信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法1

1、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法編制部門(mén)：科技信息部 版 次 號(hào)： A/0 生效日期： 20160509修改記錄第一章總則第早機(jī)構(gòu)職責(zé)AVV*第二早信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理第四章信息安全第五早信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試和維護(hù)第八早信息科技運(yùn)行第七章業(yè)務(wù)連續(xù)性管理第八章外包與審計(jì)第一節(jié)外包第二節(jié)審計(jì)第九章附則附件1.0.12181.92.12323282.9修改記錄版次號(hào)生效日期修改原因A/0流程體系文件A版首次發(fā)布第一章總則第一條為有效防范公司運(yùn)用信息系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營(yíng) 管理和內(nèi)部控制過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我司各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、持 續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中華人民共和國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融信息監(jiān)督管理 辦法、互聯(lián)網(wǎng)金融信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指

2、引，以及國(guó)家信息 安全相關(guān)要求和有關(guān)法律法規(guī)，制定本管理辦法。第二條 本管理辦法所稱信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電 子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在我司業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營(yíng)管理 和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整 的管理組織架構(gòu)，制訂完善的管理制度和流程。第三條本管理辦法所稱信息科技風(fēng)險(xiǎn)，是指信息科技在我 司運(yùn)用過(guò)程中，由于自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞和管理缺陷 產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。第四條 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立有效的機(jī)制， 實(shí)現(xiàn)對(duì)我司信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，促進(jìn)我司 安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平， 增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力

3、和可持續(xù)發(fā)展能力。第二章機(jī)構(gòu)職責(zé)第五條根據(jù)我司信息科技治理的要求，法定代表人是本機(jī) 構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本管理辦法的貫徹 落實(shí)，董事會(huì)應(yīng)履行以下信息科技管理職責(zé)：（一）遵守并貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱互金協(xié)會(huì)）相關(guān)監(jiān)管要求。（二）審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與公司的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略 和重大策略相一致。評(píng)估信息科技及其風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體效果和 效率。（三）掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確 保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。（四）規(guī)范職業(yè)道德行為和廉潔標(biāo)準(zhǔn)， 增強(qiáng)內(nèi)部文化建設(shè)，提 高全體人員對(duì)信息科技風(fēng)

4、險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)。（五）設(shè)立一個(gè)由來(lái)自高級(jí)管理層、信息科技部門(mén)和主要業(yè)務(wù) 部門(mén)的代表組成的專門(mén)信息科技管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的 落實(shí)，定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、 信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體狀況。（六）在建立良好的公司治理的基礎(chǔ)上進(jìn)行信息科技治理，形成分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)信息科技專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)，建立人才激勵(lì)機(jī)制。（七）確保內(nèi)部審計(jì)部門(mén)進(jìn)行獨(dú)立有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理 審計(jì)，對(duì)審計(jì)報(bào)告進(jìn)行確認(rèn)并落實(shí)整改。（八）每年審閱并向互金協(xié)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息科技風(fēng) 險(xiǎn)管理的年度報(bào)告。（九）確保信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作

5、所需資金。（十）確保公司所有員工充分理解和遵守經(jīng)其批準(zhǔn)的信息科 技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，并安排相關(guān)培訓(xùn)。（十一） 確保本法人機(jī)構(gòu)涉及客戶信息、賬務(wù)信息以及產(chǎn)品 信息等的核心系統(tǒng)在中國(guó)境內(nèi)獨(dú)立運(yùn)行，并保持最高的管理權(quán)限， 符合互金協(xié)會(huì)監(jiān)管和實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的要求，防范跨境風(fēng)險(xiǎn)。（十二） 及時(shí)向互金協(xié)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重 大信息科技事故或突發(fā)事件，按相關(guān)預(yù)案快速響應(yīng)。（十三）配合互金協(xié)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)做好信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督 檢查工作，并按照監(jiān)管意見(jiàn)進(jìn)行整改。（十四） 履行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理其他相關(guān)工作。第六條我司應(yīng)設(shè)立分管信息科技的副總級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，直接向總 經(jīng)理匯報(bào)，并參與決策。副總級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的職責(zé)包括：

6、（一）直接參與本公司與信息科技運(yùn)用有關(guān)的業(yè)務(wù)發(fā)展決策。（二）確保信息科技戰(zhàn)略，尤其是信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略，符合本公司的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略（三）負(fù)責(zé)建立一個(gè)切實(shí)有效的信息科技部門(mén)， 承擔(dān)本公司的信 息科技職責(zé)。確保其履行：信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、 標(biāo)準(zhǔn)和流程、信息科技內(nèi)部控制、專業(yè)化研發(fā)、信息科技項(xiàng)目發(fā)起 和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息 安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出等職責(zé)。（四）確保信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，并使有關(guān)管理措施落 實(shí)到相關(guān)的每一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。（五）組織專業(yè)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能。（六）履行信息科技

7、風(fēng)險(xiǎn)管理其他相關(guān)工作。第七條 科技部負(fù)責(zé)我司信息安全、信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試和 維護(hù)、信息科技運(yùn)行、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理；應(yīng)對(duì)內(nèi)部管理職責(zé)進(jìn)行 明確的界定，各崗位的人員應(yīng)具有相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，重要 崗位應(yīng)制定詳細(xì)完整的工作手冊(cè)并適時(shí)更新，并對(duì)相關(guān)人員采取 相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施：（一）驗(yàn)證個(gè)人信息，包括核驗(yàn)有效身份證件、學(xué)歷證明、工 作經(jīng)歷和專業(yè)資格證書(shū)等信息。（二）審核信息科技員工的道德品行，確保其具備相應(yīng)的職業(yè) 操守。（三）確保員工了解、遵守信息科技策略、指導(dǎo)原則、信息保 密、授權(quán)使用信息系統(tǒng)、信息科技管理制度和流程等要求，并同員 工簽訂相關(guān)協(xié)議。（四）評(píng)估關(guān)鍵崗位信息科技員工流失帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)， 做好

8、安排 候補(bǔ)員工和崗位接替計(jì)劃等防范措施；在員工崗位發(fā)生變化后及時(shí) 變更相關(guān)信息。第八條 運(yùn)營(yíng)管理部職能交叉，主要部門(mén)協(xié)調(diào)是信息系統(tǒng)中 涉及賬務(wù)交易的操作、系統(tǒng)參數(shù)變更、事件管理的主要部門(mén)。運(yùn) 營(yíng)管理部的職責(zé)包括：（一）運(yùn)行與維護(hù)應(yīng)實(shí)行職責(zé)分離，運(yùn)行人員應(yīng)實(shí)行專職，不 得由其他人員兼任。運(yùn)行人員應(yīng)按操作規(guī)程巡檢和操作。維護(hù)人員 應(yīng)按授權(quán)和維護(hù)規(guī)程要求對(duì)生產(chǎn)狀態(tài)的軟硬件、數(shù)據(jù)進(jìn)行維護(hù)，除 應(yīng)急外，其他維護(hù)應(yīng)在非工作時(shí)間進(jìn)行。（二）制定詳細(xì)的運(yùn)行值班操作表，包括規(guī)定巡檢時(shí)間，操作 范圍、內(nèi)容、辦法、命令以及負(fù)責(zé)人員等信息。（三）提供機(jī)房環(huán)境、設(shè)備使用、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、系統(tǒng)運(yùn)行職能交 叉，主要部門(mén)協(xié)調(diào)等監(jiān)控

9、信息。（四）記錄運(yùn)行值班過(guò)程中所有現(xiàn)象、操作過(guò)程等信息日志。（五） 對(duì)軟件或數(shù)據(jù)的維護(hù)必須通過(guò)特定的應(yīng)用程序進(jìn)行，添 加、刪除和修改數(shù)據(jù)應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)終端， 不得對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行直接操作；（六）具備各種詳細(xì)的日志信息，包括交易日志和審計(jì)日志 等，以便維護(hù)和審計(jì)。（七）提供維護(hù)的統(tǒng)計(jì)和報(bào)表打印功能。（八）對(duì)系統(tǒng)參數(shù)等設(shè)置變更、維護(hù)的要求:1、應(yīng)對(duì)信息系統(tǒng)配置參數(shù)實(shí)施嚴(yán)格的安全與保密管理，防止 非法生成、變更、泄漏、丟失與破壞。根據(jù)敏感程度和用途，確定 存取權(quán)限、方式和授權(quán)使用范圍，嚴(yán)格審批和登記手續(xù)。2、制訂嚴(yán)密的變更處理流程，明確變更控制中各崗位的職責(zé)， 并遵循流程實(shí)施控制和管理；變更前應(yīng)明確應(yīng)急和回

10、退方案，無(wú)授 權(quán)不得進(jìn)行變更操作；3、根據(jù)變更需求、變更方案、變更內(nèi)容核實(shí)清單等相關(guān)文檔 審核變更的正確性、安全性和合法性。職能交叉，要部門(mén)協(xié)調(diào)（九）應(yīng)對(duì)機(jī)房環(huán)境設(shè)施實(shí)行日常巡檢，明確信息系統(tǒng)及機(jī)房 環(huán)境設(shè)施出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急處理流程和預(yù)案，有實(shí)時(shí)交易服務(wù)的數(shù) 據(jù)中心應(yīng)實(shí)行24小時(shí)值班。（十）實(shí)行事件報(bào)告制度，發(fā)生信息系統(tǒng)造成重大經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù) 損失和重大影響事件，應(yīng)即時(shí)上報(bào)并處理，必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處理預(yù) 案。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并直接向 分管處領(lǐng)導(dǎo)（風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）報(bào)告工作。該部門(mén)應(yīng)為信息科技 突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)小組的成員之一，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)制定有關(guān)信息科技 風(fēng)險(xiǎn)管理策略，尤其是在涉及

11、信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和合規(guī) 性風(fēng)險(xiǎn)等方面，為業(yè)務(wù)部門(mén)和信息科技部門(mén)提供建議及相關(guān)合規(guī) 性信息，實(shí)施持續(xù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，跟蹤整改意見(jiàn)的落實(shí)，監(jiān)控信息安全威脅和不合規(guī)事件的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)管理部的職責(zé)包括:（一）擬定信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策，并提交高級(jí)管理層審 查、審批。（二）會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)；（三）審核信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)總公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支 機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)狀況及維護(hù)、運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào) 告。（四）組織新投產(chǎn)后信息系統(tǒng)的后評(píng)價(jià)， 并識(shí)別、評(píng)估新信息 系統(tǒng)中所包含的風(fēng)險(xiǎn)，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序。第十條 稽核審計(jì)部應(yīng)在部門(mén)設(shè)立專門(mén)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

12、 崗位，負(fù)責(zé)信息科技審計(jì)制度和流程的實(shí)施，制訂和執(zhí)行信息科 技審計(jì)計(jì)劃，對(duì)信息科技整個(gè)生命周期和重大事件等進(jìn)行審計(jì)。 稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)我司信息系統(tǒng)審計(jì)任務(wù)，也可聘請(qǐng)經(jīng)國(guó)家相應(yīng)監(jiān) 管部門(mén)認(rèn)定資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息系統(tǒng)外部審計(jì)。第三章信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理第十一條我司應(yīng)制定全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括但不限于下述領(lǐng)域：（一）信息分級(jí)與保護(hù)。（二）信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試和維護(hù)。（三）信息科技運(yùn)行和維護(hù)。（四）訪問(wèn)控制。（五）物理安全。（六）人員安全。（七）業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與應(yīng)急處置。第十二條我司應(yīng)制定持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估流程，確定信息科技中存在隱患的區(qū)域，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其業(yè)務(wù)的潛在影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行排序，并確定風(fēng)

13、險(xiǎn)防范措施及所需資源的優(yōu)先級(jí)別（包括外 包供應(yīng)商、產(chǎn)品供應(yīng)商和服務(wù)商）。第十三條我司應(yīng)依據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。防范措施應(yīng)包括：（一）制定明確的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī) 程等，定期進(jìn)行更新和公示。（二）確定潛在風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，并對(duì)這些區(qū)域進(jìn)行詳細(xì)和獨(dú)立的監(jiān) 控，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化。建立適當(dāng)?shù)目刂瓶蚣埽员阌跈z查和平衡風(fēng) 險(xiǎn)；定義每個(gè)業(yè)務(wù)級(jí)別的控制內(nèi)容，包括：1、最高權(quán)限用戶的審查。2、控制對(duì)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的物理和邏輯訪問(wèn)。3、訪問(wèn)授權(quán)以“必需知道”和“最小授權(quán)”為原則。4、審批和授權(quán) 5、驗(yàn)證和調(diào)節(jié)。第十四條我司應(yīng)建立持續(xù)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)機(jī)制， 其

14、中應(yīng)包括：（一）建立信息科技項(xiàng)目實(shí)施前及實(shí)施后的評(píng)價(jià)機(jī)制。（二）建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標(biāo)準(zhǔn)。（三）建立信息科技服務(wù)投訴和事故處理的報(bào)告機(jī)制。（四）建立內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改處理機(jī) 制。（五）安排供應(yīng)商和業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)服務(wù)水平協(xié)議的完成情況進(jìn) 行定期審查。（六）定期評(píng)估新技術(shù)發(fā)展可能造成的影響和已使用軟件面 臨的新威脅。（七）定期進(jìn)行運(yùn)行環(huán)境下操作風(fēng)險(xiǎn)和管理控制的檢查。（八）定期進(jìn)行信息科技外包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)價(jià)。第四章信息安全第十五條科技部負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類(lèi)和保護(hù)體系，應(yīng)使所有員工都了解信息安全的重要性，并組織提供必要的培訓(xùn)，讓 員工充分了解其職責(zé)范圍內(nèi)的信息保護(hù)流程。第

15、十六條科技部應(yīng)落實(shí)信息安全管理職能。該職能應(yīng)包括建 立信息安全計(jì)劃和保持長(zhǎng)效的管理機(jī)制，提高全體員工信息安全 意識(shí)，就安全問(wèn)題向其他部門(mén)提供建議，并定期向信息科技管理 委員會(huì)提交本公司信息安全評(píng)估報(bào)告。信息安全管理機(jī)制應(yīng)包括 信息安全標(biāo)準(zhǔn)、策略、實(shí)施計(jì)劃和持續(xù)維護(hù)計(jì)劃。信息安全策略 應(yīng)涉及以下領(lǐng)域：（）安全制度管理。（二）信息安全組織管理。（三）資產(chǎn)管理。（四）人員安全管理。（五）物理與環(huán)境安全管理。（六）通信與運(yùn)營(yíng)管理。（七）訪問(wèn)控制管理。（八）系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與維護(hù)管理。（九）信息安全事故管理。（十）業(yè)務(wù)連續(xù)性管理。（十）合規(guī)性管理。第十七條 應(yīng)建立有效管理用戶認(rèn)證和訪問(wèn)控制的流程。用戶對(duì)數(shù)據(jù)和系

16、統(tǒng)的訪問(wèn)必須選擇與信息訪問(wèn)級(jí)別相匹配的認(rèn)證機(jī) 制，并且確保其在信息系統(tǒng)內(nèi)的活動(dòng)只限于相關(guān)業(yè)務(wù)能合法開(kāi)展 所要求的最低限度。用戶調(diào)動(dòng)到新的工作崗位或離開(kāi)我司時(shí)，應(yīng) 在系統(tǒng)中及時(shí)檢查、更新或注銷(xiāo)用戶身份。第十八條 應(yīng)確保設(shè)立物理安全保護(hù)區(qū)域， 包括計(jì)算機(jī)中心或 數(shù)據(jù)中心、存儲(chǔ)機(jī)密信息或放置網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等重要信息科技設(shè)備的 區(qū)域，明確相應(yīng)的職責(zé)，采取必要的預(yù)防、檢測(cè)和恢復(fù)控制措施。第十九條應(yīng)根據(jù)信息安全級(jí)別，將網(wǎng)絡(luò)劃分為不同的邏輯安 全域（以下簡(jiǎn)稱為域）。應(yīng)該對(duì)下列安全因素進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù) 安全級(jí)別定義和評(píng)估結(jié)果實(shí)施有效的安全控制，如對(duì)每個(gè)域和整 個(gè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行物理或邏輯分區(qū)、 實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容過(guò)濾、 邏輯訪問(wèn)

17、控制、 傳輸加密、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控、記錄活動(dòng)日志等。（一）域內(nèi)應(yīng)用程序和用戶組的重要程度。（二）各種通訊渠道進(jìn)入域的訪問(wèn)點(diǎn)。（三）域內(nèi)配置的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和應(yīng)用程序使用的網(wǎng)絡(luò)協(xié)議和端 口。（四）性能要求或標(biāo)準(zhǔn)。（五）域的性質(zhì)，如生產(chǎn)域或測(cè)試域、內(nèi)部域或外部域。（六）不同域之間的連通性。（七）域的可信程度。第二十條應(yīng)通過(guò)以下措施，確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全:（一）制定每種類(lèi)型操作系統(tǒng)的基本安全要求， 確保所有系統(tǒng) 滿足基本安全要求。（二）明確定義包括終端用戶、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員、系統(tǒng)測(cè)試人員、 計(jì)算機(jī)操作人員、系統(tǒng)管理員和用戶管理員等不同用戶組的訪問(wèn)權(quán) 限。（三）制定最高權(quán)限系統(tǒng)賬戶的審批、 驗(yàn)證和監(jiān)控

18、流程，并確 保最高權(quán)限用戶的操作日志被記錄和監(jiān)察。（四）要求技術(shù)人員定期檢查可用的安全補(bǔ)丁， 并報(bào)告補(bǔ)丁管 理狀態(tài)。（五）在系統(tǒng)日志中記錄不成功的登錄、重要系統(tǒng)文件的訪問(wèn)、對(duì)用戶賬戶的修改等有關(guān)重要事項(xiàng)， 手動(dòng)或自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn) 的任何異常事件，定期匯報(bào)監(jiān)控情況。第二一條 應(yīng)通過(guò)以下措施，確保所有信息系統(tǒng)安全：（一）明確定義終端用戶和信息科技技術(shù)人員在信息系統(tǒng)安 全中的角色和職責(zé)。（二）針對(duì)信息系統(tǒng)的重要性和敏感程度， 采取有效的身份驗(yàn) 證方法。（三）加強(qiáng)職責(zé)劃分，對(duì)關(guān)鍵或敏感崗位進(jìn)行雙重控制。（四）在關(guān)鍵的接合點(diǎn)進(jìn)行輸入驗(yàn)證或輸出核對(duì)。（五）采取安全的方式處理保密信息的輸入和輸出， 防止信息

19、 泄露或被盜取、篡改。（六）確保系統(tǒng)按預(yù)先定義的方式處理例外情況， 當(dāng)系統(tǒng)被迫 終止時(shí)向用戶提供必要信息。（七）以書(shū)面或電子格式保存審計(jì)痕跡。（八）要求用戶管理員監(jiān)控和審查未成功的登錄和用戶賬戶 的修改。第二十二條應(yīng)制定相關(guān)策略和流程，管理所有生產(chǎn)系統(tǒng)的活動(dòng)日志，以支持有效的審核、安全取證分析和預(yù)防欺詐。日志 可以在軟件的不同層次、不同的計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上完成，日志 劃分為兩大類(lèi)：（一）交易日志。交易日志由應(yīng)用軟件和數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)產(chǎn) 生，內(nèi)容包括用戶登錄嘗試、數(shù)據(jù)修改、錯(cuò)誤信息等。交易日志應(yīng) 按照國(guó)家會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求予以保存。（二）系統(tǒng)日志。系統(tǒng)日志由操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)、防 火墻、入侵檢測(cè)系

20、統(tǒng)和路由器等生成，內(nèi)容包括管理登錄嘗試、系 統(tǒng)事件、網(wǎng)絡(luò)事件、錯(cuò)誤信息等。系統(tǒng)日志保存期限按系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定，但不能少于一年。第二十三條 應(yīng)保證交易日志和系統(tǒng)日志中包含足夠的內(nèi)容，以便完成有效的內(nèi)部控制、解決系統(tǒng)故障和滿足審計(jì)需要； 應(yīng)采取適當(dāng)措施保證所有日志同步計(jì)時(shí)，并確保其完整性。在例 外情況發(fā)生后應(yīng)及時(shí)復(fù)查系統(tǒng)日志。交易日志或系統(tǒng)日志的復(fù)查 頻率和保存周期應(yīng)由信息科技部門(mén)和有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)共同決定，并 報(bào)信息科技管理委員會(huì)批準(zhǔn)。第二十四條應(yīng)采取加密技術(shù)，防范涉密信息在傳輸、處理、 存儲(chǔ)過(guò)程中出現(xiàn)泄露或被篡改的風(fēng)險(xiǎn)，并建立密碼設(shè)備管理制度，以確保：（一）使用符合國(guó)家要求的加密技術(shù)和加密設(shè)備。

21、（二）管理、使用密碼設(shè)備的員工經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)和嚴(yán)格審查。（三）加密強(qiáng)度滿足信息機(jī)密性的要求。（四）制定并落實(shí)有效的管理流程，尤其是密鑰和證書(shū)生命周 期管理。第二十五條配備切實(shí)有效的系統(tǒng)，確保所有系統(tǒng)設(shè)備的安全，并定期對(duì)所有設(shè)備進(jìn)行安全檢查，包括臺(tái)式個(gè)人計(jì)算機(jī)（PC）、便攜式計(jì)算機(jī)、云端服務(wù)器、防火墻、路由器、網(wǎng)絡(luò)交換機(jī)、電 話，網(wǎng)絡(luò)線纜等。第二十六條 制定相關(guān)制度和流程，嚴(yán)格管理客戶信息的采 集、處理、存貯、傳輸、分發(fā)、備份、恢復(fù)、清理和銷(xiāo)毀。第二十七條對(duì)所有員工進(jìn)行必要的培訓(xùn)，使其充分掌握信 息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，了解違反規(guī)定的后果，并對(duì)違反安 全規(guī)定的行為采取零容忍政策。第五章信息系統(tǒng)開(kāi)

22、發(fā)、測(cè)試和維護(hù)第二十八條 應(yīng)有能力對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行需求分析、規(guī)劃、采 購(gòu)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、部署、維護(hù)、升級(jí)和報(bào)廢，制定制度和流程， 管理信息科技項(xiàng)目的優(yōu)先排序、立項(xiàng)、審批和控制。項(xiàng)目實(shí)施部 門(mén)應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào) 告，由其進(jìn)行審核，進(jìn)度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括計(jì)劃的重大變更、關(guān)鍵人 員或供應(yīng)商的變更以及主要費(fèi)用支出情況。應(yīng)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后 一定時(shí)期內(nèi)，組織對(duì)系統(tǒng)的后評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)對(duì)系統(tǒng) 功能進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。第二十九條 應(yīng)認(rèn)識(shí)到信息科技項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括潛在的各種操作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)和因無(wú)效項(xiàng)目規(guī)劃或不適當(dāng)?shù)捻?xiàng) 目管理控制產(chǎn)生的機(jī)會(huì)成本，并采取適當(dāng)?shù)捻?xiàng)目管理方法，控

23、制 信息科技項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。第三十條 采取適當(dāng)?shù)南到y(tǒng)開(kāi)發(fā)方法， 控制信息系統(tǒng)的生命周 期。典型的系統(tǒng)生命周期包括系統(tǒng)分析、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)或外購(gòu)、測(cè) 試、試運(yùn)行、部署、維護(hù)和退出。所采用的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)方法應(yīng)符合 信息科技項(xiàng)目的規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜度。第三十一條制定相關(guān)控制信息系統(tǒng)變更的制度和流程，確保系統(tǒng)的可靠性、完整性和可維護(hù)性，其中應(yīng)包括以下要求：（一）生產(chǎn)系統(tǒng)與開(kāi)發(fā)系統(tǒng)、測(cè)試系統(tǒng)有效隔離（二）生產(chǎn)系統(tǒng)與開(kāi)發(fā)系統(tǒng)、測(cè)試系統(tǒng)的管理職能相分離。（三）除得到管理層批準(zhǔn)執(zhí)行緊急修復(fù)任務(wù)外，禁止應(yīng)用程序 開(kāi)發(fā)和維護(hù)人員進(jìn)入生產(chǎn)系統(tǒng)，且所有的緊急修復(fù)活動(dòng)都應(yīng)立即進(jìn) 行記錄和審核。（四）將完成開(kāi)發(fā)和測(cè)試環(huán)境的程序或系

24、統(tǒng)配置變更應(yīng)用到生產(chǎn)系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)得到信息科技部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)合批準(zhǔn)，并對(duì)變更進(jìn)行及時(shí)記錄和定期復(fù)查。（五）制定并落實(shí)相關(guān)制度、標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、 測(cè)試、維護(hù)過(guò)程中數(shù)據(jù)的完整性、保密性和可用性。第三十二條 建立并完善有效的問(wèn)題管理流程，以確保全面 地追蹤、分析和解決信息系統(tǒng)問(wèn)題，并對(duì)問(wèn)題進(jìn)行記錄、分類(lèi)和 索引；如需供應(yīng)商提供支持服務(wù)或技術(shù)援助，應(yīng)向相關(guān)人員提供 所需的合同和相關(guān)信息，并將過(guò)程記錄在案；對(duì)完成緊急恢復(fù)起 至關(guān)重要作用的任務(wù)和指令集，應(yīng)有清晰的描述和說(shuō)明，并通知 相關(guān)人員。第六章信息科技運(yùn)行第三十三條 在選擇數(shù)據(jù)中心的地理位置時(shí)，應(yīng)充分考慮環(huán) 境威脅（如是否接近自然災(zāi)害多

25、發(fā)區(qū)、危險(xiǎn)或有害設(shè)施、繁忙或 主要公路），采取物理控制措施，監(jiān)控對(duì)信息處理設(shè)備運(yùn)行構(gòu)成 威脅的環(huán)境狀況，并防止因意外斷電或供電干擾影響數(shù)據(jù)中心的 正常運(yùn)行。第三十四條嚴(yán)格控制第三方人員（如服務(wù)供應(yīng)商）進(jìn)入安全區(qū)域，如確需進(jìn)入應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐鷾?zhǔn)，其活動(dòng)也應(yīng)受到監(jiān)控； 針對(duì)長(zhǎng)期或臨時(shí)聘用的技術(shù)人員和承包商，尤其是從事敏感性技 術(shù)相關(guān)工作的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審查程序，包括身份驗(yàn)證和背 景調(diào)查。第三十五條應(yīng)將信息科技運(yùn)行與系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和維護(hù)分離，確 保信息科技部門(mén)內(nèi)部的崗位制約；對(duì)數(shù)據(jù)中心的崗位和職責(zé)做出 明確規(guī)定。第三十六條按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄，采取必 要的程序和技術(shù)，確保存檔數(shù)據(jù)的完整性，滿

26、足安全保存和可恢 復(fù)要求。第三十七條制定詳盡的信息科技運(yùn)行操作說(shuō)明。如在信息 科技運(yùn)行手冊(cè)中說(shuō)明計(jì)算機(jī)操作人員的任務(wù)、工作日程、執(zhí)行步 驟，以及生產(chǎn)與開(kāi)發(fā)環(huán)境中數(shù)據(jù)、軟件的現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)備份流程 和要求（即備份的頻率、范圍和保留周期）。第三十八條建立事故管理及處置機(jī)制，及時(shí)響應(yīng)信息系統(tǒng) 運(yùn)行事故，逐級(jí)向相關(guān)的信息科技管理人員報(bào)告事故的發(fā)生，并 進(jìn)行記錄、分析和跟蹤，直到完成徹底的處置和根本原因分析。 我司應(yīng)建立服務(wù)臺(tái)，為用戶提供相關(guān)技術(shù)問(wèn)題的在線支持，并將 問(wèn)題提交給相關(guān)信息科技部門(mén)進(jìn)行調(diào)查和解決。第三十九條建立服務(wù)水平管理相關(guān)的制度和流程，對(duì)信息科技運(yùn)行服務(wù)水平進(jìn)行考核第四十條 建立連續(xù)監(jiān)控信

27、息系統(tǒng)性能的相關(guān)程序，及時(shí)、完整地報(bào)告例外情況；該程序應(yīng)提供預(yù)警功能，在例外情況對(duì)系統(tǒng) 性能造成影響前對(duì)其進(jìn)行識(shí)別和修正。第四十一條 制定容量規(guī)劃，以適應(yīng)由于外部環(huán)境變化產(chǎn)生的業(yè)務(wù)發(fā)展和交易量增長(zhǎng)。容量規(guī)劃應(yīng)涵蓋生產(chǎn)系統(tǒng)、備份系統(tǒng) 及相關(guān)設(shè)備。第四十二條 及時(shí)進(jìn)行維護(hù)和適當(dāng)?shù)南到y(tǒng)升級(jí)，以確保與技術(shù)相關(guān)服務(wù)的連續(xù)可用性，并完整保存記錄（包括疑似和實(shí)際的 故障、預(yù)防性和補(bǔ)救性維護(hù)記錄），以確保有效維護(hù)設(shè)備和設(shè)施。第四十三條制定有效的變更管理流程，以確保生產(chǎn)環(huán)境的完整性和可靠性。包括緊急變更在內(nèi)的所有變更都應(yīng)記入日志，由信息科技部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)共同審核簽字，并事先進(jìn)行備份，以便必要時(shí)可以恢復(fù)原來(lái)的系統(tǒng)

28、版本和數(shù)據(jù)文件。緊急變更成功后，應(yīng)通過(guò)正常的驗(yàn)收測(cè)試和變更管理流程，采用恰當(dāng)?shù)男拚匀〈o急變更。第七章業(yè)務(wù)連續(xù)性管理第四十四條 根據(jù)自身業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度制定適 當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃，以確保在出現(xiàn)無(wú)法預(yù)見(jiàn)的中斷時(shí)，系統(tǒng)仍 能持續(xù)運(yùn)行并提供服務(wù)；定期對(duì)規(guī)劃進(jìn)行更新和演練，以保證其有效性。第四十五條 評(píng)估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運(yùn)行中斷的可能性 及其影響，包括評(píng)估可能由下述原因?qū)е碌钠茐模海ㄒ唬﹥?nèi)外部資源的故障或缺失（如人員、系統(tǒng)或其他資產(chǎn)）（二）信息丟失或受損。（三）外部事件（如戰(zhàn)爭(zhēng)、地震或臺(tái)風(fēng)等）。第四十六條應(yīng)采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機(jī)熱備處理等措施降低業(yè) 務(wù)中斷的可能性，并通過(guò)應(yīng)急安排和保險(xiǎn)等方

29、式降低影響。第四十七條建立維持其運(yùn)營(yíng)連續(xù)性策略的文檔，并制定對(duì) 策略的充分性和有效性進(jìn)行檢查和溝通的計(jì)劃。其中包括：（一）規(guī)范的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，明確降低短期、中期和長(zhǎng)期中 斷所造成影響的措施，包括但不限于：1、資源需求（如人員、系統(tǒng)和其他資產(chǎn)）以及獲取資源的方 式。2、運(yùn)行恢復(fù)的優(yōu)先順序。3、與內(nèi)部各部門(mén)及外部相關(guān)各方（尤其是監(jiān)管機(jī)構(gòu)、客戶和 媒體等）的溝通安排。（二）更新實(shí)施業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的流程及相關(guān)聯(lián)系信息。（三）驗(yàn)證受中斷影響的信息完整性的步驟。（四）當(dāng)我司的業(yè)務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)， 對(duì)本條一到三進(jìn) 行審核并升級(jí)。第四十八條我司的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng) 由信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部

30、門(mén)或信息科技管理委員會(huì)確認(rèn)。第八章外包與審計(jì)第一節(jié)外包第四十九條不得將我司信息科技管理責(zé)任外包，應(yīng)合理謹(jǐn) 慎監(jiān)督外包職能的履行。第五十條 實(shí)施重要外包（如數(shù)據(jù)中心和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施等 ） 應(yīng)格外謹(jǐn)慎，在準(zhǔn)備實(shí)施重要外包時(shí)應(yīng)以書(shū)面材料正式報(bào)告互金 協(xié)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。第五十一條在簽署外包協(xié)議或?qū)ν獍鼌f(xié)議進(jìn)行重大變更 前，應(yīng)做好相關(guān)準(zhǔn)備，其中包括：（一） 分析外包是否適合我司的組織結(jié)構(gòu)和報(bào)告路線、業(yè)務(wù)戰(zhàn) 略、總體風(fēng)險(xiǎn)控制，是否滿足我司履行對(duì)外包服務(wù)商的監(jiān)督義務(wù)。（二）考慮外包協(xié)議是否允許我司監(jiān)測(cè)和控制與外包相關(guān)的 操作風(fēng)險(xiǎn)（三）充分審查、評(píng)估外包服務(wù)商的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)， 對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

31、估，考查其設(shè)施和能力是否足以承擔(dān)相應(yīng) 的責(zé)任。（四）考慮外包協(xié)議變更前后實(shí)施的平穩(wěn)過(guò)渡 （包括終止合同 可能發(fā)生的情況）。（五）關(guān)注可能存在的集中風(fēng)險(xiǎn)，如多家我司共用同一外包服 務(wù)商帶來(lái)的潛在業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)。第五十二條 在與外包服務(wù)商合同談判過(guò)程中，應(yīng)考慮的因 素包括但不限于：（一）對(duì)外包服務(wù)商的報(bào)告要求和談判必要條件。（二）公司業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)能執(zhí)行足夠的監(jiān) 督。（三）通過(guò)界定信息所有權(quán)、簽署保密協(xié)議和采取技術(shù)防護(hù)措 施保護(hù)客戶信息和其他信息。（四）擔(dān)保和損失賠償是否充足。（五）外包服務(wù)商遵守我司有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)制度和流程的 意愿及相關(guān)措施。（六）外包服務(wù)商提供的業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

32、水平，以及提供相關(guān)專屬資源的承諾（七）第三方供應(yīng)商出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，保證軟件持續(xù)可用的相關(guān)措 施。（八）變更外包協(xié)議的流程，以及我司或外包服務(wù)商選擇變更 或終止外包協(xié)議的條件，例如：1、我司或外包服務(wù)商的所有權(quán)或控制權(quán)發(fā)生變化。2、我司或外包服務(wù)商的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化。3、外包服務(wù)商提供的服務(wù)不充分，造成我司不能履行監(jiān)督義 務(wù)。第五十三條在實(shí)施雙方關(guān)系管理，以及起草服務(wù)水平協(xié)議時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括但不限于：（一）提出定性和定量的績(jī)效指標(biāo)，評(píng)估外包服務(wù)商為我司及 其相關(guān)客戶提供服務(wù)的充分性。（二）通過(guò)服務(wù)水平報(bào)告、定期自我評(píng)估、內(nèi)部或外部獨(dú)立審 計(jì)進(jìn)行績(jī)效考核。（三）針對(duì)績(jī)效不達(dá)標(biāo)的情況調(diào)整流程，采

33、取整改措施。第五十四條 加強(qiáng)信息科技相關(guān)外包管理工作，確保我司的 客戶資料等敏感信息的安全，包括但不限于采取以下措施：（一）實(shí)現(xiàn)本公司客戶資料與外包服務(wù)商其他客戶資料的有效隔離（二）按照“必需知道”和“最小授權(quán)”原則對(duì)外包服務(wù)商相 關(guān)人員授權(quán)。（三）要求外包服務(wù)商保證其相關(guān)人員遵守保密規(guī)定。（四）應(yīng)將涉及本公司客戶資料的外包作為重要外包， 并告知 相關(guān)客戶。（五）嚴(yán)格控制外包服務(wù)商再次對(duì)外轉(zhuǎn)包，采取足夠措施確保 我司相關(guān)信息的安全。（六）確保在中止外包協(xié)議時(shí)收回或銷(xiāo)毀外包服務(wù)商保存的 所有客戶資料。第五十五條 我司應(yīng)建立恰當(dāng)?shù)膽?yīng)急措施，應(yīng)對(duì)外包服務(wù)商在服務(wù)中可能出現(xiàn)的重大缺失。尤其需要考慮外包服務(wù)商的重大 資源損失，重大財(cái)務(wù)損失和重要人員的變動(dòng)，以及外包協(xié)議的意 外終止。第五十六條我司所有