XX投資(基金)管理公司運(yùn)營(yíng)推廣商業(yè)計(jì)劃書(shū)【終審定稿】

1、*投資（基金）管理有限公司運(yùn)營(yíng)計(jì)劃書(shū)目錄一、投資管理公司主營(yíng)業(yè)務(wù)釋義. 3二、投資戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo) . 31、投資戰(zhàn)略 . 32、經(jīng)營(yíng)目標(biāo) . 3三、組織架構(gòu) . 31、投資銀行部 . 42、財(cái)富管理部 . 53、財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)部 . 54、產(chǎn)品部 . 55、綜合管理部 . 5四、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制 . 61、項(xiàng)目管理 . 6（1）投資項(xiàng)目的分類管理 . 6（2）投資項(xiàng)目的部門(mén)與個(gè)人負(fù)責(zé)制 . 6（3）投資項(xiàng)目預(yù)算管理制度 . 6（4）項(xiàng)目投資后期管理 . 72、制度保障 . 73、風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè) . 8五、投資流程 . 11*投資（基金）管理有限公司設(shè)立方案 . 14一、投資管理公司主營(yíng)業(yè)務(wù)釋義工

2、商注冊(cè)釋義為：非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢.（不得從事下列業(yè)務(wù)：1、發(fā)放貸款；2、公開(kāi)交易證券類投資或金融衍生品交易；3、以公開(kāi)方式募集資金；4、對(duì)除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔(dān)保）.投資（基金）管理公司旨在對(duì)目標(biāo)融資企業(yè)提供直接股權(quán)投資、通過(guò)發(fā)行基金（有限合伙）進(jìn)行股權(quán)或債權(quán)投資等業(yè)務(wù)，昰目前金融市場(chǎng)準(zhǔn)入無(wú)剛性門(mén)檻，操作手法多樣靈活的類金融機(jī)構(gòu).二、投資戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)1、投資戰(zhàn)略公司實(shí)行有重點(diǎn)的多元化投資戰(zhàn)略，在選取的投資項(xiàng)目獲得成功后，再視市場(chǎng)與公司自身情況，集中公司內(nèi)外部資源，逐步穩(wěn)健擴(kuò)大投資額度與規(guī)模.在主業(yè)構(gòu)架已基本完成后，再逐步實(shí)現(xiàn)有重點(diǎn)的多元化發(fā)展.2、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)三、組織架構(gòu)投資

3、（基金）管理公司實(shí)行董事長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下的總裁負(fù)責(zé)制，董事長(zhǎng)代表董事會(huì)負(fù)責(zé)制訂投資公司的重大方針政策，對(duì)涉及投資方向和投資組合戰(zhàn)略的投資重大調(diào)整負(fù)責(zé)，總裁負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)管理工作.投資公司設(shè)立董事會(huì)，董事會(huì)成員由董事長(zhǎng)、總裁及股東代表共同組成.董事會(huì)也昰公司投資審查委員會(huì)（投審會(huì)），負(fù)責(zé)公司投資項(xiàng)目的審批.董事會(huì)實(shí)行投票決議方式?jīng)Q定公司投資戰(zhàn)略及其變更，和公司章程的改變、對(duì)外投資項(xiàng)目的審批、投資公司總裁的任命、增資擴(kuò)股等重大事項(xiàng).公司設(shè)立投資銀行部、財(cái)富管理部、財(cái)務(wù)部、產(chǎn)品部、綜合管理部等部門(mén).各部門(mén)職能分工如下：1、投資銀行部負(fù)責(zé)擬定公司投資戰(zhàn)略、投資規(guī)劃、投資方案、投資協(xié)議等相關(guān)文件，制訂投資管理

4、制度，并報(bào)公司管理層審批，組織實(shí)施公司投資與融資活動(dòng).主導(dǎo)投資項(xiàng)目的盡職調(diào)查、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、談判等；同時(shí)，以該部門(mén)為主，會(huì)同其他相關(guān)部門(mén)對(duì)被投目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行行業(yè)研究、項(xiàng)目策劃、經(jīng)營(yíng)管理分析、戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理等.2、財(cái)富管理部財(cái)富管理部門(mén)旨在對(duì)被投企業(yè)的基金（有限合伙）進(jìn)行募集，拓展市場(chǎng)、樹(shù)立企業(yè)在行業(yè)的品牌，維護(hù)良好的客戶關(guān)系，管理客戶預(yù)期，發(fā)現(xiàn)并建議適合市場(chǎng)風(fēng)格的基金產(chǎn)品.3、財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)投資公司會(huì)計(jì)核算管理、財(cái)務(wù)監(jiān)督管理，定期出具投資公司經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告；對(duì)投融資部門(mén)的擬投資項(xiàng)目，結(jié)合公司自身財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策；配合投融資部參與公司負(fù)債投資、項(xiàng)目融資、內(nèi)部融資等投融資活動(dòng).4、產(chǎn)品部產(chǎn)

5、品部負(fù)責(zé)與前端項(xiàng)目經(jīng)理溝通與協(xié)作，明確項(xiàng)目方需求，給出產(chǎn)品設(shè)計(jì)總體方案；細(xì)化具體私募基金、私募理財(cái)產(chǎn)品的框架內(nèi)容；負(fù)責(zé)成型產(chǎn)品的路演、推介工作，組織各類的推廣活動(dòng)；負(fù)責(zé)已發(fā)行產(chǎn)品的跟進(jìn)工作，包括公告的發(fā)布、相關(guān)數(shù)據(jù)的發(fā)表等；推動(dòng)銷售工作，包括定期或不定期的培訓(xùn)，以及與銀行、信托公司等渠道的聯(lián)系和互動(dòng).5、綜合管理部（1）人事職能公司各部門(mén)的人員招聘工作在公司總裁、分管副總裁的領(lǐng)導(dǎo)下，由部門(mén)總經(jīng)理組織實(shí)施，綜合管理部執(zhí)行，人員的招聘要符合公司發(fā)展需要，適合招聘崗位的職責(zé)及職能，具體招聘標(biāo)準(zhǔn)由總裁及分管副總裁組織制定詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)并最終確定合適人選.（2）行政管理職能行政部門(mén)基本職能包括：日常辦公事務(wù)管

6、理、辦公物品及設(shè)備管理、文書(shū)資料管理、車輛管理、人事日常事務(wù)管理、后勤保障事務(wù)管理、接待事務(wù)等.四、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制1、項(xiàng)目管理（1）投資項(xiàng)目的分類管理投資管理按照投資項(xiàng)目性質(zhì)實(shí)施分類管理、分類運(yùn)作，由項(xiàng)目經(jīng)理明確分工，分別負(fù)責(zé).公司投資業(yè)務(wù)部門(mén)總經(jīng)理在總裁和分管副總裁領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)部門(mén)日常事務(wù)的管理.（2）投資項(xiàng)目的部門(mén)與個(gè)人負(fù)責(zé)制已批準(zhǔn)實(shí)施的對(duì)外投資項(xiàng)目，由授權(quán)的公司投資業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)具體實(shí)施.投資業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)將投資項(xiàng)目的組織實(shí)施工作的具體分工內(nèi)容分解到各個(gè)投資項(xiàng)目經(jīng)理.投資公司的投資項(xiàng)目實(shí)行總裁領(lǐng)導(dǎo)下的投資項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制，項(xiàng)目經(jīng)理承擔(dān)或牽頭組織項(xiàng)目尋找考察、開(kāi)發(fā)談判和策劃實(shí)施的三大環(huán)節(jié)，執(zhí)行

7、市場(chǎng)調(diào)研、前期籌備、中期監(jiān)控和項(xiàng)目后期評(píng)估.其中，市場(chǎng)調(diào)研包括自行調(diào)研與聘請(qǐng)有關(guān)咨詢公司或?qū)＜艺{(diào)研相結(jié)合的方式，前期籌備包括項(xiàng)目前期策劃（項(xiàng)目建議書(shū)、可行性報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)）的組織編寫(xiě)，項(xiàng)目公司及其組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立、投資合作或投資交易方案的設(shè)計(jì)、人員招聘等，中期監(jiān)控包括品牌管理、運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃考核、公司戰(zhàn)略決策與重大資本性支出的審查等.投資項(xiàng)目經(jīng)理在投資業(yè)務(wù)部門(mén)總經(jīng)理的組織下開(kāi)展工作.（3）投資項(xiàng)目預(yù)算管理制度投資項(xiàng)目必須獲得公司高管層的授權(quán)批準(zhǔn)文件，并附有經(jīng)審批的投資預(yù)算方案和其他相關(guān)資料.公司的對(duì)外投資實(shí)行預(yù)算管理，投資預(yù)算在執(zhí)行過(guò)程中，可根據(jù)實(shí)際情況變化合理調(diào)整投資預(yù)算，投資

8、預(yù)算方案必須經(jīng)授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)批準(zhǔn).如與其他公司（個(gè)人）合作，投資公司應(yīng)保持控股地位，并可控制公司重大戰(zhàn)略方針、日常運(yùn)營(yíng)和財(cái)務(wù)，原則上應(yīng)派遣項(xiàng)目公司董事長(zhǎng)和財(cái)務(wù)總監(jiān)（財(cái)務(wù)經(jīng)理）參與經(jīng)營(yíng)管理. 投資金額額度審批實(shí)行董事長(zhǎng)授權(quán)下的總裁審批制.由董事會(huì)共同投票表決方式?jīng)Q定取舍.（4）項(xiàng)目投資后期管理投資項(xiàng)目經(jīng)理在投資完成后負(fù)責(zé)對(duì)被投資企業(yè)和項(xiàng)目的投后管理，包括項(xiàng)目和企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)控、參與規(guī)劃企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展等.投資完成并在一定經(jīng)營(yíng)或運(yùn)作期限結(jié)束后（視項(xiàng)目周期和經(jīng)營(yíng)或運(yùn)作情況而定），對(duì)被投資項(xiàng)目或企業(yè)進(jìn)行全面評(píng)估，并總結(jié)投資過(guò)程中的成敗得失，分析投資效益，進(jìn)行投資目標(biāo)考核，總結(jié)有關(guān)經(jīng)驗(yàn)，并形成投資后評(píng)估報(bào)告

9、.2、制度保障為保障投資公司順利運(yùn)作和投資項(xiàng)目經(jīng)理順利完成項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等工作，投資公司設(shè)立以下制度保障：（1）經(jīng)費(fèi)保障制度公司投資業(yè)務(wù)部門(mén)按月核定一定業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)，用于市場(chǎng)調(diào)研、客戶招待費(fèi)、差旅費(fèi)等.經(jīng)費(fèi)額度與使用狀況每年實(shí)施定期審核，以保障其使用效率和安全性、經(jīng)濟(jì)性，并納入到投資活動(dòng)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中.（2）專業(yè)技術(shù)力量除投資業(yè)務(wù)部門(mén)專業(yè)從事投資分析工作的項(xiàng)目經(jīng)理或項(xiàng)目工作人員外，視情況需要，可以引進(jìn)公司內(nèi)外部的其它部門(mén)或人員的專業(yè)咨詢服務(wù)，以保證項(xiàng)目的成功實(shí)施和順利進(jìn)行.(3) 分工原則投資項(xiàng)目經(jīng)理的分工遵循明晰化、任務(wù)專職化、項(xiàng)目專項(xiàng)化原則，以保證集中精力從事項(xiàng)目投融資與項(xiàng)目策劃等核心業(yè)務(wù).在實(shí)行上述

10、原則的同時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)被投資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)持續(xù)監(jiān)督.(4) 績(jī)效考核與激勵(lì)制度按照自然年度、會(huì)計(jì)年度或被投資項(xiàng)目與企業(yè)適當(dāng)運(yùn)作周期中的某一階段，評(píng)估投資項(xiàng)目業(yè)績(jī)，對(duì)投資業(yè)務(wù)部門(mén)與投資項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行綜合績(jī)效考核.綜合考慮投資規(guī)模、收益、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)與質(zhì)量、投資實(shí)施與經(jīng)營(yíng)管理難度、被投資企業(yè)或項(xiàng)目監(jiān)控狀況等因素，對(duì)投資項(xiàng)目經(jīng)理給予現(xiàn)金和（或）股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì).(5) 財(cái)務(wù)與責(zé)任審計(jì)公司對(duì)被投資企業(yè)和項(xiàng)目定期進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)與責(zé)任審計(jì)，監(jiān)督投資項(xiàng)目經(jīng)理的工作職責(zé)落實(shí)情況，以及被投資項(xiàng)目和企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)與管理責(zé)任履行情況.對(duì)投資項(xiàng)目決策及其后的項(xiàng)目管理、監(jiān)控，因管理不善導(dǎo)致投資損失、資產(chǎn)損失和企業(yè)虧損的，應(yīng)當(dāng)

11、追究有關(guān)責(zé)任部門(mén)與人員的責(zé)任，視損失的嚴(yán)重程度，扣發(fā)當(dāng)年項(xiàng)目投資（或項(xiàng)目管理）業(yè)績(jī)獎(jiǎng).3、風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè)為了提高投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，公司需建立一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度.公司設(shè)有投資委員會(huì)，負(fù)責(zé)從整體上控制資金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度.主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)進(jìn)行投資，不從事禁止投資的業(yè)務(wù)；堅(jiān)持獨(dú)立原則，公司受托管理的資金與公司的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，分賬管理，實(shí)行集中交易制度，每筆交易都須有書(shū)面記錄并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，實(shí)行空間隔離和門(mén)禁制度，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露； 前臺(tái)和后臺(tái)部門(mén)應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作等.具體風(fēng)險(xiǎn)控制方面，公司將根據(jù)自己所管理的資金規(guī)模

12、、對(duì)投資標(biāo)的的把握程度來(lái)決定投資的數(shù)量和配比.(1) 內(nèi)部控制原則有效性原則.通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行.獨(dú)立性原則.公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，受托管理資金、自有以及其他資產(chǎn)的運(yùn)作分離.相互制約原則.公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡.(2) 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)昰公司為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)，建立的涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)，順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線.第一道監(jiān)控防線：由各部門(mén)總經(jīng)理負(fù)責(zé)，部門(mén)全員參與，根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及自身具體情況制定本部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，同時(shí)分別在自己的授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)

13、關(guān)聯(lián)部門(mén)及崗位進(jìn)行監(jiān)督并承擔(dān)相應(yīng)職責(zé).各部門(mén)指定專人作為本部門(mén)的兼職風(fēng)險(xiǎn)控制管理員，配合部門(mén)總經(jīng)理開(kāi)展本部門(mén)的內(nèi)控和監(jiān)察工作.直接參與交易、資金、電腦系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)的重要崗位，要盡可能設(shè)置雙崗，屬于單人單崗處理的業(yè)務(wù)，要強(qiáng)化后續(xù)的監(jiān)督機(jī)制.在關(guān)鍵部門(mén)和重要業(yè)務(wù)之間要有書(shū)面憑據(jù)的傳遞制度，相關(guān)人員要在書(shū)面憑據(jù)上簽字.實(shí)行雙人負(fù)責(zé)的制度，出現(xiàn)問(wèn)題，部門(mén)總經(jīng)理和具體經(jīng)辦人均要承擔(dān)責(zé)任. 第二道監(jiān)控防線：公司總裁負(fù)責(zé)，由公司投資審查委員會(huì)和公司總裁及副總裁組成的經(jīng)營(yíng)管理層，對(duì)公司各部門(mén)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面監(jiān)督并及時(shí)制定相應(yīng)對(duì)策和實(shí)施控制措施.第三道監(jiān)控防線：在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，公司投資審查委

14、員會(huì)掌握公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況.投資審查委員會(huì)定期審閱公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相關(guān)文件，并根據(jù)需要隨時(shí)修改、完善，確保風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展同步進(jìn)行.(3) 內(nèi)部控制規(guī)則內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)則昰公司為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)，建立的一整套完善的制度體系，主要由兩部分組成，分別昰管理制度和內(nèi)控制度.兩部分制度昰相互對(duì)應(yīng)、相互鉤稽、相互制約，各自負(fù)責(zé)的關(guān)系.內(nèi)控制度昰匯集各項(xiàng)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并對(duì)管理制度的制定提出風(fēng)險(xiǎn)控制方面的要求，管理制度要符合內(nèi)控制度的要求.他們各自由公司不同的管理階層和部門(mén)負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式.管理制度由公司綜合管理制度和各部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章制度組成，昰各部門(mén)在具體業(yè)務(wù)工作中所要遵循的業(yè)務(wù)流程和規(guī)則.它由各職能部門(mén)制定，公司總裁審閱和批準(zhǔn)修改.內(nèi)部控制制度昰各個(gè)部門(mén)所要滿足的各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求及其具體解決措施的匯集.它主要包括：風(fēng)險(xiǎn)控制、崗位分離、空間分離、作業(yè)流程、集中交易、信息披露、資料保全、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、保密、授權(quán)制度等一系列具體制度，由公司投資審查委員會(huì)負(fù)責(zé)審閱和批準(zhǔn)修改.以上所有