2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(11)

1、2019 年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(11 )導(dǎo)讀： 本文 2019 年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(11 ) ，僅供參考，如果覺(jué)得很不錯(cuò)，歡迎點(diǎn)評(píng)和分享。1 .以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格 .全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的，這種招標(biāo)方式為()。A.荷蘭式B.美國(guó)式C.既是美國(guó)式又是荷蘭式D.都不是2 .歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是()。A.美元B.歐元C.特別提款權(quán)D.英鎊3 .在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是()。A.財(cái)務(wù)公司8 .投資銀行C.證券登記結(jié)算公司D.金融資產(chǎn)管理公司4.公司債券的利

2、率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)()的補(bǔ)償。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)5.將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來(lái)考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于 ()的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)分散6 .非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)()。A.5 名7 .10 名C.20 名D.100 名7 .債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為()。A.平價(jià)發(fā)行8 .溢價(jià)發(fā)行C.折價(jià)發(fā)行D.超賣發(fā)行8 .基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為()變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。A.內(nèi)在價(jià)值9 .外在價(jià)值C.公允價(jià)值D.實(shí)際價(jià)值10 如

3、果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。A.外國(guó)債券B.猛犬債券C.武士債券D.歐洲債券10. ()國(guó)債發(fā)行方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率 )水平。A.行政分配B.承購(gòu)包銷C.公開(kāi)招標(biāo)D.銀行發(fā)售11. 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股B.配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)C.上市公司可以向公眾公開(kāi)增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人 增發(fā)D.股份回購(gòu)是上市公司利用自有資金， 在公共市場(chǎng)上買回發(fā)行在 外的股票12. 下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇,向出賣

4、人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出 賣人三方當(dāng)事人C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、 維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式D.融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)13. 我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是()。A.中小企業(yè)板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.主板市場(chǎng)D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)14. 假定某商業(yè)銀行吸收到1000 萬(wàn)元的原始存款.然

5、后貸放給客戶 .法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%. 則存款乘數(shù)是()。A.5B.6.7C.10D.2015. 基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。A.基金托管人B.基金管理人C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.基金持有人16. 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.正確的是()。A. 公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率 )水平 .發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止B.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)仍采取承銷包銷方式.目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行C.在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益

6、率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的D.在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的17. 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策18. 向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份，符合條件不包括()。A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資

7、產(chǎn)收益率平均不低于6%B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1 個(gè)交易的均價(jià)D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1 個(gè)交易的均價(jià)19. 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是()。A.超額準(zhǔn)備金B(yǎng).貨幣供應(yīng)量C.法定存款準(zhǔn)備金D.國(guó)際收支20.與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是()。A.杠桿比例高B.定價(jià)復(fù)雜C.全球化程度高D.低風(fēng)險(xiǎn)性1 .【答案】A。解析：荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格，美國(guó)

8、式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。2 .【答案】A。解析：美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。3 .【答案】Co解析：證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.4 .【答案】Do解析：公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級(jí)高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級(jí)低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是

9、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。5 .【答案】Do解析：對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組 合， 從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。106 .【答案】B。解析：非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò) O7 .【答案】B。解析：債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)愿哂诿嬷档膬r(jià)格發(fā)行。8 .【答案】Co解析：基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。9 .【答案】A。解析：外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所占地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。例如， 中國(guó)政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國(guó)債券。10 .【答案】

10、Co解析：公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格（或利率）水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)（或低利率）選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。11 .【答案】B。12 .【答案】Co解析：經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供 設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。13 . 【答案】B。14 .【答案】A。解析：1/（12%+3%+5%）=5。15 .【答案】A。解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置 基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。16 .【 答案】A。 解析： 選項(xiàng)B， 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行 ;選項(xiàng) C 應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)：選項(xiàng)D 應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。17 .【答案】B。解