福建石獅渝農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司

1、福建石獅渝農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司章程目錄第一章總則 2第二章經(jīng)營宗旨、定位和范圍 5第三章注冊資本和出資額 6第四章支委會(huì) 11第五章股東和股東會(huì) 14第一節(jié)股東 14第二節(jié)股東會(huì)的一般規(guī)定 20第三節(jié)股東會(huì)的召集 22第四節(jié)股東會(huì)的提案與通知 25第五節(jié)股東會(huì)的召開與表決 28第六節(jié)股東會(huì)決議 31第六章執(zhí)行董事 33第七章高級管理人員 37第八章監(jiān)事會(huì) 40第一節(jié)監(jiān)事 40第二節(jié)監(jiān)事會(huì) 41第三節(jié)監(jiān)事長 46第九章 執(zhí)行董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格和義務(wù) 47第十章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤分配和審計(jì) 53第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 53第二節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任 55第十一章 信息披露 56

2、第十二章 通知和公告 57第一節(jié)通知 57第二節(jié)公告 57第十三章 合并、分立、解散和清算 58第一節(jié)合并或分立 58第二節(jié)解散和清算 59第十四章 修改章程 62第十五章 附則 63第一章 總則 第一條 為了建立現(xiàn)代企業(yè)， 維護(hù)福建石獅渝農(nóng)商村鎮(zhèn)銀 行有限責(zé)任公司（以下簡稱本行）、股東和債權(quán)人的合法權(quán) 益，規(guī)范公司的組織和行為，實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值增值，根 據(jù)中華人民共和國公司法 （以下簡稱 公司法 ）、中 華人民共和國商業(yè)銀行法（以下簡稱商業(yè)銀行法）、中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法、企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督 管理暫行條例、中共中央、國務(wù)院關(guān)于深化國有企業(yè)改 革的指導(dǎo)意見、中共中央辦公廳關(guān)于在深化國有企

3、業(yè)改 革中堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)黨的建設(shè)的若干意見、中共重慶 市委辦公廳關(guān)于在推進(jìn)國有企業(yè)改革發(fā)展中落實(shí)全面從嚴(yán) 治黨的意見等規(guī)定，并結(jié)合本行實(shí)際，制定本章程。第二條 根據(jù)公司法、中國共產(chǎn)黨章程的規(guī)定，在 本行設(shè)立中國共產(chǎn)黨的支部委員會(huì)，開展黨的活動(dòng)。黨組織 是本行法人治理結(jié)構(gòu)的有機(jī)組成部分。本行堅(jiān)持黨的建設(shè)與 生產(chǎn)經(jīng)營同步謀劃、黨的組織及工作機(jī)構(gòu)同步設(shè)置、黨組織 負(fù)責(zé)人及黨務(wù)工作人員同步配備、黨的工作同步開展，明確 黨組織在企業(yè)決策、執(zhí)行、監(jiān)督各環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé)和工作方式， 實(shí)現(xiàn)體制對接、機(jī)制對接、制度對接和工作對接，推動(dòng)黨組 織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用組織化、制度化、具體化。第三條 本行是由重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有

4、限公司作為 主發(fā)起行，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，由境內(nèi)金 融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人依照公司 法、商業(yè)銀行法等法律、法規(guī)、行政規(guī)章共同出資成 立，在福建省石獅市設(shè)立的主要為三農(nóng)”及地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的有限責(zé)任制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。本行經(jīng)工商行政管理局注冊登記，取得營業(yè)執(zhí)照。營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為本行成立日期。第四條 本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東投資形成 的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人財(cái) 產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。第五條 本行注冊名稱： 福建石獅渝農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行有限責(zé) 任公司簡稱：石獅渝農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行英文名稱： FUJIAN SHISHI CQRC County

5、 Bank Co. ，Ltd.英文簡稱： SHISHI CQRC County Bank英文縮寫： CQRCC第六條 本行住所：石獅市八七路鴻興國際 2454 號、2456 號、 2458 號郵政編碼： 362700第七條 本行為永久存續(xù)的有限責(zé)任公司。第八條 法定代表人由執(zhí)行董事?lián)?，依法登記。第九條 本章程經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后， 于本行在 工商行政管理部門注冊登記之日起生效。股東應(yīng)當(dāng)在本章程 上簽名、蓋章。本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、 本行與股東之間、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有約束 力的文件。本章程對本行及本行股東、執(zhí)行董事、監(jiān)事、行長和其 他高級管理人員均

6、有約束力；前述人員均可以依據(jù)本章程提 出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。第十條 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核 準(zhǔn)，本行可設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。本行實(shí)行授權(quán)經(jīng)營、統(tǒng)一核算、分級考核、整體運(yùn)作的 管理體制。分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依 法開展業(yè)務(wù)。分支機(jī)構(gòu)民事責(zé)任由本行承擔(dān)。第十一條根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的需要，本行可設(shè)立若干 內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)。第二章 經(jīng)營宗旨、定位和范圍第十二條 本行的經(jīng)營宗旨是：堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，依 法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，為 三農(nóng)”地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)、 高效的金融服務(wù)，努力創(chuàng)造良好的經(jīng)濟(jì)效益。第十三條 本行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則， 自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、

7、自我約束。本行依法開展 業(yè)務(wù)，不受任何單位或個(gè)人的干涉。本行保障存款人的合法 權(quán)益不受任何單位或個(gè)人的侵犯。第十四條 本行的市場定位是：堅(jiān)持支農(nóng)支小、做小做 零售的市場定位。除經(jīng)股東會(huì)通過對人民銀行再貸款擔(dān)保 外，本行不得對外（包含但不限于本行股東）提供擔(dān)保。第十五條 本行的經(jīng)營范圍：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）從事同業(yè)拆借；（六）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（七）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（八）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（九）按照國家有關(guān)規(guī)定，可代理政策性銀行、商業(yè) 銀行和保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。（十）經(jīng)銀

8、行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 上述經(jīng)營范圍如需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)或備案 的，本行必須在取得相應(yīng)批準(zhǔn)或備案后經(jīng)營。第三章 注冊資本和出資額 第十六條 本行注冊資本為人民幣 20000 萬元。 第十七條 本行全部資本由股東的出資組成。股東及其 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有或累計(jì)增持本行 資本總額或股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀保監(jiān)會(huì) 或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合 計(jì)持有本行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以 下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其 派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)人、最終受益人等各

9、方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。本行股 東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。除本章程 另有規(guī)定外，股東按出資比例享受權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。第十八條 本行股東必須符合向村鎮(zhèn)銀行投資入股的條 件。第十九條 本行注冊資本中各股東認(rèn)繳的出資均以貨幣 方式出資。股東繳納出資后，必須經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn) 資并出具證明。第二十條 本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，不得 通過非正常手段獲取、代持或超持本行股權(quán)，對其持有的本 行股權(quán)不得要求退股，但經(jīng)本行同意，可依法轉(zhuǎn)讓和贈(zèng)予。第二十一條 本行實(shí)收資本20000萬元，構(gòu)成如下:序號股東名稱法定代表人地址岀資數(shù)額（萬元）岀資方式岀資時(shí)間岀資比例（%）1重慶農(nóng)村商業(yè)銀行 股

10、份有限公司劉建忠重慶市江北區(qū)金沙門路36號10200人民幣2015.3.9512石獅市國有投資發(fā) 展有限公司吳國位石獅市八七路政協(xié)委員之家8層1800人民幣2015.3.993石獅市城市建設(shè)有限公司吳順昌石獅市金林路38興業(yè)銀行大廈12樓2000人民幣2015.3.12104石獅市新華寶紡織科技有限公司劉德川石獅市祥芝鎮(zhèn)大堡工業(yè)區(qū)1000人民幣2015.3.1055愛登堡（福建）運(yùn) 營中心有限公司田啟明石獅市石靈路41 49號英皇大廈三樓1000人民幣2015.3.1056石獅市德益服裝有 限責(zé)任公司劉德慶福建省泉州市石獅市 錦尚工業(yè)區(qū)工業(yè)路1000人民幣2015.3.957石獅市華飛大酒店

11、有限責(zé)任公司尤良亞石獅市八七路888號華飛大廈1000人民幣2015.3.1058石獅市大帝集團(tuán)有限公司呂培榕石獅市寶蓋鎮(zhèn)科技園1000人民幣2015.3.1159泉州展志鋼材有限公司孫文要晉江市東石鎮(zhèn)東石工業(yè)區(qū)1000人民幣2015.3.95第二十二條 本行依照有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī) 范性文件規(guī)定，經(jīng)股東會(huì)作出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 批準(zhǔn)后，可以變更注冊資本。本行變更注冊資本，按有關(guān)規(guī) 定和本章程規(guī)定程序辦理。第二十三條 本行可以采用下列方式增加資本：（一）向特定對象吸收資本；（二）向現(xiàn)有股東吸收資本；（三）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（四）法律法規(guī)規(guī)定以及監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他方式。第二十四條

12、 本行股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分 股權(quán)。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同 意，其他股東自接到書面通知之日起滿30日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股 東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買或因不符合銀行業(yè)監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)有關(guān)向村鎮(zhèn)銀行入股的規(guī)定或本章程的相關(guān)規(guī)定不 能購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定 各自的購買比例； 協(xié)商不成的， 按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比例 行使優(yōu)先購買權(quán)。本行股東的股權(quán)自本行成立之日起 3 年內(nèi)不

13、得轉(zhuǎn)讓。3 年后，股東可以根據(jù)本行章程 、公司法、村鎮(zhèn)銀行 相關(guān)規(guī)定的條件和程序轉(zhuǎn)讓本行股權(quán)。本行主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持 有的股權(quán)。經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措 施、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、 涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或 者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形 除外。第二十五條 本行股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，受讓人股東資格及 持股比例必須符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)向村鎮(zhèn)銀行入 股的規(guī)定。第二十六條 依照本章程轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，并相應(yīng)修改公司 章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記載。對本章程的 該項(xiàng)修改不需再由股東會(huì)表決。第二十七條 有下列情形之一的，對股東會(huì)該項(xiàng)決議投

14、 反對票的股東可以請求本行按照合理的價(jià)格收購其股權(quán)：（一）本行連續(xù) 5 年不向股東分配利潤，而本行該 5 年 連續(xù)盈利，并且符合本章程規(guī)定的分配利潤條件的；（二）本行合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財(cái)產(chǎn)的；（三）出現(xiàn)本章程規(guī)定的其他解散事由，股東會(huì)會(huì)議通過決議修改章程使公司存續(xù)的自股東會(huì)會(huì)議決議通過之日起 60 日內(nèi)，股東與本行不能 達(dá)成股權(quán)收購協(xié)議的，股東可以自股東會(huì)會(huì)議決議通過之日 起 90 日內(nèi)向人民法院提起訴訟。第二十八條 董事、監(jiān)事及高級管理人員在任職期間不 得轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股權(quán)。第二十九條 本行不接受以本行股權(quán)設(shè)定的權(quán)利質(zhì)押。 第三十條 主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)

15、人、 最終受益人等單個(gè)主體在本行授信余額不得超過本 行資本凈額的百分之十。 單個(gè)主要股東及其控股股東、 實(shí)際控制 人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過 本行資本凈額的百分之十五。本條上述的授信，包括貸款（含貿(mào) 易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投 資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商 業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。 應(yīng)當(dāng)按 照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。第三十一條 股東在本行有未清償逾期貸款的，在該筆 貸款未清償之前，該股東持有的本行股權(quán)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第三十二條 股東質(zhì)押本行股權(quán)應(yīng)遵循以下要求：（一）股東以本行股權(quán)出

16、質(zhì)為自己或他人擔(dān)保的， 應(yīng)當(dāng) 嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行股東 會(huì)。擁有本行執(zhí)行董事、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、 共同持有或控制本行 2%以上股權(quán)或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行 股權(quán)，事前須向本行股東會(huì)申請備案，說明出質(zhì)的原因、股 權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡股東會(huì)認(rèn)定對 本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大 不利影響的，應(yīng)不予備案。在股東會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)， 出質(zhì)股東應(yīng)當(dāng)回避。（二）股東完成股權(quán)質(zhì)押登記后， 應(yīng)配合本行風(fēng)險(xiǎn)管理 和信息披露需要，及時(shí)向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信 息。（三）股 東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的本行 上一年度股權(quán)凈

17、值的，不得將本行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押。（四）股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的 50%時(shí)，經(jīng)股東會(huì)審議可限制其表決權(quán)。（五）所有股東出質(zhì)股權(quán)數(shù)量不應(yīng)超過本行全部股權(quán) 的 20% 。第四章 支委會(huì)第三十三條 本行黨的支部委員會(huì)設(shè)置、任期按黨內(nèi)相 關(guān)規(guī)定執(zhí)行。黨組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其人員編制納入本行管理機(jī) 構(gòu)和編制。本行為黨組織活動(dòng)提供必要條件，給予工作經(jīng)費(fèi) 保障，從本行管理費(fèi)中列支。第三十四條 本行黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，圍繞把方向、 管全局、保落實(shí)開展工作，依照規(guī)定討論和決定本行重大事 項(xiàng)。保證監(jiān)督黨和國家的方針政策在本行的貫徹執(zhí)行；支持 董事、監(jiān)事和高級管理層依法行使職權(quán)；全心全意依靠職工 群眾，

18、支持職工代表大會(huì)開展工作； 加強(qiáng)黨組織的自身建設(shè)， 領(lǐng)導(dǎo)本行思想政治工作、精神文明建設(shè)和工會(huì)、共青團(tuán)等群 眾組織。第三十五條支委會(huì)研究決策以下重大事項(xiàng)：（一）本行貫徹執(zhí)行黨的路線方針政策和上級黨組織重要決定的重大措施；（二）本行黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、反腐倡廉建設(shè)、制度建設(shè)等方面的事項(xiàng)；（三）按照管理權(quán)限決定企業(yè)人員任免、獎(jiǎng)懲，選聘高級管理人員時(shí)，對提名人選進(jìn)行醞釀并提出意見，或者向股東會(huì)或執(zhí)行董事推薦提名人選。支委會(huì)對擬任人選進(jìn)行考 察，集體研究提出意見；（四）統(tǒng)戰(zhàn)工作和群團(tuán)工作方面的重大事項(xiàng)；（五）向上級黨組織請示、報(bào)告的重大事項(xiàng)；（六）其他應(yīng)由支委會(huì)研究決策的事項(xiàng)。第三十六條支

19、委會(huì)參與決策以下重大事項(xiàng)：（一）本行貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)和上級重要決定的重大舉措；（二）本行發(fā)展戰(zhàn)略、中長期發(fā)展規(guī)劃；（三）本行生產(chǎn)經(jīng)營方針；（四）本行資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資本運(yùn)作和大額投資中的原則性、方向性問題；（五）本行重要改革方案、重要規(guī)章制度的制定、修改;（六）本行的合并、分立、變更、解散以及內(nèi)部管理機(jī) 構(gòu)的設(shè)置和調(diào)整，下屬分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤銷；（七）本行中高層經(jīng)營管理人員的考核、薪酬、管理和監(jiān)督；（八）提交職工代表大會(huì)討論的涉及職工切身利益的 重大事項(xiàng)；（九）本行在特別重大安全生產(chǎn)、 維護(hù)穩(wěn)定等涉及本行 政治責(zé)任和社會(huì)責(zé)任方面采取的重要措施；（十）向上級請示、報(bào)告的重大事項(xiàng)；（） 其

20、他應(yīng)由支委會(huì)參與決策的事項(xiàng)。第三十七條支委會(huì)參與決策的主要程序：（一）支委會(huì)先議。本行支委會(huì)對股東會(huì)、 高級管理層 擬決策的重大問題進(jìn)行討論研究，提出意見和建議。黨組織 發(fā)現(xiàn)執(zhí)行董事、高級管理層擬決策事項(xiàng)不符合黨的路線方針 政策和國家法律法規(guī)，或可能損害國家、社會(huì)公眾利益和企 業(yè)、職工的合法權(quán)益時(shí)，要提出撤銷或緩議該決策事項(xiàng)的意 見。黨組織認(rèn)為另有需要股東會(huì)、高級管理層決策的重大問 題，可向執(zhí)行董事、高級管理層提出；（二）會(huì)前溝通。進(jìn)入咼管理層尤其是任執(zhí)行董事或行 長的支委成員，要在議案正式提交股東會(huì)或行長辦公會(huì)前就 支委會(huì)的有關(guān)意見和建議，與有關(guān)股東代表和高級管理層其 他成員進(jìn)行溝通；（三）

21、會(huì)上表達(dá)。任執(zhí)行董事或進(jìn)入高級管理層的支委 成員在股東會(huì)、高級管理層決策時(shí)，充分表達(dá)支委會(huì)研究的 意見和建議。（四）會(huì)后報(bào)告。任執(zhí)行董事或進(jìn)入高級管理層的支委 成員要將股東會(huì)、高級管理層決策情況及時(shí)報(bào)告黨組織。第三十八條組織落實(shí)本行重大決策部署。本行黨組織 帶頭遵守本行各項(xiàng)規(guī)章制度，做好本行重大決策實(shí)施的宣傳 動(dòng)員、解疑釋惑等工作，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全體黨員、職工把思想和 行動(dòng)統(tǒng)一到本行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和重大決策部署上來,推動(dòng)本 行改革發(fā)展。第三十九條支委會(huì)要建立本行重大決策執(zhí)行情況督查 制度，定期開展督促檢查，對本行不符合黨的路線方針政策 和國家法律法規(guī)、不符臺(tái)中央和重慶市委要求的做法，支委 會(huì)要及時(shí)提出

22、糾正意見，得不到糾正的要及時(shí)向上級黨組織 報(bào)告。第五章股東和股東會(huì)第一節(jié)股東第四十條 股東是指依法出資，并且登記在章程上的自然人或法人。除本章程另有規(guī)定外，股東按出資比例享有權(quán) 利，承擔(dān)義務(wù)。主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制本行百 分之五以上股份或表決權(quán)以及對本行決策有重大影響的股 東?！爸卮笥绊憽?，包括但不限于向本行派駐董事、監(jiān)事或高 級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響本行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營管 理決策以及銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。股東應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向村鎮(zhèn)銀行 投資入股的條件。本行股東、實(shí)際控制人不得存在以下情形:（一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；（二）存在

23、嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；（三）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；（四）對本行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé) 任；（五）拒絕或阻礙銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管；（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門 查處，造成惡劣影響；（七）其他可能對本行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄、納稅記錄和 財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。同一股東及其關(guān) 聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超 過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。第四一條本行股東享有下列權(quán)利：（一）依法請求、召集、主持、出席或者委派股東代理人 出席股東會(huì)，并根據(jù)出資比例行使表決權(quán)；（

24、二）根據(jù)出資比例獲得股利和其他形式的利益分配；（三）本行新增資本時(shí)，股東可按出資比例優(yōu)先認(rèn)繳出 資；（四）對本行的經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（五）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予或質(zhì)押其所持有的股權(quán)；（六）查閱或復(fù)制本章程、公司債券存根、股東會(huì)會(huì)議記 錄、執(zhí)行董事決定、監(jiān)事會(huì)決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（七）本行終止或者清算時(shí)，根據(jù)出資比例參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（八）對股東會(huì)做出的本行合并、分立決議持異議的股東，可要求本行收購其股權(quán)；（九）重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為主發(fā)起行，有權(quán)授權(quán)本行有償使用IT系統(tǒng)和業(yè)務(wù)技術(shù)支持等服務(wù)項(xiàng)目；（十）法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件及本行章程所 賦予

25、的其他權(quán)利。第四十二條 股東提出查閱前條第（六）項(xiàng)所列有關(guān)信 息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向本行提供書面申請、說明目的， 并支付合理費(fèi)用，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。股東可以要求查閱本行會(huì)計(jì)賬簿。股東要求查閱本行會(huì) 計(jì)賬簿的，應(yīng)當(dāng)向本行提出書面請求，本行有合理根據(jù)認(rèn)為 股東查閱會(huì)計(jì)賬簿有不正當(dāng)目的，可能損害本行合法利益 的，可以拒絕提供查閱，并應(yīng)當(dāng)自股東提出書面請求之日起 15日內(nèi)書面答復(fù)股東并說明理由。本行拒絕提供查閱的，東可以請求人民法院要求本行提供查閱。第四十三條 股東會(huì)決議、執(zhí)行董事的決定內(nèi)容違反法 律、行政法規(guī)的無效。股東會(huì)會(huì)議召集程序、表決方式違反 法律、行政法規(guī)或者本章

26、程，或者決議內(nèi)容違反本章程的， 股東可以自決議做出之日起 60日內(nèi)，請求人民法院撤銷。股東依照前款規(guī)定提起訴訟的，本行有權(quán)請求人民法院 要求股東提供相應(yīng)擔(dān)保。本行根據(jù)股東會(huì)決議、執(zhí)行董事的決定已辦理變更登記 的，人民法院宣告該決議（決定）無效或者撤銷該決議（決 定）后，本行應(yīng)當(dāng)申請撤銷變更登記。第四十四條本行股東應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和本章 程，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)執(zhí)行董事、 高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過 執(zhí)行董事和高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)本行經(jīng) 營管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、本行以 及其他

27、股東的合法權(quán)益；本行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀保 監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與本行進(jìn) 行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對本行經(jīng)營管理的影響力獲 取不正當(dāng)利益。（二）按規(guī)定的時(shí)間和方式繳納出資額，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行 出資義務(wù)，使用自有資金入股，且確保資金來源合法，不得 委托他人或接受他人委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入 股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；（三）除法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和本章程 規(guī)定的情形外，不得退股；（四）維護(hù)本行的利益和信譽(yù)，支持本行合法開展各項(xiàng) 業(yè)務(wù)；（五）服從和履行股東會(huì)決議；（六）如股東存在未清償本行逾期借款的情形，則在逾 期貸款未清償期間限制該股東行使持有股權(quán)

28、的表決權(quán)；（七）如本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在本行有借款的股東 應(yīng)按照本行要求提前償還未到期借款；（八）本行經(jīng)營管理層應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)質(zhì)量變化情況，預(yù)期 出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，應(yīng)先通過法定存款準(zhǔn)備金、同業(yè)等措施 解決流動(dòng)性缺口 ,當(dāng)前述措施無法滿足流動(dòng)性需求時(shí)， 再由股 東按照持股比例履行流動(dòng)性資金支持義務(wù)，對于各股東提供 的流動(dòng)性資金支持，股東按照持股比例承擔(dān)連帶清償責(zé)任；（九）如本行出現(xiàn)資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)或其他資本 不充裕情況時(shí)，股東應(yīng)按持股比例及時(shí)、持續(xù)補(bǔ)充資本；股 東未及時(shí)履行資本補(bǔ)充義務(wù)的，未履行義務(wù)期間不得參與分 紅；（十）不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的利益， 不得濫用本行法人獨(dú)立地

29、位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán) 人的利益。本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成 損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；本行股東濫用本行法人獨(dú) 立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)、嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利 益的，應(yīng)當(dāng)對本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；（十一） 法人股東的法定代表人、 公司名稱、 營業(yè)地點(diǎn)、 經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，以及公司 變更組織形式、解散、分立、被撤銷，申請注銷或與其他公 司合并、被其他公司兼并時(shí)，應(yīng)提前30 日書面通知本行；（十二）股東應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向本行報(bào)告自身經(jīng) 營狀況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；入股資金來源情況；控股股 東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人及其

30、變 動(dòng)情況；所持本行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí) 行；所持本行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；被采取責(zé)令停業(yè)整頓、 指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、 清算程序；其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤直拘泄蓹?quán)發(fā)生變化的情況；發(fā)生上述變更事項(xiàng)應(yīng)提前 30日書面 通知本行；（十三）法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件及本行章 程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第四十五條 本行的控股股東對本行和其他股東負(fù)有誠 信義務(wù)，在行使表決權(quán)時(shí)，不得損害本行和其他股東合法權(quán) 益。第四十六條 股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。主要 股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向本行補(bǔ)充資本，并逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu) 直至實(shí)際控制人、最終受益人，以

31、及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān) 系或者一致行動(dòng)關(guān)系。應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管 部門報(bào)告的股東，不得行使股東會(huì)召開請求權(quán)、 表決權(quán)、提名 權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。對于存在虛假陳述、濫用股東 權(quán)利或其他損害本行利益行為的股東，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī) 構(gòu)可以限制或禁止本行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有本行 股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東會(huì)召開請求 權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。第二節(jié)股東會(huì)的一般規(guī)定第四十七條 股東會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組 成。第四十八條股東會(huì)依法行使下列職權(quán)：（一）決定本行的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和罷免執(zhí)行董事、監(jiān)事，決定其報(bào)酬事項(xiàng)；（三）審議批

32、準(zhǔn)執(zhí)行董事報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（七）對本行增加或者減少注冊資本做出決議；（八）對本行投資及并購出資做出決議；（九）審議批準(zhǔn)本行重大股權(quán)投資事項(xiàng)；（十）對發(fā)行本行債券做出決議；（一）對本行合并、分立、解散、清算或變更公司形 式等事項(xiàng)做出決議；（十二）修訂本章程；（十三）審議股東會(huì)提案；（十四）決定聘請或解聘為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十五）審議法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定 應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)決定的其他事項(xiàng)。股東會(huì)決議不得違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文 件和本章程的規(guī)定。對前款所列事項(xiàng)

33、股東以書面形式一致表示同意的，可以 不召開股東會(huì)會(huì)議，直接作出決定，并由全體股東在決定文 件上簽名、蓋章。第四十九條未經(jīng)股東會(huì)事前批準(zhǔn)，本行不得與執(zhí)行董 事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員以外的人訂立將本行全 部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第五十條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。（一）股東會(huì)定期會(huì)議每年舉行一次，且應(yīng)于每一會(huì)計(jì) 年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)召開。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng) 及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，說明延期召開的理由；（二）有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實(shí)發(fā)生之日起的兩 個(gè)月內(nèi)召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議：1. 執(zhí)行董事辭職或其他原因?qū)е缕錈o法履行職責(zé)時(shí)；2. 本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收

34、資本總額三分之一時(shí)；3代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議召開時(shí)；4. 執(zhí)行董事認(rèn)為必要時(shí)；5. 監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；6. 法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本章程規(guī)定的其他情形。第五十一條本行股東會(huì)采取現(xiàn)場或非現(xiàn)場（包括但不 限于傳簽、視頻、電話會(huì)議等）方式召開。第三節(jié)股東會(huì)的召集第五十二條 股東會(huì)由執(zhí)行董事召集。執(zhí)行董事不能履 行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)召集；監(jiān)事 會(huì)不召集的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召 集。第五十三條監(jiān)事會(huì)或者股東要求召集股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理。（一）監(jiān)事會(huì)向執(zhí)行董事提議召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)向執(zhí)行董事提出書面請求和擬召集的股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的 提案

35、。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文 件和本章程的規(guī)定，在收到書面請求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的決定并書面反饋監(jiān)事會(huì)。執(zhí)行董事同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)在做出決定后 的5日內(nèi)發(fā)出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的通知，通知中對原提議 的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。執(zhí)行董事不同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，監(jiān)事會(huì)可以自行 召集。執(zhí)行董事在收到提議后10日內(nèi)未做出反饋的，或者執(zhí)行董事同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議但未在做出決定后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議通知的，視為執(zhí)行董事不能履行 或者不履行召集股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議職責(zé)，監(jiān)事會(huì)可以自行召 集。按上述規(guī)定由監(jiān)事會(huì)自行召集的股東會(huì)臨時(shí)

36、會(huì)議，應(yīng)該 在執(zhí)行董事收到該要求后 4個(gè)月內(nèi)召集股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議。（二）代表十分之一以上表決權(quán)的股東向執(zhí)行董事請求 召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)向執(zhí)行董事提出書面請求和擬召 集的股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的提案。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政 法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和本章程的規(guī)定，在收到請求和提 案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的決定 并書面反饋提議股東。執(zhí)行董事同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)在做出執(zhí)行董 事決定后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的通知，通知中 對原請求的提案內(nèi)容變更，應(yīng)當(dāng)征得提議股東的同意。執(zhí)行董事不同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，或者在收到請求 后10日內(nèi)未做出反饋的，或者執(zhí)行董事同意召開股東

37、會(huì)臨 時(shí)會(huì)議但未在做出決定后的 5日內(nèi)發(fā)出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議 通知的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議 召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請 求。監(jiān)事會(huì)同意召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)在收到請求5日內(nèi)發(fā)出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議通知，通知中對原提案的變更， 應(yīng)當(dāng)征得提議股東的同意。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)出股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議通知的， 視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，代表十分之一以 上表決權(quán)的股東可以自行召集。按上述規(guī)定由股東自行召集的股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)該在 執(zhí)行董事收到該要求后 4個(gè)月內(nèi)召集股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議。（三）監(jiān)事會(huì)或提議股東決定自行召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議 的，應(yīng)當(dāng)書面通知執(zhí)行

38、董事，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案， 此后，應(yīng)發(fā)出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的通知。通知的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：1. 提案不得增加新的內(nèi)容，否則監(jiān)事會(huì)或提議股東應(yīng) 按上述程序重新向執(zhí)行董事提出召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的請 求；2. 會(huì)議地點(diǎn)通常應(yīng)當(dāng)為本行住所地。（四）監(jiān)事會(huì)或者提議股東因執(zhí)行董事未應(yīng)上述要求召 集股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議而自行召集并舉行股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，其 所發(fā)生的合理費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)由本行承擔(dān)；如執(zhí)行董事未應(yīng)上述 要求舉行會(huì)議是由于失職造成的，則本行在支付上述費(fèi)用 后，有權(quán)向失職的執(zhí)行董事追償。第四節(jié) 股東會(huì)的提案與通知第五十四條 股東會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）內(nèi)容與法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和本

39、章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營范圍和股東會(huì)職權(quán) 范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交股東會(huì)召集人。第五十五條以下機(jī)構(gòu)或人士可向股東會(huì)提出提案：（一）股東會(huì)提案一般由執(zhí)行董事負(fù)責(zé)提出；（二）監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要召集股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)負(fù) 責(zé)提出提案；（三）代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議召開股東會(huì) 臨時(shí)會(huì)議的，無論是否由執(zhí)行董事召集，提議股東均應(yīng)負(fù)責(zé) 提出提案。第五十六條 代表十分之一以上表決權(quán)的股東，可以在 股東會(huì)召開5日前提出臨時(shí)提案并書面提交執(zhí)行董事；執(zhí)行 董事應(yīng)當(dāng)在收到提案后通知其他股東并將該臨時(shí)提案提交 股東會(huì)審議。執(zhí)行董事未將臨時(shí)提案列入股東會(huì)會(huì)議議程 的，應(yīng)

40、當(dāng)在該次股東會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。除上述情形外， 在召集人發(fā)出股東會(huì)通知后，不得修改股東會(huì)通知中已列明 的提案或增加新的提案。第五十七條 關(guān)于執(zhí)行董事、監(jiān)事候選人的提案應(yīng)遵循 以下規(guī)定：（一）股東可向股東會(huì)提出執(zhí)行董事、監(jiān)事候選人提 案，現(xiàn)任執(zhí)行董事可向股東會(huì)提出執(zhí)行董事候選人提案，監(jiān) 事會(huì)可向股東會(huì)提出監(jiān)事候選人提案；（二）股東、執(zhí)行董事、監(jiān)事會(huì)提出的提名提案，應(yīng)當(dāng) 在股東會(huì)通知發(fā)出前提交股東會(huì)召集人。（三）股東、執(zhí)行董事、監(jiān)事會(huì)提案依次排序，股東提 案按出資比例排序。第五十八條執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)將符合本章程規(guī)定的提案列 入該次股東會(huì)會(huì)議議程。股東會(huì)不得對不符合上述規(guī)定的事項(xiàng)做出決議。第五十九條 股

41、東會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開10日前通知所有在冊股東。緊急或特殊情況需要召開臨時(shí)股東會(huì)議，經(jīng)全體股東一致同意，會(huì)議通知及會(huì)議召開時(shí)間不受此限制。擬出席股東會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開5日前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。第六十條 本行根據(jù)股東會(huì)召開 5日前收到的書面回復(fù)， 計(jì)算擬出席會(huì)議的股東所代表的出資額。擬出席會(huì)議的股東 所代表的出資額達(dá)到本行注冊資本二分之一以上的，可以召 開股東會(huì)；如擬出席會(huì)議的股東所代表的出資額未達(dá)到本行 注冊資本二分之一，本行應(yīng)當(dāng)在股東會(huì)召開3日前將會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、開會(huì)日期和地點(diǎn)以傳真、電子郵件或其他形式 再次通知股東，再次通知的擬議事項(xiàng)應(yīng)與前次股東會(huì)通知的 擬議事項(xiàng)一致

42、，不得予以增加或刪改。經(jīng)再次通知后，擬出 席會(huì)議的股東所代表的出資額達(dá)到本行注冊資本二分之一 以上的，可以召開股東會(huì)。第六條 股東會(huì)的通知應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（一）以書面形式做出，并明確會(huì)議召開方式；（二）指定會(huì)議的地點(diǎn)、日期和時(shí)間；（三）說明會(huì)議擬審議的事項(xiàng)，并將所有提案的內(nèi)容充 分披露。需要變更前次股東會(huì)決議涉及的事項(xiàng)的，應(yīng)將原決 議的相關(guān)事項(xiàng)內(nèi)容在提案中完整列出，不得只列出變更的內(nèi) 容；（四）向股東提供為使其對將討論的事項(xiàng)做出明智決定 所需要的資料及解釋；此原則包括（但不限于）在本行提出 合并、購回股權(quán)、股本重組或者其他改組時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供擬議 中的交易的具體條件和合同，并對其起因和后果做出認(rèn)

43、真的 解釋；（五）如任何執(zhí)行董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人 員與將討論的事項(xiàng)有重要利害關(guān)系，應(yīng)當(dāng)披露其利害關(guān)系的 性質(zhì)和程度；如果將討論的事項(xiàng)對該執(zhí)行董事、監(jiān)事、行長 和其他高級管理人員作為股東的影響有別于對其他股東的 影響，則應(yīng)當(dāng)說明其區(qū)別；（六）載有任何擬在會(huì)議上提議通過的特別決議的全 文；（七）以明顯的文字說明，有權(quán)出席和表決的股東有權(quán) 委托一位股東代理人代為出席和表決，而該股東代理人不必 為本行的股東；（八）載明表決投票代理委托書的送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；（九）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名和電話號碼。第六十二條 股東會(huì)通知以直接送達(dá)、電子郵件、傳真 等方式送達(dá)，收件人地址、電子郵件地址、傳真號碼等信息

44、 以股東提供的為準(zhǔn)。第五節(jié) 股東會(huì)的召開與表決第六十三條 股東會(huì)會(huì)議由執(zhí)行董事召集和主持。執(zhí)行董事不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的， 由監(jiān)事會(huì)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，代表十分之 一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。監(jiān)事會(huì)自行召集的股東會(huì)，由監(jiān)事長主持。股東自行召集的股東會(huì)，由召集人推舉代表主持。第六十四條 召開股東會(huì)時(shí)，會(huì)議主持人違反議事規(guī)則 使股東會(huì)無法繼續(xù)進(jìn)行的，經(jīng)現(xiàn)場出席的過半數(shù)表決權(quán)股東 同意，股東會(huì)可推舉一人擔(dān)任會(huì)議主持人，繼續(xù)開會(huì)。第六十五條所有股東或其代理人均有權(quán)出席股東會(huì)， 并依照有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件及本章程行 使表決權(quán)。第六十六條任何有權(quán)出席

45、股東會(huì)并有權(quán)表決的股東， 有權(quán)委托他人作為其股東代理人代為出席和表決。該股東代 理人依照該股東的委托，可以行使發(fā)言權(quán)、表決權(quán)。第六十七條 股東應(yīng)當(dāng)以書面形式委托股東代理人，由 委托人簽署或者由其以書面形式委托的代理人簽署；委托人 為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章并由其法定代表人或者正式委 托的代理人簽署。第六十八條 委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽 署的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過公證。經(jīng)公證的授權(quán) 書或者其他授權(quán)文件，應(yīng)當(dāng)和表決投票代理委托書同時(shí)備置 于本行住所或者股東會(huì)通知中指定的其他地方。第六十九條 任何由執(zhí)行董事發(fā)給股東用于任命股東代 理人的空白委托書的格式，應(yīng)當(dāng)讓股東自由選擇指示股東

46、代 理人投贊成票、反對票或者棄權(quán)票，并就會(huì)議每項(xiàng)議題所要 做出表決的事項(xiàng)分別做出指示。委托書應(yīng)當(dāng)注明如果股東不 作指示，股東代理人可以按自己的意思表決。第七十條 表決前委托人已經(jīng)死亡、喪失行為能力、撤 回委托、撤回簽署委托的授權(quán)或者有關(guān)股權(quán)已被轉(zhuǎn)讓的，只 要本行在有關(guān)股東會(huì)開始前沒有收到該等事項(xiàng)的書面通知， 由股東代理人依委托書所做出的表決仍然有效。第七十一條股東會(huì)審議執(zhí)行董事和監(jiān)事選舉提案，應(yīng) 當(dāng)對執(zhí)行董事、監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。改選執(zhí)行董事、 監(jiān)事提案獲得通過的，新任執(zhí)行董事經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。第七十二條股東會(huì)就選舉執(zhí)行董事、監(jiān)事進(jìn)行表決時(shí)， 按股東實(shí)際出資比例

47、行使表決權(quán)。第七十三條股東會(huì)將對所有提案進(jìn)行逐項(xiàng)表決，對同 一事項(xiàng)有不同提案的，將按提案提出的時(shí)間順序進(jìn)行表決。 除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|會(huì)中止或不能做出決議 外，股東會(huì)不得對提案進(jìn)行擱置或不予表決。第七十四條 本行執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)保證股東會(huì)在合理的工 作時(shí)間內(nèi)連續(xù)舉行，直至形成最終決議。因不可抗力或其他 異常原因?qū)е鹿蓶|會(huì)不能正常召開或未能做出任何決議的，本行執(zhí)行董事有義務(wù)采取必要措施盡快恢復(fù)召開股東會(huì)。第七十五條股東會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股 東不得參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的出資比例不計(jì) 入有效表決權(quán)總數(shù)。前款的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)”是指按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的 相關(guān)規(guī)定構(gòu)成關(guān)聯(lián)交

48、易的事項(xiàng)。第七十六條本行持有的本行股權(quán)沒有表決權(quán)，且該部 分股權(quán)不計(jì)入出席股東會(huì)有表決權(quán)的出資額總數(shù)。第七十七條股東會(huì)采取記名投票方式進(jìn)行表決。 第六節(jié)股東會(huì)決議第七十八條股東會(huì)決議分為普通決議和特別決議。除本章程另有規(guī)定外，股東會(huì)做出普通決議，須經(jīng)代表 二分之一以上表決權(quán)的股東通過。股東會(huì)做出特別決議，必 須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。下列事項(xiàng)由股東會(huì)以特別決議通過：（一）本行增加或者減少注冊資本；（二）本行重大收購事宜及回購股權(quán)；（三）發(fā)行本行債券；（四）本行的分立、合并、解散清算或變更公司形式；（五）修訂本章程；（六）股東會(huì)認(rèn)為需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。除上述規(guī)定以外的股東會(huì)

49、決議為普通決議第七十九條 股東會(huì)對提案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉兩名 股東代表和監(jiān)事參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東和監(jiān)事有 利害關(guān)系的，相關(guān)股東、監(jiān)事及其代理人不得參加計(jì)票、監(jiān) 票。股東會(huì)對提案進(jìn)行表決后，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表與監(jiān) 事共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，當(dāng)場清點(diǎn)并公布表決結(jié)果，決議的 表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。第八十條股東會(huì)會(huì)議主持人負(fù)責(zé)根據(jù)本章程和會(huì)議表 決結(jié)果決定股東會(huì)的決議是否通過，其決定為最終決定。股東會(huì)的決議應(yīng)形成書面決議，并應(yīng)在會(huì)上宣布和載入 會(huì)議記錄。第八十一條 股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定形成會(huì)議記 錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng) 與出席股東的簽名冊及代理出席的委托書

50、作為本行檔案按 檔案管理制度保存在本行住所。第八十二條本行股東會(huì)記錄、股東會(huì)決議等文件應(yīng)報(bào) 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第八十三條股東可以在本行辦公時(shí)間免費(fèi)查閱股東會(huì) 會(huì)議記錄復(fù)印件。任何股東向本行索取有關(guān)股東會(huì)會(huì)議記錄 的復(fù)印件，本行應(yīng)當(dāng)在收到合理費(fèi)用后 7日內(nèi)把復(fù)印件送出第八十四條 股東會(huì)會(huì)議實(shí)行律師見證制度，并由律師對以下事項(xiàng)出具法律意見書:（一）股東會(huì)的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件的規(guī)定，是否符合本行章程；（二）驗(yàn)證出席會(huì)議人員資格的合法有效性；（三）驗(yàn)證年度股東會(huì)提出新提案的股東的資格；（四）股東會(huì)的表決程序及表決結(jié)果是否合法有效；（五）應(yīng)本行要求對其他事項(xiàng)出具

51、的法律意見。第六章執(zhí)行董事第八十五條本行不設(shè)董事會(huì)，執(zhí)行董事是股東會(huì)的執(zhí) 行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，對股東會(huì)負(fù)責(zé)。第八十六條 本行設(shè)執(zhí)行董事1名，由主發(fā)起行提名， 股東會(huì)審議通過后，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后 履行職責(zé)。如被提名人在經(jīng)股東會(huì)審批通過后暫未獲得銀行 業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，在獲得任職資格前，代為履 行執(zhí)行董事職責(zé)。第八十七條 執(zhí)行董事每屆任期 3年，任期屆滿，連選 可連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。在任期屆滿以前，如出現(xiàn)以下情況，股東會(huì)可提前解除 其職務(wù)。（一）公司治理結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化或調(diào)整；（二）因個(gè)人失職造成重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；（三）個(gè)人發(fā)生重大越權(quán)行為；（四）其他情況，

52、且經(jīng)股東會(huì)表決通過。第八十八條 本行應(yīng)米取措施保障執(zhí)行董事的權(quán)利，應(yīng) 提供執(zhí)行董事履行職責(zé)所必需的工作條件。執(zhí)行董事行使職權(quán)時(shí)，本行有關(guān)人員應(yīng)積極配合，不得 拒絕、阻礙、隱瞞。第八十九條 本行應(yīng)采取措施保障執(zhí)行董事的知情權(quán)。凡須經(jīng)執(zhí)行董事決策的事項(xiàng)，本行必須按照規(guī)定及時(shí)通 知執(zhí)行董事并同時(shí)提供相關(guān)資料，執(zhí)行董事認(rèn)為資料不充分 的，可以要求補(bǔ)充。第九十條 執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)。執(zhí)行董事連續(xù)兩次未能親自出席應(yīng)由執(zhí)行董事出席的會(huì) 議，或者一年內(nèi)親自出席應(yīng)由執(zhí)行董事出席會(huì)議次數(shù)少于會(huì) 議總數(shù)的三分之二，視為不能履行其職責(zé)，其他股東應(yīng)當(dāng)建 議股東會(huì)予以罷免和改選。第九十一條 執(zhí)行董事可以在

53、任期未滿時(shí)提出辭職。執(zhí) 行董事辭職應(yīng)當(dāng)向股東會(huì)提交書面辭職報(bào)告，執(zhí)行董事的辭 職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)選出新的執(zhí)行董事后方能生效。第九十二條執(zhí)行董事任期屆滿未及時(shí)改選或者執(zhí)行董 事在任期內(nèi)辭職的，在改選出的執(zhí)行董事就任前，原執(zhí)行董 事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和本章程 的規(guī)定，履行執(zhí)行董事職務(wù)。第九十三條執(zhí)行董事依法履行以下職責(zé)：（一）召集和主持股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（三）決定本行的經(jīng)營計(jì)劃，確定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略；（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案、彌補(bǔ)虧損方案和風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案，根據(jù)資本與 業(yè)務(wù)發(fā)展匹配狀況，合理持續(xù)補(bǔ)充資本；（五）

54、制訂本行增加或者減少注冊資本方案；（六）制訂本行合并、分立、解散、清算或變更公司形 式的方案；（七）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)；（八）決定聘任或者解聘本行高級管理層人員；（九）審定本行的基本管理制度；（十）監(jiān)督本行高級管理層的履職情況， 要求高級管理 層定期報(bào)告經(jīng)營事項(xiàng)，并對經(jīng)營狀況進(jìn)行評估，確保高級管 理層有效履行管理職責(zé)；（十一） 決定本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，定期 評估風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定風(fēng)險(xiǎn)限額；（十二）管理本行的信息披露，并對本行的會(huì)計(jì)和財(cái) 務(wù)報(bào)告體系的完整性、準(zhǔn)確性承擔(dān)最終責(zé)任；（十三）負(fù)責(zé)定期評估并完善本行的公司治理狀況；（十四）擬訂本行回購股權(quán)方案；（十五）制訂本行公司章程的修改方案；

55、（十六）修訂本行股東會(huì)議事規(guī)則和制定行長工作細(xì) 則；（十七） 在授權(quán)范圍內(nèi)簽署文件；（十八） 在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況 下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置 權(quán)，并在事后向本行股東會(huì)報(bào)告；（十九） 法律法規(guī)、行政規(guī)章、本章程規(guī)定的及本行 股東會(huì)授予的其他職權(quán)。執(zhí)行董事對上述事項(xiàng)作出決定，屬于本行支委會(huì)參與重 大問題決策范圍的，應(yīng)當(dāng)事先聽取本行支委會(huì)的意見和建 議；按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)上級主管單位批準(zhǔn)（核準(zhǔn)）或備案 的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定報(bào)送。第九十四條 執(zhí)行董事和高級管理層的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng) 以書面形式清晰界定，并作為執(zhí)行董事和高級管理層有效履 行職責(zé)的依據(jù)。第九十五條

56、執(zhí)行董事個(gè)人直接或者間接與本行已有的 或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事 項(xiàng)在一般情況下是否需要股東會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)向股東及時(shí) 告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。第九十六條執(zhí)行董事與擬決定事項(xiàng)有重大利害關(guān)系 的，應(yīng)當(dāng)自行回避，并不得對該項(xiàng)決議行使決定權(quán)，并提請 召開股東會(huì)。股東會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由無重大利害關(guān)系二分之一表 決權(quán)股東出席方可舉行，股東會(huì)會(huì)議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的 決議應(yīng)當(dāng)由無重大利害關(guān)系的股東半數(shù)表決權(quán)以上通過。第九十七條執(zhí)行董事應(yīng)對所決定的事項(xiàng)作成記錄，執(zhí) 行董事應(yīng)在記錄上簽名。執(zhí)行董事決定應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第七章高級管理人員第九十八條本行高級管理人員指行長、