農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)， 大力 營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文 化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī) 部今年來(lái)的工作匯報(bào)如下：、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)， 建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作 激勵(lì)約束機(jī)制， 推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升， 根據(jù)省聯(lián)社的要求 及我行 * 農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管，在理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋” 全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今 年 5 月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知， 各科室、支行、

2、網(wǎng)點(diǎn)已推薦 * 名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理， 由我部審查任職資格， 最終 由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。 我部按照要求每 月召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作1、抓好合規(guī)審查。 制定了 * 農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法 通過(guò)召開(kāi)會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)， 學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍， 掌握合規(guī)審查 的流程， 明確合規(guī)審查的分工。 201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì) * 份，對(duì)其中的* 份出具了合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū)。2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。 為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng) 險(xiǎn)，發(fā)出了關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示 、關(guān) 于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可

3、事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示 、關(guān)于做好員工行為整 治年重考工作的合規(guī)提示 、關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示 共* 期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部 * 期風(fēng)險(xiǎn)提示和 * 期法律咨詢。3、處理各部門、支行的法律咨詢。 針對(duì)各部門、各支行提 出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝 通，律師為我行提供律師回復(fù)函 * 份，對(duì)各部門草擬的 * 多個(gè)管 理制度（辦法） 、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。4、組織簽訂員工合規(guī)責(zé)任狀 。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)， 落實(shí)合規(guī)職責(zé)， 杜絕違規(guī)行為， 使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度 得到全面有效的貫徹落

4、實(shí)， 201* 年*月組織全行員工 * 人簽訂了員工合規(guī)責(zé)任狀 。5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書(shū)。 按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神， 我 部從*月份開(kāi)始 ,在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁(yè)， 制作了專題展板與橫幅， 在 * 開(kāi)展室外專題宣傳活 動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例， 并組織各 支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。 在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資 警示教育的同時(shí)，組織 * 名員工簽訂了禁止參與非法集資承 諾書(shū)。通過(guò)排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu) 名義或員工身份私自代客理財(cái)、 員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬

5、戶為他人過(guò)渡資金、 員工為民間融資提供擔(dān)保、 員工為企業(yè)民間 融資牽線搭橋、 員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、 小額貸款公司等 情況。6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。 按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社 相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 我部從 * 月份開(kāi)始 ,在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書(shū)； 嚴(yán)格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、 要害部門員工和重要 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過(guò)征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī) 先進(jìn)典型。 活動(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、 上級(jí)單位對(duì) 下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線” 風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求， 切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，

6、從上往下 層層建立責(zé)任制。7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組 織并參加全行組織的各類檢查。 * 月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸 事業(yè)部 * 以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織 的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和 201* 年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、 每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。 按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、 季報(bào)和年報(bào)表， 并及時(shí)向銀監(jiān)部門上 報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。 我部利

7、用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、 資產(chǎn)質(zhì)量狀況、 盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方 面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析， 形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送 上級(jí)主管部門。 對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng) 導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。 根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、 資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作， 按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試， 形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。 按省聯(lián)社 201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行） ，我部于 201*年*月、 *月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)

8、試工作， 并形成測(cè)試報(bào)告， 配合省聯(lián) 社完善測(cè)試方案。5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。 按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算， 將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到 各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門， 以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)， 確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到 監(jiān)管二級(jí)要求。 不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算， 根據(jù)相關(guān) 業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)， 對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行 測(cè)算， 201*年已出具 * 份富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查 表，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于做好農(nóng)村中小金 融機(jī)構(gòu) 201* 年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知和商業(yè)銀行監(jiān)管 評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行） 等，組織人

9、員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照 銀監(jiān)要求，對(duì)本行 201* 年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為 二級(jí)。7、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要 求，我行對(duì) 201* 年商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）實(shí)施情 況進(jìn)行了自查， 并形成自查報(bào)告。 我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資 本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)， 能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表， 并制 定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)， 并為資金運(yùn)用提供咨詢意見(jiàn)。8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。 我行作為標(biāo)桿銀行，積極 開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于 201* 年*月與咨詢公司合作，組織全 行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共 * 人，開(kāi)展了為期兩天的 “打造標(biāo)桿銀行

10、系 統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力” 的培訓(xùn)， 進(jìn)步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。四、做好增資擴(kuò)股工作。 201*年定向募股 * 億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從* 月份 開(kāi)始與銀監(jiān)部門溝通， 按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲 批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門起做好老股金的清理工作；三是從 * 月份起集中精力開(kāi)展新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)工作， 制定了新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)方案， 每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購(gòu)進(jìn) 度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。五、201*年工作計(jì)劃201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下， 圍繞“做* 最好銀 行”的總目標(biāo)開(kāi)展工作，根據(jù)

11、部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn) 和合規(guī)管理這條主線， 做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、 風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān) 管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作， 為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。2、重點(diǎn)做好 201* 年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得 分在* 分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。 確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù) 的資質(zhì)。3、做好 1104 監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出差錯(cuò)與遺漏。二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享， 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示， 再根據(jù)整改 情況下發(fā)

12、督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。2、繼續(xù)做好法律顧問(wèn)的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū)。4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開(kāi)會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。 成立了由 * 親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù) 據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組， 二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職 責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、 辦法和流程進(jìn)行梳理， 使統(tǒng)計(jì)人員做到心中 有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。3 加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)