保險學(xué)原理教學(xué)大綱-

1、保險學(xué)原理課程教學(xué)大綱總學(xué)時: 48 學(xué)分:3理論學(xué)時: 42 實驗學(xué)時:6面向?qū)I(yè):公共事業(yè)管理課程代碼:B0600003先開課程:經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)課程性質(zhì):必修課執(zhí)筆人:李曉麗審定人:王偉然修彩波第一部分:理論課程教學(xué)大綱一、說明1、課程的性質(zhì)、地位和任務(wù)隨著我國經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)的迅速發(fā)展,保險業(yè)在金融領(lǐng)域中已占有越來越重要的地位。保險學(xué)原理也成為金融領(lǐng)域中的一門重要學(xué)科。保險學(xué)原理是公共事業(yè)管理專業(yè)的一本重要的基礎(chǔ)課程。闡述的是保險學(xué)科的最一般規(guī)律、保險學(xué)的基本理論,介紹保險基本業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)知識。本課程是一門理論性和實踐性緊密結(jié)合的課程。學(xué)習(xí)本課程的目的在于一方面使學(xué)生掌握保險學(xué)的基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)

2、知識,掌握保險及實際保險工作中的基本原則和基本方法,全面熟悉保險市場運轉(zhuǎn)的基本規(guī)則,為學(xué)好其他保險業(yè)課程打下堅實的基礎(chǔ)。另一方面,從宏觀上能培養(yǎng)學(xué)生對保險的認(rèn)識,讓學(xué)生了解中國保險市場的現(xiàn)狀以及世界保險業(yè)的發(fā)展趨勢。2、課程教學(xué)和教改基本要求本課程闡述了風(fēng)險與保險,保險的類別,保險業(yè)的發(fā)展歷史,保險合同的主要內(nèi)容,保險運行的基本原則,保險業(yè)經(jīng)營、保險市場、保險監(jiān)管等內(nèi)容。該課程要求學(xué)生了解和掌握保險學(xué)的主要內(nèi)容,包括基礎(chǔ)理論、保險實務(wù)、保險經(jīng)營、保險市場四個部分,并能聯(lián)系實際,運用保險學(xué)原理的各理論知識綜合分析本課程所涉及的案例,并能對國內(nèi)外保險實務(wù)正確評價。根據(jù)保險學(xué)原理的學(xué)科特點和教學(xué)目的

3、,在教學(xué)過程中主要做以下改革:一是采用多元化的教學(xué)方法和手段。除了采用規(guī)定的教材進(jìn)行基本教學(xué)之外,還將采用課堂討論、課后閱讀、多媒體教學(xué)等方式鼓勵學(xué)生的參與,并會要求學(xué)生就當(dāng)前保險市場的某些現(xiàn)狀或事件在課后的小型論文中進(jìn)行評述,以增加學(xué)生對社會的了解。此外,針對課程中某些專門的部分,還將邀請保險業(yè)界的專業(yè)人士進(jìn)行講座式的教學(xué),以增強(qiáng)學(xué)生對保險實務(wù)的認(rèn)識和了解。二、教學(xué)內(nèi)容與課時分配具體的教學(xué)內(nèi)容如下:第一章風(fēng)險與保險(4學(xué)時第一節(jié)風(fēng)險及其特征第二節(jié)風(fēng)險的分類第三節(jié)風(fēng)險管理第四節(jié)可保風(fēng)險本章重點:風(fēng)險的定義的理解、風(fēng)險管理本章難點:風(fēng)險、可保風(fēng)險建議的教學(xué)方法:以課堂講授為主,引導(dǎo)學(xué)生討論為輔思

4、考題:1、關(guān)于風(fēng)險的定義有哪些?2、理解風(fēng)險的特征對保險運行機(jī)制有何意義?3、如何理解保險在風(fēng)險管理中的地位與作用?第二章保險概述(2學(xué)時第一節(jié)保險的概念第二節(jié)保險的分類第三節(jié)保險的職能和作用第四節(jié)保險的起源和發(fā)展本章重點:保險的概念本章難點:保險的分類保險的性質(zhì)建議的教學(xué)方法:講授法思考題:1、比較并評價“損失說”、“二元說”和“非損失說”。2、原保險、再保險和共同保險的區(qū)別是什么?3、如何理解保險的職能。第三章保險的基本原則(4學(xué)時第一節(jié)最大誠信的原則第二節(jié)保險利益的原則第三節(jié)近因原則第四節(jié)損失補(bǔ)償原則本章重點:保險四大基本原則的概念本章難點:保險四大基本原則的全面理解與運用建議的教學(xué)方法

5、:以案例分析方法講授為主思考題:1、何為可保利益的原則?為什么保險合同的成立必須具有可保利益存在?2、何為最大誠信原則?其主要內(nèi)容有哪些?3、保險人代位追償權(quán)的產(chǎn)生必須具備哪些條件?4、委付的成立必須具備哪些條件?第四章保險合同(4學(xué)時第一節(jié)保險合同概述第二節(jié)保險合同的要素第三節(jié)保險合同的訂立與履行第四節(jié)保險合同的爭議處理本章重點:保險合同的特點,主體,客體以及內(nèi)容本章難點:保險合同的內(nèi)容(主要是對保險條款的理解建議的教學(xué)方法:以案例分析方法講授、輔助以課堂討論思考題:1、在訂立保險合同時,誰是要約方?明確這個問題的重要性在哪?2、區(qū)分保險標(biāo)的和可保利益對保險合同的實際意義是什么?3、怎樣才能

6、保證“有利于被保險人的解釋原則”不被濫用?討論課:(2學(xué)時題目:關(guān)于保險合同的案例討論內(nèi)容提要:1、保險合同的訂立與履行2、對保險條款的理解第五章商業(yè)保險財產(chǎn)保險(6學(xué)時第一節(jié)財產(chǎn)保險概述第二節(jié)火災(zāi)保險第三節(jié)運輸保險第四節(jié)工程保險第五節(jié)責(zé)任保險本章重點:財產(chǎn)損失保險、貨物運輸險本章難點:責(zé)任保險建議的教學(xué)方法:以案例分析方法講授、輔助以課堂討論思考題:1、財產(chǎn)損失保險的運行包括哪些程序?2、比較各主要運輸工具保險業(yè)務(wù)的異同3、財產(chǎn)損失保險的理賠需要注意哪些事項?討論課(1學(xué)時題目:對于財產(chǎn)保險的理解內(nèi)容提要:1、財產(chǎn)保險的案例分析2、我國責(zé)任保險的發(fā)展第六章人身保險(6學(xué)時第一節(jié)人身保險概述第

7、二節(jié)人壽保險之一傳統(tǒng)型人壽保險第三節(jié)人壽保險之二創(chuàng)新型人壽保險第四節(jié)人身意外傷害險第五節(jié)健康保險本章重點:人壽保險、意外傷害險本章難點:人壽保險建議的教學(xué)方法:以案例分析方法講授、輔助以課堂討論討論課 (2學(xué)時題目:我們?nèi)松肀ｋU的現(xiàn)狀和發(fā)展內(nèi)容提要:1、圍繞著我國人身保險的現(xiàn)狀2、我國健康保險的發(fā)展思考題:1、簡述人身保險的特殊性。2、簡述人壽保險的分類及保險的特點。3、意外傷害險的含義及特點。4、簡述健康保險的基本類型及特點。第七章再保險(4學(xué)時第一節(jié)再保險概述第二節(jié)比例再保險、第三節(jié)非比例再保險第四節(jié)再保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理本章重點:再保險的分類本章難點:比例再保險與非比例再保險建議的教學(xué)方

8、法:講授法思考題:1、比例成數(shù)分保和溢額分保2、比較比例再保險和非比例再保險3、臨時分保和合同分保各有什么特點和優(yōu)缺點?第八章保險市場(4學(xué)時第一節(jié)保險市場概述第二節(jié)保險市場的組織第三節(jié)保險市場的供給與需求本章重點:保險市場的概念,保險人的組織形式;保險市場的供給與需求本章難點:保險市場的特點;保險市場的供給與需求建議的教學(xué)方法:講授法、課堂討論思考題:1、試述保險市場的基本構(gòu)成2、簡述保險市場的主要特征3、比較幾種典型的保險公司組織形式4、通過保險需求的費率彈性,說明保險費率、保險需求與保費收入之間的關(guān)系。第九章保險準(zhǔn)備與保險投資基金(2學(xué)時第一節(jié)保險基金及其計提第二節(jié)保險投資概述第三節(jié)保險

9、投資的組織形式第四節(jié)保險投資的形式2、比較壽險投資與產(chǎn)險投資的異同 討論課 (1 學(xué)時 題目：我國的保險市場的狀況和保險投資 內(nèi)容提要： 1、 我國的保險市場 2、 圍繞著我國保險投資的現(xiàn)實選擇 建議的教學(xué)方法：講授法 第十章 核保與理陪（2 學(xué)時） 第一節(jié) 保險核保 第二節(jié) 保險理賠 本章重點：保險核保、理賠的程序、意義 本章難點: 對保險核保理賠的理解 建議的教學(xué)方法：講授法 思考題： 1、保險人應(yīng)從哪方面控制保險責(zé)任 2、保險核保的基本環(huán)節(jié)和程序是什么？ 3、保險理賠的基本要求是什么？ 第十一 章 保險監(jiān)管（4 學(xué)時） 第一節(jié) 保險監(jiān)管引言 第二節(jié) 保險監(jiān)管體系與方式 第三節(jié) 保險監(jiān)管的內(nèi)容 第四節(jié) 保險監(jiān)管模式及其比較 本章重點：保險監(jiān)管的原則、保險監(jiān)管的方式和內(nèi)容；保險監(jiān)管的概念和目標(biāo)。 本章難點：保險監(jiān)管的方式和監(jiān)管的完善 建議的教學(xué)方法：講授法 思考題： 1、 保險監(jiān)管的原則和目標(biāo)。 2、 比較保險監(jiān)管的三種方式 3、 試述保險監(jiān)管的內(nèi)容 4、 如何理解償付能力的監(jiān)管是保險監(jiān)管的核心 三、考核方式和要求 平日成績與期末考試相結(jié)合 第三部分：建議使用的教材和參