投融資合作業(yè)務(wù)介紹

1、投融資合作業(yè)務(wù)介紹    投資業(yè)務(wù)是中國(guó)政府在項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)中招商引資的一個(gè)主體業(yè)務(wù)，改革開放以來(lái)，外商對(duì)大陸的各方面投資合作，是國(guó)家和企事業(yè)單位對(duì)外籌集資金的一個(gè)主要渠道，在改革開放的發(fā)展過(guò)程中，境外對(duì)國(guó)內(nèi)的資金投入對(duì)我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和外經(jīng)貿(mào)以及項(xiàng)目興建與發(fā)展起到了非常顯著的作用，對(duì)我國(guó)的各地開發(fā)建設(shè)作出了突出貢獻(xiàn)。  中華國(guó)際投資網(wǎng)由中華財(cái)團(tuán)發(fā)起成立，是由中華控股實(shí)業(yè)有限公司、江蘇昆力珂實(shí)業(yè)有限公司、中華聯(lián)合投資集團(tuán)有限公司、中華秦河水電集團(tuán)股份有限公司及其中華國(guó)際友好協(xié)會(huì)等多家基金會(huì)、企業(yè)財(cái)團(tuán)、商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合組成。   中華財(cái)團(tuán)及

2、其中華控股實(shí)業(yè)有限公司、中華聯(lián)合投資集團(tuán)有限公司、中華秦河水電集團(tuán)股份有限公司是在香港注冊(cè)成立的非銀行國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織機(jī)構(gòu)，采用資產(chǎn)重組、股權(quán)投資及固定投資固定回報(bào)、備用信用證、銀行保函、票據(jù)融資等形式，對(duì)企事業(yè)單位的項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)進(jìn)行投融資合作。服 務(wù) 范 圍    投資中國(guó)大陸的基礎(chǔ)設(shè)施、交通能源、高新技術(shù)、環(huán)保、技術(shù)改造、房地產(chǎn)、礦產(chǎn)開發(fā)、兼并收購(gòu)、資產(chǎn)重組、農(nóng)林牧、備用信用證、銀行保函、政府財(cái)政擔(dān)保、各種債券、上市及票據(jù)融資；國(guó)內(nèi)及進(jìn)出口貿(mào)易；商業(yè)策劃等。我們專業(yè)提供項(xiàng)目融資、國(guó)際貸款(銀行擔(dān)保、財(cái)政擔(dān)保、項(xiàng)目抵押擔(dān)保)、國(guó)際大銀行擔(dān)保（銀行保函或備用信用證）、

3、銀行票據(jù)（銀行承兌匯票貼現(xiàn)、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、銀行保函、備用信用證、中長(zhǎng)期債券（MTNS或BOND）買賣、代辦世界各國(guó)公司注冊(cè)、代辦外匯增資驗(yàn)資、代開跟單信用證、協(xié)助各級(jí)政府舉辦各類招商投資會(huì)及經(jīng)貿(mào)論壇、舉辦歐中經(jīng)貿(mào)博覽會(huì)（100-2000名以上國(guó)際投資商參會(huì)）等服務(wù)；我們?cè)谌澜缬邪饲Ф鄠€(gè)融資渠道。如果，您的項(xiàng)目需要資金或境外銀行擔(dān)保，請(qǐng)您們立即與我們聯(lián)系，我們能夠提供對(duì)您的項(xiàng)目感興趣的國(guó)際投資商給您，而且，您能夠直接聯(lián)系這些國(guó)際投資商。   投融資合作回報(bào)方式一、項(xiàng)目或資產(chǎn)抵押融資：年固定回報(bào)（利息）8.4-12%，一次性綜合費(fèi)12-18%，合作期限3-10年，到期還本

4、。要求項(xiàng)目方自有資金占項(xiàng)目總投資15-25%，固定資產(chǎn)占20%以上。二、財(cái)政擔(dān)保、商業(yè)用地?fù)?dān)保或置換融資：五年期年固定回報(bào)（利息）7.83%，五年期以上年回報(bào)8.4%，一次性綜合費(fèi)（貼息）8%-12%，合作期限5-15年之間，到期還本(主要用于市政建設(shè)及工業(yè)園區(qū)開發(fā))。 三、銀行擔(dān)保融資：五年期年回報(bào)7.83%，十年期年回報(bào)8.4%，一次性綜合費(fèi)（貼息）8-16%，中國(guó)九大銀行二級(jí)分行以上出具上系統(tǒng)網(wǎng)還本付息(融資保函),合作期限5-15年，到期還本。注：以上如遇央行利息調(diào)整則跟隨調(diào)整。四、提供備用信用證、銀行保函： 租證費(fèi)每年3.5%-22%(版本可由外方或接證行提供)，世界排名前

5、50名或歐洲排名前25大銀行開出。五、固定投資固定回報(bào)：1、合作期限十五年，前兩年為建設(shè)期不收回報(bào)，從第三年開始收取固定年回報(bào)15.6%，連續(xù)收取十三年，到期不還本，抵押擔(dān)保方式:銀行擔(dān)保；2、合作期限十五年，建設(shè)期三年不收回報(bào)，從第四年開始收取固定年回報(bào)16.8%，到期不還本，抵押擔(dān)保方式:銀行擔(dān)保。  以上融資方式一次性綜合費(fèi)用(貼息)12%六、FBT合作方式(本公司直接投融資主要業(yè)務(wù))     FBT（FinancingBuildTransfer）即融資-建設(shè)-轉(zhuǎn)讓，是由業(yè)主確定融資建設(shè)方（投標(biāo)人），由融資建設(shè)方（投標(biāo)人）負(fù)責(zé)項(xiàng)目資金籌措

6、和工程建設(shè)，項(xiàng)目建成竣工驗(yàn)收合格后由業(yè)主回購(gòu)，并由業(yè)主向建設(shè)方（投標(biāo)人）按項(xiàng)目總投資支付回購(gòu)價(jià)款的一種融資建設(shè)方式。 2、采用FBT方式的意義     和傳統(tǒng)的投資建設(shè)方式相比，采用FBT方式具有一定的優(yōu)勢(shì)：     (1)采用FBT方式可為項(xiàng)目業(yè)主籌措建設(shè)資金，緩解建設(shè)期間的資金壓力。同時(shí)，通過(guò)成立FBT項(xiàng)目公司，項(xiàng)目建設(shè)方可采用項(xiàng)目融資的方式實(shí)現(xiàn)表外融資，可有效提高資金使用效率，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。     (2)采用FBT方式可以降低工程實(shí)施難度，提高投資建設(shè)效率。

7、FBT項(xiàng)目由融資建設(shè)方負(fù)責(zé)工程全過(guò)程，包括工程前期準(zhǔn)備、融資、施工等建設(shè)環(huán)節(jié)，因而可以有效實(shí)現(xiàn)融資與施工的緊密銜接，減少建設(shè)管理和協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)工程融資建設(shè)的一體化優(yōu)勢(shì)和規(guī)模效益。     (3)FBT方式一般采用國(guó)家現(xiàn)行建安標(biāo)準(zhǔn)取費(fèi)價(jià)格合同，工程進(jìn)度及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)由業(yè)主確認(rèn)并委托監(jiān)理公司監(jiān)督，可有效的降低工程造價(jià)，轉(zhuǎn)移業(yè)主的投資建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)。     (4)FBT項(xiàng)目回購(gòu)資金有保證，投資風(fēng)險(xiǎn)小。FBT方式通過(guò)業(yè)主方向銀行或政府財(cái)政申請(qǐng)?jiān)O(shè)置回購(gòu)承諾和回購(gòu)擔(dān)保的方式，可降低投資回收風(fēng)險(xiǎn)，其投資回收期限較短。對(duì)投資機(jī)構(gòu)及大型建

8、筑企業(yè)而言，F(xiàn)BT項(xiàng)目是一種良好的投資渠道，通過(guò)FBT方式參與工程項(xiàng)目的投資建設(shè)，既有利于避免與中小建筑企業(yè)的惡性競(jìng)爭(zhēng)，又能發(fā)揮企業(yè)自身技術(shù)和資金的綜合優(yōu)勢(shì)。目前，F(xiàn)BT方式在國(guó)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域逐步開始應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)了選擇融資能力較強(qiáng)、建設(shè)水平高的企業(yè)建設(shè)工程的預(yù)期目的。    運(yùn)作示意圖如下：七、中外合資：按投資比利分紅，一次性綜合代理費(fèi)用面議。注：本網(wǎng)只對(duì)已與本網(wǎng)主辦單位或會(huì)員合作的項(xiàng)目提供資金證明，以供項(xiàng)目方銀行查詢，與本網(wǎng)主辦單位或本網(wǎng)投資財(cái)團(tuán)合作的項(xiàng)目，本網(wǎng)主辦單位或本網(wǎng)會(huì)員財(cái)團(tuán)提供資金證明或銀行確認(rèn)信給項(xiàng)目方，項(xiàng)目方銀行能夠以任何方式查證資金證明或銀行確認(rèn)信

9、。八、提供銀行承兌匯票開票保證金、新建項(xiàng)目資本金、外匯驗(yàn)資等。合 作 條 件一、符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策和地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展計(jì)劃。二、符合本網(wǎng)投資合作標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定，能積極配合開展投資合作工作。三、必須是在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)成立的法人單位或經(jīng)過(guò)本網(wǎng)及本網(wǎng)會(huì)員單位認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)組織。四、項(xiàng)目方應(yīng)具備產(chǎn)品市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不挪用投資專項(xiàng)資金、恪守信用等基本條件。五、有按期還本付息的能力，并能按規(guī)定支付投資回報(bào)，企業(yè)原到期的貸款已經(jīng)清償，沒(méi)有清償?shù)囊炎鰧?duì)方認(rèn)可的償還計(jì)劃。六、項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)工商部門辦理年檢手續(xù)。七、項(xiàng)目方的資產(chǎn)負(fù)債率應(yīng)當(dāng)符合本網(wǎng)要求。八、項(xiàng)目方必須與投資方建立中外合資或合作體系，成立中外合資或合作企

10、業(yè)，應(yīng)當(dāng)辦理國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)手續(xù)或取得外匯指標(biāo)。九、項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)擁有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和一定的流動(dòng)資金，并能在項(xiàng)目建設(shè)前期運(yùn)作過(guò)程中投入使用。十、項(xiàng)目方必須用所建項(xiàng)目或固定資產(chǎn)作抵押擔(dān)保、銀行保函、政府財(cái)政擔(dān)保所提出的擔(dān)保必須合法有效。項(xiàng) 目 融 資項(xiàng)目融資是項(xiàng)目承辦方為所建項(xiàng)目籌資的一種活動(dòng)，項(xiàng)目承辦方承擔(dān)相應(yīng)的運(yùn)作責(zé)任，以公司的現(xiàn)金流量和收益作為還款來(lái)源，以銀行保函、財(cái)政擔(dān)保、項(xiàng)目本身、及固定資產(chǎn)作抵押擔(dān)保，所進(jìn)行的一種尋求項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源的行為。項(xiàng)目融資的方式有兩種：一、無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資無(wú)追索權(quán)的項(xiàng)目融資又稱為純粹的項(xiàng)目融資，在這種融資方式下，所融資金的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)效益，同時(shí)

11、，投資方為保障自身的權(quán)益，必須自該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)中取得特權(quán)擔(dān)保（項(xiàng)目本身作為抵押），如該項(xiàng)目因種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗等，投資方有權(quán)將項(xiàng)目收回，自主經(jīng)營(yíng)管理或另行處理。二、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資（有第三方作擔(dān)保的融資）除了以投資所建項(xiàng)目本身作擔(dān)保外，投資方還要求有第三方提供擔(dān)保，投資方有權(quán)向第三方（擔(dān)保方）追索。項(xiàng)目融資的條件1、項(xiàng)目本身已經(jīng)過(guò)政府部門批準(zhǔn)立項(xiàng)。2、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和項(xiàng)目計(jì)劃預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查批準(zhǔn)。3、如屬引進(jìn)國(guó)外技術(shù)、設(shè)備、專利等項(xiàng)目，須經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)，并辦妥相關(guān)手續(xù)。4、項(xiàng)目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進(jìn)適用、配套完整、有明確的技術(shù)保證。5、項(xiàng)目的生產(chǎn)規(guī)模合理。6、項(xiàng)目產(chǎn)品

12、經(jīng)預(yù)測(cè)有良好的市場(chǎng)前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強(qiáng)。7、項(xiàng)目投資的成本以及各項(xiàng)費(fèi)用預(yù)測(cè)較為合理。8、項(xiàng)目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來(lái)源，并已簽定供貨合同或意向書。9、項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)及建設(shè)用地已經(jīng)落實(shí)。10、項(xiàng)目有較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。11、項(xiàng)目建設(shè)及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落實(shí)（七通一平工作已完成）。12、其它與項(xiàng)目建設(shè)有關(guān)的條件已經(jīng)落實(shí)。專業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)投資一、投資條件房地產(chǎn)投資也就是與房產(chǎn)或地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的投資。房地產(chǎn)投資的條件是注冊(cè)的有房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)權(quán)的國(guó)有、集體、外資和股份制企業(yè)。二、房地產(chǎn)開發(fā)投資的種類按照開發(fā)內(nèi)容不同，房地產(chǎn)開發(fā)投資有以下幾種類型：1、住房開發(fā)投資，是指

13、投資會(huì)員向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)投入的用于開發(fā)建造向市場(chǎng)銷售住房的項(xiàng)目投資。2、商業(yè)用房開發(fā)投資，是指投資會(huì)員向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放的，用于開發(fā)建造向市場(chǎng)銷售，主要用于商業(yè)行為而非家庭居住的投資。3、土地開發(fā)投資，是投資會(huì)員向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)投入的用于土地開發(fā)的資金。4、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)流動(dòng)資金的投資，是指房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)因資金周轉(zhuǎn)所需的投資，不與具體項(xiàng)目有關(guān)系，但是最終仍然用于扶持房地產(chǎn)開發(fā)。三、合作條件除一般投資合作所要求的條件外，項(xiàng)目方還應(yīng)具備以下條件：1、企業(yè)資質(zhì)；2、已取得項(xiàng)目建設(shè)的土地使用權(quán)，而投資合作的時(shí)間和終止時(shí)間應(yīng)短于土地使用時(shí)間；3、已取得建設(shè)規(guī)劃許可證、由中華財(cái)團(tuán)及投資聯(lián)合體機(jī)構(gòu)組織施工

14、圖及施工方案設(shè)計(jì)，全程組織融資方案安排建設(shè)資金；4、項(xiàng)目用途與功能相符，并能夠有效地滿足當(dāng)?shù)爻鞘幸?guī)劃和房地產(chǎn)市場(chǎng)的要求；5、項(xiàng)目工程預(yù)算、施工計(jì)劃符合國(guó)家和當(dāng)?shù)卣挠嘘P(guān)規(guī)定。工程預(yù)算投資總額能滿足項(xiàng)目完工前由于通貨膨脹及不可預(yù)見等因素增加預(yù)算的需要；6、具有一定的自有資金，并能夠滿足在投資款到位前投入項(xiàng)目建設(shè)使用；7、具有高素質(zhì)的管理及經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍；8、開發(fā)商需對(duì)所建項(xiàng)目進(jìn)行保險(xiǎn)。流動(dòng)資金借款流動(dòng)資金借款也稱為短期資金周轉(zhuǎn)借款，是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，因流動(dòng)資金不足而尋求的借貸方式。借款條件：1、持有工商行政部門發(fā)給的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2、有一定的資產(chǎn)抵押。3、還款確有保證，擔(dān)保必須可靠。4、企業(yè)經(jīng)

15、濟(jì)效益顯著，社會(huì)效益好。5、借款項(xiàng)目須列入計(jì)劃，配套條件齊備，進(jìn)口設(shè)備、物資貨源落實(shí)。銀行保函業(yè)務(wù)操作程序1、項(xiàng)目方向銀行提出申請(qǐng)，填寫擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，并按銀行提出的條件和要求提供下列資料：(1) 項(xiàng)目方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證副本、稅務(wù)登記證副本和法定代表人證明文件等； (2) 對(duì)外擔(dān)保主合同、協(xié)議或標(biāo)書及有關(guān)交易背景資料；(3) 擔(dān)保涉及的事項(xiàng)按規(guī)定須事先獲得有關(guān)部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的，須提供有關(guān)部門的批準(zhǔn)或核準(zhǔn)文件；(4) 項(xiàng)目方經(jīng)會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)的上兩年財(cái)務(wù)報(bào)表及當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表；(5) 反擔(dān)保措施證明文件；(6) 銀行要求的其他資料。2. 銀行收到申請(qǐng)和有關(guān)資料后，對(duì)申請(qǐng)人的合法性、

16、財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性、交易背景的真實(shí)性等進(jìn)行調(diào)查，了解借款人的履約、償付能力，向申請(qǐng)人做出正式答復(fù)。3. 銀行同意開立保函后，與申請(qǐng)人簽訂“開立擔(dān)保協(xié)議”，約定擔(dān)保種類、用途、金額、費(fèi)率、擔(dān)保有效期，付款條件，雙方的權(quán)利、義務(wù)，違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)；對(duì)于需提供反擔(dān)保的，還應(yīng)按銀行要求辦理反擔(dān)保手續(xù)。4、項(xiàng)目方須知    項(xiàng)目方應(yīng)加強(qiáng)與銀行的聯(lián)系，在確認(rèn)需要銀行提供擔(dān)保，決定擔(dān)保項(xiàng)下的各項(xiàng)金融條件以前，應(yīng)與銀行及時(shí)進(jìn)行溝通。項(xiàng)目方在當(dāng)?shù)劂y行取得開立保函授信額度后，與銀行簽訂“開立擔(dān)保協(xié)議書”，憑銀行“開立擔(dān)保協(xié)議書”及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證副本、稅務(wù)

17、登記證副本和法定代表人證明文件、項(xiàng)目相關(guān)批文、可行性研究報(bào)告等與投資方簽訂“項(xiàng)目融資協(xié)議書”，投資方提供擔(dān)保函樣本，經(jīng)擔(dān)保行確認(rèn)后，開出擔(dān)保確認(rèn)函。投資方將以上相關(guān)資料報(bào)董事會(huì)審批，經(jīng)董事會(huì)核查無(wú)誤后，在十五個(gè)工作日內(nèi)通知項(xiàng)目方法人在指定地點(diǎn)簽訂“國(guó)際借款合同”辦理過(guò)款手續(xù)，分批過(guò)款至項(xiàng)目方開立擔(dān)保函銀行帳戶，項(xiàng)目方根據(jù)雙方約定，按到位資金全額開出正式“銀行擔(dān)保函”，并支付一次性綜合費(fèi)用。投資合作服務(wù)流程如果您的公司項(xiàng)目符合我們的標(biāo)準(zhǔn)，我們鼓勵(lì)您提交商務(wù)計(jì)劃概要及政府批準(zhǔn)文件供我們討論，以下是我們的合作步驟： 第一步：擬寫一份商務(wù)計(jì)劃概要 一份商務(wù)計(jì)劃概要通常只有1至2頁(yè)，主要回答以下問(wèn)題:

18、01)您的業(yè)務(wù)是什么？ 02)您的商業(yè)模型是什么？(主要的收入來(lái)源) 03)您的業(yè)務(wù)是滿足什么需要或解決什么問(wèn)題？ 04)您的客戶是哪些?05)您的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些? 詳細(xì)情況如何？ 06)您的業(yè)務(wù)目前的發(fā)展?fàn)顩r -主意構(gòu)想的階段 -業(yè)務(wù)開發(fā)階段 -已有產(chǎn)品或服務(wù) -已有收入 -已經(jīng)有了可觀的收入，并且尋求業(yè)務(wù)的擴(kuò)張 07）您希望投融資的金額? 希望的合作方式？08）您的目標(biāo)評(píng)估價(jià)值的多少? 09）誰(shuí)是您目前的投資者? 10）主要管理人員簡(jiǎn)介11）應(yīng)提供的文件資料A、貸款申請(qǐng)報(bào)告（企業(yè)簡(jiǎn)介、代款金額、代款用途、還款計(jì)劃、擔(dān)保措施）。B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（掃描件）。C、 稅務(wù)登記證（掃描印件）。C、