擔(dān)保業(yè)務(wù)各類表格匯總

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)各類表格匯總表單一 .風(fēng)險管理部審查意見表表單二. 風(fēng)險管理委員會委員審議意見表表單三. 項(xiàng)目評審結(jié)論表表單四. 項(xiàng)目評審決議表單五. 擔(dān)保意向函表單六. 擔(dān)保承諾函表單七. 放款通知書表單八. 放款通知書送達(dá)回證表單九. 擔(dān)保業(yè)務(wù)結(jié)清解除審查表表單十. 擔(dān)保費(fèi)及保證金收取表表單十一.抵（質(zhì)）押權(quán)證代保管通知書表單十二.收條表單十三.風(fēng)險管理部合同資料審查表表單十四.信用條件變更通知書表單十五.檔案移交清單表單十六.擔(dān)保到期通知書表單十七.合同登記表表單十八.擔(dān)保項(xiàng)目檢查表表單十九.檔案借閱登記表表單二十.抵質(zhì)押物價值評估表表單二十一.客戶提供資料清單1 、風(fēng)險管理部審查意見表（表一）

2、委托人：業(yè)務(wù)種類：業(yè)務(wù)期限：業(yè)務(wù)金額：業(yè)務(wù)收費(fèi)：融資用途：融資（委貸）銀行：A 角：B 角：擔(dān)保條件：優(yōu)勢：劣勢及風(fēng)險點(diǎn)：續(xù)做條件（如續(xù)做） ：綜合審查意見：審查員：年月日風(fēng)險管理部意見負(fù)責(zé)人：年月日4 、 項(xiàng)目評審決議（表四）項(xiàng)目評審決議年第期號重慶放鑫貸融資服務(wù)有限公司 年 月 日業(yè)務(wù)發(fā)展部：年 月 日，經(jīng)我司風(fēng)險評審審議，并報有權(quán)審批人批示，同意為 公司向客戶 提供流動資金貸款萬元，期限月，年利率% 。一、放款條件：（一）簽妥重慶放鑫貸融資服務(wù)有限公司，客戶 及 之間的三方回購協(xié)議。（2）（3）二、約束條件：借款合同中約定貸款還款方式為：按月等額本息還款三、管理要求：加強(qiáng)保后管理，確保我

3、司擔(dān)保債權(quán)的安全。本決議自發(fā)文之日起三個月內(nèi)有效。年月日主題詞：風(fēng)險管理 項(xiàng)目評審 決議主送：業(yè)務(wù)部抄送：風(fēng)險管理部重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司行管部年 月 日 印制（共 2 份）5 、 擔(dān)保意向函（表五）重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司裕灃意擔(dān)函（ 2013 ） 號擔(dān)保意向函XX銀行XX支行：我司同意為XX公司向貴行申請的人民幣XX萬元（大寫：XX萬元整）流動資金貸款提供意向性保證擔(dān)保。待該公司和我司就擔(dān)保條件達(dá)成一致意見后，我司將出具正式承諾 函。本意向函有效期為三個月。特發(fā)此函。年月日主題詞：擔(dān)保業(yè)務(wù)意向函抄送：XX公司分送：業(yè)務(wù)發(fā)展部風(fēng)險管理部重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司 年 月 日 印制（共印 3

4、份）6 、 擔(dān)保承諾函（表六）重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司裕灃承擔(dān)函（ 2013 ） 號擔(dān)保承諾函XX銀行XX支行：經(jīng)我公司研究，同意在落實(shí)反擔(dān)保條件的前提下，為XX公司向貴行申請的人民幣XX萬元（大寫：XX萬元整）流動資金貸款提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，擔(dān)保期限 XX個月。分期還款計(jì)劃為：本承諾函有效期三個月。此函。年月日主題詞：擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾函抄送：XX公司分送：業(yè)務(wù)發(fā)展部風(fēng)險管理部重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司 年 月 日 印制（共印 3 份）7 、放款通知書（表七）放款通知書編號：裕灃擔(dān)（ ）年 放字（ ）號銀行：茲本公司向貴行通知如下：請貴行根據(jù) 年（ ）字（ ）號于借款合同的約定，發(fā)放人民幣貸款 萬

5、元。借款期限為 年 月 日至 年 月 日。特此通知。重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司年月日8 、 放款通知書送達(dá)回證（表八）放款通知書送達(dá)回證重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司：茲收悉貴公司送達(dá)之編號為裕灃擔(dān)（ ）年放字（ ）號放款通知書 。據(jù)此，本行發(fā)放人民幣貸款 萬元。期限為 （月 / 天） 。確認(rèn)期限為自 年 月 日至 年 月 日。簽收單位： 簽收人：簽收時間：9 . 擔(dān)保業(yè)務(wù)結(jié)清解除審查表（表九）擔(dān)保業(yè)務(wù)結(jié)清解除審查表企業(yè)名稱：擔(dān)保金額：已償清金額：業(yè)務(wù)結(jié)清時間：解除原因和依據(jù)：經(jīng)辦人：年 月日解除抵（質(zhì)）押登記說明經(jīng)辦人：年 月日退還客戶、擔(dān)保人相關(guān)資料說明：簽名：年 月 日退還保證金（財務(wù)部意見）簽

6、名：年 月 日風(fēng)險管理部意見：簽名：年 月 日總裁意見：簽名：年 月 日注：評價此項(xiàng)目是否值得繼續(xù)支持：10 . 擔(dān)保費(fèi)及保證金收取表（表十）擔(dān)保費(fèi)及保證金收取表（財務(wù)留存）企業(yè)名稱：擔(dān)保金額：簽約日期：擔(dān)保費(fèi)費(fèi)率：擔(dān)保費(fèi)金額：保證金費(fèi)率：保證金金額：擔(dān)保費(fèi)收取方式： 口 一次性收取口 分期收取分期收取約定時間及金額為：第一次時間金額第二次時間金額第三次時間金額第四次時間金額擔(dān)保費(fèi)劃入總額：保證金劃入總額：現(xiàn)金收取數(shù)額:現(xiàn)金收取數(shù)額:賬戶轉(zhuǎn)入數(shù)額:賬戶轉(zhuǎn)入數(shù)額:（一）（二）（一）（二）戶名：戶名：賬號：賬號：開戶行：開戶行：金額：（ 小寫 ）金額：（ 小寫 ）業(yè)務(wù)部確認(rèn)：經(jīng)辦人簽字： 年 月

7、日風(fēng)控部確認(rèn)：簽 字： 年 月 日財務(wù)部確認(rèn)：簽字：年 月 日總經(jīng)理確認(rèn)：簽字：年 月 日411 . 抵（質(zhì)）押權(quán)證代保管通知書（表十一）重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司抵（質(zhì)）押權(quán)證代保管通知書編號：業(yè)務(wù)類型借款人（委托人）業(yè)務(wù)金額抵押人或出質(zhì)人借款合同號抵（質(zhì)）押物名稱證號數(shù)量抵（質(zhì)）押物價值 （萬元）合計(jì)備注：項(xiàng)目經(jīng)理 A 角： B 角：部門負(fù)責(zé)人： 風(fēng)控部負(fù)責(zé)人：/口 AiV 已保管員：入庫時間注：此憑證一式兩份，抵押人或出質(zhì)人一份；我公司財務(wù)部留存一份12 、收條（表十二）收條重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司：我單位從你司處領(lǐng)回了以下資料。1、2、3、4、原由你公司代為保管的資料，本公司已全部領(lǐng)回。

8、原代保管通知書作廢。此致。單位簽章年月日13 、風(fēng)險管理部合同資料審查表（表十三）風(fēng)險管理部合同資料審查表企業(yè)名稱：擔(dān)保金額：擔(dān)保期限（月 / 天） 年 月 日 至 年 月 日業(yè)務(wù)種類：項(xiàng)目經(jīng)理 A 角 B 角需要審查文件風(fēng)險管理部審查意見1 、融資擔(dān)保委托合同2、反擔(dān)保保證合同3 、反擔(dān)保抵押合同5、反擔(dān)保質(zhì)押合同（貨幣質(zhì)押）6 、反擔(dān)保質(zhì)押合同（權(quán)利質(zhì)押）7 、借款企業(yè)股東會決議8、保證反擔(dān)保企業(yè)股東會決議9、抵押反擔(dān)保企業(yè)股東會決議10 、質(zhì)押反擔(dān)保企業(yè)股東會決議11 、授權(quán)委托書12 、其他法律文件：非唯一住宅承諾、共同居住承諾、擔(dān)保費(fèi)收費(fèi)證明等13 、抵質(zhì)押備案資料風(fēng)險管理部意見：簽

9、名 年 月 日14 、信用條件變更通知書（表十四）信用條件變更通知書客戶名稱：日期：評審決議生效日期：原條件內(nèi)容：變更內(nèi)容：條件變更后對業(yè)務(wù)風(fēng)險的影響：經(jīng)辦人 年 月 日風(fēng)險管理部意見：簽名 年 月 日總經(jīng)理意見：簽名年 月 日董事長意見簽名年 月 日風(fēng)險評審委員簽字：15 、檔案移交清單（表十五）檔案移交清單一、法律文件1 、融資擔(dān)保委托合同 原件2 、反擔(dān)保保證合同 原件3 、反擔(dān)保抵押合同 原件4 、反擔(dān)保質(zhì)押合同（貨幣質(zhì)押） 原件5 、反擔(dān)保質(zhì)押合同（權(quán)利質(zhì)押） 原件6 、借款企業(yè)股東會決議 原件7 、保證反擔(dān)保企業(yè)股東會決議原件8 、抵押反擔(dān)保企業(yè)股東會決議原件9 、質(zhì)押反擔(dān)保企業(yè)股

10、東會決議原件10 、授權(quán)委托書 原件11 、其他法律文件：非唯一住宅承諾、共同居住承諾、擔(dān)保費(fèi)收費(fèi)證明等二、內(nèi)部資料12 、抵質(zhì)押物價值評估表2、風(fēng)險管理部審查意見表3 、項(xiàng)目評審決議4、項(xiàng)目評審結(jié)論表5、信用條件變更通知書6 、擔(dān)保費(fèi)及保證金收取表7 、 放款通知書送達(dá)回證8 、其他資料三、客戶資料類別序號內(nèi)容份數(shù)原件復(fù)印件借款主體基本信息1委托擔(dān)保申請書（包含借款用途，還款來源）4公司簡介（包含公司發(fā)展史、組織架構(gòu)、管理制度，管理模式，借款用途，還款來源）4 經(jīng)年檢合格的營業(yè)執(zhí)照（正、副本）5 組織機(jī)構(gòu)代碼證（正、副本）6 稅務(wù)登記證（國稅地稅正、副本）7 驗(yàn)資報告8 最新股東出資情況（工

11、商所鮮章）9 公司章程及章程修正案（工商所鮮章）10 股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議11 貸款卡、密碼和年檢批復(fù)復(fù)印件12 開戶許可證13 企業(yè)的行業(yè)資質(zhì)、特殊資質(zhì)、專利權(quán)、商標(biāo)等14 其他資料： 借款主體股東及高管人員基本信息15 股東、實(shí)際控制人、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、核心技術(shù)管理人的簡歷17 股東、實(shí)際控制人及其配偶身份證、婚姻證明、戶口薄復(fù)印件；19股東、實(shí)際控制人家庭財產(chǎn)清單及權(quán)屬證復(fù)印件（包含汽車、房屋、土地、對外投資股權(quán)等）20其他資料：借款主體金融機(jī)構(gòu)征信資料21借款企業(yè)征信信息22股東 / 實(shí)際控制人及其配偶征信信息23借款企業(yè)、股東/ 實(shí)際控制人及其配偶借款相關(guān)合同（含借款合同、委托擔(dān)保合同、

12、抵質(zhì)押合同）24借款企業(yè)、股東/ 實(shí)際控制人及其配偶對外擔(dān)保合同借款主體法院被執(zhí)行人信息25借款企業(yè)法院信息26股東 / 實(shí)際控制人及其配偶法院信息27訴訟資料借款主體經(jīng)營數(shù)據(jù)28近兩年年末及本年近期的經(jīng)營資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及報表科目發(fā)生額及余額表29近兩年年末及本年近期的納稅財務(wù)報表、增值稅納稅申報表、所得稅納稅申報表、大額納稅憑據(jù)30近期固定資產(chǎn)（包含汽車、房屋、土地、機(jī)器設(shè)備）盤點(diǎn)表（數(shù)量金額式） 、大額發(fā)票、權(quán)證復(fù)印件32近期存貨盤點(diǎn)表（數(shù)量金額式）32應(yīng)收帳款及其他應(yīng)收款余額表；占應(yīng)收帳款 / 其他應(yīng)收款 80% 的金額較大的明細(xì)表及合同、大額進(jìn)貨發(fā)票、大額提貨單、銀行付

13、款憑據(jù)復(fù)印件33應(yīng)付帳款及其他應(yīng)付款余額表；占應(yīng)付帳款 / 其他應(yīng)付款 80% 的金額較大的明細(xì)表及合同、大額銷貨發(fā)票、大額送貨單、銀行收款憑據(jù)復(fù)印件34近半年水電氣交費(fèi)發(fā)票復(fù)印件（生產(chǎn)型企業(yè)）35近三個月員工工資發(fā)放表、社保計(jì)提表及銀行付款憑據(jù)36其他資料：借款主體銀行流水37公司所有帳戶近一年銀行對賬單38用于收取支付公司經(jīng)營的個人借貸卡近一年銀行對賬單關(guān)聯(lián)公司基本信息39經(jīng)年檢合格的營業(yè)執(zhí)照（正、副本）40驗(yàn)資報告41最新股東出資情況（工商所鮮章）42公司章程及章程修正案（工商所鮮章）43貸款卡、密碼和年檢批復(fù)復(fù)印件44企業(yè)征信信息45股東 / 實(shí)際控制人及其配偶征信信息46企業(yè)、股東/

14、 實(shí)際控制人及其配偶借款相關(guān)合同（含借款合同、委托擔(dān)保合同、抵質(zhì)押合同）及對外擔(dān)保合同47近兩年年末及本年近期的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表48借款企業(yè)法院信息49股東 / 實(shí)際控制人及其配偶法院信息50訴訟資料51其他資料：抵押物信息52抵押物權(quán)證復(fù)印件53抵押物權(quán)利人的其他房屋權(quán)證復(fù)印件或購房合同復(fù)印件54抵押人婚姻證明（結(jié)婚證復(fù)印件、離婚證復(fù)印件、單身證明原件）55其他資料：業(yè)務(wù)部移交人： 風(fēng)管部接收人：注：項(xiàng)目經(jīng)理每筆業(yè)務(wù)操作流程完畢以后，在一周以內(nèi)將上列資料移交給風(fēng)險管理部風(fēng)險管理部整理打碼后交行政部歸檔管理。16 、擔(dān)保到期通知書（表十六）擔(dān)保到期通知書你單位于 年 月 日在 （

15、支行）申請的貸款 （萬元）于年 月 日（星期 ）到期，請貴單位在到期日前，籌集資金歸還銀行借款本息。特此通知。借款人蓋章重慶裕灃融資擔(dān)保有限公司經(jīng)辦人：年月日年月日注： 1 、此通知書請項(xiàng)目經(jīng)理提前2 個月送達(dá)給借款人和反擔(dān)保人；2、此通知書一式二份，借款單位和反擔(dān)保人蓋章簽字后退還我公司歸檔。17 、合同登記表（表十七）合同登記表序號時間企業(yè)名稱業(yè)務(wù)金額合同編號裕灃擔(dān)（）年（）號項(xiàng)目經(jīng)理A角B角合作銀行備注注：此表由風(fēng)控部填寫。18 、擔(dān)保項(xiàng)目檢查表（表十八）保后檢查表（一）客戶名稱項(xiàng)目經(jīng)理 A/B 角業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)金額萬元擔(dān)保期限個月（從 年 月 日到 年 月 日）放款時間檢查時間檢查人員檢

16、查內(nèi)容借款用途：企業(yè)實(shí)際用途： （附銀行轉(zhuǎn)賬、電匯憑證復(fù)印件等）是否與借款用途相符：若不符，檢查人員建議及措施：注： 1 、此檢查表適用于融資擔(dān)保業(yè)務(wù)首次檢查，要求銀行貸款發(fā)放后 15 日內(nèi)填報、歸檔；2 、此表由項(xiàng)目經(jīng)理完成，交風(fēng)險管理部歸檔（含表單） 。保后檢查表（二）客戶名稱項(xiàng)目經(jīng)理 A/B 角業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)金額萬元擔(dān)保期限個月（從 年 月 日到 年 月 日）放款時間檢查時間檢查人員業(yè)務(wù)部： 風(fēng)險管理部：檢查內(nèi)容與企業(yè)哪些人員溝通及內(nèi)容：1 、 調(diào)查報告中陳述的銀行負(fù)債總額及結(jié)構(gòu)：檢查時企業(yè)銀行負(fù)債總額及結(jié)構(gòu)：2 、 調(diào)查報告中陳述的月均銀行流水：檢查時企業(yè)當(dāng)季月均銀行流水：差異原因：3

17、、 檢查時公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、管理人員是否變動？若有，具體變動情況：4 、 法院、社保、稅務(wù)、工商網(wǎng)等有無重大負(fù)面報道？若有，具體內(nèi)容是什么？5、公司氣場如何？（員工精神狀態(tài)、辦公區(qū)域整潔等）6 、抵質(zhì)押物檢查：7 、其他重要內(nèi)容：8 ： 1 、此表適用于融資擔(dān)保業(yè)務(wù)定期檢查，項(xiàng)目經(jīng)理可根據(jù)具體情況增加內(nèi)容；9 、若風(fēng)險管理部派員參加保后檢查，此表由項(xiàng)目經(jīng)理、風(fēng)險管理部共同檢查填寫完成。19 、檔案借閱登記表（表十九）檔案借閱登記表序號時間借閱人被借閱企業(yè)名稱及資料復(fù)印內(nèi)容有權(quán)簽批人時間資料管理員20 、抵 / 質(zhì)物價值評估表（表二十）抵/ 質(zhì)押物價值評估表抵押物基本情況產(chǎn)權(quán)人座落建筑結(jié)構(gòu)建筑層次建

18、筑面積（itf）套內(nèi)面積（itf）房屋所有權(quán)證號土地使用面積（m2）房屋用途周邊環(huán)境描述* 二手房網(wǎng)參考價值評估價值：單價 X套內(nèi)=總價說明：評估公司評估價值評估價值：單價 X套內(nèi)=總價說明：業(yè)務(wù)部評估價值評估價值：單價 X套內(nèi)=總價說明：客戶經(jīng)理簽字： 業(yè)務(wù)部經(jīng)理簽字：風(fēng)險管理部評估價值評估價值：單價 X套內(nèi)=總價說明：審查員簽字： 風(fēng)管部經(jīng)理簽字：最終選擇的評估價值評估價值：單價 X套內(nèi)=總價風(fēng)管副總審批簽字總經(jīng)理審批簽字21 、客戶提交資料清單（表二十一）客戶提交資料清單類別序號內(nèi)容借款主體基本信息 1 公司簡介（包含公司發(fā)展史、組織架構(gòu)、管理制度，管理模式，借款用途，還款來源）3 經(jīng)年檢合格的營業(yè)執(zhí)照（正、副本）4 組織機(jī)構(gòu)代碼證（正、副本）5 稅務(wù)登記證（國稅地稅正、副本）6 驗(yàn)資報告7 貸款卡、密碼和年檢批復(fù)復(fù)印件8 開戶許可證9 企業(yè)的行業(yè)資質(zhì)、特殊資質(zhì)、專利權(quán)、商標(biāo)等10 其他資料： 借款主體股東及高管人員基本信息1