2018年4月金融理論與實(shí)務(wù)自考真題

1、1/82018年4月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試卷課程代碼:00150一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分）1.布雷頓森林體系確定的主要國際儲(chǔ)備貨幣是（）A.美元B.口元C.德國馬克D.人民幣答案：A2.金銀復(fù)本位制地典型形態(tài)是（）A.平行本位制B.雙本位制C.跋行本位制D.金匯兌本位制答案：B3.在國民經(jīng)濟(jì)五部門的信用關(guān)系中。充當(dāng)信用媒介的部門是（）A.個(gè)人B.非金融企業(yè)C.政府D.金融機(jī)構(gòu)答案：D4.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形態(tài)提供的間接信用是（）A.商業(yè)信用B.國家信用C.銀行信用2/8D.民間信用答案：C5.以銀行信用作為最后付款保證的票據(jù)是（）A.商業(yè)匯票3/8B.商業(yè)本票

2、C.銀行承兌匯票D.商業(yè)承兌匯票答案：C6.貨幣時(shí)間價(jià)值的外在表現(xiàn)形式是()A.股息B.存款C.稅金D.利息答案：D7.衡量微觀經(jīng)濟(jì)主體對利率敏感程度的指標(biāo)是()A.利率差B.利率彈性C.現(xiàn)金率D.通貨膨脹率答案：B8.從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定問題的理論是()A.匯兌心理說B.利率平價(jià)理論C.貨幣分析說D.資產(chǎn)組合平衡理論答案：C9.本幣貶值一般會(huì)引起該國()A.出口減少B.進(jìn)I I增加C.稅收減少4/8D.物價(jià)上漲答案：D10.中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的主要是()A.進(jìn)行貨幣政策操作B.提高資金使用效率C.獲取收益D.籌集長期可用資金答案：A11使商業(yè)銀行的經(jīng)營管理策略在資產(chǎn)管理基礎(chǔ)上

3、引入負(fù)債管理理念的金融工具是OA.人額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.商業(yè)票據(jù)C.銀行承兌匯票D.回購協(xié)議答案：A12.某一時(shí)點(diǎn)上基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額是（）A.基金凈值B.單位凈值C.基金價(jià)格D.基金收益答案：A13.允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期口前的任何一個(gè)營業(yè)口執(zhí)行合約的是（）A.口式期權(quán)B.美式期權(quán)C.港式期權(quán)D.歐式期權(quán)答案：B5/814.主要將資金投向國家基礎(chǔ)設(shè)施以及重人技術(shù)改造等項(xiàng)目的銀行是（）A.中國進(jìn)出II銀行B.中國人民銀行C.國家開發(fā)銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行答案：C15.F列屬于全球性國際金融機(jī)構(gòu)的是（）A.泛美開發(fā)銀行B.國際清算銀行C.亞洲開發(fā)銀行D.非洲開發(fā)銀行答案：B16

4、.美國允許銀行、證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)跨業(yè)經(jīng)營的法律是()A.格拉斯一斯蒂格爾法B.1933年銀行法C.金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代化法案D.銀行國外機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則答案：C17.保險(xiǎn)經(jīng)營中最人誠信原則的主要內(nèi)容是()A.誠實(shí)與信任B.告知與保證C.誠實(shí)與保證D.告知與信任答案：B18.凱恩斯貨幣需求理論的函數(shù)表達(dá)式為()A. M二L】(Y) +L： (i)二L(Y, i)6/8B. MV二PTC. P二KR/MD. Md二kPY答案：A19.治理通貨膨脹的收入政策主要是()A.實(shí)施利率指數(shù)化政策B.采取工資指數(shù)化政策C.降低個(gè)人所得稅政策D.采取工資一一物價(jià)管理政策答案：D20.F列貨幣政策操作中，引起貨幣供應(yīng)量增

5、加的是()A.降低法定存款準(zhǔn)備金率B.提咼再貼現(xiàn)利冷C.中央銀行賣出債券D.預(yù)繳進(jìn)I I保證金答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每小題2分）21.T列屬于信用貨幣的有（）B.金屬貨幣A.實(shí)物貨幣D.存款貨幣C.紙幣E.電子貨幣答案：CDE22.影響匯率變動(dòng)的主要因素有（）B.經(jīng)濟(jì)增長7/8A.通貨膨脹C.國際收支D.利率E.心理預(yù)期答案：ABCDE23.投資銀行證券承銷業(yè)務(wù)的利潤來源有（）A.證券發(fā)行與實(shí)際銷售價(jià)格的差額B.有價(jià)證券的資本利得C.按照發(fā)行金額比例提取的傭金D.承銷金融產(chǎn)品的利差E.期權(quán)費(fèi)答案：AC24.保險(xiǎn)損失補(bǔ)償原則規(guī)定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，損失補(bǔ)償?shù)南拗瓢猩啵ǎ〢.以保險(xiǎn)費(fèi)為限B.以保

6、險(xiǎn)金額為限C.以保險(xiǎn)利益為限D(zhuǎn).以實(shí)際損失為限E.以申報(bào)損失為限答案：BCD25.利率作為貨幣政策中介指標(biāo)的優(yōu)點(diǎn)有（）A.可測性強(qiáng)B.可控性強(qiáng)C.相關(guān)性強(qiáng)D.抗干擾性強(qiáng)E.與經(jīng)濟(jì)循壞一致三、名詞解釋題（每小題3分）26.區(qū)域性貨幣一體化8/8答案：區(qū)域性貨幣一體化是指一定區(qū)域內(nèi)的國家和地區(qū)通過協(xié)調(diào)形成一個(gè)貨幣區(qū)，由聯(lián)合組 建的一家主要銀行來發(fā)行和管理區(qū)域內(nèi)的統(tǒng)一貨幣。27.票據(jù)抵押答案：票據(jù)抵押是指持票人將商業(yè)票據(jù)作為抵押物向商業(yè)銀行申請抵押貸款的行為。28.優(yōu)先股答案：優(yōu)先股是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票。29.金融資產(chǎn)管理公司答案：金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，

7、政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購 和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。30.貨幣政策時(shí)滯答案：貨幣政策時(shí)滯是指從貨幣政策制定到最終影響各經(jīng)濟(jì)變量、實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)所經(jīng)過的時(shí) 間。四、計(jì)算題（每小題6分）31.若一塊土地每畝年收益為1200元，年利率為6%,計(jì)算這塊土地每畝的交易價(jià)格。若一條 公路從它旁邊通過，使得每畝土地的年預(yù)期收益上升為3600元。若利率不變，則這塊土地 每畝的交易價(jià)格是多少？（計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)）答案：（1）通公路前這塊土地每畝的交易價(jià)格二1200/6$二20000（元）（2）通公路后這塊土地每畝的交易價(jià)格二3600/6%=60000（元）32.*假設(shè)你以9750元的

8、價(jià)格購買一張180天期限的面額為10000元的國庫券， 則當(dāng)你持此 券到期時(shí)，你能獲得的年收益率是多少？（一年按360天計(jì)算，計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)）F-P3601000 - 9750360答案：2 丁X二一9750X 180 = 5.13%故當(dāng)你持此券到期時(shí)，你能獲得的年收益率是5. 13%五、簡答題（每小題6分）33.簡述金融工具的特征。答案：（1）期限性；（2）流動(dòng)性；（3）風(fēng)險(xiǎn)性；（4）收益性。34.簡述債券投資的風(fēng)險(xiǎn)。9/ 8答案：（1）利率風(fēng)險(xiǎn)；（2）價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；（4）違約風(fēng)險(xiǎn)；（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）匯率風(fēng)險(xiǎn)。35.簡述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別。答案：

9、（1）標(biāo)準(zhǔn)化程度與交易場所不同；（2）交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不同；（3）盈虧風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)不同；（4）保證金要求不同；（5）結(jié)算方式不同。36.簡述影響商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造能力的主要因素。答案：（1）法定存款準(zhǔn)備金率：（2）超額存款準(zhǔn)備金率；（3）現(xiàn)金漏損率。37.簡述通貨膨脹對經(jīng)濟(jì)增長的促進(jìn)論觀點(diǎn)。答案：（1）通貨膨脹是一種有利于資方的國民收入再分配， 利潤的提高刺激了私人投資的 積極性，從而有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；（2）通貨膨脹中人們的名義收入增加， 在累進(jìn)所得稅制下， 政府的稅收收入隨之增加， 從 而有條件增加政府投資，有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長：（3）在非充分就業(yè)狀態(tài)下， 社會(huì)還存在閑置資源， 適度通貨膨脹可以刺激有效需求， 使投 資增加，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。六、論述題（每小題13分）38.結(jié)合商業(yè)銀行的資本充足性管理理論，分析我國商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。答案：（1）資本充足的確切含義是資本數(shù)量適度，即商業(yè)銀行持有的資本數(shù)量既能夠滿足 其正常經(jīng)營的需要，又能滿足股東的合理投資回報(bào)要求。資本充足性的衡量包括兩層含義: 資本持有量的計(jì)算和對其充足與否的判斷。（2）保持?jǐn)?shù)量充足的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行的基本要求，也是商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)10/8的基本手段。巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行的資本充足性做了統(tǒng)一的規(guī)定，即資本充足率不低于8%o（3）我國商業(yè)銀行提高資本充足率主