年3月證券從業(yè)資格考試證券投資基試題(內(nèi)部資料)

1、證券投資基金標(biāo)準(zhǔn)預(yù)測試卷 2一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分）以下各小題所給出 的4個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請將答題卡上相應(yīng)選項(xiàng)涂黑，不涂、 錯涂均不得分。1. 目前，我國基金管理公司新增股東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。A.半年內(nèi)B.年內(nèi)C.二年內(nèi)D.公司存續(xù)期內(nèi)2. 按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和圭寸閉式基金D.契約型基金和公司型基金3. 般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格4. 某證券投

2、資基金的資產(chǎn)80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于（）基金。A.貨幣市場B.債券C.期貨D.股票5. 在歐洲，（）是主要的證券投資基金銷售渠道。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.其他6. 證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、7. 證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由A.基金投資人共同承擔(dān) C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān) &目前，我國開放式基金由（A.基金管理人 C.基金托管人（）。托管人和投資人管理人和投資人（9. 目前，我國基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日

3、起（A.6B.9C.12D.1810. 基金管理公司應(yīng)按照基金契約的規(guī)定及時、足額向A.基金發(fā)起人C.基金托管人11. 封閉式基金溢價發(fā)行是指（ A.基金按高于面值的價格發(fā)行 C.基金按等于面值的價格發(fā)行B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)D.基金發(fā)起人共同承擔(dān)）設(shè)立。B.基金代銷人D.基金持有人大會）個月內(nèi)必須開業(yè)。（B.基金持有人D.基金管理人）支付基金收益。）。B基金按低于面值的價格發(fā)行D.以上都不是12. 根據(jù)我國規(guī)定，證券投資基金年報中需列示報告期內(nèi)新增及剔除的（）股票明細(xì)。A.占用資金前20名B.市值前20名24C.持有數(shù)量前20名D.所有13. 依照開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金管理人委

4、托其他機(jī)構(gòu)代為辦理開放式基金認(rèn)購、申 購、贖回業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽 訂（）。A. 注冊登記協(xié)議B托管協(xié)議C.投資管理協(xié)議D.委托代理協(xié)議14. （）在公司型基金中是一個有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個無形機(jī)構(gòu)。A. 基金管理人B基金托管人C.基金組織D.基金持有人15. 依照開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定， （）開辦開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)。A. 信托公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.基金管理公司16. 證券投資基金持有人與管理人之間的關(guān)系是（）。A. 所有者與保管者的關(guān)系B.持有與監(jiān)督的關(guān)系C.持有與托管的關(guān)系D.委托人與受托人的關(guān)系仃.依照證券投資基

5、金行業(yè)公約現(xiàn)定，（）是基金業(yè)共同遵守的行為規(guī)范。A. 向他人提供基金未公開披露的信息B. 為基金投資人的利益進(jìn)行的關(guān)聯(lián)交易C. 基金從業(yè)人員為自己和他人買賣股票D. 誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)）。18. 受托負(fù)責(zé)證券投資基金具體投資操作的機(jī)構(gòu)是 （A. 基金發(fā)起人B基金持有人C.基金托管人D.基金管理人）。19. 目前，我國證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實(shí)行（ A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.備案制D.審批制20. 般來說，夏普比率受非系統(tǒng)風(fēng)險（）影響。A.同方向B.反方向C.方向不定D.以上皆不正確21. （）是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A. 發(fā)行方案B基金契約C.托管協(xié)議D.招募說明書22

6、. 基金管理公司的高級管理人員在非經(jīng)營性機(jī)構(gòu)兼職的，應(yīng)當(dāng)報（）備案。A. 所任職的非經(jīng)營性機(jī)構(gòu)B.聘任單位C.證券交易所D.中國證監(jiān)會23. 目前，我國開放式基金募集期內(nèi)，凈銷售額超過（）的，基金方可成立。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.5億元人民幣D.10億元人民幣24. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。A. 一個月B.二個月C.三個月D.四個月25. 商業(yè)銀行提供基金咨詢時，正確的做法是 （A. 只介紹基金的優(yōu)點(diǎn)，不說明基金的風(fēng)險B. 以銀行信譽(yù)為擔(dān)保，誘導(dǎo)客戶購買C. 客觀、公正地向客戶介紹基金產(chǎn)品D. 以基金歷史業(yè)績作承諾，動員客戶購買26. 根據(jù)我

7、國有關(guān)規(guī)定，符合基金契約規(guī)定或經(jīng)基金持有人大會同意，并經(jīng)（）批準(zhǔn)后，封閉式基金可轉(zhuǎn)換為開放式基金。A. 獨(dú)立董事B基金發(fā)起人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)27. 基金清算后的全部剩余資產(chǎn)，在扣除（）后向投資人分配。A. 基金清算費(fèi)用B基金管理費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.基金審計(jì)費(fèi)28目前，我國1個基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。A. 40%B.60%C.80%D.90%29.投資人可以通過基賬戶買賣（）。A. 封閉式基金B(yǎng).A股C.B股D.債券30目前，我國證券投資基金的（）應(yīng)代表基金以基金的名義開設(shè)證券賬戶。A. 基金發(fā)起人B基金持有人C.基金托管人D.基金管理人31. 依照開

8、放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開放式基金贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸（）所有。A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金發(fā)行人）做32. 依據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金管理公司的以下 法是不正確的。A. 基金單位計(jì)價錯誤時，立即公告B. 基金單位計(jì)價錯誤時，通報托管人C. 基金單位計(jì)價錯誤時，采取措施防止錯誤進(jìn)一步擴(kuò)大D. 未在基金招募說明書中列明計(jì)價差錯的賠償方法33. 依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，合理的基金費(fèi)用可以從 中支付。A.管理人收益B托管人收益C.基金資產(chǎn)D.投資人收益34. 目前，我國證券投資基金管理費(fèi)按（）計(jì)提。A.日B周C.月D.季35. 我國

9、證券投資基金托管費(fèi)以（）為基礎(chǔ)計(jì)提。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額36. 依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金募集不成功， 必須承擔(dān)基金募集費(fèi)用。B基金持有人D.基金管理人A.基金發(fā)起人C.基金托管人37. 以下說法正確的是（）。A. 封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行B. 圭寸閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行C. 開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位D. 開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位38. 封閉式基金采用 分紅再投資”的分配方式，（A. 由基金管理人自主決定，無需報請中國證監(jiān)會核準(zhǔn)B. 由基金管理人與基金托管人協(xié)商決定C.

10、 由基金管理人自主決定，但需報請中國證監(jiān)會核準(zhǔn)D. 需經(jīng)基金持有人大會決議通過）為標(biāo)準(zhǔn)將股票分為價值型P/B比率（）。39. 如果以P/B比率（股票價格與每股帳面價值的比率 和增長型，則越接近增長型的股票，其投資組合的平均A.越高B.越低C.不變D.不能判斷2%0的稅率征收（）。40目前，我國對基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)買賣股票按照A.印花稅B.營業(yè)稅C.企業(yè)所得稅D.個人所得稅41. 目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入A. 征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B. 不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C. 征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D. 不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅42. 一般情況下，基金管理公

11、司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的機(jī)構(gòu)是（ ）。A.投資決策委員會B.風(fēng)險控制委員會C.董事會D.基金持有人大會43. 基金管理公司監(jiān)察稽核的目的是檢查和評價公司（）的合規(guī)性、合理性及有效性。A.董事會B.監(jiān)事會C.內(nèi)部控制制度D.投資方案44. （）全面負(fù)責(zé)基金管理公司日常的監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.監(jiān)事會C.總經(jīng)理D.督察員45. 證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價（ ）。A.越大B不變C.越小D.不能判定46. 我國基金管理人對外披露的基金中期報告需由（）復(fù)核。A.中國證監(jiān)會B.基金發(fā)起人C.證券交易所D.基金托管人47. 社保基金投資管理人必須提取社保

12、基金投資管理風(fēng)險準(zhǔn)備金，專項(xiàng)用于B.擴(kuò)大社保基金的投資規(guī)模D.彌補(bǔ)高風(fēng)險股票投資的虧損（ ）。A.彌補(bǔ)社?；鹜顿Y的虧損C.支付社保基金的費(fèi)用48. 下列不屬于貨幣市場工具的是（A.短期國債B.商業(yè)票據(jù)C.銀行承兌匯票D.股票49. 投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下（A.降低B保持不變C.提高D.不能判斷50. 對于投資者來說，風(fēng)險與收益（）。A.永遠(yuǎn)同比例增減B.不一定同比例增減C.完全無關(guān)D.以上皆不正確51. 我國證券投資基金持有的未上市股票以（）估值。A.平均價 C.開盤價）。）風(fēng)險。52. 在現(xiàn)代風(fēng)險收益模型中，風(fēng)險是用（ A.資產(chǎn)價格的波動率 C.資產(chǎn)可能虧損的幅度53

13、. 在其他條件相同的情況下， 咼。A.高 C.相同B成本價D.收盤價）定義的。B.資產(chǎn)收益率的波動率D.資產(chǎn)虧損的概率分布選擇相關(guān)度（）的資產(chǎn)會導(dǎo)致投資組合風(fēng)險的提B.低D.為一1.0054. 有效的資產(chǎn)配置（）降低投資風(fēng)險，提高投資收益。A.可以B不能C.不確定D.以上皆不正確55. 動態(tài)調(diào)整策略中屬于消極型長期再平衡資產(chǎn)配置策略的是（A.恒定混合策略B.投資組合保險策略C.買入并持有策略D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略56. 按照道氏理論對證券市場周期的劃分，以下說法中正確的是（A. 證券市場周期由長期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成B. 證券市場周期由長期波動和中期波動兩個層次構(gòu)成C. 證券市場周期由中

14、期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成D. 證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構(gòu)成57. 我國銀行間同業(yè)市場的日常交易采?。ǎ┓绞?。A.連續(xù)竟價B.集合競價C.協(xié)議定價D.拍賣招標(biāo)58. 包含不同期限的債券投資組合直接使用加權(quán)平均收益率（ 資組合的真實(shí)價值。A.可以B.不能C.不能判斷D.以上皆不正確59. 收益率曲線向右下方傾斜意味著在同一時點(diǎn)上，長期債券收益率 債券收益率。A.高于B.等于C.低于D.不能判斷是否高于60. 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來的短期利率會（）。A.上升B.不變）。）。）準(zhǔn)確反映該投（）短期C.下降D.以上皆不正確二、多項(xiàng)選擇

15、題（本大題共70小題，每小題0.5分，共35分）以下各小題所給出 的4個選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請將答題卡上相應(yīng)選項(xiàng)涂黑， 多涂、少涂、錯涂均不得分。61. 以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是A. 基金持有人大會是基金最高權(quán)利機(jī)構(gòu)B. 基金董事會是基金的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)C. 基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立D. 基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立62. 證券投資基金收益包括（ A.基金管理費(fèi) C.基金買賣債券差價收入63. 基金持有人享有基金（ A.資產(chǎn)所有權(quán) C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)）。）。B.基金買賣股票差價收入D.基金存款利息）等法定權(quán)益。B.資產(chǎn)管理權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán)（64. 以下關(guān)于封閉式基金和開

16、放式基金說法正確的是A. 封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B. 開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C. 封閉式基金投資人少D. 開放式基金投資人多65. 按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為（A.私募基金B(yǎng).公募基金C.契約型基金D.公司型基金66. 影響封閉式基金交易價格的因素有（）。）。A. 基金名稱B.利率變化C.基金資產(chǎn)凈值D.市場供求關(guān)系67. 封閉式基金必須公開披露的基金信息包括（A. 招募說明書B.上市公告書C.定期報告D.臨時報告）。68. 以下關(guān)于公司型基金的表述正確的是（A. 基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B. 基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C. 在國際上一定不是上市基金D. 在國際

17、上也可以是上市基金69. 以下關(guān)于證券投資基金中的專業(yè)理財含義描述正確的是A. 專業(yè)理財就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財B. 理財?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的C. 理財機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員由專業(yè)人士組成D. 理財是由專業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)作的）。70. 證券投資基金對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用有（A. 將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提高社會資金使用效率B. 推動證券市場的規(guī)范化發(fā)展C. 推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和完善D. 推動金融市場發(fā)展，促進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新71. 在美國，商業(yè)銀行主要從（）等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。A. 擔(dān)任基金托管人B.擔(dān)任基金管理人C.銷售基金單位D.投資于基金單位）做法不72. 收到投資人申購開放式基

18、金單位申請后，基金管理公司的以下（ 符合開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定。A. 當(dāng)日基金凈資產(chǎn)計(jì)價出現(xiàn)錯誤，將當(dāng)日申購視為次日申購處理B. 基金規(guī)模達(dá)到預(yù)計(jì)規(guī)模，將當(dāng)日申購申請宣布無效C. 當(dāng)日下午公布暫停當(dāng)日申購公告，當(dāng)日所有的申購申請無效D. 系統(tǒng)出現(xiàn)故障，將當(dāng)日申購視為次日申購處理73. 基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)確定（）等相關(guān)利益主體間的關(guān)系。A. 基金管理公司股東B.基金管理公司董事會C.基金管理公司管理層D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)）。74. 完善基金管理公司治理結(jié)構(gòu)，應(yīng)避免（A. 大股東利益優(yōu)先B.管理人利益最大化C.利益公平D.責(zé)任到位）。75. 制定基金管理公司內(nèi)部控制制度的目的包括（A. 防

19、范風(fēng)險B.保護(hù)資產(chǎn)安全C.促進(jìn)經(jīng)營活動的有效實(shí)施D.保護(hù)資產(chǎn)完整76. 基金管理公司在完善法人治理結(jié)構(gòu)過程中，下列有關(guān)審慎性原則的說法正確 的是（A. 審慎性原則要求公司制定完備的風(fēng)險控制措施B. 審慎性原則要求公司追求利潤最大化C. 審慎性原則要求公司制定有效的應(yīng)急措施D. 審慎性原則要求公司以避免投資風(fēng)險為唯一目標(biāo)77. 下列（）說法符合基金管理公司內(nèi)部控制制度適時性原則的要求。A. 內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況制定B. 內(nèi)部控制制度應(yīng)體現(xiàn)公司主管的個人偏好C. 內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的變化而修訂D. 內(nèi)部控制制度應(yīng)首先服從公司經(jīng)營戰(zhàn)略的變化）。78. 基金管理公司監(jiān)察稽核的作用包括

20、（A. 實(shí)現(xiàn)內(nèi)部人控制B.保護(hù)基金持有人利益C.監(jiān)督基金托管人的運(yùn)作D.規(guī)范基金運(yùn)作）。79. 基金管理公司董事應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（A. 遵守公司法、證券法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定B. 保證董事會獨(dú)立判斷公司事務(wù)，對公司經(jīng)營進(jìn)行決策C. 督促基金管理公司穩(wěn)定、規(guī)范、獨(dú)立運(yùn)作D. 保護(hù)基金投資人權(quán)益）。B.組織機(jī)構(gòu)和管理制度健全D.經(jīng)營行為規(guī)范）等契約當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。B.基金持有人D.基金管理人80. 我國證券投資基金主要發(fā)起人須具備的條件是（A.連續(xù)2年盈利C.財務(wù)狀況良好81. 基金契約應(yīng)明確（A. 基金發(fā)起人C.基金托管人盲Q目前，我國基金管理公司的組織黔式可以是（ ）.扎有限責(zé)任公司股份

21、有限公司U無限貴任公司D-限上都對3：3出現(xiàn)下列（）情形時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理人必須退任. A基金管理人解散氐管理的基金單位盜產(chǎn)浄值于面值C. 基金管理人破產(chǎn)D. 基金托管人有充分理由認(rèn)芮更換基金管理人符合基金持有人利益的84.以下關(guān)于投資基金的含義«述正確的是（）-投熒基金具有共同投瓷，共享收益，共擔(dān)鳳險的原則氐投遙基金具有股份有限公司的S些瘵則C. 投資基金中運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系D. 投資基金的魁金有專門用逮并實(shí)行獨(dú)立核算85目前，我國基金管理人禁止從S的行為有（）A. 運(yùn)用基金瓷產(chǎn)從事證莠投資B.證莠承誚C.發(fā)起設(shè)立基金D.資金拆借業(yè)勢86.商業(yè)銀行申請基金托管人資格*坯須

22、經(jīng)（）審查批淮.扎中國證券業(yè)協(xié)會乩中國人民銀行C. 財政部D 中國證監(jiān)會37.攏國基金托管人的權(quán)利和義務(wù)有（）.觥獲取基金托管費(fèi)用B. 監(jiān)督基金管理人有關(guān)基金的投貿(mào)運(yùn)作G復(fù)核，審查基金管理人計(jì)算的基金蛍產(chǎn)凈值D. 向主管部門報告績救評估89. 我國證券投資基金有下列（A. 修改基金契約B. 基金管理人的高級管理人員變更C. 提前終止基金D. 更換基金托管人90. 證券投資基金持有人大會決議對A.基金持有人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)）情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金持有人大會。（）均有約束力。B.基金管理人D.基金托管人（91. 目前，我國商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以開辦開放式基金的A.申購B.投資管理C.贖回D.注冊登汜

23、92. 在我國，同時從事基金托管、代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)采取以下A. 基金托管業(yè)務(wù)部門和基金代梢業(yè)務(wù)部門必須相互獨(dú)立B. 明確基金托管業(yè)務(wù)部門和基金代銷業(yè)務(wù)部門的職能和責(zé)任邊界， 關(guān)系C. 直接從事基金代銷業(yè)務(wù)人員與直接從事基金托管業(yè)務(wù)人員相互兼職D. 建立基金托管和代銷業(yè)務(wù)的隔離墻制度，使兩者的業(yè)務(wù)操作和文件資料有效分 離）業(yè)務(wù)。）措施。界定內(nèi)部權(quán)責(zé)）。93. 證券投資基金代銷人員的禁止行為有（A. 向投資者進(jìn)行欺騙性宣傳B. 對投資收益進(jìn)行夸大陳述C. 向投資者描述基金投資風(fēng)險D. 誘使投資者在尚不知曉其相關(guān)權(quán)利義務(wù)的情況下買賣基金）。94. 根據(jù)我國規(guī)定，證券投資基金收益分配政策包括（A.

24、 基金收益分配可采取現(xiàn)金形式，每年至少分配一次B. 基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配C. 基金單位資產(chǎn)凈值低于面值，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配D. 基金托管人更換，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配95. 依照開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，注冊登記機(jī)構(gòu)可以開辦以下（）業(yè)務(wù)。A. 建立并管理投資人基金單位帳戶B. 負(fù)責(zé)基金單位注冊登記C. 基金交易確認(rèn)D. 代理發(fā)放紅利）。96. 基金管理公司在設(shè)計(jì)基金品種時應(yīng)當(dāng)考慮的因素有（A. 客戶結(jié)構(gòu)B. 投資市場需求C. 基金管理公司的運(yùn)作能力D. 基金管理公司大股東的意愿97目前，我國封閉式基金的主要發(fā)起人為按國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的 A.財務(wù)公司B.商業(yè)銀

25、行C. 證券公司D.基金管理公司）。）義務(wù)。98. 申請?jiān)O(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括A.發(fā)起協(xié)議B基金契約C.托管協(xié)議D.招募說明書99. 目前，我國證券投資基金托管人負(fù)責(zé)（）。A.基金的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)的保管C.基金投資的清算D.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核100. 基金管理公司章程應(yīng)對（）作出原則規(guī)定。A. 建立完善的內(nèi)控機(jī)制B. 建立風(fēng)險防范機(jī)制C. 公司職員行為規(guī)范制度D. 員工行為合規(guī)監(jiān)察以及紀(jì)律程序制度101. 依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行A. 不得為自己及任何第三人謀取利益B. 保存基金會計(jì)賬冊C. 公告基金管理公司資產(chǎn)負(fù)債狀況D. 出具基金

26、托管報告102. 下列（）事項(xiàng)屬于證券投資基金托管協(xié)議的正文必須列明的。A. 禁止行為B. 基金經(jīng)理簡介C. 訂立托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則D.違約責(zé)任103. 依照財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知規(guī)定，對 （ ）買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A.銀行B非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個人D.非金融機(jī)構(gòu)104. 根據(jù)我國規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開受聘單位之日起的 三個月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。A. 基金管理公司高級管理人員B. 基金托管部的高級管理人員C. 基金經(jīng)理D. 基金管理公司的電腦人員105. 依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金擴(kuò)募或續(xù)期應(yīng)具備

27、（）條件。A. 年收益率高于全國基金平均收益率B. 基金管理人和托管人近三年無重大違法、違紀(jì)行為C. 經(jīng)過基金持有人大會同意D. 申請經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)106. 有下列（）情形之一的，證券投資基金應(yīng)終止。A. 開放式基金連續(xù)20個工作日單位資產(chǎn)凈值低于面值B. 封閉式基金存續(xù)期滿未續(xù)期C. 基金持有人大會決定終止D. 基金發(fā)行期結(jié)束后進(jìn)入封閉期107. 根據(jù)我國證券交易所規(guī)定，封閉式基金交易委托實(shí)行（）優(yōu)先原則。A.價格B.數(shù)量C. 時間D.個人投資人）確認(rèn)。108. 依照開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資 人申購、贖回申請之日起 3個工作日內(nèi)不須對下列（A. 申購贖回

28、的有效性B. 申購款項(xiàng)到達(dá)注冊登記機(jī)構(gòu)銀行賬戶C. 贖回款項(xiàng)到達(dá)投資人賬戶D. 基金規(guī)模）。109. 封閉式基金發(fā)行中，公募和私募發(fā)行方式都具有的特征有（A. 基金發(fā)起人為發(fā)行主體B. 投資限制相同C. 向投資人披露招募信息D. 發(fā)行的對象為社會公眾110. 對基金管理公司而言，開放式基金的買入價指 （A. 基金投資人向基金管理公司申購基金單位的價格B. 基金投資人向基金管理公司贖回基金單位的價格C. 基金管理公司向基金投資人賣出基金單位的價格）。D. 基金管理公司向基金投資人買入基金單位的價格 111以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，不正確的有 （A.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險低于市場風(fēng)

29、險B. 當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險高于市場風(fēng)險C. 當(dāng)貝塔系數(shù)小于I時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險低于市場風(fēng)險D. 當(dāng)貝塔系數(shù)小于1時，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險高于市場風(fēng)險112. 證券投資基金的定期報告包括（）。A.中期報告B.投資組合公告C.基金資產(chǎn)凈值公告D.公開說明書113. 下列指標(biāo)中，（）是用于衡量投資基金風(fēng)險調(diào)整的績效指標(biāo)。A.凈值增長率B.夏普比率C.特雷諾比率D.收益率標(biāo)準(zhǔn)差114. 基金管理公司監(jiān)察稽核人員在從事監(jiān)察稽核工作時，可以（A. 查閱合同及相關(guān)附件B. 檢查會汁憑證C. 必要時米取先封后查措施D. 參與核查實(shí)物資產(chǎn)115. 社保基金投資管理人更換或退任時，社保基金理

30、事會必須報（）備案。A.財政部B.中國人民銀行C.勞動和社會保障部D.中國證監(jiān)會）。116. 我國社?；鹜泄苋私箯氖碌男袨橛校ˋ. 挪用其托管的社?；鹳Y產(chǎn)B. 將其托管的社?；鹳Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)混合管理C. 將其托管的社?；鹳Y產(chǎn)與托管的其他資產(chǎn)混合管理D. 有關(guān)法律法規(guī)禁止從事的其他活動117. 基金管理公司在進(jìn)行證券投資管理時應(yīng)遵循（）原則。A.合法合規(guī)B.誠實(shí)信用C.風(fēng)險、收益相匹配D.管理層決策優(yōu)于契約約定118. 基金管理公司常規(guī)投資管理作業(yè)流程包括（）。A.政府指令B.大股東交易指令C.資產(chǎn)選擇D.交易執(zhí)行）。119. 以下關(guān)于指數(shù)化債券投資策略的假定表述不正確的是（A. 無

31、論在短期還是長期都不能持續(xù)獲得超額收益B. 在短期中有可能獲得暫時的超額收益，但在長期中不能持續(xù)獲得超額收益C. 無論在短期還是長期都可以持續(xù)獲得超額收益D. 在短期中不能獲得暫時的超額收益，但在長期中可以持續(xù)獲得超額收益120. 屬于衍生金融工具的有（）。A.期權(quán)B期貨C.股票D.債券121. 比較資本資產(chǎn)定價模刑（CAPM）和套利定價模型（APM）對風(fēng)險來源的定義,以下說法中正確的是（）。A. 資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的定義是具體的B. 資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的定義是抽象的C. 套利定價模型（APM）的定義是具體的D. 套利定價模型（APM）的定義是抽象的122. 對風(fēng)險管理理解

32、不準(zhǔn)確的是（A.有效的風(fēng)險管理可以降低投資風(fēng)險而且只限于降低投資風(fēng)險B. 有效的風(fēng)險管理不但可以降低投資風(fēng)險，而目可以大幅提高當(dāng)期的投資收益C. 有效的風(fēng)險管理可以降低投資風(fēng)險，而且有助于長期投資下的資本增值）。D. 有效的風(fēng)險管理可以大幅提高當(dāng)期投資收益 123.以下關(guān)于消極投資策略的表述正確的是（A. 簡單型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行頻繁的股票買入和賣出活動仍將進(jìn)行頻繁的股票買入和賣出活動B. 簡單型消極投資策略在投資組合確定后，C. 組合型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行股票買入和賣出活動）。D. 組合型消極投資策略在投資組合確定后，仍可能進(jìn)行股票買入和賣出活動 124

33、目前，我國國債流通市場包括（A.銀行間債券市場B.證券交易所債券市場C.外匯交易市場D.期貨交易市場）。125 .我國銀行間同業(yè)市場的交易品種有（A.國債B國債回購C.可轉(zhuǎn)換債券D.金融債126. 付息債券的投資回報主要包括（A.本金價差收入B.利息收入C.利息再投資收入D.股票紅利收入127. 債券價值評估需要考慮的基本因素有（A.面值大小B風(fēng)險C.流動性D.收益率）。128. 證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括（A.市場沖擊成本B.選擇市場時機(jī)成本C.信息成本D.機(jī)會成本129. 如果投資組合在（）進(jìn)行現(xiàn)金分配，并且使用“期末價值-期初價值+現(xiàn) 金分配”期末價值”公式計(jì)算投資收益率，則結(jié)果將低

34、估資產(chǎn)管理人的業(yè)績。A.期初B期中C.期末D.以上皆正確130. 直接使用基金單位資產(chǎn)凈值增長率來代表開放式基金投資組合收益率時，需要對以下（）因素進(jìn)行調(diào)整。A.分紅B.贖回C.申購D.非交易過戶三、判斷題（本大題共70小題，每小題0.5分，共35分）判斷以下各小題的對錯， 并將答題卡上相應(yīng)選項(xiàng)涂黑，正確的選 A、錯誤的選B,全部選A或全部選B 的本大題不得分。131. 基金管理公司內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)基于但可以適當(dāng)超越現(xiàn)行法律法規(guī)的 規(guī)定。132. 目前，我國契約型封閉式基金由發(fā)起人設(shè)立，然后委托基金管理人管理，基 金托管人托管。133. 開放式基金發(fā)生巨額贖回申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日受

35、理并執(zhí)行全部贖回申請。134 .開放式基金不是目前目際上的主流基金組織形式。135. 指數(shù)基金主要以編制指數(shù)范圍內(nèi)的股票或債券為投資對象。136. 找國基金管理人應(yīng)根據(jù)規(guī)定計(jì)算并公告基金單位資產(chǎn)凈值。137. 在缺乏明確的法律條文時，應(yīng)按照有關(guān)法律的原則與精神來判斷基金從業(yè)人員的行為是否違法。138. 完善基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的手段之一是建立基金管理人與基金托管人之 間的有效制約機(jī)制。139. 基金管理公司會計(jì)控制制度是內(nèi)部控制制度的重要方面。140. 防火墻原則要求基金管理公司各部門在制度上實(shí)行有效的隔離。141. 按照內(nèi)部控制制度的要求，基金管理公司應(yīng)建立科學(xué)的授權(quán)批準(zhǔn)制度142. 基金管

36、理公司撤銷辦事處或變更辦事處，不需報中國證監(jiān)會備案。143. 根據(jù)我國規(guī)定，代表 30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任 的，基金管理人必須退任。144. 基金托管人不得在基金管理公司披露信息前向他人泄露有關(guān)基金信息。145. 在國際上，公募證券投資基金均屬于上市基金。146. 基金托管人不得挪用基金資產(chǎn)。147. 證券投資基金代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)控制制度應(yīng)包括業(yè)務(wù)操作及技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)急 計(jì)劃的內(nèi)容。148. 由于證券交易所非正常停市導(dǎo)致基金管理公司無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值 時，基金管理公司可以拒絕開放式基金投資人的贖回申請。149. 基金管理人退任后，對因其過錯導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失不再承擔(dān)賠

37、償責(zé)任。150. 證券公司開辦開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，不需中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。151. 基金托管人有權(quán)對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)用。152. 契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護(hù)基金持有人的權(quán)益。153. 根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。154. 凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱為證券投資基金。155. 開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時， 基金管理人在當(dāng)日接受贖回比列不低于基 金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。156. 我國證券投資基金招募說明書不得登載任何個人、機(jī)構(gòu)或企業(yè)祝賀性、恭維 性或推薦性

38、的題字、用語及任何廣告、宣傳性用語。157. 開放式基金應(yīng)保持足夠的現(xiàn)金和流動性高的資產(chǎn)應(yīng)付贖回。158. 證券投資基金的公募發(fā)行是指以公開方式向機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行基金的方式。159. 目前，我國開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)確定基金申購、贖回費(fèi)率。160. 封閉式基金發(fā)行成功后，基金管理人可以向中國證監(jiān)會提出上市申請。161. 基金托管人應(yīng)與交易所簽訂協(xié)議，取得證券投資基金專用交易席位。162. 般而言，國外證券投資基金持有的股票估值是以計(jì)算日股票證券交易所的 平均價為準(zhǔn)。163 .基金管理人的報酬以及可以在基金資產(chǎn)中扣除的其他費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)按照我國有關(guān)規(guī)定執(zhí)行并在基金契約和托管協(xié)議中訂明。164. 開放式基金的申購費(fèi)只能在申購時收取。165. 開放式基金的贖回費(fèi)在投資人贖回時從基金資產(chǎn)中直接扣除。166. 封閉式基金分紅時不能收取分紅手續(xù)費(fèi)。167 .如果投資組合相對集中，則流動性控制對績效評估的影響也較大，資產(chǎn)管理 人的投資績效評估結(jié)果可能不夠準(zhǔn)確。16 8.目前，我國對企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅。169.通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)的問題