F02營銷人員風險控制教育更新日期：

1、 營營銷銷人人員員風風險險控控制制教教育育營銷人員違法違規(guī)現(xiàn)象營銷人員違法違規(guī)現(xiàn)象明令禁止行為的適用法律明令禁止行為的適用法律對經(jīng)紀人對經(jīng)紀人對經(jīng)紀業(yè)務對經(jīng)紀業(yè)務法律法律監(jiān)管監(jiān)管環(huán)境環(huán)境營銷營銷人員人員風險風險控制控制證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例風險管理防范風險管理防范證券市場的監(jiān)督與管理證券市場的監(jiān)督與管理法律體系法律體系行政法規(guī)行政法規(guī)國家法律國家法律自律規(guī)則自律規(guī)則意義、目標、原則、手段意義、目標、原則、手段監(jiān)管架構監(jiān)管架構反洗錢法反洗錢法反不正當競爭法反不正當競爭法刑法刑法證券法證券法營銷營銷交易交易服務服務部門規(guī)章部門規(guī)章培訓內容培訓內容 風險控制教育風險控制教育營銷人員

2、營銷人員營銷人員風險控制營銷人員風險控制證券營銷法律監(jiān)管環(huán)境證券營銷法律監(jiān)管環(huán)境風控管理防范風控管理防范我國證券市場我國證券市場的法律體系的法律體系法律監(jiān)管環(huán)境法律監(jiān)管環(huán)境1、證券營銷法律監(jiān)管環(huán)境證券營銷法律監(jiān)管環(huán)境我國證券市場我國證券市場的監(jiān)督和管理的監(jiān)督和管理1.1 我國證券市場的法律體系我國證券市場的法律體系自律規(guī)則自律規(guī)則行政法規(guī)行政法規(guī)國家法律國家法律部門規(guī)章部門規(guī)章證券法證券法公司法公司法基金法基金法刑法及修訂案刑法及修訂案法律體系法律體系上海證券交易所交易規(guī)則上海證券交易所交易規(guī)則證券公司風險處置條例證券公司風險處置條例證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例深圳證券交易所交易規(guī)

3、則深圳證券交易所交易規(guī)則證監(jiān)會發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、證監(jiān)會發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、上市、交易、信息披露等內容上市、交易、信息披露等內容1.1 我國證券市場的法律體系我國證券市場的法律體系 國家法律國家法律 國家法律是證券法律中最高層次的法律規(guī)范，其他法律的規(guī)定不應國家法律是證券法律中最高層次的法律規(guī)范，其他法律的規(guī)定不應違反國家法律的規(guī)則。包括：證券法、公司法、基金法、刑法及其修訂違反國家法律的規(guī)則。包括：證券法、公司法、基金法、刑法及其修訂案等。案等。行政法規(guī)行政法規(guī)行政法規(guī)一般以條例、辦法、實施細則、規(guī)定等形式頒布。例如：行政法規(guī)一般以條例、辦法、實施細則、規(guī)定等形式頒布。例如：期貨交易管理條例

4、、證券公司監(jiān)督管理條例、證券公司風險處置條例等。期貨交易管理條例、證券公司監(jiān)督管理條例、證券公司風險處置條例等。部門規(guī)章及規(guī)范性文件部門規(guī)章及規(guī)范性文件 主要是中國證監(jiān)會發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、上市公司、市場交易、上主要是中國證監(jiān)會發(fā)布的涵蓋證券發(fā)行、上市公司、市場交易、上市公司、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務機構等方面內容市公司、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務機構等方面內容的的自律規(guī)則自律規(guī)則 主要是證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定并頒布的規(guī)主要是證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定并頒布的規(guī)范性文件，如：上海證券交易所交易規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則、范性文

5、件，如：上海證券交易所交易規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則、中國證券業(yè)協(xié)會章程、證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則等。中國證券業(yè)協(xié)會章程、證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則等。監(jiān)管監(jiān)管意義意義監(jiān)管監(jiān)管目標目標1.2.1 1.2.1 監(jiān)管意義監(jiān)管意義 切實保障廣大投資者利益的需要；切實保障廣大投資者利益的需要； 維護市場良好秩序的需要；維護市場良好秩序的需要； 發(fā)展和完善證券市場體系的需要；發(fā)展和完善證券市場體系的需要； 準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要；1.2.2 1

6、.2.2 監(jiān)管目標監(jiān)管目標 運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制消極作用；運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制消極作用； 保護投資者利益，保證合法的證券交易活動，監(jiān)督證券保護投資者利益，保證合法的證券交易活動，監(jiān)督證券服務機構依法經(jīng)營；服務機構依法經(jīng)營； 防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序；秩序； 根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展適應。發(fā)展適應。1.2.3

7、 1.2.3 監(jiān)管四大監(jiān)管四大原則原則監(jiān)管監(jiān)管原則原則依法管理原則依法管理原則保護投資者利益原則保護投資者利益原則公開、公平和公正原則公開、公平和公正原則行政監(jiān)管與自律相結合的原則行政監(jiān)管與自律相結合的原則1.2.4 1.2.4 監(jiān)管手段監(jiān)管手段監(jiān)管手段監(jiān)管手段法律手段法律手段經(jīng)濟手段經(jīng)濟手段行政手段行政手段監(jiān)管架構監(jiān)管架構證券交易所證券交易所中國證券業(yè)協(xié)會中國證券業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會派出機構中國證監(jiān)會派出機構2 2 營銷人員風險控制營銷人員風險控制營銷營銷人員人員風險風險控制控制營銷人員違法違規(guī)現(xiàn)象營銷人員違法違規(guī)現(xiàn)象法律法規(guī)明令禁止的行為法律法規(guī)明令禁止的行為證券公司監(jiān)督管

8、理條例證券公司監(jiān)督管理條例 營銷人員的違規(guī)現(xiàn)象營銷人員的違規(guī)現(xiàn)象營銷方面營銷方面交易方面交易方面服務方面服務方面2.1.1 違法違規(guī)現(xiàn)象違法違規(guī)現(xiàn)象-營銷方面營銷方面 未取得證券從業(yè)資格進行證券營銷；未取得證券從業(yè)資格進行證券營銷； 與客戶、發(fā)行公司或相關人員約定獲取不正當利益；與客戶、發(fā)行公司或相關人員約定獲取不正當利益；傭金價格戰(zhàn)（傭金價格戰(zhàn)（不正當競爭法不正當競爭法）；）； 對客戶證券買賣收益或損失作出擔保；對客戶證券買賣收益或損失作出擔保；2.1.2 違法違規(guī)現(xiàn)象違法違規(guī)現(xiàn)象-交易方面交易方面 向客戶提供虛假及不負責任的信息，以誘導客戶向客戶提供虛假及不負責任的信息，以誘導客戶 買賣證

9、券；買賣證券； 有任何操縱市場行為、有任何操縱市場行為、 接受客戶的買賣證券的全權委托、為自己或親屬買接受客戶的買賣證券的全權委托、為自己或親屬買賣股票；賣股票；挪用客戶的證券或資金、利用客戶的名義或帳戶買挪用客戶的證券或資金、利用客戶的名義或帳戶買賣證券；賣證券； 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣（證券法（證券法7979條禁止欺詐客戶行為的規(guī)定）條禁止欺詐客戶行為的規(guī)定）2.1.3 違法違規(guī)現(xiàn)象違法違規(guī)現(xiàn)象-服務方面服務方面 向他人泄露客戶的委托事項及有關交易情況；向他人泄露客戶的委托事項及有關交易情況； 為客戶透支；為客戶透支； 因本

10、人或本單位的利益而影響或試圖影響客戶的因本人或本單位的利益而影響或試圖影響客戶的交易行為；交易行為； 人為設置客戶轉戶的障礙（不正當競爭法）人為設置客戶轉戶的障礙（不正當競爭法）證券法證券法刑法刑法反不正當競爭發(fā)法反不正當競爭發(fā)法反洗錢法反洗錢法明令禁止明令禁止 行為行為適用法律法規(guī)適用法律法規(guī)2.2.12.2.1證券法證券法的重點條款的重點條款 有關禁止操縱市場行為的規(guī)定有關禁止操縱市場行為的規(guī)定 有關禁止欺詐客戶行為的規(guī)定有關禁止欺詐客戶行為的規(guī)定 有關禁止內幕交易行為的規(guī)定有關禁止內幕交易行為的規(guī)定 對證券公司及其從業(yè)人員的規(guī)定對證券公司及其從業(yè)人員的規(guī)定2.2.2 2.2.2 刑法刑法

11、對證券犯罪的規(guī)定對證券犯罪的規(guī)定 內幕交易、泄露內幕信息罪內幕交易、泄露內幕信息罪 編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪買賣證券罪 操縱證券交易價格罪操縱證券交易價格罪 挪用資金罪、挪用公款罪挪用資金罪、挪用公款罪 背信運用受托財產(chǎn)罪背信運用受托財產(chǎn)罪 洗錢罪洗錢罪2.2.3 2.2.3 反不正當競爭法反不正當競爭法中證券經(jīng)紀業(yè)務營銷中證券經(jīng)紀業(yè)務營銷活動中常見的不正當競爭行為活動中常見的不正當競爭行為 傭金價格戰(zhàn)傭金價格戰(zhàn) 對客戶證券買賣的收益或者賠償買賣的損失作對客戶證券買賣的收益或者賠償買賣的損失作 出賠償出賠償 人為設置客戶轉戶

12、的障礙人為設置客戶轉戶的障礙2.2.42.2.4反洗錢法反洗錢法中金融機構應建立客戶身份識中金融機構應建立客戶身份識別制度別制度 建立健全客戶身份識別制度；客戶身份資料和交建立健全客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度 對于金融機構中的證券公司（還包括期貨經(jīng)紀公對于金融機構中的證券公司（還包括期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司）應當將下列交易或者行為，作司、基金管理公司）應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告為可疑交易進行報告證券證券公司公司監(jiān)督監(jiān)督管理管理條例條例對證券公司經(jīng)紀業(yè)務的相關規(guī)定對證券公司經(jīng)紀業(yè)務的相關

13、規(guī)定 對證券公司經(jīng)紀人的相關規(guī)定對證券公司經(jīng)紀人的相關規(guī)定 2.2.5 2.2.5 證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例監(jiān)管條例對證券公司經(jīng)紀業(yè)務的相關規(guī)定監(jiān)管條例對證券公司經(jīng)紀業(yè)務的相關規(guī)定: : 客戶賬戶實名制客戶賬戶實名制 了解客戶的原則與適當性原則的規(guī)定了解客戶的原則與適當性原則的規(guī)定 證券公司與客戶簽約時的合同講解證券公司與客戶簽約時的合同講解 防止從業(yè)人員直接或者間接持有股票的規(guī)定防止從業(yè)人員直接或者間接持有股票的規(guī)定 不允許為客戶買空賣空的規(guī)定不允許為客戶買空賣空的規(guī)定2.2.5 2.2.5 證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例監(jiān)管條例對證券公司經(jīng)紀人的相關規(guī)定監(jiān)管條例對證券公司經(jīng)紀人的相關規(guī)定: : 明確證券經(jīng)紀人的法律地位明確證券經(jīng)紀人的法律地位 證券公司需明確對經(jīng)紀人的授權范圍并進行監(jiān)督證券公司需明確對經(jīng)紀人的授權范圍并進行監(jiān)督 明確證券公司與證券經(jīng)紀人之間的責任劃分規(guī)則明確證券公司與證券經(jīng)紀人之間的責任劃分規(guī)則 明確違規(guī)證券經(jīng)紀人的法律責任明確違規(guī)證券經(jīng)紀人的法律責任 對證券公司在經(jīng)紀人信息查詢方面的要求對證券公司在經(jīng)紀人信息查詢方面的要求風控管理防范風控管理防范 完善考核機制，強化開戶業(yè)務管理，堅決杜絕營銷人員勸完善考核機制，強化開戶業(yè)務管理，堅決杜絕營銷人員勸誘投資者開立空頭賬戶的情形。誘投資者開立空頭賬