保險(xiǎn)公司工作總結(jié)和工作計(jì)劃

1、保險(xiǎn)公司分公司工作總結(jié)和工作計(jì)劃總公司：* 年， 分公司嚴(yán)格按照總公司“嚴(yán)控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)， 提高 執(zhí)行力，確保當(dāng)年基本盈虧平衡” 的工作要求， 緊緊圍繞 * 年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃，堅(jiān)決執(zhí)行財(cái)務(wù)全面預(yù)算管理，持續(xù)優(yōu)化保 險(xiǎn)服務(wù)發(fā)展格局，啟動(dòng)實(shí)施中心城市戰(zhàn)略。分公司領(lǐng)導(dǎo)班子 率先垂范、攻堅(jiān)克難，全體員工真抓實(shí)干、算賬經(jīng)營(yíng)，分公 司經(jīng)營(yíng)管理逐步走上正軌，各項(xiàng) KPI 指標(biāo)均有明顯改善?，F(xiàn) 將 * 工作總結(jié)和 * 工作計(jì)劃報(bào)告如下：一、 * 年整體經(jīng)營(yíng)情況總體情況： 截至 * 月* 日， * 實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 * 萬(wàn) 元，已賺保費(fèi) * 萬(wàn)元，完成了全年保費(fèi)計(jì)劃的 *% 。計(jì)劃 * 年* 月底， 保費(fèi)收入將突破 *

2、萬(wàn)元，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)實(shí) 現(xiàn)零的突破，邊際成本率控制在 *% 以內(nèi)， 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)承保 盈利， 綜合賠付率控制在 *%左右， 銷(xiāo)售費(fèi)用率 *% ，凈 利潤(rùn)控制在 * 萬(wàn)元以內(nèi) .車(chē)險(xiǎn)方面： 累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 * 萬(wàn)元，占全險(xiǎn)種保費(fèi) 比例*% ，完成全年保費(fèi)計(jì)劃的 *% 。其中商業(yè)險(xiǎn)保費(fèi)收 入 * 萬(wàn)元，交強(qiáng)險(xiǎn)保費(fèi)收入 * 萬(wàn)元，商業(yè)、交強(qiáng)險(xiǎn)比例 為 * ；非車(chē)險(xiǎn)方面： 累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 * 萬(wàn)元，完成全年保精選資料費(fèi)計(jì)劃的 *% 。其中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入 * 萬(wàn)元， 意外險(xiǎn)保費(fèi) 收入 * 萬(wàn)元；非車(chē)險(xiǎn)占比提升到 *% ，較 2012 年底提高*賠付率方面： 截至 * 日，綜合賠付率為 *% ，較 * 年底

3、的*% 下降 * 個(gè)百分點(diǎn)。 車(chē)險(xiǎn)累計(jì)賠付支出 * 萬(wàn)元， 其中賠款支出 * 萬(wàn)元，間接理賠費(fèi)用 * 萬(wàn)元。綜合費(fèi)用方面： 手續(xù)費(fèi)及傭金比率為 *% ，銷(xiāo)售費(fèi)用 率*% ，超預(yù)算值 * 個(gè)點(diǎn)。變動(dòng)費(fèi)用率為 *% ，日常費(fèi) 用率為 *% ，報(bào)表利潤(rùn)累計(jì)為 * 萬(wàn)元，虧損率為 *% ， 比去年減虧 * 多萬(wàn)元。行業(yè)及系統(tǒng)情況： 從系統(tǒng)內(nèi)看，截止 * 日，分公司以 保費(fèi)收入 * 萬(wàn)元排名第 * 位；從保險(xiǎn)市場(chǎng)看 , 分公司在 * 家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司中市場(chǎng)排名第 * 位，市場(chǎng)份額為 *% 。二、 * 年主要工作（一）轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，改變發(fā)展格局，注重效益改善 一是以市場(chǎng)為導(dǎo)向，調(diào)配公司資源，實(shí)施差異化和專(zhuān)業(yè)

4、化戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù) 。將公司業(yè)務(wù)渠道劃分為重要客戶、銀保業(yè)務(wù)、經(jīng)代業(yè)務(wù)、車(chē)商業(yè)務(wù)、綜合渠道業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的多元 化、客戶服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化；同時(shí)，強(qiáng)化客戶分類(lèi)、細(xì)化目標(biāo)市 場(chǎng)，著力于保險(xiǎn)服務(wù)體系的全新規(guī)劃和業(yè)務(wù)管理全面升級(jí)， 塑造信達(dá)良好的市場(chǎng)口碑和社會(huì)形象。二是引進(jìn)充實(shí)保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)，選準(zhǔn)渠道突破口，積極搶占精選資料成都中心市場(chǎng)。 截止 * 日，成都地區(qū)共有 * 家中介渠道 與分公司合作，占分公司全部中介渠道的 *% ，初步具備 渠道網(wǎng)點(diǎn)布局；組建銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì) * 支，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 * 人，銷(xiāo) 售人員 * 人，整體人均產(chǎn)能 * 萬(wàn)元，基本達(dá)到總公司考 核要求。三是摒棄 “規(guī)模為王” 的理念， 將經(jīng)營(yíng)理念轉(zhuǎn)變到 “以

5、 客戶為中心，規(guī)模與效益并重”上。 圍繞總公司“要逐步建 立和完善以利潤(rùn)考核為主、以規(guī)模考核為輔的考核激勵(lì)機(jī)制” 的工作要求，分公司穩(wěn)步推進(jìn)、建立“以客戶為中心”的保 險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)盈利模式 ; 同時(shí)，通過(guò)下發(fā) * 經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及財(cái)務(wù)預(yù)算 指標(biāo)的通知 、* 經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及財(cái)務(wù)預(yù)算指標(biāo)的通知 ，制定 了一系列控費(fèi)節(jié)支的具體措施，分公司各項(xiàng)費(fèi)用開(kāi)支 * 年 都有明顯下降，在消化歷史費(fèi)用后日常費(fèi)用率為*% ，控 制在年初預(yù)算指標(biāo)范圍內(nèi)，成本管控初見(jiàn)成效。（二）圍繞中心工作，咬定年度目標(biāo)，全力拓展業(yè)務(wù) * 年，對(duì)于 * 分公司而言是極具挑戰(zhàn)的一年。一方 面， * 產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)環(huán)境極為惡劣，已建成的 * 家三級(jí)機(jī)構(gòu) 產(chǎn)能均

6、不夠理想； 另一面， 開(kāi)業(yè)兩年來(lái)不計(jì)成本的粗放經(jīng)營(yíng)， 導(dǎo)致分公司深陷“三高一低”即高成本、高賠付、低產(chǎn)能、 虧損高的經(jīng)營(yíng)困境。針對(duì)實(shí)際情況， * 分公司新一屆領(lǐng)導(dǎo) 班子實(shí)事求是、 對(duì)癥下藥， 明確提出 “開(kāi)源節(jié)流、 降賠增效、 制度約束、機(jī)制激勵(lì)”的經(jīng)營(yíng)思想，根據(jù)總公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)精選資料計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算指標(biāo)，認(rèn)真開(kāi)展“算賬經(jīng)營(yíng)、全員營(yíng)銷(xiāo)”活 動(dòng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。首先在戰(zhàn)略布局上，分公司堅(jiān)定不移地將 * 市場(chǎng)建設(shè) 成為 *長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)的“大本營(yíng)” 。其次在市場(chǎng)開(kāi)拓方面，重點(diǎn) 突出“三線三市場(chǎng)” ，即：以重要客戶、銀行業(yè)務(wù)和大項(xiàng)目 業(yè)務(wù)為主的公關(guān)銷(xiāo)售線，立足于 * 市場(chǎng)； * 營(yíng)業(yè)本部為 直售業(yè)務(wù)、渠道業(yè)

7、務(wù)并存的質(zhì)量和規(guī)模銷(xiāo)售線，立足于 * 市場(chǎng)；中心支公司為直售業(yè)務(wù)銷(xiāo)售服務(wù)線，立足于中等城市 市場(chǎng)。三線之間統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展。通過(guò)發(fā)揮“分公司、中心支公司（營(yíng)業(yè)本部）、團(tuán)隊(duì)”三級(jí)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)，從粗 放式拓展規(guī)模轉(zhuǎn)變?yōu)榫珳?zhǔn)式效益營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)從重視結(jié)果 到強(qiáng)化保險(xiǎn)服務(wù)全過(guò)程。此外，* 分公司積極創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)組 織模式。在引進(jìn)業(yè)內(nèi)優(yōu)秀銷(xiāo)售人才的同時(shí)，不斷地創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo) 理念，在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極推進(jìn)“中小企業(yè)履約保證 保險(xiǎn)” ,強(qiáng)化車(chē)、財(cái)、意三險(xiǎn)種之間的產(chǎn)品組合，在確保業(yè)務(wù) 品質(zhì)的前提下， 努力探索公司業(yè)務(wù)發(fā)展新的增長(zhǎng)點(diǎn)。 截止 * 日，分公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 * 萬(wàn)元， 計(jì)劃達(dá)成率為*% ，但 如果考慮

8、因結(jié)構(gòu)調(diào)整而砍掉的近 * 萬(wàn)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及砍 掉渠道高費(fèi)用高賠付和因 * 年費(fèi)用遺留問(wèn)題而流失的共 * 萬(wàn)保費(fèi)， 分公司計(jì)劃達(dá)成率為 *% ，和時(shí)間進(jìn)度基本持 平。（三）強(qiáng)力成本管控，實(shí)施減虧控虧，彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)漏洞精選資料成本居高不下是制約 * 分公司發(fā)展的重要因素之一。 新班子上任伊始，便將強(qiáng)力成本管控，實(shí)施減虧控虧，彌補(bǔ) 經(jīng)營(yíng)漏洞作為中心工作來(lái)抓落實(shí)。一是出臺(tái)九項(xiàng)成本管控措施。印發(fā) * 指標(biāo)嚴(yán)格 管控各項(xiàng)成本費(fèi)用的緊急通知，出臺(tái)九項(xiàng)費(fèi)用管控措施：降低消化綜合銷(xiāo)售成本；清理考核不合格銷(xiāo)售人員；規(guī)范各 類(lèi)人員的勞動(dòng)合同及崗位薪酬保險(xiǎn)福利； 不再新增固定資產(chǎn)；降低出差期間的交通和住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，臨時(shí)取

9、消出差誤餐費(fèi)補(bǔ) 貼；從嚴(yán)控制車(chē)輛使用費(fèi)和辦公耗材費(fèi)用；減少和降低業(yè)務(wù) 招待費(fèi)及標(biāo)準(zhǔn)支出；調(diào)整、取消、中止超財(cái)務(wù)預(yù)算的合同協(xié) 議；實(shí)行費(fèi)用管控考核處罰制度，超預(yù)算的給予相關(guān)責(zé)任人 按當(dāng)月工資 * 的經(jīng)濟(jì)考核處罰。二是盡力縮減分公司及機(jī)構(gòu)的固定成本。所有三級(jí)機(jī)構(gòu) 不再追加車(chē)輛投入，以此降低車(chē)輛費(fèi)用及衍生費(fèi)用。近期正 式啟動(dòng)分公司職場(chǎng)搬遷計(jì)劃， 職場(chǎng)固定成本 （含房租、 物業(yè)、 稅費(fèi)等）將從 * 萬(wàn)降到 * 萬(wàn)一年，每年節(jié)約固定成本至 少 * 萬(wàn)元。按照“算賬經(jīng)營(yíng)”的原則，分公司積極引導(dǎo)和 鼓勵(lì)各三級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身的保費(fèi)規(guī)模，來(lái)攤薄職場(chǎng)固定成本。目前，* 中心公司已有職場(chǎng)搬遷的意向，各項(xiàng)計(jì)劃正在實(shí) 施

10、中。三是狠抓每一個(gè)細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)，各項(xiàng)管控措施取得顯著成 效。印發(fā) * 知、 * 通知等，從工作中的每一個(gè)細(xì)精選資料節(jié)著眼， 每一個(gè)環(huán)節(jié)著手， 將增收節(jié)支落到實(shí)處。 截* 日， 分公司在逐步消化 * 歷史遺留費(fèi)用的情況下，將日常費(fèi)用 率控制 *以內(nèi)， 同比下降 * 個(gè)百分點(diǎn)， 順利達(dá)成總公司 年初下達(dá)預(yù)算指標(biāo) *的目標(biāo)值。（四）強(qiáng)化理賠管理，嚴(yán)控理賠指標(biāo)，提升客服質(zhì)量 針對(duì) * 綜合賠付率畸高的經(jīng)營(yíng)情況，在新一屆經(jīng)營(yíng)班 子的帶領(lǐng)下，分公司緊緊圍繞“開(kāi)源節(jié)流、降賠增效、制度 約束、機(jī)制激勵(lì)”的工作主線，從承保、理賠采取一系列堅(jiān) 決、有效的管控措施。承保方面 ，堅(jiān)決不做摩托車(chē)、拖拉機(jī)等高賠付業(yè)務(wù)，嚴(yán)

11、格執(zhí)行總公司三類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)配額管控政策， 砍掉 * 水泥 攪拌車(chē)、 自卸車(chē)、出租車(chē)等近 * 萬(wàn)保費(fèi)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷得 到優(yōu)化，業(yè)務(wù)品質(zhì)得到有效改善。截止 * ，車(chē)險(xiǎn) * 單已 報(bào)告賠付率 *% ，較 * 單的同期值下降 * 個(gè)點(diǎn)，比 * 單在 * 年年底下降 * 個(gè)點(diǎn)。 理賠方面 ，從理賠服務(wù)環(huán)節(jié) 著手，解決理賠作業(yè)單元脫節(jié)，快速實(shí)施理賠資源整合，以 “反應(yīng)快、理賠準(zhǔn)、服務(wù)好”為服務(wù)宗旨，明確“提升服務(wù) 質(zhì)量、提高理賠效率、降低賠付率”的工作目標(biāo)，補(bǔ)充保險(xiǎn) 專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員，加強(qiáng)人傷、訴訟案件、大案疑難案件、理賠 過(guò)程的科學(xué)管控；從理賠體系建設(shè)著手，著力客戶體系、產(chǎn) 品體系、服務(wù)體系、 渠道體系和客

12、戶經(jīng)理體系的建設(shè)和完善， 印發(fā)了 * 的通知、 * 通知等，實(shí)現(xiàn)從單一展業(yè)向精選資料產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、金融服務(wù)、 保險(xiǎn)保障轉(zhuǎn)型； 從理賠隊(duì)伍培育著手， 建立一套科學(xué)的目標(biāo)考核管理制度，實(shí)現(xiàn)客戶口碑、公司員 工評(píng)價(jià)兩個(gè)好，帶好一支愛(ài)崗敬業(yè)的理賠服務(wù)隊(duì)伍，改變過(guò) 去客戶投訴多，反映理賠難的問(wèn)題。截止 * 日， * 公司綜合賠付率為 *% ，同比下降 *% ，較 *% ；邊際成本率 * 下降 *% ；綜合成本率 較 * 年底下降*% ；經(jīng)營(yíng)成本率較 * 年底下降 *% 。 此外，按 * 保險(xiǎn)行業(yè)通報(bào)的數(shù)據(jù)，在開(kāi)業(yè) * 年以上保費(fèi) * 億以下的 * 家保險(xiǎn)公司中，分公司的簡(jiǎn)單費(fèi)用率、綜 合費(fèi)用率最低，綜合賠付

13、率下降最為明顯。如果和總公司審 計(jì)結(jié)果還原分公司*年真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況相比， 各項(xiàng) KPI指標(biāo)改 善情況更加明顯和突出。（五）強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)流程，防控風(fēng)險(xiǎn)隱患 一是著力強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)。 結(jié)合總公司 * 管理規(guī)范建立了 * 實(shí)施細(xì)則 ；印發(fā) * 領(lǐng)導(dǎo)分工的通知，強(qiáng) 化了 * 責(zé)任落實(shí)和分共合作；印發(fā)了 * 的通知，將公 司業(yè)務(wù)渠道劃分為重要客戶、經(jīng)紀(jì)代理、銀保業(yè)務(wù)、常規(guī)業(yè) 務(wù)四個(gè)業(yè)務(wù)渠道，充分整合公司資源，提高市場(chǎng)開(kāi)拓能力；印發(fā) * 通知，按總公司“三定”方案，明確了分公司各機(jī)構(gòu)、各條線、各部門(mén)職責(zé)，明細(xì)工作范圍、規(guī)范層級(jí)管理。同時(shí)，通過(guò)建立法律中介機(jī)構(gòu)資源庫(kù)和與 * 事務(wù)所建立合 作關(guān)系，加強(qiáng)

14、了法律事務(wù)處理和管理上的合規(guī)性。精選資料二是初步形成制度管理體系。在內(nèi)控管理上制定分公 司會(huì)議制度 、分公司員工考勤和晨迎制度 、分公司員工 考勤管理辦法（ * 試行）等制度，改變了人浮于事、管理 粗放的不利局面，整頓作風(fēng)，嚴(yán)明紀(jì)律，強(qiáng)化了內(nèi)部管理；在業(yè)務(wù)管理上，車(chē)險(xiǎn)方面制定 * 實(shí)施細(xì)則、分公司 * 分類(lèi)表 、 * 管控方案 ，而非車(chē)險(xiǎn)方面也制定 * 匹配表、 * 實(shí)施細(xì)則等，在制度上對(duì)業(yè)務(wù)條線初步 實(shí)現(xiàn)科學(xué)合規(guī)管理；在銷(xiāo)售管理上，下發(fā) * 地區(qū)的 * 管理細(xì)則，修訂 * （暫行）辦法等，強(qiáng)化了考察考核，促進(jìn)了銷(xiāo)售人員的工作積極性；在客戶服務(wù)管理上，制 定 *實(shí)施細(xì)則、 * 管理辦法、 *

15、管理和 * 勘費(fèi)支付等管理辦法或措施，確保改善了理賠指標(biāo)，提高 了客戶服務(wù)質(zhì)量和水平。同時(shí)，在黨建方面，分公司認(rèn)真按 照總公司黨委的要求，研究確定了 * 黨委議事規(guī)則 ，保 證黨的路線、方針、政策在分公司中得到貫徹執(zhí)行。三是梳理簡(jiǎn)化流程。參照總公司“流程修訂模板” ，分 公司梳理法律文件審核用印管理、 車(chē)輛管理工作等流程 * 余項(xiàng)， 并完成了 *操作手冊(cè) ，進(jìn)一步理順承保、理賠環(huán) 節(jié)的工作流程， 在依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)前提下， 靈活調(diào)整承保政策、 銷(xiāo)售政策，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，提高理賠人員素質(zhì)和技能，降 低結(jié)案周期，提高付款效率；進(jìn)一步理順中介機(jī)構(gòu)、代理公 司合作關(guān)系，規(guī)范代理手續(xù)支付的管理，對(duì)代理機(jī)構(gòu)的

16、費(fèi)用精選資料即時(shí)進(jìn)行結(jié)算；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，算賬經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格 實(shí)施財(cái)務(wù)預(yù)算制度， 規(guī)范了分公司的經(jīng)營(yíng)管理， 做到有效風(fēng) 控、 合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（六）正確用人育人，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率 根據(jù)* 新班子的工作思路，分公司沒(méi)有急于發(fā)展高費(fèi) 用業(yè)務(wù)，而是花大力氣加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，內(nèi)部規(guī)范整頓，調(diào)整 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，理順業(yè)務(wù)流程和建立制度規(guī)范， 在干部員工作風(fēng)和工作效率上狠下工夫。一是樹(shù)立有為有位的用人理念。 對(duì)給公司有貢獻(xiàn)有回報(bào) 的員工平臺(tái)、獎(jiǎng)勵(lì)和升職提薪，對(duì)投機(jī)專(zhuān)營(yíng)、無(wú)為無(wú)能沒(méi)有 業(yè)績(jī)的人，降職降薪、調(diào)整崗位直至解除聘用；積極引進(jìn)有 良好口碑、有客戶資源的管理人員、銷(xiāo)售人才共- 余名，向市場(chǎng)

17、、向客戶、向團(tuán)隊(duì)、向渠道要保費(fèi)；參照總公司做法，科學(xué)制定符合分公司實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃，強(qiáng)化內(nèi)部員工能力挖 潛、提升技能，嚴(yán)明紀(jì)律、轉(zhuǎn)變作風(fēng)，通過(guò)科學(xué)的管理，打 造出敬業(yè)愛(ài)司、 紀(jì)律嚴(yán)明、執(zhí)行力強(qiáng)的 “鐵”的隊(duì)伍。 同時(shí)， 在全系統(tǒng)內(nèi)率先實(shí)行干部競(jìng)聘上崗制度，形成了“能者上， 平者讓、庸者下”的用人制度和“以業(yè)績(jī)論英雄”的公正選 用人才機(jī)制。二是狠抓工作作風(fēng)建設(shè)和督促督查。 印發(fā)- ，定期或不 定期的進(jìn)行了督促檢查，共開(kāi)展各項(xiàng)作風(fēng)檢查 - 次，通報(bào)批 評(píng)-人次。同時(shí)，在總公司統(tǒng)一部署下，開(kāi)展了嚴(yán)明紀(jì)律改精選資料進(jìn)作風(fēng)教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，開(kāi)展了制度學(xué)習(xí)等活動(dòng)。要求以客戶 為中心，轉(zhuǎn)變作風(fēng)， 提高服務(wù)質(zhì)量；

18、以效益為先， 厲行節(jié)約， 降低費(fèi)用成本促增長(zhǎng)；嚴(yán)控請(qǐng)客吃飯，反對(duì)鋪張浪費(fèi)；簡(jiǎn)化 會(huì)議、改進(jìn)會(huì)風(fēng)，提高會(huì)議效率；自查自糾，正視問(wèn)題，解 決問(wèn)題；強(qiáng)化督查， 嚴(yán)厲查處違反規(guī)定的單位個(gè)人， 不姑息， 不遷就。三是強(qiáng)調(diào)機(jī)制激勵(lì)和制度建設(shè)。 新的領(lǐng)導(dǎo)班子成立后， 相繼出臺(tái)了 * 制度、 * 制度、 * 等制度，修訂完善了 *管理辦法 （試行 ） 、 * 管理細(xì)則和 * 管理制度等，制定了一系列加強(qiáng)紀(jì)律、規(guī)范工作流 程的制度，完善了公司的內(nèi)控管理制度和考核激勵(lì)機(jī)制，并 根據(jù)管理制度狠抓紀(jì)律建設(shè)， 對(duì)工作能力過(guò)低、 銷(xiāo)售業(yè)績(jī)差、 作風(fēng)嚴(yán)重散漫的管理、勞務(wù)、銷(xiāo)售人員進(jìn)行勸退、辭退和清三、 * 年的工作計(jì)劃（一

19、）主要工作目標(biāo)總體發(fā)展目標(biāo)： * 經(jīng)營(yíng)成本率控制在 * 以內(nèi)，分公 司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)打平，達(dá)到 * 類(lèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： * 保費(fèi)收入為 * 億，保費(fèi)增速 60% 以上，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整到 * （車(chē)險(xiǎn)：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)：意健險(xiǎn)），其 中金融保險(xiǎn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)占比為 *% ，在 * 的市場(chǎng)份額為 *% ，綜合賠付率控制在*% ，綜合費(fèi)用率為 *%, 綜合精選資料成本率為 *% ，將正常經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)虧損控制在 * 萬(wàn)以內(nèi)。退，*機(jī)構(gòu)發(fā)展目標(biāo)： 實(shí)施中心城市戰(zhàn)略， 做好 * 市場(chǎng)。 規(guī) 劃建立 *家中心支公司， * 家支公司（銷(xiāo)售公司分支機(jī) 構(gòu)）。渠道發(fā)展目標(biāo)： 圍繞以客戶為中心，探索開(kāi)展渠道多元 化、專(zhuān)業(yè)化建設(shè)。在現(xiàn)

20、有 * 團(tuán)隊(duì)的基礎(chǔ)上，大膽創(chuàng)新，積 極嘗試，組建*部及 * 團(tuán)隊(duì)、* 團(tuán)隊(duì)等銷(xiāo)售部門(mén)和單位，做到業(yè)務(wù)邊界相對(duì)清晰，展業(yè)方向相對(duì)明確。建立一支具有 * 思想文化和現(xiàn)代保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)理念，擁有金融、保險(xiǎn)、 科技等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域力量， 誠(chéng)實(shí)守信、 勤奮敬業(yè)的專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售隊(duì)伍。（二）主要工作措施 一是建立“以客戶為中心”商業(yè)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)盈利模式和 “銷(xiāo)售為中心”的業(yè)務(wù)拓展組織形式， 算賬經(jīng)營(yíng)， 實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng) 打平。 以構(gòu)建 “客戶為中心”的現(xiàn)代商業(yè)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體 系為基礎(chǔ)，研究、了解客戶心理，積極引導(dǎo)客戶需求；長(zhǎng)期 經(jīng)營(yíng)客戶關(guān)系，沉淀優(yōu)質(zhì)客戶資源；借助社會(huì)力量和主流媒 體，展現(xiàn)高品質(zhì)的企業(yè)形象；服務(wù)好出險(xiǎn)客戶， 關(guān)心、

21、關(guān)愛(ài) 沒(méi)有出險(xiǎn)、 為公司帶來(lái)效益的客戶。以“銷(xiāo)售為中心”的 業(yè)務(wù)拓展作為經(jīng)營(yíng)組織的抓手，全員圍繞銷(xiāo)售，銷(xiāo)售圍繞市 場(chǎng)，通過(guò)打破常規(guī)，積極創(chuàng)新的銷(xiāo)售營(yíng)銷(xiāo)組織，追逐分公司 經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)體現(xiàn)，提高總公司投入產(chǎn)出比例，遵循保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)規(guī) 律，抓住運(yùn)營(yíng)管理的關(guān)鍵點(diǎn)，開(kāi)發(fā)、培育、積累信達(dá)財(cái)險(xiǎn)客精選資料戶，分公司形成核心客戶群體，中心支公司有自己的客戶群體，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、客戶經(jīng)理建立起自身業(yè)務(wù)客戶，實(shí)現(xiàn)在 市場(chǎng)的*土壤中生根開(kāi)花，枝繁葉茂，碩果累累。同時(shí)，充分 利用 * 集團(tuán)優(yōu)勢(shì)， 加強(qiáng)平臺(tái)公司間新型業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)， 通 過(guò)打造綜合理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，深度挖掘個(gè)人客戶的財(cái)富管理需 求；通過(guò)集團(tuán)協(xié)同模式下的綜合金融服務(wù)，增加公司

22、自有業(yè) 務(wù)規(guī)模和中間業(yè)務(wù)收入?？傊ㄟ^(guò)積極的業(yè)務(wù)拓展、銷(xiāo) 售組織、算賬經(jīng)營(yíng)和成本管控，確保 * 年實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)打平。 二是打造 * 特色的車(chē)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理模式，以改善業(yè)務(wù)品 質(zhì)結(jié)構(gòu)為引導(dǎo)，以確保 12600 萬(wàn)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，推進(jìn)車(chē)險(xiǎn)精 細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)管理。通過(guò)點(diǎn)、線、面促營(yíng)銷(xiāo)，人員、機(jī)構(gòu)、渠道 齊上陣，成都、地市、區(qū)縣保質(zhì)保量同增長(zhǎng)，控制交強(qiáng)險(xiǎn)、大貨、出租車(chē)比例，做大規(guī)模抓好質(zhì)量夯實(shí)公司生存權(quán) * 年車(chē)險(xiǎn)邊際成本率要控制在 * 以內(nèi)。注重細(xì)化目標(biāo)客戶管 理體系，通過(guò)核保手段，將資源傾斜到非營(yíng)業(yè)機(jī)關(guān)、事業(yè)單 位公務(wù)車(chē)輛、國(guó)有大中型企業(yè)、高等院校員工車(chē)險(xiǎn)團(tuán)購(gòu)等優(yōu) 質(zhì)項(xiàng)目上，嚴(yán)控出租車(chē)、營(yíng)業(yè)大貨車(chē)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

23、注重目標(biāo)客戶的深化、細(xì)化、差異化。在分公司客戶分 類(lèi)表基礎(chǔ)上，細(xì)分至 * 機(jī)構(gòu)，形成以賠付率為主要指標(biāo)的 目標(biāo)客戶監(jiān)控模型，定期披露全轄客戶品質(zhì)分布圖，推進(jìn)車(chē) 險(xiǎn)業(yè)務(wù)精細(xì)化管理。注重渠道專(zhuān)業(yè)化管理體系的建立。形成以直銷(xiāo)渠道、車(chē)精選資料商渠道、經(jīng)代渠道、交叉銷(xiāo)售渠道等傳統(tǒng)渠道為基礎(chǔ)，金融 保險(xiǎn)、電子商務(wù)等創(chuàng)新渠道為重要補(bǔ)充的業(yè)務(wù)來(lái)源體系。并 根據(jù)渠道的保單獲取成本不同，在客戶管理、成本管理、風(fēng) 險(xiǎn)管理方面，建立差異化的業(yè)務(wù)管理體系。注重續(xù)保業(yè)務(wù)。在承保環(huán)節(jié)，加強(qiáng)承保信息真實(shí)性考核 管理；在理賠環(huán)節(jié)，加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性收集，以便續(xù)保環(huán) 節(jié)數(shù)據(jù)清洗。同時(shí)應(yīng)加大團(tuán)體客戶拓展， 加大政策扶持力度， 提高

24、公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定性，提高保費(fèi)續(xù)保率、保單續(xù)保率及渠道 續(xù)保率。三是形成 * 非車(chē)險(xiǎn)比較優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新費(fèi)率、費(fèi)用率、賠 付率三線聯(lián)動(dòng)，以 * 業(yè)務(wù)為目標(biāo)，大力拓展業(yè)務(wù)規(guī)模。 根 據(jù)市場(chǎng)需求、行業(yè)特點(diǎn)及主要企業(yè)性質(zhì)，積極發(fā)揮信達(dá)財(cái)險(xiǎn) 具有的金融資產(chǎn)管理背景，發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì)，搶占國(guó)有企業(yè)、股份公司、民營(yíng)集團(tuán)企財(cái)險(xiǎn)的份額；充分利用國(guó)家、* 重 點(diǎn)建設(shè)工程項(xiàng)目的影響力，充分挖掘政府引導(dǎo)、社會(huì)需要的 責(zé)任險(xiǎn)、團(tuán)體意健險(xiǎn)資源，培育公司新的利潤(rùn)貢獻(xiàn)點(diǎn)；向核 心客戶群要保費(fèi)，非車(chē)險(xiǎn)占比達(dá)成 * 增強(qiáng) * 持續(xù)發(fā)展后勁。狠抓重點(diǎn)項(xiàng)目、重要客戶、團(tuán)體客戶的拓展。立足集團(tuán) 公司的存量及有影響力的客戶群體，不斷拓展重點(diǎn)和重要客

25、戶資源，對(duì)分公司及集團(tuán)公司有影響力的客戶進(jìn)行展業(yè)。立 足 * 市場(chǎng)，對(duì) * 響力的幾個(gè)行業(yè)的部分企業(yè)群體進(jìn)行攻精選資料關(guān)，大力拓展非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。立足市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，選定目標(biāo)客戶，有針對(duì)性地開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)，為客戶提供符合企業(yè)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)而啟動(dòng)一攬子保險(xiǎn)服務(wù)方案，獲取保險(xiǎn)服務(wù)價(jià)值。狠抓效益較好的責(zé)任險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)（鐵貨險(xiǎn)）、工程險(xiǎn)和 企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。通過(guò)專(zhuān)業(yè)、兼業(yè)、經(jīng)紀(jì)渠道的非車(chē)資源，開(kāi) 展財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)大項(xiàng)目；通過(guò)政府部門(mén)、融資平臺(tái)、建委、建工集 團(tuán)、設(shè)計(jì)院等渠道，進(jìn)入優(yōu)質(zhì)的建安工險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)；通過(guò)與 建設(shè)、光大等銀行的戰(zhàn)略合作，大力推動(dòng)銀行抵押貸款業(yè)務(wù) 發(fā)展。狠抓意健險(xiǎn)的營(yíng)銷(xiāo)滲透，積極拓寬業(yè)務(wù)渠道。充分利用* 意

26、外險(xiǎn)市場(chǎng)保費(fèi)容量大的優(yōu)勢(shì)，大力推動(dòng)旅行意外險(xiǎn)、 交通工具意外險(xiǎn)、借款人意外險(xiǎn)等險(xiǎn)種的發(fā)展，采用強(qiáng)勢(shì)競(jìng) 爭(zhēng)性策略，深入搶占高、中、低端各層級(jí)代理市場(chǎng)，努力將 意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)做成 * 分公司一個(gè)亮點(diǎn)。狠抓非車(chē)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。順應(yīng)市場(chǎng)需求和變化，每個(gè) 月確定* 推產(chǎn)品，并加強(qiáng)銷(xiāo)售人員培訓(xùn)，培育一批財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、意健險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)管理工程師，實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售。四是啟動(dòng)金融保險(xiǎn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，積極探索，穩(wěn)健推進(jìn)，以 * 業(yè)務(wù)為底線，打造 * 險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品。 * 擬設(shè)立 * 過(guò)國(guó) 有股份制銀行及大中型銀行履約保證保險(xiǎn)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)為先 導(dǎo)，以代理傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以金融機(jī)構(gòu)自有業(yè)務(wù)為重要補(bǔ) 充，逐步將金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到非銀行金融

27、企業(yè)（包括但不精選資料限于信托、租賃、證券、基金、大型企業(yè)財(cái)務(wù)公司等）的融 資業(yè)務(wù)中，穩(wěn)健開(kāi)展國(guó)內(nèi)貿(mào)易特定合同信用保險(xiǎn)、國(guó)內(nèi)貿(mào)易 單一買(mǎi)家信用保險(xiǎn)、個(gè)人信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，在行業(yè)內(nèi)將金融 業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)打造成為我公司的特色品牌。五是堅(jiān)持客戶為中心的服務(wù)理念， 重合同， 守信用， 搭 建覆蓋 *服務(wù)網(wǎng)絡(luò)， 提高理賠服務(wù)水平和服務(wù)效率。* 在嚴(yán)控理賠指標(biāo)的同時(shí)，將在已有三級(jí)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，繼續(xù) 構(gòu)建和完善公估為輔助、協(xié)查人員為補(bǔ)充的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，搭建 起全面覆蓋 * 的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)，將堅(jiān)持以客戶為中心，重點(diǎn)提升整個(gè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)意識(shí)、服務(wù)效率、服務(wù)技能，要求每一位客服人員，在不損害公司利益的前提下，想客戶 之

28、所想， 急客戶之所急： 客戶報(bào)案后十分鐘內(nèi)及時(shí)響應(yīng)客戶； 主城區(qū)內(nèi)半小時(shí)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)提供服務(wù)，不能到達(dá)時(shí)應(yīng)及時(shí)與客 戶另行約定時(shí)間； * 以下案件做到報(bào)案后 * 小時(shí)結(jié)案； 在合規(guī)前提下， 積極探索索賠單證優(yōu)化方案， 方便客戶理賠 同時(shí)，要加強(qiáng)出口理賠控制，優(yōu)化理賠管理流程，把握關(guān)鍵 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，嚴(yán)控“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象，實(shí)施賠付率的有效 管控。六是建立 KPI 績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系， 實(shí)行全面財(cái)務(wù)預(yù)算和 差異化管理，確保保費(fèi)任務(wù)達(dá)成。 * 將創(chuàng)新銷(xiāo)售布局，通 過(guò)營(yíng)業(yè)本部、金融保險(xiǎn)部、市場(chǎng)拓展部、國(guó)際業(yè)務(wù)部和五家 機(jī)構(gòu)（ * 展業(yè)的單元進(jìn)行銷(xiāo)售組織，圍繞“制度約束、機(jī)精選資料制激勵(lì)”， * 各項(xiàng)預(yù)算指標(biāo)和保費(fèi)計(jì)劃，推行差異化管理， 配套“一司一策”的管理模式和相應(yīng)的考核辦法， 引導(dǎo)機(jī)構(gòu) 和業(yè)務(wù)組織健康發(fā)展。同時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行總公司關(guān)于 * 的要求，明確設(shè)立指令 性和指導(dǎo)性目標(biāo)，對(duì)無(wú)法達(dá)成指令性目標(biāo)、無(wú)法跟上分公司 發(fā)展節(jié)奏的干部員工堅(jiān)決調(diào)整； 而對(duì)認(rèn)同公司發(fā)展理念， 能 跟上發(fā)展步伐的干部員工，通過(guò)績(jī)效激勵(lì)，讓想干事的人能 干事，會(huì)干事的人干成事，全面建立以規(guī)范制度管理，以績(jī) 效考核引導(dǎo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展評(píng)先的長(zhǎng)效機(jī)制，為保費(fèi)任務(wù)的達(dá) 成奠定基礎(chǔ)。（七）堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化制度管理體系建設(shè)，提 升執(zhí)行力，進(jìn)行科學(xué)規(guī)范管理。 * 年，作為 * 追趕總公 司步伐，進(jìn)行跨越式發(fā)展的重要一年，* 將堅(jiān)