2020年中國(guó)工商銀行借款合同

1、中國(guó)工商銀行借款合同合同編號(hào)：年 字第號(hào)公路借款人：住所（地址）：法定代表人：貸款人：住所（地址）：法定代表人（負(fù)責(zé)人）：簽訂時(shí)間： 年 月日簽訂地點(diǎn)：借款人因公路建設(shè)項(xiàng)目，向貸款人申請(qǐng)人民幣貸款萬元，期限為年。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)雙方當(dāng)事人平等協(xié)商，自愿簽訂本貸款合同（以下簡(jiǎn)稱本合同”）。第一條定義與解釋1. 1 在本合同中，下列術(shù)語具有如下含義：1.1.1 銀行營(yíng)業(yè)日”指貸款人所在地法定工作日。1.1.2 結(jié)息日”指每季最后一個(gè)月的2 0日。1.1.3 借款人”指依據(jù)本合同借用貸款的人，包括其繼承人、受讓人。1.1.4 貸款人”指依據(jù)本合同發(fā)放、管理貸款的銀行，包括經(jīng)辦貸款和實(shí)施賬戶監(jiān)

2、管的銀行。1.1.5 提款期”指借款人依據(jù)本合同第6 . 1條提取貸款的期間，包括推遲提款的期間。1.1.6 還款期”指借款人依據(jù)本合同第6 . 7條歸還貸款的期間，包括貸款展期的期間。1.1.7 寬限期”指允許借款人遲延履行義務(wù)而不視為違約的期間。1.1.8 項(xiàng)目”指公路。1.1.9 建設(shè)期”指從項(xiàng)目開工之日起至項(xiàng)目完工之日。1.1.10 經(jīng)營(yíng)期”指項(xiàng)目竣工交付使用開始至運(yùn)營(yíng)期結(jié)束。1.1.11 完工”指竣工報(bào)告經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，項(xiàng)目交付使用。1.1.12 成本超支”指項(xiàng)目建設(shè)投資（包括固定資產(chǎn)支出和流動(dòng)資金支出）超支。1.1.13 預(yù)備費(fèi)”包括基本預(yù)備費(fèi)和漲價(jià)預(yù)備費(fèi)。1.1.14 項(xiàng)目資本金

3、”指在公路總投資中由投資者認(rèn)繳的非債務(wù)性資金。1.1.15 擔(dān)保性文件”指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。1. 2 本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便，不影響本協(xié)議任何條款的含 義。第二條借款人陳述與保證2 . 1 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體，依法有權(quán)訂立和履行本 合同；2. 2 所建項(xiàng)目已經(jīng)取得有關(guān)批復(fù)文件，包括項(xiàng)目建議書批復(fù)文件、工程可 行性研究報(bào)告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項(xiàng)目資金 承諾文件、公路收費(fèi)權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準(zhǔn)文件；2 . 3 向貸款人提供本項(xiàng)目下的批準(zhǔn)其借款的文件、擔(dān)保性文件、建設(shè)工程

4、 承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等；2 . 4 本合同項(xiàng)下萬元的項(xiàng)目資本金按期、足額到位；2. 5 向貸款人提供本項(xiàng)目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資 金承諾書；2 . 6 在總投資中單列百分之的預(yù)備費(fèi)用于應(yīng)付意外事件及物價(jià)上漲可能引起的成本超支；2 . 7 本合同項(xiàng)下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位（法律另有 規(guī)定的除外）；2 . 8 在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實(shí)、完 整、準(zhǔn)確；2 . 9 目前無重大經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生。第三條貸款3 . 1 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣萬元的貸款。3 . 2 本合同項(xiàng)下的貸款只能用于公路項(xiàng)目建設(shè)。3. 3

5、 本合同項(xiàng)下貸款期限共年個(gè)月，自 年 月 日起至 年月 日止。4. 4 在貸款期限內(nèi)，借款的實(shí)際提款日和還款日以貸款人批準(zhǔn)的借據(jù)為 準(zhǔn)；其他記載事項(xiàng)與本合同不一致的，以本合同為準(zhǔn)，借據(jù)是合同的組成部分。第四條利率和利息4 . 1 本合同項(xiàng)下的貸款利率，確定為年息百分之。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的， 則按中國(guó)人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意。4. 2 本合同項(xiàng)下的貸款利息，以每年3 6 0天為基數(shù)，從借款人提款之日 起，按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收（包括第一天，除去最后一天）。5. 3 貸款人在每一結(jié)息日向借款人計(jì)收利息。貸款

6、到期，利隨本清。第五條提款前提條件6. . 1 首次提款前，借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項(xiàng)：5.1.1 貸款證交由貸款人審核；5.1.2 本合同項(xiàng)下貸款所建項(xiàng)目的有關(guān)批復(fù)文件，包括項(xiàng)目建議書批復(fù)文件、工程可行性報(bào)告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、 項(xiàng)目資金承諾文件、收費(fèi)權(quán)批文或意向性承諾以及項(xiàng)目資金計(jì)劃安排等；5.1.3 生效的建設(shè)承包合同；5.1.4 生效的原材料供應(yīng)合同；5.1.5 項(xiàng)目財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單；5.1.6 所有依法生效的擔(dān)保性文件。5.1.7 . 2 首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：5.2.1 擔(dān)保合同合法有效；5.2.2 本合同項(xiàng)下貸款所建

7、項(xiàng)目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時(shí) 間足額到位；5.2.3 未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決；5.2.4 未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件；5.2.5 出具按規(guī)定用途使用貸款的情況報(bào)告及有關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料；5.2.6 按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù)；5.2.7 已按第7. 3條的規(guī)定開立賬戶。第六條 提款和還款6. 1 本合同項(xiàng)下貸款的提款期，自 年 月 日起至 年 月日本合同項(xiàng)下貸款分次提取，即：年月日，提款萬元；年月日，提款萬元；年月日，提款萬元；6. 3借款人確需推遲提款日期的，應(yīng)在提款日前天征得貸款人的同意，并支付貸款人因此所受到的利息損失（推遲提款期的利息同期活期存款利息=

8、貸款人所受利息損失）。6. 4貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日內(nèi)將貸款放出。6. 5如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日 個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日前向貸款人提出申請(qǐng)，經(jīng)貸款人同意后方可取 消。6. 6 借款人在確定的提款日或提款期內(nèi)，未辦理提款手續(xù)且未申請(qǐng)推遲提 款的，貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù)；逾期仍未辦理的，貸款人有 權(quán)取消未提取的貸款。6 . 7本合同項(xiàng)下貸款的還款期為年 月 日起至 年 月 日止,還款本金數(shù)額 萬元 萬元分 次還款，具體還款時(shí)間與金額如下：還款日年月日年月日年 月日萬元6. 8 借款人不能按期歸還貸款的，可以在該筆貸款到

9、期日個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日前向貸款人提交展期申請(qǐng)，貸款人同意后，由貸款人與借款人簽訂展期協(xié)議。6.1 . 9 借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金，包括但不限于：a .公路建成通車后收取的車輛通行費(fèi)；b .c .6.10 第6. 9條所列資金尚不足以歸還貸款的，借貸雙方應(yīng)及時(shí)協(xié)商以 借款人的任何其他資金償還貸款本息，或者由保證人清償。6.11 借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日前向貸款人提交申請(qǐng)，經(jīng)與貸款人協(xié)商同意后，可以提前還款。對(duì)于提前償還的款 項(xiàng)，借款人不能重新借用。6.12 借款人提前還款的，必須在結(jié)息日進(jìn)行；本金金額不得少于 萬元。6.13 借款人提前還款的，應(yīng)按實(shí)際用款天

10、數(shù)計(jì)算利息，與本金一并歸 還。6.14 借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同6 . 7條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順 序減少貸款本金。6.15 若某個(gè)提款、還款、結(jié)息日為非銀行營(yíng)業(yè)日，則順延至下一個(gè)銀行 營(yíng)業(yè)日，若下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天，則該提款、還款 日提前至上一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。第七條賬戶監(jiān)管7. 1 為保證本合同項(xiàng)下權(quán)利、義務(wù)的落實(shí)，借款人在此不可撤銷地委托貸 款人根據(jù)銀行賬戶管理規(guī)定和本合同的約定在本合同有效期內(nèi)對(duì)借款人按第7 . 3 條開立的賬戶進(jìn)行監(jiān)管。8. . 2 賬戶監(jiān)管包括：7.2.1 監(jiān)督借款人?？顚Ｓ茫瑢?duì)非用于本項(xiàng)目的開支有權(quán)拒付；

11、7.2.2 監(jiān)督借款人按規(guī)定的用款順序支付款項(xiàng)；7.2.3 有權(quán)從償債基金賬戶直接劃轉(zhuǎn)資金以歸還貸款本息及貸款人依據(jù) 本合同而取得的其他債權(quán)。7.2.4 3 借款人應(yīng)在下述機(jī)構(gòu)開立并保持下述賬戶，直至本合同項(xiàng)下的貸款本 息及貸款人依據(jù)本合同而獲得的其他債權(quán)全部還清為止：7.3.1 開立于的項(xiàng)目資金專用賬戶，借款人從貸款人處提取的所有款項(xiàng)及項(xiàng)目資本金必須存入該賬戶，賬戶余額不得低于按規(guī)定應(yīng)當(dāng)留足的預(yù)備 費(fèi)的金額；從該賬戶提取的款項(xiàng)只能轉(zhuǎn)至基本結(jié)算賬戶；7.3.2 開立于的基本結(jié)算賬戶，借款人收到的下述款項(xiàng)應(yīng)付至該賬戶內(nèi)且該賬戶內(nèi)的資金只能用于第7 . 4條規(guī)定的支出：a.項(xiàng)目完工后收取的車輛通行

12、費(fèi)；b .本項(xiàng)目下的所有保險(xiǎn)賠款；C .借款人收取的工程承包合同、原材料供應(yīng)合同項(xiàng)下的違約金、賠償金、定 金及其他款項(xiàng)；d .借款人從任何其他渠道收取的本項(xiàng)目下的所有其他款項(xiàng)。7.3.3 開立于的償債基金賬戶，該賬戶內(nèi)的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得其他債權(quán)。借款人應(yīng)在還本結(jié)息日將當(dāng)期應(yīng)當(dāng)償 付的款項(xiàng)存入償債基金賬戶，并享有大的寬限期。7. 4 借款人承諾，其從基本結(jié)算賬戶內(nèi)的所有提款和轉(zhuǎn)賬只能按照下列次 序支付下述款項(xiàng)：7.4.1 項(xiàng)目建設(shè)期：a .按借款人的工程預(yù)算應(yīng)付的工程款b .本合同項(xiàng)下的到期利息c .其他支出7.4.2 項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期：a .本合同項(xiàng)下的到期利息額b.本

13、合同項(xiàng)下的到期本金額c .本合同項(xiàng)下應(yīng)支付給貸款人的任何其他金額d .按借款人的營(yíng)運(yùn)預(yù)算應(yīng)付的營(yíng)運(yùn)開支e .其他支出。7. 5 在貸款人發(fā)出違約通知后（除非該違約通知被收回），除非用作支付 貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得的其他債權(quán)，否則借款人從第7. 3條所列賬戶 的所有提款應(yīng)事先取得貸款人的同意。8. . 6 貸款人對(duì)為實(shí)施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措 施不承擔(dān)法律責(zé)任。第八條擔(dān)保9. 1 為保證項(xiàng)目的按期完工和貸款的按期清償，有關(guān)方已向貸款人提供以 下?lián)＃?.1.1 在項(xiàng)目建設(shè)期間內(nèi)，向貸款人提供資金承諾，保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計(jì)劃成本完成全部工程時(shí)，通過各種

14、方式融資，補(bǔ)充資 金，直至工程全部完工（見附件一）。8.1.2 當(dāng)項(xiàng)目不能按期完工時(shí)，借款人將其所獲得的來自于建設(shè)承包合 同、原材料供應(yīng)合同以及本項(xiàng)目下其他合同的違約金、賠償金等所有權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸 款人。8.1.3 借款人以依法獲得的公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項(xiàng)下債務(wù)的擔(dān)保（見公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押合同），并承諾該質(zhì)押擔(dān)保不因借款人實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán) 的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整而撤銷。8.1.4 項(xiàng)目建成后，還款期內(nèi)貸款本息的償還，由向貸款人提供擔(dān)保，保證在借款人不能按期清償貸款本息時(shí)承擔(dān)連帶責(zé)任（見附件二）。第九條借款人承諾9 . 1 所作的陳

15、述與保證真實(shí)無誤；9 . 2 承認(rèn)和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程；9. 3 按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的用途使用貸款；9. 4 在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后日和每個(gè)季度結(jié)束后 日內(nèi)，向貸款人提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表，并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師（審計(jì)師）事務(wù)所審核、確認(rèn)；9. 5 保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項(xiàng)下貸款的變化；9. 6 本項(xiàng)目的匯率風(fēng)險(xiǎn)由借款人自行承擔(dān)并采取措施加以防范，不得影響 貸款本息的償還；9. 7 允許貸款人及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人 項(xiàng)目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)收支等情況；9 . 8 借款人實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并

16、（兼并）、分立、股份制改造、 與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整時(shí)，不得改變本 合同項(xiàng)下借款人對(duì)貸款人應(yīng)負(fù)的義務(wù)，并在作出決定日前向貸款人提出報(bào)告，與貸款人就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施；9. 9 借款人變更注冊(cè)資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在變更后日內(nèi)書面通知貸款人；9.10 借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化、可能危及貸款 安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后日內(nèi)書面通知貸款人。9.11 借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸 款人通報(bào)。第十條貸款人承諾10.1 按照本合同的約定，及時(shí)足額撥付應(yīng)當(dāng)發(fā)放的貸款；10.2 對(duì)獲悉的借款

17、人項(xiàng)目建設(shè)、財(cái)務(wù)收支等情況依法保密。第十一條變更、解除與轉(zhuǎn)讓11.1 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經(jīng) 雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利；合同解除 的，不影響本合同中規(guī)定的爭(zhēng)議解決條款。11.2 借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)的，受讓方必須經(jīng)貸款人 確認(rèn)并承接本合同項(xiàng)下借款人的全部權(quán)利和義務(wù)；有保證人的，應(yīng)取得保證人的同 意或另行提供令貸款人滿意的擔(dān)保。在貸款人與受讓方的債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效前，本 合同依然有效。第十二條保險(xiǎn)12.1 借款人應(yīng)在本合同生效后日內(nèi)向貸款人認(rèn)可的保險(xiǎn)公司辦理本合同項(xiàng)下的項(xiàng)目保險(xiǎn)。險(xiǎn)種為險(xiǎn)、 險(xiǎn)、 險(xiǎn)；保險(xiǎn)余額應(yīng)

18、與本文同項(xiàng)下 項(xiàng)目的總價(jià)值相等；保險(xiǎn)期限應(yīng)不短于貸款期限，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定續(xù)保，直至貸款 還清為止。12.2 保險(xiǎn)費(fèi)由借款人負(fù)擔(dān)，保險(xiǎn)單由貸款人保管，保險(xiǎn)單為本合同附 件；貸款人有權(quán)向借款人追償為維護(hù)自身利益而代付的保險(xiǎn)費(fèi)用及有關(guān)支出。12.3 在本合同有效期內(nèi)，若項(xiàng)目發(fā)生投保范圍內(nèi)的損失，借款人應(yīng)將其 所得保險(xiǎn)賠償金存入第7. 3. 2條規(guī)定的基本結(jié)算賬戶，由借貸雙方協(xié)商決定用 于項(xiàng)目毀損部分的修復(fù)或提前清償本合同項(xiàng)下的貸款本息。第十二條違約責(zé)任13.1 借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的 百分之的違約金。13.2 借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對(duì)逾期貸款每日計(jì)

19、收萬 分之 的利息，對(duì)未支付的利息計(jì)收復(fù)利。13.3 借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人對(duì)違約使用部分計(jì) 收萬分之的利息。13.4 借款人違反本合同第二條、第十一條和第1 2 . 1條規(guī)定的，應(yīng)向 貸款人支付貸款金額百分之的違約金。13.5 借款人違反本合同第7. 4條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付挪用金額百 分之的違約金。13.6 借款人違反本合同條款約定，情況嚴(yán)重，致使貸款人認(rèn)為可能危及 貸款安全的，貸款人有權(quán)取消尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全 部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，按第1 3 . 2條的規(guī)定計(jì)收利息。13.7 發(fā)生第1 3 . 6條規(guī)定的情形的，貸款人有權(quán)依法處置質(zhì)押的 公路收費(fèi)權(quán)。13.8 借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，貸款 人有權(quán)從借款人在貸款人及其分支機(jī)構(gòu)處開立的所有賬戶上直接扣收。13.9 貸款人有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)改正，并向借款人按日償付違 約部分萬分之的違約金：13.9.1 收到借據(jù)后，無正當(dāng)理由推遲放款的；13.9.2 無故提前收回貸款的。第十四條爭(zhēng)議解決14.1 借貸雙方在履行本合同的過程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商解決; 協(xié)商不成的。第十五條通訊14.2 本合同履行中的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號(hào)信 函、傳真