銀行機(jī)制打造風(fēng)險(xiǎn)管理“鐵布衫”-銀行工作總結(jié)

1、銀行機(jī)制打造風(fēng)險(xiǎn)管理“鐵布衫”-銀行工作總結(jié)銀行機(jī)制打造風(fēng)險(xiǎn)管理“鐵布衫”-銀行工作總結(jié) 安徽青陽農(nóng)商銀行堅(jiān)固樹立合規(guī)經(jīng)營觀念，加強(qiáng)檢查監(jiān)督問責(zé)力度和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，努力構(gòu)建干部員工不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)的“三不”機(jī)制，全面風(fēng)險(xiǎn)管理力量不斷提升。 加強(qiáng)檢查監(jiān)督問責(zé)力度，構(gòu)建不敢違規(guī)的懲戒機(jī)制 通過健全監(jiān)督體系和嚴(yán)厲問責(zé)到位，加大違紀(jì)違規(guī)違法成本，利劍高懸、震懾常在，構(gòu)建不敢違規(guī)的機(jī)制。 健全監(jiān)督體系。青陽農(nóng)商銀行設(shè)立紀(jì)委和紀(jì)檢監(jiān)察室，擔(dān)當(dāng)日常警示訓(xùn)練工作，筑牢遵紀(jì)遵守法律思想防線。不斷完善公司治理機(jī)制，在董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，在監(jiān)事會(huì)下設(shè)監(jiān)督委員會(huì)，通過詳細(xì)職能部門對銀行經(jīng)營活動(dòng)和董事、高

2、管人員的行為進(jìn)行有效監(jiān)督。總行層面由審計(jì)部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督職責(zé)，通過開展序時(shí)審計(jì)、突擊審計(jì)、專項(xiàng)檢查，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營進(jìn)展保駕護(hù)航。依據(jù)省聯(lián)社“三好銀行”創(chuàng)建要求，每季度支配不低于7天的網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)工作檢查，進(jìn)一步延長風(fēng)控觸角，提升風(fēng)控掩蓋面。每年均聘請第三方會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行外部監(jiān)督，出具年度審計(jì)報(bào)告，并按規(guī)定對外披露，接受監(jiān)管部門和.公眾的監(jiān)督。 嚴(yán)厲問責(zé)到位。將檢查發(fā)覺的各類問題和隱患區(qū)分對待，該經(jīng)濟(jì)懲罰的經(jīng)濟(jì)懲罰，該紀(jì)律處分的紀(jì)律處分，該組織處理的組織處理，做到對事不對人。對于一般問題堅(jiān)持雙線問責(zé)，追究挺直責(zé)任人和管理責(zé)任人責(zé)任；對于重大案件堅(jiān)持“一案四問責(zé)”，將案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人

3、、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人納入問責(zé)范圍，對內(nèi)部員工的違法行為起到震懾作用。對檢查發(fā)覺的問題實(shí)現(xiàn)“三單”管理，即問題清單、責(zé)任清單和整改清單。在問題整改落實(shí)上通過開展檢查“回頭看”，督促整改落地；對于拒不整改或整改不到位的機(jī)構(gòu)加大問責(zé)力度。 強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，構(gòu)建不能違規(guī)的監(jiān)督機(jī)制 合規(guī)經(jīng)營的核心是規(guī)范各類操作流程和強(qiáng)化制約，構(gòu)建不能違規(guī)的監(jiān)督機(jī)制，使手中的權(quán)力依法依規(guī)運(yùn)行。 完善合規(guī)經(jīng)營制度建設(shè)。完善合規(guī)經(jīng)營制度建設(shè)，基礎(chǔ)在于制度的完備性，關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行力。針對業(yè)務(wù)流程、管理方式的調(diào)整改變以及層出不窮的新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，青陽農(nóng)商銀行每年都進(jìn)行制度修訂，準(zhǔn)時(shí)改善制度庫，做到每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有規(guī)可

4、依，每項(xiàng)管理都有法可循，避開內(nèi)控盲點(diǎn)和掌握缺陷。在制度執(zhí)行力方面，通過領(lǐng)導(dǎo)帶頭垂范、轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)、強(qiáng)化制度訓(xùn)練、完善監(jiān)督機(jī)制、嚴(yán)格責(zé)任追究等措施，切實(shí)提高各項(xiàng)制度的執(zhí)行力。 加強(qiáng)內(nèi)控“三道防線”建設(shè)。青陽農(nóng)商銀行在流程銀行建設(shè)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控過程中，不斷完善內(nèi)部掌握架構(gòu)，搭建起業(yè)務(wù)條線部門為第一道防線，合規(guī)條線部門為其次道防線，審計(jì)條線部門為第三道防線的“三道防火墻”。業(yè)務(wù)條線部門挺直面對客戶和市場，在開拓業(yè)務(wù)營銷的同時(shí)擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任。合規(guī)條線部門對第一道防線的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行統(tǒng)籌管理、全流程參加，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口前移。審計(jì)條線部門通過再評(píng)估、再監(jiān)督和嚴(yán)厲問責(zé)，督促一、二道防線履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。“

5、三道防線”各司其責(zé)，相互制衡，將經(jīng)營活動(dòng)事前、事中、事后各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)控責(zé)任落實(shí)到位，確保風(fēng)險(xiǎn)管理有序推動(dòng)。 強(qiáng)化風(fēng)控“三項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)。夯實(shí)分級(jí)授權(quán)機(jī)制。在流程優(yōu)化和再造的基礎(chǔ)上，先后設(shè)立遠(yuǎn)程監(jiān)控、遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、預(yù)警等后臺(tái)運(yùn)營中心，進(jìn)一步構(gòu)建前中后臺(tái)有效分別、運(yùn)行的高效管理機(jī)制。夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)控機(jī)制。在每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)配備合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員，負(fù)責(zé)對本網(wǎng)點(diǎn)日常工作的各類風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測、計(jì)量和報(bào)告，通過開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理宣揚(yáng)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理排查，推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。發(fā)揮非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制作用。借助于核心業(yè)務(wù)、信貸管理、反洗錢、審計(jì)管理等系統(tǒng)功能，發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的非現(xiàn)場作用，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)狀況的持續(xù)監(jiān)控和動(dòng)態(tài)分析，有效遏制風(fēng)險(xiǎn)敞口。 堅(jiān)固樹立合規(guī)經(jīng)營理念，構(gòu)建“不想違規(guī)”自律機(jī)制 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)考核。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)指標(biāo)主要五大類，即合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)、經(jīng)營效益類指標(biāo)、進(jìn)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)、.責(zé)任類指標(biāo)。青陽農(nóng)商銀行根據(jù)原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)監(jiān)管指引要求，科學(xué)合理設(shè)置考核指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核權(quán)重，尤其確保合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)分值不低于40%。通過考核“指揮棒”的導(dǎo)向作用，引導(dǎo)全行樹立合規(guī)經(jīng)營理念。 加大合規(guī)文化培育力度。通過開展合規(guī)演講、合規(guī)征文、合規(guī)學(xué)習(xí)等形式