中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理細則

1、中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項目組管理細則第一章第一條為提高產(chǎn)品創(chuàng)新工作質(zhì)量和效率，明確產(chǎn)品研發(fā)項目 組工作職責， 規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項目組工作流程， 依據(jù)國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會工作規(guī)則中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理辦法等制度，制定本細則。第二條本細則所稱項目工作是指根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng) 新與管理辦法立項并審批通過后進行的產(chǎn)品研發(fā)活動。產(chǎn) 品研發(fā) 項目組是具體實施項目的業(yè)務(wù)團隊，具體任務(wù)為完成業(yè)務(wù)需 求和制 度辦法的編制、需求解釋與變更、業(yè)務(wù)測試、驗收試點等工 作。第三條本細則適用于項目實施過程中所組建的產(chǎn)品研發(fā)項目 組。第二章產(chǎn)品研發(fā)項目組構(gòu)成第四條總行各部門、分行分中心在申請立項時提出

2、項目組 組建方案，包括項目組人數(shù)、項目組成員來源部門 分行、具體職責 及工作任務(wù)、技能要求、到位時間等建議。第五條項目組人員構(gòu)成根據(jù)項目需要，項目組由總行各部門、分行或外部合作伙伴 派專業(yè)人員構(gòu)成。項目組成員須具備項目所需專業(yè)知識，項目經(jīng)理 還需具備組織協(xié)調(diào)能力和項目經(jīng)驗。一）產(chǎn)品研發(fā)部是產(chǎn)品研發(fā)的綜合管理部門，需派出產(chǎn)品理或產(chǎn)品經(jīng)理組參加所有的產(chǎn)品研發(fā)項目組，全程參與項目 實施。產(chǎn)品經(jīng)理服從項目組管理，重點進行產(chǎn)品概要設(shè)計與把關(guān)、 對需求 說明書規(guī)范的應(yīng)用進行指導(dǎo)和講解、參與需求說明書編寫工 作。二）項目牽頭部門是產(chǎn)品研發(fā)的組織實施部門，負責組建 目組，派項目經(jīng)理和專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項目組

3、，負責和 參與項 目實施全流程的管理工作和相關(guān)具體工作。三）業(yè)務(wù)主管部門需派專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項目組，參需求編寫，負責制度辦法、產(chǎn)品宣傳培訓(xùn)方案、廣告設(shè)計方 案的制 定，并為接手產(chǎn)品上線后的相關(guān)工作做好準備。（四）科技部門需派專職人員參加需技術(shù)開發(fā)的項目組，參需求討論與技術(shù)實現(xiàn)可行性的評估，保證項目進入技術(shù)開發(fā) 階段的 工作效能。第六條項目實施期間，各部門應(yīng)保持項目組成員的穩(wěn)定，不 得隨意抽調(diào)或變更，項目組成員需服從項目組調(diào)配。如需調(diào) 整，各 部門應(yīng)提前與項目牽頭部門溝通，在不影響項目組工作進展 的前提酌情予以變更。如需更換項目經(jīng)理，項目牽頭部門需報 產(chǎn)品研 發(fā)部核準后進行。第三章產(chǎn)品研發(fā)項

4、目組工作職責第七條項目組職責一）負責擬定需求工作計劃，報項目牽頭部門批準后予以 施；二）負責分析討論產(chǎn)品創(chuàng)意，按照需求說明書規(guī)范完成業(yè) 需求編寫工作，完成XXX產(chǎn)品需求說明書 ；具體要求參見關(guān) 于規(guī)范我行產(chǎn)品需求說明書編寫工作的通知農(nóng)銀辦發(fā)2009259口，、號）三）負責編制產(chǎn)品使用手冊、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制 辦法和操作規(guī)程； 附件中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品使用手冊規(guī)范（四）協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部、項目牽頭部門實施需求評審，進行求解釋工作；對需求評審意見與建議進行研究分析后予以反 饋，同 時據(jù)此對產(chǎn)品需求說明書進行相應(yīng)修訂;協(xié)助項目牽頭部門在產(chǎn)品研發(fā)部向信息技術(shù)管理部交付需時，按要求提供相關(guān)文檔;（五）配合

5、科技部門進行需求分析、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)測試等段工作，解釋需求，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問題;（六） 負責需求變更管理;協(xié)助項目牽頭部門對影響項目目標、 資源、時間進度的重大需求變更向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更 申請， 以及后續(xù)工作;（七）負責擬定業(yè)務(wù)測試工作計劃并實施業(yè)務(wù)測試，協(xié)助項牽頭部門向科技部門出具業(yè)務(wù)測試報告； 參見附件中國農(nóng)業(yè)銀 行業(yè)務(wù)測試方案 、附件中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試報告八）負責擬定試點工作計劃，協(xié)助項目牽頭部門實施試點 作，出具試點工作報告；九）協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實施培訓(xùn)工作， 提供培訓(xùn)師資；十）協(xié)助項目牽頭部門組織相關(guān)部門進行驗收，擬定產(chǎn)品 收報告；）協(xié)助新產(chǎn)品報批報備工作； ）其他職責、負

6、責文檔管理，包括項目組各種專業(yè)與非專業(yè)文檔資料；負責向項目牽頭部門、 產(chǎn)品研發(fā)部和財務(wù)會計部定期報告項 目預(yù)算使用情況；需求變更工作流程進行需求管理；需求變更工作流程參見附件2)1需求變更是指業(yè)務(wù)需求經(jīng)過需求評審并交付技術(shù)開發(fā)后， 品上線前， 在原有需求基礎(chǔ)上增加新需求和修改原需求的需求變化。需求變更根據(jù)是否對項目目標、研發(fā)資源、時間進度產(chǎn)生較 大影響 可分為重大需求變更和一般需求變更；需求變更一定程度上將影響項目進度， 因此要避免頻繁隨意 發(fā)起需求變更，強調(diào)需求變更的嚴肅性，將需求變更率作為 對產(chǎn)品 研發(fā)工作的考核指標之一。其中由于對客戶需求和市場競爭 的前瞻 性把握不夠，而引發(fā)的需求變更作

7、為對業(yè)務(wù)主管部門的考核 依據(jù)； 由于需求質(zhì)量而引發(fā)的需求變更作為對業(yè)務(wù)主管部門與產(chǎn) 品研發(fā)項 目組的考核依據(jù)；由于技術(shù)實現(xiàn)限制、監(jiān)管機構(gòu)或合作第三 方要求的 原因?qū)е碌男枨笞兏蛔鳛閷I(yè)務(wù)主管部門與項目組的考 核依據(jù)。、需求變更工作流程項目組、技術(shù)人員以及項目各相關(guān)方提出的需求變更意見和議，統(tǒng)一交由項目組經(jīng)過整理分析后提出需求變更申請。對于一般需求變更，項目組填寫需求變更申請單，經(jīng)技術(shù)方 認后，實施需求變更。項目組修訂產(chǎn)品需求說明書，登記需 求變更 匯總表，記錄需求變更實施狀態(tài)，進行需求的版本管理。對于重大需求變更，項目組填寫需求變更申請并附解決方案 報項目牽頭部門， 由項目牽頭部門向產(chǎn)品研發(fā)

8、部提出需求變更申請。產(chǎn)品研發(fā)部組織相關(guān)部門研究確定后向信息技術(shù)管理部提 出需求變更申請函。需求變更審批通過后，項目組填寫需求變更申請 單，交 技術(shù)方實施需求變更。項目組修訂產(chǎn)品需求說明書，登記需 求變更 匯總表，記錄需求變更實施狀態(tài)，進行需求的版本管理。三）項目組對科技部門組織的單元測試、系統(tǒng)測試予以業(yè) 支持；四）項目組編寫業(yè)務(wù)測試方案、測試案例，以及準備對測 人員的培訓(xùn)。第十四條業(yè)務(wù)測試（一）項目組在科技部門進行了必要的技術(shù)測試，并已具備展業(yè)務(wù)測試完備的測試環(huán)境后組織實施業(yè)務(wù)測試工作;（二）項目組組織并培訓(xùn)測試人員，準備測試所需業(yè)務(wù)環(huán)境數(shù)據(jù);項目組按產(chǎn)品需求說明書、 業(yè)務(wù)測試方案進行業(yè)務(wù)測試

9、， 并對測試結(jié)果進行確認，出具業(yè)務(wù)測試報告;（四）項目組對業(yè)務(wù)測試階段的需求變更進行管理。第十五條試點和驗收(-)項目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實施產(chǎn)品上線前的培訓(xùn) 工作，編寫培訓(xùn)教材，并實施培訓(xùn);組織試點行的準備工作和試點實施;（三）項目組收集、整理產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)測試報告、點報告等文檔，組織業(yè)務(wù)主管部門進行驗收；業(yè)務(wù)主管部門 驗收通 過，標志著項目工作責任主體由項目組轉(zhuǎn)移至業(yè)務(wù)主管部 門。驗收報告應(yīng)對需求實現(xiàn)程度及原因進行評定和分析，從業(yè)務(wù)度對軟件產(chǎn)品進行評價。第十六條宣傳培訓(xùn)項目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門進行宣傳培訓(xùn)工作，提供培訓(xùn)師資。第五章產(chǎn)品研發(fā)項目組費用管理第十七條項目組費用預(yù)算。業(yè)務(wù)部門

10、在報送下年度新產(chǎn)品研發(fā)計劃或申請立項時，應(yīng)在產(chǎn)品創(chuàng)意與實施方案中對項 目費用 作出預(yù)算。項目牽頭部門在立項時，對產(chǎn)品研發(fā)項目組費用 進一步 詳細預(yù)算。其中項目組費用預(yù)算指產(chǎn)品研發(fā)項目組在需求編寫、制度擬定、 需求分析、技術(shù)開發(fā)配合、業(yè)務(wù)測試、試點及驗收等階段的 研發(fā)費 用預(yù)估。其中研發(fā)費用應(yīng)涵蓋項目組食宿費用、辦公費用含辦公場會議室租用、辦公設(shè)施租用、辦公用品購買等、交通費用、郵 電補助等。第十八條項目組費用的使用。產(chǎn)品研發(fā)項目費用的使用管理 按財務(wù)部門相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條項目組費用使用管理。項目經(jīng)理負責具體的項目費用使用管理，編制項目費用使用情況報告，向項目牽頭部門、研發(fā)部和財務(wù)會計部定期

11、報告。如項目實施過程中需對項目算進行調(diào)整，遵照中國農(nóng)業(yè)銀行新產(chǎn)品計劃與立項操作規(guī) 程相 關(guān)規(guī)定執(zhí)行。項目組工作機制第二十條項目組一般采取集中工作方式，當項目對時效性要 求較高時，為保障項目進展，項目組還應(yīng)采取封閉工作的形 式。第二項目組需定期向項目牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部報告 項目進展情況。第二十二條 分工負責，各有側(cè)重。項目組運作過程中，業(yè)務(wù) 主管部門人員負責擬定制度辦法、操作規(guī)程，熟悉需求并能 在項目 完成后立即接手產(chǎn)品的上線推廣、培訓(xùn)、營銷工作；產(chǎn)品研 發(fā)部人 員負責產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計、 需求討論和編制、 需求管理、 業(yè)務(wù)測試工作； 技術(shù)部門人員參與產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計和需求討論，確保技術(shù)可行 八生。三條

12、團隊設(shè)計，部門確認。項目組首先對產(chǎn)品概要、 制度辦法、操作規(guī)程、定價方案框架設(shè)計，繼而交由相關(guān)部 門確認 并提出意見和建議，項目組在此基礎(chǔ)上進行詳細編寫。項目 組完成 需求后提交產(chǎn)品研發(fā)部進行需求評審，完成制度辦法、操作 規(guī)程、 定價方案后提交相關(guān)部門確認發(fā)布O四條建立聯(lián)系人機制，對于不能派人常駐項目組的總 行相關(guān)部門、分行，尤其是試點分行，要指定項目聯(lián)系人,加強項 目實施期間的日常溝通。第七章項目組考核五條項目牽頭部門負責對產(chǎn)品研發(fā)項目組履職情況進 行考核。項目組考核結(jié)果是項目組成員考核的主要依據(jù)之六條項目組考核內(nèi)容。（一）需求完成時限，即是否按產(chǎn)品研發(fā)類型要求按時完成（二）需求質(zhì)量，需求質(zhì)M根據(jù)需求變更率、需求評審要求改的問題數(shù)量綜合判定;（三）工作文檔是否齊全，即是否按各階段工作要求完成相文檔;（四）產(chǎn)品后評價結(jié)果七條項目組成員績效考核采用*化管理，明確項目組 成員的分工及工作量，建立客觀、全面的績效考核標準，定 期進行考核結(jié)束后, 項目組將考核結(jié)果反饋至項目組成員所在部門O11第八章項目組解散和項目組結(jié)束八條項目組解散前，應(yīng)將項目相關(guān)文檔移交業(yè)務(wù)主管 部門和產(chǎn)品研發(fā)部。項目相關(guān)文檔包括：產(chǎn)品需求說明書、 測試報 告、試點報告、驗收報告、項目預(yù)算使用情況報告、項目組 人員在 項目實施期間的工作考核報告以及其他相關(guān)