陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

1、陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法陜西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知各市、縣、區(qū)人民政府,省人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu):陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法已經(jīng)省政府同意,現(xiàn)予以印發(fā),請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。二一年九月一日陜西省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范融資性擔(dān)保公司行為,加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理,促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法、國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知(國(guó)辦發(fā)20097號(hào)、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令等法律規(guī)定,制定本辦法。第二條本辦法所稱融

2、資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定,當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí),由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立,經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。在陜西省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu),從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng),適用本辦法。第三條陜西省金融工作辦公室是全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門(以下稱省級(jí)監(jiān)管部門,負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置,并向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。第四條融資性擔(dān)保公司實(shí)行屬地管理,各設(shè)區(qū)市人民政府是本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人。各市

3、、縣(市、區(qū)金融辦(未成立金融辦的由政府確定部門,以下分別稱市級(jí)監(jiān)管部門、縣級(jí)監(jiān)管部門承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置,并負(fù)責(zé)向同級(jí)人民政府和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告工作。第五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則,建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái),應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則,并遵守合同的約定。第六條融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù),不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人干涉。第七條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本辦法的規(guī)定,不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任

4、何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。第八條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則,不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第九條融資性擔(dān)保公司實(shí)行經(jīng)營(yíng)許可證管理制度,任何單位和個(gè)人未經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章設(shè)立、變更和終止第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu),應(yīng)經(jīng)擬注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門審查同意并出具初審意見后,報(bào)省級(jí)監(jiān)管部門審批。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu),憑省級(jí)監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。第十一條融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式等依次組成,其中行政區(qū)劃指省、市、縣(

5、市、區(qū)行政區(qū)劃的名稱,組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。第十二條融資性擔(dān)保公司的設(shè)立必須具備最低限額的注冊(cè)資本:(一跨省區(qū)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元;(二在省內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元;(三在設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于3000萬(wàn)元;(四在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元;注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本,來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法。第十三條除滿足最低注冊(cè)資本限額外,融資性擔(dān)保公司的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件:(一有符合中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程。(二有具備持續(xù)出資能力的股東。(三有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員(總

6、經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,下同和具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。(四有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。(五有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他必要設(shè)施。(六符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。(七省級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員資格管理辦法另行制定。第十四條設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)報(bào)送下列材料:(一申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。(二可行性研究報(bào)告。(三公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件。(四工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。(五法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的

7、驗(yàn)資報(bào)告以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。(六擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)和相關(guān)資格證明。(七經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(八營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。(九股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。股東發(fā)起人為法人機(jī)構(gòu)的,應(yīng)提供法人資格證明(包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、事業(yè)法人證明復(fù)印件或社團(tuán)法人復(fù)印件、近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和信用記錄報(bào)告等材料;自然人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、入股資金來(lái)源和收入證明等材料。(十省級(jí)監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)資料。第十五條注冊(cè)資本1億元以上的融資性擔(dān)保公司可跨市、縣、區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu);注冊(cè)資本3億元以上的融資性擔(dān)保公司可跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第十六條融資性擔(dān)保公司設(shè)

8、立分支機(jī)構(gòu),還應(yīng)具備以下條件:(一經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年以上。(二穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),近2年連續(xù)盈利。(三近2年無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。(四對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撥付的營(yíng)運(yùn)資金不少于1000萬(wàn)元人民幣,各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%。(五省級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第十七條經(jīng)批準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自省級(jí)監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證之日起1個(gè)月內(nèi)向工商行政管理部門申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記,3個(gè)月內(nèi)完成籌建及開業(yè);經(jīng)籌建人申請(qǐng),省級(jí)監(jiān)管部門批準(zhǔn),籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月,逾期未開業(yè)的,由監(jiān)管部門收回經(jīng)營(yíng)許可證。融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。第十八條融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之

9、一的,須經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門批準(zhǔn):(一變更名稱。(二變更組織形式。(三變更注冊(cè)資本。(四變更公司住所。(五調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(六變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(七變更持有5%以上股權(quán)的股東。(八分立或合并。(九修改章程。(十省級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的,經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后,按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。第十九條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)省、市兩級(jí)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn),并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。第二十條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為,不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的,省級(jí)監(jiān)管部門有權(quán)予以

10、撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十一條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的,依法成立清算組進(jìn)行清算,按債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。由市級(jí)監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前,公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十二條融資性擔(dān)保公司清算結(jié)束后,清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報(bào)告省級(jí)監(jiān)管部門確認(rèn)。第二十三條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。第三章業(yè)務(wù)范圍第二十四條融資性擔(dān)保公司經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù):(一貸款擔(dān)保。(二票據(jù)承兌擔(dān)保。(三貿(mào)易融資擔(dān)保。(四項(xiàng)目融資擔(dān)保。(五信用證擔(dān)保。(六其他

11、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十五條融資性擔(dān)保公司經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù):(一訴訟保全擔(dān)保。(二投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。(四以自有資金進(jìn)行投資。(五省級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第二十六條融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù),但應(yīng)同時(shí)符合下列條件:(一近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。(二省級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外,注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元,并連續(xù)營(yíng)業(yè)2年以上。第二十七條融資性擔(dān)保公

12、司不得從事下列活動(dòng):(一吸收存款。(二發(fā)放貸款。(三受托發(fā)放貸款。(四受托投資。(五省級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的,由有關(guān)部門依法予以查處。第四章經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第二十八條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持公司治理的有效性?？缡≡O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。第二十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制,并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程,加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第三十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)

13、、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格,并具有相應(yīng)融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第三十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則的要求,建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,并按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法等要求,真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。第三十二條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi),可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度,由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。第三十三條融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)

14、凈資產(chǎn)的10%。對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%,對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。第三十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)控制整體風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模,融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。第三十五條融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資,限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第三十六條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例計(jì)提擔(dān)保

15、賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的,實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金使用管理辦法由省級(jí)監(jiān)管部門另行制定。省級(jí)監(jiān)管部門可根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管需要,提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理,準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第三十八條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系,并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第三十九條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第四十條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制,加強(qiáng)

16、對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督,共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第四十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定,將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五章監(jiān)督管理第四十二條融資性擔(dān)保公司實(shí)行行業(yè)年審制度。對(duì)不符合本辦法規(guī)定或連續(xù)2年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司將提出警告、限期整改、停業(yè)整頓等處理意見,對(duì)情節(jié)嚴(yán)重或整改無(wú)效的融資性擔(dān)保公司取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資格。年度審查的具體辦法由省級(jí)監(jiān)管部門另行制定。對(duì)拒不接受年度審查的融資性擔(dān)保公司,由省級(jí)監(jiān)管部門收回其經(jīng)營(yíng)許可證,由工商行政管理部門對(duì)其作變更注冊(cè),取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資

17、格。第四十三條省級(jí)監(jiān)管部門不定期組織相關(guān)部門或中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資性擔(dān)保公司運(yùn)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制、制度建設(shè)、從業(yè)人員資格進(jìn)行檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取有效措施及時(shí)處理,對(duì)違反規(guī)定的,視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。第四十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和合法合規(guī)報(bào)告等文件資料,提交的各類文件和資料,應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第四十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季向監(jiān)管部門報(bào)告資本金運(yùn)用情況。監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,有權(quán)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第四十六條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第四十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)

18、聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì),并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。第四十八條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供有關(guān)資料,或要求其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明。監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí),可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第四十九條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合,按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于2人,并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件

19、時(shí),應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并按規(guī)定向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告。第五十一條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度,制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第五十二條全省統(tǒng)一建立融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度,對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。市級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)于每年5月底前完成行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告,并報(bào)省級(jí)監(jiān)管部門。省級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)于每年6月底前完成全省融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告,并報(bào)省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。第五十三條省級(jí)監(jiān)

20、管部門負(fù)責(zé)對(duì)全省融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管狀況進(jìn)行分析評(píng)估,并于每年2月底前向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告上一年度全省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年1月底前向市人民政府和省級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告本行政區(qū)域上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向同級(jí)人民政府和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件及其處置情況。第五十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)組建行業(yè)自律組織,發(fā)揮橋梁紐帶作用,履行行業(yè)自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)并接受省級(jí)監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。市級(jí)監(jiān)管部門對(duì)本地區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)。第五十五條征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理系統(tǒng),并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第六章法律責(zé)任第五十六條監(jiān)管部門從事監(jiān)督管