銀行合規(guī)警示教育

1、For pers onal use only in study and research; not for commercial use薅 銀 行 合 規(guī) 警 示 教 育 1肁我們支行在八月份組織全體員工學習了銀行案件警示教育學習，其中還觀看了一些案例錄橡，真象書的名字一樣 代價”實在太大了，農(nóng)行的代價，員 工的代價足以讓每個人痛心疾首。通過這些案例的學習，能促使我增強自我 保護意識，在平時的小事上在心中筑起 ?！陛茕浵袷占私鼛啄陙砣邪l(fā)生的幾個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示 出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道

2、路的。我覺得這樣 的學習非常及時，有很強的真實性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失， 還會嚴重損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要 追究相關經(jīng)辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任 ；發(fā)生案件，還會對一部 分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成 的傷害，都令人為之惋惜。反思這些案件 ，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因， 又有外部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有對基層領導人監(jiān)管不力的問 題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。羋 十案十違章”。有章不循,違章操作,是發(fā)生案件的最主要原

3、因。從案件中 暴露出的問題看，許多案件中支行形同虛設。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關系 被破壞,導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶 管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付 結算制度落實不到位，致使員工參與詐騙，挪用銀行資金得逞。說明有相當一部 分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信, 盲目服從，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。蚃付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子 有可乘之機。我們的規(guī)

4、章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中， 在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具 體細節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。蒁俗話說 蒼蠅不叮無縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操 作，給犯罪分子以可乘之機，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放 在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的代價”。腿十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全， 一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸 魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關的作 用。雖然各項規(guī)章制度和操荿作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、找制度”、補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī) 章制度和實際操作執(zhí)行上存在兩張皮'現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重 要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學 習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。肅特別是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以 積極心態(tài)投身改革，