫之父 E.F.Codd于199 3年提出的。當(dāng)時(shí)，Codd認(rèn)為聯(lián)機(jī)事務(wù)處理(OLTP)已不能滿足終端

41、用戶對數(shù) 據(jù)庫查詢分析的需要,SQL 對大數(shù)據(jù)庫進(jìn)行的簡單查詢也不能滿足用戶分析的需求。用戶的決策分析需要對關(guān)系數(shù)據(jù)庫進(jìn)行大量運(yùn)算才能得到結(jié)果,而查詢的結(jié)果并不能滿足決策者提出的需求。因此 Codd 提出了多維數(shù)據(jù)庫和多維分析的概念，即OLAP。Codd提出OLAP的12條準(zhǔn)則來描述OLAP系 統(tǒng)：準(zhǔn)則1OLAP 模型必須提供多維概念視圖準(zhǔn)則2透亮性準(zhǔn)則準(zhǔn)則3存取能力估量準(zhǔn)則4穩(wěn)固的報(bào)表能力準(zhǔn)則5客戶/服務(wù)器體系結(jié)構(gòu)準(zhǔn)則6維的等同性準(zhǔn)則準(zhǔn)則7動(dòng)態(tài)的稀疏矩陣處理準(zhǔn)則準(zhǔn)則8多用戶支持能力準(zhǔn)則準(zhǔn)則9非受限的跨維操作準(zhǔn)則10直觀的數(shù)據(jù)操縱準(zhǔn)則11靈活的報(bào)表生成準(zhǔn)則12不受限的維與集合層次ROLAP基于 Codd 的 12 條準(zhǔn)則， 各個(gè)軟件開發(fā)廠家見仁見智，其中一個(gè)流派，認(rèn)為能夠沿用關(guān)系型數(shù)據(jù)庫來儲備多維數(shù)據(jù)，因此，基于稀疏矩陣表示方法的星型結(jié)構(gòu)(starschema就顯現(xiàn)了。后來又演化出雪花結(jié)構(gòu)。為了與多維數(shù)據(jù)庫相區(qū)不，則把基于關(guān)系型數(shù)據(jù)庫的OLAP 稱為 Relation