中國郵政儲(chǔ)蓄銀行票據(jù)協(xié)議付息貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法(試行)

1、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行票據(jù)協(xié)議付息貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理方法試行學(xué)習(xí)文檔 僅供參考目 錄第一章 總則1第二章 業(yè)務(wù)管理1第三章 附則2學(xué)習(xí)文檔 僅供參考學(xué)習(xí)文檔 僅供參考第一章 總 則第一條 為適應(yīng)市場需要，加快我行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，增強(qiáng)市場競爭力，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理方法等有關(guān)規(guī)定，制定本方法。第二條 本方法所稱協(xié)議付息貼現(xiàn)以下簡稱“協(xié)議付息”指持票人在其合法持有的票據(jù)到期前，以背書轉(zhuǎn)讓的方式向貼現(xiàn)行申請貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利息由協(xié)議約定的付息方承擔(dān)，貼現(xiàn)行按票面金額或在協(xié)議條件下的相關(guān)金額向持票人提前支付票款的業(yè)務(wù)。第三條 本方法所稱票據(jù)是指商業(yè)匯票。本方法所稱貼現(xiàn)行是指為持

2、票人辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的我行分支機(jī)構(gòu)。第四條 票據(jù)協(xié)議付息貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的審查辦理要求，除本方法另有規(guī)定的以外，其他比照銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理方法執(zhí)行。第二章 業(yè)務(wù)管理第五條 協(xié)議付息的貼現(xiàn)申請人必須為在中國境內(nèi)，經(jīng)合法注冊經(jīng)營，在我行開立銀行結(jié)算賬戶，與出票人或者其直接前手之間具有真實(shí)的交易關(guān)系的企業(yè)法人以及其他組織。第六條 協(xié)議付息的付息方可以為本地企業(yè)，也可以為異地企業(yè)。付息方可以為買方、賣方，也可為協(xié)議中指定的第三方或其他方。貼現(xiàn)利息可以由一方單獨(dú)承擔(dān)，也可由兩方或多方共同承擔(dān)。付息方須在我行開立存款賬戶。第七條 在協(xié)議付息業(yè)務(wù)辦理前，應(yīng)事先與貼現(xiàn)申請人和付息方簽定協(xié)議付息貼現(xiàn)

3、三方協(xié)議書見附件1，并與貼現(xiàn)申請人簽定協(xié)議付息貼現(xiàn)協(xié)議書見附件2。第八條 辦理協(xié)議付息業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格遵守“先收妥貼現(xiàn)利息，再支付貼現(xiàn)金額”的原則。第九條 業(yè)務(wù)辦理完畢后，貼現(xiàn)行須將協(xié)議付息貼現(xiàn)三方協(xié)議書、協(xié)議付息貼現(xiàn)協(xié)議書與相關(guān)資料一并納入貼現(xiàn)檔案進(jìn)行管理。第三章 附 則第一條第二條第三條第四條第五條第六條第七條第八條第九條第十條 本方法自印發(fā)之日起實(shí)施。此前有關(guān)制度規(guī)定與本方法相抵觸的，以本方法為準(zhǔn)。第十一條 各分行根據(jù)本方法制定實(shí)施細(xì)則。附件：1.協(xié)議付息貼現(xiàn)三方協(xié)議書2.協(xié)議付息貼現(xiàn)協(xié)議書學(xué)習(xí)文檔 僅供參考附件1：協(xié)議編號(hào)： 號(hào)協(xié)議付息貼現(xiàn)三方協(xié)議書甲方貼現(xiàn)銀行：地址： ： 聯(lián)系人：乙方

4、持票人：地址： ： 聯(lián)系人：丙方：地址： ： 聯(lián)系人：甲、乙、丙三方根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、老實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商簽訂此協(xié)議，以資共同遵照執(zhí)行。第一條 定 義協(xié)議付息貼現(xiàn)是指：乙方將其合法持有的商業(yè)匯票以背書轉(zhuǎn)讓的方式向甲方貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利息由丙方單方或丙方與乙方共同分擔(dān)，付息方應(yīng)在約定的期間內(nèi)支付貼現(xiàn)利息，甲方收妥貼現(xiàn)利息后將票面金額或在本協(xié)議條件下將相關(guān)金額劃付乙方指定賬戶的業(yè)務(wù)。第二條 付息方式及金額經(jīng)乙丙雙方共同約定，按如下方式承擔(dān)貼現(xiàn)利息：1乙方：約定付息金額或比率%，乙方授權(quán)甲方從票款中直接扣除_2丙方：約定付息金額或比率%_第三條 甲方

5、的權(quán)利義務(wù)甲方收到乙方的貼現(xiàn)申請后，依照甲方的有關(guān)規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，并在資料審查通過且貼現(xiàn)利息收妥后，將貼現(xiàn)款項(xiàng)及時(shí)劃付乙方指定賬戶。第四條 乙方的權(quán)利義務(wù)1乙方向甲方申請貼現(xiàn)應(yīng)在甲方開立賬戶，按照甲方的有關(guān)規(guī)定提交商業(yè)匯票及其跟單資料，并保證其真實(shí)、合法、有效。如因上述問題造成的損失，包括但不限于匯票金額、貼現(xiàn)金額、自貼現(xiàn)日起至清償日止按中國人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息、委托收款的發(fā)生費(fèi)用、為行使追索權(quán)而發(fā)生的取得拒絕證明和發(fā)出追索通知的費(fèi)用，應(yīng)全部由乙方承擔(dān)。2乙方承諾申請貼現(xiàn)票據(jù)的背書是連續(xù)的、不存在限制轉(zhuǎn)讓、限制追索權(quán)行使的情形。3乙方向甲方申請貼現(xiàn)，雙方應(yīng)另行簽訂貼現(xiàn)協(xié)議書，貼現(xiàn)協(xié)議書與

6、本協(xié)議具有同等法律效力。第五條 丙方的權(quán)利義務(wù)1丙方承諾：乙方向甲方辦理貼現(xiàn)時(shí)，貼現(xiàn)利息由丙方單方或與乙方共同分擔(dān)。2丙方應(yīng)在中國郵政儲(chǔ)蓄銀行開立賬戶。戶名： 開戶銀行：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 賬號(hào)： 3丙方承諾至少于乙方申請貼現(xiàn)前一日向上述賬戶預(yù)存貼現(xiàn)利息資金，并保證所存資金可以滿足甲方在貼現(xiàn)日收取貼現(xiàn)利息的需要。4丙方承諾甲方可以從丙方的上述賬戶扣劃丙方應(yīng)向甲方支付的貼現(xiàn)利息。5丙方遵守上述承諾并受其約束，假設(shè)丙方違反上述承諾而給本協(xié)議他方造成的損失由丙方足額承擔(dān)。第六條 貼現(xiàn)利率貼現(xiàn)利率按甲乙雙方在貼現(xiàn)協(xié)議書中約定的執(zhí)行。第七條 其 他1乙、丙方共同承諾：保證在每一筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理之前，乙、丙方

7、已對利息的單方或雙方分擔(dān)作明確的約定，不管乙、丙方就付息作如何約定，均不會(huì)影響利息的按時(shí)、足額支付。2本合作協(xié)議是建立在現(xiàn)行法律、法規(guī)的基礎(chǔ)上，假設(shè)有關(guān)法律、法規(guī)及政策發(fā)生變動(dòng)，導(dǎo)致甲方不得不終止本協(xié)議，甲方有權(quán)單方面決定提前終止本協(xié)議，甲方不承擔(dān)由此可能對乙方或丙方造成的損失。3本協(xié)議未盡事項(xiàng)，由各方協(xié)商解決。4因履行本協(xié)議而發(fā)生的糾紛，由雙方友好協(xié)商解決。雙方無法協(xié)商解決的，應(yīng)向貼現(xiàn)匯票的付款人或其代理人所在地人民法院起訴。第八條 協(xié)議生效本協(xié)議一式六份，自甲、乙、丙三方法定代表人負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效之日起生效，有效期為_年，甲、乙、丙各執(zhí)二份。第九條 其他約

8、定1_2_3_甲方：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行_蓋章 法定代表人： 或委托代理人法定地址:_ 年 月 日乙方：_蓋章 法定代表人： 或委托代理人法定地址:_ 年 月 日丙方：_蓋章 法定代表人： 或委托代理人法定地址:_ 年 月 日附件2：協(xié)議編號(hào)： 號(hào)協(xié)議付息貼現(xiàn)協(xié)議書第一條 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行_ 以下簡稱“ 甲方” 與_以下簡稱“乙方”依據(jù)中華人民共和國票據(jù)法、票據(jù)管理實(shí)施方法、支付結(jié)算方法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、老實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商達(dá)成如下條款，以資共同遵守。第二條 乙方提供商業(yè)匯票 張，合計(jì)票面金額人民幣 _ _ 萬元，向甲方申請辦理貼現(xiàn)，經(jīng)甲方審核，同意對商業(yè)匯票 張，合

9、計(jì)票面金額 _ 萬元見貼現(xiàn)票據(jù)清單辦理貼現(xiàn)。第三條 乙方保證上述商業(yè)匯票真實(shí)、合法、有效，具有真實(shí)的交易背景和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，如因上述事項(xiàng)不真實(shí)而給甲方造成任何損失由乙方承擔(dān)，甲方有權(quán)向乙方追索。第四條 甲乙雙方商定：貼現(xiàn)利率為月利率_ %；甲方向乙方實(shí)際劃款金額為大寫_小寫。第五條 甲方有義務(wù)在收妥貼現(xiàn)利息后的當(dāng)日，將貼現(xiàn)款項(xiàng)劃付乙方指定的銀行賬戶。乙方指定的銀行賬戶為：戶名： 開戶銀行： 賬號(hào)： 第六條 協(xié)議付息貼現(xiàn)三方協(xié)議書中的約定為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。未盡事項(xiàng)，由雙方協(xié)商解決。因履行本協(xié)議而發(fā)生的糾紛，由雙方友好協(xié)商解決。雙方無法協(xié)商解決的，應(yīng)向貼現(xiàn)匯票的付款人或其代理人所在地人民法院起訴。第七條 本協(xié)議自甲、乙雙方法定代表人負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人簽字或