農(nóng)村信用社稽核監(jiān)察工作總結(jié)_4

1、農(nóng)村信用社稽核監(jiān)察工作總結(jié)2005年是農(nóng)村信用社改革與進展的關(guān)鍵一年。在過去的一年，聯(lián)社稽 核監(jiān)察科在市、區(qū)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、支持下，仔細貫徹執(zhí)行國家農(nóng)村金融方針政策，恪守規(guī) 范經(jīng)營、促進進展”的工作宗旨，以“風(fēng)險治理為重點，審慎經(jīng)營為目標(biāo)，堅持泄制、定 職、創(chuàng)新、咨詢責(zé)和服務(wù)與指導(dǎo)相協(xié)調(diào)，治理與監(jiān)督相統(tǒng)一，懲治與教育相結(jié)合的原則， 扎實開展轄區(qū)農(nóng)村信用社的淸理整頓工作，文秘部降業(yè)務(wù)經(jīng)營常規(guī)性、專項性稽核，黨風(fēng)廉 政建設(shè)等各項工作。一年來，經(jīng)過聯(lián)社稽核監(jiān)察科的嚴格監(jiān)督治理，實現(xiàn)了轄區(qū)農(nóng)村信用社 全年無重大違法、違規(guī)、違制行為，無案件、事故的工作目標(biāo)，有力地促進了農(nóng)村信用社的健康、持續(xù)、穩(wěn)泄進展，

2、為實現(xiàn)農(nóng)村信用社2005年年度全面完成各項指標(biāo)作出了積極的貢獻?，F(xiàn)將一年來的工作作如下總結(jié)：一、 牢守履職”中心，狠抓稽核隊伍建設(shè)（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設(shè)結(jié)合市聯(lián)社對稽核員的要求，區(qū)聯(lián)社選派基層信用社業(yè)務(wù)卄干5人參加了市聯(lián)社舉 辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區(qū)聯(lián)社進行了第二輪競聘上崗，為加 強稽核隊伍建設(shè)，聯(lián)社對稽核科人員進行了調(diào)整和補充。先后聘用片區(qū)稽核員一爼，借調(diào)稽 核員一名，充實了稽核隊伍的力量。（二）強素養(yǎng)、抓培訓(xùn)，全力打造復(fù)合性稽核人才為切實加強稽核員的素養(yǎng)建設(shè)，培養(yǎng)稽核員的綜合素養(yǎng)，區(qū)聯(lián)社稽核科把提高稽核 員的綜合素養(yǎng)作為首要工作目標(biāo)，采取多樣化的培

3、訓(xùn)方式，全力打造復(fù)合性稽核人才。一是 龍期涼快稽核學(xué)習(xí)例會，制左并實施了每周的學(xué)習(xí)打算。二是積極選派稽核員參加市聯(lián)社舉 辦的各類培訓(xùn)。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了絡(luò)知識，并參加了市聯(lián) 社舉辦的稽核員培訓(xùn)。三是加大稽核工作的經(jīng)驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯(lián)社稽 核經(jīng)臉交流，取長補短，別斷更新知識層面，充實知識內(nèi)容，填補知識空白。（三）重履職”，化“風(fēng)險，嚴格稽核員的履職監(jiān)督、考核為防范稽核職員作別履職”的行為，聯(lián)社稽核科于今年2月制左并組織實施了稽核 職員作目標(biāo)、任務(wù)考核方法，加大了對別履職行為的懲罰。采取工效掛鉤的方式，每月扣保 證金200元，按季考核，年末兌現(xiàn)，實現(xiàn)了

4、對稽核員履職的有效監(jiān)督。并且為進一步降實履 職責(zé)任，積極推行了稽核員“人盯社的A、B角治理模式，做到了任務(wù)明確，措施到位、責(zé) 任淸晰。二、 樹立規(guī)范”思維，扎實開展整社工作為規(guī)范信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營，促進信用社健康進展，依照市聯(lián)社2005年稽核工作意見及 區(qū)聯(lián)社稽核工作安排，在聯(lián)社稽核科的組織下，今年2月至5月，整社工作組完成對北外農(nóng) 村信用社的淸理整頓工作。在整社工作中，本著規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險、促進進展”的整社工 作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規(guī)必處的查處原則, 懲教結(jié)合、打防并舉的整改原則，采取內(nèi)外結(jié)合、全而與重點結(jié)合、檢查與舉報結(jié)合、帳務(wù)檢査與實地調(diào)查結(jié)合等方式

5、，經(jīng)過擬泄方案、收集資料、確定重點、職工動員、咨詢卷調(diào)査、賬務(wù)稽核、內(nèi)外核對、交換意見、審計確認、咨詢題公示等步驟，對農(nóng)村信用社1997年月至2003年12月的業(yè)務(wù)經(jīng)營及社務(wù)治理事情進行了仔細、細致的淸理整頓。先后查處 基本制度執(zhí)行別嚴格、往來資金治理失誤、財務(wù)費用開支別嚴密、利息核算別準(zhǔn)確、信貸治 理偏松等五個方而違規(guī)違制行為16件，糾正、整改26件，提出處理意見5個，整改規(guī)范意 見7條。其中賦予經(jīng)濟處罰2人次，罰款300元，淸退各類違規(guī)計發(fā)的資金93, 000元。 經(jīng)過對北外信用社的淸理整頓，進一步規(guī)范了該社的經(jīng)營活動，促進了信用社的健康進展。三、 嚴格風(fēng)險”治理，加大重點項目稽核進展與風(fēng)

6、險并存。為切實規(guī)范信用社的進展，最大限度落低信用社經(jīng)營風(fēng)險，聯(lián)社 稽核科以嚴格風(fēng)險治理為龍頭，積極采取點而結(jié)合，強調(diào)重點”的監(jiān)管方式，結(jié)合當(dāng)前農(nóng) 村信用社在經(jīng)營治理中存在的內(nèi)控治理偏松，制度執(zhí)行別力，財務(wù)核算別準(zhǔn)確，信貸治理薄 弱等熱點和難點咨詢題，加強了對信用社經(jīng)營薄弱環(huán)節(jié)的專項稽核。 今年， 聯(lián)社稽核科先后 組織專項稽核達口次， 檢査信用社144社次，檢查而達100%。其中：內(nèi)操縱度專項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產(chǎn)專項稽核2次，往來資金專項稽核1次，重空憑證專項稽 核1次，信貸專項稽核次，財務(wù)費用專項稽核1次，原自辦公司淸理1次。先后查處違規(guī) 違制行為23社次，處理40余人次，其中罰

7、款6, 600元，行政警告處分2人次，檢討4人 次，通報1人次。在專項稽核中，糾正別合規(guī)賬務(wù)處理26件，提岀整改意見56條。經(jīng)過對 信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規(guī)違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規(guī)范 了業(yè)務(wù)經(jīng)營，確保了全轄信用社案件、事故為零的工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。四、 強化審慎”經(jīng)營，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作今年農(nóng)村信用社處于改革的關(guān)鍵時間，完善內(nèi)操縱度建設(shè)，實現(xiàn)合法、合規(guī)經(jīng)營， 確保平穩(wěn)過渡是農(nóng)村信用社在改革階段的要緊工作。今年，區(qū)聯(lián)社稽核科實現(xiàn)了稽核工作重 心由規(guī)范經(jīng)營向?qū)徤鹘?jīng)營”轉(zhuǎn)移，在規(guī)范經(jīng)營行為的基礎(chǔ)上，強調(diào)“穩(wěn)步經(jīng)營”、風(fēng)險操縱、 持續(xù)進展，進一步深化業(yè)務(wù)操作風(fēng)險操縱，合理規(guī)

8、避逍徳風(fēng)險。為實現(xiàn)這一工作目標(biāo)，稽 核科積極組織稽核員加大了對轄區(qū)信用社的序時稽核。據(jù)統(tǒng)訃，2005年，聯(lián)社稽核科共組 織稽核員780余人次，開展序時稽核39社次，完成了對轄區(qū)11個信用社、1個營業(yè)部2005年1月至門月經(jīng)營事情的序時稽核，稽核而達100%0在序時稽核中，糾正違規(guī)行為20余 件，發(fā)出稽核警告36人次，整改通知38份，査處違規(guī)經(jīng)營行為6件，處理6人次，其中罰 款1, 350元，通報批判1人次。五、 突出咨詢責(zé)”主題，強化法人履職監(jiān)督按照市聯(lián)社管法人、管風(fēng)險的精神，區(qū)聯(lián)社稽核科以咨詢責(zé)為主題，嚴格實施 了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯(lián)社的雙改工作，聯(lián)社稽核科組

9、織稽核員對上屆20個信用社法人履職事情進行了仔細的審計，綜合、客觀地對上屆法人的 履職事情進行了公正的評價，對存在的咨詢題及時降實了責(zé)任，化解了風(fēng)險，對履職中存在 的別腳及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據(jù)統(tǒng)計，今年，稽核科先后對法人履職 審計11人次，離職審計1人次。六、恪守廉潔操守，抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作2005年 村信用聯(lián)社監(jiān)察工作本著依法治社，嚴格治理”的工作原則，堅持反腐 倡廉、防范風(fēng)險、嚴格治理、穩(wěn)步進展”的工作方針，以抓職工思想教冇為龍頭，仔細開展 廉政建設(shè)，嚴肅職業(yè)紀(jì)律，糾正別正之風(fēng)，懲治違規(guī)行為等各方而工作，取得了一立的成績。（一）抓教棄，促思想，淸純隊伍思想，提髙隊伍素養(yǎng)。

10、三個代表，十六大精神是近年 來黨在新階段的重要思想。為努力實踐三個代表”，仔細貫徹十六大精神，今年，區(qū)聯(lián)社 結(jié)合轄區(qū)農(nóng)村信用社的實際事情，提岀了先樹思想后樹人的指導(dǎo)思想。今年3月、8月， 聯(lián)社先后多次組織干部職工系統(tǒng)學(xué)習(xí)了黨風(fēng)廉政建設(shè)”，內(nèi)操縱度等重要內(nèi)容，鼓舞、倡 導(dǎo)廣闊干部職工就黨在新階段的重要思想和農(nóng)村信用社內(nèi)操縱度建設(shè)及經(jīng)營進展等方而進 行了積極廣泛的討論。全而提高了信合干部職工的思想素養(yǎng)，淸純了職員隊伍。（-）抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營造健康環(huán)境。農(nóng)村信用社是一具管鈔票、用鈔票 的經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防腐拒變是農(nóng)村信用社監(jiān)察工作的重點。今年以來， 區(qū)農(nóng)村 信用聯(lián)社為抓廉政，促反

11、腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營造健康環(huán)境采取了積極的措施。一是嚴格黨 風(fēng)廉政建設(shè)一把手工程建設(shè)。聯(lián)社黨組成員在工作中領(lǐng)先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴 格執(zhí)行廉政準(zhǔn)則的若干規(guī)定，仔細填寫廉情日記，扎實開展述廉活動，在職員隊伍中起到了 很好的榜樣帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責(zé)任治理。把廉潔自律責(zé)任層層分降落實，催促執(zhí) 行嚴格的監(jiān)督考核。三是積極開展廉政教冇。為及時掌握職員隊伍思想，提高反腐抗變的防 范能力，聯(lián)社在月中旬組織轄區(qū)農(nóng)村信用社重要崗位人員就當(dāng)前農(nóng)村信用社反腐工作所 而臨的新形勢、新咨詢題進行了片題研究、討論，并積極采用了部分有利于農(nóng)村信用社進展 的好的建議，促進了全區(qū)農(nóng)村信用社反腐工作的全面進展與加

12、強。（三）抓民主，促監(jiān)督，倡導(dǎo)民主治理，嚴格信訪制度。民主治理是農(nóng)村信用社在新階段優(yōu) 化治理必經(jīng)之路。為加強 區(qū)農(nóng)村信用社民主治理，倡導(dǎo)愛社如愛家，“以社為家”的治 理風(fēng)氣，聯(lián)社支部積極組織召開黨員干部民主日子會，領(lǐng)導(dǎo)班子民主日子會，理監(jiān)事會，社 員代表大會，以及述廉評議活動，把農(nóng)村信用社進展的大政方針交由集體研究決立，幸免了 家長制”作風(fēng)的發(fā)生。信訪制度是民主治理的重要內(nèi)容，在區(qū)聯(lián)社黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，聯(lián)社監(jiān)察 干部很好地堅持了信訪必查制度，本著客觀公正、實事求是的原則，對本部門的信訪事件 及上級部門轉(zhuǎn)發(fā)的信訪事件進行了積極、嚴肅的査處。據(jù)統(tǒng)計，今年區(qū)聯(lián)社監(jiān)察部門信訪事 件收件數(shù)為3件，處理3件。

13、為懲治違規(guī)經(jīng)營行為，防范案件、事故發(fā)生，今年，聯(lián)社監(jiān)察 干部積極協(xié)助、監(jiān)督稽核、人事部門對轄區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)經(jīng)營行為進行了積極查處，有效 的遏制了重、大要案的發(fā)生。2005年區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作盡管取得了以上的成績，但仍然存在一些別腳。 要緊表如今部分干部職工對稽核的認識別夠，理解別夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監(jiān) 管環(huán)境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業(yè) 務(wù)進展的審慎性、合法性、規(guī)范性別夠。2006年工作安排：一、稽核工作安排：（-）組織整社專項工作組打算完成對農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用社的淸理、整頓工作，規(guī)范信用社的各項經(jīng)營活動。2006年2月至8月，對農(nóng)村信用社進行淸理整頓；2006年9月至H月，對 農(nóng)村信用社進行淸理整頓：（二）針對農(nóng)村信用社經(jīng)營中存在的咨詢題，有打算地開展5-6項專項稽核，規(guī)范農(nóng)村信用 社經(jīng)營治理，査堵經(jīng)營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務(wù)費用的監(jiān)管，特別是在大額 財務(wù)費用的監(jiān)督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。（三）嚴格實施人盯社”的稽核模式，試行按月覆蓋的序時稽核治理，并且加強對片區(qū)稽核 員稽核工作的再稽核，催促稽核員仔細履職，加大對稽核員的考核力度。（四）加強稽核員的素