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1、 通許縣宏信小額貸款有限公司（籌） 通許縣宏信小額貸款有限公司章 程二一三 年 十一 月第一章 總則 第一條 依據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）河南省小額貸款公司暫行管理辦法及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，由河南豫滬投資有限公司及自然人耿浩然、周成偉、耿亞莉、陶孟飛、穆永、朱紅光、李風(fēng)云等8名出資人共同出資，設(shè)立通許縣宏信小額貸款有限公司(以下簡稱公司），特制定本章程。 第二條 本章程中的各項條款與法律、法規(guī)、規(guī)章不符的，以法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定為準(zhǔn)。 第三條 公司名稱：通許縣宏信小額貸款有限公司。 第四條 公司法人代表:周衛(wèi)平 第五條 公司住所：通許縣人民路北段西側(cè)20號一樓17號18號商鋪

2、。 第六條 公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任。公司以全部財產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 第七條 本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。 第二章 公司宗旨經(jīng)營范圍 第八條 公司宗旨：通過合理有效地利用股東投入到本公司的財產(chǎn)，使其創(chuàng)造出最佳經(jīng)濟(jì)效益，向通許縣區(qū)域內(nèi)“三農(nóng)”、中小企業(yè)、個體經(jīng)營者提供小額貸款，發(fā)展經(jīng)濟(jì)，為國家提供稅利，為股東奉獻(xiàn)投資效益。 第九條 公司經(jīng)營范圍： （一）辦理各項小額貸款； （二）辦理中小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)等咨詢服務(wù)； （三）經(jīng)省主管部門批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。 第十條 本公司的經(jīng)營范圍以辦理

3、小額貸款為主業(yè)。第三章 公司注冊資本 第十一條 公司的注冊資本 10000萬元。實收資本 10000萬元。 第十二條 注冊資本如有虛假和在公司成立后抽逃出資，按國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。第四章 股東的姓名（名稱）、認(rèn)繳及實繳的出資額、出資方式 第十三條 股東姓名或名稱、出資額及方式、出資比例序號股東姓名或名稱出資金額（萬元）出資方式占股比例1河南豫滬投資有限公司3000現(xiàn)金30%2耿浩然1000現(xiàn)金10%3周成偉1000現(xiàn)金10%4耿亞莉1000現(xiàn)金10%5陶孟飛1000現(xiàn)金10%6穆 永1000現(xiàn)金10%7朱紅光1000現(xiàn)金10%8李風(fēng)云1000現(xiàn)金10%合計10000現(xiàn)金100% 第

4、十四條 股東全部以人民幣資金出資。 第十五條 股東應(yīng)當(dāng)在繳納出資款后，經(jīng)依法設(shè)立的驗資機(jī)構(gòu)驗資并出具證明。 第十六條 公司可以增加或減少注冊資本。公司增加或減少注冊資本，按照公司法、河南省小額貸款公司管理暫行辦法以及其他有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的程序辦理。 第十七條 公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。第五章 股東的權(quán)利和義務(wù) 第十八條 本公司設(shè)股東會，股東會由全體股東組成。 第十九條 法人作為股東時，應(yīng)由法定代表人授權(quán)的代理人代表其行使權(quán)利，并出具法人的授權(quán)委托書。 第二十條 本公司股東享有下列權(quán)利： （一）分配紅利； （二）購買其他股東轉(zhuǎn)讓的股份； （三）股東大會上的表決； （四）依

5、法及本章程股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定轉(zhuǎn)讓其股份； （五）查閱本公司章程、股東大會會議記錄和財務(wù)會計賬目。股東有權(quán)查閱公司財務(wù)會計報告，但不可以隨便查閱公司財務(wù)會計賬目，查閱財務(wù)會計賬目要向公司申請并說明理由，公司認(rèn)為理由正當(dāng)?shù)牟旁试S查閱，否則可以拒絕查閱。監(jiān)督公司的生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)管理，并提出建議或質(zhì)詢； （六）被推選擔(dān)任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事及高級管理人員（法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外）； （七）在本公司清算時，對剩余財產(chǎn)的分享； （八）法律、法規(guī)和本章程規(guī)定享有的其他權(quán)利 第二十一條 本公司股東承擔(dān)下列義務(wù)： （一）遵守本章程，執(zhí)行股東大會決議； （二）按時繳納承諾出資額； （三）法律、法規(guī)及本章程規(guī)

6、定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。 第二十二條 股東大會行使下列職權(quán)： （一）決定公司的經(jīng)營方針； （二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項； （三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項； （四）審議批準(zhǔn)董事會的報告； （五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告； （六）審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案； （七）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案； （八）對公司增加或者減少注冊資本做出決議； （九）對公司合并、分立、解散和清算等事項做出決議： （十）修改公司章程。 第二十三條 股東大會分為股東年會和臨時股東大會。 第二十四條 股東年會每年至少召集一次。 第二十五條 有下列情形之一的，在二

7、個月內(nèi)召開臨時股東大會：（一）董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于本章程規(guī)定人數(shù)的三分之二時：（二）公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實收股本總額三分之一時；（三）董事會認(rèn)為必要時；（四）監(jiān)事會提議召開時。 第二十六條 召開股東大會前, 應(yīng)當(dāng)將會議審議的事項于會議召開二十日以前通知各股東。臨時股東大會不得對通知中未列明的事項作出決議。 第二十七條 股東大會決議分為普通決議和特別決議。股東大會法定人數(shù)不少于8名股東。股東大會作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的2/3以上通過。股東大會作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的2/3以上通過。第二

8、十八條 下列事項由股東大會以普通決議通過：（一）董事會和監(jiān)事會的工作報告；（二）董事會擬定的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報酬和支付方法：（四）公司年度預(yù)算方案、決算方案；（五）除法律、法規(guī)、部門規(guī)章或者公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項。第二十九條 下列事項由股東大會以特別決議通過：（一）本公司增加或者減少注冊資本；（二）本公司的分立、合并、解散和清算；（三）本章程的修改；（四）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會以普通決議認(rèn)定會對本公司產(chǎn)生重大影響的，需要以特別決議通過。第三十條 股東大會由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能

9、履行職務(wù)時，由董事長指定的其他董事主持股東大會。第三十一條 股東可以委托代理人出席股東大會，代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第三十二條 股東大會對所議事項的決定制作成會議記錄，由出席會議的股東簽名。會議記錄與出席股東的簽名冊及代理出席的委托書一并保存。 第三十三條 股東大會、董事會的決議違反法律、法規(guī)，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止違法行為和侵害行為的訴訟。 第六章 董事會的組成、職權(quán)、任期 第三十四條 本公司設(shè)董事會，其成員為7人。其中最大出資方推薦1人，其他股東推薦6人。 第三十五條 董事由股東大會選舉產(chǎn)生和更換。董事每屆任期三年。董事任期

10、屆滿，連選可以連任。董事不得從事與本公司有競爭或損害本公司利益的活動。 第三十六條 董事會設(shè)董事長一人，由發(fā)起方推薦。 第三十七條 董事長行使下列職權(quán)： （一）主持股東大會和召集、主持董事會會議； （二）檢查董事會決議的實施情況； （三）代表公司簽署有關(guān)文件； （四）行使本公司法定代表人職權(quán)； （五）法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。 第三十八條 董事會可設(shè)副董事長，由董事會全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生和更換。副董事長協(xié)助董事長工作。董事長不能履行職權(quán)時，由董事長指定的副董事長代其行使職權(quán)。 第三十九條 董事會每年度內(nèi)至少召開一次會議。有下列情形之一的，召開董事會臨時會議： （一）董事長認(rèn)為必要時

11、； （二）三分之二以上董事聯(lián)名提議時； （三）監(jiān)事會提議時； （四）總經(jīng)理提議時。 第四十條 董事會對股東大會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向股東大會報告工作； （二）執(zhí)行股東大會的決議； （三）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案； （四）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂公司增加或減少注冊資本方案；（七）擬訂公司合并、分立、解散方案；（八）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九）聘任或解聘公司總經(jīng)理，根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報酬事項。（十）制定修改公司的基本管理制度。第四十一條 董事會會議由

12、董事長主持。董事長因特殊原因不能履行職務(wù)時，由董事長指定其他董事主持董事會會議。 董事會會議的法定人數(shù)為7名董事，董事會決議必須得到全部到會董事的2/3以上同意。 第四十二條 召開董事會會議，應(yīng)于會議召開十日以前，應(yīng)以書面形式將會議的時間、地點、內(nèi)容等通知全體董事。董事因故不能出席會議時，應(yīng)書面委托其他人代為出席董事會議，委托書應(yīng)載明授權(quán)范圍。 第四十三條 董事會議應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定制作成會議記錄，出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。董事須對董事會的決議承擔(dān)責(zé)任。會議記錄由董事長指定人員存檔。第七章 監(jiān)事會的組成、職權(quán)、任期和議事規(guī)則 第四十四條 本公司設(shè)立監(jiān)事會，負(fù)責(zé)對董事會成員以及其他高

13、級管理人員進(jìn)行監(jiān)察，防止其濫用職權(quán)，侵犯股東、本公司及公司員工的合法權(quán)益。監(jiān)事會向股東大會負(fù)責(zé)并報告工作。 第四十五條 監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生和更換。監(jiān)事組成監(jiān)事會，監(jiān)事會設(shè)主席一人，由主席負(fù)責(zé)召集和主持監(jiān)事會會議。 第四十六條 監(jiān)事會由5名監(jiān)事組成。其中發(fā)起方推薦1名，其他股東合計推薦3名，職工代表大會選舉1名。 第四十七條 監(jiān)事會行使下列職權(quán)：（一）檢查本公司的財務(wù)；（二）對董事長、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督； （三）當(dāng)董事長和總經(jīng)理的行為損害公司的利益時，要求董事長和總經(jīng)理予以糾正； （四）提議召開臨時股東大會； （五）法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職權(quán)

14、。 第四十八條 監(jiān)事列席董事會議。 第四十九條 監(jiān)事每屆任期3年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。董事、總經(jīng)理及財務(wù)負(fù)責(zé)人，不得兼任監(jiān)事。 第五十條 監(jiān)事會會議必須由過半數(shù)監(jiān)事出席。監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體監(jiān)事的半數(shù)以上通過。 監(jiān)事會會議實行一人一票的表決制度。 第八章 總經(jīng)理和其他高級管理人員 第五十一條 本公司設(shè)總經(jīng)理一名，由發(fā)起方推薦。總經(jīng)理由董事會聘任。副總經(jīng)理和其他高級管理人員由總經(jīng)理提名，經(jīng)董事會審議同意后，由總經(jīng)理聘任。 第五十二條 總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議； （二）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案； （三）擬訂公司內(nèi)部管

15、理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案； （四）擬訂公司基本管理制度； （五）制定公司的具體規(guī)章； （六）提請聘任或解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人； （七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的管理人員； （八）公司章程和董事會授予的其他職權(quán)。 第五十三條 總經(jīng)理如果不是董事可列席董事會會議。 第五十四條 總經(jīng)理在行使職權(quán)時，不得變更股東大會、董事會的決議和超越授權(quán)范圍。 第五十五條 副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理工作，總經(jīng)理不能履行職權(quán)時，由總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理代其行使職權(quán)。 第九章 公司財務(wù)、會計及勞動用工制度 第五十六條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財政部門的規(guī)定建立本公司的財務(wù)、會計制度，并應(yīng)當(dāng)在每一會計年度終了

16、時編制財務(wù)會計報告，并依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計。財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了后的三個月內(nèi)送交各股東。 第五十七條 公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。 公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補(bǔ)虧損。 公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。 公司彌補(bǔ)虧損和提取公積金后所余稅后利潤，每年可按照股東的實繳出資比例分配紅利。 第五十八條 勞動用工制度按國家法律、法規(guī)及國務(wù)院勞動部門的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第十

17、章 合規(guī)經(jīng)營及風(fēng)險防范 第五十九條 本公司按照審慎性經(jīng)營原則，按照河南省小額貸款公司試點管理暫行辦法的規(guī)定，嚴(yán)格進(jìn)行風(fēng)險管理。 第六十條 本公司應(yīng)建立風(fēng)險控制管理制度。參照金融企業(yè)的有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和準(zhǔn)備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準(zhǔn)備，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率不低于100%。 第六十一條 不向公司股東發(fā)放貸款； 第六十二條 本公司執(zhí)行金融會計制度與金融企業(yè)財務(wù)會計規(guī)則，設(shè)置會計科目和法定會計賬冊，進(jìn)行會計核算。 第六十三條 本公司貸款利率上限為不高于人民銀行公布的同檔次基準(zhǔn)利率的4倍，下限為不低于貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。 第六十四條 本

18、公司的主要資金來源為股東繳納的資本金。捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。不得進(jìn)行任何形式的非法集資，不得非法吸收或變相吸收公眾存款，不得發(fā)放高息貸款，不得從工商企業(yè)獲取資金，不得向其股東發(fā)放貸款，不得對外投保，不得開展經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)，不得在通許縣以外區(qū)域從事經(jīng)營活動。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過公司資本凈額的 5 0。融入資金的利率、期限由公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準(zhǔn)加點確定。 第六十五條 本公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，堅持按照“小額、分散”的原則發(fā)放貸款，同一借款人的貸款余額不得超過本公司資本凈額的5

19、 第六十六條 本公司變更名稱、法定代表人和高級管理人員、股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、經(jīng)營范圍、住所、公司類型，以及修改公司章程，應(yīng)按照設(shè)立審批程序報河南省主管部門核準(zhǔn)。 第六十七條 本公司建立信息披露制度。公司定期向河南省主管部門、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)提交財務(wù)報表、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告和其他相關(guān)統(tǒng)計信息資料，并按中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)要求，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。每年4月30日前，負(fù)責(zé)向公司股東、有關(guān)主管部門、提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈機(jī)構(gòu)披露經(jīng)有證券從業(yè)資格的會計師事務(wù)所審計的年度審計報告和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、

20、融資情況、重大事項等信息，必要時應(yīng)向社會披露。第十一章 股東出資轉(zhuǎn)讓的規(guī)定 第六十八條 經(jīng)河南省主管部門批準(zhǔn)及全體股東一致同意后，股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)，但轉(zhuǎn)讓后新股東的持股比例應(yīng)符合河南省小額貸款公司暫行管理辦法的規(guī)定，并按設(shè)立程序進(jìn)行核準(zhǔn)。 第六十九條 經(jīng)河南省主管部門批準(zhǔn)及全體股東一致同意后，股東可以向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起30日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。 第七十條 經(jīng)河南省主管部門批準(zhǔn)及全體股東一致同意后轉(zhuǎn)讓的股

21、權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。 第七十一條 人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時，應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)。其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優(yōu)先購買權(quán)的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。 第七十二條 本公司在完成公司變更登記或注銷登記后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向省主管部門、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)報送相關(guān)備案材料。 第十二章 公司的解散事由與清算辦法 第七十三條 本公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法

22、宣告破產(chǎn)的由人民法院組織成立清算組進(jìn)行清算。 第七十四條 本公司有下列情形之一的，予以解散： （一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)； （二）股東會或者股東大會決議解散； （三）因公司合并或者分立需要解散； （四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷； （五）人民法院依法予以解散。 小額貸款公司解散，依照公司法進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，憑省主管部門的核準(zhǔn)意見向公司登記機(jī)關(guān)申請辦理注銷登記。 第七十五條 本公司依照前條第（一）、第（二）、第（四）項、第（五）項規(guī)定解散的，在十五日內(nèi)成立清算組，進(jìn)行清算。清算組由董事或者股東大會確定的人員組成。逾期不成立清算組進(jìn)行清算的，債權(quán)人可以申請人民法院指定有關(guān)人員組成清算組進(jìn)行清算。 第七十六條 清算組自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十日內(nèi)在報紙上至少公告三次。債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自接到通知之日起三十日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起九十日內(nèi)向清算組申報其債權(quán)。 債權(quán)人申報其債權(quán)時，要說明債權(quán)的有關(guān)事項，并提供證明材料，清算組對債權(quán)進(jìn)行登記。 第七十七條 清算組在清算期間行使下列職權(quán)： （一）清理公司財產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)清單； （二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人； （三）處理與清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)； （四）清繳所欠稅款及清算過程中產(chǎn)生的稅款； （五）清理債權(quán)、債務(wù)； （六）處理公司清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)； （