2017年青海基金從業(yè)資格最小方差法等考試題

1、2017年青海省基金從業(yè)資格：最小方差法等考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。 一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng) 將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題, 每小題2分，60分。）1、在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評(píng)價(jià)的客觀公正 性原則的是 。A,存在著虛假信息B.帶有利益傾向的詆毀同行C.以片面信息作為評(píng)價(jià)依據(jù)D,僅考察基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn) 2、QD II基金申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間為A. 9:3011:30和 13:0015:00B. 9:0011:00和 13:

2、0015:00C. 9:3011:30和 12:5514:55D. 9:0011:00和 12:5514:553、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容包括A.營(yíng)銷(xiāo)組合設(shè)計(jì)B.目標(biāo)客戶(hù)確定C.營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理D.營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析4、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤(rùn)表D.所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表 5、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì) 買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅A.個(gè)人B .保險(xiǎn)公司C.證券公司D.非金融機(jī)構(gòu) 6、下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是A:合法合規(guī)性原則B:全面性原則C:有效性原則D:適時(shí)性原則7、個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，每個(gè)有效證件允許開(kāi)設(shè)個(gè)基金賬戶(hù)。A. 1B. 2C.

3、3D. 48、,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。A: 2000年 8 月B: 2001 年 8 月C: 2002 年 8 月D: 2003年 8 月9、關(guān)于基金銷(xiāo)售監(jiān)管的公開(kāi)、公平、公正原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法必須公正D.促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)10、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定從明確了基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理和信息系統(tǒng)的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺(tái)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送11、貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值

4、。A.固定在1元人民幣B.隨市場(chǎng)利率的上升而減少C.隨市場(chǎng)利率的上升而增加D.隨平均剩余期限的增加而增加12、 常用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也用于基金分析。A.夏普指數(shù)B.貝塔系數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.詹森指數(shù)13、從公司概況來(lái)說(shuō)，的公司，其長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢(shì)A.股東數(shù)量較多B.股東實(shí)力強(qiáng)大C.持股比例合理D.股權(quán)變動(dòng)頻繁 14、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是A.發(fā)行股票B.發(fā)行短期債券C.發(fā)行長(zhǎng)期債券D.購(gòu)買(mǎi)政府債券15、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括。A.目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題B,人力資源和企業(yè)文化C.計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀D.市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)16、以下不屬于證券投資基金特征的是

5、A:集合投資，專(zhuān)業(yè)管理B:組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C:收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小D:獨(dú)立托管，保障安全17、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求。A.內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷(xiāo)售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立D.制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的 有效執(zhí)行18、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)回報(bào)的是A.風(fēng)格穩(wěn)健的B.任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動(dòng)公司的C.在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的D.任職期較長(zhǎng)的（通常不低于3年）19、主要被用來(lái)判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)

6、。A:單因素模型B:多因素模型C: CAPM模型D: APT模型 20、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）。A.上海人民幣普通證券賬戶(hù) B.深圳人民幣普通證券賬戶(hù) C.中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù)  D.中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)21、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括。A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)B.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)C.為資金需求者提供籌措資金的渠道 D.促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化22、基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的售前服務(wù)包括。A,為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)建議，推介符合適用性原則的基金B(yǎng).介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法C.開(kāi)

7、展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法D.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù) 23、通過(guò)，投資者可以對(duì)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力有一定的了解。A.公司是否有違規(guī)事件發(fā)生B.公司在投資上是否出現(xiàn)過(guò)重大的失誤C.公司旗下目前的基金業(yè)績(jī)D.公司的一些事件性公告24、特殊類(lèi)型基金包括。A.系列基金B(yǎng).基金中的基金C.保本基金D.分級(jí)基金25、是為適應(yīng)我國(guó)證券市場(chǎng)和基金業(yè)發(fā)展新形勢(shì).新情況的需要成立的，是 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)內(nèi)設(shè)的由專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)。A:證券業(yè)協(xié)會(huì)B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)C:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D:基金業(yè)委員會(huì)26、基金的促銷(xiāo)手段包括。A.人員推銷(xiāo)B.廣告促銷(xiāo)C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系27

8、、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的0A .股息B.等額資產(chǎn)C.等額資金D.紅利28、關(guān)于基金銷(xiāo)售的審慎監(jiān)管原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。A.主要是針對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管B.旨在促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.貫穿于監(jiān)管部門(mén)準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過(guò)程D.要求在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、 自我教育和自我管理29、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是A,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)登記結(jié)算公司 30、就一般開(kāi)放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之 日起 個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款

9、項(xiàng)。A. 3B. 5C. 7D 9二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5分，本大題共30小 題，每小題2分，共60分。）31、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場(chǎng)策略的說(shuō)法，正確的有。A.通常選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場(chǎng)作為目標(biāo)市場(chǎng)B.能有效滿(mǎn)足不同客戶(hù)的不同需求，采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略C.在提升業(yè)績(jī)方面，效果要劣于集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略D.必將面對(duì)成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營(yíng)管理復(fù)雜化等問(wèn)題32、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用 制度。A: T+O日交割B: T+1日交割C: T+2日交割D: T+3日交割33

10、、基金持有人享有等法定權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán)C.剩余基金資產(chǎn)分配權(quán)D.基金資產(chǎn)保管權(quán)34、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開(kāi)放式基金份額的期限不得少于 個(gè)月。A: 3B: 6C: 9D: 12 35、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括A.宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素B.人為操縱因素C.行業(yè)與部門(mén)因素D.公司經(jīng)營(yíng)狀況36、在我國(guó)，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%37、已知市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是 3%,某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是 5%,預(yù)計(jì)該年度的 通貨膨脹率是4%,則該股票的預(yù)期收益率為。A. 4%B 5%C 8%D 1

11、2%38、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 。A.兩者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的時(shí)期不同B,認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)基金的費(fèi)率比申購(gòu)期優(yōu)惠C.認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過(guò)投資者再次提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額D.在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu) /申購(gòu)申請(qǐng)39、基金在我國(guó)香港被稱(chēng)為。A,共同基金B(yǎng).證券投資信托基金C .信托產(chǎn)品D.單位信托基金40、QDII基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)D. QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)41、試點(diǎn)發(fā)展階段，具有代表性的基金創(chuàng)新品種有。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險(xiǎn)增值基金D.華安

12、現(xiàn)金富利基金42、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的 ，部門(mén)的管理人員 已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A: 1/4B: 1/3C: 1/2D: 2/343、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在 不可修改的介質(zhì)上保存年。A. 3B. 5C. 10D. 1544、對(duì)于投資于計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于日的，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取一定比例的贖回費(fèi)。A. 5B. 10C 20D 3

13、045、我國(guó)的基金管理人和基金托管人需要 對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。A:每日B:每3個(gè)交易日C:每周D:每個(gè)會(huì)計(jì)年度46、根據(jù)證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括的核算。A,資產(chǎn)類(lèi)B.負(fù)債類(lèi)C.資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)D.所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)47、依照證券投資基金法規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按 分配給基金份額持有人。A:基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例B:實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額C:實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi)D:實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款48、下列關(guān)于夏普指數(shù)的說(shuō)法，正確的有。A,也稱(chēng)夏普比率，反映投資組合在承擔(dān)總風(fēng)險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生多少超額收益B.目前已成為國(guó)

14、際上最為常用的用以衡量基金績(jī)效表現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo)C.以年或年化數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，其標(biāo)準(zhǔn)差無(wú)需作額外調(diào)整D.當(dāng)夏普指數(shù)為正值時(shí)，說(shuō)明在該時(shí)期內(nèi)基金的收益率大于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率49、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是。A.現(xiàn)金方式B.現(xiàn)金方式和紅利再投資C.直接分配基金份額D.固定紅利50、關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。A .股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性C .股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)隨公司的盈利水平、市場(chǎng)利率、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì) 等各種因素的影響而變化，如果股價(jià)下跌，股票持有者會(huì)因股票貶值而蒙受損失 D.風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特

15、性51、根據(jù)證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法的規(guī)定，申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)， 在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的， 應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起 個(gè)工 作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A. 2B. 5C. 10D. 1552、連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括。A.采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在 3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一 種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告53、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證 券的證券投資基金稱(chēng)為A:收入型基金B(yǎng):平衡型基金C:開(kāi)放式基金D:成長(zhǎng)型基金54、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系有模式。A.“內(nèi)置”B .“外置”C .“混合”D .“組合”55、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是A .時(shí)間加權(quán)收益率B,算術(shù)平均收益率C.幾何平均收益率D.簡(jiǎn)單收益率56、下列關(guān)于私募基金的描述中，不正確的是 。A.投資門(mén)檻較高B.投資者的資格和人數(shù)常常受到限制C.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)督