川大《金融法實務(wù)》第二次作業(yè)答案

1、本次作業(yè)得分：100.0分窗體頂端川大金融法實務(wù)第二次作業(yè)一、單項選擇題。本大題共20個小題，每小題 2.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項中，只有一項是符合題目要求的。1.存款準備金的作用是：2.1.  中央行通過存款準備金，以防止商業(yè)銀行破產(chǎn)2.3.  央行通過存款準備金，以保護儲戶的利益4.5.  央行通過調(diào)整存款準備金率，達到控制貨幣信用總量的目的6.7.  央行通過存款準備金，以防止商業(yè)銀行貸款風(fēng)險擴大8.3.我國商業(yè)銀行法規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣：4.1.  3000萬元2.3.  500

2、0萬元4.5.  1億元6.7.  10億元8.1.下列屬于擔(dān)保中的金錢擔(dān)保的是：2.1.  抵押2.3.  質(zhì)押4.5.  保證6.7.  定金8.9.   10.1.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：2.1.  債權(quán)證券2.3.  文義證券4.5.  流通證券6.7.  無因證券8.1.見票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：2.1.  在匯票到期日前2.3.  出票日起1個月內(nèi)

3、4.5.  出票后6個月內(nèi)6.7.  出票后3個月內(nèi)8.1.根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：2.1.  因發(fā)行而取得票據(jù)者2.3.  因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者4.5.  因拾得而取得票據(jù)者6.7.  因清償債務(wù)而取得票據(jù)者8.1.負責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機構(gòu)是：2.1.  中國人民銀行2.3.  中國銀監(jiān)會4.5.  受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行6.7.  各級工商行政管理局8.1.甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其坐落在市中心的一處公寓(價值210萬元)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各

4、貸款100萬元。甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同 ，6月10日辦理了抵押登記；甲與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款，乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款應(yīng)如何分配？2.1.  乙、丙各75萬2.3.  乙100萬、丙50萬4.5.  丙100萬、乙50萬6.7.  丙90萬、乙70萬8.1.張某向王某借款1萬元，約定年息為15，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對債權(quán)轉(zhuǎn)移并無任何約定的情況下，下列哪一選項所述的內(nèi)容是正確的？

5、0;2.1.  如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責(zé)任2.3.  如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任4.5.  該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任6.7.  該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任8.1.甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的：2.1.  質(zhì)押合同無效2.3.  

6、質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日生效4.5.  乙對該債券不享有質(zhì)權(quán)6.7.  乙以債券已出質(zhì)對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持8.1.匯票未記載付款地，該匯票的付款地是：2.1.  出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地2.3.  持票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地4.5.  付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地6.7.  出票行為發(fā)生地8.1.背書人金中公司依法向追索權(quán)人高橋公司清償后，可以向其前手行使：2.1.  付款請求權(quán)2.3.  代位求償權(quán)4.5.  基礎(chǔ)關(guān)系中的債權(quán)6.7.  再追

7、索權(quán)8.1.付款人承兌時在匯票上記載“收款人交貨并驗收合格后付款”。依我國票據(jù)法，此記載的后果是：2.1.  視為拒絕承兌，承兌人不負付款責(zé)任2.3.  持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請求付款4.5.  該記載只約束收款人，經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓取得匯票者，其票據(jù)權(quán)利不受該記載影響6.7.  視為沒有記載，票據(jù)到期日付款人仍應(yīng)無條件付款8.1.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：2.1.  商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員2.3.  商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬4.5.  商業(yè)

8、銀行的股東6.7.  商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織8.1.中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具：2.1.  存款準備金2.3.  再貼現(xiàn)政策4.5.  公開市場業(yè)務(wù)6.7.  基準利率8.1.商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：2.1.  商業(yè)銀行法2.3.  公司法4.5.  銀行業(yè)監(jiān)督管法6.7.  人民銀行法8.1.下列（    ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。2.1.  內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣

9、證券2.3.  內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券4.5.  內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易6.7.  非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券8.1.下列關(guān)于上市公司收購的說法正確的有：2.1.  上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式2.3.  投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告4.5.  收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年6.7.  在收購要約

10、的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約8.1.世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：2.1.  英國的英格蘭銀行特許條例2.3.  美國的自由銀行條例4.5.  法國的法國銀行特許條例6.7.  德國的自由銀行條例8.1.背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是：2.1.  背書無效2.3.  背書有效4.5.  背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效6.7.  背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效8.二、多項選擇題。本大題共10個小題，每小題 3

11、.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項中，有一項或多項是符合題目要求的。1.甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？2.1.  請求甲恢復(fù)抵押物的價值2.3.  請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保4.5.  請求甲提前還款6.7.  請求甲提供補充擔(dān)保8.1.和興公司從銀行貸款1000萬美元，由中實 公司向銀行提供了連帶保證擔(dān)保。然后，應(yīng)中實公司 的要求，興發(fā)公司

12、又向中實公司提供了再保證，約定 在中實公司因承擔(dān)保證責(zé)任代和興公司清償債務(wù)之 后，有權(quán)要求興發(fā)公司償還其代為清償?shù)膫鶆?wù)。合同 簽訂后，由于和興公司不能還款，銀行遂向法院提起 訴訟，法院強制執(zhí)行從中實公司的賬戶上劃走300萬美元。下列表述中哪些是正確的？2.1.  銀行可以向中實公司請求償還全部貸款2.3.  銀行可以向興發(fā)公司請求償還全部貸款4.5.  中實公司可以請求和興公司償還300萬美元6.7.  中實公司可以請求興發(fā)公司償還300萬美元8.1.按照我國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)行為主要指：2.1.  出票

13、2.3.  背書4.5.  承兌6.7.  保證8.1.屬于匯票絕對必要記載事項的有：2.1.  無條件支付的委托2.3.  付款人名稱4.5.  收款人名稱6.7.  付款日期8.1.金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括：2.1.  中國人民銀行2.3.  銀監(jiān)會4.5.  證監(jiān)會6.7.  國家外匯管理局8.1.金融法律關(guān)系的主體包括：2.1.  中央銀行2.3.  商業(yè)銀行4.5.  金融監(jiān)管機構(gòu)6.7.  個人8.1.拆出資金限于（  

14、;   ）之后的閑置資金。2.1.  償還到期債務(wù)2.3.  交足存款準備金4.5.  留足備付金6.7.  歸還人民銀行到期貸款8.1.關(guān)于保險格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？2.1.  采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，免除保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險人責(zé)任的條款無效2.3.  采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無效4.5.  采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合

15、同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出有利于被保險人和受益人的解釋6.7.  訂立保險合同，采用保險人提供的格式條款的，保險人向投保人提供的投保單應(yīng)當(dāng)附格式條款，保險人應(yīng)當(dāng)向投保人說明合同的內(nèi)容8.1.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)做到（    ）內(nèi)容。2.1.  借款人應(yīng)提供擔(dān)保2.3.  應(yīng)訂立書面借款合同4.5.  應(yīng)在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率6.7.  自營貸款期限一般不超過10年8.1.證券公司不得：2.1.  向客戶融資融券2.3.  自己買賣股票4.5.

16、60;利用其優(yōu)勢操縱股價6.7.  以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)8.三、判斷題。本大題共10個小題，每小題 3.0 分，共30.0分。1.商業(yè)銀行只接受中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督，不接受其他任何國家行政機關(guān)的監(jiān)督。2.  正確 錯誤3.4.動產(chǎn)質(zhì)押合同是實踐性合同。5.  正確 錯誤6.7.國家機關(guān)在任何情況下都不能充當(dāng)保證人。8.  正確 錯誤9.10.正在建造、依法獲準建造尚未建造的建筑物都可充當(dāng)?shù)盅何铩?1.  正確 錯誤12.13.普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。14.  正確 錯誤15.16.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。17.  正