金融理財(cái)資格認(rèn)證考試報(bào)考條件簡要說明(powerpoint 15頁)

1、金融(jnrng)理財(cái)資格認(rèn)證考試報(bào)考條件說明 第一頁，共十五頁。 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施的是兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（AFP）和國際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證制度。AFP的商標(biāo)為，CFP的商標(biāo)為。AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。 根據(jù)中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的框架協(xié)議，目前，中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)只進(jìn)行金融理財(cái)師（AFP）的資格認(rèn)證，2006年起，將進(jìn)行國際金融理財(cái)師（CFP）的資格認(rèn)證。 按照中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(jngyn)（Exp

2、erience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。 下AFP培訓(xùn)共108學(xué)時(shí)，內(nèi)容主要包括以下模塊：第二頁，共十五頁。一、金融理財(cái)(l ci)和CFP認(rèn)證制度 1 金融理財(cái)?shù)哪康?、?nèi)容與意義 2 CFP制度(zhd)的發(fā)展歷程與理念 3 金融理財(cái)師的執(zhí)業(yè)流程與標(biāo)準(zhǔn) 4 金融理財(cái)師的道德準(zhǔn)則與職業(yè)操守 5 金融理財(cái)師的責(zé)任與紀(jì)律規(guī)范第三頁，共十五頁。二、理財(cái)(l ci)基本技能 1 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)算 2 客戶價(jià)值(jizh)取向與行為特性 3 理財(cái)工具:計(jì)算器與電子表格運(yùn)用第四頁，共十五頁。三、理財(cái)(l ci)環(huán)境 1 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) 2 金融

3、機(jī)構(gòu)的功能(gngnng)與監(jiān)管 3 理財(cái)與法律第五頁，共十五頁。四、 家庭理財(cái)綜合(zngh) 1 居住與房產(chǎn)投資規(guī)劃 2 信用與債務(wù)管理 3 教育金規(guī)劃 4 特殊事件(shjin)理財(cái)規(guī)劃第六頁，共十五頁。五、 投資(tu z)規(guī)劃 1 貨幣(hub)的時(shí)間價(jià)值與利率相關(guān)計(jì)算 2 投資組合理論與資產(chǎn)定價(jià)模型 3 貨幣市場與債券投資分析 4 股票投資分析 5 外匯與衍生性金融產(chǎn)品投資分析 6 效率市場假說 7 共同基金投資分析 8 投資組合資產(chǎn)配置實(shí)務(wù) 9 投資績效評(píng)估與投資組合調(diào)整策略 第七頁，共十五頁。六、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)(boxin)規(guī)劃 1 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 2 保險(xiǎn)基本原理 3 保險(xiǎn)需

4、求分析與保單規(guī)劃 4 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品(chnpn)概念 5 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品概念 6 投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品概念 第八頁，共十五頁。七、 員工福利與退休(tuxi)規(guī)劃 1 薪酬與員工收入 2 社會(huì)福利與薪酬扣除 3 企業(yè)福利與薪酬扣除 4 退休(tuxi)計(jì)劃原理第九頁，共十五頁。八、稅務(wù)(shuw)籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃 1 所得稅基礎(chǔ) 2 個(gè)人稅務(wù)籌劃概述 3 遺產(chǎn)(ychn)規(guī)劃概述 第十頁，共十五頁。九綜合理財(cái)規(guī)劃(guhu)案例示范與討論 1 案例分析(fnx)指導(dǎo) 2 案例分析第十一頁，共十五頁。AFP資格申請(qǐng)人完成培訓(xùn)，通過結(jié)業(yè)考試，并獲得授權(quán)教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的AFP培訓(xùn)合格證書后，可向中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)

5、委員會(huì)提出參加AFP資格考試的申請(qǐng)。 AFP資格申請(qǐng)人在培訓(xùn)方面滿足認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的方式一共有三種： 1、 標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn) 按照國際慣例，中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將通過公開和公平的原則，選擇和授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)對(duì)AFP資格申請(qǐng)人進(jìn)行培訓(xùn)，并由該教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)AFP培訓(xùn)合格證書。獲得培訓(xùn)合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將定期公布所授權(quán)的教育機(jī)構(gòu)名錄。 在中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)正式授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)培訓(xùn)AFP前，由中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織金融理財(cái)領(lǐng)域知名的專家和學(xué)者承擔(dān)培訓(xùn)任務(wù)，頒發(fā)培訓(xùn)合格證書。 目前，中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提供的培訓(xùn)方式包括集中班、周末班兩種方式。根據(jù)計(jì)劃，2005年

6、底，深受大家歡迎的遠(yuǎn)程培訓(xùn)即將面世。 2、 挑戰(zhàn)身份 擁有中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位的AFP資格申請(qǐng)人，具有“挑戰(zhàn)身份”，可申請(qǐng)豁免全部培訓(xùn)課程，直接參加資格考試。 3、 學(xué)分評(píng)估 擁有中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的相關(guān)資格證書的AFP資格申請(qǐng)人，可申請(qǐng)豁免部分或全部培訓(xùn)課程。 考試（Examination） 通過中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的AFP資格考試，并獲得中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的AFP資格考試合格證書，是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格的第二個(gè)條件。 AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個(gè)周六，7月的第一個(gè)周六和11月的最后一個(gè)周六。AFP資格考試

7、為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時(shí)(xiosh)，下午考試3小時(shí)(xiosh)，共計(jì)6小時(shí)(xiosh)。 AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格考試合格證書，并向中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出資格認(rèn)證申請(qǐng)須在4年內(nèi)完成。 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience） 滿足中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格的第三個(gè)條件。第十二頁，共十五頁。 AFP資格申請(qǐng)人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)： 1金融機(jī)構(gòu) 2會(huì)計(jì)師事務(wù)所3律師事務(wù)所 4中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)AFP資格申請(qǐng)人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的時(shí)間要求是： 1具有碩士以上學(xué)歷者，需1年以上（含1年）的全

8、職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 2 具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 3 具有大專學(xué)歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 4大專以下學(xué)歷者，經(jīng)過中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)特許，也可申請(qǐng)AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 5 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)計(jì)算的有效期為申請(qǐng)

9、認(rèn)證日的前10年。 AFP資格申請(qǐng)人須提交由該申請(qǐng)人的上級(jí)主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業(yè)人士簽字(qin z)的包括從業(yè)的機(jī)構(gòu)、時(shí)間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)證明。中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)享有對(duì)申請(qǐng)人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)有效性的最后認(rèn)定權(quán)。 職業(yè)道德（Ethics） 滿足中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格的第四個(gè)條件。按照中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，AFP和CFP應(yīng)該遵守同樣的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。 AFP資格申請(qǐng)人須同意并恪守中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒布的金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則和金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則。第十三頁，共十五頁。1、有時(shí)候讀書是一種巧妙地避開思考的方法。2022-

10、2-202022-2-20Sunday, February 20, 20222、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。2022-2-202022-2-202022-2-202/20/2022 7:30:29 PM3、越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。2022-2-202022-2-202022-2-20Feb-2220-Feb-224、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。2022-2-202022-2-202022-2-20Sunday, February 20, 20225、知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。2022-2-202022-2-202022-2-202022-2-202/20

11、/20226、意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。2022年2月20日星期日2022-2-202022-2-202022-2-207、最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。2022年2月2022-2-202022-2-202022-2-202/20/20228、業(yè)余生活要有意義，不要越軌。2022-2-202022-2-20February 20, 20229、一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。2022-2-202022-2-202022-2-202022-2-20 10、你要做多大的事情，就該承受多大的壓力。2/20/2022 7:30:29 PM2022-2-2022.2.20

12、11、自己要先看得起自己，別人才會(huì)看得起你。2/20/2022 7:30 PM2/20/2022 7:30 PM2022-2-202022-2-20 12、這一秒不放棄(fngq)，下一秒就會(huì)有希望。20-Feb-22February 20, 20222022-2-20 13、無論才能知識(shí)多么卓著，如果缺乏熱情，則無異紙上畫餅充饑，無補(bǔ)于事。Sunday, February 20, 202220-Feb-222022-2-20 14、我只是自己不放過自己而已，現(xiàn)在我不會(huì)再逼自己眷戀了。2022-2-202022-2-20February 20, 202219:30謝謝謝謝(xi xie)(xi xie)大家大家第十四頁，共十五頁。內(nèi)容(nirng)總結(jié)金融理財(cái)資格認(rèn)證考試報(bào)考條件說明。目前，中國金融