集團(tuán)公司協(xié)議合同管理方案計(jì)劃實(shí)施詳細(xì)介紹

1、*公司合同管理實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為嚴(yán)格規(guī)范合同管理工作，有效防范和控制法律風(fēng) 險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)中華人民 共和國合同法等法律法規(guī)和總行*總公司合同管理辦法等 合同管理相關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱合同，是指公司與自然人、法人、其他 組織等民事主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議； 包括在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、普通民事活動(dòng)、勞動(dòng)用工、日常采購等活 動(dòng)對外簽訂的合同、協(xié)議、意向書等書面文件。公司單方面對外出具的、產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的聲明、說明、 證明、承諾、公告等書面文件參照本細(xì)則管理。公司不是合同簽約主體，但合同內(nèi)容對本行權(quán)益具有重大影 響的，該合

2、同參照本細(xì)則管理。第三條 合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，即合同書、信件和數(shù)據(jù)電 文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以 有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。第四條 本細(xì)則所稱合同管理，是指按照國家法律法規(guī)和總 公司制度要求，對合同的制定、審查、簽訂、履行以及保管等各 個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行的規(guī)范化管理活動(dòng)。第五條 公司簽訂的合同分為示范合同與非示范合同。示范合同，是指總公司事先對合同內(nèi)容、體例和格式進(jìn)行統(tǒng) 一制定，針對不特定的對象可重復(fù)使用，并以公文形式發(fā)布的合 同。非示范合同，是指公司各級機(jī)構(gòu)使用的除示范合同之外的其 他合同。第六條本細(xì)則所稱法律與合規(guī)職能部門，是指公司法律與 合規(guī)部、各二級公司法律職能

3、部門。本細(xì)則所稱合同承辦部門，是指因履行其經(jīng)營及管理職能， 負(fù)責(zé)具體合同的談判、簽訂或履行的部門或機(jī)構(gòu)。第七條 公司合同管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)、全流程管理原則。合同管理應(yīng)符合國家法 律法規(guī)及總公司制度要求，對合同制定、發(fā)布、使用、談判、審 查、簽訂、履行、保管、糾紛處理、監(jiān)管檢查等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行規(guī) 范和監(jiān)督。（二）統(tǒng)一管理、分工協(xié)作原則。公司各級法律與合規(guī)職能 部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和歸口負(fù)責(zé)合同管理工作，合同承辦部門及其 他相關(guān)部門根據(jù)總公司制度規(guī)定在各自職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的合 同管理職責(zé)。（三）保障交易安全，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展原則。合同管理應(yīng)嚴(yán)格 規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范經(jīng)營和管理中

4、的法律風(fēng)險(xiǎn)及 操作風(fēng)險(xiǎn)，最大限度保障和促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，有效維護(hù)本行各項(xiàng)合 法權(quán)益。第八條 本細(xì)則屬于“操作規(guī)程”，適用于公司各級機(jī)構(gòu)。第二章職責(zé)分工第九條公司法律與合規(guī)部是公司合同牽頭管理部門，具體 職責(zé)包括：（一）制定適用于公司轄內(nèi)的合同管理細(xì)則，對公司合同管 理工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)；（二）根據(jù)本細(xì)則規(guī)定，負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)示范合同的制定、 維護(hù)及合同法律審查等工作；（三）監(jiān)督、檢查和評價(jià)公司合同管理規(guī)定和工作的實(shí)施及 執(zhí)行情況；（四）本細(xì)則規(guī)定或總、公司要求的其他合同管理工作。 第十條各二級公司法律合規(guī)職能部門是各二級公司的合同牽頭管理部門，具體職責(zé)包括：（一）對本機(jī)構(gòu)合同管理情況進(jìn)行指導(dǎo)、

5、協(xié)調(diào)、檢查和監(jiān)督；（二）負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)合同法律審查工作；如審查法律關(guān)系 復(fù)雜、權(quán)利義務(wù)重大的合同，需報(bào)送公司法律與合規(guī)職能部門進(jìn) 行法律審查的，應(yīng)先由異地機(jī)構(gòu)法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)前置審 查。（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)示范合同制定的前置審查。（四）負(fù)責(zé)總公司示范合同的維護(hù)、合同法律審查等工作， 針對總公司示范合同部分條款修改涉及限制本行主要權(quán)利、增加 本行重大義務(wù)的情況應(yīng)報(bào)公司法律與合規(guī)部審核；（五）本細(xì)則規(guī)定或總公司要求的其他合同管理工作。第十一條 業(yè)務(wù)管理部門是合同條款技術(shù)性、業(yè)務(wù)性審核的部門，具體職責(zé)包括:（一）根據(jù)總公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定負(fù)責(zé)審核合同承辦部門提交 合同的業(yè)務(wù)合規(guī)性及技術(shù)性審核；（二）根據(jù)

6、業(yè)務(wù)需要，負(fù)責(zé)協(xié)助合同承辦部門起草非格式合 同并提交法律與合規(guī)部職能部門審定；（三）本細(xì)則規(guī)定或總公司要求的其他合同管理工作。第十二條 合同承辦部門是合同的需求方和使用者，具體職 責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同的選用、起草、資信調(diào)查、談判、業(yè)務(wù) 審查、訂立、履行、保管等工作；（二）負(fù)責(zé)合同所涉及的具體業(yè)務(wù)內(nèi)容的審查，落實(shí)業(yè)務(wù)審 批部門以及合同法律審查意見；（三）本細(xì)則規(guī)定或總公司要求的其他合同管理工作。第三章公司示范合同制定第十三條 公司示范合同由公司法律與合規(guī)部（以下簡稱 “示范合同制定部門”）在職責(zé)范圍內(nèi)統(tǒng)一制定。第十四條 示范合同的制定應(yīng)充分征求同級相關(guān)部門或下 級分支機(jī)構(gòu)的意見，必要時(shí)應(yīng)向

7、有關(guān)領(lǐng)域?qū)＜艺髑笠庖娀蚱刚埻?部律師予以協(xié)助。第十五條 示范合同的發(fā)布主要有以下三種方式：（一）由示范合同制定部門以公文方式單獨(dú)發(fā)布；（二）由示范合同制定部門與業(yè)務(wù)管理部門以公文方式聯(lián)合發(fā)布;（三）由各二級公司、公司業(yè)務(wù)管理部門發(fā)起，經(jīng)示范合同 制定部門審核同意后，與業(yè)務(wù)管理制度一并作為發(fā)文通知的附件 以公文方式發(fā)布。公司業(yè)務(wù)管理部門不得單獨(dú)發(fā)布示范合同。第十六條 公司法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)以下示范合同的制定：（一）適用于公司轄內(nèi)的示范合同；（二）公司部門或經(jīng)營機(jī)構(gòu)提請制定的示范合同；（三）其他應(yīng)由公司法律與合規(guī)部制定的示范合同。第十七條 公司轄內(nèi)各相關(guān)部門在職責(zé)范圍內(nèi)，根據(jù)業(yè)務(wù)情 況認(rèn)為需要制定示

8、范合同文本的，應(yīng)以書面形式向公司示范合同 制定部門提出制定需求，并提供有關(guān)業(yè)務(wù)管理要求或制度文件、 業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和合同草案等材料。合同草案內(nèi)容 應(yīng)包括具體業(yè)務(wù)條款、各方權(quán)利義務(wù)條款等內(nèi)容，并確保符合監(jiān) 管政策及本行制度規(guī)定。各二級公司法律合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)轄內(nèi) 示范合同文本的前置審查。示范合同制定部門根據(jù)相關(guān)部門的需求，結(jié)合業(yè)務(wù)制度的制 定情況、具體業(yè)務(wù)開展情況、法律法規(guī)以及監(jiān)管要求等，確定示 范合同文本的制定。第十八條 總行法律與合規(guī)部已制定示范合同的，公司法律 與合規(guī)部不得就相同事項(xiàng)另行制定。除本細(xì)則規(guī)定外，公司各級機(jī)構(gòu)不得擅自制定或修訂總公司 示范合同。第十九條示范合同制定部

9、門負(fù)責(zé)在合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn) 管理中錄入并維護(hù)各自制定的示范合同。第四章非示范合同制定第二十條 公司轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展原則上應(yīng)使用本行制定 的示范合同。若本行對該業(yè)務(wù)尚未制定示范合同或雖有示范合同 但由于特殊情況無法適用的，可使用非示范合同。第二十一條 非示范合同由合同承辦部門負(fù)責(zé)草擬合同的 基本業(yè)務(wù)內(nèi)容，或使用合同相對方提供的文本。合同承辦部門應(yīng) 確保合同業(yè)務(wù)條款齊備并符合監(jiān)管政策和本行制度的規(guī)定，所涉 及的業(yè)務(wù)流程和各方在業(yè)務(wù)辦理過程中的權(quán)利義務(wù)清晰、明確。第二十二條非示范合同文本應(yīng)按照本細(xì)則第五章的規(guī)定提交法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律性審查。對于重大對外投資項(xiàng)目、融資結(jié)構(gòu)及法律關(guān)系復(fù)雜、類型新

10、 穎的創(chuàng)新業(yè)務(wù)、涉及境外客戶或適用國際慣例、外國法以及港澳 臺(tái)法律等業(yè)務(wù)的非示范合同，合同承辦部門可根據(jù)需要并按照總 公司制度規(guī)定或管理要求，聘請具備相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格的外部律師草 擬、審查合同或出具法律意見。第二十三條對于業(yè)務(wù)中較為常見或針對不特定對象反復(fù)使 用的非示范合同，合同承辦部門可向公司示范合同制定部門申請， 或由公司示范合同制定部門在職責(zé)范圍內(nèi)制定示范合同。第五章合同審查第二十四條合同訂立前應(yīng)嚴(yán)格按照按本細(xì)則及總公司法 律審查工作有關(guān)規(guī)定履行審查手續(xù)。第二十五條合同審查包括業(yè)務(wù)性審查和法律性審查。業(yè)務(wù) 性審查和法律性審查均應(yīng)出具正式審查意見。第二十六條 業(yè)務(wù)性審查指對合同中業(yè)務(wù)條款內(nèi)容、

11、業(yè)務(wù)模 式、流程及操作可行性的審查，即審查業(yè)務(wù)條款是否符合本行業(yè) 務(wù)管理規(guī)定、是否符合談判意見、業(yè)務(wù)審批條件是否落實(shí)、是否 超越業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)操作是否可行、業(yè)務(wù)流程是否與實(shí)際操作相 符。業(yè)務(wù)性審查主要由合同承辦部門負(fù)責(zé)。其他業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)本行制度規(guī)定應(yīng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)審查 的，也應(yīng)履行相應(yīng)業(yè)務(wù)性審查職責(zé)。第二十七條法律性審查指對合同的合法性審查。即審查合 同內(nèi)容是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否合法有效、是否有利于維 護(hù)本行合法權(quán)益、是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的防范、 處理措施。 法律性審查由公司各級法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)。第二十八條 合同業(yè)務(wù)性、技術(shù)性審查事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：（一）合同當(dāng)事人是否具備開展

12、相應(yīng)業(yè)務(wù)的資質(zhì)，并核對對方當(dāng)事人營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書（如有）、授權(quán)書（如有）等 簽約主體資料；（二）合同內(nèi)容是否符合業(yè)務(wù)實(shí)際情況及談判意見；（三）業(yè)務(wù)條款能否接受及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是否可控；（四）業(yè)務(wù)是否符合本行各級審查審批意見；（五）操作性條款是否符合本行業(yè)務(wù)操作及業(yè)務(wù)方案實(shí)際；（六）技術(shù)性條款是否符合本行系統(tǒng)管理要求；（七）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性、技術(shù)性審查的內(nèi)容。第二十九條 合同法律性審查事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：（一）合同當(dāng)事人是否具備相應(yīng)簽約主體資格；（二）合同內(nèi)容是否違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；（三）合同條款、要素是否完備、權(quán)利義務(wù)是否明確；（四）合同條款是否有效維護(hù)本行合法權(quán)益；（五）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律性審

13、查的內(nèi)容。第三十條 合同審查應(yīng)逐級上報(bào)，不得越級送審。合同承辦部門報(bào)送各級法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律審查 的，應(yīng)先進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查，涉及其他業(yè)務(wù)主管部門的，合同承辦 部門應(yīng)征求其意見并由該業(yè)務(wù)主管部門出具書面審核意見。報(bào)送上級法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先由下級 法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)法律性審查。第三十一條公司各級法律與合規(guī)職能部門按以下分工履行合同法律審查職責(zé)：（一）公司法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)公司轄內(nèi)的合同審核；（二）各二級公司法律合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)的合同審查， 但存在下列情形的，應(yīng)當(dāng)提交公司法律與合規(guī)部審查：1、重大資產(chǎn)收購、股權(quán)投資或并購，融資結(jié)構(gòu)及法律關(guān)系 復(fù)雜的；2、重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的

14、化解；3、新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的創(chuàng)設(shè)，涉及外部監(jiān)管空白，或?qū)ΜF(xiàn)行 法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定有重大突破的；4、涉及總公司示范合同部分條款修改且該修改內(nèi)容為限制 本行主要權(quán)利或增加本行重大義務(wù)的；5、有權(quán)審批人認(rèn)為需要提交公司法律與合規(guī)部進(jìn)行審查的。第三十二條下列合同由各二級公司法律合規(guī)職能部門 在職責(zé)范圍內(nèi)進(jìn)行審查，無需報(bào)送公司法律與合規(guī)職能部門：（一）與房屋建造、購買、租賃或裝修有關(guān)的合同；（二）系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)等信息科技類合同及電子設(shè)備、辦公 用品、軟件等物品采購合同；（三）政府部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)要求使用的各類標(biāo)準(zhǔn) 合同；（四）與律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評估或拍賣機(jī)構(gòu)、廣 告公司等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂

15、的服務(wù)合同、保密協(xié)議；（五）使用總公司印發(fā)或?qū)徍撕蟮暮贤驅(qū)偣臼痉逗贤?或?qū)徍撕蟮暮贤糠謼l款進(jìn)行修改但不涉及限制本行權(quán)利或增加 本行義務(wù)等實(shí)質(zhì)性條款修改的；（六）標(biāo)的額較小且法律關(guān)系簡單的各類合同。第三十三條合同承辦部門使用公司法律與合規(guī)部或各二級公司法律合規(guī)職能部門 審核同意的合同可不重復(fù)進(jìn)行法律性審 查，但應(yīng)按照總公司印章管理規(guī)定辦理用印手續(xù)；若對審核后的 合同部分條款修改或變更涉及限制本行實(shí)質(zhì)性權(quán)益或增加本行義 務(wù)的，應(yīng)按照原審核流程送審。第三十四條 各二級公司法律合規(guī)職能部門 在合同審查工作 中，遇到重大、疑難、復(fù)雜問題，可以向公司法律與合規(guī)部門申請協(xié)助審查。第三十五條 直接使用

16、示范合同的僅需進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查。使 用非示范合同及對示范合同作出修改、補(bǔ)充的，應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性審 查和法律性審查。第三十六條合同經(jīng)法律審查存在瑕疵，或涉及現(xiàn)行法律沒 有規(guī)定或規(guī)定不明確等問題時(shí)，法律與合規(guī)職能部門應(yīng)闡明相應(yīng) 的法律風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況提出改進(jìn)和完善的意見。第三十七條 合同為外文文本的，合同承辦部門應(yīng)提供翻譯 后的中文版本。第六章合同簽訂第三十八條 公司對外簽訂的合同，由合同承辦部門負(fù)責(zé)辦 理合同簽訂手續(xù)。合同簽訂手續(xù)主要包括：按照本行規(guī)定辦理合同的審查、簽 署及用印手續(xù)；根據(jù)合同約定辦理保險(xiǎn)或公證手續(xù)；根據(jù)國家法 律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定辦理相關(guān)外部批準(zhǔn)、登記或備案手續(xù)等。對于需要辦理登

17、記或備案手續(xù)的合同，合同承辦部門應(yīng)當(dāng)確 保登記及備案手續(xù)的有效性。第三十九條合同簽訂前原則上應(yīng)進(jìn)行談判，并爭取對本行 最有利的合同條款?？偣局贫葘贤勁辛碛幸?guī)定的，應(yīng)遵守 相關(guān)規(guī)定。合同簽訂前應(yīng)嚴(yán)格按照總公司制度規(guī)定履行相應(yīng)審查、審批程序。未經(jīng)審查、審批的，不得對外用印和簽訂合同 對于印制成冊的總公司示范文本或直接使用系統(tǒng)打印的本行示范合同文本，無需報(bào)送法律合規(guī)職能部門審查，也無需加蓋 法律審查章，按正常用印流程用印。其他非印制示范合同用印前由公司各級法律合規(guī)部門法律 審查人員按需打印業(yè)務(wù)合同，騎縫加蓋法律審查章后交經(jīng)辦機(jī)構(gòu) 經(jīng)辦人員，再按正常業(yè)務(wù)辦理流程用印。對于非示范合同，需經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通

18、過合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理 發(fā)起法律審查流程，經(jīng)各級法律合規(guī)職能部門按職責(zé)進(jìn)行法律審 查，同意后按需打印業(yè)務(wù)合同，騎縫加蓋法律審查章后交經(jīng)辦機(jī) 構(gòu)經(jīng)辦人員，再按正常業(yè)務(wù)辦理流程用印。第四十條 合同內(nèi)容填寫應(yīng)當(dāng)符合以下基本要求：（一）合同填寫應(yīng)當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范、要素齊全、數(shù)字正確、避 免歧義；（二）合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)使用鋼筆、簽字筆（藍(lán)黑或碳素墨水） 填寫或使用打印機(jī)打?。唬ㄈ┖贤瑑?nèi)容應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)文字填寫，或用符合國家有關(guān)文 書管理規(guī)定及國際慣例的方式書寫，做到字跡端正、清晰；（四）合同主體名稱應(yīng)當(dāng)填寫全稱， 并與合同落款簽章一致；（五）凡不需填寫的空格（含補(bǔ)充條款）應(yīng)以斜線劃去或加 蓋“此欄空白”字樣的印

19、章，不得留有空白；（六）附件材料應(yīng)在合同中列明，并明確對應(yīng)關(guān)系；（七）合同應(yīng)當(dāng)注明合同簽訂的具體時(shí)間；（八）合同簽訂時(shí)應(yīng)根據(jù)總公司制度規(guī)定正確編制和填寫合 同編號，未有規(guī)定的，應(yīng)由合同承辦部門編制或可以使用對方提 供的合同編號，合同編號原則上應(yīng)能體現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)種 類或性質(zhì)、序號等要素，確保主、從合同及其相關(guān)附件的有效銜 接和關(guān)聯(lián)；（九）如同時(shí)簽署中、外文版本合同的，原則上應(yīng)在合同文 本中明確以中文版本為準(zhǔn)。第四十一條 合同的簽章應(yīng)符合以下基本要求：（一）對外訂立的合同，原則上應(yīng)當(dāng)由合同相對方簽字蓋章 后再由本行簽字蓋章；（二）合同簽署各方應(yīng)嚴(yán)格按照合同生效條款的約定進(jìn)行簽 字及蓋章，原

20、則上本行應(yīng)要求合同相對方當(dāng)面簽署合同；（三）單位客戶原則上應(yīng)當(dāng)使用單位公章，法定代表人、負(fù) 責(zé)人或授權(quán)代表人原則上應(yīng)當(dāng)簽字；（四）自然人客戶應(yīng)當(dāng)簽字，簽字應(yīng)與身份證等有效證件上 的姓名一致；（五）合同內(nèi)容如有修改，應(yīng)由簽約各方簽章確認(rèn)，不得單 方涂改，各種形式的補(bǔ)充條款（包括但不限于手寫、印制、粘貼 等），均應(yīng)由簽約各方簽章確認(rèn)；（六）合同多頁的，應(yīng)加蓋騎縫章，當(dāng)事人為自然人的，除 外部機(jī)構(gòu)明確要求摁手印的以外，應(yīng)在騎縫處簽字；（七）與境外機(jī)構(gòu)簽訂合同及本行相關(guān)制度對合同簽署有其他特別要求的，應(yīng)遵守相關(guān)要求第四十二條 合同份數(shù)應(yīng)根據(jù)合同相對方、外部備案及本行 檔案管理要求等確定，但本行至少應(yīng)保

21、留一份正本。第七章合同履行第四十三條 合同承辦部門應(yīng)按照合同約定全面、及時(shí)地行 使權(quán)利、履行義務(wù)，維護(hù)本行權(quán)益，防范和避免違約風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng) 督促合同相對方全面履行合同。合同履行中發(fā)現(xiàn)合同相對方可能違約或已經(jīng)違約的，合同承 辦部門應(yīng)及時(shí)采取必要的救濟(jì)措施。第四十四條 合同承辦部門應(yīng)指定專人熟悉合同的全部內(nèi) 容，準(zhǔn)確理解合同條款的含義，持續(xù)跟蹤合同履行的全過程，全 面掌握合同履行的各種情況，并應(yīng)有跟蹤合同履行的記錄。合同訂立后，不得因合同承辦部門經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人變動(dòng)而影 響合同履行。若合同承辦部門的經(jīng)辦人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)辦理 相應(yīng)的交接手續(xù)。第四十五條 合同履行過程中，經(jīng)各方協(xié)商一致需要對合同 進(jìn)行

22、補(bǔ)充或變更的，或根據(jù)法律規(guī)定及合同約定提前解除、終止 的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面協(xié)議，并按本細(xì)則及本行相關(guān)制度規(guī)定，履行 相應(yīng)審查、審批程序。第四十六條 因合同履行產(chǎn)生糾紛、爭議的，合同承辦部門 應(yīng)及時(shí)與公司法律與合規(guī)部會(huì)商形成有利于本行的應(yīng)對方案，并 爭取以友好協(xié)商的方式化解糾紛、爭議。合同糾紛、爭議處理過程中，應(yīng)注意在雙方信函、傳真、電子郵件、電話、短信等往來中保持統(tǒng)一的口徑和立場，積極收集、整理處理合同爭議的文件、證據(jù)資料，以便為可能的法律程序作 準(zhǔn)備。合同糾紛需通過訴訟或仲裁方式解決的，應(yīng)按照總公司訴訟 事務(wù)相關(guān)規(guī)定辦理。第八章合同檔案管理第四十七條 公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合同檔案登記簿，對合同 檔

23、案的建立、移交、歸檔、利用、保管等進(jìn)行嚴(yán)格管理。登記簿 至少應(yīng)包括合同名稱、當(dāng)事人名稱、簽約時(shí)間、經(jīng)辦人等內(nèi)容。（一）不涉及信用業(yè)務(wù)的合同，由合同承辦部門負(fù)責(zé)建立合 同檔案，在合同履行期內(nèi)指定專人集中保管。合同履行完畢后應(yīng) 將合同檔案移送同級檔案管理部門，未明確檔案管理部門的，應(yīng) 由合同承辦部門集中保管。信用業(yè)務(wù)的合同檔案，應(yīng)按照總公司信用類業(yè)務(wù)檔案、非信 貸業(yè)務(wù)放款等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（二）用印部門應(yīng)留存一份合同原件，確實(shí)無法留存合同原 件的，應(yīng)留存用印后的復(fù)印件并注明原因，并由合同承辦部門確 認(rèn)。合同承辦部門原則上應(yīng)留存一份合同原件，其他合同審查、 審批或會(huì)辦部門可視情況留存相關(guān)合同原件、復(fù)印

24、件或送審件。第四十八條 合同檔案材料原則上應(yīng)包括：（一）合同正本及其附件；（二）合同相對方主體資質(zhì)材料，包括經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù) 印件、章程、簽字人的身份證明及授權(quán)書原件等；（三）合同訂立前的項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、資信調(diào) 查材料以及審查意見及審批文件；（四）合同履行相關(guān)材料，包括履行合同的證明材料、合同 的變更文件等；（五）合同訂立及履行中的任何往來文件， 包括信函、傳真、 會(huì)議紀(jì)要、備忘錄等；（六）合同爭議（如有）的處理情況及材料；（七）其他需要?dú)w檔的材料。第四十九條 合同檔案材料應(yīng)專柜存放，借閱使用應(yīng)按照總 公司信用業(yè)務(wù)檔案借閱相關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 嚴(yán)格借閱審批和登記制度， 嚴(yán)格限制合同正本

25、的借用，確保合同檔案材料的安全與完整。第五十條合同檔案的保管期限、移交時(shí)間等按其歸屬的業(yè) 務(wù)檔案管理要求辦理，無歸屬業(yè)務(wù)檔案管理辦法或歸屬業(yè)務(wù)檔案 未作規(guī)定的，按本行機(jī)關(guān)文書檔案相關(guān)規(guī)定辦理。第九章電子合同的管理第五十一條 本細(xì)則所稱電子合同是指本行統(tǒng)一上掛于網(wǎng) 上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道，內(nèi)容確定、格式統(tǒng)一的供對方當(dāng) 事人點(diǎn)擊確認(rèn)、簽署的各類合同、協(xié)議、聲明書、同意函等法律 文件。第五十二條 對于每份經(jīng)當(dāng)事人簽署、確認(rèn)的電子合同均應(yīng) 通過本行系統(tǒng)予以保存且專檔保管，能夠隨時(shí)被完整調(diào)取查閱、 打印，同時(shí)應(yīng)保證最終簽署后的電子合同內(nèi)容完整、未被更改。第五十三條公司各機(jī)構(gòu)應(yīng)米取適當(dāng)措施和有效技術(shù)，

26、識別 與驗(yàn)證使用電子合同客戶的真實(shí)、有效身份。第五十四條 電子合同的填寫、簽章及保管，應(yīng)符合電子 簽名法、電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法等國家法律法規(guī)、國際慣 例和本行制度的有關(guān)規(guī)定。第五十五條 電子合同，除采用電子文檔及數(shù)據(jù)庫方式保存 外，還可以紙質(zhì)方式保管。第五十六條 電子合同的管理，除本章特別規(guī)定外，參照本 細(xì)則的其他規(guī)定執(zhí)行。第十章合同維護(hù)第五十七條 合同制定部門應(yīng)承擔(dān)職責(zé)范圍內(nèi)合同的日常 解釋與維護(hù)職責(zé)，并負(fù)責(zé)解決合同實(shí)施中存在的疑問和出現(xiàn)的問 題。第五十八條 公司法律與合規(guī)部和各二級公司法律合規(guī)職 能部門，應(yīng)根據(jù)外部法律及監(jiān)管環(huán)境和公司業(yè)務(wù)發(fā)展形勢的變化， 對已發(fā)布的示范合同不定期進(jìn)行合同后評價(jià)，提出改進(jìn)意見和建 議，作為合同制定部門進(jìn)行合同新增制定、修訂和廢止的依據(jù)。第五十九條 合同后評價(jià)是指通過對已施行的示范合同進(jìn) 行調(diào)研、收集合同執(zhí)行中的意見和建議、匯總其他部門的反饋意 見，對已發(fā)布合同的合法合規(guī)性、操作性與國家法律法規(guī)及監(jiān)管 規(guī)定、本行制度及系統(tǒng)管理要求是否協(xié)調(diào)匹配等方面所進(jìn)行的檢查和評價(jià)。合同后評價(jià)的主要內(nèi)容包括：示范合同的體系和種類是否與 現(xiàn)有業(yè)務(wù)實(shí)際相匹配、是否需要增