合規(guī)績效考核辦法

1、太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)績效考核辦法（試行）第一條為了促進(jìn)太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)建設(shè)，樹立 全員合規(guī)意識，確保各項(xiàng)經(jīng)營活動合規(guī)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，特 制定本辦法。第二條本辦法所稱合規(guī)是指使縣聯(lián)社及所轄信用社、分社 和員工的經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、行為守則 和職業(yè)操守以及適用于全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度和相 關(guān)文件要求相一致。第三條本辦法適用于合規(guī)績效考核單位，包括縣聯(lián)社及所 轄各信用社、分社以及員工。第四條 本辦法實(shí)行按季考核、監(jiān)控和打分，至少一年兌現(xiàn) 一次。第五條合規(guī)績效考核遵循經(jīng)營與合規(guī)并重的原則，定量、 定

2、性指標(biāo)考核由縣聯(lián)社根據(jù)年度工作重點(diǎn)和合規(guī)建設(shè)需要，可按年進(jìn)行適時調(diào)整。第六條合規(guī)績效考核以聯(lián)社年度業(yè)務(wù)經(jīng)營暨績效工資綜合 考核分配辦法為基礎(chǔ)。定量指標(biāo)以年度業(yè)務(wù)經(jīng)營暨績效工資綜合 考核指標(biāo)實(shí)際完成質(zhì)量情況，根據(jù)季度真實(shí)性檢查結(jié)果等予以考 核。第七條定性指標(biāo)主要考核被考核單位在經(jīng)營管理工作中的 合規(guī)情況及其經(jīng)營管理中出現(xiàn)違規(guī)問題的數(shù)量、金額、性質(zhì)，分 別給予不同檔次的扣分。定性指標(biāo)考核主要依據(jù)檢查結(jié)果，包括聯(lián)社組織的各種檢 查、現(xiàn)場稽核、非現(xiàn)場稽核和外部檢查的查證問題及其問題反映、 通報、報告、臺賬等。定性指標(biāo)考核由合規(guī)、稽核部門牽頭，實(shí) 行基礎(chǔ) 100 分倒扣分制與專項(xiàng)獎勵制相結(jié)合， 制訂具體

3、細(xì)則予以 實(shí)施。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。 本辦法所指的違規(guī)問題主要以 安 徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法 及其他相關(guān) 制度規(guī)定和文件中所列舉的違規(guī)事項(xiàng)為依據(jù)。 并根據(jù)違規(guī)行為造 成后果輕重、損失大小、影響程度以及違規(guī)行為人的主觀動機(jī)等， 區(qū)分為一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)、重大違規(guī)。第九條 本辦法所指一般違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對 較輕且已限期整改的違規(guī)事件； 雖構(gòu)成嚴(yán)重違規(guī)但已限期整改并 未形成損失的違規(guī)事件。第十條 本辦法所指嚴(yán)重違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對 嚴(yán)重的違規(guī)事件： 雖屬一般違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改 的違規(guī)事件； 雖構(gòu)成重大違規(guī)但已限期整改并未形成損失的違規(guī) 事

4、件；一年內(nèi) 3 次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反 映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù) 2 次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報的違規(guī) 性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件； 被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、 檢 查一次反映或通報 3 人次（ 含） 以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違 規(guī)事件；其他可能引發(fā)或滋生各種案件、重大安全事故、社會治 安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不 利影響的違規(guī)事件。第十一條 本年度所指重大違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)特 別嚴(yán)重的違規(guī)事件； 雖屬嚴(yán)重違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整 改的違規(guī)事件； 一年內(nèi)連續(xù) 4 次（含） 以上

5、被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽 核、檢查反映或通報的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件； 一年內(nèi) 連續(xù) 3 次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報 的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、 檢查一次反映或通報 4 人次（含）以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的 違規(guī)事件；其他可能直接造成各種案件、重大安全事故、社會治 安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對信用社產(chǎn)生重大損失或不 利影響的違規(guī)事件。第十二條 扣分標(biāo)準(zhǔn)：（一）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問 題屬于一般違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)） ，扣 1-2 分。（二）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問 題屬于嚴(yán)重違規(guī)的，

6、每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)） ，扣 35 分。（三）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問 題屬于重大違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)） ，扣 610 分。第十三條 減免扣分標(biāo)準(zhǔn)：一）凡信用社負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任（會計主管） 、農(nóng)貸會計等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠按照要求及時、 徹底 整改并處理的，可酌情不予扣分。（二）凡信用社負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任（會計主管） 、農(nóng)貸會計 等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠提出稽核檢查人員 認(rèn)可的整改要求及落實(shí)責(zé)任人和整改期限的，可酌情少扣分。（三）向縣聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門及時提交書面整改報告并得 到其認(rèn)可和積極按時全面整改的包括對積極協(xié)助檢查發(fā)現(xiàn)重大 問題及其他

7、合理情形的，可酌情少扣分或不扣分。第十四條 加分標(biāo)準(zhǔn)：（一）在一項(xiàng)（次）檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被 考核信用社 4 分；連續(xù)兩項(xiàng)（次）及以上檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī) 問題的，獎勵被考核信用社 10 分。（二）在一個季度內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的， 獎勵 被考核信用社 10 分；連續(xù)兩個季度內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī) 問題的，獎勵被考核信用社 30 分；連續(xù)三個季度以內(nèi)各項(xiàng)檢查 未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社 60 分；連續(xù)四個季 度以內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎勵被考核信用社 100 分。（三）合規(guī)、稽核部門根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場稽核情況，對 包括但不限于的下列情形給予一定的

8、合規(guī)考核加分?？h聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門及其上級主管部門認(rèn)可合規(guī)建設(shè)取得 明顯成效的； 采取有效合規(guī)舉措得到上級主管和監(jiān)管部門認(rèn)可或 經(jīng)驗(yàn)推廣的； 整改或處理重大遺留問題的； 主動發(fā)現(xiàn)并防范重大 合規(guī)風(fēng)險苗頭的； 處置重大合規(guī)風(fēng)險隱患的； 誠信舉報重大合規(guī) 風(fēng)險線索的； 配合縣聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門及其上級主管部門參與 合規(guī)建設(shè)及發(fā)現(xiàn)重大問題的； 縣聯(lián)社及其合規(guī)、 稽核部門認(rèn)可的 其他情形。第十五條 實(shí)行合規(guī)考核加分、扣分限額控制。每季每個信用社（部）扣分最高不應(yīng)超過 20 分，超過的均 按 20 分納入合規(guī)績效綜合考核。全年扣分最高不應(yīng)超過80 分。但縣聯(lián)社可根據(jù)實(shí)際超出分值另行處理， 并作為單位

9、主要負(fù)責(zé)人 （信用社主任） 、分管負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤主任、委派會計）年度考核 依據(jù)。全年信用社（部）合規(guī)考核基礎(chǔ)分（ 100 分）加獎勵分抵減 違規(guī)扣分所得分值， 按一定比例納入縣聯(lián)社年度合規(guī)績效綜合考 核，超過一定分值的，由聯(lián)社實(shí)行合規(guī)考核專項(xiàng)獎勵。第十六條 合規(guī)績效考核要作為單位主要負(fù)責(zé)人（信用社主 任）、分管負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤主任、委派會計）年度考核的重要內(nèi)容。（一）年度內(nèi)本單位出現(xiàn) 4次（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或 1 次（含） 以上重大違規(guī)問題的， 其單位負(fù)責(zé)人、 分管負(fù)責(zé)人年度考核等級 在原評定結(jié)果的基礎(chǔ)上， 降一級確定為最終考核等級， 情節(jié)嚴(yán)重 的可直接認(rèn)定為“不稱職” 。二）年度內(nèi)本單位出現(xiàn) 8次

10、（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或 2 次（含） 以上重大違規(guī)問題或全年合規(guī)考核扣分達(dá) 80 分或?qū)嶋H扣分超過80 分的，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人年度考核等級一律為“不 稱職”。（三）縣聯(lián)社及其合規(guī)、 稽核部門認(rèn)定年度內(nèi)出現(xiàn) 2 次（含） 以上落實(shí)稽核、 檢查意見不力或?qū)弦?guī)建設(shè)不重視以致出現(xiàn)內(nèi)控 薄弱、管理松懈的信用社（部） ，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人年 度考核等級在原評定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級確定為最終考核等 級；情節(jié)嚴(yán)重的可直接認(rèn)定為“不稱職” 。（四）因合規(guī)管理原因出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件、群體事件、重大治安 事件、重大責(zé)任事故、重大風(fēng)險損失、群體性投訴的，可直接認(rèn) 定為“不稱職”。第十七條 合規(guī)線效考核實(shí)行分級

11、考核?？h聯(lián)社直接考核至 信用社，根據(jù)需要可直接考核到人?？己酥列庞蒙?，信用社根據(jù) 本辦法的有關(guān)規(guī)定，制定具體的考核細(xì)則，按照“誰違規(guī)、處罰 誰”的原則，可將考核細(xì)化至被考核每個分社、崗位、員工。各 信用社對員工的考核結(jié)果須以書面形式報聯(lián)社合規(guī)、 稽核部門備 案?？h聯(lián)社總部可制定具體的考核細(xì)則， 按照業(yè)務(wù)條線和分片負(fù) 責(zé)等，可將考核細(xì)化至被考核每個部門、崗位、人員。第十八條 對因合規(guī)績效考核中被評定為基本稱職 （ 含）以下 等級的單位負(fù)責(zé)人，給予降低薪酬系數(shù)直至免職處理。第十九條 縣聯(lián)社成立 “合規(guī)績效考核委員會” ，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 班子成員和部門負(fù)責(zé)人組成。 主任委員由縣聯(lián)社理事長擔(dān)任。 辦 公室設(shè)在合規(guī)部。第二十條 “合規(guī)績效考核委員會”負(fù)責(zé)并確認(rèn)每年度的考 核結(jié)果，對合規(guī)績效考核中的爭議予以裁定。第二條 被考核單位的各項(xiàng)考核指標(biāo)及評分由對口考核 部門負(fù)責(zé)按季統(tǒng)計填報，其中合規(guī)類指標(biāo)由合規(guī)、 稽核部門搜集 數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計填報和匯總分析。合規(guī)、稽核部門負(fù)責(zé)對各項(xiàng) 指標(biāo)統(tǒng)計結(jié)果進(jìn)行考核。各部門負(fù)責(zé)提供相關(guān)數(shù)據(jù)并確保其準(zhǔn)確 性和真實(shí)性。第二十二條對各考核單位和被考核單位在貫徹執(zhí)行