擔(dān)保有限公司崗位責(zé)任制度

1、習(xí)水縣鑫盛融資擔(dān)保有限公司崗位責(zé)任制度 （建議方案 ）為提高工作效率，明確各崗位責(zé)任，特制訂崗位責(zé)任制 度?？偨?jīng)理崗位職責(zé)1、擬定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè) 文化建設(shè)的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務(wù)，對(duì)公司的每筆 業(yè)務(wù)負(fù)總責(zé)；2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系； 3、建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施，制定公司高級(jí)管理人員職責(zé)和部門(mén)職能；4、負(fù)責(zé)公司的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標(biāo)，落實(shí)本公司的工作目標(biāo)；5、負(fù)責(zé)協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)各部門(mén)的關(guān)系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工 作進(jìn)度，催辦、督辦公司的批辦事項(xiàng)，并及時(shí)反饋董事 長(zhǎng)，當(dāng)好董事長(zhǎng)

2、的參謀助手；6、負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料；7、負(fù)責(zé)組織籌備工作會(huì)議、董事會(huì)等會(huì)務(wù)工作；8、負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會(huì)議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí)；9、擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核；10 、組織建立健全公司考核激勵(lì)體系，并組織實(shí)施；11 、完成董事會(huì)交辦的其他工作。副總經(jīng)理崗位職責(zé)副總經(jīng)理崗位負(fù)責(zé)審控本公司擬保及在?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)情況，并提出相應(yīng)處理意見(jiàn)，主要職責(zé)是：一、積極協(xié)助總經(jīng)理開(kāi)拓市場(chǎng)并參與審查每筆擔(dān)保業(yè) 務(wù)。二、根據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排查出的特殊情況，進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；三、對(duì)列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和逐步退出計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析；四、收集整理并

3、上報(bào)在擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中或通過(guò)其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息；五、向業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部提示所擬?；蛟诒？蛻羲幮?業(yè)和市場(chǎng)變化、法律法規(guī)變化、國(guó)家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營(yíng) 箠理等變化形成的風(fēng)險(xiǎn)信息。業(yè)務(wù)部工作人員崗位職責(zé)一、開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)查，維護(hù)客戶關(guān)系，推進(jìn)市場(chǎng)拓展；選撥優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)；二、嚴(yán)格執(zhí)行公司擔(dān)保業(yè)務(wù)流程規(guī)定。受理客戶提出 的貸款擔(dān)保申請(qǐng)，收集有關(guān)信息資料，對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)擔(dān) 保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查，并 對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。調(diào)查主要內(nèi)容有：1、調(diào)查和驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人提供的身份證明、被擔(dān)保主 體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷(xiāo)庫(kù)存 等情況，掌握擔(dān)保貸款

4、的真實(shí)用途，調(diào)查驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人 的經(jīng)營(yíng)狀況和償債能力等2、調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等；3、調(diào)查核實(shí)保證反擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資 信情況；4、需要調(diào)查的其他資料。三、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，撰寫(xiě)擔(dān)保業(yè) 務(wù)調(diào)查報(bào)告，對(duì)擔(dān)保額度、期限、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式， 以及反擔(dān)保情況等提出明確意見(jiàn)，經(jīng)部門(mén)主管同意后報(bào)審 查崗審查；四、辦理抵 （質(zhì) ）押登記，簽訂委托擔(dān)保合同，收取相關(guān)費(fèi)用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；五、按照保后監(jiān)控制度要求，對(duì)已實(shí)施擔(dān)?？蛻暨M(jìn)行 定期和不定期監(jiān)控；六、做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作；

5、七、對(duì)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施名單管理，負(fù)責(zé)制定 行動(dòng)計(jì)劃，并組織實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)風(fēng)控部人員對(duì)業(yè)務(wù)部上報(bào)的擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行二次審 查，并提出明確的獨(dú)立審查意見(jiàn)向?qū)徟藞?bào)批，全面揭示 所審查擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)出具的審查意見(jiàn)負(fù)責(zé)。其主要 職責(zé)為：一、可行性審查。依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法相關(guān)規(guī) 定，審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施、償債能 力、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等；二、合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營(yíng)范圍是否合規(guī)合法；三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整 有效，包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件以 及需要提供的其他證明資料等；四、

6、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險(xiǎn)； 五、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后，通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)；六、主動(dòng)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和所審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況變化，及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人溝通、匯報(bào)。綜合崗位職責(zé)一、印鑒及函件管理：公司印鑒和公司法人代表、總 裁名章管理；各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)印鑒制作審核。負(fù)責(zé)擔(dān)保 客戶的檔案管理，確保完整齊全、有效；二、負(fù)責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶相關(guān)資料（包括監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析等 ），、抵 （質(zhì)） 押品權(quán)利憑證保管登記；四、負(fù)責(zé)制作上報(bào)公司要求的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料；五、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、資料積累和本部門(mén)文件 保管。六、負(fù)責(zé)本公司的相關(guān)文件通報(bào)。七、公司介紹信等公司對(duì)外證明的

7、開(kāi)具工作； 八、文件及會(huì)議管理（1）上級(jí)機(jī)關(guān)來(lái)文及所有公司函件收發(fā)、報(bào)批轉(zhuǎn)等管理工 作；2 ）公司對(duì)內(nèi)對(duì)外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作； （3）公司性會(huì)議的會(huì)務(wù)管理、服務(wù)及會(huì)議紀(jì)要的整理、會(huì) 簽、發(fā)放。九、勞動(dòng)合同管理、勞動(dòng)紀(jì)律、人事獎(jiǎng)懲、人事信息等勞動(dòng)人事管理工作；、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。財(cái)務(wù)崗位職責(zé)（會(huì)計(jì)）一、按財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定，負(fù)責(zé)報(bào)賬審核工作。 審查原始單據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性、有效性和合理 性，有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開(kāi)支。二、負(fù)責(zé)公司所下達(dá)的費(fèi)用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作，嚴(yán) 格按規(guī)定對(duì)費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行審核與報(bào)銷(xiāo)，登記各部門(mén)或個(gè)人 費(fèi)用指標(biāo)的使用情況，并按季通報(bào)到各部門(mén)或個(gè)人。三、負(fù)

8、責(zé)公司的日常會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理工作，保證 會(huì)計(jì)處理的正確、完整和四、負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)報(bào)表 （含合并報(bào)表 ）和財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與上報(bào)工作，保證財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。五、負(fù)責(zé)員工工資的審核與核算。六、負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定 資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報(bào)廢和盤(pán)點(diǎn)等相關(guān)管理制度或規(guī)定。七、負(fù)責(zé)稅金的核算與繳納，以及公司發(fā)票的管理工 作。八、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料和財(cái)務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等 管理工作。九、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。財(cái)務(wù)崗位職責(zé)（出納）一、根據(jù)助理會(huì)計(jì)所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報(bào)銷(xiāo)單據(jù)進(jìn) 行復(fù)核，并準(zhǔn)確收、付款；按規(guī)定序時(shí)登記日記賬，按日 結(jié)出余額，并核對(duì)實(shí)際庫(kù)存余額，確保帳實(shí)相符；月末跟 總賬核對(duì)，做到賬賬相符。二、按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結(jié)出余額；每月出 具銀行存款余額調(diào)節(jié)表，并與銀行核對(duì)，確保賬單相符。三、嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，對(duì)超限額現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)交 存銀行。嚴(yán)守保險(xiǎn)柜密碼，隨身保管好鑰匙，并不得隨意 轉(zhuǎn)交他人。四、負(fù)責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項(xiàng)的管理工作，對(duì)到 期未還的借款及時(shí)追收，超出規(guī)定期限的未還的，編制應(yīng) 扣款項(xiàng)表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。五、負(fù)責(zé)保管出納應(yīng)保管的各類(lèi)印章、憑證、銀行票據(jù)和有價(jià)證券，