嚴(yán)抓管理控風(fēng)險(xiǎn)提升素質(zhì)強(qiáng)服務(wù)

1、嚴(yán)抓管理控風(fēng)險(xiǎn) 提升素質(zhì)強(qiáng)服務(wù)尊敬的王主任、各位領(lǐng)導(dǎo)：大家好！今天很榮幸向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)我部 * 農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部的 工作開(kāi)展情況，不足之處請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)指正。2011 年是我 * “合規(guī)文化建設(shè)年” ?！霸O(shè)繩墨而取曲 直，立規(guī)矩以為方圓” ，在倡導(dǎo)和諧社會(huì)的今天，農(nóng)信社合 規(guī)經(jīng)營(yíng)是一種行為規(guī)范，更是一種企業(yè)文化，它是每一個(gè)從 業(yè)人員必須信守的承諾。而今， “審慎運(yùn)營(yíng)，依法合規(guī)”已 成為農(nóng)村信用社防控風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)則。今年以來(lái)，我營(yíng)業(yè)部根據(jù) 聯(lián)社年度工作的總體安排，結(jié)合各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程， 細(xì)化崗位職責(zé)，明確管理層與員工的具體分工，全面展開(kāi)案 件防控風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)。一、嚴(yán)抓管理，防控風(fēng)險(xiǎn)1、案防工作，制度先行。

2、 今年以來(lái)，我部將制度建設(shè) 作為內(nèi)控管理的重要抓手， 結(jié)合當(dāng)前的工作需要， 制訂了“聯(lián) 社營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)文明服務(wù)規(guī)范” 、“11 個(gè)崗位責(zé)任制” 、“各崗位 人員具體職責(zé)分工” ，內(nèi)容涵蓋了全部業(yè)務(wù)工作的方方面面， 使各項(xiàng)工作都置于制度的約束監(jiān)督之下，有規(guī)可循、有矩可 依，有效解決了員工在業(yè)務(wù)過(guò)程中難以把握、執(zhí)行困難的制 度瓶頸。2、沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，我部在年初層層簽訂了案防責(zé) 任書(shū)。 一份責(zé)任書(shū)的簽訂，不是說(shuō)寫下就完事了，關(guān)鍵在于 落實(shí)。我們對(duì)每位員工的履職情況進(jìn)行考核，在每個(gè)月末， 我們將每位員工的工作業(yè)績(jī)、工作表現(xiàn)與員工績(jī)效工資考 核掛鉤，進(jìn)行打分上報(bào)人事部門，作為員工績(jī)效考核的依 據(jù)。3、

3、認(rèn)真執(zhí)行山東省農(nóng)村信用社基層主要負(fù)責(zé)人案防 日?；A(chǔ)工作實(shí)施辦法 ，明確案防職責(zé)。 深入開(kāi)展重點(diǎn)業(yè) 務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，針對(duì)存在的問(wèn)題及隱 患，及時(shí)落實(shí)整改，督促跟蹤，徹底解決同質(zhì)同類、屢查屢 犯問(wèn)題。4、配合聯(lián)社定期不定期的專項(xiàng)檢查， 以要害部門，重 點(diǎn)崗位，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)整改，對(duì)上級(jí)檢查 提出的不足，我們進(jìn)一步進(jìn)行復(fù)查，做到徹底整改，對(duì)發(fā)現(xiàn) 有違反操作規(guī)程、規(guī)章制度問(wèn)題的進(jìn)行教育、罰款處罰。我 們始終把“三防一?！弊鳛楣ぷ鞯闹刂兄?，牢固樹(shù)立安全 避風(fēng)險(xiǎn)，安全出效益的觀念，確保全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。二、注重預(yù)防，消除隱患1、認(rèn)真開(kāi)展自查，對(duì)每位員工的思想、工作、生

4、活、 家庭等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，注重員工的思想狀況，與他們交 心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心 他們，為員工排憂解難， 使員工感到集體這個(gè)大家庭的溫暖。 并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸” ，即：在時(shí)間上向八小時(shí) 外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延 伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸， 做到排查工作深入、 徹底。 深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定” ，要求員工作深入學(xué)， 做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章 辦事的自覺(jué)性。2、加大業(yè)務(wù)自查力度，消除經(jīng)營(yíng)安全隱患。我部堅(jiān)持 每日營(yíng)業(yè)前、營(yíng)業(yè)中以及營(yíng)業(yè)結(jié)束對(duì)各柜員尾箱進(jìn)行一日四 核對(duì)制度。對(duì)“特殊業(yè)務(wù)”如：掛

5、失、抹賬業(yè)務(wù)進(jìn)行連續(xù)自 查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)操作不合規(guī)現(xiàn)象，及時(shí)整改；按合規(guī)檢查 102 項(xiàng)規(guī)定要求， 結(jié)合調(diào)閱監(jiān)控的方式， 檢查員工在現(xiàn)金、 重空、 柜員現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)等方面的執(zhí)行情況，樹(shù)立人人合規(guī)、人人 守規(guī)，創(chuàng)造良好的工作氛圍。注重 ATM自助設(shè)備的運(yùn)營(yíng)是否 異常，確立專人對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行檢查，警惕是否有可疑人接近ATM自助銀行設(shè)備。3、按照會(huì)計(jì)管理的要求，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn) 的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，每月不定期對(duì)現(xiàn)金尾箱、重空、印章、業(yè)務(wù)授 權(quán)、大額支付進(jìn)行自查， 其中， 對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)的檢查， 堅(jiān)持開(kāi)箱、 移位、卡把，逐一清點(diǎn)，不走形式、走過(guò)場(chǎng)。通過(guò)自查，理 清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為于晨會(huì)及時(shí)傳達(dá)，加強(qiáng)

6、了 風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。三、豐富晨會(huì)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神 今年以來(lái)，我部在全轄范圍內(nèi)率先實(shí)行晨會(huì)制度。我們 在總結(jié)他行晨會(huì)制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合我部人員實(shí)際情況，制 定了一套適合我縣聯(lián)社營(yíng)業(yè)部的晨會(huì)流程，具體將流程細(xì)化 到每位員工的整隊(duì)、站姿、既定的相關(guān)動(dòng)作及口號(hào)內(nèi)容等。 在晨會(huì)上，要求每位員工分別向團(tuán)隊(duì)說(shuō)出自己昨天的工作情 況和當(dāng)天的計(jì)劃安排和工作標(biāo)準(zhǔn)。并喊出“一看合規(guī)、二看 服務(wù)、三看營(yíng)銷”的團(tuán)隊(duì)口號(hào)，把團(tuán)隊(duì)口號(hào)植入每位員工心 中，并認(rèn)真落實(shí)到當(dāng)天的實(shí)際工作中去，真正從員工思想上 入手強(qiáng)化了案防工作。與此同時(shí)，我們利用晨會(huì)及時(shí)傳達(dá)省 聯(lián)社、晉中辦事處、縣聯(lián)社的文件精神讓每位員工

7、及時(shí)掌握 上級(jí)行的政策及有關(guān)文件精神，讓員工從思想上與上級(jí)行保 持一致，培養(yǎng)他們的合規(guī)意識(shí)和積極向上的心態(tài)，為提升隊(duì) 伍整體素質(zhì)奠定了良好的基礎(chǔ)。 一年以來(lái)， 晨會(huì)制度的召開(kāi)， 不僅向社會(huì)客戶展示了我行員工的良好精神風(fēng)貌，而且極大 地鼓舞了員工士氣， 培養(yǎng)了合規(guī)意識(shí)， 為全面提高工作效率， 營(yíng)造合規(guī)氛圍起到了積極的推動(dòng)作用。四、加強(qiáng)教育，提高專業(yè)水平孫 * 老師說(shuō)：“專業(yè)是基石” 。如果沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)知 識(shí)技能，就是有再好的服務(wù)也不行。營(yíng)業(yè)部重視對(duì)員工的業(yè) 務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，堅(jiān)持每周一晚上開(kāi)例會(huì)傳達(dá)上級(jí)聯(lián)社的文件及 會(huì)議精神，周二到周五每晚營(yíng)業(yè)終了組織全體員工學(xué)習(xí)鞏固 基本專業(yè)知識(shí)，基本法規(guī)，基本制

8、度和操作規(guī)程。切實(shí)樹(shù)立 合規(guī)意識(shí)，使每名員工自覺(jué)養(yǎng)成依法合規(guī)操作的良好習(xí)慣， 形成“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的良好氛圍。近年來(lái)，利用職務(wù)之便進(jìn)行金融犯罪的案件時(shí)有發(fā)生， 這完全是由部分人職業(yè)道德喪失，崇尚拜金主義貪圖安逸享 受所至。因而在廣大職工中時(shí)時(shí)敲警鐘，處處抓教育，增強(qiáng) 員工防腐拒變能力，組織員工觀看再現(xiàn)真相 、榜樣的力 量等，讓全體員工樹(shù)立正確的人生觀、世界觀、價(jià)值觀， 消除拜金主義，培養(yǎng)清正廉潔的品質(zhì)，培養(yǎng)奉獻(xiàn)精神。五、加強(qiáng)建設(shè)，打造標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)。1、強(qiáng)化服務(wù)觀念，提升服務(wù)質(zhì)量。 通過(guò)“四項(xiàng)措施”， 讓全員摒棄被動(dòng)服務(wù)、機(jī)械服務(wù)的舊觀念，不斷增強(qiáng)服務(wù)意 識(shí)，樹(shù)立主動(dòng)服務(wù)、用心服務(wù)、

9、微笑服務(wù)的新意識(shí)。一是組 織全部職工召開(kāi)“提升服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)”的活動(dòng)動(dòng) 員大會(huì)，讓全員從思想上重視，在行動(dòng)上走活“服務(wù)”這盤 棋；二是以建設(shè)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)為突破口， 以制度促進(jìn)規(guī)范， 用“指 引”導(dǎo)向合規(guī)；三是堅(jiān)持“引進(jìn)來(lái)”、“走出去”相結(jié)合， 使全員服務(wù)意識(shí)由“被動(dòng)”變?yōu)椤爸鲃?dòng)”，服務(wù)工作真正步 入一個(gè)規(guī)范、長(zhǎng)效的管理軌道。2、緊緊抓住網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的有利契機(jī)，以提升網(wǎng)點(diǎn)形象、 分流柜面業(yè)務(wù)為著力點(diǎn)， 狠抓自助銀行渠道建設(shè)和 POS機(jī)的 布放工作。 2011 年以來(lái)，我們堅(jiān)持以 * 聯(lián)社“強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn) 型、謀跨越”的活動(dòng)主題為指導(dǎo)思想，緊緊抓住“萬(wàn)家通” 銀行卡、“ ATM機(jī)部署等網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的有利

10、契機(jī)，在我部營(yíng) 業(yè)大廳安裝了“ ATM自動(dòng)取款機(jī)和“ ATM自動(dòng)存取款機(jī)， 極大地緩解了我行的柜臺(tái)業(yè)務(wù)壓力。另外，我們通過(guò)上街走 訪逐戶摸底、 客戶經(jīng)理上門主動(dòng)營(yíng)銷、 柜臺(tái)營(yíng)銷等服務(wù)手段， 加大“萬(wàn)家通 銀行卡的發(fā)行，截止報(bào)告日，我部“萬(wàn)家通 銀行卡發(fā)行量 1258 張，卡存款余額 580 萬(wàn)元，累計(jì)營(yíng)銷卡 存款241萬(wàn)元。此外，在 POS機(jī)營(yíng)銷方面，我部通過(guò)積極營(yíng) 銷，爭(zhēng)取到了更多的機(jī)關(guān)團(tuán)體、 個(gè)人， 有效拓展了客戶市場(chǎng)， 穩(wěn)住一大批持卡用戶，增加了我部的低成本存款。截止報(bào)告 日，我部營(yíng)銷POS機(jī)50臺(tái)，主要分布在個(gè)體工商戶、農(nóng)村 小企業(yè) . 等集體組織，涉及煤炭、服務(wù)、建材 . 等行業(yè)，通

11、過(guò) POS機(jī)吸收的客戶存款達(dá) 123萬(wàn)元。在以后的工作中，我們 將在繼續(xù)加大營(yíng)銷的同時(shí)，加強(qiáng)管理，杜絕新業(yè)務(wù)所滋生的 新風(fēng)險(xiǎn)。3、在工作中創(chuàng)新服務(wù)方式，不斷推行為客戶人性化、 差異化、精細(xì)化的服務(wù)。 一是通過(guò)設(shè)立咨詢服務(wù)臺(tái)，配備大 堂經(jīng)理，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供咨詢、引導(dǎo)服務(wù)，讓客戶在享 受現(xiàn)代金融服務(wù)的同時(shí)，感受到舒心和關(guān)愛(ài)；二是健全 VIP 服務(wù)接待室的服務(wù)功能，擺放了沙發(fā)、電視、水果、飲料等 物品，使客戶享受到貴賓式的接待，做到了用最短時(shí)間、最 安全的方式為 VIP 客戶辦理業(yè)務(wù)；三是實(shí)行延時(shí)服務(wù)，堅(jiān)持 早上班、晚下班，雙休日不關(guān)門，把辛勞留給自己，把便捷 留給客戶。總之， 我們分別從制度建設(shè)、 員工教育、 專業(yè)知識(shí)強(qiáng)化、 團(tuán)隊(duì)合作、服務(wù)建設(shè)方面強(qiáng)化了案防工