市保險行業(yè)反保險欺詐工作方案

1、*市保險行業(yè)反保險欺詐工作方案20*年3月1日至8月31日，公安機關將在全國集中開展“破案會戰(zhàn)”工作，20*年3月7日，保監(jiān)會印發(fā)了關于配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”嚴厲打擊保險領域違法犯罪行為的通知（保監(jiān)廳發(fā)20*號），對保險業(yè)配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”工作進行了全面的部署。為進一步貫徹落實保監(jiān)會、省保監(jiān)局關于積極配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”工作要求，嚴厲打擊各類經濟犯罪，有效遏制保險欺詐違法犯罪高發(fā)勢頭，切實提高保險欺詐違法犯罪防范控制能力，維護我市保險市場經營秩序，結合我市保險業(yè)實際，特制定本方案：一、工作目的以全國公安機關統(tǒng)一部署的嚴厲打擊各類經濟犯罪“破案會戰(zhàn)”為契機，各保險公司要積

2、極主動配合公安機關嚴厲打擊各種擾亂保險市場秩序的保險欺詐行為，震懾違法犯罪分子，維護金融保險市場的正常秩序和社會的穩(wěn)定，營造良性、有序的市場經營氛圍。二、組織架構。根據省保監(jiān)局關于積極配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”的通知要求，成立*市反保險欺詐工作站，由各會員單位分管總經理組成，保險行業(yè)協(xié)會秘書長*任組長，聘請公安機關同志作為顧問。工作站下設辦公室，辦公室設在協(xié)會秘書處，負責反保險欺詐工作的日常性事務。辦公室主任由*副秘書長兼任，成員為市行業(yè)協(xié)會業(yè)務部*、市公安局經偵支隊同志和各保險公司相關責任人。三、相關要求（一）加強組織領導。各保險公司主要領導要親自抓好配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”工作，成立

3、相應的工作小組，把配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”作為階段性的重要工作組織好、落實好，確保打擊涉嫌保險犯罪工作打出成效，打出聲威。各公司于6月10日前將工作小組成立以及落實“破案會戰(zhàn)”工作的相關情況書面報行業(yè)協(xié)會。（二）積極配合工作。各保險公司應當設立專職聯絡員，積極配合公安機關做好案件線索移送、證據收集的工作。一是對于保險從業(yè)人員或業(yè)外人員有明確違法事實已構成刑事犯罪的案件，保險公司應同時向公安機關經偵部門和反保險欺詐工作站辦公室報送，積極主動與公安經偵部門加強溝通了解，關注案件處理進展情況。二是對于涉嫌保險詐騙、證據尚待進一步核實的可疑案件，各保險公司應認真開展可疑案件線索篩查，收集整理轄內各

4、分支機構報送的可疑案件線索，并進行初審。經初審后，向反保險欺詐工作站辦公室報送可疑案件線索，應附可疑案件線索報告書、賠案卷宗并逐案填報涉嫌保險詐騙犯罪案件線索集中移送匯總表、涉嫌保險詐騙犯罪案件線索明細表（見附件）；可疑案件較多的，可按賠案建檔刻盤報送。（三）完善協(xié)作機制。各保險公司要明確專人負責相關聯絡工作，反保險欺詐工作站將不定期召開聯席會議，對階段性工作進行總結、部署。反保險欺詐工作站對各保險公司進行反保險欺詐工作加強指導；各保險公司對反保險欺詐工作積極配合，在打擊保險欺詐工作中提供綠色通道，全力保障公安機關辦案。（四）定期督查指導。*市反保險欺詐工作站將對各保險公司梳理案源、線索案件移

5、送的情況進行定期督查指導，總結當前工作的成效，部署下階段的工作。督查指導的時間節(jié)點與公安機關“破案會戰(zhàn)”時間節(jié)點同部署、同落實。（五）加大宣傳力度。協(xié)會將結合實際，利用和廣電集團、報業(yè)集團的戰(zhàn)略合作關系，做好我市保險業(yè)“破案會戰(zhàn)”宣傳工作。各保險公司要對外公布反保險欺詐工作舉報電話和舉報郵箱，并指定專人負責電話、郵件的篩查和核實；積極利用廣播、電視、報紙、網站等媒介，加強對“破案會戰(zhàn)”工作的宣傳，大力普及反保險欺詐知識，提高群眾防范保險欺詐的警惕性；對典型欺詐案例，要堅決予以曝光，揭露欺詐騙局，鼓勵社會公眾檢舉和揭發(fā)身邊發(fā)生的保險欺詐事件，營造嚴厲懲治保險欺詐犯罪行為的輿論聲勢。各保險公司應按

6、月向“反保險欺詐工作站辦公室報告保險詐騙犯罪涉案線索移送情況，并填報涉嫌保險詐騙犯罪線索集中移送匯總表和涉嫌保險詐騙犯罪案件線索明細表，報告時限為月后3個工作日內。各保險公司應在2012年8月底前將配合公安機關開展“破案會戰(zhàn)”的工作總結報反保險欺詐工作站辦公室。了解人：*，了解電話：8888888。附件一、涉嫌保險詐騙犯罪線索集中移送匯總表二、涉嫌保險詐騙犯罪案件線索明細表*市保險行業(yè)協(xié)會二一二年五月十日12 / 12附件一：（一）涉嫌保險詐騙犯罪案件線索集中移送匯總表 填報單位： （蓋章） 2012年 月 日地區(qū)或機構涉嫌保險詐騙案件（件數）涉案金額（萬元）受理情況立案情況備注小計車險企財/

7、貨運險健康/意外險其他險種小計車險企財/貨運險健康/意外險其他險種件數金額（萬元）件數金額（萬元）合計制表： 復核： 負責人： 填報日期： 年 月 日填報說明1、此表匯總填報，經*市反保險欺詐工作站審核、串并后，集中向公安經偵部門移送的涉嫌保險詐騙案件。2、“受理情況”、“立案情況”填報上月公安經偵部門的實際受理和立案情況， 9月份應填報3至8月份公安經偵部門實際受理和立案情況。附件二：（二）涉嫌保險詐騙犯罪案件線索明細表 填報單位： （蓋章） 2012年 月 日序號涉案人員或單位涉案金額（萬元）涉及險種事故時間發(fā)現涉嫌保險詐騙時間案件基本情況主要疑點及相關線索和證據報立案或線索移送情況備注制表： 復核： 負責人： 填報日期： 年 月 日 填報說明1.若涉及多人或涉案單位名稱較長，在“涉案人員或單位”欄可只填報主犯或單位簡稱。2.“涉及險種”欄單選“車險”、“企財/貨運險”、“健康/意外險”、“其他險種”。選“其他險種”的，應在“備注”欄說明具體的險種類別。3.“案件基本情況”欄簡要說明涉案主體、投保情況、出險情況、索賠情況和保險機構賠付情況。4.“主要疑點及相關線索和證據”欄簡要說明發(fā)現涉嫌保險詐騙的