金融理論與實(shí)務(wù)復(fù)習(xí)題及答案A

1、 金融理論與實(shí)務(wù) 期末考試試卷年級 專業(yè) （本試卷考試時(shí)間120分鐘 滿分100分）題號一二三四五總分復(fù)核得分 得分閱卷人一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每題1分，共20分）在四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)符合題目要求，錯選、多選或未選均不得分。1.中國國內(nèi)一切貨幣支付、結(jié)算和外匯牌價(jià)，均以哪種貨幣為價(jià)值的統(tǒng)一尺度和計(jì)算單位（ B ）A.美元 B.人民幣 C.港幣 D.歐元2.在證券發(fā)行中，面向社會公眾發(fā)行的方式是（ B ）A.私募發(fā)行 B.公募發(fā)行 C.直接發(fā)行 D.間接發(fā)行3.被稱為一級市場或初級市場的是（ A ）A.發(fā)行市場 B.流通市場 C.墊頭市場 D.交易市場4.將保險(xiǎn)與賭博從本質(zhì)上劃清了界

2、限的是保險(xiǎn)的（ A ）原則A.保險(xiǎn)利益 B.最大誠信 C.損失補(bǔ)償 D.近因5.交易雙方承諾在某一特定時(shí)期內(nèi)按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金的協(xié)議是（D）A.期貨合約 B.期權(quán)合約 C.遠(yuǎn)期外匯合約 D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議6.交易雙方同意在約定的將來某個(gè)日期按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化合約為（D）A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議 B.遠(yuǎn)期外匯合約 C.期權(quán)合約 D.期貨合約7.金融期貨合約的交割方式為（B）A.全部平倉 B.大部分平倉 C.全部實(shí)物交割 D.大部分實(shí)物交割8.提高法定存款準(zhǔn)備金率表明中央銀行貨幣政策的意圖是（ B ） A.擴(kuò)張 B.緊縮 C.穩(wěn)定 D.無法確定9.

3、貨幣的兩個(gè)最基本的職能是什么（ D ）A.價(jià)值尺度和支付手段 B.支付手段和貯藏手段C.支付手段和流通手段 D.流通手段和價(jià)值尺度10.中央政府以國家的名義同國內(nèi)外其他信用主體之間發(fā)生的信用關(guān)系，稱之為（ A ）A.國家信用 B.商業(yè)信用 C.銀行信用 D.消費(fèi)信用11.有資格發(fā)行商業(yè)票據(jù)的公司是( A )A.信譽(yù)卓越的大公司 B.信譽(yù)良好的小公司C.信譽(yù)一般的大公司 D.信譽(yù)一般的小公司12.下列關(guān)于國庫券的說法不正確的是（ D ）A.國庫券市場是短期政府債券發(fā)行和流通的市場B.發(fā)行國庫券是政府彌補(bǔ)經(jīng)常性財(cái)政收支差額的資金來源之一C.國庫券市場具有期限短。交易金額大，價(jià)格波動小的特點(diǎn)D.較適

4、合個(gè)人的小額投資13.利率按是否包括對通貨膨脹引起的貨幣貶值風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償角度劃分為（C）A.單利率和復(fù)利率 B.固定利率和浮動利率C.名義利率和實(shí)際利率 D.基準(zhǔn)利率、一般利率和優(yōu)惠利率14.在客戶普通存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具(主要是各類期權(quán))，通過與利率、匯率、指數(shù)等金融市場參數(shù)的波動掛鉤，或與某實(shí)體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得較高收益。這種存款被稱為（ D ）A.活期存款 B.儲蓄存款 C.通知存款D.結(jié)構(gòu)性存款15.（ A ）是商業(yè)銀行的生命線A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.流動性管理 C.資產(chǎn)管理 D.負(fù)債管理16.投資銀行與發(fā)行人簽訂協(xié)議，在約定的期限內(nèi)發(fā)行證券，并

5、收取傭金，到約定的銷售期滿，售后剩余的證券，由投資銀行按協(xié)議價(jià)格全部認(rèn)購。這種證券承銷被稱為（ B ）A.全額包銷 B.余額包銷 C.選擇包銷 D.部分包銷17. 當(dāng)前我國貨幣市場的基準(zhǔn)利率是( D )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor18.以下關(guān)于國際收支說法不正確的是（ C ）A.國際收支是個(gè)流量概念 B.國際收支具有期限性特點(diǎn)C.判斷一項(xiàng)交易是否包括在國際收支的范圍內(nèi)，其依據(jù)是交易雙方的國籍D.國際收支以交易為基礎(chǔ)19.在沒有需求拉動和成本推動的情況下，由于某些經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)方面的原因而引發(fā)的一般價(jià)格水平的持續(xù)上漲，被稱為（ C ）A.需求拉動型通貨膨脹 B.成本推動

6、型通貨膨脹C.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 D.隱蔽型的通貨膨脹20.如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)利率，則會（ D ）A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低 B.使商業(yè)銀行降低貸款利率C.擴(kuò)大企業(yè)的借貸需求 D.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量得分閱卷人二、多項(xiàng)選擇題（本題共5小題，每題2分，共10分）選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)，錯選、多選、少選或未選均不得分。21.貨幣市場按交易工具的不同，一般包括（ ABCDE ）A.國庫券市場 B.商業(yè)票據(jù)市場 C.同業(yè)拆借市場D.回購市場 E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場22.關(guān)于公債，正確的說法有( AB )A.中央政府發(fā)行的債券 B.地方政府發(fā)行的債券C

7、.企業(yè)發(fā)行的債券 D.商業(yè)銀行發(fā)行的債券E.中央銀行發(fā)行的債券23.金融互換實(shí)現(xiàn)的條件有（ BD ）A.雙方對對方的地位和聲譽(yù)均有需求B.雙方對對方的資產(chǎn)或負(fù)債均有需求C.雙方對對方的生產(chǎn)和經(jīng)營均較熟悉D.雙方在兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在比較優(yōu)勢E.雙方都預(yù)期對方的資產(chǎn)價(jià)值上漲24.下列關(guān)于優(yōu)先股說法正確的是（ BC ）A.有約定的股息 B.具有優(yōu)先分配股息的權(quán)利 C.具有優(yōu)先清償財(cái)產(chǎn)的權(quán)利D.表決權(quán)受到限制 E.優(yōu)先股東具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)25.人們習(xí)慣把下列哪些部門歸為資金凈需求者（ ）A.財(cái)政部門 B.國外部門 C.企業(yè) D.金融機(jī)構(gòu) E.個(gè)人得分閱卷人三、名詞解釋（本題共5小題，每題5分，共25分

8、）26.證券投資基金。 27.金融期權(quán) 28.商業(yè)票據(jù) 29.金融市場 30.通貨膨脹 得分閱卷人四、簡答題（本題共5小題，每題6分，共30分）31.簡述普通股和優(yōu)先股各自籌資的特點(diǎn)（P122）32.簡述金融工具的特征（P119）33.金融遠(yuǎn)期合約與金融期貨合約有什么區(qū)別(P189)34.商業(yè)銀行提高資本充足性的主要途徑有哪些(P239)35.簡述金融衍生工具的特點(diǎn)(P179)得分閱卷人五、論述題（本題共15分）36.試論述人民幣升值對經(jīng)濟(jì)的影響。(P110) 20122013學(xué)年第 二 學(xué)期 金融理論與實(shí)務(wù) 期末考試答題紙年級 專業(yè) （本試卷考試時(shí)間120分鐘 滿分100分）題號一二三四五總

9、分復(fù)核得分得分閱卷人 一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每題1分，共20分）題號12345678910答案題號11121314151617181920得分閱卷人 二、多項(xiàng)選擇題（本題共5小題，每題2分，共10分）題號2122232425答案得分閱卷人三、名詞解釋（本題共5小題，每題5分，共25分）26.證券投資基金:是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證劵投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 27.金融期權(quán) ：是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金

10、融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。 28.商業(yè)票據(jù)：是在商業(yè)信用中被廣泛使用的表明買賣雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。29.金融市場：是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場。 30.通貨膨脹 ：一般來說，理論界對于通貨膨脹問題通常做如下定義：通貨膨脹是指在紙幣流通的條件下由于貨幣供給過多而引發(fā)貨幣貶值，物價(jià)全面、持續(xù)上漲的貨幣現(xiàn)象。得分閱卷人四、簡答題（本題共5小題，每題6分，共30分）31.簡述普通股和優(yōu)先股各自籌資的特點(diǎn)32.簡述金融工具的特征（P119） 答：（1）期限性：指金融工具通常都有規(guī)定的償還期限，即從舉借債務(wù)到全部歸還本金與利息所跨越的時(shí)間。（2）流動性：是指金融工具的變現(xiàn)能力，幾轉(zhuǎn)

11、變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)購買力貨幣的能力。（3）風(fēng)險(xiǎn)性：是指購買金融工具的本金和預(yù)定收益遭受損失可能性的大?。?）收益性：是指金融工具能夠?yàn)槠涑钟姓邘硎找娴奶匦?3.金融遠(yuǎn)期合約與金融期貨合約有什么不同（P187） 答：（1）標(biāo)準(zhǔn)化程度不同：金融遠(yuǎn)期合約標(biāo)準(zhǔn)化程度低，金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約（2）流動性強(qiáng)弱不同：金融遠(yuǎn)期合約的流動性較弱，金融期貨合約具有很強(qiáng)的流動性（3）交易場所不同：金融遠(yuǎn)期合約沒有固定交易場所，一般是銀行同業(yè)之間，或與客戶之間通過電話、電傳等通訊工具進(jìn)行，或在銀行柜臺交易。金融期貨合約都是在交易所內(nèi)進(jìn)行交易，一般不允許場外交易（4）違約風(fēng)險(xiǎn)不同：金融遠(yuǎn)期合約的履行僅以簽約雙方的信譽(yù)為擔(dān)保

12、，違約風(fēng)險(xiǎn)高。金融期貨合約的履行由交易所或清算公司提供擔(dān)保，違約風(fēng)險(xiǎn)低（5）價(jià)格確定方式不同：金融遠(yuǎn)期合約，交割價(jià)格由交易雙方直接談判確定。金融期貨合約，期貨價(jià)格由交易所中眾多買家和賣家公開競價(jià)確定（6）交割方式不同：金融遠(yuǎn)期合約，大部分實(shí)物交割。金融期貨合約，大部分平倉（7）結(jié)算方式不同：金融遠(yuǎn)期合約到期結(jié)算，金融期貨合約每日結(jié)算（8）履約保證不同：金融遠(yuǎn)期合約，買賣雙方信用保證，金融期貨合約，交易所提供履約擔(dān)保34.商業(yè)銀行提高資本充足性的主要途徑有哪些？（P239） 答：商業(yè)銀行提高資本充足率有兩個(gè)途徑：一是增加資本；二是降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總量。具體內(nèi)容包括：（1）增加資本總量。（2）收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)總規(guī)模。（3）調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比（4）提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量35.簡述金融衍生工具的特點(diǎn)（P179） 答L(1)價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具（2）具有高杠桿性和高風(fēng)險(xiǎn)性（3）構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活得分閱卷人五、論述題（本題共15分）36、論述人民幣升值對經(jīng)濟(jì)的影響答：人民幣升值對中國國民經(jīng)濟(jì)