融資融券業(yè)務知識測試參考題

1、一、單項選擇題1、您信用賬戶維持擔保比例達到或低于 130%時，需要在（）個交易日內(nèi)補足擔保物，使維持擔保比例達到（）以上。A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、當您信用賬戶維持擔保比例高于（）時，您可以提取在我公司開立信用賬戶中的保證金，但提取后信用賬戶維持擔保比例不得低于（）。A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、當觸發(fā)強制平倉條件時，我公司按以下那種（）平倉委托順序進行強制平倉。A.由客戶自行確定；B.我公司有權根據(jù)市場情況自行決定平倉順序。4、當您的信用賬戶維持擔保比例低于 130%時，應及時

2、采取主動補倉或平倉措施，否則（）A.您的信用賬戶將有可能被采取強制平倉；B.我公司有可能終止與您的融資融券業(yè)務合同，取消您的融資融券業(yè)務資格； C.您有可能被列入我司融資融券業(yè)務黑名單；1/54D.以上皆對。5、您融券期間，您或您的關聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，您應當自該事實發(fā)生之日起（）內(nèi)向證券公司申報。A. 1 個交易日B. 3 個交易日C. 5 個交易日6、假設您已經(jīng)融券賣出的證券被交易所公告將要終止上市，則您需要（）。A.在交易所公告終止上市之日后兩個交易日內(nèi)買券還券或現(xiàn)券還券。B.不用采取任何措施；7、您的聯(lián)絡方式發(fā)生變動或因旅行、出差、出國等原因可能造成聯(lián)絡不暢通的，您應該（

3、）A.打電話通知證券公司；B.及時到我公司臨柜變更聯(lián)絡方式；C.不采取任何措施。8、您進行一筆融資或融券的最長期限為（）。第1頁共31頁A.3 個月B. 6 個月C. 9 個月D.一年2/549、（）制定并公布了融資融券合同必備條款和融資融券交易風險揭示書必備條款。A、中國證監(jiān)會 B、深圳證券交易所C、上海證券交易所D、證券業(yè)協(xié)會10、融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）。A、收盤價 B、前一日平均收盤價C、最新成交價 D、凈值11、融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？A、投資者通過融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進行交易。B、從事融資融券交易時，投資者與證券公司之間不僅存在委托買

4、賣的關系，還存在資金或證券的借貸關系。C、從事融資融券交易時，投資者如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險。D、以上答案均正確12、融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風險？A、技術風險B、市場風險C、強制平倉風險D、違約風險13、投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括（）。A、簽訂融資融券交易風險揭示書B、簽訂融資融券合同3/54C、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶D、以上都包括14、（）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級帳戶。A、信用資金賬戶B、信用證券賬戶C、融券專用證券賬戶D、融資專用資金賬

5、戶15、（）是指投資者向證券公司融入資金或證券時，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。A、保證金第2頁共31頁B、標的證券C、債券D、股票16、客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（）證券賬戶A、一級B、二級C、三級D、初級17、（）是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。A、保證金4/54B、維持擔保比例C、保證金比例D、折算率18、（）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。A、賣券還款B、直接還款C、買券還券D、直接還券19、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入時，融資保證金比例不得低于（）。A、100%B、

6、80%C、60%D、50%20、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額（）。A、增加B、減少C、不變D、無法判斷5/5421、某投資者信用賬戶中有 100 元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為 50%的證券 C，則該投資者理論上可融券賣出（）元市值的證券 C。A、100B、150C、200D、40022、計算保證金可用余額時，當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率按（）進行計算。第3頁共31頁A、融資買入證券對應的折算率B、融券賣出證券對應的折算率C、100%D、以上均不對23、擔保物的范圍包括（）。A、證券公司向投資者收

7、取的保證金B(yǎng)、投資者融資買入的全部證券C、融券賣出所得的全部價款D、以上都包括24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100 指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（）。A、90%B、80%6/54C、70%D、65%25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，國債的折算率最高不超過（）。A、95%B、90%C、85%D、80%26、作為標的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（）人A、1000B、2000C、3000D、400027、作為標的證券的股票應當在交易所上市交易滿（）個月。A、1B、2C、3D、428、單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的（）時，交易所可以在次

8、一交易日暫停其融券賣出。A、40%7/54B、35%C、25%D、20%第4頁共31頁29、如果某投資者信用賬戶內(nèi)有 200 元現(xiàn)金和 100 元市值的證券 A，假設證券 A 的折算率為 70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）元。A、100B、200C、270D、30030、某投資者當前融資融券債務為10 萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元，維持擔保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于 150%，投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。A、1 萬元B、2 萬元C、3 萬元D、4 萬元31、某投資者當前融資融券債務為10 萬元，

9、信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元，維持擔保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于 150%，投資者選擇自行了結部分債務使維持擔保比例達到 150%的要求，投資者至少需要了結多少債務。A、2 萬元8/54B、4 萬元C、6 萬元D、8 萬元32、當投資者出現(xiàn)下列（）情形之一時，證券公司有權對其作為擔保物的持倉證券進行強行平倉A、投資者擔保物價值低于合同約定的最低維持擔保比例（ 130%），且經(jīng)公司通知后仍未補足擔保物。B、到期未償還或未全部償還融資融券債務的。C、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措

10、施的，應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，之后 ,再協(xié)助司法機關執(zhí)行。D、以上均包括33、融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價。當日沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其（）A、前收盤價B、前一日平均收盤價C、凈值D、最新成交價34、深交易規(guī)定，客戶買券還券的數(shù)量不得高于（）。A、融券余量；B、融券余量加上100 股；第5頁共31頁9/54C、融券余量加上1000 股；D、以上都不對35、某投資者普通證券賬戶內(nèi)原有200 股 A 證券，委托證券公司向登記公司發(fā)出證券提交指令，申請將該 200 股 A 證券作為擔保證券，此后又委托證券公司賣出 100 股并成交，這時該提交指令（）有

11、效？A、劃轉指令有效B、劃轉指令無效C、100 股劃轉有效D、以上均不對36、目前，滬市交易所規(guī)定，融資融券交易申報分為（）種A、3B、4C、5D、637、投資者融資余額為 100 萬元，擔保物價值 125 萬元，要達到投資者追加后的信用賬戶維持擔保比例不得低于 150%，則需要追加（）萬元的擔保物？A、15 萬元B、20 萬元C、25 萬元D、30 萬元38、投資者參與融資融券交易的成本包括（）。A、傭金、手續(xù)費10/54B、印花稅C、融資利息、融券費率D、以上都包括39、融資融券債務主動償還方式有（）種。A、3B、4C、5D、640、客戶只能與 ( )家證券公司簽訂融資融券合同，向 ( )

12、家證券公司融入資金和證券。A、1，1B、1，2C、2，1D、2，241、強制平倉由（）操作。第6頁共31頁A、客戶B、營業(yè)部風控人員C、營業(yè)部業(yè)務人員D、總部人員11/5442、擔保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收購）情形時，投資者通過（）證券賬戶申報預受要約。A、客戶信用交易擔保證券賬戶B、客戶信用證券賬戶C、客戶 A 股證券賬戶D、客戶信用資金賬戶43、假設客戶提交市值100 萬元的股票 A 作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為 70%，融資保證金比例為 0.5?？蛻羧谫Y買入 50 萬元的股票 B，則保證金可用余額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A50 萬元B4

13、5 萬元C20 萬元D70 萬元44、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（）A投資者提供擔保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。B投資者向滬、深證券交易所提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。C投資者向具有融資融券業(yè)務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。D投資者向具有融資融券業(yè)務資格的基金公司，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。12/5445、假設客戶提交市值 1

14、00 萬元的股票 A 作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為 70%，融資保證金比例為 0.5。則客戶融資買入的最大金額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A140 萬元B70 萬元C50 萬元D200 萬元46、投資者融資余額為 100 萬元，擔保物的價值為 125 萬元。投資者需追加的擔保物最少為（）A100 萬元 × 300%125 萬元 =175 萬元；B100 萬元 × 130%125 萬元 =5 萬元；C100 萬元 × 150%125 萬元 =25 萬元；D100 萬元 × 200%125 萬元 =75 萬元；第7頁共3

15、1頁47、投資者信用賬戶中有 100 萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為 50%，則該投資者最大可融資買入（）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A50 萬元；B100 萬元C150 萬元D200 萬元48、司法機關依法對客戶信用賬戶記載的權益采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應當（）13/54A在了結客戶的融資融券交易，收回因融資融券所生對客戶的債權后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施；B直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權益采取強制執(zhí)行措施；C婉拒協(xié)助執(zhí)行；D在了結客戶的融資融券交易，收回因融資融券所生對客戶的債權后，將剩余證券和資金劃轉到該客

16、戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。49、投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應當為（） A100 股（份）或其整數(shù)倍；B1 股（份）或其整數(shù)倍；C10 股（份）或其整數(shù)倍；D1000 股（份）或其整數(shù)倍；50、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列那種情形不屬于合同必須載明的情形（）。A投資者的住所；B開立信用賬戶的有關內(nèi)容；C投資者的配偶姓名；D投資者的姓名；51、融資融券合同應約定融資融券特定的（）關系A財產(chǎn)買賣；B財產(chǎn)托管；C財產(chǎn)委托；14/54D財產(chǎn)信托；52、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列措施（）。A給客戶增加新的融資融券額度；B根據(jù)

17、預定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索； C根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索；D給客戶延期。第8頁共31頁53、“融券 ”是指客戶向證券公司借入什么（）？A債券；B基金C上市證券D股票54、關于 “標的證券 ”正確的說法是（）A標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布B證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單C標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券D在滬、深交易所上市的所有證券55、以下關于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（）A信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保資產(chǎn)B信用賬戶內(nèi)僅資金

18、作為擔保資產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)15/54D信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保資產(chǎn)56、客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（）A其他三項都包括B客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權C資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作D因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度57、客戶甲向其信用賬戶提交了150000 元現(xiàn)金和 5000 股“證券 A”作為擔保品。假設 “證券 A”市價為 20 元，其折算率為 70%，“證券 B”市價為 10 元，客戶甲以每股 10 元融資買入 20000 股“證券 B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（）。本例中

19、客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A225%B125%C2.25%D1.25%58、投資者融券賣出股票所得資金（）A除買券還券外，不得他用B可以自由支配C可以轉出信用資金賬戶D可以用來買入股票16/5459、當投資者維持擔保比例低于 130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為 T 日投資者追加擔保物的期限不得超過（）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險。第9頁共31頁A1B2C3D460、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（）A、轉入可充抵保證金的證券B、轉入資金C、其他三項都包括D、賣出證券61、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的

20、，由（）負責向投資者作出解釋。A存管銀行B證券公司C證券交易所D證券登記結算機構62、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標的證券的折算率相應地確定其保證金。假設某證券公司公布的最低融資保證金比例為 60%，具體到某標的證券的融資保證金比例 =60%+（1該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額 1 萬元、股票 A 為 1 萬股（折算率為 0.65，最新價位 517/54元）。該客戶擬以 4.5 元價格融資買入股票 B（折算率為 0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票 B 數(shù)量分別為（），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：A60000 元

21、、 70588.23 元、 15600 股B42500 元、 56666.67 元、 12500 股C42500 元、 50000.00 元、 11111 股D42500 元、 50000.00 元、 11100 股63、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A20%B30%C25%D35%64、不屬于償還融券債務的方式為（）A融券平倉B買券還券C直接還券D賣券還款第 10頁共 31頁65、某投資者信用賬戶中有 100 元現(xiàn)金和 200 元市值的證券 A，假設證券 A 的折算率為 60%，擬融資買入融資保證金比例為

22、 50%的證券 B，則該投資者理論上可融資買入（）市值的證券 B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。18/54A440B400C480D60066、假設客戶信用賬戶有市值100 萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50 萬元的標的證券B，A 和 B 的折算率均為 70%，則維持擔保比例為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A140%B200%C300%D210%67、融資利率的收取標準為：（）A不低于金融機構同期貸款基準利率B不低于行業(yè)水平C不低于金融機構同期存款基準利率D不低于金融機構5 年期貸款基準利率68、客戶證券擔保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金為

23、（）A登記結算公司財產(chǎn)B交易所財產(chǎn)C信托財產(chǎn)D證券公司財產(chǎn)69、投資者賣出信用證券證券賬戶內(nèi)證券所得價款（）19/54A先償還期融資欠款B可以在當日交易收市前買入其他證券C可以自行考慮是否歸還融資欠款D可以直接轉出信用證券賬戶70、下列說法錯誤的是（）A投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶B投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格C投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶D投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕第 11

24、頁共 31頁71、融資融券業(yè)務涉及的基本法律關系有（）A委托買賣關系B委托買賣關系、借貸關系以及因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系C借貸關系D因借貸產(chǎn)生的債權債務的擔保關系72、客戶及其一致行動人（）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量20/54B合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量C只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量D只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量73、某投資者當前融資融券債務為10 萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額

25、為12 萬元，維持擔保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于 150%，投資者選擇賣券還款了結部分債務使維持擔保比例達到 150%的要求，投資者至少需要了結（）債務。A8 萬元B6 萬元C2 萬元D4 萬元74、擔保證券涉及投票權行使時，應當由（）A證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票B證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票C證券公司可自行放棄投票D證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人會議等）現(xiàn)場進行投票75、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由（）行使對證券

26、發(fā)行人的權利。A客戶以自己的名義，為證券公司的利益B客戶以自己的名義，為自己的利益21/54C證券公司以客戶的名義，為自己的利益D證券公司以自己的名義，為客戶的利益76、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（）A其他三項都不對B合同約定的義務C客戶提出的服務要求D為了提供提高客戶服務質量第 12頁共 31頁77、假設客戶信用賬戶初始有 1000 元現(xiàn)金和 500 股、市價為 1 元的證券，證券的折算率為 70%，那么客戶的保證金可用余額為（）A1350B1500C1000D105078、（）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結算

27、機構的實名證券賬戶。A客戶信用證券賬戶B融券專用證券賬戶C信用交易證券交收賬戶79.單只標的證券的融資余額降低至（）以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。22/54A.10%B.20%C.15%D.30%80.證券公司用于客戶融資融券交易的資金結算賬戶是（）A.融券專用證券賬戶B.客戶信用資金臺帳C.信用交易資金交收賬戶D.融資專用資金賬戶81.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，開立客戶信用交易擔保證券賬戶應當在（）。A.中國銀監(jiān)會B.證券交易所C.證券結算公司D.中國證監(jiān)會82.下面哪種情況不屬于 “證券公司不得向其融資、融券的情形”（）。A.在證券公司從事證券交易不足半年B.

28、有重大違約記錄的客戶C.交易結算資金已納入第三方存管D.證券公司的股東、關聯(lián)人23/5483.客戶開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的（）。A.融資融券信用保證B.有價值的實物C.融資融券保證金第 13頁共 31頁D.債權84.融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為（）或其整數(shù)倍。A.500 股(份)B.100 股 (份)C.10股(份)D.1000 股(份)85.融資融券業(yè)務中，充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按一定的折算率進行折算，交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過（）。A.90%B.80%C.70%D.65%86.證

29、券公司應當于每個交易日（）前向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額、融資余額，以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據(jù)。A.15:0024/54B.16:00C.22:00D.21:0087、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（）。A、保證金可用余額現(xiàn)金B(yǎng)、保證金可用余額現(xiàn)金+充抵保證金的證券市值C、保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值 ×折算率 )D、保證金可用余額現(xiàn)金 +(充抵保證金的證券市值 ×折算率 )+ (融資買入證券市值 -融資買入金額 ) ×折算率 (融券賣出金額 -融券賣出證券市值 ) × 折算率 -融券賣出金額

30、 -融資買入證券金額 ×融資保證金比例 -融券賣出證券市值 ×融券保證金比例 -利息及費用88、證券公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（）。A、維持擔保比例 =現(xiàn)金 / 信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和B、維持擔保比例 =信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 / （融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 ×當前市價）C、維持擔保比例 =（融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 ×當前市價利息及費用總和） /( 現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 )D、維持擔保比例 = (現(xiàn)金 +信用證

31、券賬戶內(nèi)證券市值總和 )/( 融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 ×當前市價利息及費用總和 )第 14頁共 31頁89、以下關于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（）A信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保財產(chǎn)25/54B信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保財產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)D信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔保資產(chǎn)90、某投資者當前融資融券債務為10 萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元，維持擔保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于 150%，投資者至少需要追加（）現(xiàn)金或等值證券。A、4 萬元 B、1 萬元 C、2 萬元 D、3 萬

32、元91、投資者信用賬戶內(nèi)有 60 萬元現(xiàn)金和 100 萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為 60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）萬元。A、160B、136C、120D、10092、假設 “證券 A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調為 50%。當前 “證券 A”市價為 20 元，如果客戶向證券公司甲提交 10000 股“證券 A”作為擔保物，則其可充抵保證金為（）元。A、100000B、10000C、140000D、20000093、投資者從信用賬戶轉出資產(chǎn)受到的限制有（）A、只有賬戶中維持擔保比例超過 300%部分的資產(chǎn)，才能從信用賬戶

33、中轉出，轉出后維持擔保比例不低于 300%B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉出26/54D、只需要經(jīng)過中國證券登記結算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制 94、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（）A、所有上市證券B、可充抵保證金的有價證券C、標的證券D、大盤藍籌95、在保證金金額一定的情況下（）A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低D、保證金比例越高

34、，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低 96、投資者從事融資融券交易，可以通過（）方式向信用資金賬戶轉入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉入第 15頁共 31頁B、其他三項都不對C、柜臺現(xiàn)金轉入D、通過銀行第三方存管轉入97、以下敘述錯誤的是（）。A、融資融券可以采用大宗交易方式。B、未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。27/54D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。98、客戶向證券公司提供的，可以作為 “擔保物 ”充抵保證金的是以下哪種（）

35、？ A 汽車 B 房產(chǎn) C 現(xiàn)金 +符合規(guī)定條件的證券 D 定期存折 99、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（）A、其他三項都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權D、保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍100、證券公司不得向下列（）客戶融資融券A、交易結算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風險承受能力D、有重大違約記

36、錄101、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（）時間標準計算。A、按 “季 ”計息B、按 “月”計息C、按 “天”計息D、按 “年”計息102、“融資 ”是指客戶向證券公司借入什么（）？A、債券 B、基金 C、資金 D、股票28/54103、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（）。A、50%B、 60%C、80%D、70%104、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（）。A、只能在券商查詢第 16頁共 31頁B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商向

37、客戶解釋105、在交易所上市的下列證券，不在標的證券范圍的是（）A、證券投資基金B(yǎng)、交易所認可的其他證券C、ST股票D、債券106、關于 “標的證券 ”正確的說法是（）A、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單B、標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券 107、在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（）A、客戶權益 B 財產(chǎn)保全 C強制執(zhí)行 D 公司融資融券債權二、多項選擇題29/541、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取并向市場公布的措施有：A

38、、調整標的證券標準或范圍B、調整可充抵保證金有價證券的折算率C、調整融資、融券保證金比例D、調整維持擔保比例E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易2、上海交易所規(guī)定標的證券為股票的，應當符合下列條件（）：A、在本所上市交易滿三個月；B、融資買入標的股票的流通股本不少于 1 億股或流通市值不低于 5 億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于 2 億股或流通市值不低于 8 億元；C、股東人數(shù)不少于4000 人；D、近三個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的 20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過 4 個百分點，且波動幅度不超

39、過基準指數(shù)波動幅度的 500%以上；E、股票交易未被本所實行特別處理。3、對客戶征信包括（）個方面A、身份情況B、誠信記錄C、投資經(jīng)驗D、還款能力30/54第 17頁共 31頁4、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取并向市場公布的措施有：A、調整標的證券標準或范圍B、調整可充抵保證金有價證券的折算率C、調整融資、融券保證金比例D、調整維持擔保比例E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易5、證券公司給予單一客戶信用額度不能高于（）。A、客戶申請額度B、客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半C、額度系數(shù) ×客戶提交資產(chǎn)證明的金額D、證券公

40、司對單個投資者融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%6、在與投資者簽訂合同前，應向投資者履行（）告知義務。A、指定專人講解業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款B、以書面形式向其提示規(guī)模放大可能導致的風險C、告知因不能及時補交擔保物而被強平的風險D、告知將信用賬戶出借他人使用，可能帶來的法律訴訟風險E、投資者對其融資融券交易負有謹慎、注意責任7、合同條款中必須明確下列哪些事項？31/54A、權益處理方式B、追保通知方式C、利率、費率計算方式D、擔保債權范圍8、融資融券交易委托方式包括（）A、電話委托B、網(wǎng)上交易C、柜面委托D、熱自助9、擔保物的范圍不包括（）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、房產(chǎn)C、融資買入的證券D、黃金E、

41、融券賣出所得價款10、客戶信用證券賬戶可以從事下列（）交易品種A、上市股票第 18頁共 31頁B、債券回購交易C、證券投資基金D、大宗交易32/5411、合同終止的情形有（）A、投資者死亡B、證券公司被取消業(yè)務資格C、投資者喪失民事行為能力D、證券公司停業(yè)整頓12、客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券在下列（）情況下可以動用.A、為客戶融資融券交易的結算B、收取客戶歸還的證券C、了結融資融券交易后的剩余證券D、收取客戶應當支付的費用、稅款13、證券交易所要求報送的違約記錄有（）A、客戶未按規(guī)定補足擔保物的B、合約期滿客戶未清償債務的C、客戶提供虛假信息的D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛的14、交易所在每

42、個交易日開市前，須向市場公布（）信息A、前一交易日單只標的證券融資買入總金額B、前一交易日單只標的證券融資余額C、前一交易日單只標的證券融券賣出總量D、前一交易日單只標的證券融券余量E、前一交易日市場融資融券交易總量33/5415、某投資者向證券公司借入 100 股 A 證券賣出后，隨后又加注 “融券 ”標識買入 200 股，在證券交收時，證券公司進行（）處理。A、買入的 200 股 A 證券記入公司融券專用證券帳戶B、投資者多還了100 股 A 證券C、證券公司需退回該客戶100 股 A 證券D、以上都不對16、融資融券交易出現(xiàn)異常情況時，交易可視情況采?。ǎ┐胧?。A、調整維持擔保比例B、調

43、整融資、融券保證金比例C、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出D、調整可充抵保證金有價證券的折算率E、調整標的證券標準和范圍17、出現(xiàn)下列（）情形時，證券公司有權采取強制平倉措施：第 19頁共 31頁A、客戶擔保物價值低于合同約定的最低維持擔保比率（ 130%），且經(jīng)公司通知后仍未補足擔保物B、到期未償還或未全部償還融資融券債務的C、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，之后 ,再協(xié)助司法機關執(zhí)行D、當發(fā)現(xiàn)授信客戶違反合同中所作聲明與保證時18、交易所對融資融券交易前端檢查包括（）內(nèi)容。34/54A、標的證券的合法性B、證券賬戶余額檢查C、融券賣出提價檢查D、席位交易權限檢查19、投資者參與融資融券交易的基本資質條件（）A、年滿十八周歲有完全民事行為能力的中國公民，機構投資者是合法登記的機構；B、投資者具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章或證券交易所規(guī)則禁止或限制進入證券市場的情形；C、投資者具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風險承受能力；D、自然人投資者和機構投資者可用作融資融券擔保品的資產(chǎn)總值符合監(jiān)管部門窗口指導要求；E、投資者在證券公司開立普通證券賬戶的時間符合證券公司融資融券業(yè)務試點